2024年福建省反洗錢知識競賽考試題庫500多題（含答案）

PAGEPAGE12024年福建省反洗錢知識競賽考試題庫500多題（含答案）一、單選題1.個人于（）前在同一家銀行開立多個Ⅰ類戶的，銀行應當對同一存款人開戶數(shù)量較多的情況進行摸排清理，要求存款人作出說明，核實其開戶的合理性。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：A2.各分支機構應（）將上季度的《重點可疑交易報告核對及處理狀態(tài)報告表》上報反洗錢中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B3.大額交易報告的“交易總數(shù)（TTNM）”和“交易編號（TSDTseqno=“”）”字段的類型長度由4位擴展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B4.金融機構應在（）中，明確專人負責反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務條線上反洗錢相關人員能移及時獲得所需信息及其他資源。A、董事會B、高級管理層C、股東大會D、監(jiān)事會答案：B5.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結（）小時緊急聯(lián)系人機制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D6.（）應當依法履行反洗錢義務，建立健全反洗錢內部控制制度A、證券期貨經營機構B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、證監(jiān)會派出機構答案：A7.金融機構、非銀行支付機構以外的其他從業(yè)機構應當通過（）精心反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、反洗錢監(jiān)管交互平臺B、反洗錢重點可疑交易報送系統(tǒng)C、互聯(lián)網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監(jiān)測平臺D、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析二代系統(tǒng)答案：C8.通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助非法資金轉移的，根據《中華人民共和國刑法》，應處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A9.銀行開立對公賬戶要遵循了解你的客戶原則，了解（）。A、實際受益人B、員工數(shù)量C、產品促銷方案D、員工收入答案：A10.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^坐莊、抽成、（）等手段獲利？A、打賞B、廣告C、會員費D、使用軟件作弊答案：D11.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開獎、重大體育賽事出結果時間高度關聯(lián)B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進快出，過渡性質明顯D、留存虛假信息答案：A12.個人持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金，（）調整由發(fā)卡金融機構在自身業(yè)務系統(tǒng)內實現(xiàn)。A、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值1萬元人民幣B、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值5萬元人民幣C、外幣卡由每卡每日不得超過1000美元調整為等值1萬元人民幣D、外幣卡由每卡每日不得超過10000美元調整為等值50萬元人民幣答案：C13.積極發(fā)揮（）的作用，指導行業(yè)協(xié)會制定本行業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作指引A、行業(yè)協(xié)會和自律組織B、行業(yè)協(xié)會C、自律組織D、行政主管部門答案：A14.（）在依法做好行政執(zhí)法信息公示、信息變更等工作的同時,要制定相關應急預案,積極防范并避免可能出現(xiàn)的法律風險、輿論風險和操作風險等。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、業(yè)務司局答案：D15.金融機構和特定非金融機構應當采取（）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。A、預防、監(jiān)管B、分析、報送C、識別、監(jiān)督D、預防、報送答案：A16.下列不屬于疑似集資的業(yè)務人群特征的是（）。A、老人B、婦女C、退休人員D、兒童E、F、G、修改D選項答案：D17.銀行在發(fā)現(xiàn)特殊群體通過自助渠道集中開戶等可疑情形，應禮貌引導其至（）辦理業(yè)務A、柜面B、門外C、辦公室D、總行答案：A18.（）可查詢和下載公安部門對本機構以及轄屬銀行機構反饋的疑義信息的核實情況。A、人民銀行分支機構B、銀監(jiān)部門C、公安部門D、銀行機構答案：D19.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務。A、1900年1月3日B、1900年1月6日C、1900年1月9日D、1900年1月12日答案：B20.在評級中發(fā)現(xiàn)法人金融機構涉嫌違反反洗錢規(guī)定且情節(jié)嚴重的，應當及時開展（）。A、質詢B、約見談話C、監(jiān)管走訪D、現(xiàn)場檢查答案：D21.金融機構、特定非金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當（）A、立即采取凍結措施B、立即報告上級單位C、調查取證D、不予理睬答案：A22.中國人民銀行及其分支機構質詢金融機構時，采取書面質詢方式的，應當填制（），送達被質詢機構。A、《反洗錢監(jiān)管審批書》B、《反洗錢監(jiān)管告知書》C、《反洗錢監(jiān)管問詢書》D、《反洗錢監(jiān)管通知書》答案：D23.銀行、從事網絡支付的支付機構應當根據有關要求，按時完成本單位核心系統(tǒng)的開發(fā)和改造工作，在（）前全部接入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺。A、2016年11月30日B、2016年年底C、2017年1月1日D、2017年3月1日答案：B24.獲得網絡支付業(yè)務許可的非銀行支付機構（以下簡稱支付機構）應于2016年12月31日前，通過接口方式與管理平臺連接。A、2017年1月1日B、2017年12月11日C、2016年12月31日D、2017年12月21日答案：C25.金融機構反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋（）業(yè)務。A、信貸B、電子銀行C、柜面D、各項金融E、會計答案：D26.金融機構、特定非金融機構應當制定凍結涉及恐怖活動資產的內部操作規(guī)程和控制措施，對（）《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理A、下屬機關部門B、分支機構C、附屬機構D、分支機構和附屬機構答案：D27.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結束后，經重新（）后接收全國各地資金。A、激活B、測試C、開通D、注冊答案：B28.若公安機關選擇延伸止付，應通過管理平臺將“延伸緊急止付報文”發(fā)送到相關銀行或支付機構采取延伸止付。止付時間從（）起計算，止付期限為48小時。A、止付時點B、止付操作C、“延伸緊急止付報文”發(fā)送時點D、“延伸緊急止付報文”接收時點答案：B29.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由業(yè)務司局及時將經條法司審核的行政執(zhí)法信息和條法司審核意見一并送（）。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B30.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，應（）A、不必調整客戶洗錢風險等級B、定期調整客戶洗錢風險等級C、及時調整客戶洗錢風險等級D、下一次辦理業(yè)務時調整客戶洗錢風險等級答案：C31.為加強銀行不明人員集中開戶所引起的有組織購匯并跨境轉移資金的可疑監(jiān)測，各銀行機構應采取有效措施提升（）和安保部門的風險防范意識。A、大堂經理B、柜員C、保安D、客戶經理答案：A32.可疑交易報告的預警率是指（）。A、可疑交易報告數(shù)/監(jiān)測預警報告數(shù)B、監(jiān)測預警交易量/監(jiān)測預警報告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報告數(shù)/可疑交易報告數(shù)D、監(jiān)測預警交易量/全部交易量答案：D33.監(jiān)測系統(tǒng)應當具有（），確保足以完整、準確地重現(xiàn)交易篩選、分析及報送過程。A、可追溯性B、前瞻性C、完整性D、可靠性答案：A34.《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》適用于在中華人民共和國()依法設立的金融機構、特定非金融機構A、境外B、境內C、境內外D、特定區(qū)域答案：B35.金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、采用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（）原則建立相應的風險管理措施。A、勤勉盡職B、全面評估C、風險可控D、全面性答案：C36.負責經營國家黃金儲備的是（）A、人民銀行B、證監(jiān)會C、商業(yè)銀行答案：A37.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的()報告。A、可疑交易B、大額交易C、客戶身份識別D、交易記錄保存答案：A38.證券期貨業(yè)金融機構除配合監(jiān)管單位及交易所要求調查取證工作外，還要向當?shù)厝嗣胥y行上報相關案件的重點可疑交易報告，情況緊急的應立即向（）報案。A、人民銀行B、檢察院C、公安機關D、經偵大隊答案：C39.省級財政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應當將相關情況抄送總所所在地（）。A、地方財政部門B、省級財政部門C、市級財政部門D、中國人民銀行答案：B40.（）按照監(jiān)管分工對法人金融機構開展反洗錢分類評級。A、中國人民銀行B、中國人民銀行分支機構C、中國人民銀行及其分支機構D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：C41.支付機構應當開展全部存量單位支付賬戶實名制落實情況核實工作，應當于（）前制定存量單位賬戶核實計劃。A、2019年1月1日B、2019年4月1日C、2019年6月30日D、2019年12月1日答案：B42.金融機構在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應及時補救，并及時向（）報告A、聲譽風險B、信用風險C、法律風險D、金融風險答案：C43.組織、領導恐怖活動組織的，根據《中華人民共和國刑法》，應處以（）A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產B、處五年以上有期徒刑，并處沒收財產C、處三年以上有期徒刑D、處以二十年有期徒刑答案：A44.準確的（）信息對可疑交易報告工作能起到重要的輔助作用。A、地址B、職業(yè)C、年齡D、學歷答案：B45.（）可以查詢和下載公安部門對本單位、轄內人民銀行分支機構以及轄區(qū)內所有銀行機構反饋的疑義信息的核實情況。A、人民銀行分支機構B、銀監(jiān)部門C、公安部門D、銀行機構答案：A46.反洗錢分類評級按（）實施，原則上每年第一季度完成對上一年度的分類評級工作。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D47.自2017年1月1日起，對于不法分子用于開展電信網絡新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經（）及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機構中止該賬戶所有業(yè)務。A、縣級B、市級C、設區(qū)的市級D、省級答案：C48.非銀行支付機構貨幣資金的網絡支付業(yè)務，根據（）分為互聯(lián)網支付、移動電話支付、固定電話支付、數(shù)據電視支付。A、具體業(yè)務B、資金轉移方式C、資金轉移渠道D、交易發(fā)生地答案：A49.最高人民法院審判委員會于（）通過《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》A、2009年8月11日B、2009年9月21日C、2009年10月11日D、2009年11月11日答案：B50.義務機構懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關，但重新或者持續(xù)客戶身份將無法避免泄密時，可以（）身份識別措施，并提交可疑交易報告。A、中止B、終止C、重新D、持續(xù)答案：B51.社會組織應當依法記錄所取得的捐贈人的身份信息，并保持不少于（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：C52.銀行業(yè)金融機構不應當（）A、制定反洗錢和反恐怖融資培訓制度B、定期開展反洗錢和反恐怖融資培訓C、開展反洗錢和反恐怖融資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄D、非依法律、行政法規(guī)規(guī)定向境外提供依法履行反洗錢和反恐怖融資義務獲得的客戶身份資料和交易信息答案：D53.以下()在OFAC全面制裁名單。A、伊朗B、朝鮮C、蘇丹D、以上都是答案：D54.對于掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪中的“明知是犯罪所得及其產生的收益”理解正確的是（）A、協(xié)助其他關系密切的人轉換與其職業(yè)不符的財物B、不知道他人從事犯罪活動，無意中轉移財物的C、通過非法途徑轉移的D、以明顯低于市場的價格收購財物的答案：B55.中國人民銀行及其分支機構可以根據反洗錢監(jiān)管需要，按（）向有關部門通報評級結果。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D56.中國人民銀行分支機構轄區(qū)內法人金融機構數(shù)量較多的，可以根據當?shù)貙嶋H，分批次開展反洗錢分類評級，但最遲應當于（）前完成全部法人金融機構的首次評級工作。A、2019年1月1日B、2018年年底C、2018年11月30日D、2018年12月1日答案：B57.非法收購的（）往往成為洗錢工具。A、野生動物B、客戶信息C、銀行卡D、貴金屬答案：C58.在大額交易和可疑交易報告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項中增加的定期存款、協(xié)定存款以及通知存款所開立的賬戶選項的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：C59.中國人民銀行設立互聯(lián)網金融反洗錢和反恐怖融資（），使用網絡監(jiān)測平臺完善線上反洗錢監(jiān)管機制、加強信息共享A、網絡監(jiān)測平臺B、網絡服務平臺C、網絡管理平臺D、網絡監(jiān)控平臺答案：A60.（）負責統(tǒng)一開發(fā)反洗錢管理信息系統(tǒng),實現(xiàn)反洗錢監(jiān)管信息的電子化和系統(tǒng)化管理。A、人民銀行B、金融機構總部C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A61.對于未按照有關規(guī)定,展反洗錢和反恐怖融資工作的特定非金融機構,（）或特定非金融機構的行業(yè)主管部門應依法對其采取監(jiān)管措施或實施行攻處罰。A、中國人民銀行及其分支機構B、反洗錢監(jiān)測中心C、人民銀行反洗錢局D、銀監(jiān)部門答案：A62.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（）。A、自發(fā)行為B、社會義務C、法定義務D、自覺行為答案：C63.銀行業(yè)金融機構申請投資設立、參股、收購境外金融機構的，應當具備健全的（）和反恐怖融資內部控制制度，具有符合境外反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求的專業(yè)人才隊伍A、販毒B、反洗錢C、反消費D、反欺詐答案：B64.匯款人沒有在本機構開戶的或本機構無法登記收款人賬號的,義務機構應當將（）作為匯款人或收款人賬號進行登記,確保該筆交易可跟蹤稽核。A、唯一交易識別碼B、匯款人證件號碼C、義務機構內部賬D、匯款金額答案：A65.從業(yè)機構應當遵循（）原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務關系的目的和意圖，了解非自然人客戶的受益所有人情況，了解自然人客戶的交易是否為本人操作和交易的實際受益人。A、了解你的客戶B、誰開戶（卡）誰負責C、勤勉盡責D、風險為本答案：A66.各銀行金融機構和支付機構應遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開立賬戶。A、了解你的客戶B、誰開戶（卡）誰負責C、勤勉盡責D、風險為本答案：A67.中國人民銀行關于優(yōu)化企業(yè)開戶服務指導意見中不屬于優(yōu)化企業(yè)開戶流程的有（）。A、推廣電子渠道預約開戶B、整合開戶和各類基本結算服務申請和協(xié)議C、增加企業(yè)開戶辦理過程透明度D、推進與公司行政部門信息共享答案：D68.以下（）賬戶交易行為不可疑。A、每月ATM支取代發(fā)的養(yǎng)老金B(yǎng)、頻繁跨境取現(xiàn)交易C、賬戶資金交易為多名對私賬戶轉入后利用網銀集中轉出D、賬戶取現(xiàn)交易均為接近5萬卻未達到5萬元答案：A69.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網站會費，以轉賬或現(xiàn)存兩種方式為主，且網站給客戶返錢時間較為固定（凌晨1-3點），這可能屬于（）可疑交易A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似詐騙D、疑似套現(xiàn)答案：A70.中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查結束后，應當在十個工作日內根據查明的事實和獲取的證據，在執(zhí)法檢查報告的基礎上制作（）A、執(zhí)法檢查通知書B、執(zhí)法檢查意見書C、執(zhí)法檢查事實認定書D、執(zhí)法檢查事實審定書答案：B71.業(yè)務司局應自作出行政決定之日起（）之內制作并填寫《行政許可信息公示表》和《行政處罰信息公示表》,以本司局函件形式送條法司審核。A、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：A72.以下哪種不屬于可疑開戶情形（）A、某貿易公司開戶代理人自身不在開戶名單之列卻為200多個員工以代發(fā)工資名義批量開戶B、代理客戶為200多名客戶開立個人賬戶時的賬戶身份證地址全部為某市周邊地區(qū)C、個人賬戶開戶后的回訪電話為其子女接聽D、批量開戶的賬戶均有一定時間的沉淀期，且啟用前大多有1元或不等的測試痕跡答案：C73.對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應當按照規(guī)定提交（）。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、風險交易報告D、關注交易報告答案：B74.以下哪項不屬于參與預防電信詐騙洗錢風險培訓，柜臺人員需要提高的地方。（）A、反洗錢工作意識B、知識技能C、風險意識的敏感性D、服務意識答案：D75.金融機構、特定非金融機構應當制定凍結涉及恐怖活動資產的內部操作規(guī)程和控制措施指定（）機構或者人員關注并及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況A、專門B、臨時C、兼職D、所有答案：A76.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)()活動，應當及時向偵查機關報告。A、可疑交易B、涉嫌洗錢犯罪的交易C、未出示真實有效的身份證件D、客戶由他人代理業(yè)務答案：B77.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產，未立即予以凍結且情節(jié)嚴重的，由公安機關對該機構處（）罰款A、五十萬以上B、五百萬以下C、五十萬以下D、五百萬以上答案：A78.中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關工作人員違反規(guī)定，泄露工作秘密導致有關資產被非法轉移、隱匿，凍結措施錯誤造成其他財產損失的，并構成犯罪的給予（）A、警告B、處分C、開除D、追究刑事責任答案：D79.下列不屬于反洗錢工作法定義務內容的是（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、反洗錢宣傳與培訓D、重大事項報告答案：D80.銀行應加強對新聞媒體報道的涉嫌非法集資案件中相關賬戶資金交易的監(jiān)測與分析，通過（）進一步審核企業(yè)客戶的資質，A、查詢工商資料B、查詢稅務登記資料C、實地走訪D、以上皆是答案：D81.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應加強對POS機的發(fā)放審核，嚴把發(fā)放關。同時，跟據對客戶身份（）識別的要求，建立POS機業(yè)務回訪制度。A、持續(xù)B、定期C、不定期D、審慎答案：A82.（）應當按年度對轄區(qū)內全部法人金融機構開展反洗錢分類評級。A、人民銀行B、人民銀行分支機構C、銀保監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：B83.報告機構錯誤數(shù)據對分析結果或移送線索產生誤導,進而對線索使用機構調查、立案等后續(xù)工作造成負面影響，中國反洗錢監(jiān)測分析中心將通報（）A、當?shù)胤种C構B、法人機構總部C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行反洗錢局答案：D84.國務院反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進行調查，采取（）措施A、查閱賬戶明細B、臨時凍結C、凍結D、扣劃答案：B85.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告，A、大額交易B、可疑交易C、大額交易、可疑交易D、綜合報告答案：C86.《銀行卡業(yè)務管理辦法》規(guī)定：銀行卡及其賬戶()。A、只限經發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借B、只限經發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，經持卡人本人同意可以出租和轉借C、只限經發(fā)卡銀行批準的持卡人本人及其配偶、父母、子女使用D、可由發(fā)卡銀行指定開戶人，定制銀行卡以滿足客戶需求。答案：A87.（）應當充分利用支付機構風險專項整治工作機制，加強與地方政府以及工商部門、公安機關的配合，及時出具相關非法從事資金支付結算的行政認定意見，加大對無證機構的打擊力度，盡快依法處置一批無證經營機構。A、人民銀行B、人民銀行分支機構C、銀保監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：B88.金融機構不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方（）客戶風險等級信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C89.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產，未立即予以凍結的，由公安機關處（）罰款A、五萬以上十萬以下B、十萬以上二十萬以下C、二十萬以上五十萬以下D、五十萬以上一百萬以下答案：C90.條法司在收到業(yè)務司局函件后,應及時進行審核,并在()之內將審核意見書面反饋業(yè)務司局。A、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：A91.為防范離案洗錢情況的發(fā)生，應嚴格禁止（）之間的本外幣自由兌換。A、外匯結算戶與一般戶B、離岸賬戶與在岸賬戶C、外匯保證金賬戶與一般戶D、外匯貸款賬戶與一般戶答案：B92.在實施反洗錢檢查過程中，對于被檢查銀行不及時提供數(shù)據，以及格式、內容、數(shù)值等不符合規(guī)范要求等問題，視情節(jié)嚴重程度，按（）的規(guī)定予以處理。A、銀行業(yè)金融機構反洗錢現(xiàn)場檢查數(shù)據接口規(guī)范B、中華人民共和國反洗錢法C、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D、中華人民共和國中國人民銀行法答案：B93.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自()起施行A、2017年9月1日B、2007年6月21日C、2007年7月1日D、2007年8月1日答案：D94.建立（）的“三反”宣傳教育機制，向社會公眾普及“三反”基本常識，提示風險，提高社會公眾自我保護能力A、固定B、常態(tài)化C、靈活多樣D、簡潔答案：B95.金融機構為客戶辦理境外匯款時，若境外收款人住所不明確的，可登記（）名稱。A、境外收款人所在地B、匯款客戶指定C、接收匯款的境外機構所在地D、以上都不對答案：C96.銀行和支付機構應當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當在（）個月內暫停其業(yè)務，逐步清理。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C97.以下不屬于社會組織的是（）。A、社會團體B、基金會C、外國商會D、非政府組織答案：D98.義務機構總部制定交易監(jiān)測標準，或者對交易監(jiān)測標準作出重大調整的，應當按規(guī)定向（）報備。A、銀保監(jiān)局B、董事會C、機構負責人D、人民銀行或其分支機構答案：D99.對于連續(xù)（）月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構應當停止為其提供收款服務。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B100.當事人認為聽證主持人與本案有直接利害關系的，有權申請回避聽證主持人是否回避，由（）決定A、行政處罰委員會副主任B、法律事務工作部門負責人C、行政處罰委員會主任D、特派員答案：C101.自（）起，中國人民銀行及其分支機構組織實施的反洗錢現(xiàn)場檢查項目，被檢查銀行業(yè)金融機構應按接口范圍提供現(xiàn)場檢查所需數(shù)據。A、2017年2月28日B、2017年3月1日C、2018年2月28日D、2018年3月1日答案：D102.對于新開戶"（）"環(huán)節(jié)，除通過聯(lián)網核查辨別證件真?zhèn)瓮?，還應通過信用卡、代發(fā)工資等系統(tǒng)補充客戶審核信息。A、核對B、核實C、審核D、核驗答案：A103.未開展代理國際匯款業(yè)務的金融機構如開展此項業(yè)務，應嚴格按照本通知和有關反洗錢法律法規(guī)的要求，建立本機構代理國際匯款業(yè)務的反洗錢內部控制體系，并在代理國際匯款業(yè)務開辦前（）內報告中國人民銀行總行。A、10日B、15日C、30日D、30個工作日答案：C104.根據《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（）A、為恐怖組織籌集經費B、為實施恐怖活動的個人提供物資C、為恐怖組織提供活動場所D、明知是恐怖活動，但未向有關部門舉報答案：D105.針對毒品洗錢活動可疑交易特征，在不發(fā)達地區(qū)，匯款主要集中在以下哪個銀行（）A、工商銀行B、郵儲銀行C、建設銀行D、中國銀行答案：B106.可疑交易報告糾錯應在（）欄目中注明涉及的交易數(shù)量。A、“數(shù)量”B、“原因”C、“備注”D、“屬性”答案：B107.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進行一次審核金融機構的風險劃分標準應報送中國人民銀行A、每年B、每半年C、每季D、每月答案：B108.對于Ⅱ類戶，銀行可按規(guī)定對存款人身份信息進行（），將其轉為Ⅰ類戶。A、進一步核實后B、進一步核對后C、進一步核驗后D、進一步確認后答案：C109.反洗錢監(jiān)測分析系用戶登錄賬號、初始口令、使用權限等由（）統(tǒng)一分配,分配后不得隨意變更。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、銀監(jiān)部門C、總行反洗錢部門D、人民銀行支付結算科答案：A110.對于支付機構發(fā)起涉及銀行賬戶的網絡支付業(yè)務，銀行應當按照管理平臺報文要求，準確提供該筆業(yè)務對應的由清算機構發(fā)送的（）。A、客戶號B、主鍵號C、交易流水號D、身份證件號答案：C111.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在市場準入工作中應當嚴格審核發(fā)起人、股東、實際控制人、最終受益人和董事、高級管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設機構進行（）活動A、販毒B、洗錢、恐怖融資C、欺詐D、違法答案：B112.中國人民銀行作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當事人應當自收到《中國人民銀行行政處罰決定書》之日起（）日內將罰款、違法所得劃繳人民銀行指定的罰款代收機構的專用賬戶A、三B、十C、十五D、三十答案：C113.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在進行業(yè)務準入時，應當對新業(yè)務的洗錢和恐怖融資風險評估情況進行（）A、接收B、檢查C、審核D、管理答案：C114.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌毒品犯罪的資金流動情況，應當及時向（）報告，并配合偵查機關做好偵查、調查工作A、偵查機關B、人民銀行C、法院D、檢察院答案：A115.負責反洗錢資金監(jiān)測的機構是（）A、中國人民銀行反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安部D、最高人民檢察院答案：B116.境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記（）名稱A、境內機構所在地B、境外機構所在地C、資金匯入地D、資金匯出地答案：D117.建立健全（）制度和案源管理制度，增強稽查質效A、全面抽查B、隨機抽查C、任意抽查D、定向抽查答案：B118.根據法人金融機構的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支機構對法人金融機構實施分類管理，分（）類（）級。A、5；10B、4；9C、5；11D、4；10答案：C119.以下哪個不屬于涉稅犯罪手法的是（）。A、人員高技能B、高度產業(yè)化C、操作智能化D、交易跨地域答案：B120.依法經營互聯(lián)網金融業(yè)務的機構應當遵循（）方法，根據法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)則，建立健全反洗錢和反恐怖融資內控控制制度。A、勤勉盡責B、鼓勵創(chuàng)新C、風險為本D、趨利避害答案：C121.反洗錢報告機構應于每年度結束后（）內將本機構反洗錢年度報告及附表報送至人民銀行或其分支機構。A、10日B、20日C、30日D、60日答案：B122.（）負責對本轄區(qū)內的可疑交易活動進行反洗錢調查。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機構C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行答案：B123.檢查組應當在實施執(zhí)法檢查前，向被檢查人送達（）A、《執(zhí)法檢查告知書》B、《執(zhí)法檢查申請書》C、《執(zhí)法檢查流程表》D、《執(zhí)法檢查通知書》答案：D124.哪個不屬于利用紅包賭博的組織者通常獲利的手段？（）A、打賞B、坐莊C、抽成D、使用軟件作弊答案：A125.銀行業(yè)金融機構應當（）牽頭負責洗錢和恐怖融資風險管理工作，其有權獨立開展工作A、由銀行業(yè)金融機構監(jiān)事層B、由銀行業(yè)金融機構的高級管理層C、由銀行業(yè)金融業(yè)務部門D、任命或者授權一名高級管理人員答案：D126.依法經營互聯(lián)網金融業(yè)務的機構的（）應當對反洗錢和反恐怖融資內部控制制度的有效性實施負責。A、負責人B、風險部高級管理人員C、合規(guī)部高級管理人員D、股東答案：A127.自()起，非銀行支付機構（以下簡稱支付機構）為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構只能開立一個Ⅲ類賬戶。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：B128.冒名辦卡嫌疑人偏好選擇（）。A、區(qū)域性股份制商業(yè)銀行B、國有商業(yè)銀行C、全國性商業(yè)銀行D、城市商業(yè)銀行答案：B129.自（）起，銀行應當在營業(yè)網點和柜臺醒目位置張貼防范電信網絡新型違法犯罪提示，并提醒客戶閱之。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A130.行政處罰委員會實行主任負責制，主任因故不能履行職責時，可以委托（）代行主任職責A、副主任B、特派員C、主要執(zhí)法職能部門負責人D、法律事務工作部門負責人答案：A131.金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理中，金融機構應在總部或集團層面建立統(tǒng)一的（），并在各分支機構、各條線（部門）執(zhí)行。A、反洗錢風險管理基本政策B、反洗錢評估政策C、客戶分類管理政策D、洗錢風險管理基本政策答案：D132.下列不屬于疑似恐怖融資可疑交易類型識別點的是（）。A、大多為經濟條件較差的新疆籍人員，且往往享有低保B、資金交易額與身份明顯不符C、賬戶存取資金后余額較少，幾乎為零，賬戶多成為休眠戶D、平時交易頻率和額度不大，但在恐怖活動發(fā)生前后出現(xiàn)較大額匯款、轉賬答案：B133.以虛假宣傳、欺騙方法募集社會公眾資金，數(shù)額較大的，構成（）行為。A、傳銷B、集資詐騙C、非法經營D、洗錢答案：B134.從賬戶開立和使用的特征來看，下列情形可能不是涉嫌恐怖融資可疑交易?()A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款。隨后每日提取現(xiàn)金存教(直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出談實體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開立賬戶的法人實體(參與一個組織或基金會的活動答案：D135.2017年全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的任務是()。A、應用更加豐富便捷B、信息更加全面準確C、運行更加穩(wěn)定高效D、以上都是答案：D136.金融機構在分析可疑交易報告類型時，可參考（）A、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法B、可疑交易類型和識別點對照表（銀行業(yè)參考版）C、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D、金融機構自定義篩選指標以及實踐經驗答案：B137.在不違背我國法律的前提下，邊境地區(qū)的（）以上地方人民政府及其主管部門，經國務院或者中央有關部門批準，可以與相鄰國家或者地區(qū)開展反恐怖主義情報信息交流、執(zhí)法合作和國際資金監(jiān)管合作A、縣級B、市級C、省級答案：A138.（）對反洗錢和反恐怖融資內部控制制度的有效實施負責。A、機構負責人B、各業(yè)務條線部門C、反洗錢牽頭部門負責人D、董事會授權的牽頭負責洗錢風險管理的高級管理人員答案：A139.公民、法人或其他組織有證據證明公示信息不準確或有變動的,以及出現(xiàn)他需要對公示信息作出變更情形的,業(yè)務司局應在征求條法司意見后及時通知（）予以更正。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B140.報告機構應嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告糾刪操作規(guī)程,除提交申請表等文件外,還應由總部向()書面報告錯誤原因、涉及數(shù)據范圍、業(yè)務及配套技術解決方案等事項。A、中國人民銀行總行B、金融機構總部C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C141.部分基礎性、單元性的指標要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如金額、日期、時間等指標要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網絡中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：F142.報告機構在（）內將填寫完畢、簽章確認后的《報告機構基本情況變更表》提交至人民銀行分支機構，并提交用以證明所填信息準確性的各類文件資料復印件，如不同行業(yè)監(jiān)管部門批準報告機構變更的許可性文件，及報告機構出具的證明負責人、聯(lián)系人真實身份的文件等。A、5個工作日B、10天C、5天D、10個工作日答案：A143.對敲轉移資金是期貨市場典型的（）行為。A、違法B、違規(guī)C、犯罪D、以上都不對答案：B144.每年1月20日前，法人金融機構應當將（）簽字確認的自評表及相關證明材料報送中國人民銀行或其分支機構。A、單位負責人B、主管反洗錢工作高級管理人員C、單位負責人或主管反洗錢工作高級管理人員D、單位負責人和主管反洗錢工作高級管理人員答案：C145.非法黃金交易平臺通常利用（）交易杠桿，吸引投資者參與。A、降低B、提高C、提升D、以上都不對答案：B146.國際方面,由（）組織開展境外洗錢信息監(jiān)測工作,作為國內類型分析體系的補充。A、中國人民銀行分支機構B、中國人民銀行總行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：B147.對無法通過糾錯報文更正的可疑交易報告,報告機構需在《可疑交易報告糾錯申請表》的（）欄目中選擇“標注”,中國反洗錢監(jiān)測分析中心同意報告機構所提申請后,相應報告將被中國中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)標注為無效。A、“操作類型”B、“操作來源”C、“操作原因”D、備注答案：A148.識別異常交易的切入點包括（）。A、關注異常行為B、關注異常資金流動C、關注異常身份D、以上均包括答案：D149.內部審計可以是（）A、專項審計，或者與其他審計項目結合進行B、專項審計與其他審計項目結合進行C、專項審計D、其他審計項目答案：A150.金融機構要通過流程控制，強化勤勉盡責義務。利用技術手段篩查出交易數(shù)據，提高所報告的可疑交易信息的（）。A、合規(guī)性B、完整性C、重要性D、有效性答案：D151.銀行自助設備無卡無折業(yè)務是指客戶利用銀行自助設備存款功能，無需插入銀行卡或存折，通過輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關賬戶的存款業(yè)務。A、交易對手銀行賬號B、交易對手姓名C、交易對手身份證號碼D、交易對手地址答案：A152.部分基礎性、單元性的指標要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如交易用途、渠道等指標要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網絡中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：B153.各分支機構應結合反洗錢中心按月下發(fā)的（）,對轄區(qū)內報告機構報送的重點可疑交易報告進行核對,發(fā)現(xiàn)問題要及時指導報告機構予以糾正。A、《重點可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》B、《可疑交易報告數(shù)據終端查詢表》C、《人民銀行分支機構上報研判線索表》D、《大額、可疑交易登記表》答案：A154.若在聯(lián)網核查實施中遇到問題,應及時報告（）。A、人民銀行反洗錢科B、人民銀行支付結算司C、當?shù)毓矙C關D、銀監(jiān)局答案：B155.根據《關于進一步嚴格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，大額交易報告的“交易去向（TDRC）”字段名稱改為（），該字段填寫該筆被報告大額交易資金來自地區(qū)或去往地區(qū)的國別代碼和行政區(qū)劃代碼。A、“交易發(fā)生地（TRCD）”B、“交易對手賬號TCAC'’C、“對方金融機構網點代碼（CFIC）”D、“交易方向（TDRC）”答案：D156.金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經（）的批準A、董事會B、高級管理層C、董事會或高級管理層D、機構負責人答案：C157.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在職責范圍內對銀行業(yè)金融機構境外機構洗錢和（）依法開展現(xiàn)場檢查，對存在問題的境外機構及時采取監(jiān)管措施，并對違規(guī)機構依法依規(guī)進行處罰A、欺詐情況B、違法情況C、恐怖融資風險管理情況D、風控情況答案：C158.遵循反洗錢國際標準有關（）透明度的要求，指導金融機構加強風險管理，增強跨境人民幣清算體系的“三反”監(jiān)測預警功能，維護人民幣支付清算體系的良好聲譽，降低金融機構跨境業(yè)務風險A、支付B、清算C、支付或清算D、支付清算答案：D159.涉稅犯罪注冊的空殼公司多以投資公司、商貿公司、工貿公司、（）等企業(yè)類型A、科技公司B、食品公司C、咨詢公司D、貿易公司答案：D160.金融機構對未納入“三證合一”的個體工商戶和機關、事業(yè)單位、社會團體等其他組織單位,勤勉盡責,遵循（）原則,按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料保存等工作,確保客戶身份資料真實、完整和有效。A、“了解你的客戶”B、“大額交易、可疑交易報送”C、“留存檔案”D、“更新資料”答案：A161.人民銀行反洗錢部門對金融機構開展風險評估時，評估人員應不少于？（）A、4人B、5人C、3人D、2人答案：D162.金融機構應從（）的角度對各項金融業(yè)務進行系統(tǒng)性的洗錢風險評估，并按照風險為本的原則，強化風險較高領域的反洗錢合規(guī)管理措施，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識和專業(yè)技能被不法分子所利用。A、業(yè)務發(fā)展B、風險管理C、合規(guī)經營D、全流程管理答案：D163.以下哪個是銀行業(yè)金融機構（）A、金融資產管理公司B、國家開發(fā)銀行C、貨幣經紀公司D、金融租賃公司答案：B164.對于“公轉私”交易中涉及的客戶，金融機構應加強盡職調查，厘清對公客戶與個人客戶之間的關系，審查其交易的（）A、合理性B、合法性C、真實性D、準確性答案：A165.檢查組應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作（）A、《執(zhí)法檢查工作底稿》B、《執(zhí)法檢查工作記錄》C、《執(zhí)法檢查工作筆錄》D、《執(zhí)法檢查工作報告》答案：A166.中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關工作人員違反規(guī)定，泄露工作秘密導致有關資產被非法轉移、隱匿，凍結措施錯誤造成其他財產損失的，依照有關規(guī)定給予（）A、警告B、處分C、開除D、追究刑事責任答案：B167.根據《中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》的規(guī)定，下列（）證件不屬于有效的實名制開戶證件。A、中華人民共和國護照B、中華人民共和國臨時居民身份證C、武裝警察身份證件D、港澳居民往來內地通行證答案：A168.各銀行要嚴格開展（）工作，加強對柜面客戶交易的監(jiān)控。A、理財準入B、同業(yè)風險等級評估C、客戶盡職調查D、安保防護答案：C169.當同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在（）內提供有效身份證件。A、5日B、5個工作日C、7日D、10個工作日答案：C170.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，中國人民銀行分支機構應設置的專職崗位人員名單應報備（）。A、上級反洗錢部門B、人民銀行支付結算科C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C171.對于單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過（）萬元的，存款人若是在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C172.發(fā)卡行應嚴格管理信用卡開戶外包業(yè)務，保證信用卡客戶信息的真實性和完整性，進一步完善和利用信用評定系統(tǒng)來盡職（“”），在風險控制中爭取主動。A、了解你的客戶B、了解客戶的業(yè)務C、盡職調查答案：A173.對()新公布的國際追逃追贓紅色通緝令名單，各機構應按相關要求進行名單監(jiān)測和可疑交易報告。A、國際刑警組織中國國際中心局B、反洗錢監(jiān)測中心C、人民銀行反洗錢局D、公安局答案：A174.販毒洗錢賬戶資金交易整體呈現(xiàn)“分散存入、集中轉出或取現(xiàn)”，主要交易方式是()。A、柜面存取現(xiàn)B、柜面轉賬匯款C、ATM存期現(xiàn)D、手機銀行、網銀轉賬匯款答案：C175.以下交易在銀行卡境外交易信息報送范圍之內的是（）A、小王用中國銀行江蘇分行開立的借記卡在日本ATM機取現(xiàn)1000元人民幣B、小王用中國銀行紐約分行開立的借記卡在江蘇省聯(lián)社ATM機取現(xiàn)2000元人民幣C、小王用中國銀行江蘇分行開立的借記卡在韓國免稅店通過支付寶消費500元人民幣D、小王用中國銀行紐約分行開立的借記卡在日本ATM機取現(xiàn)3000元人民幣答案：A176.防范非法集資類洗錢案件，要求一線網點重點關注具有明顯人群特征的人員集中（）、轉賬、匯款情況。A、取現(xiàn)B、掛失C、銷戶D、開戶答案：D177.人民銀行各分支機構應全面領會（），高度關注金融機構可疑交易報告流程的有效性和合理性，引導金融機構工作人員積極主動地開展客戶盡職調查。A、反洗錢規(guī)章制度B、反洗錢立法精神C、支付結算管理制度D、反洗錢法律法規(guī)答案：B178.人民銀行各分支機構應全面準確把握()，拓展反洗錢監(jiān)管視野，通過合理設置反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據分析考核指標，引導金融機構重點做好持續(xù)的客戶身份識別工作，及針對高風險客戶和高風險領域的客戶盡職調查工作。A、反洗錢監(jiān)管政策走向B、反洗錢相關法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務培訓D、客戶身份識別工作答案：A179.省級財政部門在日常管理中發(fā)現(xiàn)證券資格會計師事務所存在重大問題擬作出處理處罰的，應當事先將相關情況報告（）。A、國務院有關金融監(jiān)督管理機構B、財政部C、中國人民銀行D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：B180.以下哪項不屬于跨境電商模式缺乏洗錢風險管理的原因｝（）A、不收單購付匯業(yè)務量不走量B、偽造電商網站及訂單或物流等信息成本極低C、銀行反洗錢違規(guī)成本大大低于業(yè)務收益D、洗錢風險防控動力不足答案：A181.互聯(lián)網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監(jiān)測平臺由（）設立。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、國務院D、國務院有關金融監(jiān)督管理機構答案：B182.客戶信息的公開程度越高，金融機構客戶盡職調查成本越低，風險越（）A、可調節(jié)B、降低C、可控D、可靠性答案：C183.金融機構有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓答案：C184.反洗錢分類評級是指中國人民銀行及其分支機構以()為依托，結合日常監(jiān)管情況，按《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）》對法人金融機構反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進行評價，確定相應等級。A、反洗錢監(jiān)管檔案B、群眾舉報C、客戶身份信息D、反洗錢義務機構提交的反洗錢報告答案：A185.當客戶向境外匯出資金金額達到單筆人民幣()萬元或者外幣等值()美元以上時，金融機構應按《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十條的規(guī)定，完整地登記相關匯款交易信息。A、1,1000B、5,10000C、1,5000D、5,1000答案：A186.受理申請的公安機關應當按照程序層報公安部審核公安部在收到申請之日起（）日內進行審查處理A、2B、5C、15D、30答案：D187.各金融機構、支付機構應將紅色通緝令名單納入本機構反洗錢名單檢測系統(tǒng)或風險客戶名單，加強對名單中人員及其()的資金交易監(jiān)測。A、交易上手B、交易下手C、親屬D、交易對手答案：D188.在受理用（）辦理相關業(yè)務，可從編號、發(fā)證機關、證件專用章、有效期、籍貫、職務、銜級、印刷編號等方面審核。A、軍官證B、警官證C、士兵證D、文職干部證答案：A189.A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡銀行經審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶李某再將這些結匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?()A、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯由一個或者少數(shù)人操作C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付答案：B190.明知是宣揚恐怖主義、極端主義的圖書、音頻視頻資料或者其他物品而非法持有,根據《中華人民共和國刑法》，應處以()A、情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金B(yǎng)、不判刑C、無期徒刑D、情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金答案：A191.銀行業(yè)金融機構境內分支機構配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受必要的（）培訓A、風險B、管理C、反洗錢和反恐怖融資D、能力答案：C192.下列不是我國毒品整治重點地區(qū)的是（）。A、云南B、貴州C、廣西D、江蘇答案：D193.以下哪個企業(yè)類型不是常見的涉稅犯罪注冊的空殼公司類型？（）A、商貿公司B、工貿公司C、貿易公司D、咨詢公司答案：D194.各銀行要按照中國人民銀行頒布的（），嚴格執(zhí)行離岸賬戶開戶審核、資金收付等方面的業(yè)務操作。A、《離岸銀行業(yè)務管理辦法》B、《反洗錢法》C、《商業(yè)銀行法》D、《外匯管理條例》答案：A195.為防范非法匯兌型地下錢莊可疑交易，金融機構應認真做好對（）的回訪、巡檢工作，強化洗錢風險管理。A、客戶B、特約商戶C、貸款客戶D、高凈值客戶答案：B196.自（）起，銀行和支付機構應當在所有電子渠道的轉賬操作界面設置防范電信網絡新型違法犯罪提示。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D197.銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和()缺失的,應要求境外機構補充。A、匯款行地址B、匯款人身份證明文件C、匯款人工作單位D、匯款人住所答案：D198.各銀行應進一步加強對員工，特別是（）的反洗錢培訓。A、支行行長B、客戶經理C、大堂經理D、柜面人員答案：D199.APG是指以下哪個機構（）。A、亞太反洗錢組織B、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織C、巴塞爾委員會D、金融行動特別工作組答案：A200.聽證結束后，聽證主持人應當寫出聽證報告，提出處理意見，并將聽證報告、聽證筆錄及聽證取得的證據，一并報（）A、法律事務工作部門B、行政處罰委員會C、風險管理部門答案：B201.()規(guī)定,國務院工商行政管理部門負責推進、監(jiān)督企業(yè)信息公示工作,組織企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設。A、注冊資本登記制度改革方案B、企業(yè)信息公示暫行條例C、國務院關于“先照后證”改革后加強事中事后監(jiān)管的意見答案：B202.如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時，止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機關應在24小時內將（）通過管理平臺補送到止付銀行。A、緊急止付指令B、緊急止付申請表C、緊急止付通知書D、緊急止付告知書答案：A203.中國人民銀行特種貸款，是指國務院決定的由中國人民銀行向金融機構發(fā)放的用于()的貸款A、一般目的B、特定目的C、商業(yè)目的答案：B204.（）要加強與境外監(jiān)管當局的溝通，嚴格遵守境外反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)及相關監(jiān)管要求A、境外分支機構和附屬機構B、國務院有關部門指定的機構C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構D、銀行業(yè)金融機構答案：A205.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，中國人民銀行分支機構如因工作需要對專用終端機及IP地址進行變更,由反洗錢處審核通過后報備（）A、上級反洗錢部門B、人民銀行支付結算科C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C206.銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B207.對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應當（）客戶身份。A、初次識別B、持續(xù)識別C、重新識別D、采取更為嚴格的措施識別答案：C208.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結緊急聯(lián)系人機制，2019年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報送法人所在地（）。A、人民銀行分支機構B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、省聯(lián)社D、公安機關答案：D209.金融機構在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應及時補救，并及時向（）報告A、開戶行B、人民銀行C、反洗錢中心D、公安機關答案：B210.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身份信息A、公安B、工商C、公安和工商答案：C211.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)用戶應妥善保管登錄賬號和登錄口令,防止泄露和盜用,登錄口令應（）至少更換一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：A212.在風險可控前提下,對于洗錢和恐怖融資風險低,且選擇低風險產品的客戶,保險公司可采取（）的客戶盡職調查及風險控制措施,在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關系。A、優(yōu)先B、簡化C、便利D、忽略答案：B213.中國互聯(lián)網金融協(xié)會建設、運行和維護網絡監(jiān)測平臺，確保平臺及相關信息、數(shù)據、資料的（）。A、快速、安全、保密B、安全、保密C、保密、快速D、安全、保密、完整答案：D214.義務機構對所收集的案例，應當以（）為監(jiān)測單位，抽象出具有典型代表性、規(guī)律性或普遍適用性的可識別異常特征。A、客戶B、賬戶C、交易D、案例答案：A215.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)所涉及的數(shù)據采用（）的方式進行存儲和管理。A、地級集中B、省內集中C、全國集中D、省外集中答案：C216.證券期貨公司客戶的銀行結算賬戶與第三方存管賬戶（或期貨保證金賬戶）間的大額轉賬交易，（）字段填寫第三方存管賬戶號或期貨保證金賬戶號，可以為銀行內部賬號，但是要保證與客戶的一一對應關系。A、“資金用途（CRPP）”B、“交易對手賬號（TCAC）”C、“賬戶類型（CATP）”D、“賬戶類型（CATP）”答案：B217.根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日答案：A218.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產，應立即（）A、上繳B、扣劃C、凍結D、保持正常狀態(tài)答案：C219.保險機構應制定以（）為中心的反洗錢工作流程及客戶風險等級劃分制度，設立專門的反洗錢工作機構A、客戶B、風險C、保額D、利潤答案：A220.網絡交易的（）更加劇了非法集資活動的洗錢風險。A、虛擬性B、流動性C、全球性D、時效性答案：A221.《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，人民銀行負責監(jiān)管（）全國性法人金融機構總部。A、15家B、18家C、20家D、23家答案：D222.在大額交易和可疑交易報告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項中增加的其他業(yè)務中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來交易，銀行方使用的內部會計核算賬號的代碼是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A223."一個規(guī)定,兩個辦法”要求金融機構建立反洗錢的四項主要制度是(),大額交易報告制度,可疑交易報告制度和保存記錄制度。A、合法審慎制度B、為客戶保密制度C、了解客戶制度D、與司法機關合作制度答案：C224.“公轉私”交易識別點的拆分交易是指一天內發(fā)生多筆（）萬元以下交易，以規(guī)避落地處理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B225.依法經營互聯(lián)網金融業(yè)務的機構應當依法配合（）的監(jiān)督管理。A、國務院B、國務院有關金融監(jiān)督管理機構及其派出機構C、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行及其分支機構答案：B226.個人持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值（）萬元人民幣。A、1900年1月1日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：C227.針對涉嫌非法吸收公眾存款的情況，銀行應加強對公賬戶開戶審核，對類似（）的客戶要強化客戶身份盡職調查。A、股份公司B、合作社C、商戶D、公務員答案：B228.對于本通知發(fā)布之日前已經開立支付賬戶的單位，支付機構應當于2017年6月底前按照上述要求核實身份，完成核實前不得為其開立新的支付賬戶；逾期未完成核實的，支付賬戶（）。A、不收不付B、只收不付C、暫停非柜面業(yè)務D、凍結答案：B229.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A230.國家洗錢類型分析報告由（）撰寫。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行分支機構C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A231.()機構根據法律、行政法規(guī)規(guī)定，配合國務院反洗錢行政主管部門，履行銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責A、公安部B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理C、稅務總局D、外匯管理局答案：B232.為深化商事制度改革，進一步簡化注冊資本登記，我國將逐步實現(xiàn)“三證合一”將由三個部門分別合法不通證照，改為一次申請，合并核發(fā)一個營業(yè)執(zhí)照的登記制度。其中，“三證”不包括（）A、工商營業(yè)執(zhí)照B、組織機構代碼證C、衛(wèi)生許可證D、稅務登記證答案：C233.金融機構的代表機構，指經中國人民銀行批準設立的從事咨詢、聯(lián)絡、市場調查等（）活動的金融機構的派出機構A、經營性B、非經營性C、公共性D、非公共性答案：B234.金融機構、非銀行支付機構以外的從業(yè)機構應當在交易發(fā)生后的（）個工作日內提交大額交易報告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B235.（）是外資銀行客戶反洗錢工作的牽頭管理部門，負責外資銀行客戶反洗錢、反恐怖融資、反逃稅及遵守國際制裁的政策管理與合規(guī)審核A、總行內控與法律合規(guī)部B、總行國際金融部C、總行風險管理部D、總行運營管理部答案：A236.可以不識別受益所有人的非自然人客戶是（）。A、信托B、個體工商戶C、基金D、參照公務員法管理的事業(yè)單位答案：D多選題1.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則有（）。A、風險為本B、權益保護C、勤勉盡責D、實質重于形式答案：ACD2.特定自然人指的是（）。A、外國政要B、國際組織的高級管理人員C、普通自然人D、外國政要的特定關系人答案：ABD3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限E、客戶的職業(yè)答案：ABCDE4.（）應加強電信網絡新型違法犯罪的宣傳教育，及時通報電信網絡新型違法犯罪案例，總結作案手段和特點，交流防堵經驗做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識別能力，加強社公眾風險防范意識，有效勸阻、提示社會公眾謹防詐騙。A、銀行B、人民銀行C、支付機構D、公安機關E、電信主管部門F、銀保監(jiān)會答案：ACDE5.有下列（）情形的，銀行和支付機構有權拒絕開戶A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、客戶在本行存在可疑賬戶的答案：ABC6.中國人民銀行及其分支機構應當根據監(jiān)管分工，以反洗錢報告機構為主體，及時對金融機構反洗錢工作信息和監(jiān)管活動信息建立監(jiān)管檔案，保存（）信息，實施動態(tài)監(jiān)督管理A、柜面業(yè)務信息B、金融機構報送的信息C、中國人民銀行及其分支機構在實施反洗錢監(jiān)管過程中產生的信息D、其他渠道獲取的重要信息答案：BCD7.金融資產包括（）。A、銀行存款、旅行支票、銀行支票、郵政匯票B、保單、倉單、提單C、股票、證券、債券、信用證D、設定擔保物權的動產和不動產答案：ABCD8.義務機構進行監(jiān)測系統(tǒng)測試時對于系統(tǒng)使用客戶應當測試（）等功能。A、參數(shù)配置和管理B、名單維護管理C、數(shù)據輸出、分析D、向業(yè)務系統(tǒng)推送信息并取得反饋答案：CD9.實施現(xiàn)場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示（）。A、《執(zhí)行公務證》B、《中國人民銀行執(zhí)法證》C、《工作證》D、《反洗錢調查通知書》答案：BD10.下列屬于疑似虛假出資抽逃出資可疑交易類型的識別點的是（）。A、頻繁出現(xiàn)代理交易行為。B、企業(yè)賬戶內資金規(guī)模與其注冊資本嚴重不符。C、企業(yè)賬戶內沒有經營性業(yè)務往來,公轉私交易比重較高。D、新開戶異常資金支付。答案：ABCD11.輔助身份證明材料包括（）A、中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作證B、中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作證C、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件答案：ABCD12.洗錢類型分析的分析方法以（）與（）分析相結合A、定性B、定量C、趨勢D、結構答案：AB13.某可疑交易報告如下描述:一位90后客戶梁某在云南開立的賬戶中,74%的資金由廣西一名80后客戶方某通過ATM存入或轉入,90%的資金去向為網銀轉賬給四川客戶摩某。從賬戶交易筆數(shù)、交易額度、交易方式結合交易地區(qū)特點以及現(xiàn)金存交易的交易時間來看,疑似毒品犯罪。該可疑報告中可疑點為（）。A、涉及毒品整治重點地區(qū)B、資金流向及上下游客戶信息C、主要交易方式D、客戶籍貫及年齡層次答案：ABCD14.自2016年6月1日起，各銀行業(yè)金融機構（以下簡稱銀行）、公安機關通過接口方式與電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺(以下簡稱管理平臺）連接，實現(xiàn)對涉案賬戶的緊急止付、快速凍結、信息共享和快速查詢功能。A、緊急止付B、快速凍結C、信息共享D、快速扣劃E、快速查詢答案：ABCE15.設計指標主要評價法人金融機構洗錢風險控制體系建設、工作機制運作等情況，包括（）等內容A、制度完善程度B、機制合理性C、技術保障能力D、人員配備與資質情況E、洗錢風險防控效果答案：ABCD16.對與本金融機構存在業(yè)務合作關系的風險等級較高的境外金融機構，應釆取哪些必要的洗錢風險控制措施（）。A、以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責B、以書面方式明確約定本金融機構出于執(zhí)行我國反洗錢法律規(guī)定需要釆取必要的洗錢風險控制措施C、限制與其發(fā)生的交易金額和筆數(shù)D、經高級管理層審批后中止業(yè)務關系答案：AB17.（）依法對金融機構和特定非金融機構履行反恐怖融資義務的情況進行監(jiān)督管理。A、國務院反洗錢行政主管部門B、國務院有關部門、機構C、公安機關D、檢察院答案：AB18.建立定向金融制裁名單的認定發(fā)布制度，明確相關單位在名單（）等方面的職責分工A、提交B、審議C、發(fā)布D、監(jiān)督執(zhí)行E、除名答案：ABCDE19.為（）開立賬戶時，應當經金融機構高級管理層的批準。A、外國國防部長B、外國現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書C、外國前任總統(tǒng)D、外國現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒E、高風險客戶答案：ABCDE20.（）依照證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國期貨業(yè)協(xié)會C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、中國會計業(yè)協(xié)會答案：AB21.各地和各級禁毒委員會及其有關負責人和直接責任人承擔的主要職責包括:（）A、負責全面組織、協(xié)調、指導開展本地禁毒工作;B、將禁毒工作納入本地國民經濟和社會發(fā)展規(guī)劃以及重要議事日程,將禁毒經費納入本級財政預算;C、建立適應禁毒工作需要的禁毒工作隊伍，認真落實上級禁毒委員會各項工作部署;D、組織、協(xié)調和指導各成員單位及下一級禁毒委員會履行禁毒職責,落實禁毒工作任務;E、法律、法規(guī)及其他規(guī)范性文件規(guī)定和上級禁毒委員會要求承擔的禁毒工作職責。答案：ABCDE22.可用于設計本機構監(jiān)測指標的信息有（）。A、客戶身份基本信息B、客戶異常行為C、業(yè)務過程中的會計業(yè)務信息D、客戶交易信息答案：ABCD23.根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，反洗錢行政主管部門對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查，應符合（）條件A、檢查人員不得少于2人B、出示執(zhí)法證C、經中國人民銀行或者其分支機構負責人批準D、出示檢查通知書答案：ABCD24.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法適用于（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險公司、保險資產管理公司D、信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司E、中國人民銀行確定并公布的其他金融機構答案：ABCDE25.《行政處罰信息公示表》內容包括（）。A、行政處罰決定書文號B、違法行為類型C、行政處罰內容D、作出行政處罰決定機關名稱答案：ABCD26.人民銀行行政執(zhí)法信息公示工作流程中，業(yè)務司局應自作出行政決定之日起3個工作日之內制作并填寫（）(銀辦發(fā)[2015)96號文印發(fā)),以本司局函件形式送條法司審核。A、(行政許可信息公示表》B、《行政處罰信息公示表》C、(信息申報公示表》D、《處罰情況表》答案：AB27.反洗錢報告機構應當對反洗錢工作報告及其他信息資料的（）負責。A、真實性B、完整性C、及時性D、合規(guī)性答案：ABC28.未經銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎業(yè)務。A、存款、購買銀行投資理財產品等金融產品B、綁定賬戶轉入資金和向綁定賬戶轉出資金C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉出資金答案：BCD29.完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存，其中“了解”是指了解（）A、交易的實際受益人B、資金來源及用途C、實際控制客戶的自然人D、客戶經濟狀況或經營狀況答案：ABCD30.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓答案：AD31.義務機構反洗錢交易監(jiān)測標準的基本原則有（）。A、風險為本原則B、全面性原則C、適用性原則D、動態(tài)管理原則E、保密原則答案：ABCDE32.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的各省級派出機構應當于每年第一季度末按照要求向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報告，包括（）。A、反洗錢和反恐怖融資市場準入工作審核情況B、轄內銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資工作情況C、現(xiàn)場檢查情況D、非現(xiàn)場監(jiān)管情況答案：ABCD33.義務機構應當遵循以下設計原則實現(xiàn)指標模型化，包括但不限于（）。A、提現(xiàn)組合指標的位階B、具有一定的靈活度C、具備一定的時效性答案：ABC34.信托公司在設立信托時，應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產的來源，登記（）的身份基本信息，并留存其有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件A、委托人B、受托人C、受益人D、管理人答案：AC35.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？A、華僑出具中國護照B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國公民出具護照或外國人永久居留證,或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件E、中華人民共和國境內已登記常住戶口的成年公民出具戶口簿。答案：ABCD36.銀行機構可通過（）方式進行聯(lián)網核查。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：ABC37.符合下列情形之一的，金融機構、特定非金融機構應當立即解除凍結措施。A、公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要采取凍結措施的B、公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機構、特定非金融機構采取凍結措施有錯誤并書面通知的C、公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的答案：ABCD38.執(zhí)行指標主要評價法人金融機構反洗錢義務履行、對高風險客戶和高風險業(yè)務管理措施、自主風險管控能力等情況，包括（）等內容。A、客戶身份識別B、客戶資料和交易記錄保存C、大額交易和可疑交易報告D、對高風險客戶的特別措施E、對高風險業(yè)務的針對性措施答案：B39.洗錢類型分析方法是運用類型學工具、分析洗錢活動研究方法。類型分析基本步驟有（）。A、確立類型劃分標準B、根據標準將研究對象子以歸類C、分別研究各類型的規(guī)律,比較分析類型間的相互關系,綜合得出研究對象的整體結論D、根據研究結論上報研究成果答案：ABC40.《行政許可信息公示表》內容包括（）。A、企業(yè)名稱B、許可文件編號C、許可文件名稱D、有效期限E、許可內容答案：ABCDE41.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》所列（）是金融機構全面科