2024年職業(yè)院校技能大賽（高職組）“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”賽項(xiàng)考試題庫濃縮500

PAGEPAGE12024年職業(yè)院校技能大賽（高職組）“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”賽項(xiàng)考試題庫（濃縮500題）一、單選題1.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款,凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營業(yè)開始之時B、1994年4月18日營業(yè)終了之時C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時D、1994年4月19日零時答案：C2.根據(jù)《電子簽名法》,電子認(rèn)證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認(rèn)證相關(guān)的信息,信息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C3.出票人在本票上未記載出票地的,應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營業(yè)場所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C4.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取（）的基礎(chǔ)上提供,必要時可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C5.銀行為客戶向境外匯出資金時,境外收款人住所不明確的,可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號C、接受人身份證D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱答案：D6.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時必須記載有關(guān)事項(xiàng),（）屬于相對記載事項(xiàng)。A、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人B、匯票申請人、承兌申請人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、簽發(fā)人開戶行D、匯票申請人、承兌行、簽發(fā)人開戶行答案：C7.參與銀行存款保險制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,每（）個月交納一次保費(fèi)。A、1B、3C、6D、12答案：C8.訴訟時效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請求人民法院依訴訟程序強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)的期間,一般適用于（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：B9.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C10.中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險業(yè)D、證券業(yè)答案：A11.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時,可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、人民銀行答案：D12.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時,對（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,并在封口處加蓋假幣”字樣戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假外幣答案：B13.存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號的,應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù),向（）報送大額交易和可疑交易報告,接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：B15.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,委托（）對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、律師事務(wù)所B、驗(yàn)資公司C、會計師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所答案：C16.甲向乙借款20萬元,甲將價值19萬元的房屋抵押給乙,雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過高,經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外,甲以自己的一臺價值1萬多元的電腦質(zhì)押給乙,雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因?yàn)椴粫秒娔X便決定仍將其放在甲處。一年以后,甲因做生意虧本無力還債,乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無效D、抵押權(quán)無效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A17.下列情形中,哪一項(xiàng)的訴訟時效為一年（）A、某甲買了一臺電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷B、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營合同，后乙違約，甲要求賠償損失C、甲借給乙1萬元，乙到期不還欠款，甲訴乙D、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲訴乙答案：A18.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,無論其風(fēng)險等級高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：D19.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎金B(yǎng)、動物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D20.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B21.銀行為企業(yè)()基本存款賬戶,臨時存款賬戶,要通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、開立B、變更C、開立，變更D、開立，變更，撤銷答案：D22.依照我國《擔(dān)保法》,在質(zhì)押生效后,質(zhì)物滅失的風(fēng)險損失由誰承擔(dān)()。A、出質(zhì)人B、質(zhì)權(quán)人C、出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人D、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人答案：B23.證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D24.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級和二級操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C25.每次續(xù)凍期限不得超過（）,續(xù)凍沒有次數(shù)限制。A、三個月B、六個月C、一年D、兩年答案：B26.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對機(jī)制,對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C27.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：B28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B29.中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu),作為中國人民銀行的()。中國人民銀行對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。A、委派機(jī)構(gòu)B、派岀機(jī)構(gòu)C、下級機(jī)構(gòu)D、臨時機(jī)構(gòu)答案：B30.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉,注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的,存款人在5個工作日內(nèi)主動辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的,銀行有權(quán)（）。A、采取暫停非柜面措施B、結(jié)轉(zhuǎn)不動戶C、停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付D、采取不收不付控制措施答案：C31.一般背書的相對必要記載事項(xiàng)是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C32.下列屬于遺產(chǎn)的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購買的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金答案：B33.改變鈔票觀察角度時,2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料,保存期限為自報送期末起至少（）。A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D35.在歸還已訴訟類貸款時,應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用答案：D36.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí),發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施,致使假幣對外支付的,按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：A37.凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（）。A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、有權(quán)部門人員需憑解凍通知書”辦理解凍手續(xù)C、自動解凍D、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍答案：C38.保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶時,對因群眾舉報等原因,保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無法提供賬號的,可以提供（）,由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確答案：D39.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時戶答案：C40.沒收的儲蓄存款繳庫后,如查出不該沒收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫手續(xù),并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利息由（）負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個人D、財政答案：D41.遺囑繼承人放棄繼承,其放棄繼承的遺產(chǎn)按()。A、無人繼承辦理B、代位繼承辦理C、轉(zhuǎn)繼承辦理D、法定繼承辦理答案：D42.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C43.個體工商戶李某向銀行申請開立結(jié)算賬戶,該個體工商戶無字號,銀行為其開立賬戶的名稱應(yīng)為（）。A、與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致B、個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成C、與經(jīng)營者姓名相一致D、與身份證件中的名稱相一致答案：B44.對于上游犯罪狀況,金融機(jī)構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息,下列不屬于重點(diǎn)關(guān)注的國家或地區(qū)的是（）。A、存在較嚴(yán)重恐怖活動的國家或地區(qū)B、已加入FATF組織的成員國C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地區(qū)答案：B45.銀行承兌商業(yè)匯票時,應(yīng)考核承兌申請人的資信情況,必要時可依法要求承兌申請人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C46.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的,應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請。經(jīng)（）驗(yàn)收合格后,方可恢復(fù)。A、人民銀行總行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、開戶行D、開戶行上級管轄行答案：B47.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、1B、3C、4D、5答案：D48.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分A、5B、10C、20D、50答案：B49.以（）為本,逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告的針對性和有效性。A、效益B、風(fēng)險C、合規(guī)D、規(guī)則答案：B50.甲與乙簽訂了一份供貨合同,合同約定甲先供貨,乙后付款,在供貨前,甲有確切證據(jù)證明乙無付款能力,對此,甲可依法主張()。A、同時履行抗辯權(quán)B、合同撤銷權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)答案：D51.人民幣鑄幣是由（）發(fā)行的。A、中華人民共和國B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財政部答案：C52.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度,根據(jù)消費(fèi)者金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務(wù)開展需要,在不影響本機(jī)構(gòu)履行反洗錢等法定義務(wù)的前提下,合理確定本機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限,嚴(yán)格落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序。A、基本授權(quán)B、分級授權(quán)C、代理授權(quán)D、崗位授權(quán)答案：B53.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時,應(yīng)當(dāng)由（）名以上辦案人員到銀行等金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場辦理。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B54.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納,完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、收款國庫B、經(jīng)收國庫C、代理國庫D、國庫答案：A55.居住在中國境內(nèi)年滿16周歲的中國公民,其實(shí)名證件為（）A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照答案：A56.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶制度管理。除開立基本存款賬戶外,其他賬戶一律按照（）開立,有異地開立專用存款賬戶需要的,可以異地開立。A、專用存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、異地存款賬戶答案：A57.自然人客戶的身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機(jī)關(guān)B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)答案：A58.公民甲因意外事故死亡,沒有立遺囑,其近親屬有妻子、父母和祖父,則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承答案：A59.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報告員應(yīng)采取()的方法,對大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選,對大額資金往來頻繁及風(fēng)險等級較高的客戶要認(rèn)真分析,確保及時識別重點(diǎn)可疑交易。A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合B、系統(tǒng)篩選C、人工分析D、自主判別答案：A60.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B61.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B62.個人存款實(shí)名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B63.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施,以下說法錯誤的是()。A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D、必要時，調(diào)查人員可對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。答案：B64.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報告制度,要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》報告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：D65.依照民法理論,物權(quán)的核心是（）。A、占有權(quán)B、使用權(quán)C、支配權(quán)D、處分權(quán)答案：D66.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A67.在殘損幣兌換工作中,紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B68.Ⅲ類戶任一時點(diǎn)賬戶余額不得超過（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：B69.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估,機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于（）等級,自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B70.對于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶,銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60答案：C71.在下列哪種情況下,中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管？（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)D、擅自開辦新業(yè)務(wù)答案：C72.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評估,并于（）前向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報送自評估報告。A、當(dāng)年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C73.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,以下哪個選項(xiàng)開立賬戶時,需要提供稅收聲明文件（）。A、政府公務(wù)人員B、中國境內(nèi)軍隊(duì)C、武警部隊(duì)代理軍人D、武裝警察答案：A74.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時,應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B75.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C76.在通常情況下,客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高,其洗錢風(fēng)險相對較高,以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C77.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）A、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，匯出匯款15萬元B、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元C、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元D、小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元答案：D78.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A79.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B80.胡某有一子甲,30歲未婚,胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚,于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個人財產(chǎn),其中一項(xiàng)為有現(xiàn)金2萬元,暫由甲母親保留,如果甲乙結(jié)婚,則該筆現(xiàn)金由甲繼承。下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效B、該部分無效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則C、該部分無效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無效，其他部分有效答案：C81.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)()客戶身份資料。A、及時增加B、及時更新C、及時刪除D、及時認(rèn)定答案：B82.甲與乙簽訂了一份合同,約定由丙向甲履行債務(wù),現(xiàn)丙履行債務(wù)的行為不符合合同的約定,應(yīng)向甲承擔(dān)違約責(zé)任的是()。A、丙B、乙C、乙和丙D、乙或丙答案：B83.下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C84.為了預(yù)防（）活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B85.人民幣紙幣票面缺少面積在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C86.銀行有下列哪種行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開戶申請資料B、為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D、將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶答案：B87.在債的移轉(zhuǎn)中,下列表述正確的是()。A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力答案：B88.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤來彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財政撥款彌補(bǔ)答案：D89.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不對答案：A90.使用小微企業(yè)簡易開戶流程,可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A91.下列屬于我國《繼承法》規(guī)定的第一順序法定繼承人的是()。A、已與他人結(jié)婚的喪偶兒媳B、養(yǎng)子女對其生父母C、未建立撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女對其生父母D、離異的配偶答案：C92.臨時凍結(jié)不得超過（）小時,金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi),未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C93.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,對沒有在銀行單獨(dú)開立賬戶的附屬單位也要實(shí)行現(xiàn)金管理,必須保留的現(xiàn)金,也要核定限額,其限額包括在開戶單位的（）之內(nèi)。A、流動資金B(yǎng)、庫存限額C、核定限額D、支出限額答案：B94.人民幣國際貨幣符號為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C95.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時D、一般答案：B96.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說法中,錯誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D97.臨時凍結(jié)不得超過（）小時A、24小時B、48小時C、72小時D、7天答案：B98.本票出票人絕對必要記載的事項(xiàng)不包括()。A、無條件支付的承諾B、確定的金額C、付款人名稱D、收款人名稱答案：C99.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,由（）名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：B100.在開戶銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款,應(yīng)當(dāng)通過銀行（）方式支付。A、匯兌B、現(xiàn)金C、支票D、本票答案：A101.能辨別面額,票面剩余（）至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B102.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票,其中()。A、現(xiàn)金支票有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票沒有金額起點(diǎn)限制；B、現(xiàn)金支票沒有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點(diǎn)限制；C、兩者均有金額起點(diǎn)限制；D、兩者均沒有金額起點(diǎn)限制。答案：D103.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D104.銀行為個人開立Ⅲ類戶時,應(yīng)當(dāng)按照（）原則,通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份。A、一個基本賬戶B、賬戶實(shí)名制C、自愿起擇D、存款保密答案：B105.下列說法中哪一項(xiàng)不符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？（）A、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得從事信托投資業(yè)務(wù)和股票業(yè)務(wù)B、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資C、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向金融機(jī)構(gòu)投資D、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得投資于非自用不動產(chǎn)答案：C106.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》規(guī)定,公司的受益所有人按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級管理人員A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5答案：A107.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè),由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移,其實(shí)現(xiàn)方式為（）。A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門申請土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證答案：D108.甲公司與乙公司簽訂合同,由甲公司供應(yīng)木材,乙公司負(fù)責(zé)加工成家具,后由于甲公司收購木材出現(xiàn)困難,決定將合同所規(guī)定的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給丙公司,下列轉(zhuǎn)讓行為有效的是()。A、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司B、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司C、通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司D、經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司答案：D109.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價格機(jī)制D、風(fēng)險機(jī)制答案：A110.()國務(wù)院常務(wù)會議決定,在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、2018/12/240:00:00B、2018/12/10:00:00C、2019/12/230:00:00D、2019/12/240:00:00答案：A111.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的,可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后,方可啟動資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會公章函件答案：B112.冠字號碼查詢業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取在（）查詢的方式。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理部門B、業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)C、人民銀行答案：B113.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,下列有關(guān)大額交易報告豁免表述正確的是（）。A、?交易雙方都必須是國家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免B、黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C、人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免D、交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免答案：D114.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動采取的措施D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施答案：A115.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D116.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,以下反洗錢行政主管部門的（）機(jī)構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級分支機(jī)構(gòu)D、省一級分支機(jī)構(gòu)答案：A117.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C118.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對（）的身份識別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時,采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B119.按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定,()應(yīng)對現(xiàn)金從業(yè)人員（管理人員、柜面人員和第三方清分人員）定期開展培訓(xùn),每年年初應(yīng)制定當(dāng)年的培訓(xùn)計劃,有序?qū)Ξ?dāng)年已滿3年培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成培訓(xùn),保證培訓(xùn)人員符合要求,確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、銀行業(yè)協(xié)會B、銀監(jiān)部門C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、農(nóng)商行答案：D120.某甲被宣告死亡,后又重新出現(xiàn),法院撤銷了死亡宣告,下列對其法律后果的描述中錯誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)答案：C121.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時,無法現(xiàn)場辦理完畢的,可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A122.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定,不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性C、減少了對反洗錢制度設(shè)計的需求D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性答案：C123.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動解凍。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案：C124.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時,應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C125.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時,發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)及時向（）報案。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、海關(guān)答案：A126.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布前,按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定開立的個人銀行賬戶,納入（）管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A127.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級后,人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：D128.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣,數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索的,應(yīng)當(dāng)立即報告（）。A、國務(wù)院B、銀保監(jiān)會C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：D129.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易答案：B130.下列不屬于洗錢的過程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C131.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國務(wù)院總理答案：A132.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說法中,正確的是：()。A、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為D、對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督答案：D133.（）堅(jiān)持公平、公正的原則,依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會及其分支機(jī)構(gòu)答案：C134.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C135.相互有繼承關(guān)系的幾個人在同一事件中喪生,不能確定死亡先后時間的,根據(jù)司法解釋,推定()。A、沒有繼承人的先死亡B、同時死亡C、有繼承人的先死亡D、長輩先死亡答案：A136.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：B137.根據(jù)我國民法規(guī)范,下列屬于不當(dāng)?shù)美氖?)。A、養(yǎng)子給生父母的贍養(yǎng)費(fèi)B、因賭博而給對方的財物C、明知沒有給付義務(wù)而進(jìn)行給付D、甲將發(fā)給乙的貨錯發(fā)給丙答案：D138.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：B139.出現(xiàn)以下哪種情況時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告（）A、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息C、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A140.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時,由（）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A、委托機(jī)構(gòu)B、負(fù)責(zé)人C、洗錢風(fēng)險管理部門D、受托機(jī)構(gòu)答案：A141.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,對蓋有假幣”字樣戳記的人民幣紙幣,經(jīng)鑒定為真幣時,由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人答案：C142.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,（）及其分支機(jī)構(gòu)依法對銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：D143.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C144.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（）,并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核審定說明書D、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個人居民身份證信息核對不一致的證明答案：D145.對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶,應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時采取適當(dāng)控制措施,并移送（）。A、人民檢察院B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、人民法院D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：B146.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流,以下說法錯誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C147.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,票據(jù)上的簽章只能采取()的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章答案：C148.只有權(quán)查詢單位存款但無權(quán)查詢個人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B149.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括：()。A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B150.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識別制度。以下說法錯誤的是：（）A、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡化的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)。D、加強(qiáng)受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C151.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中,以下選項(xiàng)不屬于開戶后交易行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號碼、綁定賬戶B、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用C、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符D、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗(yàn)證交易時間集中于凌晨等異常時間段答案：C152.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險,控制措施有效性為無效時,機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中高風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、低風(fēng)險答案：A153.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的,金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實(shí)物。A、金融機(jī)構(gòu)向所在地上一級中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告及解繳。B、金融機(jī)構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級銀行機(jī)構(gòu)D、暫時不繳，年底直接銷毀答案：A154.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B155.使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、紫色答案：C156.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的,可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)持假幣收繳憑證直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面申請。A、1B、2C、3D、5答案：C157.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為,致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證答案：C158.()既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種,又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、磁條卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、儲蓄卡答案：C159.協(xié)助扣劃時可以先凍結(jié)再扣劃,也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實(shí)際可用余額答案：D160.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于（）。A、二級B、三級C、四級D、五級答案：B161.被收繳人在營業(yè)場所試圖搶回假幣,嚴(yán)重影響工作秩序的,均視為不配合農(nóng)商行收繳假幣行為,應(yīng)當(dāng)向()報告。A、運(yùn)營服務(wù)部B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、公安機(jī)關(guān)D、安保部門答案：C162.下列說法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C163.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息,于每年（）前按要求報送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B164.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（）,有效識別交易的受益人。A、交易對象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實(shí)性答案：B165.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同,約定王某賣給張某棉花5噸。但后來張某下落不明,王某難以履行債務(wù),遂將棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷擊燒毀,其損失應(yīng)由()。A、張某承擔(dān)B、王某承擔(dān)C、張某和王某共同承擔(dān)D、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)答案：A166.存款人開立臨時存款賬戶,應(yīng)向銀行出具證明文件,其中用于注冊驗(yàn)資資金的,應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、稅務(wù)部門C、財政部門D、人民銀行答案：A167.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,加強(qiáng)自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢自律規(guī)則和工作指引,加強(qiáng)自律管理A、行業(yè)協(xié)會B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A168.發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。A、3B、5C、7D、10答案：D169.構(gòu)成民事法律關(guān)系的三要素為（）。A、主體、行為、權(quán)利和義務(wù)B、物、行為、智力成果C、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實(shí)D、主體、客體、內(nèi)容答案：D170.反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估，可以不記錄風(fēng)險評估情況答案：D171.客戶在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后,對支付的現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h,客戶可以向()提出冠字號碼查詢業(yè)務(wù)申請,以確認(rèn)假幣是否由該網(wǎng)點(diǎn)付出。A、該網(wǎng)點(diǎn)B、公安機(jī)關(guān)C、上級行D、運(yùn)營服務(wù)部答案：A172.人民檢察院和公安機(jī)關(guān)可以（）犯罪嫌疑人的存款。A、查詢、凍結(jié)B、查詢、凍結(jié)、扣劃C、查詢、扣劃D、凍結(jié)、扣劃答案：A173.自開立一般存款賬戶之日起（）個工作日內(nèi),柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng),按開戶申請書錄入開戶資料信息,完成一般存款賬戶備案業(yè)務(wù)處理。A、3B、5C、8D、10答案：B174.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時,應(yīng)出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒收據(jù)》D、《假幣沒收收據(jù)》答案：A175.任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替（）在市場上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B176.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A177.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立,具有良好的信譽(yù),較好的經(jīng)營業(yè)績,配備專職人員,內(nèi)控機(jī)制健全,資金結(jié)算渠道暢通,核算工具先進(jìn),認(rèn)真履行國庫職責(zé),并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行答案：B178.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D179.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,出現(xiàn)以下情況時,金融機(jī)構(gòu)可以不重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C180.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認(rèn)證方式外,單筆金額不應(yīng)超過()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B181.中國人民銀行對各授權(quán)窗口的再貼現(xiàn)操作效果實(shí)行量化考核：總量比例按發(fā)生額計算,再貼現(xiàn)與貼現(xiàn)、商業(yè)匯票三者之比不高于（）。A、1:2:3B、2:3:4C、1:3:4D、1:2:4答案：D182.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票,應(yīng)按規(guī)定向承兌人以（）查詢。A、口頭方式B、書面方式C、電話方式D、信函方式答案：B183.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,負(fù)責(zé)電子認(rèn)證服務(wù)業(yè)監(jiān)督管理工作的部門的工作人員,不依法履行行政許可、監(jiān)督管理職責(zé)的,依法給予（）處分。A、警告B、行政C、黨紀(jì)D、民事答案：B184.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國務(wù)院法制行政主管部B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門答案：B185.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、工商管理部門D、中國銀行答案：A186.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印,其中白水印的特點(diǎn)是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強(qiáng)答案：D187.我國貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國際收支D、國民收入答案：A188.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：資金（）轉(zhuǎn)入,()轉(zhuǎn)出,尤其是資金匯往多個地區(qū),且匯款看似無人關(guān)聯(lián)。A、集中、分散B、多筆、單筆C、大額、分散D、白天、夜間答案：A189.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C190.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日報制度,按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》及時向支付結(jié)算司報送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：A191.下列各項(xiàng)財產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財產(chǎn)B、家庭共同財產(chǎn)C、尚未實(shí)際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買的一臺電腦答案：D192.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。A、每個月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B193.可以做支付延期的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、國家監(jiān)委D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺答案：D194.同一證明文件只能申請開立（）個專用存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A195.依照《民法通則》的規(guī)定,不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、無民事行為能力人B、限制民事行為能力人C、視為完全民事行為能力D、完全民事行為能力人答案：B196.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人答案：C197.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B198.銀行應(yīng)在客戶的信用卡授信額度內(nèi),設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選擇,但該額度不得超過信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度答案：A199.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳存人民銀行發(fā)行庫的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)后,長短款、假幣等差錯責(zé)任由（）承擔(dān)。A、人民銀行B、實(shí)施清分操作的一方C、清分券接受行D、客戶答案：B200.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,對個體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款,應(yīng)以（）支付；對于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的,由承貸人提出書面申請,經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)后,可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、現(xiàn)金方式B、轉(zhuǎn)賬匯款C、轉(zhuǎn)賬方式D、結(jié)算方式答案：C多選題1.人民幣紙幣票面有紙質(zhì)軟綿綿、起皺較明顯、（）不能保持其票面防偽功能等情形之一的不宜流通。A、脫色B、折痕C、變形D、變色答案：ACD2.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險的賬戶,采取臨時性對賬措施,以下屬于這種賬戶表現(xiàn)的有（）。A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C、未經(jīng)銀行主動營銷開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶D、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶答案：ABCD3.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,屬于殘缺、污損人民幣的情形包括（）。A、票面撕裂、損缺B、因自然磨損、侵蝕C、外觀、質(zhì)地受損D、圖案不清晰答案：ABCD4.金融機(jī)構(gòu)匯總報送的非居民賬戶信息中的機(jī)構(gòu)賬戶持有人應(yīng)包含哪些要素A、名稱B、地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、機(jī)構(gòu)成立日期答案：ABCD5.使用商業(yè)匯票的企業(yè)主體應(yīng)滿足的主要條件包括（）。A、在銀行開立存款賬戶B、具備真實(shí)的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、必須是法人組織D、必須是法人組織或經(jīng)批準(zhǔn)的個人答案：ABC6.銀行應(yīng)按年度向中國人民銀行報告的反洗錢信息有（）。A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計情況答案：ABCD7.下列屬于文明規(guī)范服務(wù)明星的評選項(xiàng)目是（）A、思想政治素質(zhì)B、業(yè)務(wù)技能C、客戶滿意度D、服務(wù)創(chuàng)新答案：ABCD8.自2019年6月1日起,銀行機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時,應(yīng)當(dāng)在（）醒目告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。A、開戶申請書B、服務(wù)協(xié)議C、開戶申請信息填寫界面D、變更申請書答案：ABC9.以下（）防偽措施需要迎光透視觀察。A、光變油墨B、水印C、隱形面額數(shù)字D、膠印對印圖案對印圖案E、凸印縮微文字答案：BD10.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。A、代理現(xiàn)金解繳B、代理支付結(jié)算C、同業(yè)存款D、同業(yè)借款答案：AB11.在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后,下列哪些做法是違規(guī)的（）。A、將凍結(jié)或扣劃款項(xiàng)用于收貸收息B、向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人通風(fēng)報信C、對程序合法、手續(xù)完備的，不經(jīng)過領(lǐng)導(dǎo)簽字直接辦理D、幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款答案：ABD12.會計檔案定期保管期限一般分為（）年。A、5B、10C、20D、30答案：BD13.農(nóng)信銀的主要業(yè)務(wù)范圍有（）A、匯兌業(yè)務(wù)B、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)C、農(nóng)信銀匯票業(yè)務(wù)D、單位賬戶通存通兌業(yè)務(wù)答案：ABC14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財產(chǎn)時,不得凍結(jié)的財產(chǎn)和賬戶包括（）A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、商業(yè)匯票保證金C、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會經(jīng)費(fèi)集中戶D、社會保險基金E、住房公積金和職工集資建房賬戶資金答案：ABCDE15.客戶身份資料在（）后,應(yīng)當(dāng)至少保存五年。A、客戶交易信息在交易結(jié)束B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束C、機(jī)構(gòu)解散D、機(jī)構(gòu)合并答案：AB16.中國人民銀行總行設(shè)立再貼現(xiàn)窗口,（）各銀行總行的再貼現(xiàn)申請及有關(guān)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。A、受理B、審查C、審批D、經(jīng)辦答案：ABCD17.從人民銀行調(diào)入和金融機(jī)構(gòu)相互取款業(yè)務(wù)調(diào)入由本行對外支付的現(xiàn)金,可采?。ǎ┓桨赣涗浌谧痔柎aA、再次清點(diǎn)并記錄冠字號碼B、冠字號碼信息流與現(xiàn)金實(shí)物流同步交換C、其他可行的方案D、不需要記錄答案：ABC18.系列（）情況下可以開具假幣沒收收據(jù)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時B、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面收繳客戶持有的假幣時C、具有假幣鑒定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)鑒定持有人所持貨幣為假幣時答案：CD19.公安機(jī)關(guān)對于涉案賬戶資金分布在省級行政區(qū)域內(nèi)的,其查詢、凍結(jié)由（）出具協(xié)助查詢、凍結(jié)存款通知書”等法律文書,由（）出具賬戶資金查詢、凍結(jié)申請表”。A、案件承辦的公安機(jī)關(guān)B、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門C、省級公安機(jī)關(guān)D、省級公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門答案：AD20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于：()A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司答案：ABCD21.下列哪些可作為公司的受益所有人（）。A、直接或者間接擁有公司股權(quán)的自然人B、直接或者間接擁有公司表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：ABCD22.甲公司與乙公司簽訂汽車買賣合同,合同標(biāo)的總價款為1200萬元。依照《擔(dān)保法》的規(guī)定,此項(xiàng)合同定金數(shù)額,在下列數(shù)額中符合法律規(guī)定的是()。A、220萬元B、200萬元C、180萬元D、160萬元答案：ABCD23.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計劃,確保能夠及時應(yīng)對和處理以下哪些情況？（）A、外國銀行因違反反洗錢法律被處罰B、重大洗錢風(fēng)險事件C、境內(nèi)外有關(guān)反洗錢監(jiān)管措施D、重大洗錢負(fù)面新聞報道答案：BCD24.有下列（）情形的,銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的答案：ABD25.企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體被凍結(jié)的款項(xiàng),不屬于贓款的,凍結(jié)期間應(yīng)（）,在扣劃時其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的,凍結(jié)期間（）,如凍結(jié)有誤,解除凍結(jié)時應(yīng)補(bǔ)計凍結(jié)期間利息。A、計付利息B、不計付利息C、補(bǔ)計利息D、補(bǔ)計手續(xù)費(fèi)答案：AB26.對于反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查,回訪,實(shí)地查訪,向公安、工商行政管理部門、稅務(wù)部門核實(shí),向居委會、街道辦、村委會了解等措施,進(jìn)一步審核客戶的身份,資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息,結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析,A、客戶身份B、交易C、行為答案：AB27.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（）。A、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)答案：ABCD28.向銀行申請承兌的商業(yè)匯票出票人,必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動B、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源C、在承兌銀行有一定的授信額度D、在承兌銀行開立存款帳戶答案：ABD29.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶。A、代理支付結(jié)算B、同業(yè)借款C、買入返售（賣出回購）D、同業(yè)投資答案：BCD30.下列屬于保證消滅的事由的有()A、債權(quán)人放棄物的擔(dān)保B、保證期間屆滿C、未經(jīng)債權(quán)人的同意而轉(zhuǎn)讓的債務(wù)D、主債務(wù)消滅E、保證合同解除或者終止答案：ABCDE31.兩個以上有權(quán)機(jī)關(guān)對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)B、協(xié)助最后送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)C、兩個以上有權(quán)機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見辦理D、兩個以上有權(quán)機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民法院判決作為依據(jù)辦理答案：AC32.以下()行為構(gòu)成銀行匯票無效。A、銀行匯票的金額.收款人名稱更改B、銀行匯票的出票日期更改C、將匯票金額分別背書轉(zhuǎn)讓給兩人以上者D、更改實(shí)際結(jié)算金額E、更改收款人賬號答案：ABCD33.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外,不得整體凍結(jié)（）。黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶A、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的專門清算交收賬戶B、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的保證金賬戶C、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的專用存款賬戶D、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的清算基金金賬戶答案：ABD34.開戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》,開戶銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動,并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的,一律處以罰款（）。A、保留賬外公款的B、對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇的C、只收現(xiàn)金拒收支票、銀行匯票、本票的D、開戶單位不采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式購置國家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品的E、用轉(zhuǎn)賬憑證套取現(xiàn)金的答案：ABCDE35.人民法院執(zhí)行工作中,作為被執(zhí)行人的自然人,其收入轉(zhuǎn)為儲蓄存款的,應(yīng)當(dāng)責(zé)令其交出存單。拒不交出的,人民法院應(yīng)當(dāng)作出提取其存款的裁定,向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書,由（）提取被執(zhí)行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融機(jī)構(gòu)B、公安機(jī)關(guān)C、人民法院指定的賬戶D、金融機(jī)構(gòu)指定的賬戶答案：AC36.可查詢單位存款的有權(quán)機(jī)關(guān)中,除（）,其余機(jī)關(guān)均可查詢個人存款。A、保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、價格主管部門C、檢察院D、國務(wù)院稽查特派員答案：ABD37.反洗錢培訓(xùn)對象包括（）。A、新員工B、外來勤雜工C、中高級管理人員D、反洗錢崗位人員答案：ACD38.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報告。以下屬于該種情形的是（）。A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取答案：AB39.從形式淵源的角度看,反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）A、立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：ABD40.人民法院執(zhí)行工作中,當(dāng)事人不同意移送破產(chǎn)或者被執(zhí)行人住所地人民法院不受理破產(chǎn)案件的,執(zhí)行法院就執(zhí)行變價所得財產(chǎn),在扣除()后,對于普通債權(quán),按照財產(chǎn)保全和執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的先后順序清償。A、無擔(dān)保債權(quán)B、執(zhí)行費(fèi)用C、清償優(yōu)先受償?shù)膫鶛?quán)D、擔(dān)保差額債權(quán)答案：BC41.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號）,法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則:A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：ABCD42.取消企業(yè)銀行賬戶許可后,存量企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更（）,不收回原開戶許可證。A、經(jīng)營范圍B、法人C、注冊資金D、企業(yè)名稱答案：AC43.通過柜面受理銀行個人結(jié)算賬戶開戶申請的,銀行可為開戶申請人開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：ABC44.轉(zhuǎn)賬支票出票人或收款人一方為系統(tǒng)外賬戶的應(yīng)如何處理？（）A、出票人為系統(tǒng)外賬戶的，按照同城交換業(yè)務(wù)”具體操作方法處理B、收款人為系統(tǒng)外賬戶的，按照大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)”、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)”、或農(nóng)信銀系統(tǒng)業(yè)務(wù)”具體操作方法處理C、交換提入支票的處理D、同一般業(yè)務(wù)處理答案：ABC45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財產(chǎn)的法律文書,應(yīng)當(dāng)明確的要素包括（）。A、凍結(jié)賬戶名稱B、凍結(jié)賬號C、凍結(jié)數(shù)額D、凍結(jié)期限答案：ABCD46.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對同業(yè)開戶的審核要求,下列關(guān)于對存款銀行審核說法正確的是（）。A、執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開戶面簽制度B、應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)C、應(yīng)到存款銀行上門核實(shí)D、完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄答案：ABCD47.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計入累積量）C、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能D、涂寫面積等于20平方毫米答案：ABC48.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對于涉及國務(wù)院公安部門公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié),并按照規(guī)定及時向（）報告A、公安部門B、國家安全部門C、人民銀行D、金融監(jiān)管部門答案：ABC49.數(shù)據(jù)電文有下列情形（）之一的,視為發(fā)件人發(fā)送。A、經(jīng)發(fā)件人授權(quán)發(fā)送的B、發(fā)件人的信息系統(tǒng)自動發(fā)送的C、收件人按照發(fā)件人認(rèn)可的方法對數(shù)據(jù)電文進(jìn)行驗(yàn)證后結(jié)果相符的D、當(dāng)事人定的方式發(fā)送的答案：ABC50.硬幣有（）,文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。A、穿孔B、裂口C、弄臟D、變形答案：ABD51.對金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類（）,不得整體凍結(jié),法律另有規(guī)定的除外。A、專門清算交收賬戶B、保證金賬戶C、清算基金賬戶D、客戶備付金賬戶答案：ABCD52.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時監(jiān)測()A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C、FATF發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單答案：ABD53.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》,取消企業(yè)銀行賬戶許可要切實(shí)做到兩個不減、兩個加強(qiáng)”,即（）,優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)要加強(qiáng)、賬戶管理要加強(qiáng)。A、企業(yè)開戶便利度不減B、企業(yè)開戶數(shù)量不減C、風(fēng)險防控力不減D、企業(yè)開戶質(zhì)量不減答案：AC54.下面關(guān)于專用存款賬戶說法正確的是（）。A、同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶B、臨時機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個臨時存款賬戶，能申請開立專用存款賬戶C、存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶D、存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時，《開戶申請書》填寫的賬戶名稱為單位名稱后加資金性質(zhì)”答案：ACD55.根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（2019年第1號）,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核（）和董事、高級管理人員背景,審查資金來源和渠道,從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動。A、發(fā)起人B、股東C、實(shí)際控制人D、最終受益人答案：ABCD56.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,客戶由他人代理業(yè)務(wù)時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件答案：BD57.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定,下列有關(guān)在票據(jù)上簽章效力的表述中,正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力答案：ABCD58.相關(guān)案例應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)該洗錢類型的主要特征,具有較強(qiáng)（）A、代表性B、規(guī)律性C、普遍性D、前瞻性答案：ABC59.金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,同級人民銀行暫停對其辦理再貼現(xiàn),情節(jié)嚴(yán)重的,由其上級行責(zé)令其暫停承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（）。A、對未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票辦理承兌、貼現(xiàn)的B、將未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票用于申請?jiān)儋N現(xiàn)的C、越權(quán)承兌商業(yè)匯票的D、未按規(guī)定辦理票據(jù)查復(fù)或查復(fù)內(nèi)容不真實(shí)的答案：ABCD60.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起的稅收、（）等業(yè)務(wù)雖符合大額交易標(biāo)準(zhǔn),但銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報告。A、代收業(yè)務(wù)B、代付業(yè)務(wù)C、錯賬沖正D、利息支付答案：CD61.當(dāng)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的涉恐人員信息包含姓名、證件號碼、證件種類等客戶信息時,省聯(lián)社在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息-關(guān)注名單”模塊中,將關(guān)注類型選擇為恐怖分子”、恐怖組織”。采取控制措施為：（）A、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)未建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法建立客戶信息。B、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法開立新賬戶。C、涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已開立存款賬戶的，省聯(lián)社在設(shè)定該部分涉恐人員客戶信息時，對其名下的所有賬戶實(shí)施凍結(jié)，限制除普通查詢及司法查詢、凍結(jié)、扣劃外的所有交易。答案：ABC62.依據(jù)商業(yè)銀行法,下列表述中哪些是錯誤的？（）A、商業(yè)銀行的工作人員不得在任何組織中兼職B、商業(yè)銀行的高級管理人員及信貸業(yè)務(wù)人員不能從本銀行取得貸款C、商業(yè)銀行對任何一個關(guān)系人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額10％D、個人所負(fù)數(shù)額較大債務(wù)到期未能清償?shù)娜瞬荒苷衅笧樯虡I(yè)銀行的高級管理人員答案：AB63.匯兌業(yè)務(wù)需要審核（）A、匯款人賬戶內(nèi)是否有足夠支付的余額B、匯款人的簽章是否與預(yù)留銀行簽章相符C、匯款憑證上填明的匯款日期是否為當(dāng)天D、匯款人提供身份證是否有效答案：ABCD64.商業(yè)銀行實(shí)施的