2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題模擬匯編（共847題）

2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

真題模擬匯編

（共847題）

1、關(guān)于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（）。（單選題）

A.基金無特定存續(xù)期限

B.基金份額持有人不得隨時申請贖回

C.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

D.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

試題答案：A

2、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）人民幣。（單選題）

A.0.0001元

B.0.01元

C.0.001元

D.0.1元

試題答案：C

3、遇到法定節(jié)假日時，收益公告于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）7日年化收益率。

（單選題）

A.節(jié)假日期間

B.節(jié)假日最后一日

C.節(jié)假日后第一個自然日

D.節(jié)假日前一日

試題答案：B

4、下列不屬于證券投資基金特點的是（）。（單選題）

A.集合理財、專業(yè)管理

B.投入較少、回報較高

C.組合投資、分散風(fēng)險

D.獨立托管、保障安全

試題答案：B

5、下列關(guān)于股票基金、債券基金的申購和贖回原則，說法不正確的是（）。（單選題）

A.采取未知價交易原則

B.采取份額贖回原則

C.金額贖回原則

D.金額申購原則

試題答案：C

6、基金募集申請過程中，（）不是基金管理人向中國證監(jiān)會提交的設(shè)立基金的申請注冊文

本。（單選題）

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.招募說明書草案

試題答案：A

7、下列關(guān)于證券投資基金的發(fā)展有助予防止市場的過度投機(jī)和炒作的原因，說法錯誤的是（）?

（單選題）

A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成

B.證券投資基金給投資者帶來穩(wěn)定的收益

C.證券投資基金倡導(dǎo)理性的投資理念和文化

D.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢

試題答案：B

8、某基金經(jīng)理甲為了能夠爭取到更多客戶，許諾向客戶贈送一定的基金份額，他的做法違反了

（）原則。（單選題）

A.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.不得操縱市場

C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

D.不得欺詐客戶

試題答案：C

9、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。（單選題）

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3

試題答案：C

10、開放式基金的申購、贖回原則是。。（單選題）

A.份額申購，金額贖回

B.金額申購，份額贖回

C.份額贖回，份額申購

D.金額贖回，金額申購

試題答案：B

11、以下各項中（）不是開放式基金的特點。（單選題）

A.基金份額不固定

B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回

C.交易在投資者與基金管理人之間完成

D.開放式基金的買賣價格受到市場供求關(guān)系的影響

試題答案：D

12、下列（）不屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的八個要素之一。（單選題）

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.信息與溝通

D.外部控制

試題答案：D

13、以下對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。（單選題）

A.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書

B.經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意

C.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意

D.經(jīng)基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書

試題答案：C

14、2001年9月，我國第一只開放式基金一一（）誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金

到開放式基金的歷史性跨越。（單選題）

A.華安創(chuàng)新

B.基金開元

C.基金金泰

D.淄博基金

試題答案：A

15、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）o（單選題）

A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

B.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

試就答案：B

16、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財

產(chǎn)。（單選題）

A.10%

B.30%

C.25%

D.50%

試題答案：C

17、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%,贖回費總額的（）歸入基金財產(chǎn)。

（單選題）

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

試題答案：B

18、合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違規(guī)導(dǎo)致公司可能遭受（）的風(fēng)險。（單選題）

A.法律制裁

B.監(jiān)管處罰

C.重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失

D.以上都是

試題答案：D

19、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。（單選題）

A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D.《證券投資基金信息披露管理辦法》

試題答案：D

20、某投資者正在看某公募基金的信息披露報告其中披露了該基金最近三年的盈利分配情況，該

投資者看的信息披露報告是（）。（單選題）

A.年度報告

B.半年度報告

C.季度報告

D.凈值報告

試題答案：A

21、下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）o（單選題）

A.拜訪客戶，提供現(xiàn)場咨詢

B.做好客戶的參謀

C.不同的客戶給不同的投資組合推薦

D.做好客戶的動態(tài)分析

試題答案：C

22、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)的是（）。（單選題）

A,提升基金投資業(yè)績

B.促進(jìn)基金管理人依法穩(wěn)健經(jīng)營

C.建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系

D.實現(xiàn)對違法違規(guī)風(fēng)險的有效識別

試題答案：A

23、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人T日申購基金成功后，基金注冊登記人

在（）日為投資人登記權(quán)益。（單選題）

A.T+2

B.T

C.T+3

D.T+l

試題答案：D

24、公司員工違反忠實義務(wù)的行為不包括（）。（單選題）

A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?/p>

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實

C.對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為

D.代表客戶履行職責(zé)的行為

試題答案：D

25、下述各項中（）不是專業(yè)審慎的基本要求。（單選題）

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.保守秘密

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

試題答案：C

26、下列關(guān)于封閉式基金的說法錯誤的是（）。（單選題）

A.份額固定，沒有贖回壓力

B.基金存續(xù)期應(yīng)在5年以上

C.交易在投資者與基金管理人之間完成

D.交易價格受二級市場供求關(guān)系的影響

試題答案：C

27、基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會進(jìn)行策劃時，符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行

為規(guī)范的策劃內(nèi)容的是。。（單選題）

A.采取抽獎、回扣或者送實物等方式推銷基金

B.以低于成本的銷售費率銷售基金

C.承諾募集期間對認(rèn)購費用打折

D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

試題答案：D

28、下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。（單選題）

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

C.申購和贖回開放日為證券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)

試題答案：D

29、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動力源于（）。（單選題）

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

C.積極參加基金職業(yè)道德實踐

D.努力提高基金職業(yè)道德認(rèn)知

試題答案：A

30、關(guān)于中國證監(jiān)會的監(jiān)管措施，以下表述錯誤的是（）o（單選題）

A.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式

B.對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券，可以直接凍結(jié)或者查封

C.經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣

D.中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)將案件移送司法機(jī)關(guān)處理

試擷答案：B

31、當(dāng)基金管理人主要股東凈資產(chǎn)低于實收資本的（）,按照規(guī)定不能成為基金管理公司實際控

制人。（單選題）

A.60%

B.50%

C.40%

D.80%

試題答案：B

32、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證

明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。（單選題）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

試題答案：D

33、正確的陌生拜訪步驟為（）（單選題）

A.接觸、熟悉、信任、認(rèn)同、洽談、銷售

B.接觸、熟悉、信任、洽談、認(rèn)同、銷售

C.熟悉、接觸、洽談、信任、認(rèn)同、銷售

D.熟悉、接觸、信任、認(rèn)同、洽談、銷售

試題答案：B

34、基金的投資運作包括基金管理公司內(nèi)部的（）。（多選題）

A.投資管理

B.交易管理

C.績效評估

D.風(fēng)險控制

試題答案：A,B,C,D

35、（）所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)對基金投資人公開。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

試題答案：A

36、關(guān)于基金費用的表述，錯誤的是（）。（單選題）

A.持有不同期限的基金份額適用不同的費率標(biāo)準(zhǔn)

B.不同類型的基金適用不同的費率標(biāo)準(zhǔn)

C.機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者適用不同的費率標(biāo)準(zhǔn)

D.可根據(jù)購買基金金額的不同適用不同的費率標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：C

37、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。（單選題）

A.公開、公平、公正

B.及時、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時

D.客觀、全面、準(zhǔn)確

試題答案：A

38、中國證監(jiān)會對公募基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險的，采取下列（）監(jiān)管措施。I.限制令n.整

頓IH.托管IV.接管（單選題）

A.I

B.I>II

C.I、II、III

D.i、n、in、iv

試題答案：D

39、以下表述中屬于基金管理人制定內(nèi)部控制制度的目的的是（）。I.保護(hù)資產(chǎn)的安全完

整H.保證基金管理人經(jīng)營活動符合國家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求用.提高經(jīng)營管理效率IV.防

止舞弊和控制風(fēng)險（單選題）

A.I、n、w

B.I、II、川、IV

C.I、II、III

D.I、HI、IV

試題答案：B

40、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。（單選題）

A.是否上市

B.是否具有獨立法人資格

C.規(guī)模大小

D.資金是否公募

試題答案：B

41、關(guān)于開放式基金份額登記，以下表述錯誤的是（）（單選題）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的

有效性進(jìn)行確認(rèn)

B.注冊登記機(jī)構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記后需將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

C.對于投資者的申購和贖回申請注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日的基金份額凈值進(jìn)行確認(rèn)處理

D.基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)行

的

試題答案：C

42、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力的調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情

況（）。I.投資目的和投資期限11.投資經(jīng)驗和財務(wù)狀況III.投資資格和資金來源IV.短期及長期

風(fēng)險承受能力（單選題）

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、IH、IV

試題答案：C

43、對于職業(yè)道德的概念及產(chǎn)生的歷史，以下描述錯誤的是（）。（單選題）

A.職業(yè)道德體現(xiàn)了職業(yè)對社會所負(fù)的道德責(zé)任和義務(wù)

B.職業(yè)道德涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系

C.社會分工出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體之前產(chǎn)生了職業(yè)道德

D.職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)

試題答案：C

44、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。（單選題）

A.根據(jù)投資人的風(fēng)險承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品

B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評價業(yè)務(wù)

C.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述

D.確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付

試題答案：C

45、下列關(guān)于證券投資基金“集合理財、專業(yè)管理”這一特點的，具體體現(xiàn)的表述，錯誤的是（）?

（單選題）

A.對證券市場進(jìn)行動態(tài)跟蹤與深入分析

B.集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢

C.集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

D.使中小投資者能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

試題答案：C

46、基金投資者可以通過以下（）渠道辦理開放式基金的申購和贖回業(yè)務(wù)。I、基金管理人直

銷中心II、基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點III、基金托管人（單選題）

A.I、II、III

B.I、II

C.I、HI

D.IKIII

試題答案：B

47、（）一般設(shè)有專門的部門，以一定的方式向投資者宣傳普及有關(guān)的證券投資知識、市場風(fēng)險防

范等投資者教育內(nèi)容。（單選題）

A.基金公司

B.中介機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

試題答案：D

48、請求客戶轉(zhuǎn)介紹的前提是（）（單選題）

A.告知對方可能產(chǎn)生什么好處

B.已在我行開戶

C.獲得客戶的認(rèn)同與肯定

D.通過電話溝通

試題答案：C

49、封閉式基金份額的發(fā)售由（）負(fù)責(zé)辦理。（單選題）

A.商業(yè)銀行

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券公司

試題答案：B

50、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）?

I.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏II.預(yù)測基金的投資業(yè)績III.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

N.夸大或者片面宣傳基金（單選題）

A.I

B.I、II

C.I、H、III

D.I、II、III.IV

試題答案：D

51、在每年結(jié)束后（）內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年

度報告全文。（單選題）

A.15日

B.30日

C.45日

D.90日

試題答案：D

52、基金管理人合規(guī)管理最重要的基本原則是（）。（單選題）

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.專業(yè)性原則

試題答案：A

53、下列各項中（）不是基金公司內(nèi)部控制的原則。（單選題）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.安全性原則

試題答案：D

54、債權(quán)基金主要的投資對象中不包括（）。（單選題）

A.國債

B.金融債券

C.公司債券

D.股票

試題答案：D

55、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）,其余部分應(yīng)投資于

標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。（單選題）

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

試題答案：A

56、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。（單選題）

A.信息不對稱

B.道德風(fēng)險

C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D.價格預(yù)期

試題答案：A

57、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）。（單選題）

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同

C.調(diào)整范圍相同

D.調(diào)整手段相同

試題答案：A

58、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)特點的說法，錯誤的是（）（單選題）

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.持續(xù)性

D.延時性

試題答案：D

59、基金資產(chǎn)保管相關(guān)信息披露是（）的職責(zé)。（單選題）

A.基金持有人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金管理人

試題答案：C

60、為避免造成不公平對待投資者的情況，某基金銷售機(jī)構(gòu)對所有投資投資者履行相同的適當(dāng)性

義務(wù)，該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的（）。（單選題）

A.及時性原則

B.全面性原則

C.投資人利益優(yōu)先選擇原則

D.差異性原則

試題答案：D

61、下列關(guān)于基金管理公司監(jiān)事、監(jiān)事會的說法中正確的是（）。（單選題）

A.監(jiān)事會向董事會負(fù)責(zé)

B.股東會可以批準(zhǔn)監(jiān)事的報酬事項

C.職工監(jiān)事由股東會任免

D.基金公司必須設(shè)立監(jiān)事會

試題答案：B

62、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表

決權(quán)的（）以上通過。（單選題）

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3

試題答案：D

63、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（（單選題）

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

試題答案：D

64、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。（單選題）

A.相同

B.大小無法確定

C.較小

D.較大

試題答案：C

65、關(guān)于開放式基金申購與贖回的成立、生效條件的描述錯誤的是（）。（單選題）

A.投資人提交申購申請，申購申請即成立

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效

C.基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效

試題答案：A

66、基金合同的重要信息中，不包括（）（單選題）

A.基金持有人大會的召開，議事規(guī)則

B.基金份額發(fā)售安排信息

C.基金風(fēng)險提不

D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

試題答案：C

67、當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托

管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。（單選題）

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

試題答案：C

68、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方

的權(quán)利和義務(wù)。（單選題）

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

試題答案：B

69、下列各項中（）不是信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施。（單選題）

A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制

B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

C.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門

D.對披露信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性直接負(fù)責(zé)

試題答案：D

70、如果客戶提出很多異議，如收益低，辦理手續(xù)繁瑣，網(wǎng)點不夠便利等等，銷售人員要做到（）

（單選題）

A.先贊同他的說法

B.進(jìn)行比較

C.解釋理由

D.肯定我方優(yōu)點

試題答案：A

71、基金管理人董事會可以下設(shè)（）,負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性

進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。（單選題）

A.風(fēng)險管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.合規(guī)與風(fēng)險控制部

試題答案：C

72、根據(jù)基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道依據(jù)之一的是（）。（單選題）

A.股東背景

B.投資管理能力

C.注冊資金

D.信息管理平臺建設(shè)

試題答案：D

73、判定構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素是（）。（單選題）

A.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

B.歪曲證券價格

C.人為控制交易量

D.誤導(dǎo)和干擾市場

試題答案：A

74、老張是基金從業(yè)人員甲的老客戶，某天他找到甲，提出能否降低基金管理費，否則他會轉(zhuǎn)投

其他基金經(jīng)理，甲在這種情況下答應(yīng)了他的要求。甲的行為違反了（）要求。（單選題）

A.忠誠敬業(yè)

B.廉潔公正

C.客戶至上

D.專業(yè)審慎

試就答案：B

75、關(guān)于基金募集的相關(guān)描述，錯誤的是（）。（單選題）

A.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后，可以向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾發(fā)售基金份額

試題答案：B

76、（）指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)。（單選題）

A.基金估值核算機(jī)構(gòu)

B.基金評價機(jī)構(gòu)

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

試題答案：D

77、基金管理人合規(guī)管理原則不包括（）。（單選題）

A.效益性原則

B.獨立性原則

C.客觀性原則

D.專業(yè)性原則

試題答案：A

78、相比其他開放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。（單

選題）

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDH基金份額面值的大小

C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購

D.QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金不同

試題答案：D

79、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。（單選題）

A.中國銀監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

試題答案：B

80、內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等外部環(huán)境的變化及時修改

或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。（單選題）

A.審慎性

B.全面性

C.適時性

D.合規(guī)性

試題答案：C

81、保險公司違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金，應(yīng)承擔(dān)的刑事處罰有（）o1.情節(jié)嚴(yán)重的，

對單位判處罰金II.情節(jié)嚴(yán)重的，對單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員，處3年以下有期徒刑或者拘役

III.情節(jié)特別嚴(yán)重的，對單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員處3年以上10年以下有期徒刑IV.情節(jié)特別

嚴(yán)重的，吊銷營業(yè)執(zhí)照（單選題）

A.I、II、III

B.I.II,IV

C.I、III、IV

D.IKUKIV

試題答案：A

82、基金管理人內(nèi)部控制的獨立性原則要求（）。I、授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離0、執(zhí)行崗

位和審核崗位的分離山、保管崗位和記賬崗位的分離IV、基金管理人自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)運作的

分離（單選題）

A.I、II、III,IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、H、III

試題答案：A

83、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基

金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突并沒有將

其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。（單

選題）

A.公平對待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業(yè)審慎的要求

D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

試題答案：A

84、另類投資基金的投資范圍包括（）。I.房地產(chǎn)II.證券化資產(chǎn)1H.大宗商品IV.黃金

（單選題）

A.I、H

B.I、HI、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

試題答案：C

85、基金客戶服務(wù)“客戶永遠(yuǎn)是第一位”的宗旨體現(xiàn)的核心理念不包括（）。（單選題）

A.良好的客服形象

B.良好的技術(shù)

C.良好的客戶關(guān)系

D.良好的客戶體驗

試題答案：D

86、按照《證券投資基金法》的規(guī)定，下述各項中（）不是公開募集基金財產(chǎn)禁止投資的行為。（單

選題）

A.買賣其他基金份額

B.向基金管理人、基金托管人出資

C.承銷證券

D.購買公司債券

試題答案：D

87、下列屬于實行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。［2016年11月真題］（單選題）

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

試題答案：B

88、（）是正當(dāng)競爭的前提，（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)。（單選題）

A.公平競爭、合法競爭

B.合法競爭、公平競爭

C.公平競爭、公平競爭

D.合法競爭、合法競爭

試題答案：A

89、從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）o（單選題）

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.基金管理公司督察長

試題答案：C

90、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。（單選題）

A.投資需求

B.信息不對稱

C.投機(jī)需求

D.風(fēng)險管理

試題答案：B

91、下列不屬于私募基金的一般風(fēng)險的是（）。（單選題）

A.基金運營風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.募集失敗風(fēng)險

D.外包事項所涉風(fēng)險

試題答案：D

92、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會

按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配，這體現(xiàn)了基金的（）特點。（單選題）

A.集合理財.專業(yè)管理

B.組合投資.分散風(fēng)險

C.利益共享.風(fēng)險共擔(dān)

D.獨立托管.保障安全

試題答案：C

93、合規(guī)獨立性是指（）的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多

方面獨立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等。（單選題）

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售部門

試題答案：B

94、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）?

（單選題）

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

試就答案：A

95、以下表述中，屬于私募基金的特征的是（）。（單選題）

A.只能向特定投資者募集資金

B.私募基金的法律形式均為有限合伙型

C.在信息披露、投資限制等方面沒有監(jiān)管要求，方式非常靈活

D.對投資者的家庭財務(wù)水平有一定要求，對投資金額沒有要求

試題答案：A

96、證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)，可為各類養(yǎng)老金提供（）平臺。（單選題）

A.專業(yè)理財

B.組合投資

C.分散風(fēng)險

D.保值增值

試題答案：D

97、某基金注冊登記機(jī)構(gòu)需要根據(jù)每個開放日投資者的申購、贖回數(shù)據(jù)維護(hù)（）o（單選題）

A.基金的投資組合

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金份額持有人名冊

試題答案：D

98、證券投資基金的特征，不表現(xiàn)為（）o（單選題）

A.集合投資，專業(yè)管理

B.組合投資，分散風(fēng)險

C.回報率高

D.獨立托管，保障安全

試題答案：C

99、下述各項（）不是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法。（單選題）

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.積極參加基金職業(yè)道德實踐

C.深刻理解基金職業(yè)道德規(guī)范

D.加強(qiáng)崗位職業(yè)道德教育

試題答案：D

100、關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（）。（單選題）

A.可以在場外申購贖回

B.絕大部分基金財產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF

C.可以對ETF部分計提管理費

D.可以提供定期定額等方式來介入ETF的運作

試題答案：C

101,對在交易所上市基金的信息披露的監(jiān)管主體是（）?（單選題）

A.證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人

試題答案：B

102、《中華人民共和國證券投資基金法》明確規(guī)定了基金份額持有人享有的權(quán)利，以下關(guān)于基

金份額持有人的權(quán)利，錯誤的是（）.（單選題）

A.無需授權(quán)即代表全體基金份額持有人利益行為行使訴訟權(quán)利

B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

D.對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)

試題答案：A

103、基金財產(chǎn)的說法錯誤的是（）?（單選題）

A.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)

B.基金財產(chǎn)是獨立于基金管理人的財產(chǎn)

C.基金管理人管理運用基金財產(chǎn)獲得的收益屬于基金財產(chǎn)

D.基金管理人解散的，基金財產(chǎn)屬于其清算財產(chǎn)

試題答案：D

104、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）?（單選題）

A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)

B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)

C.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)

試題答案：C

105、以下均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。［2015年12月真題］（單選題）

A.基金、國債期貨

B.城投債、限售股

C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

D.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股

試題答案：C

106、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因

分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面

違背了（）原則。（單選題）

A.相互制約

B.獨立性

C.有效性

D.健全性

試題答案：C

107、基金份額登記不包括（）。（單選題）

A.登記過戶

B.會計核算

C.結(jié)算

D.存管

試題答案：B

108、有權(quán)召集持有人大會的主體不包括（）。（單選題）

A.基金管理人

B.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.代表基金份額5%以上的持有人

試題答案：D

109、建立完善督察長制度應(yīng)以（）為主要標(biāo)準(zhǔn)。（單選題）

A.合規(guī)運作

B.審慎管理

C.保護(hù)基金持有者利益

D.防范風(fēng)險

試題答案：A

110、證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)包括（）。I.根據(jù)投資目標(biāo)分類H.根據(jù)投資理念分類IH.根據(jù)

投資對象分類IV.根據(jù)所有制分類（單選題）

A.I

B.i、n

c.i、n、in

D.i、II、III、IV

試題答案：c

111、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級

的產(chǎn)品，注重銷售的（）。（單選題）

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.專業(yè)性

D.適用性

試題答案：D

112、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。（單選題）

A.3

B.5

C.10

D.15

試題答案：D

113、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第

一只上市交易的投資基金。（單選題）

A.建業(yè)基金

B.昌久基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D.武漢證券投資基金

試題答案：C

114、以下客戶異議中，哪些屬于象征性異議？()(單選題)

A.這類產(chǎn)品風(fēng)險好象很高，我的一個朋友就虧了很多。

B.我工作很忙，根本沒有時間考慮和管理這么復(fù)雜的東西

C.我要和XXX商量一下，

D.你們銀行不方便，離我家太遠(yuǎn)了

試題答案：C

115、投資者教育的內(nèi)容不包括。。(單選題)

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.盈利決策教育

D.權(quán)益保護(hù)教育

試題答案：C

116、()針對直接關(guān)系型群體。(單選題)

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

試題答案：A

117、2010年前我國公募證券投資基金全部是(),而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()o

(單選題)

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金；公司型基金

C.契約型基金；封閉式基金

D.公司型基金；開放式基金

試題答案：B

118、以下各項中（）不是證券投資基金的特點。（單選題）

A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本

B.中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

C.能夠規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)資產(chǎn)的套期保值

D.基金管理人和基金托管人相互制約、相互監(jiān)督

試題答案：C

119、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。（單選題）

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

C.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

試題答案：C

120、基金管理人內(nèi)部控制要求包括（）I嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險H建立完善的信息披露制

度HI建立嚴(yán)格的信息技術(shù)管理制度

N建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)（單選題）

A.H、川、IV

B.I、n

c.I、II、III、IV

D.I

試題答案：c

121、（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進(jìn)行的制度安排。（單選題）

A.混合基金

B.指數(shù)基金

C.ETF

D.QDII

試題答案：C

122、（）要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、

執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。（單選題）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

試題答案：A

123、基金監(jiān)管原則中的公開原則是指（）。（單選題）

A.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

B.基金市場主體平等

C.要求基金市場具有充分透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

D.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

試題答案：C

124、對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任的是（）。（單選題）

A.監(jiān)事會

B.督察長

C.董事會

D.管理層

試題答案：C

125、關(guān)于基金投資者教育的意義，下列說的錯誤的是（）.（單選題）

A.有助于培育成熟的投資理念

B.有助于增強(qiáng)行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機(jī)制

C.有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力

D.有助于保障基金投資者的高收益回報

試題答案：D

126、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。［2015

年12月真題］（單選題）

A.職業(yè)行為

B.工作行為

C.經(jīng)濟(jì)行為

D.文化行為

試題答案：A

127、基金反映的是一種（）。（單選題）

A.所有權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)關(guān)系

C.債務(wù)關(guān)系

D.信托關(guān)系

試題答案：D

128、基金管理人主要負(fù)責(zé)的信息披露事項涉及的環(huán)節(jié)有（）?（單選題）

A.基金資產(chǎn)的保管

B.代理清算交割

C.會計核算

D.投資運作

試題答案：D

129、下列不符合風(fēng)險管理的原則的有（）（單選題）

A.風(fēng)險管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始

終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并時此做出承諾。

B.風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的

因素，風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各

個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

C.公司的董事會、管理層和各個部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任,

做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對等。

D.公司風(fēng)險控制制度的制定應(yīng)具有穩(wěn)定性，盡量不要變化

試題答案：D

130、開放式基金在放開申購和贖回后，會披露（）的份額凈值和份額累計凈值。（單選題）

A.每周

B.每個開放日

C.每月

D.每旬

試題答案：B

131、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。

（單選題）

A.提供就業(yè)機(jī)會

B.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

C.購買大量消費品

D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金

試題答案：B

132、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）應(yīng)對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合

規(guī)意見書。（單選題）

A.基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級管理人員或督察長

B.各地證監(jiān)局

C.證監(jiān)會

D.基金業(yè)協(xié)會

試題答案：A

133、關(guān)于公募基金的定期報告，以下表述正確的是（）。（單選題）

A.對于合同生效不足3個月的基金可不編制當(dāng)期季報

B.定期報告包括月度報告、季度報告、半年度報告和年度報告

C.年度報告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)公告

D.半年度報告應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起30個工作日內(nèi)公告

試題答案：C

134、關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）o（單選題）

A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項

D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決

試題答案：A

135、下列哪一環(huán)節(jié)不屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）'（單選題）

A.基金申購

B.基金募集

C.上市交易

D.投資運作

試題答案：A

136、下列屬于反洗錢合規(guī)風(fēng)險的主要管理措施的是（）。I.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控

體系II.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶III.制定嚴(yán)格有效的開戶流程和規(guī)范W.監(jiān)

控不公平對待不同投資者的行為（單選題）

A.I、H、III

B.i、n

c.i、n、in、iv

D.【I、in、iv

試題答案：A

137、溫家寶總理在第十一屆全國人民代表大會第二次會議上所作的《政府工作報告》在談到大

力發(fā)展文化體育事業(yè)時指出，要推進(jìn)（）等。（多選題）

A.出版單位生產(chǎn)資料所有制改革

B.公益性文化事業(yè)單位管理體制改革

C.公益性文化事業(yè)單位運行機(jī)制改革

D.出版資源配置機(jī)制改革

E.經(jīng)營性文化單位轉(zhuǎn)企改制

試題答案：B,C.E

138、客戶服務(wù)流程包括（）。（單選題）

A.投資咨詢與基金咨詢

B.受理投訴

C.投資跟蹤與評價

D.以上都是

試題答案：D

139、按照依據(jù)法律形式的不同，我國的證券投資基金均為（）。（單選題）

A.公司型基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.開放式基金

試題答案：C

140、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。（單選題）

A.公司型

B.平準(zhǔn)基金

C.對沖基金

D.契約型

試題答案：D

141、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告（）。

（單選題）

A.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

B.基金公司員工遲到早退

C.基金公司員工工資調(diào)整

D.基金發(fā)生虧損

試題答案：A

142、基金銷售機(jī)構(gòu)是受（）委托從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。（單選題）

A.基金機(jī)構(gòu)投資者

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.基金管理公司

試題答案：D

143、關(guān)于公募基金管理人的信息技術(shù)系統(tǒng)控制，以下說法錯誤的是（）。（單選題）

A.用戶密碼口令應(yīng)定期更換，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)由不同人員保管

B.應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系

統(tǒng)安全運行

C.在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，保證計算機(jī)系統(tǒng)的可稽性

D.應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)本地備份并且長期保存

試題答案：D

144、督察長向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告的情形不包括（）。（單選題）

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或隱患

C.公司變更注冊資本時

D.督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形

試題答案：C

145、通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為是屬于（）。（單

選題）

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.不正當(dāng)競爭

D.內(nèi)幕信息

試題答案：B

146、下列不屬于道德特征的是（）。（單選題）

A.道德具有差異性

B.道德具有繼承性

C.道德具有約束性

D.道德具有抽象性

試題答案：D

147、以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。（單選題）

A.封閉式基金的規(guī)模是固定的

B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

C.在證券交易所上市交易

D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣

試就答案：B

148、（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。（單

選題）

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

試題答案：A

149、避險策略基金的投資目標(biāo)是（）。（單選題）

A.獲得盡可能高的回報

B.使投資風(fēng)險盡可能低

C.獲得市場平均收益

D.在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報

試題答案：D

150、（）部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前

臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。（單選題）

A.前臺

B.中臺

C.后臺

D.以上都不是

試題答案：B

151、基金日常運營中的風(fēng)險不包括（）。（單選題）

A.業(yè)務(wù)風(fēng)險

B.投資風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險

試題答案：D

152、以下屬于投資者保護(hù)范疇的有（）。I、傳授投資經(jīng)驗II、培養(yǎng)投資技能m、倡導(dǎo)理性投

資觀念I(lǐng)V、提高投資者素質(zhì)（單選題）

A.I、n、m、iv

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.IILIV

試題答案：A

153、關(guān)于QDII基金的可投資對象的禁止性行為，以下表述正確的是（）。（單選題）

A.QD1I基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換

B.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的投資產(chǎn)品

C.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房產(chǎn)抵押按揭

D.QDI1基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬

試題答案：B

154、淄博基金募集規(guī)模為（）億元。（單選題）

A.20

B.5

C.10

D.1

試題答案：D

155、（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

（單選題）

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)定型基金

D.平衡型基金

試題答案：A

156、關(guān)于證券投資基金“集合理財、專業(yè)管理”這一特點的具體體現(xiàn)，以下表述錯誤的是（）。

[2015年12月真題]（單選題）

A.對證券市場進(jìn)行動態(tài)跟蹤與深入分析

B.集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢

C.集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

D.使中小投資者能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

試題答案：C

157、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的

一定交納資金，這個比例通常在（）。（單選題）

A.3%-5%

B.3%-8%

C.5%-10%

D.10%-15%

試題答案：C

158、關(guān)于基金銷售支付機(jī)構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。（單選題）

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機(jī)構(gòu)擔(dān)任

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)

C.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時劃付

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案

試題答案：A

159、ETF份額的申購和贖回原則不包括（）。（單選題）

A.申購和贖回均以份額申請

B.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價

C.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.基金申報價格最小變動單位為0.001元

試題答案：D

160、對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確說明的是（）o（單選

題）

A.內(nèi)控大綱

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務(wù)操作手冊

D.基本管理制度

試題答案：C

161、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。（單選題）

A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

B.對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試

C.對于有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進(jìn)行審核

D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

試題答案：B

162、下列選項哪些不是基金銷售過程中的合規(guī)操作？（）1.向不特定對象宣傳私募基金

II.未對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行識別III.安排不合格投資人購買私募產(chǎn)品（單選題）

A.I、II、III

B.I、II

C.I

D.II、HI

試題答案：A

163、下列關(guān)于金融市場的分類正確的是0。（單選題）

A.按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場

B.按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場

C.按金融工具劃分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等

D.按交易價段劃分為場外市場和場內(nèi)市場

試題答案：C

164、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基

金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益。關(guān)于這一行為以下表述正確的是（）。I.屬

于利益輸送II.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求IH.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求N.屬于操

縱市場的行為（單選題）

A.I、III

B.n、in

C.I、II、in、IV

D.I、n、in

試題答案：D

165、下列對公開募集基金銷售活動的描述，錯誤的是（）。（單選題）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書或者公告中載明費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法

B.基金宣傳推介材料登載單位的推薦性文字

C.基金募集失敗，基金管理人以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

D.基金募集失敗，除返還投資人已交納的款項外，還應(yīng)加計銀行同期存款利息

試題答案：B

166、（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。（單選題）

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.忠誠盡責(zé)

D.專業(yè)審慎

試就答案：B

167、下列關(guān)于開放式基金的說法正確的是（）?（單選題）

A.一般有一個固定的存續(xù)期

B.基金規(guī)模不固定

C.交易在投資者之間完成

D.交易價格受二級市場供求關(guān)系的影響

試題答案：B

168、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對以下（）的監(jiān)管。（單選題）

A.基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入

B.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格

C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為

D.基金投資人

試題答案：D

169、（）是“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。（單選題）

A.合格投資者制度

B.適度監(jiān)管制度

C.行政審批制度

D.市場準(zhǔn)入限制

試題答案：A

170、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投

資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。（單選題）

A.T;T+1

B.T+l;T+2

C.T+1;T+1

D.T+2;T+2

試題答案：B

171、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。［2015年12月真題］（單選

題）

A.每份基金收益、最近7日年化收益率

B.每份基金收益、最近3日年化收益率

C.每萬份基金收益、最近3日年化收益率

D.每萬份基金收益、最近7日年化收益率

試題答案：D

172、契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括（）o（單選題）

A.法律主體不同

B.投資范圍不同

C.投資者地位不同

D.基金營運依據(jù)不同

試題答案：B

173、2013年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時發(fā)現(xiàn)A基

金公司未向監(jiān)管部門報送該批次宣傳推介材料,且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過

往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。（單選題）

A.基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意

見書

B.基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)向主要經(jīng)營活動所在地中

國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案

C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處

D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料只要真實，無需注明出處

試題答案：D

174、對基金公司合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。（單選題）

A.股東會

B.董事會

C.經(jīng)理層

D.督察長

試題答案：B

175、以下不屬于基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）.（單選題）

A.誠實守信

B.保守秘密

C.管理人利益優(yōu)先

D.守法合規(guī)

試題答案：C

176、不同于有形產(chǎn)品營銷，（）不屬于基金市場營銷的特殊性。（單選題）

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.專業(yè)性

D.不可持續(xù)性

試題答案：D

177、下列哪項不是影響期權(quán)價格的因素（）o（單選題）

A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格

B.期權(quán)的有效期

C.無風(fēng)險利率水平

D.權(quán)利金的波動率

試題答案：D

178、基金的宣傳推介材料推介避險策略基金的，應(yīng)當(dāng)（）。［2015年12月真題］（單選題）

A.充分說明避險策略基金與銀行存款的一致性

B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績

C.充分說明避險策略基金的收益率

D.充分揭示避險策略基金的風(fēng)險

試題答案：D

179、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。

（單選題）

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

B.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期己清償?shù)?/p>

C.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗證機(jī)構(gòu)

的從業(yè)人員

試題答案：B

180、從基金管理人的角度看，基金的運作不包括（）。（單選題）

A.基金的市場營錯

B.基金的投資管理

C.基金的監(jiān)督管理

D.基金的后臺管理

試題答案：C

181、審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）能力的監(jiān)管。（單選題）

A.管理

B.盈利

C.清償

D.賠付

試題答案：c

182、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括（）。（單選題）

A.持證上崗

B.忠誠敬業(yè)

C.持續(xù)學(xué)習(xí)

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

試題答案：B

183、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。（單選題）

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

D.法規(guī)許可的行為

試題答案：A

184、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯誤的是（）。（單選題）

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測

C.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險

D.債券基金有一個確定的到期日

試題答案：D

185、（）和（）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。（單選題）