2022年合規(guī)專項(xiàng)治理試卷及答案

2022年合規(guī)專項(xiàng)治理試卷及答案1.1、員工應(yīng)堅(jiān)持()制度，維護(hù)統(tǒng)一法人權(quán)威，嚴(yán)格按照授權(quán)范圍開(kāi)展工作，不越權(quán)，不擅權(quán)，嚴(yán)格執(zhí)行管理制度和業(yè)務(wù)流程。經(jīng)辦與授權(quán)相分離經(jīng)辦與復(fù)核相分離誰(shuí)經(jīng)辦認(rèn)負(fù)責(zé)統(tǒng)一法人(正確答案)2.2、嚴(yán)禁編造或串通客戶使用虛假資料騙取()。合同文本銀行經(jīng)營(yíng)信息銀行信用(正確答案)開(kāi)戶信息3.3、嚴(yán)禁在()開(kāi)展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦公場(chǎng)所外拓場(chǎng)所任何場(chǎng)所(正確答案)4.4、員工應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)，做好本單位、本崗位職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢(qián)工作。以下哪項(xiàng)不需要重點(diǎn)關(guān)注()客戶身份識(shí)別大額和可疑交易報(bào)告金融制裁客戶正常經(jīng)營(yíng)結(jié)算(正確答案)5.5、根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行案防工作管理辦法》（浦銀發(fā)[2016]523號(hào)），分支行案件防控工作的第一責(zé)任人是()分支行行長(zhǎng)(正確答案)分支行分管營(yíng)銷的副行長(zhǎng)分支行分管運(yùn)營(yíng)的副行長(zhǎng)分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)6.6、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)（2012）61號(hào)），下列()不屬于銀行業(yè)案件某銀行柜員職務(wù)侵占銀行庫(kù)款某銀行與某自然人發(fā)生知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用糾紛，引發(fā)民事訴訟(正確答案)某銀行自助柜員機(jī)款項(xiàng)被盜某銀行行長(zhǎng)虛構(gòu)借款人發(fā)放貸款7.7、以下哪類人員不屬于我行員工行為管理的范圍()勞務(wù)派遣人員退休人員退休返聘人員外包人員(正確答案)8.8、關(guān)于各單位員工行為管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則描述不正確的為()黨政同責(zé)關(guān)系人回避(正確答案)標(biāo)本兼治群防群治9.9、根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理辦法（B／3）》和《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理標(biāo)準(zhǔn)（B／3）》（浦銀發(fā)〔2019〕207號(hào)），()是指在職責(zé)范圍內(nèi)，因不履行或?yàn)橛行男新氊?zé)，對(duì)所產(chǎn)生的違規(guī)行為后果負(fù)有責(zé)任。直接責(zé)任管理責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任(正確答案)間接責(zé)任10.10、未經(jīng)()允許向社會(huì)或其他單位和個(gè)人泄露監(jiān)管工作秘密信息監(jiān)管部門(mén)(正確答案)分行辦公室分行合規(guī)部總行11.11、以下幾種行為，哪些屬于違規(guī)行為？未經(jīng)客戶同意將客戶指定范圍外的手機(jī)、郵箱作為客戶信息接受方的。(正確答案)私自代客戶領(lǐng)取、保管證書(shū)(正確答案)私自保管客戶的電子銀行密碼(正確答案)代替客戶進(jìn)行網(wǎng)銀管理員密碼重置(正確答案)12.12、違規(guī)責(zé)任分為，()、()和()。直接責(zé)任(正確答案)管理責(zé)任(正確答案)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任(正確答案)經(jīng)濟(jì)責(zé)任13.13、禁止員工個(gè)人賬戶與單位客戶賬戶之間發(fā)生的非正常資金往來(lái)，包括不限于：()為客戶墊款(正確答案)向企業(yè)借出和借入資金(正確答案)出借賬戶代辦結(jié)算(正確答案)代取現(xiàn)金、套取現(xiàn)金(正確答案)惡意透支(正確答案)14.14、以下屬于“非正常資金往來(lái)”情況的：()員工收取貸款關(guān)聯(lián)關(guān)系人回扣、傭金、股份等(正確答案)員工與貸款關(guān)聯(lián)關(guān)系人合作投資經(jīng)商、收取分紅、投資收益(正確答案)員工參與“倒貸”，涉及與客戶資金往來(lái)(正確答案)其它與授信個(gè)人客戶、授信企業(yè)及其法人、股東、財(cái)務(wù)人員等發(fā)生資金往來(lái)，無(wú)法合理說(shuō)明真實(shí)用途、存在非法利益輸送的(正確答案)員工出借資金給貸款關(guān)聯(lián)關(guān)系人用于客戶正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、投資(正確答案)15.15、凡是我行員工在工商登記系統(tǒng)或備案材料中顯示為()的，認(rèn)定為員工擅自經(jīng)商辦企業(yè)企業(yè)股東(正確答案)法定代表人(正確答案)負(fù)責(zé)人(正確答案)出資人(正確答案)合伙人(正確答案)16.16、員工應(yīng)從我做起，從本崗位做起，自覺(jué)遵守行為守則，共同維護(hù)本行形象。對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.17、員工應(yīng)保護(hù)客戶信息，對(duì)客戶提供的信息資料予以保密，并按規(guī)定妥善保管。在職期間及離職后，方可泄露客戶信息資料。對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.18、嚴(yán)禁將本人保管的權(quán)限卡、柜員密碼、業(yè)務(wù)印章、私章、鑰匙、理財(cái)POS、PAD、空白重要憑證等交與他人使用。對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.19、根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行員工個(gè)人及關(guān)聯(lián)賬戶管理辦法（A／1版）》（浦銀發(fā)[2013]243號(hào)），禁止員工通過(guò)個(gè)人手機(jī)號(hào)碼與我行單位客戶或非直系親屬個(gè)人客戶建立簽約關(guān)系賬戶對(duì)(正確答案)錯(cuò)20.20、在取得客戶同意的情況下，我行員工可以在個(gè)人電腦上操控客戶的賬戶進(jìn)行交易。對(duì)錯(cuò)(正確答案)21.21、員工在崗處理______業(yè)務(wù)。空1答案：本人22.22、盜用______、授權(quán)卡或密碼?？?答案：柜員卡23.23、私自以______對(duì)外擔(dān)保?？?答案：銀行名義24.24、私自出售、泄露、修改______或盜取客戶銀行賬戶密碼，未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)允許向社會(huì)或其他單位和個(gè)人泄露監(jiān)管工作秘密信息?？?答案：客戶信息25.25、私自______、私售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品，代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品，在任何場(chǎng)所開(kāi)展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)。空1答案：代客理財(cái)26.26、隱匿、偽造、篡改或故意損毀______、交易記錄、會(huì)計(jì)報(bào)表、合同、檔案等?？?答案：記賬憑證27.27、擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體______或______企業(yè)?？?答案：兼職空2答案：投資開(kāi)辦28.28、協(xié)助客戶利用信用卡______、惡意透支，偽造、變?cè)?、盜用客戶銀行卡，竊取銀行卡信息?？?答案：非法