財(cái)務(wù)公司存放同業(yè)業(yè)務(wù)介紹

2015-11-16財(cái)務(wù)公司存放同業(yè)業(yè)務(wù)介紹目錄存放同業(yè)功能介紹21財(cái)務(wù)公司信息化現(xiàn)狀3財(cái)務(wù)公司信息化現(xiàn)狀系統(tǒng)建設(shè)業(yè)務(wù)處理資金分析核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，作用是代客系統(tǒng)，處理成員單位的收付款業(yè)務(wù)金蝶財(cái)務(wù)系統(tǒng)，使用部門為計(jì)財(cái)部，作用是管理公司財(cái)務(wù)核算現(xiàn)狀付款業(yè)務(wù)填寫(xiě)單據(jù)，由內(nèi)部審批，提交銀行。處理成功后，銀行返回回單，回單交由計(jì)財(cái)部門記賬收款業(yè)務(wù)，由付款人通知或者銀行遞交回單后交由計(jì)財(cái)部門記賬手工記載財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬根據(jù)臺(tái)賬信息對(duì)頭寸進(jìn)行分析和管理問(wèn)題財(cái)務(wù)公司自身的賬戶管理散亂，業(yè)務(wù)處理流程繁復(fù)，資金分析信息不集中，缺少一個(gè)能匯總財(cái)務(wù)公司自身賬戶和業(yè)務(wù)信息的系統(tǒng)

系統(tǒng)間關(guān)系主要問(wèn)題財(cái)務(wù)公司自身業(yè)務(wù)處理信息不集中，由于部門間彼此獨(dú)立，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)較為分散直連銀行的銀行賬戶信息可以取到核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)非直連銀行的銀行賬戶信息不能取到核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)狀：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)較為分散直連銀行財(cái)務(wù)……非直連銀行…核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)算…信貸…客戶…單據(jù)…網(wǎng)銀………問(wèn)題1：財(cái)務(wù)公司自身業(yè)務(wù)處理信息不集中，由于部門間彼此獨(dú)立，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)較為分散直連銀行的專戶或者結(jié)算戶人行準(zhǔn)備金存款戶財(cái)務(wù)公司在銀行開(kāi)立的其他種類的賬戶核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能看到的銀行賬戶信息：直連銀行的專戶或者結(jié)算戶核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能看不到的銀行賬戶信息：非直連銀行一般戶，人行準(zhǔn)備金存款戶，財(cái)務(wù)公司基本戶，各銀行定期存款賬戶，財(cái)務(wù)公司在銀行開(kāi)立的其他種類的賬戶核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能看到的銀行賬戶信息財(cái)務(wù)公司基本戶非直連銀行一般戶各銀行定期存款戶問(wèn)題2：財(cái)務(wù)公司的銀行賬戶信息不全，且不集中，不利于財(cái)務(wù)公司自身業(yè)務(wù)的開(kāi)展核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)看不見(jiàn)銀行賬戶信息

數(shù)據(jù)信息監(jiān)控決策商業(yè)價(jià)值應(yīng)用系統(tǒng)財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，只積累了直連銀行的賬戶業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)財(cái)務(wù)公司各方面的資金頭寸信息（結(jié)算信息、信貸信息、財(cái)務(wù)信息、投資信息）等都需要各業(yè)務(wù)部門各自通過(guò)電話、電子郵件、報(bào)表等形式進(jìn)行溝通，費(fèi)時(shí)費(fèi)力。對(duì)于自身頭寸不清晰，無(wú)法整體管理，導(dǎo)致頭寸沒(méi)有最大化利用數(shù)據(jù)沒(méi)有很好的集中并分析利用問(wèn)題3：財(cái)務(wù)公司頭寸不清晰，無(wú)法整體管理，導(dǎo)致頭寸沒(méi)有最大化利用………………………………銀行回單主要有以下幾種情況：財(cái)務(wù)公司代理成員單位付款的回單財(cái)務(wù)公司自身業(yè)務(wù)的收付款回單……問(wèn)題4：?jiǎn)螕?jù)分發(fā)困難，代理支付的單據(jù)和財(cái)務(wù)公司自身單據(jù)混在一起，需要區(qū)分代理支付的單據(jù)，結(jié)算整理留存，分出財(cái)務(wù)公司的回單給會(huì)計(jì)部5,000,000.006,300,000.00資金部沒(méi)有一個(gè)系統(tǒng)統(tǒng)一管理財(cái)務(wù)公司自身的的業(yè)務(wù)處理賬戶管理，業(yè)務(wù)管理，利息管理等等問(wèn)題5：財(cái)務(wù)公司銀行賬戶發(fā)生的自身業(yè)務(wù)，資金部無(wú)法記賬，查詢發(fā)生的明細(xì)賬務(wù)復(fù)雜，對(duì)賬困難目錄存放同業(yè)功能介紹21財(cái)務(wù)公司現(xiàn)狀和面臨的問(wèn)題銀行賬戶查詢報(bào)表業(yè)務(wù)處理計(jì)算利息利率賬戶余額賬戶管理定期業(yè)務(wù)分錄設(shè)置利息匡算賬戶余額銀行利率賬戶查詢結(jié)息處理活期業(yè)務(wù)利率計(jì)劃利息計(jì)提賬戶對(duì)賬存放同業(yè)整體介紹存放同業(yè)系統(tǒng)管理審批流管理基礎(chǔ)層分析層

財(cái)務(wù)公司統(tǒng)一信息門戶領(lǐng)導(dǎo)查詢核心系統(tǒng)

財(cái)務(wù)核算金蝶權(quán)限管理日志管理資金結(jié)算資金監(jiān)控電子單據(jù)柜信貸管理客戶管理……存放同業(yè)平臺(tái)設(shè)置賬戶管理計(jì)價(jià)管理功能業(yè)務(wù)利息處理查詢銀企接口…...同業(yè)存放平臺(tái)與核心系統(tǒng)的關(guān)系1.存放同業(yè)平臺(tái)是一個(gè)單獨(dú)的平臺(tái)，與核心系統(tǒng)中代客處理相關(guān)模塊沒(méi)有關(guān)聯(lián)。2.存放同業(yè)平臺(tái)和銀企接口和財(cái)務(wù)接口有關(guān)系。存放同業(yè)模塊是服務(wù)于財(cái)務(wù)公司自身的平臺(tái)，財(cái)務(wù)公司可以將自身銀行賬戶信息集中到這個(gè)平臺(tái)中，從而給財(cái)務(wù)公司提供給頭寸分析監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管控更加全面，業(yè)務(wù)部門流程清晰。存放同業(yè)模塊提供財(cái)務(wù)公司管理自身賬戶和業(yè)務(wù)臺(tái)賬的功能，在此模塊可以根據(jù)銀行回單錄入財(cái)務(wù)公司的活期、定期存款、通知存款等業(yè)務(wù)。存放同業(yè)整體功能介紹存放同業(yè)功能介紹活期業(yè)務(wù)在系統(tǒng)中登記涉及到財(cái)務(wù)公司在銀行開(kāi)立的活期賬戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)。對(duì)于登記的臺(tái)賬形成對(duì)應(yīng)的賬務(wù)。定期業(yè)務(wù)登記財(cái)務(wù)公司存放同業(yè)定期存單的開(kāi)立、支取臺(tái)賬，臺(tái)賬復(fù)核時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)生成對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄數(shù)據(jù)，臺(tái)賬登記作為系統(tǒng)計(jì)算定期存單余額、利息的數(shù)據(jù)來(lái)源。通知業(yè)務(wù)登記財(cái)務(wù)公司存放同業(yè)的通知存單的開(kāi)立、支取臺(tái)賬，臺(tái)賬復(fù)核時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)生成對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄數(shù)據(jù)，臺(tái)賬登記作為系統(tǒng)計(jì)算通知存單余額、利息的數(shù)據(jù)來(lái)源。存放同業(yè)功能介紹利息匡算對(duì)活期賬戶、定期存單、通知存單的利息進(jìn)行匡算，即計(jì)算未來(lái)任意日期賬戶的利息。具體的利息計(jì)算方式與各家商業(yè)銀行賬戶的計(jì)算利息的方式一致。利息計(jì)提對(duì)存放同業(yè)活期賬戶、定期存單、通知存單進(jìn)行利息計(jì)提，系統(tǒng)自動(dòng)生成對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄數(shù)據(jù)。利息結(jié)息支持對(duì)銀行活期賬戶進(jìn)行自動(dòng)結(jié)息，系統(tǒng)可自動(dòng)按照結(jié)息金額、未計(jì)提利息、已計(jì)提利息自動(dòng)生成對(duì)應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄數(shù)據(jù)。存放同業(yè)功能介紹同業(yè)利率設(shè)置設(shè)置規(guī)定的同業(yè)利率同業(yè)利率計(jì)劃設(shè)置不同方式設(shè)置同業(yè)的利率，可以按余額，按日期進(jìn)行利率計(jì)劃的設(shè)置計(jì)息方式設(shè)置此功能為了解決不同銀行的不同算息方式，參考銀行的計(jì)息方式，我們提供活動(dòng)和定期的兩種類型的不同算息方式。存放同業(yè)功能介紹賬戶對(duì)賬對(duì)于系統(tǒng)