反洗錢(qián)帶答案題

2023員工姓名： 分?jǐn)?shù)：一、 單項(xiàng)選擇題：每題2分，共40分1〔〕種：DA、4B、5C、62DA、B、購(gòu)置保險(xiǎn)馬上退保C、成立空殼公司D、以上都是3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存〔〕AA、5B、10C、15D、204、以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是〔。A、毒品交易所得B、敲詐訛詐所得C、走私收入D、誠(chéng)懇守法經(jīng)營(yíng)所得5、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》在〔〕正式實(shí)施。AA、202311B、202371C、202331D、2023416、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)當(dāng)進(jìn)展哪項(xiàng)工作？CA、大額和可疑交易報(bào)告B、與司法機(jī)關(guān)全面合作C、客戶身份識(shí)別D、可疑交易的分析7、〔〕是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。BA、國(guó)務(wù)院金融辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)D、公安部8、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是：DA、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個(gè)人9、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易治理方法〔〕開(kāi)頭實(shí)施：DA、202311B、202341C、2023615D、202361110、對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)〔〕。C11、定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？〔〕A、在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，制止實(shí)行以下那種措施：DA.詢問(wèn)C.封存D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施、金融機(jī)構(gòu)〔〕為身份不明的客戶供給效勞或者與其進(jìn)展交易。CA、可以；C、不得次性〔〕時(shí)，都應(yīng)當(dāng)供給真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。AA、金融效勞；C、結(jié)算效勞15、對(duì)于未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：〔〕。A責(zé)令限期改正處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款元以下罰款萬(wàn)元以下罰款16、以下不屬于洗錢(qián)特征的是。〔〕CABCD、簡(jiǎn)單化〔〕個(gè)工作日。AA．5B．10C．3D．15、重識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，券商應(yīng)。CA.不必調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)〔〕，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。AB、會(huì)計(jì)部門(mén)、對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易的狀況進(jìn)展監(jiān)視、檢查。AA.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)4601〔〕ABCDA、保密協(xié)議B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C、與執(zhí)法部門(mén)合作義務(wù)D、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)義務(wù)2當(dāng)保存的客戶資料包括〔〕ABDA、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份工作狀況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件3、依據(jù)反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)立法確認(rèn)的洗錢(qián)預(yù)防措施有〔〕ABCDA、客戶身份識(shí)別B、報(bào)告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記4、不得作為實(shí)名證件使用的有〔〕BCDEA、臨時(shí)身份證B、學(xué)生證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、介紹信E、法定身份證件復(fù)印件5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)根本制度是〔〕ABCA、客戶身份識(shí)別制度B、大額交易和可疑交易報(bào)告制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、保密制度6依據(jù)〔ABCDA、安全性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、保密性原則7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢(qián)工作原則是〔A、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則D、安全原則8的〔ABCA、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)9、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定〔〕情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重識(shí)別客戶身份。BDA、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、辦理業(yè)務(wù)中覺(jué)察特別現(xiàn)象C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、對(duì)從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的10、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法識(shí)別或者重識(shí)別客戶身份。ABCDA、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、客戶回訪C、向公安、工商行政治理等部門(mén)核實(shí)D、實(shí)地查訪、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的選項(xiàng)是：ABCDE5客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年反洗錢(qián)調(diào)查工作完畢。限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。12、我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義〔〕ABCDB:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)峻刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要13、依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)以下哪些行為將受到懲罰〔〕ABCD的。存客戶的賬戶資料和交易記錄的。D:未依據(jù)規(guī)定