2022反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)專項(xiàng)測(cè)試題

2022反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)專項(xiàng)測(cè)試題1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。A.勤勉盡責(zé)B.了解你的客戶【正確答案】C.盡職免責(zé)D.以上全選2.下列不屬于重新識(shí)別客戶類型為（）。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C.客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。D.客戶身份證已過(guò)期【正確答案】3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的（）進(jìn)行核查。A.公安機(jī)關(guān)B.戶口所在居委C.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)【正確答案】D.企查查4.下列說(shuō)法正確的是（）。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，無(wú)論交易是否合理，必須提交可疑交易報(bào)告。B.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況相符的，也應(yīng)提交可疑交易報(bào)告。C.客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入的，經(jīng)排查無(wú)可疑的，也應(yīng)提交可疑交易報(bào)告。D.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。【正確答案】5.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.中國(guó)人民銀行B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)【正確答案】6.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.中國(guó)人民銀行B.稅務(wù)部門(mén)C.公安、工商行政管理部門(mén)【正確答案】D.人事部門(mén)7.公司里直接或間接擁有超過(guò)（）公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人，為公司受益所有人的首要判定標(biāo)準(zhǔn)。A.15%B.20%C.25%【正確答案】D.30%8.下列不屬于公司受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)的為（）A.公司里直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人；B.持有公司分配股份的員工C.通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D.公司高級(jí)管理人員【正確答案】9.按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A.1【正確答案】B.2C.3D.410.反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)中，《一法四令》不包括（）。A.《反洗錢(qián)法》B.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》C.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》【正確答案】D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》11.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)的措施及反洗錢(qián)的主要核心工作，不包括（）。A.建立客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度【正確答案】12.下列客戶類型中，不能直接劃分為低風(fēng)險(xiǎn)的有（）A.國(guó)籍為伊拉克的客戶B.珠寶古董銷售員【正確答案】C.某銀行的法人代表D.具有大額交易和可疑交易行為的客戶13.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)于大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成大額交易上報(bào)。A.1B.2C.3【正確答案】D.514.總行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部匯總?cè)写箢~交易數(shù)據(jù)，應(yīng)于交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)將大額交易數(shù)據(jù)報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A.1B.2C.3D.5【正確答案】15.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)于可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成可疑交易上報(bào)、審核工作。A.1B.3C.5D.6【正確答案】16.總行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部匯總?cè)锌梢山灰讛?shù)據(jù)，應(yīng)于可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)將可疑交易數(shù)據(jù)包報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A.5B.8C.10【正確答案】D.1517.反洗錢(qián)工作平臺(tái)系統(tǒng)中，由（)于交易發(fā)生后3個(gè)工作日內(nèi)完成交易信息補(bǔ)錄。A.編輯崗【正確答案】B.審核崗C.審批崗D.報(bào)送崗18.反洗錢(qián)工作平臺(tái)系統(tǒng)中，負(fù)責(zé)匯總?cè)写箢~交易數(shù)據(jù)，于交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)將大額交易數(shù)據(jù)報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的為（）。A.編輯崗B.審核崗C.審批崗【正確答案】D.報(bào)送崗19.我行反洗錢(qián)工作自律評(píng)估（）至少開(kāi)展一次。A.每季度B.每半年C.每年【正確答案】D.每?jī)赡?0.反洗錢(qián)秘密保密期限，除有特殊規(guī)定外，“絕密”級(jí)信息永久保密，“機(jī)密”級(jí)信息不超過(guò)（）年，“秘密”級(jí)信息不超過(guò)5年。A.5B.10【正確答案】C.15D.2021.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解（B）和（D）。A.實(shí)際控制客戶的非自然人B.實(shí)際控制客戶的自然人【正確答案】C.交易的實(shí)際自然人D.交易的實(shí)際受益人【正確答案】22.以下（）情況下，應(yīng)識(shí)別客戶身份。A.以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系【正確答案】B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的【正確答案】C.為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的【正確答案】D.非自然人未披露的實(shí)際受益所有人【正確答案】23.關(guān)于持續(xù)身份識(shí)別的說(shuō)法正確的是（）。A.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。【正確答案】B.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?！菊_答案】C.客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途?！菊_答案】D.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)?！菊_答案】24.下列情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶的有（）。A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的【正確答案】B.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的?！菊_答案】C.客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。【正確答案】D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。【正確答案】E.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的?！菊_答案】25.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（）。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。【正確答案】B.回訪客戶?！菊_答案】C.通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)查詢客戶資料D.實(shí)地查訪。【正確答案】E.向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)?！菊_答案】26.關(guān)于開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的途徑，正確的有（）。A.通過(guò)政府主管部門(mén)、非自然人客戶以及有關(guān)自然人依法提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或資料，可獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料?！菊_答案】B.詢問(wèn)非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明、收集權(quán)威媒體報(bào)道等信息資料，可作為輔助核實(shí)身份的手段?！菊_答案】C.通過(guò)詢問(wèn)自然人客戶獲取的非法定信息、數(shù)據(jù)或資料，不得獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料【正確答案】D.通過(guò)要求非自然人客戶提供非法定信息、數(shù)據(jù)或資料等，可作為獨(dú)立識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料。27.我行反洗錢(qián)黑名單管理辦法中所指的反洗錢(qián)黑名單主要包括（）。A.公安部等我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單；【正確答案】B.聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單；【正確答案】C.其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單；【正確答案】D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)控名單；【正確答案】E.我行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測(cè)關(guān)注的組織和人員名單。【正確答案】28.下列交易屬于大額交易的是（）。A.客戶李某5月18日做了一筆人民幣5萬(wàn)元的現(xiàn)金匯款；【正確答案】B.甲單位于5月20日當(dāng)天從我行開(kāi)立賬戶給他行的乙單位賬戶累計(jì)匯款人民幣200萬(wàn)元?！菊_答案】C.陳某于5月18日當(dāng)天累計(jì)匯款給境內(nèi)的張某人民幣50萬(wàn)元?！菊_答案】D.趙某于5月18日當(dāng)天一次性匯款給境內(nèi)的李某人民幣20萬(wàn)元。29.下列（）交易可不計(jì)入客戶當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍。A.辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)【正確答案】B.開(kāi)立存款證明支付手續(xù)費(fèi)；【正確答案】C.辦理借記卡、信用卡（包括貸記卡及準(zhǔn)貸記卡）支付工本費(fèi)、年費(fèi)及掛失費(fèi)；【正確答案】D.掛失、補(bǔ)辦銀行卡支付手續(xù)費(fèi)；【正確答案】E.購(gòu)買(mǎi)憑證（轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票等）支付手續(xù)費(fèi)；【正確答案】30.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，各單位可以不報(bào)告（）。A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶?！菊_答案】B.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款?！菊_答案】C.同一機(jī)構(gòu)、同一戶名下多個(gè)活期賬戶間轉(zhuǎn)存資金業(yè)務(wù)D.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。【正確答案】31.客戶身份識(shí)別發(fā)現(xiàn)的可疑標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的?！菊_答案】B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的?！菊_答案】C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的?！菊_答案】D.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。【正確答案】E.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為?！菊_答案】32.可疑交易符合下列情形之一的，各單位應(yīng)識(shí)別為重點(diǎn)可疑交易（）。A.明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。【正確答案】B.嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的?！菊_答案】C.有合理理由懷疑與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的。D.其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。【正確答案】33.反洗錢(qián)白名單包括但不限于以下內(nèi)容（）A.各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)等；【正確答案】B.本行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其他金融機(jī)構(gòu)；【正確答案】C.經(jīng)分析認(rèn)定不存在洗錢(qián)嫌疑的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。【正確答案】D.經(jīng)分析認(rèn)定屬于白名單的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。34.我行反洗錢(qián)工作自律評(píng)估分為()三個(gè)階段。A.評(píng)估準(zhǔn)備【正確答案】B.評(píng)估實(shí)施【正確答案】C.評(píng)估報(bào)告【正確答案】D.評(píng)估評(píng)分35.按照《國(guó)家保守秘密法》的規(guī)定，依據(jù)保密內(nèi)容、失泄密的危害程度，反洗錢(qián)秘密分為（）三級(jí)。A.“絕密”【正確答案】B.“機(jī)密”【正確答案】C.“秘密”【正確答案】D.“最高機(jī)密”36.“絕密”是最重要的反洗錢(qián)秘密，包括（）。A.反洗錢(qián)臨時(shí)凍結(jié)信息；【正確答案】B.移送司法機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)信息；【正確答案】C.配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢(qián)的信息；【正確答案】D.收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的涉嫌洗錢(qián)信息；【正確答案】E.通過(guò)與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)建立的工作聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制獲取的信息；【正確答案】37.我行2021年3月3日更新的反洗錢(qián)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模塊主要用于（)的批量評(píng)級(jí)處理。A.低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】B.較低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】C.中風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】D.高風(fēng)險(xiǎn)38.有下列情形之一的，柜面有權(quán)拒絕開(kāi)戶（）A.對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的?！菊_答案】B.單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的。【正確答案】C.有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的?！菊_答案】D.單位賬戶由他人代理開(kāi)戶39.有下列哪些情況時(shí)應(yīng)填制《可疑支付交易報(bào)告表》并及時(shí)上報(bào)。（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出；【正確答案】B.相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；【正確答案】C.頻繁開(kāi)戶及銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；【正確答案】D.有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。【正確答案】40.我行劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可分為（）客戶。A.零風(fēng)險(xiǎn)B.中風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】C.高風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】D.低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】41.反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。（）對(duì)【正確答案】錯(cuò)42.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）對(duì)【正確答案】錯(cuò)43.對(duì)來(lái)自金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織指定高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)狀況，應(yīng)婉拒受理其業(yè)務(wù)。（）對(duì)錯(cuò)【正確答案】44.無(wú)法進(jìn)行受益所有人身份識(shí)別工作，或經(jīng)評(píng)估超過(guò)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，不得與其建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系，并應(yīng)當(dāng)考慮提交可疑交易報(bào)告。（）對(duì)【正確答案】錯(cuò)45.只要出示居民身份證辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)或貸款業(yè)務(wù)的客