同業(yè)賬戶管理制度

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江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存放同業(yè)業(yè)務(wù)管理方法

第一條為規(guī)范江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存放同業(yè)行為，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，提高資金效益，依據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門相關(guān)制度及《江西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務(wù)管理方法》等相關(guān)規(guī)定，制定本方法。

第二條本方法所指存放同業(yè)業(yè)務(wù)是指省聯(lián)社及轄內(nèi)成員行社資金富余時(shí)，依據(jù)資產(chǎn)配置的需要或因辦理支付結(jié)算等業(yè)務(wù)需要，在符合相關(guān)規(guī)定和確保資金平安的前提下，在其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶，協(xié)議存入相應(yīng)款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。

第三條協(xié)議存放同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循自愿、公平互利、誠懇信用的原則。

第四條開展存放同業(yè)業(yè)務(wù)需符合以下要求：（一）接受存款行原則上是具有辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)資格的政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行。

（二）必需與接受存款行簽訂正式的存放同業(yè)協(xié)議。（三）成員行社辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)，除符合以上要求外，接受存款行必需同時(shí)具有其上級(jí)行同意辦理資金存放業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件，且存放同業(yè)協(xié)議利率原則上應(yīng)明顯高于系統(tǒng)內(nèi)約期存款的實(shí)際利率。

第五條利用全國金融機(jī)構(gòu)間債券市場以回購等方式融入外部資金的，依據(jù)資金融入成本，可開展有效益且平安的協(xié)議存放同業(yè)業(yè)務(wù)。

第六條嚴(yán)禁以存放同業(yè)的形式購買理財(cái)產(chǎn)品等。第七條轄內(nèi)成員行社開展存放同業(yè)業(yè)務(wù)，實(shí)行事前報(bào)

備詢問制度。

第八條成員行社事前報(bào)備詢問時(shí)，需供應(yīng)以下材料：（一）江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存放同業(yè)業(yè)務(wù)報(bào)備申請(qǐng)表。

（二）江西省農(nóng)村信用社存放同業(yè)款項(xiàng)協(xié)議書。（三）接受存款行的上級(jí)行對(duì)存放同業(yè)業(yè)務(wù)利率、期限及金額的授權(quán)書。

（四）其他要求報(bào)送的材料。

第九條轄內(nèi)各成員行社應(yīng)制定相應(yīng)的授權(quán)授信制度，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

第十條本方法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋、修訂。第十一條本方法自下發(fā)之日起施行。

附件：1、江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存放同業(yè)業(yè)

務(wù)操作流程

2、江西省農(nóng)村信用社(農(nóng)商銀行)存放同業(yè)報(bào)備詢問業(yè)務(wù)操作流程

3、金融機(jī)構(gòu)定期同業(yè)存放協(xié)議4、金融機(jī)構(gòu)活期同業(yè)存放協(xié)議

5、江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存放同業(yè)業(yè)務(wù)報(bào)備申請(qǐng)表

6、江西省農(nóng)村信用社存放同業(yè)業(yè)務(wù)審批表7、江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存放同業(yè)報(bào)備詢問回復(fù)書

附件1：

江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）存放同業(yè)業(yè)務(wù)操作流程

風(fēng)險(xiǎn)提示：仔細(xì)評(píng)估接受存款行資信狀況；嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)審批制度。確保存放期限與本單位資

金加權(quán)期限相匹配。

崗位流程管理要素

附件2：

江西省農(nóng)村信用社(農(nóng)商銀行)存放同業(yè)

報(bào)備詢問業(yè)務(wù)操作流程

風(fēng)險(xiǎn)提示：必需按規(guī)定履行報(bào)備詢問手續(xù)；接受存款行必需符合省聯(lián)社存放同業(yè)管理方法的相關(guān)規(guī)

定；加強(qiáng)對(duì)存放資金的對(duì)賬工作。

崗位流程管理要素

附件3：

編號(hào)：

金融機(jī)構(gòu)定期同業(yè)存放協(xié)議

存款方：