2022-2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案

2022-2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)

銀行管理通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案

單選題（共100題）

1、下列關(guān)于金融犯罪的說(shuō)法中，不正確的是（）o

A.金融犯罪的主觀方面只能是故意

B.金融犯罪的犯罪主體只能是自然人

C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序

D.金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類(lèi)

【答案】B

2、根據(jù)（），要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為落實(shí)監(jiān)管要求和實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展

戰(zhàn)略，通過(guò)建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間

的經(jīng)營(yíng)成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況及內(nèi)控管理進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果

改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理。

A.《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》

B.《銀行業(yè)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》

C.《金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》

D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》

【答案】D

3、下列關(guān)于基本存款賬戶，表述不正確的是（）o

A.基本存款賬戶用于辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算

B.基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶

C.個(gè)人可以開(kāi)立基本存款賬戶

D.基本存款賬戶可辦理現(xiàn)金支取

【答案】C

4、財(cái)務(wù)公司流動(dòng)性比例不得低于（）。

A.8%

B.25%

C.10%

D.20%

【答案】B

5、（）指同一金融企業(yè)同時(shí)開(kāi)展銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等多種金

融業(yè)務(wù)。

A.同質(zhì)化經(jīng)營(yíng)

B.綜合化經(jīng)營(yíng)

C.統(tǒng)一化經(jīng)營(yíng)

D.多樣化經(jīng)營(yíng)

【答案】B

6、（）廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性,

只會(huì)給銀行帶來(lái)成本和損失，卻不能給商業(yè)銀行帶來(lái)盈利。

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

7、（2017年真題）銀行市場(chǎng)定位主要包括（）和銀行形象定位兩

個(gè)方面。

A.價(jià)格定位

B.產(chǎn)品定位

C.優(yōu)勢(shì)定位

D.客戶群定位

【答案】B

8、（）是指經(jīng)借款人同意，負(fù)責(zé)發(fā)起組織銀團(tuán)、分銷(xiāo)銀團(tuán)貸款份額

的銀行。

A.參加行

B.投資銀行

C.代理行

D.牽頭行

【答案】D

9、績(jī)效考評(píng)的基本要素中不包括（）。

A.評(píng)價(jià)目標(biāo)

B.評(píng)價(jià)指標(biāo)

C.評(píng)價(jià)手段

D.評(píng)價(jià)報(bào)告

【答案】C

10、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系

統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，但是不包括法律風(fēng)險(xiǎn)

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施

監(jiān)督檢查.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求.建立與

本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有

效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制/緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

11、（）業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市

場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金

融通行為。

A.同業(yè)存款

B.同業(yè)借款

C.同業(yè)拆借

D.同業(yè)代付

【答案】C

12、下列關(guān)于商業(yè)銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是

（）o

A.套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易劃入交易賬戶管理

B.非套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易劃入銀行賬戶管理

C.套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易可以由客戶發(fā)起

D.商業(yè)銀行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)“制度先行”的原則

【答案】D

13、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)職責(zé)的是（）。

A.建立會(huì)員間信息溝通機(jī)制

B.建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭(zhēng)議調(diào)解處理機(jī)制

C.組織開(kāi)展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作

D.組織開(kāi)展業(yè)務(wù)競(jìng)技活動(dòng)

【答案】B

14、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。

A.貨幣資金融通功能

B.優(yōu)化資源配置功能

C.交易及定價(jià)功能

D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

【答案】A

15、（）是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）

的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

16、包買(mǎi)商從出口商那里無(wú)追索地購(gòu)買(mǎi)已經(jīng)承兌的，并通常由進(jìn)口

商所在地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票的業(yè)務(wù)是指（）。

A.福費(fèi)廷

B.信用證

C.出口押匯

D.保理

【答案】A

17、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系由（）組成。

A.貨幣當(dāng)局、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司

C.商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司

D.商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司

【答案】A

18、發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行實(shí)踐中常見(jiàn)的績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不包括（）。

A.成本標(biāo)準(zhǔn)

B.歷史標(biāo)準(zhǔn)

C.預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)

D.相對(duì)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)

【答案】A

19、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)

C.專項(xiàng)檢查

D.制定監(jiān)管計(jì)劃

【答案】C

20、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行董事任期的

說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆期限不得超過(guò)三年

B.董事任期期滿未及時(shí)改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常

經(jīng)營(yíng)或?qū)е露聲?huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，

原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責(zé)

C.董事任期屆滿，連選可以連任

D.獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間不得超過(guò)三年

【答案】D

21、（2020年真題）下列選項(xiàng)中，（）不屬于商業(yè)銀行根據(jù)產(chǎn)品的

市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品類(lèi)型和技術(shù)手段等因素劃分的定位方式。

A.替代式定位

B.主導(dǎo)式定位

C.追隨式定位

D.補(bǔ)缺式定位

【答案】A

22、（）對(duì)內(nèi)部審計(jì)的適當(dāng)性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任，為獨(dú)立、客觀

展開(kāi)內(nèi)部審計(jì)工作提供必要保障，并對(duì)審計(jì)工作情況進(jìn)行考核監(jiān)督。

A.董事會(huì)

B.審計(jì)委員會(huì)

C.首席風(fēng)險(xiǎn)官

D.高級(jí)管理層

【答案】A

23、當(dāng)前我國(guó)貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介是（）。

A.證券公司

B.上市公司

C.保險(xiǎn)公司

D.商業(yè)銀行

【答案】D

24、信托公司開(kāi)展對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)，對(duì)外擔(dān)保余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)

的（）o

A.100%

B.50%

C.30%

D.20%

【答案】B

25、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.11.5%

D.10.5%

【答案】B

26、商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行分類(lèi)應(yīng)考慮的因素不包括（）：

A.借款人的還款能力

B.借款人的還款時(shí)間

C.借款人的還款意愿

D.借款人的還款記錄

【答案】B

27、商業(yè)銀行、商業(yè)銀行的工作人員、借款人、其他單位或者個(gè)人

違反《商業(yè)銀行法》所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，不包括（）。

A.刑事責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.民法責(zé)任

D.行政責(zé)任

【答案】C

28、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范防范柜面業(yè)

務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，以（）的方式向客戶充分揭示其投資產(chǎn)品

的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，確保其風(fēng)險(xiǎn)知情權(quán)。

A.開(kāi)展宣傳營(yíng)銷(xiāo)

B.抄寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)提示

C.口述風(fēng)險(xiǎn)提示

D.抄寫(xiě)收益承諾

【答案】B

29、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，最高償付限額

為人民幣（）萬(wàn)元。

A.50

B.60

C.70

D.40

【答案】A

30、下列關(guān)于商業(yè)銀行的理財(cái)銷(xiāo)售行為規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益

B.不得使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益或收益區(qū)間

C.不得代客戶簽署文件

D.可以以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品

【答案】D

31、銀行業(yè)務(wù)中不存在信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)是（）。

A.信用擔(dān)保

B.貸款承諾

C.代理收費(fèi)

D.貿(mào)易融資

【答案】C

32、國(guó)務(wù)院發(fā)布的（），成為我國(guó)第一個(gè)正式的產(chǎn)業(yè)政策。

A.《中國(guó)產(chǎn)業(yè)政策大綱》

B.《關(guān)于當(dāng)前產(chǎn)業(yè)政策要點(diǎn)的決定》

C.《九十年代國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策綱要》

D.《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》

【答案】B

33、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件認(rèn)定的金額起點(diǎn)和范圍界定的說(shuō)法,

正確的是（）o

A.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)工作的審慎性原則，合理確

定操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)的金額起點(diǎn)

B.銀行對(duì)設(shè)定金額起點(diǎn)以下的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件和未發(fā)生財(cái)務(wù)損失

的操作風(fēng)險(xiǎn)事件也可進(jìn)行記錄和積累

C.銀行應(yīng)當(dāng)合理區(qū)分操作風(fēng)險(xiǎn)損失、信用風(fēng)險(xiǎn)損失和政治風(fēng)險(xiǎn)損失

界限

D.對(duì)于跨區(qū)域、跨業(yè)務(wù)種類(lèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合

理確定損失統(tǒng)計(jì)原則，避免遺漏統(tǒng)計(jì)

【答案】B

34、（2019年真題）下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取的手段的是（）。

A.抽調(diào)內(nèi)審人員

B.約談被查金融機(jī)構(gòu)高管的家屬

C.約談外審人員

D.調(diào)查與被查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的單位

【答案】B

35、調(diào)整平等主體之間的人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系的法律是（）o

A.《擔(dān)保法》

B.《物權(quán)法》

C.《合同法》

D.《民法通則》

【答案】D

36、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，下列說(shuō)

法錯(cuò)誤的是（）。

A.信用卡透支應(yīng)當(dāng)用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、投資等非消

費(fèi)領(lǐng)域

B.商業(yè)銀行向符合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)信用卡的發(fā)卡銀行不得超

過(guò)兩家（附屬卡除外）

c.信用卡個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)5年

D.發(fā)卡銀行不得向未滿18周歲的客戶核發(fā)信用卡（附屬卡除外）

【答案】B

37、下列不屬于直接融資工具的是（）。

A.政府發(fā)行的國(guó)庫(kù)券

B.企業(yè)債券

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.公司股票

【答案】C

38、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，商業(yè)

銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是（）。

A.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則

B.全面性原則、適應(yīng)性原則、獨(dú)立性原則、融合發(fā)展原則

C.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則、成本效益

原則

D.全面原則、審慎原則、有效原則、獨(dú)立原則

【答案】A

39、（）中國(guó)內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)以公告形式發(fā)布了新修訂的《中國(guó)內(nèi)部審

計(jì)準(zhǔn)則》，并于2014年1月1日起施行。

A.2013年8月

B.2012年2月

C.2010年6月

D.2000年8月

【答案】A

40、商業(yè)銀行開(kāi)展的新型負(fù)債業(yè)務(wù)不包括（）。

A.結(jié)構(gòu)性存款

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.理財(cái)業(yè)務(wù)

D.大額存單

【答案】B

41、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管組織架構(gòu)中.按監(jiān)管職責(zé)內(nèi)容命名各機(jī)構(gòu)監(jiān)管

部.其中合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部為（）。

A.大型商業(yè)銀行監(jiān)管部

B.全國(guó)股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部

C.政策性銀行監(jiān)管部

D.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

【答案】D

42、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是指以（）為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位

提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效益

B.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率

C.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和為企業(yè)集團(tuán)提供方便快捷服務(wù)

D.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和滿足資金需求

【答案】B

43、下列不屬于合規(guī)管理的基本機(jī)制的是（）。

A.誠(chéng)實(shí)信用機(jī)制

B.合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制

C.合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

【答案】A

44、在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)的性質(zhì)是（）。

A.存款人

B.信息中介

C.結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.貸款人

【答案】B

45、根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保

護(hù)工作的通知》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需加強(qiáng)個(gè)人金融信息保護(hù)，以下不

屬于其禁止性要求的是（）o

A.向本金融機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供個(gè)人金融信息

B.在個(gè)人提出反對(duì)的情況下，將個(gè)人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外

的本金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

C.執(zhí)行個(gè)人存款實(shí)名制

D.出售個(gè)人金融信息

【答案】C

46、債券投資對(duì)象不包括（）。

A.股票

B.國(guó)債

C.地方政府債券

D.中央銀行債券

【答案】A

47、以下關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)應(yīng)急預(yù)案的演練工作，提高應(yīng)急預(yù)案的能

用管用水平

B.當(dāng)突發(fā)事件即將發(fā)生或者發(fā)生的可能性增大時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)發(fā)布相應(yīng)級(jí)別的警報(bào)，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的預(yù)警措施

C.銀行業(yè)企融機(jī)構(gòu)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件的，銀保

監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定，取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管

理人員一定期限直至終身的任職資格

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件的，銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)行為不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員

和其他直接責(zé)任人給予警告，處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款

【答案】D

48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中以任何方式

()。

A.隱瞞缺陷

B.隱瞞收益

C.夸大收益

D.夸大風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

49、下列關(guān)于直接追償?shù)恼f(shuō)法中，正確的是()o

A.直接追償是不良資產(chǎn)日常管理的重要內(nèi)容，但不是不良資產(chǎn)最基

本、最常用的處置方式

B.直接追償僅伴隨著不良資產(chǎn)處置的過(guò)程

C.以追償方式劃分，直接追償分為間接催收、敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置

資產(chǎn)和存款資金清收等方式

D.直接追償是指依據(jù)有關(guān)法律文書(shū)，采取直接催收、扣劃賬戶資金

或敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置有效資產(chǎn)，收回現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的資產(chǎn)處

置方式

【答案】D

50、區(qū)分不同稅種的主要標(biāo)志是（）。

A.納稅義務(wù)人

B.稅目

C.稅率

D.課稅對(duì)象

【答案】D

51、《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于營(yíng)造更好發(fā)展環(huán)境支持民營(yíng)企業(yè)改革發(fā)展

的意見(jiàn)》，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.銀行要健全授信盡職免責(zé)機(jī)制，在內(nèi)部績(jī)效考核制度中落實(shí)對(duì)小

微企業(yè)貸款不良容忍的監(jiān)管政策

B.采用市場(chǎng)化手段，通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)企業(yè)優(yōu)勝劣汰和資源優(yōu)化配

置

C.銀行提前主動(dòng)對(duì)接企業(yè)續(xù)貸需求，進(jìn)一步降低民營(yíng)和小微企業(yè)綜

合融資成本

D.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較為集中地區(qū)的民營(yíng)企業(yè)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)提前應(yīng)對(duì)，盡快

收回貸款

【答案】D

52、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和制度，及時(shí)準(zhǔn)確的反映各項(xiàng)

交易，確保財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息的（）。

A.真實(shí)、可靠、完整

B.真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確

C.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.及時(shí)、可靠、準(zhǔn)確

【答案】A

53、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中最容易“看得見(jiàn)的”方面是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

【答案】A

54、根據(jù)《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》，消費(fèi)金融公司向個(gè)人發(fā)放

消費(fèi)貸款不應(yīng)超過(guò)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力且借款人貸款余額最高不得超

過(guò)人民幣（）o

A.30萬(wàn)元

B.15萬(wàn)元

C.20萬(wàn)元

D.10萬(wàn)元

【答案】C

55、根據(jù)《行政復(fù)議法》的規(guī)定，下列關(guān)于行政復(fù)議的說(shuō)法不正確

的是（）O

A.公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為侵犯其合

法權(quán)益的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議

B.認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為所依據(jù)的規(guī)定不合法，在對(duì)具體行

政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，可以一并向行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的

審查申請(qǐng)

C.復(fù)議可附帶審查的規(guī)定包括國(guó)務(wù)院部、委員會(huì)規(guī)章和地方人民政

府規(guī)章

D.行政復(fù)議不受理不服行政機(jī)關(guān)對(duì)民事糾紛作出的調(diào)解或者其他處

理等事項(xiàng)

【答案】C

56、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，向符合條件

的同一申請(qǐng)人核發(fā)學(xué)生信用卡的發(fā)卡銀行不得超過(guò)（）（附屬卡

除外）。

A.四家

B.三家

C.兩家

D.一家

【答案】C

57、普惠金融基本的本原則不包括（）。

A.健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展

B.機(jī)會(huì)平等、惠及民生

C.市場(chǎng)主導(dǎo)、政府引導(dǎo)

D.創(chuàng)造利潤(rùn)

【答案】D

58、下列說(shuō)法正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，

采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，?zhí)行不同標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保

規(guī)范運(yùn)作

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)控制，通過(guò)內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)

操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的系

統(tǒng)人工控制

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，合理確定部門(mén)、崗位的職責(zé)及

權(quán)限，形成規(guī)范的部門(mén)、崗位職責(zé)說(shuō)明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉

及的相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的措施，形成相互輪崗安排

【答案】C

59、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》規(guī)定，下列關(guān)于金融創(chuàng)新的表

述正確的是（）o

A.以發(fā)展為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向

B.以效益為中心，以安全為導(dǎo)向

C.以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向

D.以安全為中心、，以效益為導(dǎo)向

【答案】C

60、（）是指銀行在復(fù)雜的、變化的市場(chǎng)環(huán)境中，為了實(shí)現(xiàn)特定

的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)以求得生存發(fā)展而制定的全局性、決定性和長(zhǎng)期性的規(guī)

劃與決策。

A.產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)管理

B.銀行營(yíng)銷(xiāo)策略

C.營(yíng)銷(xiāo)渠道

D.促銷(xiāo)策略

【答案】B

61、商業(yè)銀行客戶信息管理“展業(yè)三原則”是指（）。

A.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、了解你的定位

B.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、盡職調(diào)查

C.了解你的渠道、了解你的客戶、盡職調(diào)查

D.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的市場(chǎng)、盡職調(diào)查

【答案】B

62、定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)遇到利率調(diào)整，按存單（）計(jì)息。

A.開(kāi)戶日掛牌公告的活期存款利率

B.開(kāi)戶日掛牌公告的定期存款利率

C.調(diào)整日掛牌公告的活期存款利率

D.調(diào)整日掛牌公告的定期存款利率

【答案】B

63、（2020年真題）根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》，銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費(fèi)者投訴處理的（）準(zhǔn)確記錄投訴受理、投

訴處理、過(guò)程跟蹤、結(jié)果回復(fù)及滿意度回訪各環(huán)節(jié)的處理結(jié)果，保

證消費(fèi)者投訴處理全過(guò)程的完整記錄。

A.提示管理機(jī)制

B.閉環(huán)管理機(jī)制

C.開(kāi)環(huán)控制機(jī)制

D.反饋控制機(jī)制

【答案】B

64、2004年C0S0委員會(huì)發(fā)布的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一整合框架》將風(fēng)

險(xiǎn)管理框架分為八大要素，其中不包括（）o

A.內(nèi)部環(huán)境和目標(biāo)設(shè)定

B.事項(xiàng)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制和管理活動(dòng)

D.信息和交流以及監(jiān)控

【答案】C

65、（）屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的驗(yàn)證階段。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和測(cè)試

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和監(jiān)測(cè)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

【答案】A

66、（2018年真題）下列業(yè)務(wù)中，不適用于《個(gè)人貸款管理暫行辦

法》的是（）。

A.個(gè)人消費(fèi)貸款

B.以存單做質(zhì)押的個(gè)人貸款

C.個(gè)人住房貸款

D.信用卡透支

【答案】D

67、新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是以IAS32和IAS39為指導(dǎo)，結(jié)合我國(guó)具體的（）

而制定的。

A.會(huì)計(jì)環(huán)境、金融環(huán)境、監(jiān)管水平

B.會(huì)計(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管水平

C.會(huì)計(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境

D.經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管水平

【答案】A

68、在個(gè)人定期存款業(yè)務(wù)中，整存整取的起存金額是（）元。

A.100

B.50

C.500

D.1000

【答案】B

69、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，（）應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)

管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.外部審計(jì)部門(mén)

【答案】C

70、（2018年真題）根據(jù)《綠色信貸指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管

理層在發(fā)展綠色信貸方面的職責(zé)是（）。

A.應(yīng)當(dāng)樹(shù)立并推行節(jié)約、環(huán)保、可持續(xù)發(fā)展等綠色信貸理念，重視

發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展中的

作用，建立與社會(huì)共贏的可持續(xù)發(fā)展模式

B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或理事會(huì)的決定，制定綠色信貸目標(biāo)，建立機(jī)制

和流程，明確職責(zé)和權(quán)限，開(kāi)展內(nèi)控檢查和考核評(píng)價(jià)，每年度向股

東大會(huì)報(bào)告綠色信貸發(fā)展情況，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況

C.配備相應(yīng)資源，組織開(kāi)展并歸口管理綠色信貸各項(xiàng)工作，必要時(shí)

可以設(shè)立跨部門(mén)的綠色信貸委員會(huì)，協(xié)調(diào)相關(guān)工作

D.負(fù)責(zé)確定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，審批綠色信貸目標(biāo)和提交的綠色信

貸報(bào)告、監(jiān)督、評(píng)估本機(jī)構(gòu)綠色發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況

【答案】C

71、（）既是內(nèi)部控制的。踐行者”，又是內(nèi)部控制的“推動(dòng)者”。

A.外部審計(jì)

B.外部監(jiān)管

C.內(nèi)部審計(jì)

D.合規(guī)文化

【答案】C

72、下列關(guān)于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)主要表現(xiàn)表述錯(cuò)誤的是（）。

A.提高現(xiàn)有市場(chǎng)的份額

B.吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶

C.以更低的成本提供同樣或類(lèi)似的產(chǎn)品

D.提高能源利用效率

【答案】D

73、根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，某

市小微企業(yè)貸款客戶數(shù)為5萬(wàn)戶，全轄區(qū)小微企業(yè)戶數(shù)為15萬(wàn)戶，

當(dāng)年發(fā)放小微企業(yè)貸款客戶數(shù)為1.5萬(wàn)戶，符合申貸條件的當(dāng)年小

微企業(yè)申貸客戶數(shù)為3萬(wàn)戶，則該市小微企業(yè)申貸獲得率為（）。

A.10%

B.50%

C.20%

D.60%

【答案】B

74、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行

破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，

應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）。

A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息

B.優(yōu)先股股東的股本

C.普通股股東的股本

D.單位存款的本金和利息

【答案】A

75、（2017年真題）金融工具不具有的特點(diǎn)是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)性

B.短期性

C.流動(dòng)性

D.收益性

【答案】B

76、商業(yè)銀行對(duì)單一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈

額的比例不應(yīng)超過(guò)（）。

A.10%

B.12%

C.5%

D.3%

【答案】C

77、（2020年真題）消費(fèi)金融公司A成立滿三年，注冊(cè)資本金10億

元，其辦理的下列業(yè)務(wù)中不合規(guī)的是（）。

A.向客戶C發(fā)放20萬(wàn)元貸款，用于出國(guó)留學(xué)繳納學(xué)費(fèi)和支付生活費(fèi)

B.向基金公司D購(gòu)買(mǎi)3億元貨幣基金

c.向客戶B發(fā)放20萬(wàn)元裝修貸款

D.向銀行E同業(yè)拆入10億元

【答案】B

78、下列不屬于客戶身份資料和交易記錄保存制度的是（）。

A.保存范圍

B.保存時(shí)限

C.保密要求

D.保存內(nèi)容

【答案】D

79、下列有關(guān)商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行

B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

C.保證商業(yè)銀行控制制度的有效性

D.保證商業(yè)銀行各項(xiàng)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)

【答案】C

80、從交割時(shí)間來(lái)看，現(xiàn)貨交易不同于期貨交易的是（）。

A.交易協(xié)議達(dá)成前，就辦理交割

B.交易協(xié)議達(dá)成后，不能辦理交割

C.交易協(xié)議達(dá)成后，立即辦理交割

D.交易協(xié)議達(dá)成前，不能辦理交割

【答案】C

81、將銀行資本看作當(dāng)實(shí)際情況比預(yù)期的結(jié)果糟時(shí)，吸收這種不利

后果的緩沖器，使得銀行可繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的經(jīng)營(yíng)理念是（）。

A.真實(shí)利潤(rùn)

B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

C.加強(qiáng)資產(chǎn)組合管理

D.集合信貸

【答案】B

82、國(guó)債是國(guó)家為籌措資金而向投資者出具的（）憑證。

A.書(shū)面借款

B.口頭借款

C.電子借款

D.不限介質(zhì)借款

【答案】A

83、下列關(guān)于市場(chǎng)滲透存款定價(jià)法的優(yōu)點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.有利于一家銀行在一個(gè)高成長(zhǎng)市場(chǎng)占領(lǐng)最大市場(chǎng)份額

B.簡(jiǎn)單易行，保證銀行的目標(biāo)利潤(rùn)

C.市場(chǎng)通行價(jià)格易于被客戶接受，能保證銀行獲得適中的利潤(rùn)

D.可以將銀行管理存款賬戶的成本在存款定價(jià)中體現(xiàn)出來(lái)

【答案】A

84、銀行經(jīng)營(yíng)管理的前提是（）。

A.愛(ài)崗敬業(yè)

B.依法合規(guī)

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.客戶至上

【答案】B

85、某借款人2018年銷(xiāo)售收入為3000萬(wàn)元，2018年銷(xiāo)售利潤(rùn)率為

15%,預(yù)計(jì)2019年銷(xiāo)售收入增長(zhǎng)率10%,營(yíng)運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為5。

根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》關(guān)于流動(dòng)資金貸款需求量的測(cè)

算方法，則該借款人2019年的營(yíng)運(yùn)資金量為（）萬(wàn)元。

A.561

B.501

C.459

D.759

【答案】A

86、（）是銀行內(nèi)部控制的基本控制手段。

A.績(jī)效考評(píng)

B.運(yùn)營(yíng)控制

C.不相容職務(wù)分離

D.授權(quán)審批控制

【答案】C

87、個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額不低于（）萬(wàn)元。

A.10

B.30

C.50

D.100

【答案】B

88、押品處置是指抵（質(zhì)）押權(quán)人對(duì)由（）為擔(dān)保銀行債權(quán)實(shí)現(xiàn)而抵押

或質(zhì)押給銀行的財(cái)產(chǎn)或權(quán)利進(jìn)行處置，以收回全部或部分不良債權(quán)

的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。

A.借款人或第三人

B.投資人

C.擔(dān)保人或保證人

D.債務(wù)人

【答案】A

89、融資租賃涉及的當(dāng)事人中不包括（）。

A.出租方

B.收貨人

C.供貨人

D.承租方

【答案】B

90、商業(yè)銀行應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)

認(rèn)知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行客戶評(píng)估，針對(duì)不同目標(biāo)

客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。這是金融創(chuàng)新原則中（）的體

現(xiàn)。

A.“認(rèn)識(shí)你的客戶”

B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”

C.“把握你的客戶”

D.“維護(hù)你的客戶”

【答案】A

91、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，下列說(shuō)

法錯(cuò)誤的是（）。

A.信用卡透支應(yīng)當(dāng)用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、投資等非消

費(fèi)領(lǐng)域

B.商業(yè)銀行向符合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)信用卡的發(fā)卡銀行不得超

過(guò)兩家（附屬卡除外）

c.信用卡個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)5年

D.發(fā)卡銀行不得向未滿18周歲的客戶核發(fā)信用卡（附屬卡除外）

【答案】B

92、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行同步錄音錄像。

A.客戶投訴以及投訴處理全過(guò)程

B.自有理財(cái)產(chǎn)品和代銷(xiāo)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程

C.金融知識(shí)宣傳活動(dòng)

D.大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶

【答案】B

93、下列關(guān)于商業(yè)銀行委托貸款的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰(shuí)委托誰(shuí)付費(fèi)”的原則向委托人收取代理手續(xù)

費(fèi)

B.商業(yè)銀行應(yīng)將委托貸款業(yè)務(wù)與自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格區(qū)分

C.由商業(yè)銀行承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)

D.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)委托貸款業(yè)務(wù)實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理

【答案】C

94、在《巴塞爾協(xié)議III》中，關(guān)于建立量化流動(dòng)性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，說(shuō)法

不正確的是（）。

A.首次提出兩個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管量化標(biāo)準(zhǔn)

B.包括流動(dòng)性覆蓋率

C.包括凈穩(wěn)定融資比率

D.流動(dòng)性覆蓋率是衡量長(zhǎng)期壓力情景下單個(gè)銀行應(yīng)對(duì)流動(dòng)性中斷的

能力

【答案】D

95、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序包括報(bào)告的責(zé)任、路徑和（）等。

A.職責(zé)

B.規(guī)章

C.頻率

D.方式

【答案】C

96、規(guī)定商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方針和指導(dǎo)思想是（）。

A.合規(guī)制度

B.合規(guī)體系

C.合規(guī)法律

D.合規(guī)政策

【答案】D

97、1999年，我國(guó)成立的四家金融資產(chǎn)管理公司各家最初注冊(cè)資本

為人民幣（）O

A.100萬(wàn)元

B.500萬(wàn)元

C.10億元

D.100億元

【答案】D

98、合規(guī)部門(mén)的基本職責(zé)之一是制訂并執(zhí)行（）為本的合規(guī)管理計(jì)劃。

A.效率

B.利益

C.人員

D.風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

99、（2019年真題）下列關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)支付的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)支付是指通過(guò)計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備，依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)起支付

指令、轉(zhuǎn)移貨幣資金的服務(wù)

B.互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管

C.第三方支付機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作的，應(yīng)清晰界定各方的權(quán)利

義務(wù)關(guān)系，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制和客戶權(quán)益保障機(jī)制

D.互聯(lián)網(wǎng)支付應(yīng)始終堅(jiān)持服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展和為社會(huì)提供小額、快

捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨

【答案】B

100、下列選項(xiàng)關(guān)于財(cái)政政策對(duì)金融的影響，說(shuō)法不正確的是（）。

A.實(shí)施擴(kuò)張性財(cái)政政策的手段主要是增加財(cái)政支出和減少稅收

B.財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大會(huì)直接增加總需求

C.緊縮性財(cái)政政策通過(guò)財(cái)政收支規(guī)模的變動(dòng)來(lái)抑制總需求

D.增加稅收可以減少民間的可支配收入，提高民間投資需求

【答案】D

多選題（共80題）

1、根據(jù)個(gè)人貸款用途的不同，個(gè)人貸款可以分為（）o

A.個(gè)人住房貸款

B.項(xiàng)目融資

C.個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款

D.固定資產(chǎn)貸款

E.個(gè)人消費(fèi)貸款

【答案】AC

2、現(xiàn)有的票據(jù)和結(jié)算方式有（）。

A.匯票

B.匯兌

C.支票

D.托收承付

E.國(guó)內(nèi)信用證

【答案】ABCD

3、下列符合銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的有（）o

A.實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行活動(dòng)信息

B.嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律、法規(guī)

C.履行法律義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密

D.尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利

E.堅(jiān)持依法合規(guī)辦事

【答案】ABCD

4、（2018年真題）通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上

市公司已發(fā)行的股份達(dá)到（）時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向

該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】C

5、內(nèi)部評(píng)級(jí)法下的合格保證，應(yīng)滿足的最低要求包括（）。

A.保證人資格應(yīng)符合《擔(dān)保法》規(guī)定，具備代為清償貸款本息能力

B.采用信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具后的資本要求不小于對(duì)保證人直接風(fēng)險(xiǎn)暴

露的資本要求

C.商業(yè)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)公司或集團(tuán)內(nèi)部的互保及交叉保證應(yīng)從嚴(yán)掌握，

具有實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性的保證不應(yīng)作為合格的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具

D.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)保證人的資信狀況和代償能力等進(jìn)行審批評(píng)估，確

保保證的可靠性

E.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保證人的檔案信息管理.在保證合同有效期間,

應(yīng)定期對(duì)保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進(jìn)行檢

查，每年不少于一次

【答案】ABCD

6、銀行應(yīng)建立客戶追蹤制度，其追蹤活動(dòng)包括（）。

A.向客戶提供信息

B.約見(jiàn)產(chǎn)品專家

C.登門(mén)訪問(wèn)

D.電話聯(lián)系

E.書(shū)信

【答案】ABCD

7、貸款分類(lèi)應(yīng)遵循的原則有（）。

A.真實(shí)性原則

B.及時(shí)性原則

C.重要性原則

D.規(guī)則性原則

E.審慎性原則

【答案】ABC

8、商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的原則為（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.為存款人保密原則

E.利率優(yōu)惠

【答案】ABCD

9、下列屬于國(guó)有及國(guó)有控股的大型商業(yè)銀行的有（）。

A.中國(guó)招商銀行

B.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

C.中國(guó)建設(shè)銀行

D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

E.中國(guó)工商銀行

【答案】BCD

10、商業(yè)銀行的績(jī)效考評(píng)結(jié)果在人力資源管理應(yīng)用方面主要應(yīng)用在

（）o

A.人力資源規(guī)劃

B.薪酬管理

C.員工激勵(lì)

D.培訓(xùn)與發(fā)展

E.素質(zhì)模型

【答案】ABCD

H、商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求包括（）。

A.儲(chǔ)備資本要求

B.最低資本要求

C.逆周期資本要求

D.順周期資本要求

E.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求

【答案】ABC

12、金融債券的發(fā)行方式包括（）。

A.公募

B.私募

C.直接發(fā)行

D.間接發(fā)行

E.行政性發(fā)行

【答案】ABCD

13、下列屬于金融債券的有（）o

A.政策性金融債券

B.商業(yè)銀行債券

C.次級(jí)債券

D.混合資本債券

E.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】ABCD

14、COSO委員會(huì)于1992年發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》中提出

了內(nèi)部控制的要素包括（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.內(nèi)部監(jiān)督

【答案】ABCD

15、財(cái)務(wù)公司投資業(yè)務(wù)包括（）。

A.有價(jià)證券投資

B.并購(gòu)?fù)顿Y

C.金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資

D.實(shí)業(yè)投資

E.信貸投資

【答案】AC

16、（2017年真題）非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格

投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】D

17、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方式有（）

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D情景分析

E.外匯敞口分析

【答案】ABCD

18、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)主要表現(xiàn)在（）。

A.提高現(xiàn)有市場(chǎng)的份額

B.吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶

C.以更低的成本提供同樣或類(lèi)似的產(chǎn)品

D.建立專業(yè)化的信息與風(fēng)險(xiǎn)研究機(jī)構(gòu)

E.吸引現(xiàn)有客戶加大購(gòu)買(mǎi)力度

【答案】ABC

19、貸款的還款方式有（）。

A.一次性還款

B.分次還款

C.等額還款

D.約定還款

E.等額本金還款

【答案】ABCD

20、下列屬于《巴塞爾協(xié)議II》中的內(nèi)容的是（）0

A.最低資本要求

B.最高資本要求

C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束

D.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管

E.操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管

【答案】ACD

21、金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）o

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

E.利率風(fēng)險(xiǎn)

【答案】BC

22、商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求包括（）。

A.儲(chǔ)備資本要求

B.最低資本要求

C.逆周期資本要求

D.順周期資本要求

E.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求

【答案】ABC

23、商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的主要投資對(duì)象為（）。

A.中央銀行票據(jù)

B.金融債券

C.企業(yè)債券

D.公司債券

E.地方政府債券

【答案】ABCD

24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任體現(xiàn)在（）。

A.支持國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策

B.將經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標(biāo)

C.積極開(kāi)展金融教育宣傳、扶貧幫困

D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值

E.真誠(chéng)推動(dòng)與各利益相關(guān)者的互動(dòng)

【答案】ABC

25、根據(jù)2018年修訂的《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，流動(dòng)性

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）。

A.核心負(fù)債比例

B.流動(dòng)性覆蓋率

C.流動(dòng)性比例

D.杠桿率

E.凈穩(wěn)定資金比例

【答案】BC

26、商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則包括（）。

A.以合法正當(dāng)方式吸收存款

B.經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)特許制

C.依法保護(hù)存款人合法權(quán)益

D.遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定

E.按照規(guī)定利率的上下限確定貸款利率

【答案】ABC

27、貸款的基本要素主要包括（）。

A.借款主體

B.信貸產(chǎn)品

C.信貸金額

D.信貸期限

E.貸款利率

【答案】ABCD

28、開(kāi)展特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持的原則包括（）o

A.依法合規(guī)原則

B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

C.集中管理及總量控制原則

D.實(shí)質(zhì)重于形式原則

E.公平、公正原則

【答案】ABCD

29、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)可就（）等有關(guān)問(wèn)題提供咨詢服務(wù)，但為確保

其獨(dú)立性，不應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)

行。

A.合規(guī)管理

B.經(jīng)營(yíng)管理

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.內(nèi)部控制

E.制度管理

【答案】CD

30、（2018年真題）《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司

經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員（）。

A.必須多于2人

B.不得少于2人

C.必須多于3人

D.不得少于3人

【答案】D

31、與商業(yè)銀行的其他業(yè)務(wù)相比，理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。

A.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金,

資金最終所有者是客戶

B.客戶是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者

C.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)

D.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)都不會(huì)耗用銀行資本金

E.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)

【答案】ABC

32、績(jī)效考評(píng)指標(biāo)設(shè)置的原則有（）。

A.指標(biāo)的設(shè)置必須充分體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向

B.指標(biāo)的設(shè)置必須考慮到核算口徑對(duì)考評(píng)全面性的影響

C.保持與現(xiàn)行財(cái)務(wù)核算的規(guī)定基本吻合

D.指標(biāo)的設(shè)置必須注意財(cái)務(wù)性指標(biāo)與非財(cái)務(wù)性指標(biāo)的結(jié)合運(yùn)用

E.指標(biāo)的設(shè)置必須注意指標(biāo)多重意義的合理運(yùn)用和相關(guān)指標(biāo)的互補(bǔ)

搭配

【答案】ABCD

33、單位結(jié)算賬戶可以分為（）。

A.基本存款賬戶

B.長(zhǎng)期存款賬戶

c.臨時(shí)存款賬戶

D.一般存款賬戶

E.專用存款賬戶

【答案】ACD

34、根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，下列不良資產(chǎn)中

不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的有（）。

A.國(guó)防軍工等涉及國(guó)家安全和敏感信息的資產(chǎn)

B.公司貸款

C.個(gè)人貸款

D.在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)

E.債務(wù)人或擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)

【答案】ACD

35、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)有（）。

A.制定并發(fā)布與其履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)則

B.制定和調(diào)整存款保險(xiǎn)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn).報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C.確定各投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率

D.歸集保費(fèi)

E.管理和運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金

【答案】ABCD

36、在對(duì)固定資產(chǎn)貸款的管理過(guò)程中，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督

管理法》相關(guān)規(guī)定對(duì)貸款人采取監(jiān)管措施的情形包括（）。

A.固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的

B.末按相關(guān)要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門(mén)和崗位的

C.貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)未盡職的

D.未按相關(guān)規(guī)定對(duì)借款人和項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行持續(xù)有效監(jiān)控的

E.對(duì)借款人違反合同約定的行為未及時(shí)采取有效措施的

【答案】ABCD

37、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列屬于高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)

的內(nèi)部控制職責(zé)的有（）。

A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有

效履行

B.負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商

業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)

C.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估

D.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、

流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

E.負(fù)責(zé)內(nèi)部控制體系的組織落實(shí)和檢查評(píng)估

【答案】ACD

38、銀行績(jī)效考評(píng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)包括（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

【答案】ABCD

39、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要環(huán)節(jié)的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.風(fēng)險(xiǎn)分析

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】BC

40、2010年7月21日之后，美國(guó)銀行監(jiān)管體制機(jī)制方面的變化之

一是，在聯(lián)邦層面設(shè)立了金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)，其主要職能包括（）。

A.建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)具有系統(tǒng)影響力的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施更高標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管

B.認(rèn)定具有系統(tǒng)影響力的支付、結(jié)算、清算系統(tǒng)和金融市場(chǎng)設(shè)施

C.協(xié)調(diào)開(kāi)展對(duì)問(wèn)題銀行的重組或處置

D.認(rèn)定具有系統(tǒng)重要性的金融機(jī)構(gòu)并將其納入美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管范圍

E.若某家金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)美國(guó)金融穩(wěn)定造成嚴(yán)重威脅，金融

穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)可對(duì)其實(shí)施強(qiáng)制分拆

【答案】ABD

41、商業(yè)銀行通常運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略可以分為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

【答案】ABCD

42、消費(fèi)金融公司發(fā)放個(gè)人消費(fèi)信貸是指消費(fèi)金融公司采?。?/p>

方式，以貨幣形式向個(gè)人消費(fèi)者提供的貸款。

A.信用擔(dān)保

B.抵押擔(dān)保

C.質(zhì)押擔(dān)保

D.收購(gòu)

E.保證

【答案】ABC

43、按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

E.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ACD

44、下列關(guān)于回購(gòu)交易的特點(diǎn)，說(shuō)法正確的是（）o

A.是現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的結(jié)合

B.是現(xiàn)貨交易與期貨交易的結(jié)合

C.要發(fā)生兩次券款交割

D.只發(fā)生一次券款交割

E.融資靈活

【答案】AC

45、下列屬于金融債券的有（）。

A.政策性金融債券

B.商業(yè)銀行債券

C.次級(jí)債券

D.混合資本債券

E.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】ABCD

46、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的損失事件類(lèi)型的表述，正確的有（）o

A.內(nèi)部欺詐事件指故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公

司政策導(dǎo)致的損失事件，此類(lèi)事件至少涉及內(nèi)部一方，包括歧視及

差別待遇事件

B.外部欺詐事件指對(duì)方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻

擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件

C.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件，指違反就業(yè)、健康或安全方面的

法律或協(xié)議，個(gè)人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導(dǎo)致的損失事件

D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件，指因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客

戶履行分內(nèi)義務(wù)或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件

E.信息科技系統(tǒng)事件指因信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用開(kāi)發(fā)、安全

管理以及由于軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備、服務(wù)提供商等第三方因素，造

成系統(tǒng)無(wú)法正常辦理業(yè)務(wù)或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件

【答案】CD

47、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管架構(gòu)改革的核心是監(jiān)管轉(zhuǎn)型，其主要內(nèi)容有（）。

A.向依法監(jiān)管轉(zhuǎn)，法有授權(quán)必盡責(zé)

B.加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查和事前事中監(jiān)管

C.向分類(lèi)監(jiān)管轉(zhuǎn)，提高監(jiān)管有效性和針對(duì)性

D.向?yàn)槊癖O(jiān)管轉(zhuǎn)，提升薄弱環(huán)節(jié)金融服務(wù)的合力

E.進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線

【答案】ACD

48、內(nèi)部環(huán)境是影響、制約銀行內(nèi)部控制制度建立與執(zhí)行的各種內(nèi)

部因素的總稱，是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括（）。

A.管理結(jié)構(gòu)

B.組織構(gòu)架

C.人力資源

D.企業(yè)文化

E.規(guī)章制度

【答案】BCD

49、擔(dān)保的形式包括（）。

A.抵押

B.扣留

C.質(zhì)押

D.保證

E.留置

【答案】ACD

50、下列屬于金融租賃的優(yōu)勢(shì)的有（）0

A.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷(xiāo)售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求

B.擴(kuò)大企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資

C.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤(pán)活存量資產(chǎn)

D.通過(guò)擴(kuò)大先進(jìn)裝備進(jìn)口和國(guó)產(chǎn)設(shè)備出口，平衡國(guó)際貿(mào)易

E.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升

級(jí)

【答案】ABCD

51、薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持（）原則。

A.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

B.薪酬激勵(lì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧

C.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)

D.短期激勵(lì)與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

E.高級(jí)管理人員資質(zhì)和其績(jī)效薪酬相適應(yīng)

【答案】ABCD

52、下列屬于公司貸款的有（）o

A.機(jī)構(gòu)客戶貸款

B.流動(dòng)資金貸款

C.貿(mào)易融資

D.小企業(yè)貸款

E.貼現(xiàn)

【答案】ABCD

53、2008年國(guó)際金融危機(jī)后，國(guó)際銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各國(guó)都進(jìn)行了深

刻的反思，并采取了一系列改革措施提高銀行的（）o

A.穩(wěn)健性

B.安全性

C.抵御風(fēng)險(xiǎn)能力

D.盈利能力

E.創(chuàng)新能力

【答案】AB

54、有關(guān)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)以下說(shuō)法正確的是（）。

A.在國(guó)際金融活動(dòng)中，不論是政府、銀行還是個(gè)人都可能遭受?chē)?guó)家

風(fēng)險(xiǎn)

B.個(gè)人不會(huì)遭受?chē)?guó)家風(fēng)險(xiǎn)

C.在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)分為：政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】AC

55、我國(guó)金融債券發(fā)行的特殊性主要體現(xiàn)在（）。

A.數(shù)量大

B.期次多

C.時(shí)間集中

D.認(rèn)購(gòu)者為中央銀行

E.大多采取直接私募或間接私募的發(fā)行方式

【答案】AC

56、按照貸款用途和風(fēng)險(xiǎn)特征不同，公司貸款可細(xì)分為（）。

A.流動(dòng)資金貸款

B.項(xiàng)目融資

C.貿(mào)易融資

D.貼現(xiàn)

E.保理

【答案】ABCD

57、下列選項(xiàng)中，關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的表述不正確的有（）。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致

利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)

B.重大聲譽(yù)事件是指引發(fā)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)行為或事件

C.聲譽(yù)事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性

風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的事件

D.商業(yè)銀行通常將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)看做是對(duì)其利潤(rùn)最大的威脅

E.商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

【答案】BCD

58、根據(jù)金融創(chuàng)新的原則.商業(yè)銀行應(yīng)做到（）o

A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”

B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”

C.“認(rèn)識(shí)你的市場(chǎng)定位”

D.“認(rèn)識(shí)你的客戶”

E.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”

【答案】ABD

59、商業(yè)銀行建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制的作用有（）。

A.可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)控缺陷

B.改善內(nèi)控體系

C.促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部控制不斷健全

D.提高內(nèi)部控制有效性

E.保障股東等利益相關(guān)者的權(quán)益

【答案】ABCD

60、（2016年真題）證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起（）個(gè)工

作日內(nèi).報(bào)送月度報(bào)告。

A.3

B.7

C.15

D.30

【答案】B

61、下列關(guān)于加強(qiáng)普惠金融教育與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的說(shuō)法當(dāng)中,

()是正確的。

A.結(jié)合國(guó)情深入推進(jìn)金融知識(shí)普及教育，培育公眾的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.廣泛利用電視廣播、書(shū)刊雜志、數(shù)字媒體等渠道，多層面、廣角

度長(zhǎng)期有效普及金融基礎(chǔ)知識(shí)

C.以金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，針對(duì)金融案件高發(fā)領(lǐng)域，運(yùn)用各種新聞

信息媒介開(kāi)展金融風(fēng)險(xiǎn)宣傳教