2024年安徽省金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE12024年安徽省金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶(hù)的身份識(shí)別。A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B2.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過(guò)失犯罪記錄A、一致行動(dòng)人B、法人C、參與人D、參與機(jī)構(gòu)答案：A3.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險(xiǎn)緊急響應(yīng)機(jī)制，對(duì)涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)的交易及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)干預(yù)。A、中國(guó)銀聯(lián)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀保監(jiān)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：A4.企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整登記身份基本信息,下列不包括（）信息A、“一照一碼”B、“一照一號(hào)”C、“一照三號(hào)”D、“一證多用”答案：D5.同一法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的數(shù)量原則上分別不能超過(guò)（）個(gè)。A、1,3B、3,3C、3,5D、5,5答案：D6.以下哪種屬于異常集中開(kāi)戶(hù)現(xiàn)象（）A、企業(yè)會(huì)計(jì)未帶單位公章要求批量開(kāi)立員工工資卡B、十幾名年齡60-70歲客戶(hù)集中某網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)并主動(dòng)要求開(kāi)通網(wǎng)銀C、多名異地客戶(hù)持身份證原件及單位證明文件至某網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立工資卡D、村委會(huì)會(huì)計(jì)持村委證明批量激活村民市民卡答案：B7.（）負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管工作。A、中國(guó)人民銀行B、民政部門(mén)C、國(guó)務(wù)院D、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A8.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作B、要求分支機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度C、對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢(qián)內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查D、開(kāi)展反洗錢(qián)合規(guī)檢查答案：C9.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶(hù)往某賬戶(hù)繳納網(wǎng)站會(huì)費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主，且網(wǎng)站給客戶(hù)返錢(qián)時(shí)間較為固定（凌晨1-3點(diǎn)），這可能屬于（）可疑交易A、疑似傳銷(xiāo)B、疑似集資C、疑似詐騙D、疑似套現(xiàn)答案：A10.報(bào)告機(jī)構(gòu)在得到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心授權(quán)后,應(yīng)使用糾錯(cuò)報(bào)文或刪除報(bào)文對(duì)距報(bào)送時(shí)間超過(guò)30天的報(bào)告進(jìn)行更正,此時(shí)糾錯(cuò)或刪除操作的對(duì)象必須是《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請(qǐng)表》和《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》中列出的()。A、對(duì)手B、交易C、數(shù)量D、原因答案：B11.可疑交易報(bào)告的成案率是指（）。A、可疑交易報(bào)告數(shù)/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)B、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報(bào)告數(shù)/可疑交易報(bào)告數(shù)D、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/全部交易量答案：C12.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）的反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)。A、董事B、高級(jí)管理層C、部門(mén)管理人員D、董事、高級(jí)管理層及部門(mén)管理人員答案：D13.下面關(guān)于中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心依法履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理的職責(zé)說(shuō)法不正確的是（）A、接收和分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案：C14.對(duì)于新開(kāi)戶(hù)"（）"環(huán)節(jié)，除通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮猓€應(yīng)通過(guò)信用卡、代發(fā)工資等系統(tǒng)補(bǔ)充客戶(hù)審核信息。A、核對(duì)B、核實(shí)C、審核D、核驗(yàn)答案：A15.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶(hù)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)商戶(hù)進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查商戶(hù)是否真實(shí)經(jīng)營(yíng)，是否能夠提供與其銷(xiāo)售額相匹配的（）。A、訂單B、進(jìn)貨合同C、會(huì)員數(shù)D、經(jīng)營(yíng)面積答案：B16.檢查組應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作（）A、《執(zhí)法檢查工作底稿》B、《執(zhí)法檢查工作記錄》C、《執(zhí)法檢查工作筆錄》D、《執(zhí)法檢查工作報(bào)告》答案：A17.法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況或初評(píng)分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見(jiàn)。A、五B、七C、十D、十五答案：C18.可疑交易報(bào)告,按照?qǐng)?bào)送渠道和情報(bào)價(jià)值分為兩類(lèi)：一類(lèi)是通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)以“總對(duì)總“的方式向人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告。另一類(lèi)是除及時(shí)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑資金交易報(bào)告外,對(duì)于嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定等情形的可疑交易報(bào)告,還應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。我們稱(chēng)之為()。A、異常可疑交易報(bào)告B、加強(qiáng)性可疑交易報(bào)告C、一般可疑交易報(bào)告D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告答案：D19.當(dāng)事人要求聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)自收到《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》之日起（）日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行提交聽(tīng)證申請(qǐng)書(shū)，說(shuō)明聽(tīng)證的要求和理由，并簽字或蓋章A、三B、五C、七D、十五答案：A20.某客戶(hù)賬戶(hù)頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)。該客戶(hù)屬于（）A、疑似走私B、疑似傳銷(xiāo)C、疑似賭博D、疑似恐怖融資答案：C21.犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)盜劃銀行客戶(hù)資金，其作案過(guò)程一般分為以下四步：（），冒名開(kāi)戶(hù)，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)A、圈定目標(biāo)B、購(gòu)買(mǎi)信息C、復(fù)制銀行卡D、發(fā)展下線答案：A22.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國(guó)人民銀行會(huì)同（）另行制定A、公安局B、銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)D、國(guó)家安全部答案：C23.報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易和可疑交易報(bào)告不超過(guò)（）,發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易報(bào)告存在錯(cuò)誤,需糾錯(cuò)更正。A、7天(含7天)時(shí)B、10天(含10天)時(shí)C、15天(含15天)時(shí)D、30天(含30天)時(shí)答案：D24.國(guó)內(nèi)的恐怖分子和分裂勢(shì)力常常進(jìn)行資金募集活動(dòng)，下列屬于其掩飾手段的是（）。A、扶貧B、人權(quán)保護(hù)C、合作開(kāi)發(fā)D、宗教募捐答案：D25.對(duì)于違反合同的POS商戶(hù)，及時(shí)處理，防止POS機(jī)被用于套現(xiàn)等（）活動(dòng)。A、違規(guī)B、犯罪C、違法D、違紀(jì)答案：C26.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)（）及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡，下同）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。A、縣級(jí)B、市級(jí)C、設(shè)區(qū)的市級(jí)D、省級(jí)答案：C27.客戶(hù)通過(guò)非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡賬戶(hù)與銀行賬戶(hù)之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，需要報(bào)送大額交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是（）。A、非銀行支付機(jī)構(gòu)B、預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)C、非銀行支付機(jī)構(gòu)和預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)D、非銀行支付機(jī)構(gòu)或預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)答案：B28.公安機(jī)關(guān)將涉案賬戶(hù)信息通過(guò)（）發(fā)送到管理平臺(tái)。A、涉案賬戶(hù)信息統(tǒng)計(jì)報(bào)文B、涉案賬戶(hù)信息統(tǒng)計(jì)表C、涉案賬戶(hù)告知書(shū)D、涉案賬戶(hù)通知書(shū)答案：A29.網(wǎng)絡(luò)交易的（）更加劇了非法集資活動(dòng)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。A、虛擬性B、流動(dòng)性C、全球性D、時(shí)效性答案：A30.對(duì)于無(wú)合理理由批量開(kāi)戶(hù)、結(jié)伴開(kāi)戶(hù)、代理開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，應(yīng)提高其（）等級(jí)，采取更嚴(yán)格的客戶(hù)身份識(shí)別措施。A、危險(xiǎn)B、風(fēng)險(xiǎn)C、風(fēng)控D、客戶(hù)答案：B31.針對(duì)涉嫌非法吸收公眾存款的情況，銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)審核，對(duì)類(lèi)似（）的客戶(hù)要強(qiáng)化客戶(hù)身份盡職調(diào)查。A、股份公司B、合作社C、商戶(hù)D、公務(wù)員答案：B32.發(fā)卡行應(yīng)確保報(bào)送信息的及時(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。對(duì)于因沖正、錯(cuò)報(bào)等原因?qū)е聢?bào)送信息有誤和漏報(bào)，發(fā)卡行應(yīng)按照規(guī)定（）修改并補(bǔ)報(bào)正確信息。A、及時(shí)B、當(dāng)日C、在5個(gè)工作日內(nèi)D、在10個(gè)工作日內(nèi)答案：A33.對(duì)于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B34.對(duì)于辦理上述跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：A35.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型?()A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯由一個(gè)或者少數(shù)人操作C、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付答案：B36.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢(qián)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定保存代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)交易的客戶(hù)身份資料和交易記錄，并對(duì)涉及代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的交易記錄獨(dú)立標(biāo)識(shí)、分類(lèi)保存。客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限不少于（）A、3年B、5年C、2年D、1年答案：B37.目前，離岸金融中心普遍具有（）的特點(diǎn)A、高稅率B、免稅C、監(jiān)管體系相對(duì)寬松D、監(jiān)管體系相對(duì)嚴(yán)格答案：C38.有條件的義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行數(shù)據(jù)格式預(yù)加工，以（）為單位搭建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)提取平臺(tái)。A、分支行B、法人（集團(tuán)）C、客戶(hù)主體D、交易主體答案：B39.銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)要遵循了解你的客戶(hù)原則，了解（）。A、實(shí)際受益人B、員工數(shù)量C、產(chǎn)品促銷(xiāo)方案D、員工收入答案：A40.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第七條規(guī)定，銀行對(duì)符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是：A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)B、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取答案：D41.某地銀行發(fā)現(xiàn)一老人持有投資項(xiàng)目宣傳折頁(yè)，進(jìn)行匯款，匯款單用途填寫(xiě)“投資”字樣，工作人員懷疑此為可疑交易的（）類(lèi)型。A、疑似傳銷(xiāo)B、疑似集資C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：B42.對(duì)涉及（）賬戶(hù)在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應(yīng)予以特別關(guān)注。A、公職人員B、律師C、商人D、醫(yī)生答案：A43.公民、法人或其他組織有證據(jù)證明公示信息不準(zhǔn)確或有變動(dòng)的,以及出現(xiàn)他需要對(duì)公示信息作出變更情形的,業(yè)務(wù)司局應(yīng)在征求條法司意見(jiàn)后及時(shí)通知（）予以更正。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B44.港澳臺(tái)居民居住證的有效期限為（）。A、五年B、十年C、十五年D、永久答案：A45.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（）A、一年以上，3個(gè)工作日B、一年以上，10個(gè)工作日C、三年以上，3個(gè)工作日D、三年以上，10個(gè)工作日答案：B46.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中的政府部門(mén)、相關(guān)單位歸集的涉企信息不包括()。A、行政許可信息B、行政處罰信息C、司法協(xié)助信息D、行政調(diào)解信息答案：D47.報(bào)告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、總部注冊(cè)地變更或機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷(xiāo)等原因需對(duì)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時(shí)，須在變更后的（）內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》。A、10天B、5天C、10個(gè)工作日D、5個(gè)工作日答案：C48.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)B、客戶(hù)一般為無(wú)業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進(jìn)快出，過(guò)渡性質(zhì)明顯D、留存虛假信息答案：A49.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A50.自（）年下半年開(kāi)始中央啟動(dòng)反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A51.根據(jù)有關(guān)國(guó)際條約或者按照（）原則開(kāi)展國(guó)際合作A、平等互利B、平等C、互利D、互惠互利答案：A52.建立定向金融制裁（）的認(rèn)定發(fā)布制度，明確相關(guān)單位在名單提交、審議、發(fā)布、監(jiān)督執(zhí)行、除名等方面的職責(zé)分工A、名單B、罪名C、通緝D、名單、罪名、通緝答案：A53.在節(jié)假日期間，要特別關(guān)注公職人員及其親屬賬戶(hù)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出、大額投資、（）等交易行為？A、超市購(gòu)物B、周邊旅游C、網(wǎng)上購(gòu)物D、大額消費(fèi)答案：D54.金融機(jī)構(gòu)（）為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易A、可以B、原則上可以C、不得答案：C55.義務(wù)機(jī)構(gòu)收集的案例，其中案件應(yīng)當(dāng)來(lái)自本行業(yè)、本機(jī)構(gòu)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的洗錢(qián)案例，風(fēng)險(xiǎn)信息與當(dāng)前洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及其發(fā)展變化相吻合，并具有一定的（）。A、前瞻性B、可靠性C、完整性D、有效性答案：A56.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬匯款答案：D57.以下哪個(gè)企業(yè)類(lèi)型不是常見(jiàn)的涉稅犯罪注冊(cè)的空殼公司類(lèi)型？（）A、商貿(mào)公司B、工貿(mào)公司C、貿(mào)易公司D、咨詢(xún)公司答案：D58.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)的安全形勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)敏感地區(qū)和敏感人員（）的甄別A、恐怖活動(dòng)B、社交活動(dòng)C、工作情況D、資金活動(dòng)答案：D59.《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》由（）負(fù)責(zé)解釋A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：A60.針對(duì)毒品洗錢(qián)活動(dòng)可疑交易特征，在不發(fā)達(dá)地區(qū)，匯款主要集中在以下哪個(gè)銀行（）A、工商銀行B、郵儲(chǔ)銀行C、建設(shè)銀行D、中國(guó)銀行答案：B61.組織恐怖活動(dòng)培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無(wú)期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)答案：D62.客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行總行B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、反洗錢(qián)調(diào)查組答案：C63.義務(wù)機(jī)關(guān)接受反洗錢(qián)檢查的，應(yīng)當(dāng)在收到《執(zhí)法檢查通知書(shū)》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)按《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》要求提供數(shù)據(jù)。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：B64.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)保密工作監(jiān)督管理，如發(fā)現(xiàn)泄密情況，應(yīng)根據(jù)（）對(duì)其進(jìn)行處罰A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》B、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》C、《中華人民共和國(guó)反恐怖法》D、以上都不對(duì)答案：B65.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開(kāi)展至少（）次現(xiàn)場(chǎng)巡檢。A、一B、二C、三D、四答案：A66.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷(xiāo)渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、勤勉盡職B、全面評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)可控D、全面性答案：C67.有下列情形（）的，法律事務(wù)工作部門(mén)應(yīng)當(dāng)提出糾正意見(jiàn)，和執(zhí)法職能部門(mén)移送的材料一并退執(zhí)法職能部門(mén)A、違法事實(shí)清楚，證據(jù)充足的B、定性準(zhǔn)確，適用法律的C、處罰程序不合法的答案：C68.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展全部存量單位支付賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)情況核實(shí)工作，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前完成存量單位賬戶(hù)核實(shí)工作。A、2019年1月1日B、2019年4月1日C、2019年6月30日D、2019年12月1日答案：C69.為防范非法集資等案件的發(fā)生，銀行要重點(diǎn)關(guān)注來(lái)自（）的人群集中成立企業(yè)，集中開(kāi)立賬戶(hù)。A、同一地區(qū)B、同一國(guó)家C、同一社區(qū)D、同一單位答案：A70.以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是（）A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)答案：D71.冒名辦卡嫌疑人偏好選擇（）。A、區(qū)域性股份制商業(yè)銀行B、國(guó)有商業(yè)銀行C、全國(guó)性商業(yè)銀行D、城市商業(yè)銀行答案：B72.為實(shí)施恐怖活動(dòng)與境外恐怖活動(dòng)組織或者人員聯(lián)絡(luò)的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無(wú)期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)答案：D73.自2016年6月1日起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）、公安機(jī)關(guān)通過(guò)接口方式與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)管理平臺(tái)）連接，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案賬戶(hù)的緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢(xún)功能。A、2016年6月1日B、2016年7月1日C、2017年7月1日D、2015年7月1日答案：A74.發(fā)現(xiàn)客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由回避現(xiàn)場(chǎng)詢(xún)問(wèn)、拒絕配合身份識(shí)別等可疑行為時(shí)，應(yīng)按《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第（)條規(guī)定報(bào)告可疑行為。A、二十四B、二十五C、二十六D、二十七答案：C75.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間（），直接評(píng)定為D類(lèi)機(jī)構(gòu)。A、違反反洗錢(qián)法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢(qián)合規(guī)狀況持續(xù)惡化的B、不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的。C、提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的。D、違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的。答案：A76.對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)后，個(gè)人賬戶(hù)再轉(zhuǎn)回對(duì)公戶(hù)。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的（）A、循環(huán)交易B、關(guān)聯(lián)交易C、虛構(gòu)交易拆分交易D、虛構(gòu)交易答案：A77.辦理個(gè)人跨境匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員應(yīng)了解（）A、客戶(hù)交易背景B、客戶(hù)匯款目的C、資金用途D、以上皆是答案：D78.C類(lèi)及以下機(jī)構(gòu)約見(jiàn)談話(huà)應(yīng)當(dāng)約談（）。A、單位反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、主要負(fù)責(zé)人C、主要負(fù)責(zé)人或主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員D、主要負(fù)責(zé)人和主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員答案：C79.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家反洗錢(qián)辦公室D、財(cái)政部答案：B80.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件A、100,010,000B、100,001,000C、500,010,000D、100,005,000答案：B81.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）A、中國(guó)人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院答案：A82.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)()依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)A、境外B、境內(nèi)C、境內(nèi)外D、特定區(qū)域答案：B83.利用非柜面自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份。A、客戶(hù)回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D84.上報(bào)重點(diǎn)可疑交易研判線索，核心交易客戶(hù)為2個(gè)及以上時(shí),填（）A、xxx等個(gè)人/單位賬戶(hù)可疑交易線索B、xxx、xxx（按名稱(chēng)填寫(xiě)）個(gè)人個(gè)人/單位賬戶(hù)可疑交易線索C、xxx等個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索D、xxx、xxx（按名稱(chēng)填寫(xiě)）個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索答案：A85.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆()以上或者外幣等值()美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件A、100010000B、100001000C、5000010000D、1000050000答案：C86.我國(guó)相關(guān)政府部門(mén)印發(fā)的黑名單中的客戶(hù)、外國(guó)政要、在一定時(shí)期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)的客戶(hù)、在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的客戶(hù)定為（）等級(jí)客戶(hù)。A、較低風(fēng)險(xiǎn)B、一般風(fēng)險(xiǎn)C、較高風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)答案：D87.以下哪個(gè)不屬于虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道的特征？A、高效率B、低成本C、隱蔽性高D、便于追蹤答案：D88.對(duì)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開(kāi)立支付賬戶(hù)的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開(kāi)立新的支付賬戶(hù)。A、2017年7月1日B、2016年6月1日C、2017年6月底D、2016年7月1日答案：C89.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的()A、身份證地址B、戶(hù)口本地址C、經(jīng)常居住地D、臨時(shí)居住地答案：C90.電信詐騙作案目標(biāo)具有（）。A、不確定性B、確定性C、目的性D、相似性答案：A91.社會(huì)組織及其工作人員違反《社會(huì)組織反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》的，由中國(guó)人民銀行或者（）以上分支機(jī)構(gòu)依法予以處罰。A、縣級(jí)支行B、地市級(jí)中心支行C、副省級(jí)城市中心支行D、省會(huì)城市中心支行答案：B92.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備健全的（）和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，具有符合境外反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管要求的專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍A、販毒B、反洗錢(qián)C、反消費(fèi)D、反欺詐答案：B93.金融機(jī)構(gòu)不得向客戶(hù)或其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方（）客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C94.核查行一次可提交不超過(guò)（）的待核查信息。A、3人B、5人C、7人D、10人答案：B95.電信詐騙犯罪借助網(wǎng)絡(luò)工具，實(shí)施跨越（）的詐騙活動(dòng)，具有時(shí)間快、跨度廣的典型特征。A、城市B、省份C、空間D、國(guó)家答案：C96.在接口方式下,銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)操作員通過(guò)登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶(hù)管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：A97.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)所涉及的數(shù)據(jù)采用（）的方式進(jìn)行存儲(chǔ)和管理。A、地級(jí)集中B、省內(nèi)集中C、全國(guó)集中D、省外集中答案：C98.根據(jù)《人民幣銀行皆是賬戶(hù)管理辦法》，在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)嚴(yán)格（），嚴(yán)格限制開(kāi)卡數(shù)量。A、客戶(hù)準(zhǔn)入B、實(shí)名制管理C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理D、預(yù)警答案：B99.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶(hù)或交易特征，例如代理人信息、聯(lián)系方式等指標(biāo)可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶(hù)交易偏好C、判斷資金的來(lái)源和去向D、客戶(hù)交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：D100.電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作，作案媒介呈現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)化和（）特征。A、市場(chǎng)化B、精細(xì)化C、智能化D、集中化答案：A101.當(dāng)保單受益人為非自然人且具有較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的客戶(hù)身份識(shí)別措施,至少在（）,通過(guò)合理手段識(shí)別和核實(shí)其受益所有人。A、保單簽約前B、保單簽約后C、給付保險(xiǎn)金時(shí)D、給付保險(xiǎn)金后答案：C102.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中企業(yè)自行填報(bào)信息不包括()。A、年報(bào)信息B、股權(quán)變更信息C、經(jīng)營(yíng)異常信息D、簡(jiǎn)易注銷(xiāo)信息答案：C103.自（）起，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織實(shí)施的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目，被檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按接口范圍提供現(xiàn)場(chǎng)檢查所需數(shù)據(jù)。A、2017年2月28日B、2017年3月1日C、2018年2月28日D、2018年3月1日答案：D104.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)的發(fā)放審核，嚴(yán)把發(fā)放關(guān)。同時(shí)，跟據(jù)對(duì)客戶(hù)身份（）識(shí)別的要求，建立POS機(jī)業(yè)務(wù)回訪制度。A、持續(xù)B、定期C、不定期D、審慎答案：A105.犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)盜劃銀行客戶(hù)資金，其作案過(guò)程分為以下四步：（），冒名開(kāi)戶(hù)，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)A、購(gòu)買(mǎi)身份證B、發(fā)展下線C、圈定目標(biāo)D、復(fù)制銀行卡答案：C106.對(duì)于在高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)，義務(wù)機(jī)構(gòu)不應(yīng)（）A、提高內(nèi)部監(jiān)督檢查B、拒絕與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其發(fā)生交易C、提高審計(jì)頻率和強(qiáng)度D、必要時(shí)終止代理行關(guān)系答案：B107.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由業(yè)務(wù)司局及時(shí)將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條法司審核意見(jiàn)一并送（）。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B108.以（）為目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化反洗錢(qián)監(jiān)管政策框架，合理確定反洗錢(qián)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)容忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導(dǎo)機(jī)制，督促、引導(dǎo)、激勵(lì)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)加強(qiáng)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，充分發(fā)揮其在預(yù)防洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅方面的“第一道防線”作用A、有效攔截風(fēng)險(xiǎn)B、有效防控風(fēng)險(xiǎn)C、有效堵截風(fēng)險(xiǎn)D、有效防御風(fēng)險(xiǎn)答案：B109.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救，并及時(shí)向（）報(bào)告A、開(kāi)戶(hù)行B、人民銀行C、反洗錢(qián)中心D、公安機(jī)關(guān)答案：B110.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人、婦女、（）、外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。A、高薪人員B、企業(yè)員工C、未成年人D、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員答案：B111.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)中，分支機(jī)構(gòu)用戶(hù)經(jīng)授權(quán)后可以查詢(xún)本級(jí)轄區(qū)和下級(jí)轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的（）數(shù)據(jù)。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額和可疑交易報(bào)告D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告答案：B112.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶(hù)類(lèi)型（CATP）”和“交易對(duì)手賬戶(hù)類(lèi)型（TCAT）”填寫(xiě)選項(xiàng)中增加的定期存款、協(xié)定存款以及通知存款所開(kāi)立的賬戶(hù)選項(xiàng)的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：C113.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的（）,合理確定評(píng)估的時(shí)間頻率。A、有效性B、真實(shí)性C、時(shí)效性D、合理性答案：C114.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺(tái)醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示，并提醒客戶(hù)閱之。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A115.不屬于銀行卡境外交易采集范圍的是（）。A、非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易B、境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)自助取款機(jī)發(fā)生的提現(xiàn)交易C、境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)發(fā)生的提現(xiàn)交易D、境內(nèi)卡在境外實(shí)體商戶(hù)發(fā)生的單筆1000元的消費(fèi)答案：A116.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等其他形式的現(xiàn)金收支交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告A、20萬(wàn)、1萬(wàn)B、10萬(wàn)、1萬(wàn)C、5萬(wàn)、0.5萬(wàn)D、5萬(wàn)、1萬(wàn)答案：D117.中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（），否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證答案：B118.從客戶(hù)經(jīng)理或營(yíng)銷(xiāo)人員開(kāi)始尋找目標(biāo)客戶(hù)或與客戶(hù)接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務(wù)鏈條上的各類(lèi)人員在各自（）負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。A、職業(yè)范圍B、產(chǎn)品范圍C、業(yè)務(wù)范圍D、職責(zé)范圍答案：D119.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由（）及時(shí)將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條法司審核意見(jiàn)一并送辦公廳。A、業(yè)務(wù)司局B、司法局C、信息局D、工商局答案：A120.使用中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)，每個(gè)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)允許使用（）專(zhuān)用終端機(jī)。A、一臺(tái)B、兩臺(tái)C、三臺(tái)D、四臺(tái)答案：A121.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間違反反洗錢(qián)法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢(qián)合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，直接評(píng)定為（）類(lèi)機(jī)構(gòu)。A、CCB、CC、DD、E答案：C122.同一客戶(hù)分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對(duì)其在各網(wǎng)點(diǎn)留存資料的真實(shí)性和（）。A、規(guī)范性B、準(zhǔn)確性C、一致性D、有效性答案：C123.（）是商業(yè)銀行大額現(xiàn)金收支管理的“第一關(guān)”。A、授權(quán)中心B、反洗錢(qián)中心C、柜面D、事后監(jiān)督中心答案：C124.對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()A、先進(jìn)行份額調(diào)查B、一并采取凍結(jié)措施C、凍結(jié)部分金額D、不予凍結(jié)答案：B125.不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的發(fā)卡行，可以選擇（）方式與銀行卡管理系統(tǒng)對(duì)接。A、接口B、界面C、接口和界面D、接口或界面答案：D126.中國(guó)人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)中不屬于優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶(hù)流程的有（）。A、推廣電子渠道預(yù)約開(kāi)戶(hù)B、整合開(kāi)戶(hù)和各類(lèi)基本結(jié)算服務(wù)申請(qǐng)和協(xié)議C、增加企業(yè)開(kāi)戶(hù)辦理過(guò)程透明度D、推進(jìn)與公司行政部門(mén)信息共享答案：D127.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）精心反洗錢(qián)和反恐怖融資履職登記。A、反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)B、反洗錢(qián)重點(diǎn)可疑交易報(bào)送系統(tǒng)C、互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)D、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析二代系統(tǒng)答案：C128.防止（）和犯罪分子相互勾結(jié)，利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)轉(zhuǎn)移臟款，采取措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。A、客戶(hù)B、柜員C、商戶(hù)D、客戶(hù)經(jīng)理答案：C129.會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，保存的客戶(hù)身份資料和業(yè)務(wù)記錄，保存期限不得少于（）年。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月30日答案：A130.一些企業(yè)和不法分子為了謀取非法利益，非法買(mǎi)賣(mài)（）。A、銀行承兌匯票B、商業(yè)匯票C、轉(zhuǎn)賬支票D、本票答案：A131.對(duì)于Ⅱ類(lèi)戶(hù)，銀行可按規(guī)定對(duì)存款人身份信息進(jìn)行（），將其轉(zhuǎn)為Ⅰ類(lèi)戶(hù)。A、進(jìn)一步核實(shí)后B、進(jìn)一步核對(duì)后C、進(jìn)一步核驗(yàn)后D、進(jìn)一步確認(rèn)后答案：C132.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與境外監(jiān)管當(dāng)局的溝通與交流，通過(guò)（）和召開(kāi)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議等形式加強(qiáng)跨境反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管合作A、簽訂監(jiān)管合作協(xié)議B、舉行雙邊監(jiān)管磋商C、獨(dú)立運(yùn)營(yíng)D、簽訂監(jiān)管合作協(xié)議和舉行雙邊監(jiān)管磋商答案：D133.（）發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)線索，應(yīng)當(dāng)依法向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)A、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)B、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院D、中國(guó)人民銀行答案：A134.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）專(zhuān)業(yè)人員，專(zhuān)業(yè)人員接受必要的反洗錢(qián)和反恐怖融資培訓(xùn)A、反洗錢(qián)和反恐怖融資B、反欺詐C、相應(yīng)D、反消費(fèi)答案：A135.下列不屬于反洗錢(qián)年度報(bào)告中反洗錢(qián)工作機(jī)制內(nèi)容的是（）A、內(nèi)控制度建立與修訂B、人員配備與資質(zhì)管理C、技術(shù)保障D、檢查與審計(jì)答案：D136.省級(jí)財(cái)政部門(mén)撤銷(xiāo)分所執(zhí)業(yè)許可的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況抄送總所所在地（）。A、地方財(cái)政部門(mén)B、省級(jí)財(cái)政部門(mén)C、市級(jí)財(cái)政部門(mén)D、中國(guó)人民銀行答案：B137.銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)時(shí)，要確保填寫(xiě)本地聯(lián)系地址，一旦發(fā)現(xiàn)可疑要及時(shí)（），確保信息準(zhǔn)確。A、上門(mén)核實(shí)B、電話(huà)回訪C、百度地址D、向知情人詢(xún)問(wèn)答案：A138.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)或者司法部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：B139.保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費(fèi)達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，（）應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司C、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司答案：C140.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識(shí)別點(diǎn)的是（）A、交易金額、頻度與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等明顯不符B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶(hù)日終有余額C、日交易幾十筆甚至上百筆。D、交易金額一般不大，但存在一定特征答案：C141.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，無(wú)需重新識(shí)別客戶(hù)?()A、客戶(hù)行為異常B、客戶(hù)有冼錢(qián)嫌疑C、客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)D、先前獲得的客戶(hù)身份資料存在疑點(diǎn)答案：C142.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以下哪個(gè)因素不會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、地域B、業(yè)務(wù)C、從事行業(yè)D、客戶(hù)性別答案：D143.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶(hù)類(lèi)型（CATP）”和“交易對(duì)手賬戶(hù)類(lèi)型（TCAT）”填寫(xiě)選項(xiàng)中增加的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)使用的銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：B144.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東應(yīng)當(dāng)確保資金來(lái)源合法，不得以犯罪所得資金等不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)知悉股東入股資金來(lái)源，在發(fā)生（）或者變更注冊(cè)資本時(shí)應(yīng)當(dāng)按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)批或者報(bào)告A、法人變更B、股權(quán)變更C、資金變更D、法人撤銷(xiāo)答案：B145.下列不屬于加強(qiáng)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)內(nèi)容的是（）。A、加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管人員的反洗錢(qián)法律法規(guī)培訓(xùn)教育,提升反洗錢(qián)監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平B、加強(qiáng)調(diào)查研究,掌握支付業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提高反洗錢(qián)監(jiān)管的依法行政能力和有效性C、對(duì)外引進(jìn)高科技反洗錢(qián)系統(tǒng)答案：C146.在地下錢(qián)莊、電信詐騙案件中，不法分子往往大量使用收購(gòu)的（）迅速轉(zhuǎn)移資金A、理財(cái)產(chǎn)品B、銀行卡C、客戶(hù)信息D、貴金屬答案：B147.反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后（）內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表報(bào)送至人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、10日B、20日C、30日D、60日答案：B148.在受理用（）辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，可從編號(hào)、發(fā)證機(jī)關(guān)、證件專(zhuān)用章、有效期、籍貫、職務(wù)、銜級(jí)、印刷編號(hào)等方面審核。A、軍官證B、警官證C、士兵證D、文職干部證答案：A149.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理部門(mén)配備的專(zhuān)職反洗錢(qián)人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B150.農(nóng)村信用社由其的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估省級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)組織風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,并按照()的原則和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》要求報(bào)告.A、誰(shuí)評(píng)估,誰(shuí)報(bào)告B、統(tǒng)一評(píng)估，統(tǒng)一報(bào)告C、會(huì)議決定D、自愿答案：A151.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的,應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、前B、1個(gè)工作日內(nèi)C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)工作日內(nèi)答案：A152.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處分的，依法給予行政處分涉嫌犯罪的，依法移送（）處理A、派出所B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、檢察院答案：C153.發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，（）可以向社會(huì)組織進(jìn)行調(diào)查。A、中國(guó)人民銀行地級(jí)市中心支行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、民政部門(mén)D、公安部門(mén)答案：B154.檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行會(huì)談，充分聽(tīng)取被檢查人的業(yè)務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告，并制作（），由被檢查人和檢查組負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)A、《執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)錄》B、《執(zhí)法檢查會(huì)談筆錄》C、《執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)要》D、《執(zhí)法檢查會(huì)談?wù)反鸢福篊155.各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)分析判斷后,認(rèn)為需要上報(bào)研判后移送的線索,在線填寫(xiě)（）,每周三向反洗錢(qián)中心報(bào)送。A、《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶(hù)基本信息表》B、《可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)終端查詢(xún)表》C、《人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)研判線索表》D、《大額、可疑交易登記表》答案：C156.《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》規(guī)定，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)是（）A、履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)B、制定證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作的規(guī)章制度C、組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作D、履行證券期貨業(yè)反洗錢(qián)自律管理職責(zé)答案：A157.下列哪個(gè)不屬于恐怖活動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（）A、和田B、喀什C、克拉瑪依D、拉薩答案：D158.查閱人使用反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保反洗錢(qián)檔案的完整性。A、勾畫(huà)、涂改B、涂改、污損C、勾畫(huà)、污損D、勾畫(huà)、涂改、污損答案：D159.離岸業(yè)務(wù)具有（）特點(diǎn)。A、信息不對(duì)稱(chēng)B、公司背景資料調(diào)查成本高C、調(diào)查程序復(fù)雜D、以上都是答案：D160.如果客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)采取的措施是（）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)答案：A161.下列不屬于2011年國(guó)家禁毒委決定掛牌整治地區(qū)的是（）。A、廣東省汕尾市陸豐市B、四川省德陽(yáng)市中江縣C、云南省昭通市D、貴州省遵義市正安縣答案：C162.“公轉(zhuǎn)私”異常交易中，成立時(shí)間（）年內(nèi)公司客戶(hù)最多。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：A163.反洗錢(qián)和反恐怖融資控制指標(biāo)（）A、可共享B、可集中C、可量化D、可傳遞答案：C164.對(duì)于反洗錢(qián)行政主管部門(mén)提出的處罰或者其他建議，（）應(yīng)當(dāng)依法予以處理A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、公安機(jī)關(guān)C、法院D、人民銀行答案：A165.監(jiān)管走訪C類(lèi)及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)訪問(wèn)（）。A、單位反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、主要負(fù)責(zé)人C、主要負(fù)責(zé)人或主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員D、主要負(fù)責(zé)人和主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員答案：C166.為落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》，除人民銀行監(jiān)管的其他其他全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部按照屬地原則由機(jī)構(gòu)總部所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管。法人機(jī)構(gòu)總部注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不一致的,以（）為準(zhǔn)。A、分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地B、總部注冊(cè)地C、總部實(shí)際經(jīng)營(yíng)地D、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)地答案：C167.積極發(fā)揮（）的作用，指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)制定本行業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引A、行業(yè)協(xié)會(huì)和自律組織B、行業(yè)協(xié)會(huì)C、自律組織D、行政主管部門(mén)答案：A168.我國(guó)禁毒工作的治本之策是（）A、預(yù)防教育B、依法嚴(yán)厲打擊C、切斷毒品來(lái)源D、戒斷治療答案：A169.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢(xún)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》之日起()內(nèi)予以答復(fù)。A、3個(gè)工作日B、５個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日答案：B170.下列不符合申請(qǐng)港澳臺(tái)居民居住證的是（）。A、有合法穩(wěn)定就業(yè)B、合法穩(wěn)定住所C、連續(xù)就讀D、旅游觀光答案：D171.可疑交易報(bào)告的預(yù)警率是指（）。A、可疑交易報(bào)告數(shù)/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)B、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報(bào)告數(shù)/可疑交易報(bào)告數(shù)D、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/全部交易量答案：D172.非銀行支付機(jī)構(gòu)貨幣資金的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，根據(jù)（）分為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話(huà)支付、固定電話(huà)支付、數(shù)據(jù)電視支付。A、具體業(yè)務(wù)B、資金轉(zhuǎn)移方式C、資金轉(zhuǎn)移渠道D、交易發(fā)生地答案：A173.進(jìn)一步深入?yún)⑴c反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢(qián)國(guó)際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國(guó)在反洗錢(qián)國(guó)際（區(qū)域）組織中的話(huà)語(yǔ)權(quán)和影響力A、內(nèi)部治理B、內(nèi)部改革C、外部治理改革D、內(nèi)部治理改革答案：D174.按照（）原則，由反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同特定非金融行業(yè)主管部門(mén)發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)等確定行業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管模式A、一策一行B、一業(yè)一策C、一行一策D、一行一業(yè)答案：B175.止付賬戶(hù)信息核對(duì)一致的，立即進(jìn)行止付操作，止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）；核對(duì)不一致的，應(yīng)經(jīng)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后再進(jìn)行止付操作。A、24小時(shí)B、一天C、48小時(shí)D、兩天答案：C176.利用特定的職務(wù)身份進(jìn)行疑似洗錢(qián)行為，屬于下列（）可疑交易類(lèi)型的識(shí)別點(diǎn)。A、疑似非法匯兌型地下錢(qián)莊B、疑似非法結(jié)算型地下錢(qián)莊C、疑似腐敗D、疑似詐騙答案：C177.申請(qǐng)反洗錢(qián)報(bào)送主體資格的報(bào)告機(jī)構(gòu)在收到開(kāi)業(yè)批復(fù)或取得義務(wù)經(jīng)營(yíng)許可后的（）內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況登記表》。A、15天B、15個(gè)工作日C、20個(gè)工作日D、一個(gè)月答案：D178.對(duì)于初次申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)許可的非金融機(jī)構(gòu),人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)可以授權(quán)（）。A、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地地市級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展實(shí)地查驗(yàn)B、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展實(shí)地查驗(yàn)C、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地地市級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展問(wèn)卷調(diào)查D、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展問(wèn)卷調(diào)查答案：A179.金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)人員要提高反洗錢(qián)（），在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，能善于發(fā)現(xiàn)可疑點(diǎn)，及時(shí)報(bào)告。A、敏感性B、意識(shí)C、責(zé)任D、能力答案：A180.（）是評(píng)估外部洗錢(qián)威脅(即洗錢(qián)活動(dòng))的重要方法。A、洗錢(qián)類(lèi)型分析方法B、大額交易分析法C、可疑交易分析法D、會(huì)議通報(bào)答案：A181.報(bào)告機(jī)構(gòu)設(shè)立有境外機(jī)構(gòu)的，由（）報(bào)告其境外機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作情況。A、所在境外機(jī)構(gòu)B、法人機(jī)構(gòu)總部C、境外管理局D、無(wú)需報(bào)送答案：B182.獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)支付機(jī)構(gòu)）應(yīng)于2016年12月31日前，通過(guò)接口方式與管理平臺(tái)連接。A、2017年1月1日B、2017年12月11日C、2016年12月31日D、2017年12月21日答案：C183.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)（）A、制定反洗錢(qián)和反恐怖融資培訓(xùn)制度B、定期開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資培訓(xùn)C、開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄D、非依法律、行政法規(guī)規(guī)定向境外提供依法履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息答案：D184.行政處罰委員會(huì)的日常工作由（）承擔(dān)A、執(zhí)法職能部門(mén)B、法律事務(wù)工作部門(mén)C、金融監(jiān)管辦事處D、營(yíng)業(yè)管理部答案：B185.涉稅犯罪手法具有人員高技能、操作智能化、（）等趨勢(shì)。A、現(xiàn)代化B、高度產(chǎn)業(yè)化C、集中化D、交易跨地域答案：D186.金融機(jī)構(gòu)分析、識(shí)別通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易后,認(rèn)為不作為可疑交易的,應(yīng)當(dāng)記錄()。A、報(bào)告具體內(nèi)容B、分析排除的合理理由C、分析人員名字D、審核意見(jiàn)答案：B187.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法（試行）》規(guī)定，（）可以根據(jù)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)特征及金融業(yè)務(wù)發(fā)展等，適當(dāng)調(diào)整具體評(píng)估指標(biāo)，合理確定相應(yīng)的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)、閾值及權(quán)重。A、金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行縣支行B、金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行市中心支行C、中國(guó)人民銀行副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C188.準(zhǔn)確的（）信息對(duì)可疑交易報(bào)告工作能起到重要的輔助作用。A、地址B、職業(yè)C、年齡D、學(xué)歷答案：B189.企業(yè)先前提交的有效身份證件已過(guò)有效期的,企業(yè)未在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B、轉(zhuǎn)久懸處理C、中止辦理業(yè)務(wù)D、拒絕辦理業(yè)務(wù)答案：C190.（）是大額交易和可疑交易報(bào)告的基礎(chǔ)性、專(zhuān)業(yè)性和技術(shù)性工作環(huán)境。A、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)評(píng)估B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)C、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)D、專(zhuān)業(yè)人員配置答案：B191.銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑目蛻?hù)身份識(shí)別措施。A、一次性B、間隔C、持續(xù)D、定期答案：C192.可疑交易明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并配合()。A、反洗錢(qián)檢查B、反洗錢(qián)走訪C、反洗錢(qián)問(wèn)詢(xún)D、反洗錢(qián)調(diào)查答案：D193.《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實(shí)施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B194.新《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的正式實(shí)施日期是（）A、2003年1月1日B、2005年7月1日C、2007年1月1日D、2008年7月1日答案：C195.經(jīng)核實(shí)確認(rèn)持卡人或交易可疑的，應(yīng)采取換卡、（）、暫停非柜面業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)防控措施。A、銷(xiāo)卡B、掛失C、凍結(jié)D、止付答案：D196.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)，原則上由（）中心支行及以上分支機(jī)構(gòu)組織。A、縣B、地市C、副省級(jí)城市D、省級(jí)城市答案：B197.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障每一位員工均有權(quán)利并通過(guò)適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。A、違規(guī)事件B、投訴事件C、風(fēng)險(xiǎn)事件D、突發(fā)事件答案：A198.以下（）網(wǎng)站可以獲取FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)和其他監(jiān)控國(guó)家或地區(qū)名單A、http://.FATF./B、http://./C、http://.gafi-FATF.orgD、http://./答案：D199.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告。A、總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B、總部C、總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)D、相關(guān)部門(mén)答案：A200.《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》由（）負(fù)責(zé)解釋和修訂。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、人民銀行反洗錢(qián)局D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：C201.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評(píng)后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋()。A、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況和初評(píng)意見(jiàn)B、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況C、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況和初評(píng)分?jǐn)?shù)D、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況、初評(píng)意見(jiàn)和初評(píng)分?jǐn)?shù)答案：C202.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶(hù)交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、1900年1月3日B、1900年1月6日C、1900年1月9日D、1900年1月12日答案：B203.非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成（）匯入平臺(tái)指定賬戶(hù)A、美元B、歐元C、加幣D、英鎊答案：A204.銀行卡境外交易采集自（）起實(shí)施。A、2015年9月1日B、2016年9月1日C、2017年9月1日D、2018年9月1日答案：C205.客戶(hù)屬于名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照通知要求采取相應(yīng)措施并（）將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其他相關(guān)部門(mén)。A、當(dāng)日B、立即C、在5個(gè)工作日內(nèi)D、在10個(gè)工作日內(nèi)答案：A206.中國(guó)人民銀行行政處罰委員會(huì)當(dāng)場(chǎng)做出（）罰款的處罰決定以及不當(dāng)場(chǎng)收繳罰款事后難以執(zhí)行的，執(zhí)法人員可以當(dāng)場(chǎng)收繳罰款A(yù)、五百元以下B、一百元以下C、五十元以下D、二十元以下答案：D207.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的,中國(guó)人民銀行每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款A(yù)、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B208.人民銀行各級(jí)反洗錢(qián)工作部門(mén)應(yīng)指定（）檔案管理人員，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的保管和借閱。A、專(zhuān)職或兼職B、專(zhuān)職C、兼職答案：A209.社會(huì)組織履行反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的工作職責(zé)，應(yīng)當(dāng)依法履行（）義務(wù)，接受社會(huì)監(jiān)督。A、信息公開(kāi)B、維護(hù)國(guó)家安全C、治安責(zé)任D、公共服務(wù)答案：A210.恐怖事件，是指正在發(fā)生或（）的造成或者可能造成重大社會(huì)危害的恐怖活動(dòng)A、可能發(fā)生B、將要發(fā)生C、已經(jīng)發(fā)生答案：C211.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對(duì)可疑毒品犯罪資金的（）A、排查B、調(diào)查C、監(jiān)測(cè)D、控制答案：C212.（）應(yīng)會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定反洗錢(qián)工作指引，開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：A213.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人名下其他銀行賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B214.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）。A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元B、中國(guó)銀行向中石化賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬(wàn)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元答案：C215.為保證可疑交易人工識(shí)別工作的有效開(kāi)展，金融機(jī)構(gòu)要向負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的人員提供必要的（）支持，定期對(duì)其工作進(jìn)行考核，保證專(zhuān)業(yè)人員能夠勝任崗位職責(zé)，并嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)法規(guī)。A、技術(shù)B、資金C、信息D、人力答案：C216.在辦理開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)中，尤其是對(duì)（）的客戶(hù)，要加大風(fēng)險(xiǎn)提示力度。A、子女代理開(kāi)戶(hù)B、開(kāi)戶(hù)買(mǎi)保險(xiǎn)C、開(kāi)立理財(cái)業(yè)務(wù)D、開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)答案：D217.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)A、每季度B、每半年C、每年D、每2年答案：C218.《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請(qǐng)表》中，操作類(lèi)型填寫(xiě)1代表（）A、糾錯(cuò)B、刪除C、糾錯(cuò)和刪除D、無(wú)效答案：B219.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（）。A、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告B、報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告C、向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告D、向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告答案：B220.報(bào)告機(jī)構(gòu)填報(bào)的《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請(qǐng)表》和《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》,須（）后寄至中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部主管反洗錢(qián)工作部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋部門(mén)章B、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部主管反洗錢(qián)工作部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章C、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章D、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部加蓋公章答案：B221.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶(hù)，這里的他人賬戶(hù)可能是（）的賬戶(hù)。A、下屬B、朋友C、親屬D、匿名答案：C222.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，在中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)答案：B223.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢(qián)法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B224.接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充A、匯款人姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬號(hào)C、匯款人住所D、以上都是答案：D225.若在聯(lián)網(wǎng)核查實(shí)施中遇到問(wèn)題,應(yīng)及時(shí)報(bào)告（）。A、人民銀行反洗錢(qián)科B、人民銀行支付結(jié)算司C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、銀監(jiān)局答案：B226.銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日起（）內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年答案：B227.銀行不得通過(guò)Ⅱ類(lèi)戶(hù)和Ⅲ類(lèi)戶(hù)為存款人提供（）服務(wù)A、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬D、大額現(xiàn)金答案：B228.2017年全面建成國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的任務(wù)是()。A、應(yīng)用更加豐富便捷B、信息更加全面準(zhǔn)確C、運(yùn)行更加穩(wěn)定高效D、以上都是答案：D229.借閱檔案必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)，建立反洗錢(qián)檔案單及反洗錢(qián)檔案復(fù)印（）使用制度。A、審批單B、授權(quán)C、留痕D、登記答案：A230.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求，加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶(hù)開(kāi)立的審查，識(shí)別客戶(hù)真實(shí)身份，不得為存款人開(kāi)立假名和匿名賬戶(hù)，下列關(guān)于存款人開(kāi)戶(hù)資料的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、真實(shí)B、完整C、有效D、合法答案：C231.當(dāng)自然人客戶(hù)由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下要求開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元或者外幣等值（）萬(wàn)美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶(hù)主的有效身份證件或者身份證明文件。A、1,1B、5,1C、1，0.5D、20,5答案：B232.對(duì)于系統(tǒng)中客戶(hù)身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)，涉恐名單以外的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)控應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)（）反饋。A、實(shí)時(shí)B、系統(tǒng)運(yùn)行后“T+1”日C、人工干預(yù)D、自動(dòng)化干預(yù)答案：B233.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理的通知》發(fā)布于（）A、2016年3月1日B、2015年12月1日C、2013年4月1日D、2015年7月1日答案：B234.（）主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況，包括制度完善程度、機(jī)制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容A、設(shè)計(jì)指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗(yàn)指標(biāo)D、監(jiān)測(cè)指標(biāo)答案：A235.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，其有權(quán)獨(dú)立開(kāi)展工作A、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事層B、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層C、由銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門(mén)D、任命或者授權(quán)一名高級(jí)管理人員答案：D236.積極參加恐怖活動(dòng)組織的,根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利B、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利C、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金D、處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金答案：C多選題1.當(dāng)可疑交易報(bào)告的（）字段的填寫(xiě)內(nèi)容超過(guò)32個(gè)漢字時(shí)，報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)按順序填寫(xiě)名稱(chēng)的前32個(gè)漢字，將超長(zhǎng)部分隱去，同時(shí)須在報(bào)告的“資金用途（CRPP）”或“資金來(lái)源和用途（CRSP）”字段中填寫(xiě)完整的名稱(chēng)。A、“客戶(hù)名稱(chēng)／姓名（CTNM）”B、“對(duì)公客戶(hù)法定代表人姓名（CRNM）”C、“代辦人姓名（BKNM）”D、“交易對(duì)手姓名／名稱(chēng)（TCNM）”答案：ABCD2.反洗錢(qián)工作保密事項(xiàng)包括以下內(nèi)容（）。A、客戶(hù)身份資料及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料B、交易記錄C、大額交易報(bào)告D、可疑交易報(bào)告答案：ABCD3.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來(lái)源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況答案：ABCD4.（）制定了《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、銀保監(jiān)會(huì)D、國(guó)家安全部答案：ABD5.洗錢(qián)類(lèi)型分析方法是運(yùn)用類(lèi)型學(xué)工具、分析洗錢(qián)活動(dòng)研究方法。類(lèi)型分析基本步驟有（）。A、確立類(lèi)型劃分標(biāo)準(zhǔn)B、根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)將研究對(duì)象子以歸類(lèi)C、分別研究各類(lèi)型的規(guī)律,比較分析類(lèi)型間的相互關(guān)系,綜合得出研究對(duì)象的整體結(jié)論D、根據(jù)研究結(jié)論上報(bào)研究成果答案：ABC6.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心在“中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)”中錄入報(bào)告機(jī)構(gòu)基本信息，記錄報(bào)告機(jī)構(gòu)變更信息，生成銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，信托公司（）的報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼等事宜。A、金融資產(chǎn)管理公司B、財(cái)務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車(chē)金融公司E、貨幣金融公司答案：ABCDE7.被害人被騙后，可撥打報(bào)警電話(huà)（110），直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；也可向開(kāi)戶(hù)行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)。涉案賬戶(hù)為支付賬戶(hù)的向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。A、撥打報(bào)警電話(huà)（110），直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B、向開(kāi)戶(hù)行所在地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)舉報(bào)C、向開(kāi)戶(hù)行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)D、向開(kāi)戶(hù)行所在地的銀保監(jiān)局舉報(bào)答案：AC8.人民銀行行政執(zhí)法信息(主要包括行政許可、行政處罰信息)公示工作具體職責(zé)分工說(shuō)法正確的是（）。A、業(yè)務(wù)司局要切實(shí)承擔(dān)起行政執(zhí)法信息公示主體責(zé)任,依法實(shí)施行政許可、行政處罰等履職行為,確保公示信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性,并按程序和時(shí)限要求做好相關(guān)信息公示工作。B、條法司負(fù)責(zé)奉頭協(xié)調(diào)人民銀行行政執(zhí)法信息公示工作,并具體負(fù)責(zé)行政執(zhí)法信息公示審核和相關(guān)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)教育等工作。C、辦公廳負(fù)責(zé)行政執(zhí)法信息公示平臺(tái)和渠道運(yùn)行維護(hù),協(xié)助業(yè)務(wù)司局發(fā)布行政執(zhí)法信息,做好行政執(zhí)法信息登記備案工作。D、工商局負(fù)責(zé)信息公示內(nèi)容的真實(shí)性、合法性答案：ABC9.金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些選項(xiàng)應(yīng)上報(bào)大額交交易報(bào)告A、自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣300萬(wàn)元以上或者外幣等值30萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案：ABC10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)（）境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，具有符合境外反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管要求的專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍A、投資設(shè)立B、買(mǎi)賣(mài)C、參股D、收購(gòu)答案：ACD11.為了規(guī)范反洗錢(qián)調(diào)查程序，依法履行反洗錢(qián)調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》（試行），（）調(diào)查可疑交易活動(dòng)適用本實(shí)施細(xì)則。A、中國(guó)人民銀行B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行答案：AB12.報(bào)告機(jī)構(gòu)存在下列情況的,中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心將通報(bào)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局:（）A、自2015年1月1日起,報(bào)告機(jī)構(gòu)每一自然年度內(nèi)累計(jì)申請(qǐng)逾期糾刪大額交易筆數(shù)超過(guò)1萬(wàn)筆(含)。B、自2015年1月1日起,報(bào)告機(jī)構(gòu)每一自然年度內(nèi)累計(jì)申請(qǐng)逾期糾錯(cuò)可疑交易報(bào)告(含無(wú)法通過(guò)糾錯(cuò)報(bào)文更正的可疑交易報(bào)告)份數(shù)超過(guò)1000份(含)。C、故意拖延,不及時(shí)按要求采取措施更正錯(cuò)誤數(shù)據(jù)。D、未能通過(guò)自查主動(dòng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題,或有意瞞報(bào)、發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題不及時(shí)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反映。答案：ABCD13.以下關(guān)于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作,說(shuō)法正確的有（）。A、對(duì)于本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù),金融機(jī)構(gòu)至少每季度進(jìn)行一次審核B、客戶(hù)或者交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的重要公共職能的人員如高層政要,應(yīng)將其評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)C、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的考慮因素有客戶(hù)的持點(diǎn)、賬戶(hù)的屬性、客戶(hù)從事的職業(yè)等D、在同等條件下,來(lái)自于伊朗的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自西班牙的客戶(hù)答案：BCD14.下列交易可不計(jì)入客戶(hù)當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍，（）A、辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)B、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)C、購(gòu)買(mǎi)憑證D、補(bǔ)制回單、對(duì)賬單支付手續(xù)費(fèi)E、開(kāi)立存款證明支付手續(xù)費(fèi)答案：ABCDE15.核查行可采用（）對(duì)相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、批量精確查詢(xún)方式B、批量核對(duì)方式C、單筆核對(duì)方式D、單筆精確查詢(xún)方式答案：BCD16.中國(guó)人民銀行行政處罰委員會(huì)依中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定前，對(duì)（）進(jìn)行審查A、執(zhí)法職能部門(mén)提交的調(diào)查報(bào)告B、當(dāng)事人的陳述或者申辯意見(jiàn)C、法律事務(wù)工作部門(mén)的意見(jiàn)D、聽(tīng)證報(bào)告答案：ABCD17.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括（）四類(lèi)基本要素。A、客戶(hù)特性B、地域C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D、行業(yè)（含職業(yè)）答案：ABCD18.人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)利用反洗錢(qián)管理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)監(jiān)管信息的電子化和系統(tǒng)化管理，下列說(shuō)法正確的是（）。A、建立反洗錢(qián)監(jiān)管檔案B、按照技術(shù)手冊(cè)和業(yè)務(wù)制度規(guī)范操作,準(zhǔn)確及時(shí)記錄反洗錢(qián)監(jiān)管活動(dòng)信息C、充分發(fā)揮系統(tǒng)功能,共享監(jiān)管信息D、完善監(jiān)管措施，提升監(jiān)管工作效率答案：ABCD19.對(duì)于國(guó)際組織的高級(jí)管理人員，義務(wù)機(jī)構(gòu)為其提供服務(wù)或辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采取（）強(qiáng)化的客戶(hù)身份識(shí)別措施。A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶(hù)是否為外國(guó)政要B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶(hù)財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度答案：BCD20.各報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全針對(duì)外逃人員的名單（）制度，及時(shí)報(bào)告可疑交易。A、監(jiān)測(cè)B、篩查C、分析D、報(bào)告答案：ABCD21.非自然人客戶(hù)股權(quán)或者控制的相關(guān)信息，主要包括（）。A、存續(xù)證明文件B、合伙協(xié)議C、信托協(xié)議D、公司章程答案：ABCD22.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對(duì)獨(dú)立性原則答案：ABCD23.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的用戶(hù)權(quán)限分為（）,用戶(hù)根據(jù)分配權(quán)限執(zhí)行查詢(xún)數(shù)據(jù)、收發(fā)文件及其他授權(quán)操作。A、業(yè)務(wù)權(quán)限B、功能權(quán)限C、數(shù)據(jù)權(quán)限D(zhuǎn)、設(shè)置權(quán)限答案：BC24.義務(wù)機(jī)構(gòu)可通過(guò)指標(biāo)規(guī)則設(shè)置、指標(biāo)閥值調(diào)整和指標(biāo)組合使用，可指向某些異常的客戶(hù)或交易特征，例如（）。A、自然人客戶(hù)：姓名、證件號(hào)碼、性別、國(guó)籍等要素，可以組合指向于涉恐名單監(jiān)控B、自然人客戶(hù)代理人信息、聯(lián)系方式等要素，可組合指向于客戶(hù)身份及交易背景、控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù);控股股東、法人代表、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理人員等要素，可組合指向于客戶(hù)身份背景和收入的主要來(lái)源D、交易特征：交易用途、渠道等指標(biāo)要素，可組合指向于客戶(hù)交易偏好答案：ABD25.人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)管理需要,可查詢(xún)（）機(jī)構(gòu)的操作日志。A、本單位B、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、轄區(qū)內(nèi)所有銀行答案：ABD26.為()開(kāi)立賬戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理員的批準(zhǔn)。A、外國(guó)前任總統(tǒng)B、外國(guó)國(guó)防部長(zhǎng)C、外國(guó)現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒D、外國(guó)現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書(shū)答案：ABCD27.查閱人使用反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保反洗錢(qián)檔案的完整性。A、勾畫(huà)B、涂改C、污損答案：ABC28.（）和（）應(yīng)共同遵守反洗錢(qián)可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)查詢(xún)操作規(guī)定。A、分支機(jī)構(gòu)用戶(hù)B、系統(tǒng)監(jiān)督部門(mén)C、系統(tǒng)維護(hù)部門(mén)D、銀監(jiān)部門(mén)答案：AC29.具有典型可識(shí)別的客戶(hù)身份特征有()。A、資金來(lái)源B、交易時(shí)間C、聯(lián)系方式D、收入主要來(lái)源答案：CD30.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),如果存在代理人,應(yīng)查看客戶(hù)哪些材料？A、合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo)、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書(shū)D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB31.下列屬于疑似虛假出資抽逃出資可疑交易類(lèi)型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、頻繁出現(xiàn)代理交易行為。B、企業(yè)賬戶(hù)內(nèi)資金規(guī)模與其注冊(cè)資本嚴(yán)重不符。C、企業(yè)賬戶(hù)內(nèi)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)性業(yè)務(wù)往來(lái),公轉(zhuǎn)私交易比重較高。D、新開(kāi)戶(hù)異常資金支付。答案：ABCD32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu),明確（）等相關(guān)部門(mén)在洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工A、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層B、業(yè)務(wù)部門(mén)C、反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)D、內(nèi)審部門(mén)答案：ABCD33.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B、只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C、反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員答案：ADE34.當(dāng)自然人客戶(hù)由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)核對(duì)存款人（或取款人）和戶(hù)主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的（）。A、姓名B、聯(lián)系方式C、身份證件種類(lèi)D、身份證件號(hào)碼答案：ABCD35.為督促支付機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢(qián)和應(yīng)恐怖融資義務(wù),防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)非金融機(jī)構(gòu)支付行業(yè)健康有序發(fā)展,應(yīng)做到（）A、加強(qiáng)行業(yè)準(zhǔn)入管理B、加大監(jiān)督檢查力度C、加強(qiáng)反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)和政策輔導(dǎo)D、研究建立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理機(jī)制答案：ABCD36.在鏈接方式下,銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過(guò)登錄（）或（）,然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶(hù)管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：BC37.對(duì)于申請(qǐng)新增或續(xù)展支付業(yè)務(wù)許可的支付機(jī)構(gòu),除嚴(yán)格審核其反洗錢(qián)措施驗(yàn)收材料外,還應(yīng)采用（）,對(duì)其反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況,特別是履行法規(guī)要求的反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行實(shí)地查驗(yàn)。A、問(wèn)卷調(diào)查B、監(jiān)管走協(xié)C、現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管手段D、周邊查訪答案：BC38.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和小額貸款公司不得以（）或者（）為購(gòu)房人提供首付融資或相關(guān)服務(wù)。A、線上B、線下C、其他任何形式答案：ABC39.中國(guó)人民銀行法律事務(wù)工作部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)執(zhí)法職能部門(mén)移送的《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》、調(diào)查報(bào)告、證據(jù)及其他有關(guān)材料進(jìn)行審核審核內(nèi)容包括：（）A、本行是否具有管轄權(quán)B、違法事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否充分、確鑿C、定性是否準(zhǔn)確D、調(diào)查取證程序是否合法E、適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確F、處罰種類(lèi)、幅度是否適當(dāng)答案：ABCDEF40.A銀行需要按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進(jìn)行報(bào)告()。A、銀行的某自然人客戶(hù)向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶(hù)轉(zhuǎn)賬人民幣50萬(wàn)元。B、A銀行的某自然人客戶(hù)通過(guò)該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣10萬(wàn)元。C、A銀行的某非自然人客戶(hù)向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶(hù)轉(zhuǎn)賬人民幣100萬(wàn)元。D、A銀行的某自然人客戶(hù)通過(guò)該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬(wàn)元。答案：AD41.金融機(jī)構(gòu)除了按照反洗錢(qián)主管部門(mén)的要求完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施外，還應(yīng)根據(jù)（）及時(shí)調(diào)整本金融機(jī)構(gòu)可以交易監(jiān)測(cè)的工作重點(diǎn)，完善可疑資金監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系。A、業(yè)務(wù)運(yùn)作情況B、本金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)特點(diǎn)C、觀察到的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化情況D、通過(guò)媒體等公開(kāi)渠道獲悉的金融違法犯罪活動(dòng)變化情況答案：ABCD42.金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些選項(xiàng)應(yīng)上報(bào)大額交易報(bào)告A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取.B、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取.C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上的跨境交易D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易答案：ABD43.海關(guān)在對(duì)進(jìn)出境人員攜帶（）實(shí)施監(jiān)管的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，應(yīng)當(dāng)立即通報(bào)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)