境內(nèi)外賬戶管理規(guī)定模版（三篇）

第頁共頁境內(nèi)外賬戶管理規(guī)定模版第一章總則第一條為了規(guī)范公司的境內(nèi)外賬戶管理，提高資金使用效率，加強風險管理，根據(jù)公司實際情況，制定本規(guī)定。第二條適用范圍本規(guī)定適用于公司境內(nèi)外賬戶的開立、使用和管理。第三條定義境內(nèi)賬戶：指公司在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的人民幣賬戶和外幣賬戶。境外賬戶：指公司在境外金融機構(gòu)開立的外幣賬戶。第二章境內(nèi)賬戶管理第四條開立境內(nèi)賬戶1.公司在境內(nèi)開立境內(nèi)賬戶，需按照相關(guān)法律法規(guī)要求提供相關(guān)材料，并經(jīng)過財務部門審核同意。2.開戶行必須是合法合規(guī)的金融機構(gòu)。第五條使用境內(nèi)賬戶1.全部公司收入必須通過境內(nèi)賬戶收入，包括銷售收入、投資收益等。2.公司支出必須通過境內(nèi)賬戶支付，包括采購付款、工資福利等。3.未經(jīng)公司財務部門同意，不得將境內(nèi)賬戶的資金轉(zhuǎn)移至境外賬戶。第六條境內(nèi)賬戶管理1.公司財務部門負責境內(nèi)賬戶的日常管理和監(jiān)督，包括資金操作、賬戶余額的監(jiān)控等。2.公司財務部門需對境內(nèi)賬戶進行定期核對和對賬，確保賬戶安全和流水準確。第三章境外賬戶管理第七條開立境外賬戶1.公司在境外開立境外賬戶，需經(jīng)公司高層審批，并且按照相關(guān)法律法規(guī)要求提供相關(guān)材料。2.為了規(guī)避風險，公司應盡量選擇穩(wěn)定可靠的境外金融機構(gòu)開立境外賬戶。第八條使用境外賬戶1.公司境外賬戶的使用必須符合公司業(yè)務發(fā)展需要，需經(jīng)過公司高層審批。2.公司境外賬戶的資金劃撥和使用需按照相關(guān)法律法規(guī)要求進行，必須符合公司規(guī)定的用途。第九條境外賬戶管理1.公司財務部門負責境外賬戶的日常管理和監(jiān)督，包括資金操作、賬戶余額的監(jiān)控等。2.公司財務部門需對境外賬戶的資金流水進行定期核對和對賬，確保賬戶安全和流水準確。3.公司境外賬戶的開戶行必須提供定期或不定期的賬戶交易明細供公司財務部門核對。第四章懲罰措施第十條違規(guī)處理對于違反本規(guī)定的行為，將按公司相關(guān)制度進行處理，并可能承擔相應的法律責任。第十一條追究責任對于未能履行境內(nèi)外賬戶管理職責的負責人員，將追究相應的責任，包括經(jīng)濟處罰和行政處分等。第五章附則第十二條其他事項本規(guī)定未涉及的事項，將由公司財務部門根據(jù)實際情況另行制定補充規(guī)定。第十三條附加說明為了更好地貫徹執(zhí)行本規(guī)定，公司財務部門將組織培訓和宣傳工作，確保各部門和員工全面了解并遵守本規(guī)定。第十四條生效時間本規(guī)定自公布之日起生效，并于公司內(nèi)部進行宣傳和推廣。境內(nèi)外賬戶管理規(guī)定模版（二）第一章總則第一條為了加強和規(guī)范境內(nèi)外賬戶的管理，維護我國金融秩序和國家安全，促進經(jīng)濟發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于在境內(nèi)開立和使用境外賬戶的個人、單位及其分支機構(gòu)。第三條境內(nèi)外賬戶是指在境外開立并使用的用于結(jié)算、支付、存款、投資等的賬戶。第二章開立和使用境內(nèi)外賬戶的基本規(guī)定第四條開立境外賬戶應符合以下條件：（一）開立單位須為具有法人資格的企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體、基金會或非法人組織等；（二）開立個人賬戶須為年滿18周歲的中國公民。第五條開立境外賬戶申請需填寫《境外賬戶開戶申請表》并提供相關(guān)材料，經(jīng)相關(guān)金融機構(gòu)審核、核準后方可開立。第六條境外賬戶的用途包括但不限于以下情況：（一）結(jié)算進出口貨款；（二）居民個人因非居民個人關(guān)系進行的境外投資、購匯等；（三）單位因與境外機構(gòu)、個人的經(jīng)濟活動產(chǎn)生的境外往來結(jié)算；（四）非居民個人因與境內(nèi)機構(gòu)、個人的經(jīng)濟活動產(chǎn)生的境內(nèi)往來結(jié)算。第七條境外賬戶可以是多幣種賬戶，但必須在申請開戶時確定賬戶幣種。第三章境內(nèi)外賬戶的管理措施第八條境內(nèi)外賬戶持有人須按照所國際結(jié)算標準設定的資產(chǎn)負債表要求進行信息申報，向所在地國家主管部門報送定期和不定期的相關(guān)報表。第九條境內(nèi)外賬戶持有人應按照國家相關(guān)規(guī)定，及時報送外匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)，包括但不限于資本項目、經(jīng)常項目等。第十條境內(nèi)外賬戶持有人應遵守境內(nèi)外匯管理法規(guī)，禁止非法外流資金、逃避監(jiān)管，不得使用外匯資金從事非法活動。第十一條境內(nèi)外賬戶持有人應按照相關(guān)規(guī)定，及時支付外匯服務費用。第十二條境內(nèi)外賬戶持有人應保管好相關(guān)賬戶的開戶許可證、賬戶檢驗證書等重要文件，嚴禁私自更改賬戶信息。第十三條境內(nèi)外賬戶持有人應定期對賬戶進行核對，并及時報告賬戶異常情況。第十四條境內(nèi)外賬戶持有人應按照銀行卡管理規(guī)定，妥善保管境外賬戶的存折、卡片和密碼，不得將其借給他人或透露給他人。第四章監(jiān)管措施第十五條國家外匯管理部門及其派出機構(gòu)有權(quán)隨時對境內(nèi)外賬戶進行檢查和核實，境內(nèi)外賬戶持有人有義務配合提供相關(guān)賬戶變動、資金往來等信息。第十六條國家外匯管理部門可以根據(jù)需要，對境內(nèi)外賬戶持有人進行調(diào)查問詢，要求提供相關(guān)材料和報表。第十七條國家外匯管理部門發(fā)現(xiàn)境內(nèi)外賬戶存在違法違規(guī)行為的，有權(quán)采取以下監(jiān)管措施：（一）警告；（二）責令改正，并限期整改；（三）收回賬戶開戶許可證，暫?；虺蜂N賬戶。第十八條境內(nèi)外賬戶持有人應按照國家外匯管理部門的要求，配合完成對賬戶的改正、整改等工作。第十九條境內(nèi)外賬戶持有人應當按照國家有關(guān)法律法規(guī)的要求保存相關(guān)的賬戶、資金往來等記錄，以備查驗。第五章法律責任第二十條境內(nèi)外賬戶持有人違反本規(guī)定的，將依法承擔相應的法律責任。第二十一條境內(nèi)外賬戶持有人有下列行為之一的，將被視為違法行為，并處以罰款、行政處罰或刑事責任等法律責任：（一）使用境外賬戶進行大額資金轉(zhuǎn)移；（二）使用境外賬戶進行洗錢、走私等違法活動；（三）偽造、變造、篡改境內(nèi)外賬戶文件和記錄等；（四）違規(guī)使用外匯資金或向境外非法提供外匯資金。第二十二條對于故意違反本規(guī)定的境內(nèi)外賬戶持有人，國家有權(quán)依法采取查封、凍結(jié)、扣押等手段保護國家安全和金融秩序。第六章附則第二十三條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。第二十四條對于在本規(guī)定施行前開立的境內(nèi)外賬戶，應及時進行核對和整改，確保符合本規(guī)定的要求。第二十五條對于本規(guī)定未盡事宜，可參照國家有關(guān)法律法規(guī)進行處理。附件：境外賬戶開戶申請表姓名/單位名稱：證件類型：證件號碼：性別/單位類別：常住地/營業(yè)地址：聯(lián)系電話：開戶銀行：賬戶幣種：賬戶用途：本人/單位承諾遵守國家外匯管理法規(guī)，并對申請材料的真實性負責。申請人簽字：日期：境內(nèi)外賬戶管理規(guī)定模版（三）是指針對境內(nèi)和境外個人或企業(yè)在跨境資金流動和外匯交易方面的管理規(guī)定。境內(nèi)賬戶管理規(guī)定：1.外匯管理：境內(nèi)居民在境內(nèi)辦理外匯業(yè)務需要遵守外匯管理法規(guī)，包括個人外匯購匯額度、企業(yè)外匯購匯審批等。2.銀行賬戶管理：境內(nèi)居民和企業(yè)在境內(nèi)開設和使用銀行賬戶需要遵守相關(guān)的銀行法規(guī)，包括開戶流程、賬戶管理費用等。3.資金流動監(jiān)管：對境內(nèi)賬戶的資金流動進行監(jiān)管，包括資金進出境的審批和報告義務等。境外賬戶管理規(guī)定：1.外匯監(jiān)管：境內(nèi)企業(yè)和個人在境外開設和使用外匯賬戶需要遵守相關(guān)的外匯管理法規(guī)，包括外匯轉(zhuǎn)賬限額、外匯收支報告等。2.資金流動監(jiān)管：對