反洗錢工作總結(jié)

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****銀行**支行

2022年度反洗錢工作總結(jié)

依據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，仔細(xì)履行反洗錢工作，順當(dāng)?shù)耐瓿闪吮灸甓鹊姆聪村X工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作狀況總結(jié)如下：

一、注意領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

2022年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順當(dāng)開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視，馬上召開會(huì)議爭論，并快速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順當(dāng)?shù)拈_展反洗錢工作。

二、注意學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作熟悉

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的熟悉，我行仔細(xì)組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行反洗錢工作管理方法（201*年修訂)＞的通知》和《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程（201*年修訂）＞的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行方法＞的通知》。同時(shí)我們也充分熟悉到營業(yè)窗口時(shí)掌握反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)比，仔細(xì)收集各類反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)問和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)＜金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理方法（試行）

＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地把握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。通過對(duì)反洗錢學(xué)問的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí)，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng)。

三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定

依據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理方法》的通知的要求，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定，給出初評(píng)意見；然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見；最終，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見。

四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程

為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作AB角制度，由B角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作，A角操作員完成檢查工作，確保準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺和制止洗錢活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元（含）以上的大額資金進(jìn)出狀況，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出平安牢靠。

五、注意實(shí)效，制定有關(guān)文件

為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過場，****支行特地出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行****市支行反洗錢工作管理方法＞的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落

實(shí)到每個(gè)部室，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順當(dāng)進(jìn)行。

六、履行職能，樂觀做好對(duì)外宣揚(yáng)

為樂觀響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及仔細(xì)履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們201*年7月份作為“金融學(xué)問宣揚(yáng)服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣揚(yáng)資料向社會(huì)公眾宣揚(yáng)金融學(xué)問和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣揚(yáng)活動(dòng)，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融平安》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融平安網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹＜中華人民共和國洗錢法＞預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料，并向他們簡潔敘述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步熟悉反洗錢的重要性，提高他們的自我愛護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢意識(shí)。

七、工作中存在的不足及今后工作要求

在反洗錢的工作中我們也存在肯定的不足之處，比如臨柜人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論學(xué)問和足夠的實(shí)踐閱歷，對(duì)可疑交易的辨別力量也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的進(jìn)展。

今后，我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：（1）加強(qiáng)反洗錢學(xué)問的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識(shí)別力量和處理力量；（2）不斷完善反洗錢工作內(nèi)掌握度建設(shè)，確保反洗錢工作的深化開展；（3）連續(xù)深化開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生；(4)不斷完善反洗錢內(nèi)掌握度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角；（5）連續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分

析工作，防