2023年基金崗位從業(yè)資格考試題（附含答案）

2023年基金崗位從業(yè)資格證考試題

（附含答案）

1.以下不屬于金融市場的是（B）

A、上海黃金交易所

B、北京石油交易所

C、中國外匯交易中心

D、銀行間同業(yè)拆解中心

2.以下屬于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是（D）

A、投資未來收益具有不確定性

B、投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

C投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

D、投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

3.按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括（C）

A、票據(jù)市場

B、黃金市場

C、藝術(shù)品市場

D、外匯市場

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4.關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（B）

A、基金投資者是基金公司的股東

B、依據(jù)基金合同成立

C在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

D、公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)

5.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是

（B）

A、基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行

則不需要

B、銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶

是激進(jìn)型客戶

C基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證

D、基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固

定

6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的

業(yè)績。下列做法合規(guī)的是（D）

A、在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機(jī)會(huì)

B、任命投資總監(jiān)兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起

管理

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C、同向和反向交易

D、研究員調(diào)研獲得的深度報(bào)告，優(yōu)先向該基金管理人

提供

7.私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記需要申

報(bào)的信息，下列描述錯(cuò)誤的是（A）

A、高級(jí)管理人利害關(guān)系人的基本信息

B.管理基金基本信息

C股東或合伙人基本信息

D、高級(jí)管理人員基本信息

8.基金管理人職責(zé)終止事由，下列不屬于的是（C）

A、依法撤銷

B.持有人大會(huì)解聘

C連續(xù)2年虧損

D、依法取消基金管理資格

9.申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）

A、繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金

B、制定完善的資金清算流程

C具備符合資質(zhì)的投資管理人員

D、獲得注冊(cè)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

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10.某基金公司不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公

司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（D）

A、無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

B、無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行

調(diào)查要予以配合

C立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D、應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（C）的約定，向投資人收取

銷售費(fèi)用

A、基金銷售協(xié)議

B、理財(cái)服務(wù)協(xié)議

C基金合同

D、基金資產(chǎn)托管協(xié)議

12.某基金交易員賣出某股票時(shí)操作失誤，直接導(dǎo)致該

股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)

管機(jī)構(gòu)出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了（C）

的規(guī)定。I.應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉盡責(zé)；n.應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)

管理。提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，審慎開展投資活動(dòng)；出.不得從

事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活

動(dòng)。

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A、I.n.m.

B>i.m.

C、i.n.

D、n.m.

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合

同時(shí)，正確的做法是（D）

A、應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

B、應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并按其要求處理

C、應(yīng)在執(zhí)行指令后立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

D、應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中

國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是（D）

A、取得基金從業(yè)資格

B最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政

處罰

C通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律

知識(shí)考試

D、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（D）

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A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

C深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

D、接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是(D)o

A、是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的

具體化

B、是基金從業(yè)人員在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的

職業(yè)行為規(guī)范

C是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱

D、是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和

17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)審

慎的基本要求，以下錯(cuò)誤的是(B)o

A、持證上崗

B、具有本科以上學(xué)歷

C、持續(xù)學(xué)習(xí)

D、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

18.關(guān)于公平對(duì)待客戶的說法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是(A)。

A、在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖

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回申請(qǐng)

B、在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，

應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶

C尊重所有客戶

D、不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼

19.關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的

是（C）o

A、認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

B、認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)

C認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在

T+2日之內(nèi)確認(rèn)

D、認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)

20.開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持

有人的（B）進(jìn)行確認(rèn)登記。

A、申購基金金額

B、持有基金份額及其變動(dòng)情況

C、申購基金行為

D、持有基金金額

21.基金的募集一般要經(jīng)過（D）四個(gè)步驟。

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A、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

B、申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

C、申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

D、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

22.投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳

送給(D)o

A、證券交易所

B、基金托管人

C、中央結(jié)算公司

D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

23.以下不屬于基金公司公開信息披露基本要求的是

(B)o

A、真實(shí)性

B、便利性

C、完整性

D、及時(shí)性

24.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括(A)0

A、基金萬份收益

B、基金份額累計(jì)凈值

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C基金資產(chǎn)凈值

D、基金份額凈值

25.我國代銷機(jī)構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有

(C)o

A、擔(dān)保公司

B、支付公司

C、保險(xiǎn)公司

D、信托公司

26.關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是(A)o

A、通過持有人大會(huì)參與基金投資決策

B、分享基金財(cái)產(chǎn)收益

C參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

27.下列關(guān)于基金持有人，描述錯(cuò)誤的是(A)o

A、基金的管理人

B、基金的受益人

C基金資產(chǎn)所有者

D、基金的出資人

28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正

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確的是(C)o

A、托管基金財(cái)產(chǎn)

B、管理基金資產(chǎn)

C轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

D、查閱全部基金投資資料

29.基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在(D)o

A、穩(wěn)定性

B、全面性

C、安全性

D、適用性

30.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出(A)o

A、投資風(fēng)險(xiǎn)”

B、業(yè)績穩(wěn)健”

C、有保障、高收益”

D、感享牛市”

31.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說法錯(cuò)誤的是(B)o

A、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部

門完成

B、基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密

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C評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

D、過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

32.基金宣傳推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容不包括(D)o

A、基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核意見

B、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

D、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報(bào)告

33.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)(B)o

A、充分說明保本基金的收益率

B、充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

C充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績

D、充分說明保本基金和銀行存款的一致性

34.基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)

重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括(D)0

A、安全保護(hù)

B、分權(quán)制約

C身份驗(yàn)證

D、方便快捷

35.關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，

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描述錯(cuò)誤的是(C)o

A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊

號(hào)

B、公司應(yīng)加大信息科技的投入促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化

和自動(dòng)化

C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系能夠?qū)Ω黜?xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)量化評(píng)估

D、風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績?cè)u(píng)估小組應(yīng)定期提供評(píng)估報(bào)告

36.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制

環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境

內(nèi)容的是(D)0

A、經(jīng)營理念和內(nèi)控文化

B、員工道德素質(zhì)

C公司治理結(jié)構(gòu)

D、公司技術(shù)系統(tǒng)

37.下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是

(C)。

A、內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各

個(gè)環(huán)節(jié)

B、內(nèi)部控制是一個(gè)過程

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C、內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

D、內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活

動(dòng)之中的一系列活動(dòng)

38.根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的

是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進(jìn)行崗位分離的是(D)o

A、授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

B、執(zhí)行崗位和審核崗位C保管崗位和記賬崗位

D、咨詢崗位和審核崗位39.關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下

表述錯(cuò)誤的是(A)o

A、公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體

現(xiàn)

B、公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體

C公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任

D、不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等

方面均互相獨(dú)立

40.基金銷售的基金宣傳推介材料應(yīng)為(C)o

A、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)制作

B、基金銷售人員自己制作

C基金銷售機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作

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D、有資質(zhì)的的理財(cái)顧問制作

41.基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任不包括(C)o

A、通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止違法行為

B、會(huì)計(jì)監(jiān)督

C提議召開董事會(huì)

D、隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)情況

42.目前，我國基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是(A)o

A、期貨公司可以申請(qǐng)基金銷售資格

B、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷售資格

C證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷售資格

D、信托公司可以申請(qǐng)基金銷售資格

43.對(duì)于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提

供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于(C)o

A、如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有

贖回壓力

B、封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高

C如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基

金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加

D、封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

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44.基金合同一般不約定（A）的權(quán)利和義務(wù)。

A、基金銷售機(jī)構(gòu)

B、基金份額持有人

C基金托管人

D、基金管理人

45.基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，間接

投資”體現(xiàn)在（C）。

A、基金不直接投資股票市場

B、基金不直接投資債券市場

C基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行投資

D、基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理

46.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（D）等。

A、原則、內(nèi)容、方式、手段

B、目標(biāo)、原則、方式、手段

C、目標(biāo)、體制、手段、方式

D、目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

47.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金監(jiān)管的主要措施不包括（A）o

A、拘留

B、行政處罰

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C限制交易

D檢查

48.關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正

確的是(A)O

A、某基金公司董事會(huì)積極指導(dǎo)公司的內(nèi)控建設(shè)

B、某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均參與

基金銷售

C某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

D、某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長

期不足

49.以下事項(xiàng)不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)的

是(D)o

A、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更

B、基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)

C托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D、托管部內(nèi)部職能調(diào)整

50.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以

下做法正確的是(B)o

A、不正當(dāng)競爭

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B、公平合法有序競爭

C、內(nèi)幕交易和操作市場

D、欺詐客戶

51.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯(cuò)誤的

是。。

A、不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

B、將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

D、有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者

52.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是

(B)o

A、基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無價(jià)證券等金融

工具或產(chǎn)品

B股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工

具

C股票、債券、基金都是直接投資工具

D、股票、債券、基金都是間接投資工具

53.某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購B

基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。

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A、T+l

B、T+3

C、T

D、T+2

54.基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，

以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是(A)o

A、基金經(jīng)理A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理B代他

管理基金

B、總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)

理職責(zé)

C總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場銷售業(yè)務(wù)

D、股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處

置事項(xiàng)

55.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)⑻做出評(píng)價(jià)。

A、基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

B、基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

56.中國證監(jiān)會(huì)在(D)年批復(fù)上海證券交易所和香港

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聯(lián)合交易所開展滬港通試點(diǎn)。

A、2013

B、2015

C、2012

D、2014

57.我國證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最后交易

日）的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)（息）

日該證券的前收盤價(jià)改為除權(quán)（息）日除權(quán)（息）日參考價(jià)，

除權(quán)（息）參考價(jià)的計(jì)算公式為（C）o

A、除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格+

股份變動(dòng)比例/（1+股份變動(dòng)比例）

B、除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格搬

份變動(dòng)比例/（1-股份變動(dòng)比例）

C除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格搬份

變動(dòng)比例/（1+股份變動(dòng)比例）

D、除權(quán)（息）參考價(jià)=前收盤價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格搬

份變動(dòng)比例/（1+股份變動(dòng)比例）

58.（C）是衡量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指

?5。

A、價(jià)格變動(dòng)收益率值

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B、加權(quán)平均投資組合收益率

C久期

D、基點(diǎn)價(jià)格值

59.下列關(guān)于投資政策說明書的說法，錯(cuò)誤的是(B)o

A、制定投資政策說明書是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)

B、投資政策說明書在制定后不得變更

C投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策

流程、投資范圍等

D、投資政策說明書有助于合理評(píng)估投資管理人的投資

業(yè)績

60.基金利潤表中，不屬于其他收入項(xiàng)的是(B)0

A、手續(xù)費(fèi)返還

B、公允價(jià)值變動(dòng)損益

C、ETF替代損益

D、歸基金資產(chǎn)部分的贖回費(fèi)收入

61.不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是(A)o

A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)

C風(fēng)險(xiǎn)回避

第20頁共37頁

D、風(fēng)險(xiǎn)接受

62.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推

介基金管理人重要依據(jù)的是(B)o

A、內(nèi)部控制情況

B、股東背景

C經(jīng)營管理能力

D、投資管理能力

63.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)

制度不包括(A)o

A、投資管理制度

B、授權(quán)制度

C、門禁制度

D、內(nèi)外網(wǎng)分離制度

64.某投資者贖回上市開放式基金5萬份，持有時(shí)間為

1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,贖回當(dāng)日基金單位凈值為

L20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。

A、49750

B、59700

C、49700

第21頁共37頁

D、59750

65.以下按照確定價(jià)原則辦理申購和贖回的基金是(D)。

A、債券基金

B、混合型基金

C股票基金

D、貨幣市場基金

66.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯(cuò)誤的是

(D)o

A、基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主

動(dòng)自我教育的活動(dòng)

B、基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)

C基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)

范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)

慣的活動(dòng)

D、基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)

67.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的

是。。

A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項(xiàng)

第22頁共37頁

C為基金投資決策提供研究支持

D、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

68.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不

包括基金管理人的(C)o

A、經(jīng)營管理能力

B、誠信狀況

C、人員數(shù)量

D、內(nèi)部控制情況

69.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括(D)o

A、委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

B、書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

C基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

D、對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

70.下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是(D)o

A、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

B、基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

C基金持有人大會(huì)的召集，議事及表決的程序和規(guī)則

D、基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

71.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司

第23頁共37頁

固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購

基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于(C)0

A、IoOo萬，1年

B、2000萬，3年

C、IOoo萬,3年

D、2000萬，2年

72.目前，我國公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括(B)0

A、保險(xiǎn)公司

B、信托公司

C農(nóng)村商業(yè)銀行

D、證券公司

73.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

A、基金份額的登記

B、基金份額的申購

C基金份額的認(rèn)購

D、基金份額的贖回B的董事長，當(dāng)B非公開增發(fā)B增

發(fā)為自己謀取利益B的增發(fā)

74.甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市

公司股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是(D)o

第24頁共37頁

A、甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)

勢(shì)，參與

B、甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基

金參與

C、在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利

用所管理的基金提高B的股價(jià)，使B能夠按較高價(jià)格增發(fā)

D、甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與B

增發(fā)的決定

75.某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全

面考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)不

能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C)o

A、可稽性

B、可靠性

C、穩(wěn)定性

D安全性

76.按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為(B)0

A、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主

動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金

B、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)

沖基金、另類投資基金

第25頁共37頁

C股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合

投資基金、指數(shù)投資基金

D、絕對(duì)收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)

沖基金、另類投資基金

77.開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)(C),確

認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。

A、基金份額持有人資金賬戶

B、基金管理的交易賬戶

C基金份額持有人名冊(cè)

D、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶

78.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)o1、保

證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)

向中國基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基

金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。3、保證基金

從業(yè)人員職業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。4、保證基金從業(yè)人員的

執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。

A、2、3、4

B、1、2、4

C、1、2、3

D、1、3、4

第26頁共37頁

79.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是

(B)o

A、基金投資部管理制度

B、股東的股權(quán)協(xié)議

C信息披露操作手冊(cè)

D、公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

80.關(guān)于收取贖回費(fèi)，以下說法正確的是(C)o

A、對(duì)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取的

贖回費(fèi)總額不高于50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B、場外贖回不得分段設(shè)置贖回費(fèi)率

C不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)

D、場內(nèi)贖回可以按照份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

81.必須披露上市交易公告書的基金品種包括(D)。1、

封閉式基金；2、上市開放式基金；3、交易型開放式指數(shù)基

金；4、分級(jí)基金子份額

A、1,2

B、1,2,3

C、2,3,4

D、1,2,3,4

第27頁共37頁

82.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括(D)o

A、員工自律

B、各部門主管的檢查監(jiān)督

C管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D、股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

83.某混合型基金參與網(wǎng)下申購新股公開增發(fā)，由于公

司在申購過程中未去審慎了解和預(yù)估實(shí)際中簽率，申購數(shù)量

過大，出現(xiàn)持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達(dá)14.85%的情況，

違反基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該事件所引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于

(B)o

A、操作風(fēng)險(xiǎn)

B、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、市場風(fēng)險(xiǎn)

84.我國分級(jí)基金的募集包括(B)和()兩種方式。

A、現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

B、合并募集、分開募集

C場內(nèi)募集、場外募集

D、直銷募集、分銷募集

第28頁共37頁

85.明確基金銷售目標(biāo)客戶市場，最需要解決的問題是

(D)o

A、考核激勵(lì)基金銷售人員

B、選擇基金投資機(jī)會(huì)

C、完善基金產(chǎn)品線

D、分析投資者的需求

86.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是(B)o

A、誠實(shí)可信

B、守法合規(guī)

C專業(yè)審慎

D、保守秘密

87.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動(dòng)相

適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與(B)之間關(guān)系的

道德規(guī)范。

A、基金監(jiān)管

B、職業(yè)

C投資人

D、社會(huì)關(guān)系

88、(A)是政府支出和政府收入之間的差額。

第29頁共37頁

A.預(yù)算赤字

B.通貨膨脹

C.利率

D.匯率

89、我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于(B)天的

債券。

A.360

B.397

C.270

D.180

90、影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括(D)o

A.投資期限

B.收益要求

C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

91、私募股權(quán)合伙制度的生命周期最典型的需要(C)

年左右。

A.3

B.5

第30頁共37頁

C.10

D.20

92、某大學(xué)基金會(huì)的投資目標(biāo)是資產(chǎn)的長期保值增值。

該基金會(huì)將20%的資產(chǎn)配置于國內(nèi)股票，80%的資產(chǎn)配置于國

內(nèi)債券。為了分散風(fēng)險(xiǎn)，提高收益，該基金會(huì)可以采取的措

施有(C)o

I.將部分資產(chǎn)配置于外國股票II.將部分資產(chǎn)配置于房

地產(chǎn)投資

III.將部分資產(chǎn)配置于私募股權(quán)投資IV?將所有資產(chǎn)配

置于國內(nèi)股票

V.將所有資產(chǎn)配置于國內(nèi)債券

A」、n、III、IV

B.I、III、V

CJ、II>III

DJV、V

93、衡量企業(yè)對(duì)于長期債務(wù)利息保障程度的是⑻。

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.權(quán)益乘數(shù)

C.負(fù)債權(quán)益比

第31頁共37頁

D.利息倍數(shù)

94、某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%,貸

款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應(yīng)付付銀行

本利和為(D)萬元。

A.36.74

B.38.57

C.34.22

D.35.73

95、關(guān)于B系數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是(D)。

A.CAPM利用希臘字母貝塔(B)來描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合

的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小

B.B系數(shù)可以理解為某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對(duì)市場收益變

動(dòng)的敏感性

C.B系數(shù)越大的股票，在市場波動(dòng)的時(shí)候，其收益的波

動(dòng)也就越大

D.B系數(shù)是對(duì)放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償

96、UCrrS基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的5%,成員國可將此比例提高到(A)。

A.10%

第32頁共37頁

B.15%

C.20%

D.3O%

97、投資政策說明書的內(nèi)容不包括(A)。

A.確定收益

B.業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.投資回報(bào)率目標(biāo)

D.投資決策流程

98、房地產(chǎn)投資信托基金的主要收益來自(D)o

A.固定比例的管理費(fèi)

B.傭金

C.租金收入

D.穩(wěn)定的