2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽筆試歷年真題薈萃含答案

2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后卷I一.參考題庫(共25題)1.證券公司在為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需了解客戶的（）A、客戶身份B、財產(chǎn)與收入狀況C、證券投資經(jīng)驗D、風(fēng)險認(rèn)知與承受能力2.證券公司接受產(chǎn)品人委托為其代銷金融產(chǎn)品的前提條件是？（）A、證券公司對委托人進行資格審查B、委托人依法成立C、委托人具有發(fā)行金融產(chǎn)品的資格D、委托人能夠提供豐富的金融產(chǎn)品3.客戶財產(chǎn)的獨立性主要表現(xiàn)在（）A、信托財產(chǎn)與受托人的固有財產(chǎn)相互獨立B、受托人的信托財產(chǎn)與委托人的其他財產(chǎn)相互獨立C、信托財產(chǎn)與其他理財資產(chǎn)相互獨立D、不同委托人的信托財產(chǎn)或同一委托人的不同類別的信托財產(chǎn)相互獨立4.當(dāng)前國債期貨交易1手面值為多少（）A、50萬B、100萬C、150萬D、200萬5.證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關(guān)的客戶投訴和突發(fā)事件，同產(chǎn)品發(fā)行人的責(zé)任承擔(dān)規(guī)則如下（）。A、涉及證券公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理B、涉及產(chǎn)品發(fā)行人責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理C、由產(chǎn)品發(fā)行人承擔(dān)全部責(zé)任D、證券公司不對任何投訴進行處理，直接轉(zhuǎn)交產(chǎn)品發(fā)行人6.證券公司（）依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé)，對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理人員D、合規(guī)總監(jiān)7.對資產(chǎn)支持證券持有人而言，下列還本付息方式中，早償風(fēng)險和再投資風(fēng)險最大的是（）A、按期付息，到期還本B、定期等額還本付息C、本金過手?jǐn)傔€D、到期一次性還本付息8.影響債券市場的主要因素有哪些（）A、經(jīng)濟狀況B、通脹水平C、資金面D、股市表現(xiàn)9.代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的報備材料至少包括哪些？（）A、代銷合同B、針對具體產(chǎn)品的合規(guī)審核意見C、產(chǎn)品說明書及宣傳推介材料D、擬向客戶提供的其他文件、材料10.中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《證券公司投資者適當(dāng)性管理制度指引》的適用范圍包括（）A、銷售金融產(chǎn)品B、融資融券、柜臺交易C、僅執(zhí)行客戶買賣公開市場交易的股票、基金、債券等交易指令的D、投資顧問、資產(chǎn)管理11.證券公司應(yīng)建立以客戶服務(wù)為核心的績效考核體系，在對營銷、客服、咨詢等直接面對客戶的員工考核上，注重考察（）。A、客戶滿意度、忠誠度B、資產(chǎn)保值增值率、服務(wù)產(chǎn)品客戶覆蓋率C、投訴占比以及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性D、強化交易量、新增開戶數(shù)、新增客戶資產(chǎn)等指標(biāo)考核激勵員工12.下列資產(chǎn)中，可作為定向業(yè)務(wù)委托資產(chǎn)的包括（）A、銀行存款B、股票C、基金D、權(quán)證13.下列產(chǎn)品中，可投資于股指期貨的是（）A、月享收益1號B、智多鑫C、量化掘金D、固享財富2號14.證券公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件有（）A、凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定B、最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為C、最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰D、取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人15.一個5年期的公司債的發(fā)行利率通常高于5年國債，高出的部分被稱為（）A、期限利差B、信用利差C、流動性溢價D、以上均有16.證券公司開展銀證合作定向業(yè)務(wù)不得存在以下情形（）A、分公司、營業(yè)部獨立開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理分公司除外B、開展資金池業(yè)務(wù)C、將委托資金投資于高污染、高能耗等國家禁止投資的行業(yè)D、將委托資金投資于非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)資產(chǎn)17.證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時，證券公司應(yīng)當(dāng)指定一名高級管理人員代行其職責(zé)，代行職責(zé)的時間（）。A、不得超過3個月B、不得超過6個月C、不得超過9個月D、不得超過一年18.從投向來看，中信建投固享財富系列屬于（）A、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品B、債券型產(chǎn)品C、股票型產(chǎn)品D、FOF19.關(guān)于債券期限與債券收益率的表述正確的有（）A、一般來說期限越長，收益率越高B、一般來說期限越短，收益率越高C、債券期限與收益率沒有關(guān)系D、以上都不對20.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，下列行為中違法的有：（）A、證券公司委托其他證券公司代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃B、挪用客戶資產(chǎn)C、將客戶資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機構(gòu)托管D、自營業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行交易21.若集合計劃設(shè)立失敗，則推廣期費用由（）承擔(dān)A、管理人B、托管人C、代銷機構(gòu)D、集合計劃22.債券組合在各個期限的數(shù)量基本相等的收益率變動策略是？（）A、階梯策略B、子彈策略C、杠鈴策略D、平滑策略23.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，合規(guī)總監(jiān)的具體工作主要包括（）A、對公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案出具合規(guī)審查意見B、督導(dǎo)相關(guān)部門根據(jù)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的變化，及時評估、完善公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程C、對公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行事中監(jiān)督，進行定期、不定期的檢查D、處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴等24.證券公司應(yīng)當(dāng)在設(shè)立、收購分支機構(gòu)的申請獲得批準(zhǔn)后（）內(nèi)，依法向公司登記機關(guān)辦理登記手續(xù)。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月25.金融產(chǎn)品代銷合同包含的必備條款中錯誤的是（）A、向客戶進行信息披露、風(fēng)險揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排B、受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機制C、出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排D、因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人和證券公司在各自的過錯內(nèi)分擔(dān)責(zé)任卷II一.參考題庫(共25題)1.根據(jù)《上海黃金交易所現(xiàn)貨交易規(guī)則》，交易所掛牌合約包括（）A、現(xiàn)貨實盤合約B、現(xiàn)貨即期合約C、現(xiàn)貨延期交收合約D、現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約2.央行公告將進行100億元的逆回購操作，則其對于銀行間資金面的影響是？（）A、資金面收緊B、資金面寬松C、短期投放100億元D、短期回籠100億元3.證券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、懲罰違規(guī)行為B、保護投資者利益C、規(guī)避風(fēng)險D、提高投資收益4.公司各級分支機構(gòu)須保證合規(guī)管理人員能夠享有充分履行職責(zé)所必需的（）A、獨立性B、知情權(quán)C、原則性D、調(diào)查權(quán)5.集合資產(chǎn)管理計劃參與股票質(zhì)押式回購，最大的風(fēng)險是（）A、市場風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、流動性風(fēng)險6.證券公司可以通過以下途徑接受客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的申請（）A、信函B、營業(yè)場所現(xiàn)場C、電話記錄D、網(wǎng)上7.以下可以計入銀證合作類定向資產(chǎn)管理計劃費用的是（）A、管理人的管理費B、托管人的托管費C、財務(wù)顧問費D、投資顧問費8.以下屬于基金子公司投資范圍的有：（）A、銀行存款B、商品期貨C、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具D、未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財產(chǎn)權(quán)利9.以下哪種情況下證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（）A、客戶未對其真實身份作出承諾B、客戶未對托管資產(chǎn)的來源及用途合法作出承諾C、證券公司明知客戶身份不真實D、證券公司名字客戶委托資產(chǎn)來源或者用途不合法10.中信證券揚帆起航1期定向資產(chǎn)管理計劃的委托資產(chǎn)可以為（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債券D、權(quán)證11.定向業(yè)務(wù)的委托資產(chǎn)（）A、只能為現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金或現(xiàn)金類資產(chǎn)C、可以為現(xiàn)金或非現(xiàn)金類金融資產(chǎn)D、只能為非現(xiàn)金資產(chǎn)12.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定（）。A、商業(yè)銀行B、基金管理公司C、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D、中國證監(jiān)會認(rèn)可的證券公司等其他資產(chǎn)托管機構(gòu)托管13.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司主要業(yè)務(wù)部門之間應(yīng)當(dāng)建立健全隔離墻制度，以下說法正確的是（）A、經(jīng)紀(jì)、自營、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務(wù)相對獨立B、電腦部門、財務(wù)部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務(wù)部門的人員不得相互兼任C、資金清算人員不得由電腦部門人員兼任D、資金清算人員不得由交易部門人員兼任14.合規(guī)管理人員在執(zhí)業(yè)過程中如發(fā)現(xiàn)本機構(gòu)或轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部存在合規(guī)風(fēng)險隱患，須及時與（）進行溝通，A、該機構(gòu)員工B、該機構(gòu)負(fù)責(zé)人C、客服主管D、銷售主管15.尚未具備兩年交易經(jīng)驗的自然人投資者，如要求開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，應(yīng)當(dāng)（）A、簽署《風(fēng)險揭示書》B、填寫《金融產(chǎn)品或金融服務(wù)不適當(dāng)警示及客戶投資確認(rèn)書》C、營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字即可D、就自愿承擔(dān)市場風(fēng)險抄錄“特別聲明”16.集合計劃中，中小企業(yè)私募債的投資策略包括以下要素：（）A、期限結(jié)構(gòu)配置B、信用結(jié)構(gòu)配置C、品種選擇D、投資比例17.開戶代理機構(gòu)為投資者辦理見證開戶的，應(yīng)完成以下事項（）。A、工作人員向投資者出示工作證件B、告知投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站核實工作人員身份C、審核投資者與其提供的有效身份證明文件的一致性D、通過身份證閱讀器或公安部身份證核查系統(tǒng)核查自然人投資者或機構(gòu)投資者經(jīng)辦人有效身份證明文件的真實性18.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》中所稱從事證券業(yè)務(wù)的機構(gòu)是指：（）A、證券公司B、基金管理公司、基金托管機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)C、證券投資咨詢機構(gòu)D、證券資信評估機構(gòu)19.融鑫一號的主要投資方向為（）A、債券類資產(chǎn)B、權(quán)益類資產(chǎn)（包括一級市場新股申購）C、股票質(zhì)押式回購D、金融產(chǎn)品20.一般而言，下列哪種產(chǎn)品流動性風(fēng)險最大（）A、封閉類產(chǎn)品B、定期開放、不設(shè)預(yù)約申購贖回產(chǎn)品C、定期開放、設(shè)預(yù)約申購贖回產(chǎn)品D、不定期開放、設(shè)預(yù)約贖回產(chǎn)品21.（）對證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行自律管理和行業(yè)指導(dǎo)。A、證券登記結(jié)算機構(gòu)B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會D、證券交易所22.公司各級分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)置專職合規(guī)管理崗位：分公司、中心營業(yè)部應(yīng)設(shè)置（）負(fù)責(zé)本機構(gòu)及所轄營業(yè)部合規(guī)管理工作。A、合規(guī)總監(jiān)B、合規(guī)管理員C、區(qū)域合規(guī)專員崗D、兼職合規(guī)員23.證券經(jīng)紀(jì)人可以買賣什么證券品種？（）A、股票B、基金C、國債D、期貨24.下列費用中，哪些費用一般按日計提，定期支付（）A、管理費B、托管費C、業(yè)績報酬D、退出費25.以下可以作為國債期貨交割債券的有（）A、國債B、企業(yè)債C、短融D、中票卷III一.參考題庫(共25題)1.證券公司認(rèn)為客戶購買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介客戶主動要求購買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。由客戶簽字確認(rèn)的文件名稱是？（）A、《金融產(chǎn)品或金融服務(wù)風(fēng)險等級評估表》B、《適當(dāng)性初次評估結(jié)果告知函》C、《適當(dāng)性評估結(jié)果確認(rèn)書》D、《金融產(chǎn)品或金融服務(wù)不適當(dāng)警示及風(fēng)險提示函》2.客戶適當(dāng)性管理中，對具有杠桿效應(yīng)的復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提示可能產(chǎn)生的（）A、通常損失B、最小損失C、最大損失D、一般損失3.參與集合計劃的合格投資者中，依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為（）。A、單一投資者B、多個投資者C、無效投資者D、根據(jù)集合投資產(chǎn)品的參與人數(shù)計算4.傘形信托的子單元間資金及股票可否相互劃轉(zhuǎn)（）A、獨立核算，資金及股票不可相互劃轉(zhuǎn)B、相對獨立，資金可以劃轉(zhuǎn)，股票不可劃轉(zhuǎn)C、各子信托計劃，向信托提出申請后，可以定向劃轉(zhuǎn)D、各子信托計劃間，可以自由劃轉(zhuǎn)5.哪些員工不可以進行電話回訪？（）A、營銷人員B、開戶人員C、實習(xí)人員D、合規(guī)人員6.證券營業(yè)部證券交易傭金、服務(wù)費用收取標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)向（）備案，并在營業(yè)場所公布A、證券營業(yè)部所在地人民銀行B、證券營業(yè)部所在地證監(jiān)會派出機構(gòu)及地方證券業(yè)協(xié)會C、證券營業(yè)部所在地方稅務(wù)局D、證券營業(yè)部所在地工商局7.中信證券揚帆起航1期定向資產(chǎn)管理計劃的存續(xù)期為（）A、3年B、5年C、10年D、無固定存續(xù)期8.浮息債券的票面利率有哪兩部分構(gòu)成？（）A、基準(zhǔn)利率B、貼現(xiàn)利率C、固定利差D、變動利差9.（）實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理。A、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)B、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、期貨業(yè)C、證券業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)、期貨業(yè)D、證券業(yè)、銀行業(yè)、期貨業(yè)、保險業(yè)10.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動。下列有關(guān)經(jīng)紀(jì)人的規(guī)定中，正確的有（）A、經(jīng)紀(jì)人可以代理進行客戶招攬B、經(jīng)紀(jì)人可以代理進行客戶服務(wù)C、證券公司應(yīng)當(dāng)與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂勞動合同D、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格11.債券的價格等于未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)，這些現(xiàn)金流包括（）A、票息B、本金C、再投資收益D、應(yīng)計利息12.證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷金融產(chǎn)品活動有關(guān)的客戶投訴。涉及自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理涉及委托人責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)（）。A、直接代替委托人處理B、由客戶直接與委托人聯(lián)系處理C、協(xié)助客戶聯(lián)系委托人處理D、與委托人聯(lián)合處理13.公司銀證合作通道類定向計劃參與股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)，其中委托人授權(quán)由管理人負(fù)責(zé)的工作包括（）A、股票質(zhì)押回購項目的選擇B、交易申報C、盯市管理D、違約處置事項14.近年來，一些證券公司采?。ǎ┓绞角趾α送顿Y者合法權(quán)益，擾亂了市場競爭秩序。A、以低于成本的證券交易傭金水平、“零傭金”等方式招攬客戶B、在客戶不知情的情況下隨意調(diào)高證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)C、向客戶承諾證券買賣收益或賠償證券買賣損失D、貶低同行、進入同行營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等違法違規(guī)和不正當(dāng)競爭手段15.證券公司資產(chǎn)管理“一法兩則”修訂過程中體現(xiàn)“強化監(jiān)管，確保業(yè)務(wù)規(guī)范，風(fēng)險可控”的主要內(nèi)容有（）A、提高資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)透明度，方便社會監(jiān)督B、充實公平交易、利益沖突管理的監(jiān)管要求C、加強對集合計劃適當(dāng)銷售的監(jiān)管D、加強集合計劃取消審批的后續(xù)監(jiān)管16.關(guān)于央行貨幣政策與債券市場收益率的關(guān)系表述正確的有（）A、央行貨幣政策收緊，債券市場收益率上升B、央行貨幣政策放松，債券市場收益率上升C、央行貨幣政策收緊，債券市場收益率下降D、央行貨幣政策放松，債券市場收益率下降17.營業(yè)部合規(guī)管理人員工作職責(zé)包括（）A、合規(guī)咨詢B、合規(guī)審核C、合規(guī)檢查D、合規(guī)培訓(xùn)18.資產(chǎn)管理托管人對資產(chǎn)管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容之一是（）。A、對資產(chǎn)管理投資風(fēng)險的監(jiān)督B、對資產(chǎn)管理投融資比例的監(jiān)督C、對資產(chǎn)管理投資行為的監(jiān)督D、對資產(chǎn)管理人選擇代銷機構(gòu)的監(jiān)督19.《證券投資基金法》所指的公開募集是指（）A、向不特定對象募集資金B(yǎng)、向特定對象募集資金累計超過五十人C、向特定對象募集資金累計超過二百人D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形20.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實行（）制度，應(yīng)當(dāng)對所推薦的掛牌公司履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)。A、主辦券商B、主承銷商C、做市商D、證券經(jīng)紀(jì)商21.客戶第二次臨柜購買代銷金融產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)簽署的文件包括哪些？（）A、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》B、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品服務(wù)確認(rèn)與風(fēng)險提示函》C、《適當(dāng)性評估結(jié)果確認(rèn)書》D、《客戶風(fēng)險承受能力問卷》22.下列金融產(chǎn)品中，可以直接投資于非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)的有（）A、銀行理財B、基金子公司專項資產(chǎn)管理計劃C、集合資金信托計劃D、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃23.集合資產(chǎn)管理計劃的可投資范圍包括（）A、貨幣類資產(chǎn)B、交易所交易證券C、非交易所交易債權(quán)類資產(chǎn)D、金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品24.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，開立的銀行間賬戶的命名規(guī)則為（）。A、客戶名稱B、管理人名稱C、托管人名稱D、管理人簡稱+托管人簡稱+資產(chǎn)管理計劃名稱25.集合計劃推廣結(jié)束后，應(yīng)由（），若符合成立條件，則管理人宣告集合計劃成立A、律師事務(wù)所出具律師函B、會計師事務(wù)所出具驗資報告C、審計師出具審計報告D、證券業(yè)協(xié)會出具備案報告卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案:A,B,C3.參考答案:A,B,D4.參考答案:B5.參考答案:A,B6.參考答案:A,B,C7.參考答案:C8.參考答案:A,B,C9.參考答案:A,C,D10.參考答案:A,B,D11.參考答案:A,B,C12.參考答案:A