數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在城商行內(nèi)部審計(jì)抽樣風(fēng)險(xiǎn)控制中的運(yùn)用研究-以NJ銀行為例的開題報(bào)告

數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在城商行內(nèi)部審計(jì)抽樣風(fēng)險(xiǎn)控制中的運(yùn)用研究——以NJ銀行為例的開題報(bào)告一、選題背景城市商業(yè)銀行是中國的銀行業(yè)中一支特殊的力量，在國家銀行體系中具有重要的地位。然而隨著社會經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，城市商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)與日俱增，其中審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制是銀行內(nèi)部的重要工作。然而，由于手動審計(jì)過程的繁瑣與效率低下，現(xiàn)在越來越多的銀行開始運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)來優(yōu)化審計(jì)抽樣風(fēng)險(xiǎn)控制工作。南京銀行（以下簡稱NJ銀行）是一家在江蘇省境內(nèi)業(yè)務(wù)扎根的地方性商業(yè)銀行，目前銀行法定資本為30億元，資產(chǎn)總額超過1000億元。在NJ銀行日益擴(kuò)大業(yè)務(wù)和市場份額的同時(shí)，內(nèi)部審計(jì)抽樣風(fēng)險(xiǎn)控制工作也需要更加高效、精準(zhǔn)，因此本篇論文選擇以NJ銀行為例，研究數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在城商行內(nèi)部審計(jì)抽樣風(fēng)險(xiǎn)控制中的運(yùn)用。二、研究內(nèi)容本篇論文將主要研究以下內(nèi)容：1.審計(jì)抽樣風(fēng)險(xiǎn)控制的基本概念和方法，探究手工審計(jì)抽樣存在的問題。2.數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在銀行業(yè)內(nèi)的應(yīng)用與發(fā)展?fàn)顩r，以及在風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域中應(yīng)用的優(yōu)勢。3.通過NJ銀行審計(jì)案例介紹基于數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的抽樣審核方法，探討其優(yōu)劣對比與適用范圍。4.基于NJ銀行的實(shí)際數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，探索數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的實(shí)際效果與應(yīng)用體現(xiàn)，評估該方法的實(shí)用性。三、預(yù)期成果通過對NJ銀行的實(shí)際數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，以及對數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在銀行業(yè)內(nèi)應(yīng)用的研究，本篇論文預(yù)期可以達(dá)到以下成果：1.深入理解審計(jì)抽樣風(fēng)險(xiǎn)控制的基本方法，發(fā)掘手工抽樣存在的問題。2.探討數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在銀行風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域中的應(yīng)用與優(yōu)勢，并給出實(shí)際應(yīng)用案例。3.分析基于數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的抽樣審核方法的實(shí)際效果與應(yīng)用體現(xiàn)，評估其實(shí)用性。4.提出建議，為NJ銀行內(nèi)部審計(jì)抽樣風(fēng)險(xiǎn)控制工作的優(yōu)化和提升提供參考。四、研究方法本篇論文的研究方法主要為實(shí)證研究法，以NJ銀行實(shí)際數(shù)據(jù)記錄作為基礎(chǔ)，結(jié)合數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)進(jìn)行分析研究，并通過實(shí)際應(yīng)用案例證明該方法的優(yōu)越性。具體研究方法包括文獻(xiàn)綜述、基礎(chǔ)理論講解、實(shí)際數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析。五、論文結(jié)構(gòu)本篇論文預(yù)計(jì)的結(jié)構(gòu)如下：第一章：選題背景與研究意義第二章：相關(guān)理論與技術(shù)的介紹第三章：NJ銀行實(shí)際數(shù)據(jù)的分析與處理第四章：基于數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的抽樣審核方法實(shí)例第五章：研究結(jié)果與程序演示第六章：結(jié)論與展望六、預(yù)期時(shí)間表時(shí)間節(jié)點(diǎn)|主要任務(wù)—————|—————第一周|文獻(xiàn)綜述，研究方案第二周|基礎(chǔ)理論講解第三周|NJ銀行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析第四周|基于數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的抽樣審核方法實(shí)例第五周|研究結(jié)果與