2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題庫（帶答案）-卷10

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范試題庫（帶答案）■卷10

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。

A、都是所有權(quán)憑證

B、反映的都是信托關(guān)系

C、均為直接投資工具

D、收益都具有不確定性

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所

有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，

投資者購買基金份額就成為基金的受益人。股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;

基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

2、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為C,解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

3、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的國家法律

C.基金信息披露的規(guī)范性文件

D.基金信息披露自律性規(guī)則

答案為A

【解析】我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四

個層次。

4、()是開展基金一切活動的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投資人

D、中國證監(jiān)會

答案為C【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型?；鹂蛻艏椿鸱蓊~的持有人、基金產(chǎn)

品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。

5、開放式基金認購與基金申購的區(qū)別不包括O。

A.認購費一般低于申購費

B.認購是按1元進行認購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認

C.認購份額要在基金合同生效時確認

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，并且有封閉期

答案為D

【解析】D項錯誤，認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2

日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。

6、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬

份基金收益和最近()日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每

萬份基金收益和最近7日年化收益率。

7、()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評

估和報告。

A.公正性

B.客觀性

C.獨立性

D.專業(yè)性

答案：A

解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險

進行評估和報告。

8、。是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德

核心內(nèi)容的教育活動。

A、職業(yè)道德

B、道德

C、基金職業(yè)道德教育

D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)

答案為C【解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容。基金職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身

以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

9、下列說法正確的是()。

A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生

當(dāng)年起至少保存10年

B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)可以辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金

宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

D.基金銷售機構(gòu)在開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應(yīng)就其賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)

督方式、賬戶異常處理等事項，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)做出約定

答案為D

【解析】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)

務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機

構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

10、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在()的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案：B

解析：道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德

一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是

行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

11、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。

A.股權(quán)類和基金類

B.股權(quán)類和債權(quán)類

C.基金類和債權(quán)類

D.證券類和股票類

答案為B,解析：金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

12、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。

I.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀

II.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

III.建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護名

選庫

IV.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

A、I、II、III、IV

B、1、II、III

C、I、III、IV

D、1【、m、iv

答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）研究工作應(yīng)保持

獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對

象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。（4）建立

研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質(zhì)量評價體系。

13、（）不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價格形成方式不同

答案：C

解析：封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成

方式不同以及激勵約束機制與投資策略不同。

14、封閉式基金份額凈值由（）進行公告。

A.上市的證券交易所

B.基金管理人協(xié)同基金托管人

C.基金托管人

D.基金管理人

答案：D,解析：基金份額凈值均由基金管理人公告。

15、世界上第一只開放式基金是（）。

A.馬薩諸塞政府信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.美國波士頓共同基金

D.海外及殖民地政府信托

答案為B

【解析】1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基

金的鼻祖，也是世界上第一只開放式基金。

16、不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試

圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）。

A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.主動型基金D.指數(shù)基金

【答案】D

17、私募基金募集機構(gòu)僅、可以通過合法途徑公開宣傳的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投資策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案為D【解析】本題考查私募基金銷售的特定對象確定。私募基金募集機構(gòu)僅可以通過合法

途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及基金業(yè)協(xié)

會公示的已備案私募基金的基本信息。

18、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

答案：B

解析：根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

19、下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是（）。

A.特殊性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.具體性

答案：C

解析：職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性，約束性是道德的特征。

20、關(guān)于ETF認購的描述錯誤的是（）。

A、投資者可以采取場內(nèi)現(xiàn)金認購的方式認購

B、投資者可以采取場外現(xiàn)金認購的方式認購

C、投資者可以采取場內(nèi)證券認購的方式認購

D、投資者可以采取場外證券認購的方式認購

答案為D【解析】本題考查基金的認購。證券認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代

理機構(gòu)對制定的證券進行認購。證券認購的方式只適合于場內(nèi)認購。

21、基金銷售費用不包括（）。

A.申購費

B.贖回費

C.基金轉(zhuǎn)換費

D.銷售服務(wù)費

答案為C,解析：基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務(wù)費。

22、開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

A、10%

B、15%

C、20%

D,25%

答案為D【解析】本題考查開放式基金贖回費用。開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得

低于贖回費總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

23、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

A、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運

作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，

實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C、確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

D、以上全選

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營運作嚴

格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完

整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)

確、完整、及時。

24、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等

部分組成。

25、下列不屬于基金投資咨詢的內(nèi)容的是（）。

A.基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、

建議等咨詢服務(wù)

B.對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密

C.提醒客戶在未經(jīng)銷售機構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建

議內(nèi)容泄露給他人

D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

答案為D

【解析】為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)

信息，是基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容。

26、針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進行風(fēng)險衡量

和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循()原則。

A、定性和定量相結(jié)合

B、互相配合

C、獨立性

D、權(quán)責(zé)匹配

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建

立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和

可操作性。

27、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛

增交易量來拉升股價的行為屬于

A.二公司的內(nèi)幕交易

B.基于交易的操縱市場

C.基于信息的操縱市場

D.不正當(dāng)競爭

答案：B

解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場。因為他們有明顯的誤導(dǎo)市場參與者的意

圖，并實施了不當(dāng)影響證券價格的行為。

28、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

29、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，()為股票基金。

A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的

B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的

C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

D.基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的

答案：D

解析：基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票型基金。

30、基金管理公司在設(shè)立子公司時，要認清自身基礎(chǔ)定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求,

梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅持以公募基金為主業(yè)，以()為原則，避免母子公司同業(yè)競爭、

盲目發(fā)展。

A、專業(yè)化、特色化、差異化

B、專業(yè)化、全面化、同質(zhì)化

C、公平化、局部化、高質(zhì)化

D、公平化、服務(wù)化、效益化

答案為A【解析】本題考查機構(gòu)設(shè)置原則?；鸸芾砉驹谠O(shè)立子公司時，要認清自身基礎(chǔ)定

位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅持以公募基金為主業(yè),

以專業(yè)化、特色化、差異化為原則，避免母子公司同業(yè)競爭、盲目發(fā)展。

31、貨幣市場基金不得投資于()。

A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以內(nèi)的金融債券

D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

答案為B

【解析】按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①

股票；②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，己進入最后

一個利率調(diào)整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國證

監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

32、另類投資基金不可以投資于()。

A、房地產(chǎn)B、大宗商品

C、證券化資產(chǎn)D、債券

答案：D

解析：本題考查投資基金的主要類別。另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融

和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。教材P25。

33、()往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

民逆勢型股票

C.收益型股票

D.藍籌股

答案：B

解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股

函O

34、某投資者通過場外（某銀行）投資10萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的

申購費率為1.5%,則該投資者的凈申購金額為（）元。

A、98552.22

B、98522.17

C、96787.22

D、96119.22

答案為B【解析】本題考查開放式基金申購費用及申購份額的計算。凈申購金額=申購費用/（1+

申購費率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

35、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合

格投資者累計不得超過200人。

36、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測屬于

（）,

A.基金管理公司可自主決策的事項

B.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

C.基金信息披露的禁止行為

D.法規(guī)許可的行為

【答案】C

37、公司型基金委托（）作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

A.中國人民銀行

B.基金管理公司

C.基金投資咨詢公司

D.基金業(yè)協(xié)會

答案為B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

38、分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，可以同時滿足保守型、激進型和穩(wěn)

健型這三類投資者的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運作（）。

A.將作為一個整體進行投資運作

B,將被平分為三部分分別進行獨立的投資運作

C.將被平分為兩部分分別進行獨立的投資運作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進行獨立的投資運作

答案：A,解析：盡管分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然

作為一個整體進行投資運作。

39、按規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.3%

D.8%

答案為B

【解析】開放式基金，單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

40、基金的具體客戶服務(wù)流程包括（）。

I.服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢

II.客戶檔案管理與保密

III.受理投訴

N.客戶資金托管

A、I、n、ni、iv

B、I、II、in

c、i、in、iv

D、n、iii、iv

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投

資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

41、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

答案為A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。

42、（），是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息,

除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客

戶允許披露此信息。

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守秘密

答案：D,解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金

機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信

息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

43、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案：B

解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持

有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。

44、對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。

A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進

行審慎調(diào)查。

45、南方保本基金的保本期為()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：南方保本基金的保本期為3年。

46、我國基金市場的監(jiān)管主體是()。

A、中國保監(jiān)會

B、中國基金業(yè)協(xié)會

C、中國銀監(jiān)會

D、中國證監(jiān)會

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管機構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金

市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。

47、以下屬于基金首次募集披露的信息是0。

A:基金份額上市交易公告書

B:基金份額發(fā)售公告

C:基金資產(chǎn)凈值

D:基金年度報告

答案為B,解析：在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管

協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗資報告提交中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)后，基金

還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。

48、下列對于封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則理解正確的是()

A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報

B.較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報

C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者

D.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報

答案：D

解析：封閉式基金的交易道從-價格優(yōu)先、時間優(yōu)先-的原則。價格優(yōu)先指較高價格買進申報優(yōu)

先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。時間優(yōu)先指買賣方向

相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按照交易主機接受申報的時間確定。

49、以下屬于注冊公開募集基金應(yīng)提交的文件

的選項的是（）。A.發(fā)行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書

【答案】BA無發(fā)行可行性文件CD均為草案

50、基金運作費小于基金凈值（）時，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。

A.十萬分之一

B.千分之一

C.百萬分之一

D.萬分之一

答案為D,解析：基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。

51、以下說法正確的是（）。

A.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響

B.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣

C.封閉式基金和開放式基金份額限制相同

D.封閉式基金和開放式基金期限不同

答案為D,解析：封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委

托證券公司在證券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

52、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

答案為C,解析：參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

53、關(guān)于ETF和L0F區(qū)別的表述，錯誤的是（）。

A、對申購和贖回的限制不同

B、一級市場的凈值報價頻率不同

C、申購、贖回的標(biāo)的不同

D、申購、贖回的場所不同

答案為B【解析】本題考查ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回

和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購、贖回的標(biāo)的不同；（2）申購、

贖回的場所不同；（3）對申購、贖回限制不同；（4）基金投資策略不同；（5）在二級市場的凈值

報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1

天只提供1次或幾次基金凈值報價。

54、（）,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)

模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試

點的序幕。

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日

C.2000年10月8日

D.2003年10月28日

答案為B,解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基

金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由

此來開了中國證券投資基金試點的序幕

55、基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A、規(guī)范性

B、易解性

C、易得性

D、真實性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則。基金信息披露的易得性原則要求公開披露的信息易

為一般公眾投資者所獲取。

56、ETF與投資者交換的是（）。

A.基金份額與現(xiàn)金的對價

B.基金份額與一籃子股票

C.股票與現(xiàn)金的對價

D.基金份額與現(xiàn)金

答案：B

解析:ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票,ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

57、以下不屬于證券投資基金特點有（）。

A.集合投資、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風(fēng)險

C.投入較少、回報較高

D.獨立托管、保障安全

答案為C,解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險;

③利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。

58、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，關(guān)于銷售業(yè)務(wù)控制，以下說法錯誤的是（）。

A、宣傳推介材料必須經(jīng)過審核

B、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請不需要客戶的合理授權(quán)

C、客戶開戶資料符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定

D、客戶投訴得到及時、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?/p>

答案為B【解析】本題考查銷售業(yè)務(wù)控制。銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）宣傳推介材料

必須經(jīng)過審核。（2）嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和

轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時地執(zhí)行。（4）建立代銷機構(gòu)的盡職調(diào)查流

程，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定

銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為

的發(fā)生。（6）制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費用、禮品費用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)

政策，確保投資者信息得到保護。（8）客戶投訴得到及時、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?/p>

59、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，開放式基金認購費用以（）為基礎(chǔ)收取。

A.凈認購金額

B.認購份額

C.認購金額

D.凈認購份額

答案為A

【解析】中國證監(jiān)會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，

基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取。

60、風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)（）。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險報告和監(jiān)控

C.風(fēng)險評估

D.風(fēng)險應(yīng)對

答案為B

【解析】風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

61、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)

務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準(zhǔn)確性原則

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則?？陀^性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對

違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

62、資產(chǎn)管理特征不包括（）。

A、從參與方式來看，包括委托方和受托方

B、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

C、從收益特征來看，具有增值的特點

D、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)

管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，

進行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包

括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險或?qū)嶓w股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

63、（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善

投資者決策條件中的某些變量。

A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護教育D.投資風(fēng)險教育

【答案】B

64、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了

（）職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠實守信

C、客戶至上

D、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人

進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

65、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶及時核對交易確認

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

答案為A,解析：售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息

查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動變化時及時通知客戶。

66、基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進行備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

答案為C,解析：基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的

規(guī)定進行備案。

67、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

68、ETF最大的特色是（）。

A.被動操作

B.指數(shù)型基金

C.實物中購、贖回機制

D.一級市場與二級市場并存的交易制度

答案為c

【解析】ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點：①被動操作指數(shù)基金；②獨特的實

物申購、贖回機制；③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實物申購、贖回機制是

ETF最大的特色。

69、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.3

B.5

C.15

D.20

答案：C

解析：系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15

年。

70、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是（）。

A.禁止挪用

B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集

D.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

答案：D

解析：相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

71、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅持（）原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風(fēng)險最小化

D.利潤最大化

答案：A

解析：需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過程中，始終以

基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

72、下列不屬于基金銷售4Ps營銷策略的是（）。

A、產(chǎn)品策略

B、分銷策略

C、促銷策略

D、人員策略

答案為D【解析】本題考查銷售理論?；痄N售4Ps營銷策略包括：產(chǎn)品策略、分銷策略、促

銷策略、價格策略。

73、公開披露的基金信息不包括()。

A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告

D.證券投資業(yè)績預(yù)測

答案為D,解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②

基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、

贖回價格;⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告;⑦臨時報告；

⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;

⑩涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；？依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)

院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

74、一般情況下，投資者T曰提交的QDII申購有效申請，基金公司會在()日內(nèi)對該申請的有

效性進行確認,投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認

情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

75、合規(guī)管理的()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行

為風(fēng)險進行評估和報告。

A.獨立性

B.客觀性

C.公正性

D.專業(yè)性

答案為C

【解析】合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對

違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。

76、下列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月內(nèi)進行基金募集

B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算

D.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案

答案為A,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

77、中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出

批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案為D,解析：中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依

法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

78、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。

A.投資風(fēng)險較高

B.投資活動所收到的限制和約束少

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

答案為C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，

基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，

并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

79、基金交易傭金不得高于成交金額的（）

%。（深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上交所無此規(guī)定），起點5

元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

80、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案為B,解析：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

81、基金銷售市場細分的原則不包括()

A.準(zhǔn)入原則

B.可測原則

C.成長原則

D.識別原則和利潤原則

答案：A

解析：基金銷售市場細分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則

82、一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

答案：B

解析：一般認為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

83、我國基金管理人進行基金的募集，必須向()提交相關(guān)文件。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國人民銀行

『正確答案』A

【解析】我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證

監(jiān)會提交相關(guān)文件。

84、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，不應(yīng)當(dāng)做的是（）。

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.騙取投資者的信息

D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等

答案為C

【解析】基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴格遵守《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)

部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項：①有效識別投資者身份；②向投資者提供“投

資人權(quán)益須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投

資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求。

85、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進行，因此，我國

基金監(jiān)管的目標(biāo)，也體現(xiàn)為《基金法》的立法宗旨，下面關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說法錯誤的是（）。

A.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

B.規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的

前提條件

C.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

D.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是基金市場健康發(fā)展

【答案】D

86、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告（）。

A、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司

董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司

存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。（3）督察長依法認為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他情形。

87、下列關(guān)于公開募集基金的注冊，說法錯誤的是（）。

A、公開募集基金持有人數(shù)不得低于200人

B、公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管

C、公開募集基金需報證監(jiān)會審核批準(zhǔn)后才可開始募集

D、公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊

答案為C【解析】本題考查公開募集基金的注冊。我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，

即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。依據(jù)《證券投資

基金法》，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。

88、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向()負責(zé)。

A.董事會

B.管理層

C.董事長

D.股東會

答案為D,解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責(zé)。

89、關(guān)于成長型股票的特征