國家開放大學(xué)《個(gè)人理財(cái)》形成性考核2參考答案

個(gè)人理財(cái)形考任務(wù)2參考答案一、名詞解釋（每題5

分，共20分）1.藍(lán)籌股答：在股票市場(chǎng)上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占用重要支配性地位、業(yè)績(jī)優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為藍(lán)籌股。2.市盈率答：市盈率是某種股票每股市價(jià)與每股盈利的比率。通常用來作為比較不同價(jià)格的股票是否被高估或者低估的指標(biāo)。3.開放式基金答：是指基金設(shè)立后，投資者可以隨時(shí)申購或贖回基金單位，基金規(guī)模不固定的基金。4.契約型投資基金答：契約型投資基金也稱信托型投資基金，是根據(jù)一定的信托契約原理，由基金發(fā)起人和基金管理人、基金托管人訂立基金契約而組建的投資基金。二、判斷題（每題1

分，共10分）1.出現(xiàn)十字星的K線往往暗示著行情要反轉(zhuǎn)。（對(duì)）2.帶有下影線的光頭陽線，常常預(yù)示著空方的實(shí)力比較強(qiáng)。（錯(cuò)）3.對(duì)于帶有上下影線的陽線，上影線越長，下影線越短，對(duì)多方越有利。（錯(cuò)）4.技術(shù)分析準(zhǔn)確性的基礎(chǔ)是技術(shù)分析要盡可能多的包含影響股價(jià)的供求因素。（對(duì)）5.B

股是以人民幣標(biāo)明面值，供國外投資者以人民幣購買的股票。（錯(cuò)）6.指數(shù)基金相對(duì)來說管理費(fèi)用較多。（錯(cuò)）7.封閉型基金市場(chǎng)價(jià)格與其每份基金的單位資產(chǎn)凈值不存在必然聯(lián)系。（對(duì)）8.開放式基金的價(jià)格與其每單位資產(chǎn)凈值有非常密切的相關(guān)性。（對(duì)）9.如果一個(gè)工作日內(nèi)的基金單位凈贖回申請(qǐng)超過當(dāng)日基金單位總份數(shù)的就認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。（錯(cuò)）10.開放式基金的認(rèn)購和申購是一回事。（錯(cuò)）

5%，三、單項(xiàng)選擇題（每題

2

分，共

20

分）1.投資者購買股票的收益主要來自兩方面，一是（A），二是流通過程所帶來的買賣差價(jià)。A.股息和紅利C.資本利得

B.配股D.股份公司的盈利2.日

K線圖中包含四種價(jià)格，即（C）。A.開盤價(jià)、收盤價(jià)、最低價(jià)、中間價(jià)B.收盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)、中間價(jià)C.開盤價(jià)、收盤價(jià)、最低價(jià)、最高價(jià)D.開盤價(jià)、收盤價(jià)、平均價(jià)、最低價(jià)3.收盤價(jià)、開盤價(jià)、最低價(jià)相等時(shí)所形成的

K線是（B）。A.T

型

B.倒

T型C.陽線

D.陰線4.股票凈值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，即指股票的（C）。A.票面價(jià)值C.賬面價(jià)值

B.內(nèi)在價(jià)值D.清算價(jià)值5.導(dǎo)致我國股市與經(jīng)濟(jì)走勢(shì)異動(dòng)的重要原因之一是（D）。A.通貨膨脹上升C.就業(yè)和國際收支狀況

B.國民生產(chǎn)總值的變化D.管理層的決策6.基金收益分配不得低于基金凈收益的（C）。A.70%C.90%7.下列（B）不是指數(shù)基金的優(yōu)點(diǎn)？A.風(fēng)險(xiǎn)較小C.監(jiān)控管理工作簡(jiǎn)單

B.80%D.100%B.收益較高D.延遲納稅8.按照我國基金管理辦法規(guī)定，基金投資組合中，每個(gè)基金投資于股票、債券的比例不能少于其基金資產(chǎn)總值的（B）。A.70%C.90%

B.80%D.100%9.按組織形式投資基金可分為（A）和公司型投資基金。A.契約式投資基金C.封閉型投資基金

B.開放式投資基金D.指數(shù)基金10.開放式基金的日常申購成功與否，投資者可以（C）工作日后向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢。A.T+0C.T+2

B.T+1D.T+7四、多項(xiàng)選擇題（每題

2

分，共

20

分）1.香港股票市場(chǎng)的投資品種有（ABCD）。A.藍(lán)籌股C.窩輪

B.紅籌股D.交易所交易基金2.債券按實(shí)物形態(tài)區(qū)分為哪幾種？（ACD）A.實(shí)物券C.憑證式債券

B.公司債券D.記賬式債券3.委托這一環(huán)節(jié)一般分為哪幾種形式？（ACD）A.柜臺(tái)委托C.網(wǎng)上交易4.委托交易品種主要包括：（ABCD）。A.股票C.基金

B.代理委托D.電話委托B.債券D.國債回購5.滬深證券交易所對(duì)股票、基金交易設(shè)漲跌限制，限幅為前一天收市價(jià)的（AD）。A.±10%C.±30%

B.±20%D.±5%6.根據(jù)投資對(duì)象的不同，基金可分為（BCD）。A.開放基金C.貨幣市場(chǎng)基金

B.債券基金D.指數(shù)基金7.根據(jù)組織形式的不同，基金可分為（AB）。A.公司型投資基金C.封閉式基金

B.契約型投資基金D.開放式基金8.根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，基金可分為（CD）。A.公司型投資基金C.封閉式基金

B.契約型投資基金D.開放式基金9.一般說來，買賣開放式證券投資基金有如下幾種費(fèi)用：（ABCD）。A.認(rèn)購費(fèi)C.贖回手續(xù)費(fèi)

B.申購費(fèi)D.管理費(fèi)10.契約型投資基金與公司型投資基金的主要區(qū)別有（ABCD）。A.法律依據(jù)不同C.投資者的地位不同

B.法人資格不同D.融資渠道不同五、計(jì)算分析題（每題

15

分，共

30

分）1.假設(shè)某股票股權(quán)登記日的收盤價(jià)為

45

元，每

10

股派發(fā)現(xiàn)金紅利1.00元，送8

股，配

3

股，配股價(jià)為

5

元/股，則次日除權(quán)除息價(jià)為多少？答：除權(quán)除息價(jià)=（45-0.1+5×0.3）÷（1+0.8+0.3）=22.102.一位投資者有基金

50萬元用來申購開放式基金，假定申購的費(fèi)率為2%，單位凈值為回50

2.5萬

元，其申購價(jià)格和申購單位數(shù)是多少？假如一位投資者要贖份基金單位，假定贖回的費(fèi)率為

1%，單位基金凈值為

2.5

元，那么贖回價(jià)格和贖回金額又是多少？答：申購價(jià)格=2.5×(1+2%)=2.55元申購單位數(shù)=500,000÷2.55=196078基金單位(非整數(shù)份額取整