融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)-操作流程

融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)-操作流程重慶營(yíng)銷(xiāo)總部 2012年4月 融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)操作流程提出申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)激活帳戶(hù)轉(zhuǎn)擔(dān)保物委托交易維持擔(dān)保比例強(qiáng)制平倉(cāng)債務(wù)清償通知送達(dá)客戶(hù)提出融資融券申請(qǐng)客戶(hù)申請(qǐng)融資融券條件:1.在我公司開(kāi)立資金帳戶(hù)18個(gè)月以上

2.客戶(hù)資金帳戶(hù)總資產(chǎn)50萬(wàn)元以上

3.換手率:上一年換手率2倍以上

4.如果客戶(hù)已轉(zhuǎn)戶(hù)但未銷(xiāo)資金帳戶(hù)也可以申請(qǐng)但需要重新辦理指定交易后交易1個(gè)月.客戶(hù)提出融資融券申請(qǐng)客戶(hù)申請(qǐng)融資融券需提交材料1.融資融券申請(qǐng)表:簽字

2.身份證,滬深股東代碼卡復(fù)印件

3.居住證明材料,融資融券知識(shí)測(cè)試卷

4.到人民銀行打印個(gè)人信用證明(個(gè)人查詢(xún)版)選擇性提交開(kāi)戶(hù)客戶(hù)開(kāi)立融資融券資金帳戶(hù)需要準(zhǔn)備:身份證,銀行卡.開(kāi)立信用證券帳戶(hù)(股東帳戶(hù))開(kāi)立信用資金帳戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)易郵箱錄音錄像:簽定融資融券合同,業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

賬戶(hù)激活條件投資者的網(wǎng)易郵箱密碼已修改(客戶(hù))投資者的信用資金賬戶(hù)已開(kāi)通第三方存管業(yè)務(wù)(客戶(hù))投資者上海信用證券賬戶(hù)已完成指定交易、深圳信用證券賬戶(hù)已完成賬戶(hù)使用信息申報(bào),設(shè)置VIP權(quán)限(券商)轉(zhuǎn)擔(dān)保物只有同名的普通證券賬戶(hù)與信用證券賬戶(hù)之間方可進(jìn)行證券的劃轉(zhuǎn)；申請(qǐng)轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券范圍內(nèi)；投資者轉(zhuǎn)擔(dān)保物可以是現(xiàn)金,也可以是股票.若是股票必須到柜臺(tái)辦理?yè)?dān)保物的劃轉(zhuǎn),原20元/只,現(xiàn)免費(fèi);若是現(xiàn)金直接銀行轉(zhuǎn)帳即可.委托交易客戶(hù)需要到我公司網(wǎng)站

軟件下載里下載富易交易V2.17版本內(nèi)嵌融資融券交易，其他富易交易版本里不能進(jìn)行融資買(mǎi)入，和融券賣(mài)出。一普通買(mǎi)入:1.在信用賬戶(hù)中,使用客戶(hù)自有資金買(mǎi)入證券。（跟普通賬戶(hù)一樣）

2.買(mǎi)入的證券必須在“可充抵保證金證券”范圍內(nèi)（“可充抵保證金證券”可以在公司網(wǎng)站和融資融券版富易軟件中查詢(xún))3.此處顯示的“可用資金”為客戶(hù)自有資金。二融資買(mǎi)入：

1.在信用賬戶(hù)中，借入證券公司的資金買(mǎi)入證券,融資買(mǎi)入的股票持有期限不超過(guò)6個(gè)月,且不超過(guò)<<融資融券合同>>終止日.

2.融資買(mǎi)入的證券必須在公司的“融資買(mǎi)入標(biāo)的證券范圍”內(nèi)（“標(biāo)的證券”可以在公司網(wǎng)站和富易軟件中查詢(xún)）委托交易

3.融資買(mǎi)入非“標(biāo)的證券”時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提示客戶(hù)不能買(mǎi)入。

4.融資買(mǎi)入界面中顯示的資金可用數(shù)為客戶(hù)當(dāng)前可以向證券公司借入的資金余額三普通賣(mài)出：除以下三種情況外，普通賣(mài)出某證券后可以轉(zhuǎn)為客戶(hù)的自有資金，用于普通買(mǎi)入

1.當(dāng)普通賣(mài)出的證券仍有融資負(fù)債時(shí)，此時(shí)的普通賣(mài)出即成為賣(mài)券還款，且整筆交易均為賣(mài)券還款，不會(huì)根據(jù)實(shí)際負(fù)債的多少區(qū)分交易類(lèi)型。

2.當(dāng)客戶(hù)有逾期息費(fèi)時(shí)，整筆普通賣(mài)出的交易類(lèi)型為賣(mài)券還款。（我公司在每月21日進(jìn)行定期息費(fèi)扣收，扣收金額為上月21日到本月20日期間未償還負(fù)債部分產(chǎn)生的利息。）

3.當(dāng)客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于160%時(shí)，整筆普通賣(mài)出的交易類(lèi)型為賣(mài)券還款。委托交易四賣(mài)券還款：

1.客戶(hù)可以使用賣(mài)券還款的方式償還融資負(fù)債。使用該菜單時(shí)，無(wú)論賣(mài)出何種類(lèi)型的股票，交易類(lèi)型都為賣(mài)券還款，償還融資負(fù)債。

2.償還負(fù)債的順序是按照時(shí)間發(fā)生的順序，由遠(yuǎn)及近按本金及利息的比例償還。

3.使用賣(mài)券還款菜單客戶(hù)如果有負(fù)債,買(mǎi)賣(mài)標(biāo)志為賣(mài)券還款,無(wú)負(fù)債為普通賣(mài)出.

例如:客戶(hù)賬戶(hù)有自有證券深發(fā)展1000股,浦發(fā)銀行500股,再融資買(mǎi)入浦發(fā)銀行1000股.A)使用賣(mài)券還款菜單賣(mài)出深發(fā)展1000股,則該筆賣(mài)出返回的資金用于償還融資負(fù)債.B)使用普通賣(mài)出菜單賣(mài)出深發(fā)展1000股,則該筆賣(mài)出返回的資金將增加客戶(hù)的自有資金(可用資金,不是可取資金),不用于償還融資負(fù)債,該資金可以用于普通買(mǎi)入(買(mǎi)入的證券為可充抵保證金證券范圍),但當(dāng)天不能直接還款,只能第二個(gè)交易可用直接還款菜單償還融資負(fù)債.委托交易

C)使用普通賣(mài)出菜單賣(mài)出浦發(fā)銀行500股,由于客戶(hù)有融資買(mǎi)入浦發(fā)銀行而發(fā)生的融資負(fù)債,則該筆普通賣(mài)出系統(tǒng)自動(dòng)確認(rèn)為賣(mài)券還款,返回的資金用于償還融資負(fù)債.

五融券賣(mài)出：

1.融券賣(mài)出的證券必須在公司的“標(biāo)的證券”范圍內(nèi)。

2.融券期限：不超過(guò)6個(gè)月，且不超過(guò)《融資融券合同》終止日。

3.先到先得，用完即止。

4.融券費(fèi)用按日計(jì)提，定期扣收，扣收不到的利息轉(zhuǎn)為逾期息費(fèi)。六買(mǎi)券還券：客戶(hù)可以使用該菜單用自有資金買(mǎi)入證券償還負(fù)債。七直接還款客戶(hù)用自有資金或普通賣(mài)出股票后的資金(賣(mài)出的第二個(gè)交易日)來(lái)償還融資負(fù)債.使用該菜單還款的資金必須是可取可用的資金.委托交易八息費(fèi)償還客戶(hù)共有三種息費(fèi)償還方式：

1.當(dāng)客戶(hù)委托的交易類(lèi)型為賣(mài)券還款時(shí)，償還負(fù)債的順序是：逾期息費(fèi)，融資本金及利息按比例償還。

2.客戶(hù)可以在每月21日日間查詢(xún)應(yīng)計(jì)利息,并在當(dāng)日15:00前在信用賬戶(hù)中準(zhǔn)備足相應(yīng)的資金,我公司將在晚上進(jìn)行定期息費(fèi)扣收,若客戶(hù)賬戶(hù)資金不足,未扣收部分轉(zhuǎn)為逾期息費(fèi)。3.客戶(hù)也可在平時(shí)進(jìn)行直接還款，償還負(fù)債的順序是：逾期息費(fèi)，融資本金及利息按比例償還。負(fù)債：資產(chǎn)：證券賬戶(hù)證券市值信用資金賬戶(hù)內(nèi)資金融資負(fù)債融資本金，利息，管理費(fèi)逾期息費(fèi)，罰息融券負(fù)債融券本金，融券費(fèi)用，管理費(fèi)逾期息費(fèi)，罰息維持擔(dān)保比例=資產(chǎn)/負(fù)債=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和)維持擔(dān)保比例140%160%警戒線(xiàn)嚴(yán)重關(guān)注線(xiàn)維持擔(dān)保比例強(qiáng)制平倉(cāng)情形追加擔(dān)保物通知規(guī)定的期限到期日日終清算后、投資者信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)140%的

融資融券期限已屆滿(mǎn)、投資者未按約定歸還融資負(fù)債、融券負(fù)債的出現(xiàn)法定或約定解除或終止《融資融券合同》情形、投資者尚有未清償債務(wù)的

司法機(jī)關(guān)要求公司對(duì)投資者信用賬戶(hù)資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行，投資者賬戶(hù)尚有未清償融資或融券債務(wù)的債務(wù)清償清償債務(wù)的范圍包括：向公司借入的資金和證券、融資利息和融券費(fèi)用、管理費(fèi)、逾期息費(fèi)、罰息及其他相關(guān)費(fèi)用。

融資償還方式：賣(mài)券還款或直接還款融券償還方式：買(mǎi)券還券或直接還券，退市證券現(xiàn)金替代融資利息，融券費(fèi)用及管理費(fèi)，罰息，每月20日計(jì)息費(fèi)，并于21日劃扣債務(wù)范圍向公司借入的資金和證券、融資利息和融券費(fèi)用、證券交易費(fèi)用、逾期息費(fèi)、罰息及其他相關(guān)費(fèi)用息費(fèi)扣除時(shí)間每月20日計(jì)息費(fèi)，并于21日劃扣融資

賣(mài)券還款償還逾期息費(fèi)、罰息及相應(yīng)的未償本金、利息,可以?xún)斶€當(dāng)日發(fā)生的融資負(fù)債直接還款償還逾期息費(fèi)、罰息、管理費(fèi)及相應(yīng)的未償本金、利息；直接還款不能償還當(dāng)日發(fā)生的融資負(fù)債融券

買(mǎi)券還券扣收逾期息費(fèi)、罰息及相應(yīng)的融券費(fèi)用；可以?xún)斶€當(dāng)日發(fā)生的融券負(fù)債直接還券扣收逾期息費(fèi)、罰息及相應(yīng)的融券費(fèi)用直接還券不能償還當(dāng)日發(fā)生的融券負(fù)債特殊情況投資者的資信狀況發(fā)生變化、公司認(rèn)定足以影響到其融資融券債權(quán)的安全要求投資者提前清償所欠債務(wù)并解除相關(guān)協(xié)議司法機(jī)關(guān)依法對(duì)投資者信用證券賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施公司可直接采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，在投資者所欠融資融券債務(wù)足額清償后，將剩余資金和證券劃轉(zhuǎn)到該投資者的普通賬戶(hù)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行投資者信用證券賬戶(hù)記載的權(quán)益發(fā)生繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)情形的相關(guān)權(quán)利人可以向證券公司申請(qǐng)了結(jié)投資者的融資融券交易。了結(jié)后有剩余資金或剩余