數(shù)智金融金融行業(yè)綜合解決方案

目錄

CATALOGUE繼往開來，帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地01DIGITAL

STRATEGY

AND

IMPLEMENTATION

01帆軟公司介紹帆軟金融事業(yè)部簡介帆軟銀行行業(yè)商業(yè)智能解決方案帆軟保險行業(yè)商業(yè)智能解決方案帆軟證券行業(yè)商業(yè)智能解決方案帆軟基金行業(yè)商業(yè)智能解決方案帆軟租賃行業(yè)商業(yè)智能解決方案02111322293440創(chuàng)新求變，帆軟金融全場景智能化探索與實踐52INTELLIGENT

EXPLORATION

AND

PRACTICE

02證券業(yè)證券移動戰(zhàn)情室證券全面風險管理證券客戶全生命周期運營787981金融全行業(yè)移動工作臺銀行業(yè)5303贏在未來，帆軟金融全方位數(shù)字化規(guī)劃與展望 100COMPREHENSIVE

DIGITAL

PLANNING

AND

PROSPECTS

銀行經(jīng)營管理分析平臺64數(shù)據(jù)人才服務(wù)落地路徑101銀行普惠金融場景72人才培養(yǎng)服務(wù)介紹102銀行收單業(yè)務(wù)運營管理分析75人才評估服務(wù)介紹1078387基金移動管理者視圖基金產(chǎn)品

360

視圖基金業(yè)93租賃業(yè)租賃全面風險管理場景應(yīng)用89保險業(yè)市場營銷活動管理CATALOGUE繼往開來帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATIONPART.01帆軟公司介紹0304帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

COMPREHENSIVE

SOLUTIONS

FOR

THE

FINANCIAL

INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION帆軟FANRUAN帆軟致力于幫助全球企業(yè)讓數(shù)據(jù)成為生產(chǎn)力帆軟軟件是中國專業(yè)的大數(shù)據(jù)

BI

和分析平臺提供商，專注商業(yè)智能和數(shù)據(jù)分析領(lǐng)域，致力于為全球企業(yè)提供一站式商業(yè)智能解決方案。2022

年銷售額超

13.6

億，2018

年-2022

年，連續(xù)

5

年入選中國大數(shù)據(jù)企業(yè)

50強，連續(xù)多年中國BI

市場占有率第一。

帆軟社區(qū)擁有百萬數(shù)據(jù)分析師，海量學習資源；覆蓋全國的服務(wù)網(wǎng)點，快速響應(yīng)需求；專業(yè)的項目服務(wù)團隊，深度參與項目全周期；

垂直解決方案，沉淀帆軟百萬用戶場景經(jīng)驗，提供地產(chǎn)、零售制造等多個場景解決方案。帆軟優(yōu)勢讓

IT

更靈活，讓業(yè)務(wù)用起來，助力企業(yè)持續(xù)成長。更加領(lǐng)先完善的產(chǎn)品全

面：助力企業(yè)構(gòu)建一站式商業(yè)智能平臺，閉環(huán)數(shù)據(jù)應(yīng)用全鏈路；

靈

活：云端零代碼和終端低代碼協(xié)同，提供全場景以及多屏應(yīng)用方案；易

用：拖拉拽的操作方式，所見即所得，滿足不同場景數(shù)據(jù)應(yīng)用需求。服務(wù)更專業(yè)、方案實踐覆蓋全場景組織規(guī)模帆軟公司自正式成立以來，一直保持高速增長，2022

年銷售額超

13.6

億，在國內(nèi)商業(yè)智能軟件領(lǐng)域獨占鰲頭。銷售業(yè)績帆軟社區(qū)已成為

200

萬數(shù)據(jù)人才加入的數(shù)據(jù)領(lǐng)域垂直社區(qū)，豐富海量學習資源，快速高效的掌握產(chǎn)品知識，培養(yǎng)數(shù)據(jù)思維。用戶生態(tài)帆軟總部位于無錫，海內(nèi)外共有16

個分支機構(gòu)；服務(wù)網(wǎng)點全國省份覆蓋率

100%，快速響應(yīng)客戶需求。組織分布帆軟累積合作客戶總量超過

26000家，中國財富

500

強

359

家選擇信任帆軟產(chǎn)品與服務(wù)。客戶數(shù)量帆軟產(chǎn)品已在近

89000個企業(yè)或者組織的信息化項目上成功實施應(yīng)用。項目規(guī)模17

年深耕國內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)智能廠商！BUSINESS

INTELLIGENCE20122013FineReport

成為報表軟件領(lǐng)導品牌

,

帆軟成長進入快車道銷售額破億

,

將國內(nèi)商業(yè)智能產(chǎn)業(yè)

,

帶到新的起點

,發(fā)布國內(nèi)首款表單類應(yīng)用搭建平臺——簡道云20152021注冊成立帆軟軟件開始公司化運營推出

FineReportV3.0發(fā)布

FineBI

V1.0掀起國內(nèi)自助式

BI

浪潮年銷售突破

11.4

億國內(nèi)

BI

唯一破十億廠商年銷售突破

13.6

億國內(nèi)

BI

領(lǐng)域首個全棧信創(chuàng)產(chǎn)品發(fā)布20222022

年公司員工

1900

人，“素質(zhì)高、學歷高、能力強”是帆軟員工的普遍特征。發(fā)展歷程2006企業(yè)規(guī)模0506帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

COMPREHENSIVE

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION17

年發(fā)展助力全球企業(yè)，讓數(shù)據(jù)成為生產(chǎn)力！RECOGNIZEDBY

AUTHORITIES2022

中國大數(shù)據(jù)企業(yè)

50

強（連續(xù)四年入選）國家級大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展試點示范項目（國內(nèi)唯一入圍

BI

廠商）連續(xù)

3

年

GartnerABI

魔力象限榮譽推薦（2021-2023

國內(nèi)唯一入選的獨立

ABI

廠商）國家規(guī)劃布局內(nèi)重點軟件企業(yè)2022CEIA

中國企業(yè)

IT

大獎最佳

BI

方案提供商

&

最佳大數(shù)據(jù)方案提供商中國

CADP

代表廠商2022

年商業(yè)智能市場占有率第一（連續(xù)

5

年）畢馬威消費科技

50

強Gartner

中國低代碼應(yīng)用開發(fā)平臺代表廠商（連續(xù)

2

年入選）江蘇省重點布局軟件企業(yè)“福布斯

2021CLOUD”100

強核心榮譽17

年成長帆軟積極擁抱國產(chǎn)化趨勢！NATIONALIZATION

TREND芯片ARMX86ALPHAMIPS信息

/

網(wǎng)絡(luò)安全 云 操作系統(tǒng) 中間件 國產(chǎn)化合作伙伴數(shù)據(jù)庫 0708帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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THE

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION以下僅為部分客戶列表，排名不分先后500強都在使用帆軟財富中國

500

強客戶FORTUNE

CHINA帆軟合作客戶概覽CUSTOMER

OVERVIEW帆軟客戶總數(shù)已突破

26000

家，中信銀行、國家電網(wǎng)、興業(yè)證券、天弘基金、

58

同城、綠城集團、上海醫(yī)藥、吉利汽車、泰爾重工、順豐速運、廈門航空，統(tǒng)一星巴克、蒙牛乳業(yè)、

TCL

、新華書店、德勤咨詢、北京大學、中鐵建工、云天化集團、中國鐵路、國家稅務(wù)局、新希望集團，復星集團等都是帆軟的合作客戶。*

數(shù)據(jù)來源：《財富中國企業(yè)

500

強

-2022》《中國企業(yè)聯(lián)合會

-

中國制造業(yè)

500

強

-2021》《中國企業(yè)聯(lián)合會

-

中國服務(wù)業(yè)

500

強

-2021》《中國電子信息產(chǎn)業(yè)聯(lián)合會

-

中國軟件企業(yè)百強

-2020》《中國電子信息產(chǎn)業(yè)聯(lián)合會-

信息系統(tǒng)集成及服務(wù)一級資質(zhì)名單-2018》*

帆軟客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

-

統(tǒng)計截止

2021.08財富中國企業(yè)

500

強，帆軟合作

359

家。359家中企聯(lián)中國制造業(yè)

500

強，帆軟合作

245

家。245家中企聯(lián)中國服務(wù)業(yè)

500

強，帆軟合作

186

家。186家中國一級系統(tǒng)集成商

275

家，151

家與帆軟合作。151家中國軟件企業(yè)

100

強，69

家選擇帆軟。69家0910帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATIONPRODUCTANDSERVICE

SYSTEM售后與實施服務(wù)售后的項目實施以及服務(wù)響應(yīng)社區(qū)生態(tài)服務(wù)線上的學習、交流與互助服務(wù)平臺企業(yè)數(shù)據(jù)化人才的培養(yǎng)支持項目服務(wù)品牌活動覆蓋區(qū)域/行業(yè)/職位多維度的會議交流平臺數(shù)據(jù)應(yīng)用研究院專注企業(yè)數(shù)據(jù)化應(yīng)用以及BI技術(shù)/理論的交流和研究交流平臺帆軟商業(yè)智能行業(yè)方案基于行業(yè)共性的指標體系和場景方案行業(yè)應(yīng)用基于產(chǎn)品應(yīng)用和管理思路整合成的產(chǎn)品化解決方案方案軟件工具滿足企業(yè)不同的數(shù)據(jù)應(yīng)用場景終端展示滿足企業(yè)不同的數(shù)據(jù)展示場景產(chǎn)品帆軟產(chǎn)品與服務(wù)體系據(jù)業(yè)務(wù)目標用戶：企業(yè)全員核心功能：流程搭建、表單、儀表盤、數(shù)據(jù)工廠核心價值：零代碼自助快速搭建應(yīng)用，完成數(shù)據(jù)采集流程零代碼aPaaS平臺企業(yè)級報表平臺SaaS

BI人員、軟件公司、集成商視化核心價值：固定式報表商業(yè)能目標用戶：中小型企業(yè)全員核心功能：分析表、儀表板、多數(shù)據(jù)源核心價值：簡單高效、分析透明企業(yè)級自助式BI目標用戶：中大型企業(yè)IT 目標用戶：中大型企業(yè)智 業(yè)務(wù)人員、數(shù)據(jù)分析師核心功能：復雜報表、數(shù)

核心功能：自助數(shù)據(jù)據(jù)填報、儀表板、三維可 集、故事儀表板核心價值：上手簡單，人人可分析產(chǎn)品定位：低代碼

/

高時效的企業(yè)級一站式數(shù)據(jù)集成平臺核心功能：實時數(shù)據(jù)同步、ETL和ELT數(shù)據(jù)開發(fā)、數(shù)據(jù)服務(wù)核心價值：“快速、高效、易用”的特點讓數(shù)據(jù)編織更加簡單數(shù)據(jù)集平數(shù) 臺數(shù)據(jù)展現(xiàn)方案場景解決方案-FineEPM智能財務(wù)行業(yè)解決方案目標用戶：智能財務(wù)需求的企業(yè)管理者核心功能：全面預(yù)算、合并報表、分析&核算、阿米巴經(jīng)營核心價值：打通預(yù)算-核算-分析-改善的管理閉環(huán)大消費：電商參謀時尚服飾：飛帆云店智慧零售：門店管理助手智慧醫(yī)藥：SFE商業(yè)分析儀表盤智能制造：精益生產(chǎn)管理平臺數(shù)字銀行：銀行工作臺工程建設(shè)：工程云助手移動端：FineMobile大屏可視化：三維可視化解決方案產(chǎn)品體系概覽PRODUCT

SYSTEM1112帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION1000+700+非銀金融累計客戶100+成功客戶案例300+成功項目落地銀行合作N

個場景化的數(shù)字化解決方案—覆蓋銀行、證券、保險、信托、資管、基金、租賃等細分行業(yè)，涉及數(shù)字營銷、普惠金融、融資融券、保險渠道、投資管理、風險管理等多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域1000+

家成功客戶案例，其中銀行合作

300+

家，六大國有銀行全部合作；

非銀金融累計客戶服務(wù)

700+

家，成功項目落地

100+，券商

Top50

客戶覆蓋率達

70%，保險

Top10

客戶覆蓋率達

80%打造行業(yè)移動端工作臺創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)用，領(lǐng)跑行業(yè)移動端數(shù)據(jù)分析輕應(yīng)用賽道，助力實現(xiàn)移動辦公需求掃碼咨詢場景方案帆軟金融事業(yè)部FANRUANFINANCE

DIVISION標桿客戶僅為部分行業(yè)客戶，且排名不分先后金融 事業(yè)部簡介1314帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION業(yè)務(wù)層面指標梳理不全面：未能結(jié)合外部監(jiān)管與內(nèi)部制度要求體系化梳理銀行經(jīng)營管理指標體系；指標缺乏明確清晰的定義、口徑、計算邏輯、取數(shù)規(guī)則等，導致數(shù)據(jù)準確性與合規(guī)性不足；場景覆蓋不全面：場景建設(shè)無法支撐集團戰(zhàn)略、管理以及運營分析能力提升，且難以滿足企業(yè)的個性化需求。數(shù)據(jù)層面數(shù)據(jù)來源分散：銀行業(yè)務(wù)條線多組織結(jié)構(gòu)復雜特征導致系統(tǒng)類型多，缺乏統(tǒng)一的應(yīng)用平臺；數(shù)據(jù)可信不足：缺乏保障數(shù)據(jù)可信的制度、流程、規(guī)則以及專職專業(yè)的數(shù)據(jù)治理團隊；合規(guī)保障缺失：缺乏數(shù)據(jù)合規(guī)制度、流程、規(guī)則與團隊，難以滿足監(jiān)管要求。應(yīng)用層面產(chǎn)品選型無規(guī)劃：與企業(yè)數(shù)字化現(xiàn)狀不相符，導致重復建設(shè)；工具建設(shè)不全面：缺乏統(tǒng)一的需求管理、指標管理、數(shù)據(jù)倉庫、報表中心、數(shù)據(jù)大屏、自助分析、零代碼平臺以及數(shù)據(jù)門戶工具，難以覆蓋各類數(shù)據(jù)應(yīng)用需求；終端覆蓋不全面：無法滿足PC端、移動端、大屏數(shù)據(jù)展示需求；用戶體驗不良好：應(yīng)用工具上手難度大、視覺體驗與交互體驗差、靈活性差。技術(shù)層面技術(shù)保障能力不足：平臺信息安全存在隱患，存在數(shù)據(jù)被篡改、丟失風險；難以應(yīng)對大數(shù)據(jù)量、高并發(fā)量挑戰(zhàn)，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障；實時采集能力不足：數(shù)據(jù)采集技術(shù)無法做到實時傳輸，數(shù)據(jù)時效性差，運營決策與問題分析缺乏最新數(shù)據(jù)支撐；信創(chuàng)合規(guī)要求不符：未能全棧適配信創(chuàng)，難以滿足自主可控、安全合規(guī)要求。缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺帆軟銀行行業(yè)商業(yè)智能解決方案BANKING

INDUSTRY數(shù)據(jù)應(yīng)用痛點分析當前數(shù)據(jù)分析現(xiàn)狀隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴大，以及信息量爆發(fā)式的增長，對行內(nèi)的數(shù)據(jù)應(yīng)用模式已經(jīng)提出了更高的要求，但是當前分析工具以Excel

為主，數(shù)據(jù)大多數(shù)由手工匯總的技術(shù)現(xiàn)狀，難以滿足這些要求。計財部門 利潤分析、資產(chǎn)負債分析、頭寸日報……零售部門 零售績效分析、客戶明細、信用卡交易明細……公司部門 公司績效分析、存款類型結(jié)構(gòu)分析……運管部門 網(wǎng)點業(yè)務(wù)量分析、智能機柜投放分析……風險部門 五級不良貸款收回統(tǒng)計、信貨資金流向分析……人事部門

人員異動、證照管理、績效管理……金市部門 債券投資明細、同業(yè)投資分析……分

支

行 分支行績效考核、貸款發(fā)生明細。修改變化快在實際的使用過程中會頻繁性的對于流程、字段進行改動分析內(nèi)容更直觀如何將抽象的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成信息更快更高效的傳達給用戶要求時間短往往提出需求后希望能夠盡快上線使用Excel

表格審批工具手工匯總要求現(xiàn)狀銀行 BANK1516帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION建設(shè)思路一體化數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺可信、安全、實時、準確、合規(guī)、穩(wěn)定、全面、易用數(shù)據(jù)整合結(jié)合組織數(shù)字化建設(shè)成果，構(gòu)建或落地匹配的指標體系，明確數(shù)據(jù)標準，確保數(shù)據(jù)準確性和指標體系系統(tǒng)落地。數(shù)據(jù)分析體系基于數(shù)據(jù)資產(chǎn)形成主題式數(shù)據(jù)模塊，服務(wù)事項級管理，支撐前端數(shù)據(jù)應(yīng)用需求。數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺構(gòu)建監(jiān)管、戰(zhàn)略、管理和業(yè)務(wù)數(shù)字化的全面應(yīng)用場景，不斷提升數(shù)字化決策、管控與分析能力。數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺支撐建設(shè)數(shù)據(jù)應(yīng)用集合與終端全覆蓋的一體化平臺 技術(shù)層面保障數(shù)據(jù)安全與平臺穩(wěn)定，符合信創(chuàng)銀行數(shù)據(jù)資產(chǎn)化難點在于多源數(shù)據(jù)歸集無數(shù)可用，當前數(shù)據(jù)歸集手段難以應(yīng)對“數(shù)據(jù)泛濫”數(shù)據(jù)來源多數(shù)據(jù)來源比較繁雜，各機構(gòu)、各部門都是數(shù)據(jù)生產(chǎn)者，急需一個統(tǒng)一的數(shù)據(jù)平臺，保證數(shù)據(jù)的集中統(tǒng)一，避免多系統(tǒng)查找數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)可信低下發(fā)文件多，且很多錯誤臟數(shù)據(jù)，使得前端看到的報表錯誤多，導致部分關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量較差，可信度較低數(shù)據(jù)口徑雜由于各機構(gòu)、各部門對于數(shù)據(jù)的理解不一致，存在相同的指標統(tǒng)計口徑不一致的情況，導致數(shù)據(jù)無法橫向比較與共享數(shù)據(jù)時效慢下發(fā)的文件需要手工腳本處理入庫，不能自動化處理，還經(jīng)常報錯，運行耗時長數(shù)據(jù)共享差目前的數(shù)據(jù)壁壘嚴重，部門間的數(shù)據(jù)不共享，職能部門無法共享數(shù)據(jù)綜合分析經(jīng)營情況數(shù)據(jù)溯源難由于線下報表多為

excel

傳遞，過程中人為修改無法留存記錄，同時因為歷史數(shù)據(jù)未入庫，最后結(jié)果無法追溯是哪個環(huán)節(jié)出錯導致的數(shù)據(jù)分析弱受限于數(shù)據(jù)豐富度，只能做一些業(yè)務(wù)部門提出的手工表，缺乏經(jīng)營分析層面的提煉，難以為公司經(jīng)營提供數(shù)據(jù)決策依據(jù)核心風控自有系統(tǒng)數(shù)據(jù)借貸交易信用卡···征信報告公共媒體外部數(shù)據(jù)引入企業(yè)納稅

個人學歷工商信息 ···有效加速

多源系統(tǒng)數(shù)據(jù)歸集流程數(shù)據(jù)庫對接/APIRPA/API/手工企業(yè)級一站式數(shù)據(jù)集成平臺定時同步引擎數(shù)據(jù)循環(huán)容器 消息通知離線計算引擎數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換

JSON解析SparkSQL 數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)管道數(shù)據(jù)源FineDataLink任務(wù)運維調(diào)度配置資源控制資源遷移權(quán)限管理數(shù)據(jù)服務(wù)API發(fā)布調(diào)用監(jiān)控黑白名單鑒權(quán)認證數(shù)據(jù)應(yīng)用數(shù)據(jù)服務(wù)數(shù)據(jù)開發(fā)關(guān)系型數(shù)據(jù)庫簡道云非關(guān)系型數(shù)據(jù)庫文件數(shù)據(jù)接口類型數(shù)據(jù)大數(shù)據(jù)實時同步引擎基于日志的實時增量同步異構(gòu)數(shù)據(jù)源多表整庫同步斷點續(xù)傳機制臟數(shù)據(jù)重新同步同步源表結(jié)構(gòu)變化向?qū)搅愦a配置國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫消息隊列FineReportFineBIFVS簡道云應(yīng)用 系統(tǒng)第三方系統(tǒng)生態(tài)上下游銀行多源系統(tǒng)數(shù)據(jù)一體化歸集方案有數(shù)可用，數(shù)據(jù)連接、標準化建模、基于元數(shù)據(jù)的自動“變形”1718帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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FOR

THE

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺整體架構(gòu)穩(wěn)定性高、查詢速度快、數(shù)據(jù)范更廣，為業(yè)務(wù)管理提供數(shù)據(jù)支撐。數(shù)據(jù)服務(wù)業(yè)務(wù)支撐FineBI自助分析大屏展示移動端工作臺實時數(shù)據(jù)FineReport定制報表自動化報告經(jīng)營決策賦能財務(wù)管理賦能營銷管理賦能人才管理賦能

風控管理賦能績效考核賦能數(shù)據(jù)價值轉(zhuǎn)化數(shù)據(jù)資產(chǎn)沉淀場景展現(xiàn)層數(shù)據(jù)和指標層數(shù)據(jù)源系統(tǒng)運維系

統(tǒng)運維系

統(tǒng)運維系統(tǒng)運維系

統(tǒng)運維系

統(tǒng)運維IT資源管理渠道主題區(qū)域主題客戶主題產(chǎn)品主題交易主題營銷主題財務(wù)主題

員工主題······指標庫客戶指標風險指標規(guī)模指標盈利指標盈利指標······共享維度客戶緯度時間維度機構(gòu)維度······集市層EDW層ODS層核心、信貸、其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)分散數(shù)據(jù)歸總核心信貸中間業(yè)務(wù)手機銀行基金手工臺帳第三方數(shù)據(jù)······抽取ETL維度建模定制集市經(jīng)營管理 財務(wù)效益 零售業(yè)務(wù) 公司業(yè)務(wù) 網(wǎng)絡(luò)金融 風控管理 金融市場存款/貸款/中間業(yè)務(wù)/資產(chǎn)質(zhì)量/同比環(huán)比ROE/ROA/利潤/收入/支出/同比環(huán)比零售存款/零售貸款/零售客群/零售產(chǎn)品公司存款/公司貸款/公司客群/公司產(chǎn)品手機銀行、收單商戶、線上貸款、ETC流動性風險/信用分析/操作風險金市收入/資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)/宏觀經(jīng)濟情況帆軟銀行行業(yè)決策分析應(yīng)用架構(gòu)業(yè)務(wù)模塊及角色全行綜合業(yè)務(wù)看板戰(zhàn)略決策層內(nèi)容存款分析（條線、機構(gòu)）貸款分析（條線、機構(gòu)）資產(chǎn)質(zhì)量（條線、機構(gòu)）內(nèi)容效益分析（條線、機構(gòu)）收入分析（條線、機構(gòu)）支出分析（條線、機構(gòu)）內(nèi)容零售客群分析營銷活動分析中間業(yè)務(wù)分析零售產(chǎn)品分析內(nèi)容線上運營分析商戶運營分析活動獲客分析交叉營銷分析內(nèi)容流動性缺口分析貸款逾期分析異常交易分析滾動率分析內(nèi)容同業(yè)負債分析同業(yè)資產(chǎn)分析每月收入統(tǒng)計指標貸款（時點、日均）余額存款（時點、日均）余額五級不良……指標凈息差生息資產(chǎn)付息率付息資產(chǎn)生息率成本收入比營業(yè)收入…….指標客戶基礎(chǔ)信息（年齡、性別、職業(yè)……）財富資產(chǎn)余額客戶分級儲蓄存款余額個人貸款余額……指標客戶基礎(chǔ)信息（資產(chǎn)規(guī)模、成立時間、所屬行業(yè)……）資金凈流入金額對公貸款余額對公存款余額結(jié)算金額……指標手機用戶用戶數(shù)進件數(shù)通過率商戶綜合貢獻度活躍客戶數(shù)業(yè)務(wù)替代率……指標不良率（M1+~M4+）逾期率風控模型規(guī)則命中率資金到賬率……指標資產(chǎn)總額負債總額資金業(yè)務(wù)杠桿率投資收益……全行綜合業(yè)務(wù)看板內(nèi)容公司客群分析大額異動分析代發(fā)業(yè)務(wù)分析管理層執(zhí)行層經(jīng)營管理支撐補齊經(jīng)營分析指標及場景，直觀呈現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營全貌，提供經(jīng)營管理全景圖，展現(xiàn)全面的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況，輔助管理層經(jīng)營決策總行領(lǐng)導層：經(jīng)營管理會議針對于經(jīng)營管理和營銷過程進行分階段的跟蹤監(jiān)控。展現(xiàn)核心的經(jīng)營結(jié)果數(shù)據(jù)的預(yù)實對比（營業(yè)收入、成本、資產(chǎn)收益率），輔助企業(yè)經(jīng)營績效的考核評估。打通業(yè)財經(jīng)營指標，綜合分析影響企業(yè)經(jīng)營績效的各項指標因素，深入洞察企業(yè)的運營能力?！耙豁摷垺毙问匠尸F(xiàn)項目經(jīng)營故事線自動預(yù)警監(jiān)控預(yù)實對比機構(gòu)對比激發(fā)分支動力指標下鉆定位問題1920帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION業(yè)務(wù)協(xié)同支撐滿足跨部門協(xié)同場景，直觀呈現(xiàn)業(yè)務(wù)上下游全貌，提供關(guān)鍵協(xié)同數(shù)據(jù)分析與預(yù)警，展現(xiàn)全面的業(yè)務(wù)執(zhí)行運行狀況，輔助業(yè)務(wù)層高效協(xié)同。業(yè)務(wù)部門層：跨部門信息協(xié)同針對于業(yè)務(wù)開展過程進行全鏈路的信息透明和跟蹤監(jiān)控展現(xiàn)實時的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的預(yù)實對比（進件、授信、用信用、逾期），輔助業(yè)務(wù)跨部門的信息透明和作業(yè)系統(tǒng)追蹤活動期間業(yè)務(wù)營銷情況，綜合分析影響行方營銷管理的各項指標因素，深入洞察客戶需求，挖掘價值來源。普惠營銷地圖任務(wù)完成率任務(wù)下發(fā)與執(zhí)行情況投入產(chǎn)出比市場與人員投入情況人均收益走訪與放款情況不良化解率不良化解情況“目視化看板”呈現(xiàn)全行營銷活動開展狀況“一張表”拉通授信情況、放款情況、貸后表現(xiàn)。日、周、月、季、年周期性追蹤復盤業(yè)務(wù)協(xié)同支撐周期復盤等場景中，幫助各級管理層逐步深入分析業(yè)務(wù)，找到經(jīng)營業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵驅(qū)動因素，對核心指標進行聯(lián)動分析，提高業(yè)務(wù)運營的效率?？傂屑胺种泄芾韺樱簶I(yè)績差距追蹤解決痛點各個模塊的系統(tǒng)數(shù)據(jù)相互割裂，存在系統(tǒng)豎井問題無法進行數(shù)據(jù)拉通，無法聯(lián)動分析，難以進行有效決策3、根據(jù)業(yè)務(wù)突破口，有針對性地調(diào)整經(jīng)營管理策略，有效提高經(jīng)營業(yè)績1、通過財務(wù)指標（營業(yè)總收入）預(yù)警，

2、細化收入分析，找到關(guān)鍵影響因素了解項目整體營收狀況。凈利潤營業(yè)收入營業(yè)支出機構(gòu)維度分析各個支行的撥備前利潤和規(guī)模利潤情況時間維度時間維度上，分析支行每月?lián)軅淝袄麧欁邉?，以及?guī)模利潤率走勢。產(chǎn)品維度分析該支行當月各項產(chǎn)品的撥備前利潤貢獻占比。全行統(tǒng)一報表平臺以業(yè)務(wù)應(yīng)用為核心，構(gòu)建各部門的報表應(yīng)用中心。提升行內(nèi)取數(shù)用數(shù)的工作效率助力行內(nèi)精細化管理。后臺管理報表展示報表中心業(yè)務(wù)調(diào)研 指標梳理 權(quán)限分配 報表設(shè)計 業(yè)務(wù)賦能對計財、零售、公司、

對現(xiàn)有數(shù)據(jù)進行梳

完善數(shù)據(jù)權(quán)限，分

理解業(yè)務(wù)部門實際

報表開發(fā)投產(chǎn)，應(yīng)風控等業(yè)務(wù)部門做

理，做好指標梳理，

配數(shù)據(jù)權(quán)限到各個

業(yè)務(wù)場景需求，設(shè)

用業(yè)務(wù)實際生產(chǎn)環(huán)需求調(diào)研，深入了

實現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)指標

業(yè)務(wù)部門及代理商

計并開發(fā)報表頁面。

境，持續(xù)的搜集業(yè)解業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和各業(yè)

唯一性。

客戶，實現(xiàn)數(shù)據(jù)全

務(wù)使用反饋，不斷務(wù)條線梳理。 覆蓋管控。 迭代報表平臺。領(lǐng)導決策平臺搭建行領(lǐng)導管理決策平臺，構(gòu)建多層級、多條線的行領(lǐng)導管理駕駛艙，輔助行領(lǐng)導進行更高效、更精準的管理決策決策系統(tǒng)化同比、環(huán)比任務(wù)完成同行對標指揮方便化分析好壞了解現(xiàn)狀問題溯源工作很忙聚焦業(yè)務(wù)場景指標關(guān)聯(lián)邏輯頁面合理構(gòu)造經(jīng)營監(jiān)管績效時間機構(gòu)產(chǎn)品渠道會議大屏指標監(jiān)控對外展示2122帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION經(jīng)營優(yōu)化經(jīng)營數(shù)據(jù)分析客群運營服務(wù)優(yōu)化管理提升管理決策分析績效考核精細化管理風險控制風險管理分析智能風控數(shù)據(jù)分析數(shù)據(jù)改善執(zhí)行問題反饋解決問題不讓數(shù)據(jù)只停留在“看一看”的階段，而是能真正地解決實際問題行長戰(zhàn)情室全行概覽

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首頁關(guān)鍵指標存款核心指標貸款核心指標勞動競賽核心指標利息核心指標風險核心指標面向場景應(yīng)用對內(nèi)行內(nèi)核心指標監(jiān)控行領(lǐng)導戰(zhàn)略指揮抓手數(shù)據(jù)分析方式異常數(shù)據(jù)預(yù)警提醒核心指標鉆取明細展現(xiàn)方式行領(lǐng)導

PC

端電腦查看辦公司電視機大屏展現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺價值總結(jié)移動端決策平臺面向用戶提供一個快速查詢、靈活推送、及時預(yù)警的便捷移動端應(yīng)用，幫助用戶利用碎片化時間，實現(xiàn)管理于拇指之間，決策于千里之外的效果。移動端場景庫：覆蓋各部門各角色日常所需的主要數(shù)據(jù)分析場景。集成方便：同行內(nèi)主推的辦公軟件進行集成，不需要重新下載新的app，提升用戶使用體驗。扁平化交互：扁平化

UI

滿足用戶移動端看數(shù)據(jù)的習慣，重點明確，信息飽滿。

保險INSURANCE2324帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION帆軟保險行業(yè)商業(yè)智能解決方案INSURANCE

INDUSTRY背景分析在整個保險服務(wù)體系中，保險公司作為核心，需要整合和管理各類資源，受到多方的監(jiān)管。隨著保險市場逐步的對外開放，市場競爭日益激烈。核心有以下幾點趨勢業(yè)務(wù)經(jīng)營管理數(shù)字化。銀保監(jiān)會要求增強數(shù)據(jù)管理能力，提高數(shù)據(jù)經(jīng)營服務(wù)能力；從保費規(guī)模到效益，以保費規(guī)模論英雄的時代過去了；（規(guī)模、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、品質(zhì)）渠道多元化。直銷、代理人、獨立代理人、銀保、經(jīng)代，越來越多異業(yè)合作模式；（機構(gòu)、渠道）提升保險營銷員隊伍規(guī)模邊際收益減少，要摒棄人海戰(zhàn)術(shù)，催生高質(zhì)量隊伍戰(zhàn)略的產(chǎn)生；（隊伍）宏觀市場影響新冠疫情影響金融科技應(yīng)用銀保監(jiān)會政策險企數(shù)智化轉(zhuǎn)型

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保險數(shù)字化管理平臺藍圖頂層設(shè)計場景試點與推廣基礎(chǔ)能力建設(shè)目標內(nèi)外部客戶體驗提升愿景：數(shù)據(jù)驅(qū)動的一流保險公司業(yè)務(wù)能力和效率提升數(shù)據(jù)驅(qū)動業(yè)務(wù)價值提升場景規(guī)劃以業(yè)務(wù)為單元識別與定義用例，并進行優(yōu)先級排序·流程管理·消保管理·保全管理·客服管理·……場景試點針對高優(yōu)先級用例進行MVP設(shè)計與落地試點·MVP含業(yè)務(wù)價值、應(yīng)用場景以及數(shù)據(jù)模型·試點、追蹤效果與迭代場景推廣將MVP推而廣之，使其融入常規(guī)業(yè)務(wù)。并形成價值閉環(huán)·通過功能與應(yīng)用部門的拓展來推廣用例·通過行為意識改變實現(xiàn)從項目制到常態(tài)化推廣過渡數(shù)據(jù)架架構(gòu)與治理：優(yōu)化數(shù)據(jù)架構(gòu)并配合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)應(yīng)用與高階數(shù)據(jù)應(yīng)用來推進數(shù)據(jù)治理數(shù)據(jù)組織與人才：規(guī)劃配套科技組織與人才需求，通過優(yōu)化科技業(yè)務(wù)融合機制的方式來提升組織整體數(shù)字商敏捷交付模式：設(shè)計體系化、以敏捷方式加速推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型的體制機制建立“四化”服務(wù)體系，打造保險公司數(shù)字化管理平臺搭建數(shù)字化管理平臺，持續(xù)改善精細化管理水平關(guān)注全局性的頂層應(yīng)用設(shè)計充分體現(xiàn)企業(yè)發(fā)展的大方向，避免點狀應(yīng)對“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”打好“控制前端風險，提升后端服務(wù)”兩大戰(zhàn)役，探索合規(guī)、安全、高效數(shù)字化運營模式構(gòu)建企業(yè)數(shù)據(jù)樞紐，面向一線業(yè)務(wù)用戶及業(yè)務(wù)領(lǐng)導提供服務(wù)以釘釘為載體，進行業(yè)務(wù)報表體系建設(shè)。預(yù)警分析?？偨Y(jié)業(yè)務(wù)經(jīng)驗，將目標值、警戒值、參考值等閾值進行固化，進行數(shù)據(jù)推送，實現(xiàn)業(yè)務(wù)閉環(huán)。體系化規(guī)范化優(yōu)化流程、科技賦能牢記使命，緊盯目標。嚴格落實“優(yōu)化流程、科技賦能、把控風險”的要求全覆蓋、多維度的指標梳理和規(guī)劃化，管理層決策的數(shù)據(jù)可依、可溯源。智能化效率化打造數(shù)據(jù)運營體系，營造數(shù)據(jù)文化1.

數(shù)據(jù)資產(chǎn)使用統(tǒng)計，助力IT精準培養(yǎng)用戶使用習慣，幫助用戶使用的更好；2.推廣自助分析，提高業(yè)務(wù)分析深度。提高業(yè)務(wù)分析效率?！八幕狈?wù)體系價值導向穩(wěn)健成長客戶優(yōu)先精細管理數(shù)字化管理平臺橫向：整合各業(yè)務(wù)條線各業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全面覆蓋縱向：貫通各分支機構(gòu)與分子公司，實現(xiàn)穿透式數(shù)據(jù)管理閉環(huán)報表中心工作門戶平臺管理系統(tǒng)集成數(shù)據(jù)中心專用庫-MIS各業(yè)務(wù)庫（備庫）Oracle文本數(shù)據(jù)源大數(shù)據(jù)平臺數(shù)據(jù)應(yīng)用管理者視圖保費快報整體經(jīng)營區(qū)域發(fā)展渠道發(fā)展板塊分析預(yù)警推送用戶管理系統(tǒng)管理權(quán)限管理個人中心智能運維嵌入式集成單點登錄URL模版訪問快捷檢索最近訪問自助分析自助數(shù)據(jù)集探索式分析數(shù)據(jù)儀表板數(shù)據(jù)分析共享日常監(jiān)控數(shù)據(jù)大屏內(nèi)部會議外部參觀駕駛艙業(yè)務(wù)跟蹤

風險預(yù)警

管理閉環(huán)

移動決策隊伍發(fā)展重點關(guān)注風險管控資源效率綜合管理戰(zhàn)略發(fā)展目標管理重點業(yè)務(wù)開門紅…….業(yè)績達成保費達成新業(yè)務(wù)價值渠道、機構(gòu)獎賞達成…….人力隊伍有效人力舉績率分析獨代隊伍人均產(chǎn)能分析…….客服中心客戶分析VIP客戶分析消保管理電話中心…….運營管理契約管理保全管理理賠管理續(xù)期管理…….風險管理反欺詐管理流動性風險市場風險操作風險…….數(shù)據(jù)穿透明細查詢客戶查詢……業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)績效數(shù)據(jù)…….數(shù)據(jù)補錄數(shù)據(jù)回填B

I渠道數(shù)據(jù)模型保單數(shù)據(jù)模型營銷數(shù)據(jù)模型財務(wù)數(shù)據(jù)模型風險數(shù)據(jù)模型客戶數(shù)據(jù)模型......2526帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION打造數(shù)據(jù)驅(qū)動保險公司的轉(zhuǎn)型旅程1.頂層設(shè)計·統(tǒng)一目標愿景和戰(zhàn)略·優(yōu)先的落實的用例·制定路線圖·明確所需能力的現(xiàn)狀與方向2.用例試點與推廣用例13個月一輪用例23個月一輪用例n-13個月一輪用例n3個月一輪······迭代式“邊試邊學”方法迅速捕捉現(xiàn)有的機會及場景模型構(gòu)建敏捷試點3.基礎(chǔ)能力建設(shè)任命培訓變革骨干設(shè)立項目管理辦公室總結(jié)用例實施經(jīng)驗，調(diào)整運營模式監(jiān)督執(zhí)行工作和成效向敏捷交付過渡識別所需的關(guān)鍵系統(tǒng)變更內(nèi)容整合新數(shù)據(jù)源 整合新技術(shù)和新工具搭建數(shù)據(jù)與技術(shù)架構(gòu)設(shè)計分析組織 人才招募（部分）培養(yǎng)全職員工的能力（全部）平臺、技術(shù)、數(shù)據(jù)人員能力項目與變更管理構(gòu)建高效協(xié)同作業(yè)模式業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)1.需求分析師、產(chǎn)品經(jīng)理和業(yè)務(wù)人員識別業(yè)務(wù)需求并明確優(yōu)先級數(shù)據(jù)2.需求分析師和產(chǎn)品經(jīng)理共同

設(shè)計數(shù)據(jù)用例，包括待驗證算法和分析數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)3.開發(fā)工程師了解數(shù)據(jù)用例和

數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)需求IT、業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)4.開發(fā)工程師與IT/產(chǎn)品經(jīng)理合作，確定數(shù)據(jù)可用性、識別數(shù)據(jù)差異、開發(fā)ETL加載數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)9.產(chǎn)品經(jīng)理試用原型和監(jiān)控報表，總結(jié)是否繼續(xù)推進的結(jié)論IT、業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)11.業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)與IT合作，確保模型使用和持續(xù)維護IT、業(yè)務(wù)10.產(chǎn)品經(jīng)理與IT合作，將原型安裝到生產(chǎn)環(huán)境數(shù)據(jù)5.開發(fā)工程師與IT編寫算法并分析數(shù)據(jù)，以產(chǎn)生洞見數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)6.前端開發(fā)人員為業(yè)務(wù)用戶開發(fā)報告和監(jiān)控報表等數(shù)據(jù)應(yīng)用和工具原型數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)7.IT和產(chǎn)品經(jīng)理合作開發(fā)模型關(guān)方測試原型工具和解決方案IT、業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)8.產(chǎn)品經(jīng)理確保業(yè)務(wù)人員等相某壽險公司：保險價值模型分析企業(yè)一致目標從高速度到高質(zhì)量，從重規(guī)模到規(guī)模、價值并重，從“快進快出”到“三高”隊伍，高留存、高舉績、高產(chǎn)能。決策層日常關(guān)注內(nèi)容平臺管理中層管理關(guān)注角度層級細致企業(yè)經(jīng)營大盤APP集成數(shù)據(jù)應(yīng)用權(quán)限管理數(shù)據(jù)解釋預(yù)警管理······每日經(jīng)營診斷·掌握全局，高效決策·掌握公司整體業(yè)務(wù)規(guī)?！ぬ嵘W(wǎng)點和戰(zhàn)略網(wǎng)點的網(wǎng)均產(chǎn)能·維持公司合理的躉交比、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)·提高隊伍管理的人均產(chǎn)能和人員素質(zhì)·保障公司的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品品質(zhì)，提高客戶

的綜合滿意度CEO

應(yīng)用業(yè)務(wù)規(guī)模整體業(yè)務(wù)機構(gòu)分析產(chǎn)品結(jié)構(gòu)險種結(jié)構(gòu)折標系數(shù)網(wǎng)點管理網(wǎng)點情況 戰(zhàn)略網(wǎng)點活動率分析隊伍管理人力情況 舉績率分析人均產(chǎn)能分析品質(zhì)分析13個月繼續(xù)率

25個月繼續(xù)率

37個月繼續(xù)率失效原因分析審核、抽檢、回退外勤用戶管理外勤用戶管理失效處理追蹤失效保單審核、回退統(tǒng)一失效信息審核管理中支公司統(tǒng)一失效管理平臺分公司業(yè)務(wù)員統(tǒng)一客戶回訪錄入失效保單回訪失效保單處理憑證上傳如何控制失效率？如何有效防控風險？公司統(tǒng)一失效管理體系電腦端 移動端分、支公司

簡道云、企微內(nèi)網(wǎng)首頁 等APP失效保單管理業(yè)務(wù)員：隨時隨地辦公體驗和續(xù)期事務(wù)提醒壽險分、中支公司：任務(wù)追蹤、信息審核匯總、數(shù)據(jù)分析2728帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION某壽險公司：失效保單處理率

90.7%，同比提升

55.3PT；累計失效率

2.3%有制度但基本靠喊月初機構(gòu)把續(xù)期名單下發(fā)到業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員根據(jù)自身客戶的情況進行催收、催繳。有流程但追蹤無門追蹤統(tǒng)計無法量化，管理人員無法明確續(xù)收人員的反饋信息是否準確、真實。電腦端分、支公司

簡道云、企微內(nèi)網(wǎng)首頁 等APP移動端問

題解決方案價值體現(xiàn)一個中心

三個基本點業(yè)務(wù)員/續(xù)收人員

(業(yè)務(wù)一線)中支公司、分公司省公司管理者失效清單業(yè)務(wù)員處置失效客戶效果追蹤審核查閱、抽檢對不合格的回訪記錄進行回退，督促其再次聯(lián)系回訪補充內(nèi)容。在一定程度上震懾業(yè)務(wù)員的違規(guī)行為。減少客戶投訴風險執(zhí)行力跟蹤通過報表的點擊量等過程指標即可發(fā)現(xiàn)追蹤的力度，了解各個渠道業(yè)務(wù)員的平臺關(guān)注情況，從而可間接的體現(xiàn)出業(yè)務(wù)員的執(zhí)行力，以便有效的督促續(xù)期業(yè)務(wù)的順利開展。業(yè)務(wù)自助分析通過FineBI隨時更新和取用分析，按照機構(gòu)、失效原因等維度進行分析，如通過RFM分析等方法確定客戶的優(yōu)質(zhì)情況，優(yōu)先跟進重要客戶，在維系客戶的同時推薦優(yōu)質(zhì)保險產(chǎn)品。應(yīng)收前電話回訪離職代理人客戶回訪以客戶為中心應(yīng)收未收上門回訪90.7%

失效保單處理率50%

失效保單同比提升2.3%

累計失效率顯著

失效管理有制度、有抓手契約流程復雜且人員眾多，如何有效監(jiān)控？新契約業(yè)務(wù)是業(yè)務(wù)運營的首要環(huán)節(jié)，其運營流程邏輯較為復雜，涉及眾多不同的崗位和人員。并且保險業(yè)競爭日益激烈，業(yè)務(wù)一線及客戶對于新契約業(yè)務(wù)的處理時效要求也逐漸變高，其處理時效直接影響到公司業(yè)務(wù)的開展及客戶的滿意度。客戶投保交單保單錄入核保保單打印收費客戶回訪送單客戶收單客戶業(yè)務(wù)員運營通過不通過壽險新契約承保流程圖體系化：基于戰(zhàn)略目標全局視角進行的頂層設(shè)計，小步快跑分階段落地實施，及時監(jiān)控各個業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。智能化：

構(gòu)建企業(yè)數(shù)據(jù)樞紐，面向一線業(yè)務(wù)用戶及業(yè)務(wù)領(lǐng)導提供服務(wù)。實現(xiàn)數(shù)據(jù)自動預(yù)警，數(shù)據(jù)管理閉環(huán)。規(guī)范化：優(yōu)化流程、科技賦能。全覆蓋、多維度的指標梳理和規(guī)劃化，管理層決策的數(shù)據(jù)可依、可溯源。效率化：減少數(shù)據(jù)提數(shù)、數(shù)據(jù)處理以及數(shù)據(jù)可視化過程，快速定位業(yè)務(wù)問題，及時解決業(yè)務(wù)問題。契約

-

全流程管理示意圖1.

錄入4.

保單打印3.

支付2.

核保5.

回訪項目價值總結(jié)保險運營管理平臺橫向：整合各業(yè)務(wù)條線各業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全面覆蓋縱向：貫通各分支機構(gòu)與分子公司，實現(xiàn)穿透式數(shù)據(jù)管理閉環(huán)2930帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION帆軟證券行業(yè)商業(yè)智能解決方案SECURITYSECURITY

INDUSTRY進一步落實數(shù)字戰(zhàn)略，打造數(shù)據(jù)驅(qū)動的未來創(chuàng)新企業(yè)是核心證券 政策層面對數(shù)字化的重視和指導數(shù)字

80

處數(shù)字化

25

處大數(shù)據(jù)

10

處數(shù)字化轉(zhuǎn)型

5

處專篇專章（第五篇）加快數(shù)字化發(fā)展建設(shè)數(shù)字中十三屆全國人大四次會議2021-03-11《第十四個五年規(guī)劃和2035

年遠景目標綱要》十四五規(guī)劃——數(shù)字化全文強調(diào)金融街論壇年會2021-10融科技發(fā)展、數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標，從治理體系、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、技術(shù)和數(shù)據(jù)能力建設(shè)、風險防范等多維度提出重點任務(wù)，積極推動行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地實施?！蹲C券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃明確“十四五”期間行業(yè)金時間線相關(guān)政策文件國家宏觀政策2016.05《國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略綱要》2016.12《“十三五”國家信息化規(guī)劃》2018.08《數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略綱要》2021.05《數(shù)字經(jīng)濟及其核心產(chǎn)業(yè)統(tǒng)計分類（2021）

》2021.12《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃》2023.02《數(shù)字中國建設(shè)整體布局規(guī)劃》行業(yè)大事記2018.08《中國證監(jiān)會監(jiān)管科技總體建設(shè)方案》2020.01證監(jiān)會宣布成立科技監(jiān)管局2021.10《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》2021.12《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-

2025年）》2022.08《關(guān)于報送證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作信息的通知》2023.06《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計劃（2023-2025）》數(shù)據(jù)協(xié)同效率低券商業(yè)務(wù)覆蓋面廣、服務(wù)客戶結(jié)構(gòu)多元、從業(yè)人員多、分支機構(gòu)管理鏈條較長，數(shù)據(jù)權(quán)限管控嚴格，業(yè)務(wù)人員跨團隊、跨組織數(shù)據(jù)協(xié)同能力較弱。0203證券業(yè)數(shù)據(jù)決策所面臨的困難與挑戰(zhàn)打造航母級券商，積極推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型有效落地是重要手段數(shù)據(jù)應(yīng)用頂層設(shè)計弱數(shù)字化是一項“一把手”工程，大多數(shù)證券公司在進行數(shù)據(jù)應(yīng)用落地實踐時，仍出現(xiàn)“頭疼醫(yī)頭、腳疼醫(yī)腳”的點狀應(yīng)對的現(xiàn)狀，缺乏頂層設(shè)計。業(yè)技融合難度大券商數(shù)據(jù)積累整體相對成熟，但仍面臨業(yè)務(wù)技術(shù)的融合與雙向引領(lǐng)的挑戰(zhàn)。業(yè)務(wù)對需求模糊、技術(shù)對場景不熟悉，直接導致業(yè)技融合基礎(chǔ)欠缺。01關(guān)鍵詞一把手工程；報表冗余；頂層設(shè)計關(guān)鍵詞業(yè)技融合；數(shù)據(jù)成熟度；雙向引領(lǐng)關(guān)鍵詞業(yè)務(wù)多元；數(shù)據(jù)權(quán)限管控；數(shù)據(jù)應(yīng)用協(xié)同3132帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺關(guān)鍵業(yè)務(wù)目標支撐戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的統(tǒng)一數(shù)據(jù)應(yīng)用中心以公司戰(zhàn)略規(guī)劃為據(jù)，從全局視角進行數(shù)據(jù)應(yīng)用頂層設(shè)計，實現(xiàn)應(yīng)用集成、業(yè)務(wù)模塊分析高可用、可拓展深度融合分支機構(gòu)管理的價值跟蹤分析一套頂層設(shè)計貫穿總部、分公司、營業(yè)部三大關(guān)鍵決策層級關(guān)鍵業(yè)務(wù)發(fā)展模塊，主動融入業(yè)務(wù)全過程數(shù)據(jù)策略服務(wù)業(yè)務(wù)管理閉環(huán)支撐戰(zhàn)略輔助決策一體化的數(shù)據(jù)應(yīng)用中心橫向：整合各業(yè)務(wù)條線各業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全面覆蓋縱向：貫通各分支機構(gòu)與孫子公司，實現(xiàn)穿透式數(shù)據(jù)管理閉環(huán)0102支持決策的多維度全覆蓋業(yè)務(wù)管理分析框架自上而下構(gòu)建業(yè)務(wù)維度、組織架構(gòu)全覆蓋的業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)分析應(yīng)用體系，支撐業(yè)績目標達成，決策有據(jù)可依0304保障決策執(zhí)行可落地可跟蹤的數(shù)據(jù)管理閉環(huán)從單一數(shù)據(jù)可視化到數(shù)據(jù)可視管理化，對各大業(yè)務(wù)各大分支機構(gòu)實現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)用場景穿透式管理閉環(huán)一體化數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺整體藍圖設(shè)計數(shù)據(jù)中心專用庫-信創(chuàng)各業(yè)務(wù)庫（備庫）Oracle文本數(shù)據(jù)源大數(shù)據(jù)平臺數(shù)據(jù)應(yīng)用管理者視圖每日簡報經(jīng)營概覽業(yè)務(wù)發(fā)展客戶發(fā)展板塊分析報表中心工作門戶平臺管理系統(tǒng)集成預(yù)警推送用戶管理系統(tǒng)管理權(quán)限管理個人中心智能運維嵌入式集成單點登錄URL模版訪問快捷檢索最近訪問自助分析自助數(shù)據(jù)集探索式分析數(shù)據(jù)儀表板數(shù)據(jù)分析共享日常監(jiān)控數(shù)據(jù)大屏內(nèi)部會議外部參觀駕駛艙業(yè)務(wù)跟蹤風險預(yù)警管理閉環(huán)移動決策區(qū)域發(fā)展資源效率風險管控專項跟蹤總辦戰(zhàn)略發(fā)展目標管理重點業(yè)務(wù)任務(wù)督辦…….財富業(yè)務(wù)財富APP客戶分析產(chǎn)品銷售分支機構(gòu)…….信用業(yè)務(wù)兩融余額市場份額信用客戶兩融利息收入…….債券項目規(guī)模分析并購重組…….自有資金變動收入趨勢產(chǎn)品數(shù)量變動…….風險管理信用風險流動性風險市場風險操作風險…….數(shù)據(jù)穿透明細查詢客戶查詢……業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)績效數(shù)據(jù)…….數(shù)據(jù)補錄數(shù)據(jù)回填B

I......投行業(yè)務(wù)IPO發(fā)行資管業(yè)務(wù)客戶持有量零售業(yè)務(wù)主題包機構(gòu)業(yè)務(wù)主題包投行業(yè)務(wù)主題包資管業(yè)務(wù)主題包風險管理主題包計劃財務(wù)主題包數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺總體建設(shè)路徑規(guī)劃明確“統(tǒng)一規(guī)劃，合理安排，急用先行，講求實效”

的數(shù)據(jù)應(yīng)用基本建設(shè)路徑需求梳理，統(tǒng)一規(guī)劃基于公司發(fā)展戰(zhàn)略，以戰(zhàn)略為據(jù)，統(tǒng)一需求規(guī)劃，業(yè)務(wù)梳理。明確頂層應(yīng)用設(shè)計框架，完成基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)施統(tǒng)一構(gòu)建，保障數(shù)據(jù)應(yīng)用可持續(xù)、可拓展，結(jié)構(gòu)清晰。合理安排，急用先行重點集中，急用先行。針對不同業(yè)務(wù)條線、業(yè)務(wù)發(fā)展模塊完成從報表自動化到業(yè)務(wù)管理可視化的跨越，實現(xiàn)從日常展業(yè)的效率提升到公司發(fā)展的業(yè)務(wù)提升。場景應(yīng)用，講究實效基于不同角色用戶需求，打造對應(yīng)數(shù)據(jù)應(yīng)用產(chǎn)品。豐富日常監(jiān)控、內(nèi)部會議、外部參觀等多場景用戶交互方式，提升多終端業(yè)務(wù)觸達體驗，強化業(yè)務(wù)場景賦能。010203完善的自助分析方案：全面助力企業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略高效落地建設(shè)層數(shù)據(jù)分析師數(shù)據(jù)自助服務(wù) 復雜業(yè)務(wù)分析數(shù)據(jù)消費者數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù) 高效數(shù)據(jù)查詢數(shù)據(jù)體系人才體系推廣策略數(shù)據(jù)管理者數(shù)據(jù)使能平臺職能和職責組織流程數(shù)據(jù)政策培訓和溝通考核和輔助工具······應(yīng)用層數(shù)倉體系數(shù)倉架構(gòu)BI應(yīng)用建模底層數(shù)據(jù)開發(fā)人才數(shù)據(jù)產(chǎn)品運營人才自助分析人才流程體系需求管理報表上線規(guī)范平臺使用規(guī)范價值推動行政推動BI應(yīng)用體系BI公共數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)分析場景權(quán)限分發(fā)與管控體系數(shù)據(jù)安全管控 數(shù)據(jù)分發(fā)體系公共支撐3334帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION17

年持續(xù)領(lǐng)先，帆軟向“數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù)商”穩(wěn)步前行帆軟以大數(shù)據(jù)分析工具為基礎(chǔ)，向

“數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù)商”穩(wěn)步前行數(shù)據(jù)資產(chǎn)化落地構(gòu)建或落地既有指標體系；明確數(shù)據(jù)標準，

保障指標體系落地；持續(xù)沉淀企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)；用數(shù)據(jù)生產(chǎn)要素賦能管理決策與業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)主題化構(gòu)建基于數(shù)據(jù)資產(chǎn)形成多角色主題數(shù)據(jù)產(chǎn)品模塊；服務(wù)事項級管理，支撐前端的數(shù)據(jù)場景化應(yīng)用需求；形成橫向到邊、縱向到底的數(shù)據(jù)應(yīng)用協(xié)同。數(shù)據(jù)場景化應(yīng)用基于各類主題形成全覆蓋的數(shù)據(jù)應(yīng)用場景；面向不同用戶脫離單一報表形態(tài)，

以產(chǎn)品思維打造數(shù)據(jù)應(yīng)用；支撐企業(yè)對內(nèi)持續(xù)提升戰(zhàn)略洞察、績效管理與運營監(jiān)控能力。一體化應(yīng)用平臺報表自動化需求流程化數(shù)據(jù)主題化分析場景化分析自主化終端全覆蓋用戶全覆蓋場景全覆蓋全棧信創(chuàng)適配全棧信創(chuàng)改造，

從芯片、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件等全面滿足信創(chuàng)要求；國內(nèi)主流基礎(chǔ)軟硬件流暢運行；全力支撐自主可控改造要求。為客戶提供一條龍的數(shù)據(jù)應(yīng)用分析服務(wù)

基金FUND3536帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION帆軟基金行業(yè)商業(yè)智能解決方案FUND

INDUSTRY資管新規(guī)后，資管行業(yè)從數(shù)量型規(guī)模增長向質(zhì)量型結(jié)構(gòu)優(yōu)化轉(zhuǎn)型發(fā)展圖表：中國資產(chǎn)管理行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模（按行業(yè)分類）（萬億元人民幣，2018-2022）數(shù)據(jù)資產(chǎn)化程度低信息化改造不充分，比如投研數(shù)據(jù)，尤其研究端積累相對較弱長期產(chǎn)品代銷模式，導致客戶數(shù)據(jù)沉淀相對較為有限，難以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展訴求。數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺建設(shè)相對較為初步，基金業(yè)高質(zhì)量發(fā)展新階段所面臨的數(shù)字化挑戰(zhàn)差異化發(fā)展，積極推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型有效落地是重要手段我國基金業(yè)已整體邁入高質(zhì)量發(fā)展新階段。面對社會需求復雜多元、宏觀環(huán)境跌宕起伏、金融監(jiān)管規(guī)范趨嚴、行業(yè)競爭不斷加劇、買方投顧發(fā)展起步的新形勢，基金業(yè)正不斷通過各種方式來解放生產(chǎn)力并把握發(fā)展機遇從中脫穎而出，而數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級正是基金業(yè)解放生產(chǎn)力、建立競爭優(yōu)勢的核心手段之一。數(shù)據(jù)谷倉效應(yīng)顯著公司內(nèi)部系統(tǒng)林立，部門數(shù)據(jù)彼此獨立，如市場部門甚至風險部門看不見研究端相關(guān)數(shù)據(jù)關(guān)鍵業(yè)務(wù)節(jié)點數(shù)據(jù)流程化不充分，難以有效進行業(yè)務(wù)全流程跟蹤統(tǒng)計口徑、計算公式、數(shù)據(jù)精度業(yè)務(wù)協(xié)同效率低投資、研究、風控由于多方因素各自為戰(zhàn)，未形成統(tǒng)一管理業(yè)務(wù)人員跨團隊、跨組織業(yè)務(wù)

/數(shù)據(jù)協(xié)同能力均較弱。沒有數(shù)據(jù)分析工具提供靈活的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)，難以滿足業(yè)務(wù)人員未形成一站式的統(tǒng)一數(shù)據(jù)管理 等數(shù)據(jù)規(guī)范弱 數(shù)據(jù)分析需求

01 02 03 帆軟在基金業(yè)數(shù)據(jù)應(yīng)用落地實踐的五大建議內(nèi)外兼修，硬功夫和軟實力的雙輪驅(qū)動數(shù)據(jù)服務(wù)體系的實質(zhì)在于“鏈接一切”，打破數(shù)據(jù)孤島、打破系統(tǒng)煙囪、打破部門墻，從而實現(xiàn)“業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)”的三位一體。聚焦于基金業(yè)的數(shù)據(jù)應(yīng)用能力建設(shè)，體系化是核心關(guān)注點?；饦I(yè)公司應(yīng)緊扣自身實際業(yè)務(wù)場景，結(jié)合資源投入水平、組織協(xié)同現(xiàn)狀與可預(yù)見的回報周期，才能更好的推動數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù)體系有效落地。規(guī)劃先行全盤考慮數(shù)字化首先是一個戰(zhàn)略選擇，

統(tǒng)籌布局對基金公司開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型尤為重要。夯實基礎(chǔ)穩(wěn)步前行補足和構(gòu)建基礎(chǔ)數(shù)據(jù)能力是當務(wù)之急。夯實數(shù)據(jù)平臺底座是基礎(chǔ)；

積累數(shù)據(jù)應(yīng)用場景是關(guān)鍵；發(fā)展業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)營是核心。場景切入標桿示范聚焦于具備明確業(yè)務(wù)價值的數(shù)據(jù)應(yīng)用機會與場景，

打造試點標桿效應(yīng)。統(tǒng)一平臺鏈接一切統(tǒng)一應(yīng)用中心，

構(gòu)建鏈接一切的能力以及連接前中后臺的變速器，

從而獲得對前臺業(yè)務(wù)和市場需求的快速響應(yīng)能力。組織轉(zhuǎn)型人才升級傳統(tǒng)組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)協(xié)同模式已無法適應(yīng)快速變化的外部環(huán)境。敏捷型組織和數(shù)字化人才是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的兩個關(guān)鍵組織要素?；鹋普諗U容，行業(yè)競爭加劇資管新規(guī)后，資管行業(yè)從數(shù)量型規(guī)模增長向質(zhì)量型結(jié)構(gòu)優(yōu)化轉(zhuǎn)型發(fā)展。公募基金立足自身特色和優(yōu)勢，實現(xiàn)規(guī)模快速增長的同時，也面臨對內(nèi)來自銀行理財?shù)葯C構(gòu)、對外來自外資資管巨頭的挑戰(zhàn)，如何提高經(jīng)營效率，構(gòu)建有效的競合新格局，成為基金行業(yè)發(fā)展的重要課題。數(shù)據(jù)來源：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，安永博智隆分析1

其他包括期貨公司及其資管公司私募資管計劃以及企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)13.014.819.925.626.012.714.117.020.320.313.410.88.68.26.99

.68

.58

.17

.47

.12.43.44.04.31.571.82.32.3201820222019公募基金

私募基金2020 2021券商專戶

基金管理專戶

養(yǎng)老金

其他1+

7%19%12%12%26%-

7%-

15%18-22

CAGR51.852.459.268.02.666.83738帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION夯實基礎(chǔ)，穩(wěn)步前行：技術(shù)架構(gòu)全景圖異構(gòu)數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)管道API

數(shù)據(jù)接入數(shù)據(jù)安全和恢復流程設(shè)計/監(jiān)控基于日志的實時增量數(shù)據(jù)流向前端數(shù)據(jù)通用層

DWS數(shù)據(jù)寬表業(yè)務(wù)加工表應(yīng)用層ADS產(chǎn)品主題分析客戶主題分析銷售主題分析資產(chǎn)主題分析渠道主題分析......基礎(chǔ)層DWD產(chǎn)品類交易類生命周期公共碼表貼源層ODS增量同步表全量同步表實時數(shù)據(jù)表基于FineDataLink的ETL離線處理引擎流批一體調(diào)度FVS可視化大屏FineReportPC端移動(APP/H5)FineBISpider引擎(本地/直連)數(shù)據(jù)集市(業(yè)務(wù)包)內(nèi)部數(shù)據(jù)資訊數(shù)據(jù)研究數(shù)據(jù)產(chǎn)品信息投資交易估值核算營銷數(shù)據(jù)......

實時數(shù)據(jù)引擎實時數(shù)據(jù)對接外部數(shù)據(jù)交易所數(shù)據(jù)托管行數(shù)據(jù)......手工數(shù)據(jù)EXCEL......應(yīng)用層數(shù)據(jù)層......數(shù)據(jù)倉庫公共維度數(shù)據(jù)區(qū)

(DIM)資產(chǎn)維度表 科目維度表 成員單位維度表 部門維度表規(guī)劃先行，全盤考慮：一體化數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺藍圖數(shù)據(jù)中心總屏攬全局數(shù)據(jù)回填基

礎(chǔ)

視

圖

支

撐產(chǎn)品360視圖渠道360視圖客戶360視圖基金經(jīng)理360視圖客戶經(jīng)理360視圖......風險預(yù)警經(jīng)營類效益分析客戶發(fā)展市場對標產(chǎn)品銷售…….AUM變動產(chǎn)品發(fā)展持倉結(jié)構(gòu)投研類產(chǎn)品畫像交易分析持倉穿透凈值信息…….業(yè)績表現(xiàn)收益分析資產(chǎn)結(jié)構(gòu)銷售類渠道銷售客戶保有客戶經(jīng)理個人客戶…….產(chǎn)品銷售收入貢獻機構(gòu)客戶風險類市場風險流動性風險聲譽風險績效歸因…….信用風險操作風險合規(guī)風險報送支持證監(jiān)會報送人行報送協(xié)會報送其他報送重點風險提示

預(yù)警推送核心關(guān)注經(jīng)營業(yè)績目標達成市場對標客戶發(fā)展戰(zhàn)略專項產(chǎn)品布局數(shù)據(jù)來源流批一體調(diào)度實時數(shù)據(jù)對接異構(gòu)數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)安全和恢復基于元數(shù)據(jù)的血緣管理資訊數(shù)據(jù)內(nèi)部數(shù)據(jù)手工填報EXCEL……研究數(shù)據(jù)產(chǎn)品信息外部數(shù)據(jù)交易所數(shù)據(jù)托管行數(shù)據(jù)……投資交易估值核算……營銷數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)應(yīng)用報表中心工作門戶平臺管理系統(tǒng)集成預(yù)警推送用戶管理系統(tǒng)管理權(quán)限管理個人中心智能運維嵌入式集成單點登錄URL模版訪問快捷檢索最近訪問自助數(shù)據(jù)集自助分析探索式分析數(shù)據(jù)解釋數(shù)據(jù)協(xié)作日常監(jiān)控數(shù)據(jù)大屏內(nèi)部會議外部參觀經(jīng)營可視化駕駛艙業(yè)務(wù)精細化預(yù)警自動化場景切入，標桿示范：運營系列大屏運營系列大屏場景價值建立監(jiān)控大屏，針對核心運營業(yè)務(wù)的運行情況、基金稽查任務(wù)、健康任務(wù)、清算任務(wù)等做關(guān)鍵性監(jiān)控。輔助業(yè)務(wù)第一時間了解公司運營業(yè)務(wù)及核心流程的異常情況以及完成情況，實現(xiàn)“抬頭即可知動態(tài)”。運營業(yè)務(wù)大屏注冊登記大屏產(chǎn)品估值大屏場景切入，標桿示范：零售系列大屏零售系列大屏場景價值針對零售業(yè)務(wù)條線開發(fā)營銷大屏組合，通過渠道及業(yè)績兩塊屏，零售業(yè)務(wù)可以快速的了解到當前的渠道業(yè)務(wù)發(fā)展狀況、核心

KPI

業(yè)績完成情況等；輔助業(yè)務(wù)層面針對這些數(shù)據(jù)指標進行相應(yīng)的業(yè)務(wù)決策。零售業(yè)績大屏零售渠道大屏3940帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

COMPREHENSIVE

SOLUTIONS

FOR

THE

FINANCIAL

INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION

租賃LEASING企業(yè)數(shù)據(jù)發(fā)展現(xiàn)狀定位領(lǐng)導力培訓數(shù)據(jù)領(lǐng)導力賦能業(yè)務(wù)場景沙盤FCP資深工程師FCA初級工程師IT

開發(fā)數(shù)據(jù)分析數(shù)字化管理業(yè)務(wù)分析企業(yè)競賽支持以賽促學以賽促用工具 思維培訓 培訓翻轉(zhuǎn)課堂企業(yè)內(nèi)訓公開 企業(yè)學習班

訓練營數(shù)據(jù)人才體系梳理人才培養(yǎng)方案設(shè)計崗位能力 崗位能力模型搭建 測評組織咨詢?nèi)瞬排囵B(yǎng)認證招聘職業(yè)發(fā)展路徑 帆軟認證專注于幫助組織提升數(shù)據(jù)能力

,

讓更多的業(yè)務(wù)參與到“數(shù)智化”建設(shè)中來統(tǒng)一平臺，鏈接一切：管理者視圖，核心是體系化數(shù)字經(jīng)營總覽公司經(jīng)營總覽：展示公司整體經(jīng)營數(shù)據(jù)，一屏總覽規(guī)模、業(yè)績、產(chǎn)品、客戶、同業(yè)等關(guān)鍵數(shù)據(jù)情況，輔助經(jīng)營層數(shù)據(jù)決策。統(tǒng)一數(shù)據(jù)入口：打造經(jīng)營管理統(tǒng)一數(shù)據(jù)中心，整合關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及主題分析模塊，快速業(yè)務(wù)定位，層層穿透，洞悉業(yè)務(wù)全局，根因追溯。業(yè)務(wù)主題分析看板根據(jù)不同業(yè)務(wù)條線及板塊，圍繞規(guī)模分析、市場分析、產(chǎn)品分析、客戶分析、財務(wù)分析、盈虧分析、風險分析及人力分析等八大分析維度全面建設(shè)業(yè)務(wù)分析看板。下鉆至三級分析頁面，全視角全貫通進多維關(guān)聯(lián)穿透追蹤，業(yè)務(wù)洞察，洞悉決策。數(shù)字經(jīng)營總屏財務(wù)分析市場對標規(guī)模分析其他分析4142帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION帆軟租賃行業(yè)商業(yè)智能解決方案LEASING

INDUSTRY租賃業(yè)數(shù)字化現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)數(shù)據(jù)填報直接租賃用平臺高層決策信息互通問題分析業(yè)務(wù)執(zhí)行風險

戰(zhàn)略預(yù)警

“數(shù)字租賃”

目標一體化數(shù)據(jù)應(yīng)杠桿租賃售后租賃委托租賃融資租賃其他金融業(yè)務(wù)分析看板數(shù)據(jù)報表數(shù)據(jù)決策數(shù)據(jù)風險：不規(guī)范，不安全，不互通從公司到區(qū)域分支機構(gòu)等，項目上大量的紙質(zhì)文件、數(shù)據(jù)報告和各種憑證，數(shù)據(jù)規(guī)范/安全難以保證，數(shù)據(jù)不互通，容易產(chǎn)生合規(guī)風險。數(shù)據(jù)風險：不規(guī)范，不安全，不互通從公司到區(qū)域分支機構(gòu)等，項目上大量的紙質(zhì)文件、數(shù)據(jù)報告和各種憑證，數(shù)據(jù)規(guī)范/安全難以保證，數(shù)據(jù)不互通，容易產(chǎn)生合規(guī)風險。日常經(jīng)營：鏈路斷，重復填，協(xié)作慢大多數(shù)租賃機構(gòu)業(yè)務(wù)鏈路不完備，各業(yè)務(wù)部門對數(shù)據(jù)指標的定義和統(tǒng)計口徑不一，報表類型多且冗余，大量重復錄入數(shù)據(jù)，造成人力資源浪費。分析決策：數(shù)據(jù)散，分析慢，決策難數(shù)據(jù)作為企業(yè)繼資金、人才、技術(shù)的新資產(chǎn)，還未被重視與利用，散落在公司各部門、各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，且還有很多在人工記錄并處理，缺少對數(shù)據(jù)采集、加工、存儲規(guī)范和數(shù)據(jù)標準，以及利用大數(shù)據(jù)驅(qū)動戰(zhàn)略、管理、業(yè)務(wù)運營能力提升。租賃行業(yè)數(shù)字轉(zhuǎn)型的階段與目標全面覆蓋深化應(yīng)用，全面覆蓋數(shù)智賦能復合人才，高階賦能夯實基礎(chǔ)建立機制，業(yè)務(wù)線上化梳理指標體系：在已有數(shù)據(jù)底座建設(shè)成果上，梳理并完善業(yè)務(wù)、財務(wù)、風險等核心模塊的指標分析體系，構(gòu)建主題數(shù)據(jù)域、報表域，進一步支撐數(shù)據(jù)應(yīng)用層快速運轉(zhuǎn)。搭建平臺架構(gòu)：初步確立數(shù)據(jù)分析平臺建設(shè)標準（分析邏輯、聯(lián)動設(shè)計方向），確保整個平臺架構(gòu)能夠擴展到更多業(yè)務(wù)條線，支撐整個公司的數(shù)字化需求。業(yè)務(wù)管理線上化：實現(xiàn)報表經(jīng)營分析線上化、決策駕駛艙建設(shè)，以真實準確、敏捷響應(yīng)的數(shù)據(jù)來輔助業(yè)務(wù)的決策運營。搭建場景分析平臺：從租前商機轉(zhuǎn)化、客戶管理、起租投放、租后還款、逾期催收到財務(wù)監(jiān)測，完善業(yè)務(wù)主線的全流程分析場景和應(yīng)用，實現(xiàn)從上至下、從下至上，全鏈條信息的追溯和分析。深化應(yīng)用：將上一階段的優(yōu)質(zhì)數(shù)據(jù)分析邏輯沉淀固化，實現(xiàn)數(shù)字化經(jīng)營自驅(qū)動和常態(tài)化，涵蓋日?；A(chǔ)報表、分析報告、移動端、大屏建設(shè)等。全面覆蓋：擴大管理條線與業(yè)務(wù)條線，梳理企業(yè)管理需求，向各級用戶實現(xiàn)應(yīng)用場景的全面覆蓋，自頂向下管控，倒逼各單位和部門實現(xiàn)精細化管理改革。數(shù)據(jù)資源共享：將一到二階段形成的過程資產(chǎn)，統(tǒng)一整合為企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)和一體化的大數(shù)據(jù)分析平臺，實現(xiàn)全公司資源共享平臺。數(shù)智賦能：將數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)資源進行充分融合，通過數(shù)據(jù)分析手段實現(xiàn)企業(yè)業(yè)務(wù)的高效運轉(zhuǎn)，賦能企業(yè)發(fā)展。智能化經(jīng)營：采用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，整合內(nèi)外部資源做具體業(yè)務(wù)專題下的創(chuàng)新應(yīng)用及預(yù)警模型，挖掘出更深層次的信息和洞見，尋找業(yè)務(wù)效率增長點。明確一階段

-

夯實基礎(chǔ)、二階段

-

全面覆蓋、三階段

-

數(shù)智賦能的總體建設(shè)路徑。大數(shù)據(jù)分析平臺 ·支撐戰(zhàn)略 ·服務(wù)業(yè)務(wù) 目的：建設(shè)融租數(shù)據(jù)分析決策平臺，全面是實現(xiàn)業(yè)務(wù)賦能。4344帆軟金融行業(yè)綜合解決方案FANRUAN

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INDUSTRY帆軟金融全行業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略與落地DIGITALSTRATEGYAND

IMPLEMENTATION建設(shè)思路—以工具為媒介，打通技術(shù)與業(yè)務(wù)價值鏈路01

業(yè)務(wù)價值從核心業(yè)務(wù)流中存在的信息效率問題入手，針對具象化業(yè)務(wù)實體的痛點提出有效解決方案租賃業(yè)務(wù)從租前盡調(diào)到租后管理，產(chǎn)生的基于流程、客戶、合同等數(shù)據(jù)，哪些數(shù)據(jù)是能反映經(jīng)營當中出現(xiàn)的問題？哪些數(shù)據(jù)和指標優(yōu)先級最高？這些數(shù)據(jù)以怎樣的分析鏈路呈現(xiàn)能更直觀地展現(xiàn)業(yè)務(wù)問題？如何通過數(shù)據(jù)幫助企業(yè)經(jīng)營進行事前計劃、事中監(jiān)控、事后分析，如何把各個階段的數(shù)據(jù)與企業(yè)的管理閉環(huán)結(jié)合起來？02

技術(shù)落地從業(yè)務(wù)模型的建立出發(fā)進行數(shù)據(jù)基礎(chǔ)的梳理和優(yōu)化，逐步完善企業(yè)整體統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理體系已有數(shù)據(jù)底座基礎(chǔ)上，構(gòu)建指標分析體系，提升數(shù)據(jù)復用性指標歸口管理，提升部門數(shù)據(jù)協(xié)同能力數(shù)據(jù)權(quán)限管理，保障數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)應(yīng)用設(shè)計邏輯設(shè)計，報表

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可視化多維呈現(xiàn)分析思路一體化平臺建設(shè)，統(tǒng)一數(shù)