交易所系統(tǒng)參與者資金賬戶業(yè)務操作規(guī)程

第一條為規(guī)范上海票據(jù)交易所（簡稱票交所）資金賬戶《票據(jù)交易管理辦法》《上海票據(jù)交易所票據(jù)登記托管清算結算業(yè)務規(guī)則》等制度規(guī)定,制定本操作規(guī)程。第二條本規(guī)程所稱資金賬戶是指票交所系統(tǒng)參與者用于票據(jù)業(yè)務結算及資金收付的電子簿記賬戶，包括人民銀行清算賬戶和票交所資金賬戶。第三條本規(guī)程所稱系統(tǒng)參與者包括銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者和非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者。銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者分為法人系統(tǒng)參與者和分支機構系統(tǒng)參與者。第四條中國票據(jù)交易系統(tǒng)（簡稱交易系統(tǒng)）的系統(tǒng)參與者，應當將符合本規(guī)程規(guī)定的資金賬戶指定為其唯一清算路系統(tǒng)參與者使用票交所資金賬戶作為清算路徑的，應當按照本規(guī)程要求辦理資金賬戶開立、變更、注銷等相關手續(xù)。第二章清算路徑第五條符合以下條件之一的銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者應當指定人民銀行清算賬戶作為其清算路徑，并通過該清算賬戶辦理票據(jù)業(yè)務資金清算結算：（一）其法人系統(tǒng)參與者在人民銀行開立清算賬戶的；（二）其法人系統(tǒng)參與者未在人民銀行開立清算賬戶但作為大額支付系統(tǒng)間接參與者（簡稱支付系統(tǒng)間參）取得其關聯(lián)的大額支付系統(tǒng)直接參與者（簡稱支付系統(tǒng)直參）出具的清算賬戶使用授權書的（模板見附件1）。第六條以下系統(tǒng)參與者應當指定票交所資金賬戶作為其清算路徑，并通過該資金賬戶辦理票據(jù)業(yè)務資金清算結括但不限于外資銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)信（二）非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者。第七條有下列情形之一的銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者可以根據(jù)實際情況，申請變更清算路徑：（一）原使用票交所資金賬戶作為清算路徑，后符合本規(guī)程第五條規(guī)定的，應當由其法人系統(tǒng)參與者申請將清算路徑由票交所資金賬戶變更為人民銀行清算賬戶；（二）原使用其關聯(lián)的支付系統(tǒng)直參清算賬戶作為清算路徑，后被其關聯(lián)的直參取消或者暫停使用該清算賬戶的，應當由其法人系統(tǒng)參與者申請將清算路徑由人民銀行清算賬戶變更為票交所資金賬戶。第八條銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者根據(jù)本規(guī)程第七條第（一）項申請變更清算路徑的，應當同時滿足以（一）當前使用的票交所資金賬戶無余額；（二）當前使用的票交所資金賬戶狀態(tài)正常，且未涉及違法違規(guī)行為。第三章票交所資金賬戶的開立第九條銀行類系統(tǒng)參與者、非銀類系統(tǒng)參與者申請加入交易系統(tǒng)時，應當由其法人系統(tǒng)參與者根據(jù)需要提交票交所資金賬戶開立申請，該資金賬戶名稱應當與法人系統(tǒng)參與者名稱一致。第十條非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者申請加入交易系統(tǒng)時，應當由該產(chǎn)品管理人提交票交所資金賬戶開立申請，該資金賬戶名稱應當與非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者名稱一致。第十一條法人系統(tǒng)參與者或者產(chǎn)品管理人申請開立票交所資金賬戶時，應當預留法人系統(tǒng)參與者或者非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者在銀行開立的人民幣銀行結算賬戶（簡稱銀行結票據(jù)資金，并應當符合下列條件：（一）銀行類法人系統(tǒng)參與者原則上應當使用開立在本機構的同戶名基本存款賬戶作為出金賬戶?；敬婵钯~戶未開立在本機構的，應當使用開立在本機構的同戶名一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶作為出金賬戶。（二）非銀類法人系統(tǒng)參與者原則上應當使用同戶名基本存款賬戶作為出金賬戶。基本存款賬戶無法用于辦理業(yè)務的，應當使用開立在基本存款賬戶開戶銀行的一般存款賬戶或者專用存款賬戶作為出金賬戶。（三）非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者應當使用開立在托管銀行的同戶名托管賬戶作為出金賬戶。第十二條法人系統(tǒng)參與者申請開立票交所資金賬戶的，應當向票交所提交《上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申第十三條法人系統(tǒng)參與者使用基本存款賬戶作為出金賬戶的，出金賬戶證明材料為基本存款賬戶開戶許可證（復第十四條法人系統(tǒng)參與者使用一般存款賬戶或者專用存款賬戶作為出金賬戶的，應當提供下列出金賬戶證明材料：（一）基本存款賬戶開戶許可證（復印件（二）一般存款賬戶或者專用存款賬戶開戶申請表（復（三）一般存款賬戶或者專用存款賬戶在人民銀行備案證明材料（包含“人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)”截圖（四）未使用基本存款賬戶情況說明（模板見附件4）。包括無法使用基本存款賬戶的原因及需使用一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶的相關情況說明。第十五條非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者申請開立票交所資金賬戶的，產(chǎn)品管理人應當向票交所提交《上海票據(jù)交易所資出金賬戶證明材料：（一）與托管銀行簽訂的合同或協(xié)議（復印件，含產(chǎn)品名稱以及托管賬戶相關信息（二）非法人產(chǎn)品在托管銀行開立托管賬戶的開戶申請表（復印件）及在人民銀行的備案證明（包含“人民幣銀行第四章票交所資金賬戶的變更、注銷第十六條法人系統(tǒng)參與者或者非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者發(fā)生名稱變更時，應當按照加入票交所交易系統(tǒng)的要求提供所資金賬戶開戶/變更申請表（法人）》或《上海票據(jù)交易所戶名稱和出金賬戶相關信息。第十七條法人系統(tǒng)參與者或者非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者申請退出交易系統(tǒng)的，應當向票交所提交《上海票據(jù)交易所同時滿足以下條件：（一）票交所資金賬戶無待結算的在途資金；（四）票交所資金賬戶對應系統(tǒng)參與者的當期費用已第五章票交所資金賬戶的使用理票據(jù)業(yè)務資金清算結算且為付款人時，應當提前辦理入金業(yè)務，將資金匯入其票交所資金賬戶。辦理入金業(yè)務應當符（一）票交所資金賬戶狀態(tài)正常；（二）銀行類法人系統(tǒng)參與者、非銀類法人系統(tǒng)參與者應當通過開立在銀行的同戶名銀行結算賬戶將資金匯入其（三）非法人產(chǎn)品系統(tǒng)參與者應當通過開立在托管銀行的同戶名托管賬戶將資金匯入其票交所資金賬戶；第十九條交易系統(tǒng)對不符合本規(guī)程第十八條規(guī)定的入金業(yè)務作退匯處理。賬戶持有人可以通過交易系統(tǒng)清算結算模塊查詢?nèi)虢饦I(yè)務處理情況。第二十條賬戶持有人根據(jù)需要可以將票交所資金賬戶結余資金劃轉至其預留的出金賬戶。辦理出金業(yè)務應當符合下列要求：（一）賬戶持有人保證當日票據(jù)業(yè)務正常結算；（二）賬戶持有人應當在營業(yè)日16:40前通過交易系統(tǒng)提交出金申請。第六章票交所資金賬戶的管理第二十一條票交所按季辦理票交所資金賬戶結息工作。票交所資金賬戶計息利率另行公布。第二十二條票交所收到有權機關關于票交所資金賬戶查詢、凍結、解凍以及扣劃申請等法律文書的，應當按照相關規(guī)定協(xié)助執(zhí)行。第二十三條有下列情形之一的，票交所有權終止系統(tǒng)補繳未結清的票據(jù)服務費用：（一）法人系統(tǒng)參與者發(fā)生停業(yè)、整頓、解散、破產(chǎn)清（二）系統(tǒng)參與者嚴重違反票交所業(yè)務規(guī)則或者相關規(guī)（三）發(fā)生票交所規(guī)定的其他情形的。第二十四條第二十五條本規(guī)程由票交所負責解釋。本規(guī)程自發(fā)布之日起施行。2.上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申請表（法人）3.上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申請表（非法人4.未使用基本存款賬戶情況說明5.上海票據(jù)交易所資金賬戶銷戶申請表大額支付系統(tǒng)清算賬戶（大額行號為**********）進行中國票據(jù)交易系統(tǒng)資金清算，由此產(chǎn)生的法律風險和流動性風險由我單位自行承擔。如上述授權事項發(fā)生變更，我單位將另行書面通知。機構名稱（加蓋公章）法定代表人簽字或蓋章：上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申請表（法人）法人系統(tǒng)參與者基本信息法人系統(tǒng)參與者全稱大額行號大額行名聯(lián)系人職務聯(lián)系電話出金賬戶信息出金賬戶名稱出金賬戶賬號開戶行大額行名開戶行大額行號2.無大額行號的財務公司以及其他非銀類系統(tǒng)參與者，無需填寫本機法人單位名稱（加蓋公章）上海票據(jù)交易所資金賬戶開戶/變更申請表（非法人產(chǎn)品）產(chǎn)品基本信息產(chǎn)品管理人全稱系統(tǒng)參與者全稱聯(lián)系人職務聯(lián)系電話出金賬戶信息出金賬戶名稱出金賬戶賬號開戶行大額行名開戶行大額行號3.出金賬戶賬號應當填寫非法人產(chǎn)品在托管銀行開立的同戶名托管賬法人單位名稱（加蓋公章）我單位***，基本存款賬戶賬號為***，開戶行為****原因，無法使用基本存款賬戶作為出金賬戶。我單位申請使用在***（開戶行名）開立的一般存款賬戶/專用存款賬戶作為出金賬戶，賬戶具體信息如下：賬戶名稱：賬戶賬號：我單位知悉出金賬戶管理要求，因