青海省2016年上半年基金從業(yè)法律法規(guī)：基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)考試題

青海省2016年上半年基金從業(yè)法律法規(guī)：基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)考試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、____要求披露全部可能影響投資者決策的信息，在披露某一詳細(xì)信息時(shí)，必需對(duì)該信息的全部重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。A：精確性原則B：真實(shí)性原則C：完整性原則D：剛好性原則2、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票將來收益的__。A．當(dāng)前價(jià)值B．期望價(jià)值C．價(jià)值總和D．期望價(jià)格3、《證券法》中對(duì)證券交易所的規(guī)定內(nèi)容不包括____A：投資者開立證券賬戶的規(guī)定B：交易所的組織架構(gòu)及從業(yè)人員的規(guī)定C：設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的規(guī)定D：證券交易所的負(fù)責(zé)人和其他從業(yè)人員的回避原則4、投資者對(duì)基金產(chǎn)品的選擇有時(shí)需依靠個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位等因素，這些因素屬于__。A．外在因素B．內(nèi)在因素C．個(gè)人自身因素D．環(huán)境因素5、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注意依據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營(yíng)銷的____A：服務(wù)性B：專業(yè)性C：持續(xù)性D：適用性6、我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財(cái)務(wù)公司、信用合作社等在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行證券投資，但僅限于投資____A：國(guó)債B：股票C：基金D：證券衍生產(chǎn)品7、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．有平安、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟識(shí)基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、平安防范設(shè)施和其他設(shè)施8、依據(jù)股利貼現(xiàn)模型，應(yīng)當(dāng)____A：買入被低估的股票，買入被高估的股票B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票9、目前，我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過__天。A．90B．120C．180D．36010、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部限制是指基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過__而形成的系統(tǒng)。A．建立組織機(jī)制B．運(yùn)用管理方法C．實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施D．設(shè)置平安監(jiān)督管理機(jī)制

11、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)有__。A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品C．開放式基金是基金的主流產(chǎn)品D．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出12、編制和發(fā)布年度報(bào)告在基金營(yíng)銷活動(dòng)中屬于__。A．人員推銷B．廣告促銷C．營(yíng)業(yè)推廣D．公共關(guān)系13、下列各項(xiàng)，會(huì)干脆或間接影響基金業(yè)績(jī)的有__。A．基金公司的綜合實(shí)力B．市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C．基金經(jīng)理個(gè)人的實(shí)力D．基金公司的風(fēng)險(xiǎn)限制流程14、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。A．票面價(jià)值B．賬面價(jià)值C．清算價(jià)值D．內(nèi)在價(jià)值15、公募基金會(huì)計(jì)中，擔(dān)當(dāng)主會(huì)計(jì)責(zé)任的是__。A．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B．基金管理公司C．托管銀行D．基金銷售機(jī)構(gòu)16、依據(jù)基金銷售適用性的剛好性原則，確保理財(cái)經(jīng)理舉薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。A．銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要?jiǎng)偤枚ㄆ诟孪嚓P(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B．銀行柜臺(tái)上銷售的基金的相關(guān)宣揚(yáng)資料也須要?jiǎng)偤酶翪．對(duì)客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理D．基金公司通過各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來進(jìn)行投資者教化工作17、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__形式。A．投資B．負(fù)債C．融資D．資產(chǎn)18、投資者T日申購(gòu)、贖回勝利后，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在____日辦理現(xiàn)金替代等的交收以及現(xiàn)金差額的清算。A：T+1B：T+2C：T+3D：T+419、《證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)金額的____A：2%B：3%C：4%D：5%20、__是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前非常重要的環(huán)節(jié)。A．了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力B．劃分投資人的類型C．確定投資者的投資目標(biāo)D．制定合適的理財(cái)方案21、某一般投資者打算投資10萬元申購(gòu)某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購(gòu)費(fèi)率為0.50%，最終獲得的份額約為__份。A．80000B．50000C．49751D．4975022、目前，對(duì)基金進(jìn)行分析探討仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的緣由主要有__。A．投資者大多不能對(duì)基金進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)B．諸多因素都會(huì)干脆或間接影響基金的業(yè)績(jī)C．在同樣市場(chǎng)環(huán)境下各基金間業(yè)績(jī)會(huì)產(chǎn)生很大的差別D．不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同23、2004年6月1日__的實(shí)施；推動(dòng)基金業(yè)迎來健康發(fā)展時(shí)期。A．《證券法》B．《證券投資基金法》C．《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》D．《證券投資基金管理暫行方法》24、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為__。A．認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證B．價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證D．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證25、證券市場(chǎng)的自律性組織有__。A．證券交易所B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)C．證券公司D．證券業(yè)協(xié)會(huì)二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、中心銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及__。A．中心銀行股票B．中心銀行債券C．中心銀行出于調(diào)控貨幣供應(yīng)量目的而發(fā)行的特別債券D．中心銀行出于調(diào)控貨幣供應(yīng)量目的而發(fā)行的特別期權(quán)2、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____A：資本資產(chǎn)定價(jià)模型B：套利定價(jià)理論C：多因素模型D：證券組合選擇3、____是指通過基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。A：干脆銷售B：銀行間銷售C：網(wǎng)上發(fā)售D：網(wǎng)下發(fā)售4、在基金銷售過程中，針對(duì)干脆關(guān)系型、間接關(guān)系型、生疏關(guān)系型客戶群，常用的找尋潛在客戶的方法有__。A．原因法B．介紹法C．生疏探望法D．尋親問友法5、與銀行儲(chǔ)蓄存款相比較，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)__銀行儲(chǔ)蓄。A．大于B．小于C．基本接近D．等于6、依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理方法》，開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起肯定期限內(nèi)不辦理贖回；但約定的期限不得超過__，并應(yīng)當(dāng)在招募說明書中載明。A．1個(gè)月B．2個(gè)月C．3個(gè)月D．6個(gè)月7、基金管理人的主要職責(zé)包括__。A．投資管理B．基金估值C．基金營(yíng)銷D．會(huì)計(jì)核算8、依據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。A．向他人貸款或者供應(yīng)擔(dān)保B．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正值的證券交易活動(dòng)C．從事?lián)?dāng)無限責(zé)任的投資D．買賣其他基金份額(國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外)9、下列不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是____A：發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)B：一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C：有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)D：初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)10、對(duì)基金投資比例監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定中，正確的有__。A．基金財(cái)產(chǎn)參加股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%D．基金財(cái)產(chǎn)參加股票發(fā)行申購(gòu)，申報(bào)的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%

11、____基金是指以追求穩(wěn)定的常常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股.公司債.政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象A：成長(zhǎng)型基金B(yǎng)：收入型基金C：平衡型基金D：混合型基金12、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透亮度B．有利于防止利益沖突與利益輸送C．在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn)D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率13、開放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括__。A．建立并管理投資者基金份額賬戶B．負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易C．發(fā)放紅利D．建立并保管基金投資者名冊(cè)14、以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型不包括____A：替代互換B：市場(chǎng)問利差互換C：交叉互換D：稅差激發(fā)互換15、開放式基金自基金份額發(fā)售之日起______個(gè)月內(nèi)募集金額少于______億元，該基金不得成立。__A．3；2B．3；3C．6；2D．6；316、證券投資基金的主要投資方向是__。A．實(shí)業(yè)B．上市公司的投資項(xiàng)目C．信貸D．有價(jià)證券17、下列各項(xiàng)中，屬于我國(guó)基金銷售渠道的有__。A．商業(yè)銀行B．證券公司C．保險(xiǎn)公司D．證券投資詢問公司18、證券具有極高的流淌性必需滿意的條件有__。A．很簡(jiǎn)單變現(xiàn)B．變現(xiàn)的交易成本微小C．本金保持相對(duì)穩(wěn)定D．規(guī)模比較大19、《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行方法》中所指的基金評(píng)價(jià)專指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其評(píng)價(jià)人員對(duì)__開展評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名等。A．基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)B．基金管理人的預(yù)料實(shí)力C．基金的分析探討及投資詢問D．基金管理人的管理實(shí)力20、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。____A：基金上市的證券交易所B：基金份額持有人大會(huì)C：中國(guó)人民銀行D：證券業(yè)協(xié)會(huì)21、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．債券可贖回B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn)C．持有債券可按期取得利息D．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起22、基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有