防范非法集資知識(shí)測(cè)試試題

防范非法集資知識(shí)測(cè)試試題

一、單選題（共20道題，每道5分，總分100分）

L個(gè)人實(shí)施非法集資違法行為，集資對(duì)象（）人以上，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A.30

B.20

C.40

D.10

2.個(gè)人實(shí)施非法集資違法行為，數(shù)額在（）萬(wàn)元以上，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A.30

B.20

C.40

D.10

3.個(gè)人實(shí)施非法集資違法行為，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在（）萬(wàn)元以上

的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A.30

B.20

C.40

D.10

4.根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由（）自行承擔(dān)，而所形

成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及

其他任何單位。

A.參與者（正確答案）

B.政府

C.集資者

D.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

5.《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)集資詐騙罪的刑罰規(guī)定，最高可以處（）。

A.無(wú)期徒刑（正確答案）

B.10年以上

C.死刑

D.10年

6.犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與

消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金屬于（）。

A.被利用型案件

B.被動(dòng)型案件

C.參與型案件

D.主導(dǎo)型案件（正確答案）

7.保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高；

誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退保或進(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品是屬于（）。

A.參與型案件（正確答案）

B.被利用型案件

C.被動(dòng)型案件

D.主導(dǎo)型案件

8.不法機(jī)構(gòu)將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱(chēng)投資項(xiàng)目（財(cái)產(chǎn)）或資金

安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資；偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對(duì)外謊稱(chēng)保險(xiǎn)公司為投資人

提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)屬于（）。

A.參與型案件

B.被動(dòng)型案件

C.被利用型案件（正確答案）

D.主導(dǎo)型案件

9.非法集資的形式不包括（）

A通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式

B利用P2P、。20等平臺(tái)開(kāi)展投融資的形式

C利用民間“會(huì)”“社”等組織或者地下錢(qián)莊的形式

D在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行的股票、公司債券的形式（正確答案）

10.如果公司客戶(hù)參與非法集資并蒙受了損失，我們應(yīng)建議客戶(hù)采取除了以下（）

方式之外的途徑開(kāi)展“維權(quán)”?

A保存好合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)

B及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并積極配合調(diào)查取證

C通過(guò)打砸、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”（正確答案）

D通過(guò)信訪(fǎng)辦等部門(mén)對(duì)外公布的舉報(bào)電話(huà)和網(wǎng)上信箱等形式，理性表達(dá)訴求

1L非法集資的罪名包含集資詐騙罪和（）。

A非法吸收公眾存款罪（正確答案）

B洗錢(qián)罪

C走私犯罪

D金融詐騙罪

12.根據(jù)嚴(yán)禁開(kāi)展第三方代理的相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員不得發(fā)生除以下（）之外的

行為。

A代理其他保險(xiǎn)公司產(chǎn)品

B代理基金、擔(dān)保等金融產(chǎn)品

C代理委托范圍內(nèi)公司產(chǎn)品（正確答案）

D代理非委托范圍內(nèi)公司產(chǎn)品

13.非法集資的社會(huì)危害，不包括以下哪一項(xiàng)？（）

A嚴(yán)重?fù)p害民眾利益

B擾亂國(guó)家金融秩序，損害保險(xiǎn)行業(yè)的社會(huì)形象

C影響社會(huì)穩(wěn)定

D增加參與者的投資收入，提高生活水平（正確答案）

14.非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一

定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人具有非法占有他人財(cái)物的目的，而集資

詐騙的行為人主觀(guān)上則不具有非法占有所募集的資金的目的。（）

A對(duì)

B錯(cuò)（正確答案）

15.《保險(xiǎn)法》第一百二十五條規(guī)定，保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不

得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。（）

A對(duì)（正

B錯(cuò)

16.某保險(xiǎn)從業(yè)人員在推介產(chǎn)品時(shí)，同時(shí)推介了保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，并且

兩種產(chǎn)品性質(zhì)含糊不清，這屬于非法集資案件中的參與型案件。（）

A對(duì)（正確答案）

B錯(cuò)

17.農(nóng)村居民、進(jìn)城務(wù)工人員不屬于易受非法集資侵害的群體。（）

A對(duì)

B錯(cuò)（正確答案）

18.某單位以吸收資金為目的，但通過(guò)公開(kāi)招聘且在聘用同時(shí)向應(yīng)聘人員籌集資金

的，由于所集資參與人已成為單位員工，因此不能認(rèn)定為非法集資。（）

A對(duì)

B錯(cuò)（正確答案）

19.非法集資犯罪的犯罪主體既可以是自然人主體，也可以是單位主體。