金融知識宣教課件

金融知識宣教課件目錄CONTENTS金融基本概念與體系銀行業(yè)務及產(chǎn)品介紹證券市場基礎知識普及保險知識要點梳理投資理財規(guī)劃指導金融風險防范意識培養(yǎng)01金融基本概念與體系貨幣定義與職能貨幣制度信用形式與特征貨幣與信用基礎貨幣是充當一般等價物的特殊商品，具有價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣等職能。貨幣制度是國家以法律形式確定的貨幣流通的結(jié)構(gòu)和組織形式，包括貨幣金屬、貨幣單位、貨幣的鑄造和發(fā)行、貨幣流通等方面。信用是以償還和付息為條件的借貸行為，具有償還性、收益性和風險性等特征。信用形式包括商業(yè)信用、銀行信用、國家信用等。金融機構(gòu)體系金融機構(gòu)功能金融機構(gòu)與功能金融機構(gòu)具有信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務等功能，是經(jīng)濟活動中資金供求雙方進行資金融通的媒介和橋梁。金融機構(gòu)體系是指各類金融機構(gòu)及其相互間形成的關系和組織形式的總和，包括中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、非銀行金融機構(gòu)等。金融市場分類金融市場可以按照不同的標準進行分類，如按交易對象可分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場等；按交易方式可分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場等。金融市場特點金融市場具有交易對象特殊、交易方式靈活、價格決定復雜、風險性高和流動性強等特點。金融市場分類及特點金融創(chuàng)新是指金融機構(gòu)在金融業(yè)務、金融工具、金融制度等方面進行的創(chuàng)新活動，旨在提高金融效率、降低金融風險、增強金融競爭力。金融創(chuàng)新金融監(jiān)管是指政府或金融監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)和金融市場的監(jiān)督和管理，旨在維護金融穩(wěn)定、保護投資者權(quán)益、促進金融業(yè)健康發(fā)展。金融監(jiān)管包括市場準入監(jiān)管、業(yè)務運營監(jiān)管和市場退出監(jiān)管等方面。金融監(jiān)管金融創(chuàng)新與監(jiān)管02銀行業(yè)務及產(chǎn)品介紹01020304活期存款定期存款零存整取整存整取存款業(yè)務類型及特點隨時存取，資金流動性強，但利率相對較低。存款期限固定，利率較高，但提前支取會損失部分利息。一次性存入一定金額，到期一次性支取本息，利率較高。每月固定存入一定金額，到期一次性支取本息，適合積累資金。貸款業(yè)務申請流程與條件了解貸款產(chǎn)品→提交申請材料→銀行審核→簽訂合同→發(fā)放貸款。年齡符合要求、具有穩(wěn)定收入來源和良好的信用記錄等。等額本息、等額本金等多種還款方式可供選擇。貸款用途需合法合規(guī)，避免過度負債。申請流程申請條件還款方式注意事項合理規(guī)劃信用卡額度、掌握免息期、利用積分兌換禮品等。使用技巧按時還款避免逾期、保護個人信息安全、謹慎選擇分期付款等。注意事項信用卡透支可能產(chǎn)生高額利息和滯納金，需謹慎使用。風險提示信用卡使用技巧及注意事項網(wǎng)上銀行移動支付安全保障便捷性網(wǎng)上銀行與移動支付應用通過手機銀行APP或第三方支付平臺實現(xiàn)隨時隨地的支付和收款。提供24小時便捷服務，包括轉(zhuǎn)賬匯款、賬單查詢、投資理財?shù)?。無需攜帶錢包或現(xiàn)金，輕松完成各類支付需求。采用多重加密技術(shù)和安全認證機制保障交易安全。03證券市場基礎知識普及股票是公司發(fā)行的所有權(quán)憑證，代表股東對公司的所有權(quán)和收益權(quán)。股票定義與性質(zhì)股票市場功能常見術(shù)語解釋提供融資渠道，促進資本形成和資源配置，反映經(jīng)濟情況。如市盈率、市凈率、換手率等，幫助投資者理解市場動態(tài)和股票價值。030201股票市場基本原理和術(shù)語解釋

債券投資風險和收益評估方法債券種類與特點介紹國債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債等不同類型債券的風險和收益特征。債券評級與信用風險闡述信用評級對債券價格的影響，以及如何評估發(fā)債主體的信用風險。收益評估方法介紹到期收益率、票面利率等指標，幫助投資者評估債券投資的收益水平。介紹股票型基金、債券型基金、混合型基金等不同類型的風險和收益特征?；鸱N類與特點闡述定投、分散投資等策略，幫助投資者降低風險，提高收益?；鹜顿Y策略介紹如何評估基金業(yè)績、選擇優(yōu)秀基金經(jīng)理等技巧，提高投資決策的準確性?；疬x擇技巧基金投資策略選擇技巧衍生品定義與種類介紹期貨、期權(quán)、互換等衍生品的基本原理和交易方式。衍生品交易風險闡述價格波動風險、信用風險等衍生品交易中的常見風險。風險提示與防范措施提醒投資者注意風險，介紹風險管理和控制的方法，保障投資安全。衍生品交易簡介及風險提示04保險知識要點梳理人身保險財產(chǎn)保險責任保險信用保險和保證保險保險種類和保障范圍概述包括壽險、健康險、意外險等，主要保障人的生命和身體健康。主要保障被保險人因疏忽或過失造成他人財產(chǎn)損失或人身傷亡而依法應承擔的賠償責任。包括家財險、企業(yè)財險等，主要保障財產(chǎn)損失。主要保障信用風險和履約責任。填寫投保單0102030405詳細閱讀保險條款，了解保險責任、免責條款等。選擇有良好信譽和口碑的保險公司。根據(jù)合同約定按時繳納保險費。如實填寫個人信息和健康狀況，避免隱瞞或欺詐。投保前要了解保險產(chǎn)品的猶豫期、等待期等規(guī)定，避免盲目投保。投保流程以及注意事項選擇保險公司了解保險產(chǎn)品注意事項繳納保險費03注意事項在理賠過程中要保持溝通暢通，保留好相關證據(jù)材料。01理賠程序出險后及時報案，提供相關證明材料，配合保險公司進行調(diào)查和審核。02理賠糾紛處理如發(fā)生理賠糾紛，可通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。理賠程序以及糾紛處理方式保險欺詐行為識別方法防范措施注意事項保險欺詐行為識別和防范01020304包括虛構(gòu)保險標的、故意制造保險事故、夸大損失程度等。通過調(diào)查核實、比對分析等方式識別欺詐行為。加強風險管理，完善內(nèi)部控制制度，提高員工素質(zhì)等。發(fā)現(xiàn)保險欺詐行為要及時向保險公司或監(jiān)管部門舉報。05投資理財規(guī)劃指導將資金分散投資于不同的資產(chǎn)類別，降低單一資產(chǎn)的風險。分散投資原則根據(jù)個人風險承受能力和收益預期，合理配置資產(chǎn)比例。風險與收益平衡原則以長期持有為核心策略，避免頻繁交易和追漲殺跌。長期投資原則通過定期定額投資，降低市場波動對投資收益的影響。定期定額投資原則個人資產(chǎn)配置原則和方法承受能力測試通過模擬市場波動情況，測試個人在不同風險等級下的承受能力。風險與收益預期匹配根據(jù)個人風險評估和承受能力測試結(jié)果，匹配合適的投資產(chǎn)品。風險評估評估個人投資偏好、財務狀況、家庭情況等因素，確定風險等級。風險評估與承受能力測試123明確投資期限、預期收益率、風險承受能力等目標。投資目標設定根據(jù)投資目標，制定具體的投資策略和實施方案。實現(xiàn)路徑規(guī)劃選擇符合個人投資目標和風險承受能力的投資產(chǎn)品，構(gòu)建投資組合。投資組合構(gòu)建投資目標設定以及實現(xiàn)路徑規(guī)劃定期對投資組合進行回顧，評估投資業(yè)績和市場變化。定期回顧調(diào)整投資組合風險控制績效評估根據(jù)市場變化和投資目標實現(xiàn)情況，適時調(diào)整投資組合配置比例。在調(diào)整投資組合時，要充分考慮風險控制，避免過度集中或過度分散。對調(diào)整后的投資組合進行績效評估，確保實現(xiàn)預期收益目標。定期回顧調(diào)整投資組合06金融風險防范意識培養(yǎng)01020304冒充公檢法詐騙網(wǎng)絡投資詐騙貸款詐騙冒充客服退款詐騙識別常見金融詐騙手段詐騙分子通過冒充公檢法機關，以涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動為由，要求受害人轉(zhuǎn)賬、匯款。詐騙分子利用虛假投資平臺或冒充投資導師，誘導受害人進行投資，最終騙取資金。詐騙分子以低息、無抵押等條件吸引受害人申請貸款，然后以各種理由要求受害人支付高額手續(xù)費、保證金等費用。詐騙分子通過冒充電商或物流客服，以商品質(zhì)量問題或快遞丟失為由，誘導受害人提供銀行卡信息或掃描二維碼進行退款操作，從而騙取資金。不向陌生人透露自己的姓名、身份證號、銀行卡號、密碼等敏感信息。不輕易泄露個人信息在使用公共WIFI時，避免使用敏感賬號進行登錄或進行網(wǎng)上支付等操作。謹慎使用公共WIFI定期更換各類賬號密碼，并避免使用過于簡單的密碼。定期更換密碼在電腦和手機上安裝殺毒軟件、防火墻等安全軟件，及時更新病毒庫和操作系統(tǒng)補丁。安裝安全軟件保護個人信息安全措施了解消費者權(quán)益關注政策法規(guī)保留購物憑證勇于維權(quán)了解消費者權(quán)益保護政策消費者在購買商品或接受服務時，應了解自己的基本權(quán)益，如知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、索賠權(quán)等。關注國家和地方發(fā)布的消費者權(quán)益保護政策法規(guī)，了解相關部門的職責和維權(quán)途徑。在購買商品或接受服務時，應保留好購物憑證，如發(fā)票、保修卡等，以便在出現(xiàn)爭議時作為證據(jù)。在自身權(quán)益受到侵害時，應勇于向相關部門投訴舉報，維護自己的合法權(quán)益。1234量入為出，適度消費謹慎選擇借貸機構(gòu)了解借貸產(chǎn)品按時還款，維護信用建立正