建設(shè)銀行供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品介紹

建設(shè)銀行供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品介紹供應(yīng)鏈融資概述建設(shè)銀行供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品體系核心企業(yè)合作模式探討上下游企業(yè)支持措施展示風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)管理策略部署未來(lái)發(fā)展規(guī)劃及創(chuàng)新方向預(yù)測(cè)供應(yīng)鏈融資概述01供應(yīng)鏈融資是指基于供應(yīng)鏈核心企業(yè)的信用，通過(guò)對(duì)其上下游企業(yè)的交易信息進(jìn)行整合分析，為供應(yīng)鏈上的企業(yè)提供全方位的金融服務(wù)，以促進(jìn)供應(yīng)鏈的穩(wěn)定運(yùn)行和整體競(jìng)爭(zhēng)力的提升。供應(yīng)鏈融資定義隨著互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的不斷發(fā)展，供應(yīng)鏈融資呈現(xiàn)出線上化、智能化、生態(tài)化等發(fā)展趨勢(shì)。未來(lái)，供應(yīng)鏈融資將更加注重?cái)?shù)據(jù)的挖掘和應(yīng)用，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制能力，為企業(yè)提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。發(fā)展趨勢(shì)定義與發(fā)展趨勢(shì)通過(guò)供應(yīng)鏈融資，企業(yè)可以利用核心企業(yè)的信用，獲得更優(yōu)惠的貸款條件和更低的融資成本。降低融資成本提高融資效率增強(qiáng)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性供應(yīng)鏈融資可以縮短貸款審批時(shí)間，提高融資效率，使企業(yè)能夠及時(shí)獲得所需資金。供應(yīng)鏈融資可以加強(qiáng)企業(yè)與上下游企業(yè)之間的合作關(guān)系，提高供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。030201供應(yīng)鏈融資優(yōu)勢(shì)中小企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中常常面臨資金短缺的問(wèn)題，供應(yīng)鏈融資可以為其提供靈活的融資解決方案。中小企業(yè)融資需求核心企業(yè)希望通過(guò)供應(yīng)鏈融資拓展上下游企業(yè)，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈整合，提高整體競(jìng)爭(zhēng)力。核心企業(yè)拓展需求金融機(jī)構(gòu)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中需要不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，供應(yīng)鏈融資作為一種新興的金融服務(wù)模式，具有很大的市場(chǎng)潛力。金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新需求市場(chǎng)需求分析建設(shè)銀行供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品體系02訂單融資根據(jù)企業(yè)的采購(gòu)訂單，提供短期融資支持，滿足企業(yè)在采購(gòu)過(guò)程中的資金需求。預(yù)付款融資針對(duì)企業(yè)在采購(gòu)過(guò)程中需要支付的預(yù)付款項(xiàng)，提供融資支持，緩解企業(yè)資金壓力。存貨融資以企業(yè)存貨作為質(zhì)押物，提供融資服務(wù)，幫助企業(yè)盤活庫(kù)存資產(chǎn)，提高資金利用效率。應(yīng)收賬款融資基于企業(yè)與購(gòu)貨方之間的應(yīng)收賬款，提供靈活的融資解決方案，幫助企業(yè)加速資金周轉(zhuǎn)。產(chǎn)品種類及特點(diǎn)適用于供應(yīng)鏈上下游企業(yè)，包括供應(yīng)商、制造商、分銷商等。具有穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)歷史和良好信用記錄的企業(yè)，能夠提供符合建設(shè)銀行要求的質(zhì)押物或擔(dān)保措施。適用范圍與對(duì)象適用對(duì)象適用范圍申請(qǐng)條件：企業(yè)需具備獨(dú)立法人資格，經(jīng)營(yíng)狀況良好，能夠提供符合要求的質(zhì)押物或擔(dān)保措施。申請(qǐng)條件及流程申請(qǐng)流程1.企業(yè)向建設(shè)銀行提交供應(yīng)鏈融資申請(qǐng)及相關(guān)資料。2.建設(shè)銀行對(duì)企業(yè)資質(zhì)、信用狀況、質(zhì)押物等進(jìn)行評(píng)估。申請(qǐng)條件及流程0102033.根據(jù)評(píng)估結(jié)果，建設(shè)銀行與企業(yè)協(xié)商確定融資方案及合同條款。4.企業(yè)按照合同約定落實(shí)質(zhì)押物或擔(dān)保措施，建設(shè)銀行發(fā)放貸款。5.企業(yè)按照合同約定還本付息，結(jié)束融資合作。申請(qǐng)條件及流程核心企業(yè)合作模式探討03間接合作模式核心企業(yè)通過(guò)第三方平臺(tái)與建設(shè)銀行合作，銀行提供融資支持，第三方平臺(tái)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理。供應(yīng)鏈金融平臺(tái)合作模式核心企業(yè)、上下游企業(yè)與建設(shè)銀行共同搭建供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享。直接合作模式核心企業(yè)與建設(shè)銀行直接簽訂合作協(xié)議，由銀行提供融資支持，核心企業(yè)承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。合作方式選擇123在供應(yīng)鏈融資中，核心企業(yè)通常承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任，當(dāng)下游企業(yè)無(wú)法償還貸款時(shí)，核心企業(yè)需要按照協(xié)議約定回購(gòu)相關(guān)貨物。核心企業(yè)承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任為降低風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)銀行可引入第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)供應(yīng)鏈融資進(jìn)行擔(dān)保，提高融資的安全性。引入第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)通過(guò)與核心企業(yè)、上下游企業(yè)共同建立風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的分散和降低。建立風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制設(shè)計(jì)案例一某大型制造企業(yè)與建設(shè)銀行合作，采用直接合作模式，銀行為其提供供應(yīng)鏈融資支持，用于采購(gòu)原材料和支付工資等日常經(jīng)營(yíng)支出。在合作過(guò)程中，雙方建立了緊密的合作關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了互利共贏。案例二某電商平臺(tái)與建設(shè)銀行合作，采用間接合作模式，通過(guò)第三方平臺(tái)為平臺(tái)上的小微企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資服務(wù)。在合作過(guò)程中，第三方平臺(tái)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理，建設(shè)銀行提供資金支持，有效促進(jìn)了小微企業(yè)的發(fā)展。案例三某供應(yīng)鏈核心企業(yè)與建設(shè)銀行合作，共同搭建供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享。通過(guò)平臺(tái)的運(yùn)作，提高了供應(yīng)鏈的協(xié)同效率和整體競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)也為建設(shè)銀行帶來(lái)了新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。典型案例分析上下游企業(yè)支持措施展示04信貸政策傾斜優(yōu)先支持對(duì)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)，尤其是核心企業(yè)的上下游中小微企業(yè)，建設(shè)銀行將優(yōu)先提供信貸支持。差異化政策根據(jù)企業(yè)在供應(yīng)鏈中的不同地位和作用，制定差異化的信貸政策，以滿足不同企業(yè)的融資需求。VS建設(shè)銀行將設(shè)立專項(xiàng)貸款額度，專門用于支持供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的融資需求。額度靈活調(diào)整根據(jù)市場(chǎng)變化和企業(yè)需求，建設(shè)銀行將靈活調(diào)整專項(xiàng)貸款額度，確保企業(yè)融資需求得到滿足。專項(xiàng)貸款額度專項(xiàng)額度保障快速審批對(duì)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的融資申請(qǐng)，建設(shè)銀行將開(kāi)通綠色通道，提供快速審批服務(wù)。優(yōu)先放款在審批通過(guò)后，建設(shè)銀行將優(yōu)先安排放款，確保企業(yè)能夠及時(shí)獲得所需資金。綠色通道服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)管理策略部署05風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過(guò)全面梳理供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)流程，識(shí)別潛在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，建立風(fēng)險(xiǎn)清單。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估運(yùn)用定量和定性分析方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和影響程度，為制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法論述明確供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求和目標(biāo)，制定合規(guī)政策，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。合規(guī)政策制定梳理供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)流程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，設(shè)計(jì)相應(yīng)的合規(guī)管理流程和控制措施，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行。合規(guī)流程設(shè)計(jì)加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)，定期開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高員工對(duì)合規(guī)要求的理解和執(zhí)行力。合規(guī)培訓(xùn)與教育合規(guī)管理體系搭建03監(jiān)管溝通與協(xié)作加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通和協(xié)作，及時(shí)反饋業(yè)務(wù)開(kāi)展情況和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，爭(zhēng)取監(jiān)管支持和指導(dǎo)。01內(nèi)部審計(jì)要求建立健全內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，定期對(duì)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)和檢查，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制有效性。02監(jiān)管政策解讀密切關(guān)注監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)，及時(shí)解讀和傳達(dá)監(jiān)管要求，確保供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)符合監(jiān)管規(guī)定。內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)管要求解讀未來(lái)發(fā)展規(guī)劃及創(chuàng)新方向預(yù)測(cè)06隨著數(shù)字化技術(shù)的不斷發(fā)展，供應(yīng)鏈金融將實(shí)現(xiàn)更加高效、便捷、智能的服務(wù)，提高金融服務(wù)的普惠性和可得性。供應(yīng)鏈金融數(shù)字化通過(guò)搭建供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈上各參與方的信息共享和協(xié)同作業(yè)，提高供應(yīng)鏈整體運(yùn)行效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。供應(yīng)鏈金融平臺(tái)化構(gòu)建供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈，整合各類資源和服務(wù)，為供應(yīng)鏈上企業(yè)提供更加全面、綜合的金融服務(wù)解決方案。供應(yīng)鏈金融生態(tài)化行業(yè)趨勢(shì)洞察綠色供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品積極響應(yīng)國(guó)家綠色發(fā)展理念，推出綠色供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，支持環(huán)保、節(jié)能、清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?？缇彻?yīng)鏈金融產(chǎn)品隨著全球化的不斷深入，推出跨境供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，支持企業(yè)“走出去”和“引進(jìn)來(lái)”，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易和投資便利化。定制化產(chǎn)品服務(wù)針對(duì)不同行業(yè)和企業(yè)的需求，提供定制化的供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品服務(wù)，滿足企業(yè)個(gè)性化的融資需求。產(chǎn)品創(chuàng)新方向探索建設(shè)數(shù)字化平臺(tái)利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)，建設(shè)數(shù)字化供應(yīng)鏈金融服務(wù)平