2023年銀行合規(guī)考試真題模擬匯編（共724題）

2023年銀行合規(guī)考試真題模擬匯編

（共724題）

1、對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行（）制度，在處理案件直接責(zé)任人的同時(shí)，嚴(yán)肅追究不嚴(yán)格

執(zhí)行規(guī)章制度的制約人、知情人以及相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。（單選題）

A.“雙線問責(zé)”、“上追兩級(jí)”、一案四問責(zé)”

B.“雙線問責(zé)”“上追兩級(jí)”、“一案雙問責(zé)”

試題答案：A

2、根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》的規(guī)定，違法行為在年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不

再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。（）（單選題）

A.三

B.四

C.—

D.兩

試題答案：D

3、根據(jù)《物權(quán)法》，質(zhì)權(quán)人的行為可能使質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，出質(zhì)人可以要求質(zhì)權(quán)人（）

（多選題）

A,將質(zhì)押財(cái)產(chǎn)提存

B.要求提前清償債務(wù)并返還質(zhì)押財(cái)產(chǎn)

C.申請(qǐng)變更質(zhì)押財(cái)產(chǎn)

D.要求質(zhì)權(quán)人對(duì)可能造成的損失進(jìn)行賠償

試題答案：A,B

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自收到完整材料的申

請(qǐng)材料之日起（）日內(nèi)做出核準(zhǔn)和不核準(zhǔn)的書面決定。（單選題）

A.10

B.15

C.20

D.30

試題答案：D

5、權(quán)益法下核定客戶的最高理論授信額度，外資企業(yè)的負(fù)債與權(quán)益最高控制比例為()(單選

題)

A.1.2

B.2

C.2.33

D.3

試題答案：D

6、按照業(yè)務(wù)性質(zhì)，農(nóng)發(fā)行授信的對(duì)象分為政策性融資客戶、準(zhǔn)政策性融資客戶、()機(jī)關(guān)與事

業(yè)法人融資客戶、新設(shè)法人融資客戶、掛賬類客戶八類。(多選題)

A.商業(yè)性融資客戶

B.農(nóng)業(yè)小企業(yè)融資客戶

C.固定資產(chǎn)貸款客戶

D.非經(jīng)營(yíng)性融資客戶

試題答案：A,B.D

7、若客戶檔案影像資料有變更，應(yīng)在變更后多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)上傳至CM2006系統(tǒng)中()(單選題)

A.獲取資料后的5個(gè)工作日內(nèi)

B.獲取資料后的10個(gè)工作日內(nèi)

C.獲取資料后的15個(gè)工作日內(nèi)

D.獲取資料后的20個(gè)工作日內(nèi)

試題答案：A

8,申請(qǐng)項(xiàng)目營(yíng)運(yùn)期貸款的項(xiàng)目須屬于()行業(yè)。(多選題)

A.電力、鐵路

B.城建、公路

C.石油石化、港口

D.煤炭、鋼鐵和電信

試題答案：A,B,C,D

9、可辦理保理業(yè)務(wù)的應(yīng)收賬款范圍（）：（多選題）

A.因向企業(yè)法人銷售商品、提供服務(wù)而形成的應(yīng)收賬款；

B.由地市級(jí)（含）以上政府的采購(gòu)部門統(tǒng)一組織的政府采購(gòu)行為而形成的應(yīng)收賬款；

C.由軍隊(duì)軍級(jí)（含）以上單位的采購(gòu)部門統(tǒng)一組織的軍隊(duì)采購(gòu)行為而形成的應(yīng)收賬款；

D.銷貨方因向?qū)W校、醫(yī)院等事業(yè)法人銷售商品、提供服務(wù)（政府采購(gòu)行為除外）而形成的應(yīng)收

賬

試題答案：A,B,C,D

10、對(duì)職業(yè)不穩(wěn)定、收入偏低的客戶群體，要將首付款比例提高到（）（含）以上。（單選題）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

試題答案：C

11、活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整，結(jié)息日按（）記付利息。（單選題）

A.存單開戶日掛牌公告的利率

B.結(jié)息日掛牌公告的活期利率

C.支取日掛牌公告的利率

D.清戶日掛牌公告的活期利率

試題答案：B

12、下列各項(xiàng)有關(guān)貸款期限的說法中，正確的是()o(多選題)

A.自營(yíng)貸款期限最長(zhǎng)一般不得超過10年，超過10年應(yīng)當(dāng)報(bào)監(jiān)管部門備案

B.票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月

C.不能按期歸還貸款的，借款人應(yīng)當(dāng)在貸款到期日之前，向銀行申請(qǐng)貸款展期，是否展期由監(jiān)

管部門決定

D.短期貸款展期期限累計(jì)不得超過原貸款期限；中期貸款展期期限累計(jì)不得超過原貸款期限的

一半；長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過3年

試題答案：A,B.D

13、以下風(fēng)險(xiǎn)管理方法屬于事前管理，即在損失發(fā)生前進(jìn)行的有()?(多選題)

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

試題答案：A,B,C,D,E

14、社團(tuán)貸款期限原則上不超過()o(單選題)

A.兩年

B.三年

C.五年

D.八年

試題答案：B

15、企業(yè)貨幣資金主要包括企業(yè)庫(kù)存現(xiàn)金、()和在途資金等。(多選題)

A.銀行結(jié)算戶存款

B.外埠存款

C.銀行匯票存款

D.銀行本票存款

試題答案：A,B,C

16、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得從事賬外經(jīng)營(yíng)的行為有（）。（多選題）

A.辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映

B.將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理

C.經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)

D.其他方式的賬外經(jīng)營(yíng)行為

試題答案：A,B,C,D

17、銀監(jiān)會(huì)“十三條”規(guī)定：對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循（）的原則，洞察和了

解該客戶的一切主要情況，了解其業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)管理的基本狀況和變化。（多選題）

A.了解你的客戶

B.了解你的客戶賬

C.了解你的客戶其他存款

D.了解你的客戶業(yè)務(wù)

試題答案：A.D

18、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？（單選題）

A.業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍

B.分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍

C.分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D.人員的數(shù)量

試題答案：E

19、貸后檢查記錄的維護(hù)及簽批，一般應(yīng)在檢查期（）月底前完成。（單選題）

A.當(dāng)月

B.次月

C.季度末月

試就答案：B

20、個(gè)人信用報(bào)告中反映征信中心獲取該記錄信息的時(shí)間，也就是該記錄信息加載到個(gè)人信用信

息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)的時(shí)間我們稱之為（）。（單選題）

A.結(jié)算年月

B.信息獲取時(shí)間

C.查詢時(shí)間

D.報(bào)告時(shí)間

試題答案：B

21、以下哪些財(cái)產(chǎn)不得作為銀行信用業(yè)務(wù)抵押物（）。（多選題）

A.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)

B.巳納入城市拆遷、改造范圍或違法、違章的建筑物和土地使用權(quán)，城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)的集體所有

土地

C.以出讓方式取得土地使用權(quán)滿兩年未動(dòng)工開發(fā)，可以無償收歸國(guó)有的土地使用權(quán)

D.依法被查封、扣押、監(jiān)管或者以其他形式限制的財(cái)產(chǎn)

E.國(guó)家明令禁止、列入淘汰落后生產(chǎn)能力的機(jī)器設(shè)備，專用性強(qiáng)且在本地未形成產(chǎn)業(yè)集群的設(shè)

備

試題答案：A,B,C,D,E

22、（）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式頒布了《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。（單選題）

A.2004年6月

B.2007年5月

C.20世紀(jì)90年代

D.21世紀(jì)初

試題答案：B

23、新版網(wǎng)銀個(gè)人服務(wù)的賬戶查詢功能支持（）.（多選題）

A.賬戶余額查詢

B.交易明細(xì)查詢

C.賬戶詳情查詢

D.個(gè)人資產(chǎn)匯總查詢

試題答案：A,B,C,D

24、支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是（）。（單選題）

A.直接付款義務(wù)

B.擔(dān)保義務(wù)

C.背書義務(wù)

D.承兌義務(wù)

試題答案：B

25、對(duì)于非信用，采取分期還款的受托支付項(xiàng)目貸款，其發(fā)起作業(yè)監(jiān)督的前提條件是關(guān)聯(lián)擔(dān)保合

同、（）、（）、維護(hù)貸款業(yè)務(wù)影響資料。（多選題）

A.進(jìn)行押品審批

B.維護(hù)交易對(duì)手信息

C.維護(hù)分期還款計(jì)劃

D.提交預(yù)警清單

試題答案：B.C

26、對(duì)于小額支付系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)入帳的來報(bào)，根據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)容可以選擇如下處理方式（）o（多

選題）

A.入帳

B.分報(bào)

C.宕帳

D.轉(zhuǎn)柜

E.退報(bào)

F.退匯

試題答案：A,B,C,D,E,F

27、可疑資金交易，系指交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有（）交易行為。（單選題）

A.明顯特性的

B.違反操作的

C.異常特征的

D.不符合行內(nèi)規(guī)定的

試題答案：C

28、或有負(fù)債主要有以下形式。商業(yè)票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓或貼現(xiàn)（）、和應(yīng)收賬款抵押等。（多選題）

A.未決訴訟或仲裁

B.產(chǎn)品質(zhì)量保證

C.對(duì)外擔(dān)保抵押

D.追加稅款

試題答案：A,B,C,D

29、借款人自主支付實(shí)行有權(quán)簽批人制度和AB角制度。借款人自主支付的有權(quán)簽批人A角為開

戶行（），B角為開戶行客戶部門負(fù)責(zé)人。（單選題）

A.分管客戶部門的副行長(zhǎng)

B.行長(zhǎng)

C.分管會(huì)計(jì)部門的副行長(zhǎng)

D.客戶部門負(fù)責(zé)人

試題答案：A

30、信用社案件問責(zé)按照（）的原則，實(shí)行案件責(zé)任追究政策。（多選題）

A.自查從寬

B.他查從嚴(yán)

C.盡職免責(zé)

D.失職問責(zé)

試題答案：A,B,C,D

31、單客戶貸款合同查詢”結(jié)果包括單客戶的貸款品種、貸款用途、審批金額等合同臺(tái)帳情況、

（）、是否展期、不良貸款余額、欠息等。（多選題）

A.已發(fā)放金額

B.貸款余額

C.已收回金額

試題答案：A.B

32、商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。（單選題）

A.安全性、流動(dòng)性、效益性

B.安全性、商業(yè)性、效率性

C.穩(wěn)定性、流動(dòng)性、效益性

D.穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

試題答案：A

33、銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，不得有下列行為（）o（多選題）

A.提供虛假開戶申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開立基本存款賬戶等

B.超過期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料

C.違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶

D.明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)

試題答案：C,D

34、“單個(gè)客戶的財(cái)務(wù)指標(biāo)情況查詢”可查詢到（）、發(fā)展能力狀況等（多選題）

A.客戶償債能力情況

B.財(cái)務(wù)效益情況

C.資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)狀況

試題答案：A,B,C

35、合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)監(jiān)控市聯(lián)社業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)行為合法合規(guī)，對(duì)新業(yè)務(wù)的（）進(jìn)行（）。（單選

題）

A.管理制度研發(fā)調(diào)查

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制定協(xié)調(diào)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析論證

D.研發(fā)拓展跟蹤調(diào)查

試題答案：C

36、違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予警告至降級(jí)處分（）。（多選題）

A.與委托單位的物品、數(shù)據(jù)交接不規(guī)范

B.以個(gè)人或網(wǎng)點(diǎn)名義與客戶簽訂代收付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議

C.超越委托代理協(xié)議約定范圍開展業(yè)務(wù)

D.未經(jīng)委托單位許可，修改或刪除委托單位提交的批量文件信息

試題答案：B,C.D

37、下列關(guān)于設(shè)立同城支行撥付營(yíng)運(yùn)資金的說法哪些是正確的（）（多選題）

A.由商業(yè)銀行總行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，撥付金額應(yīng)在總行可撥付資本金之內(nèi)，即總行資本金總額

的60%之內(nèi)

B.由分行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，撥付給同支行的營(yíng)運(yùn)資金累計(jì)不得超過分行可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金的60%

C.外國(guó)銀行分行撥付給同城支行的營(yíng)運(yùn)資金累計(jì)不得超過分行可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金的50%

D.外國(guó)銀行分行可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金是指扣除30%生息資產(chǎn)之后剩余的資金

試題答案:A.B.D

38、個(gè)人征信查詢系統(tǒng)內(nèi)容中的個(gè)人職業(yè)信息，不包括的是（）?（單選題）

A.就業(yè)情況

B.工作經(jīng)歷

C.職業(yè)

D.居住狀況

試題答案：D

39、發(fā)放社團(tuán)貸款后，借款人資產(chǎn)負(fù)債率原則上不得高于（）。（單選題）

A.70%（含）

B.70%（不含）

C.60%（含）

D.65%（含）

試題答案：A

40、各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）農(nóng)網(wǎng)改造升級(jí)規(guī)劃由（）發(fā)展改革委負(fù)責(zé)組織編制，報(bào)（）發(fā)展改

革委審批（單選題）

A.縣級(jí)，市級(jí)

B.區(qū)級(jí)、市級(jí)

C.市級(jí)、省級(jí)

D.省級(jí)、國(guó)家

試題答案：D

41、查詢某客戶的貸款處理臺(tái)賬情況在“綜合信息查詢＞貸款情況查詢〉貸款借據(jù)查詢＞貸款處理

臺(tái)賬查詢”模塊，可查詢出（）明細(xì)情況。（單選題）

A.單客戶單筆借據(jù)貸款處理

B.單個(gè)項(xiàng)目

C.單筆合同

試題答案：A

42、授信審查委員會(huì)審議表決應(yīng)當(dāng)遵循（）o（單選題）

A.集體審議

B.投票選舉

C.一言堂

D.少數(shù)服從多數(shù)原則

試題答案：A

43、聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容包括（）。（多選題）

A.危機(jī)現(xiàn)場(chǎng)處理

B.提高日常解決問題的能力

C.危機(jī)處理過程中的持續(xù)溝通

D.管理危機(jī)過程中的信息交流

E.制定戰(zhàn)略性的危機(jī)管理規(guī)劃

試題答案：A,B,C,D,E

44、操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)除了法律成本、監(jiān)管罰沒、資產(chǎn)損失還包括（）（多選題）

A.對(duì)外賠償

B.追索失敗

C.賬面減值

D.其他損失

試題答案：A,B,C,D

45、一筆8年期的貸款，允許展期的最長(zhǎng)期限是（）（單選題）

A.1年

B.3年

C.4年

D.8年

試題答案：B

46、縣級(jí)行社網(wǎng)銀管理員可以查詢（）的交易流水。（多選題）

A.上級(jí)機(jī)構(gòu)客戶

B.本機(jī)構(gòu)客戶

C.下屬機(jī)構(gòu)客戶

D.異縣客戶

試題答案：B.C

47、新版網(wǎng)銀個(gè)人服務(wù)的中銀e信提醒通知的內(nèi)容包括（）.（多選題）

A.登錄網(wǎng)銀

B.密碼修改

C.密碼連續(xù)輸錯(cuò)

D.轉(zhuǎn)賬匯款成功

E.預(yù)約轉(zhuǎn)賬執(zhí)行

F.自助繳費(fèi)成功

試題答案：A,B,C,D,E,F

48、郵政機(jī)構(gòu)應(yīng)將檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改并追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，并將（）及時(shí)通報(bào)郵儲(chǔ)銀行。

（多選感）

A.檢查結(jié)果

B.整改情況

C.責(zé)任追究情況

D.后續(xù)處理

試題答案:A,B,C

49、開戶行客戶部門主管和分管行長(zhǎng)是貸款發(fā)放環(huán)節(jié)審核人，對(duì)（）、借款憑證等進(jìn)行審核，提

出審核意見。（多選題）

A.借款合同

B.擔(dān)保合同

C.抵（質(zhì)）押物（權(quán)）及其登記手續(xù)

D.支付憑證

試題答案：A,B,C

50、我國(guó)可采用的貨幣政策工具包括。。（多選題）

A.存款準(zhǔn)備金

B.再貼現(xiàn)

C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.再貸款

試題答案：A,B,C,D

51、無紙化辦貸中，簽批環(huán)節(jié)描述正確的是（）（多選題）

A.輔助審查流程未完成，則系統(tǒng)無法正常簽批。

B.若系統(tǒng)存在其他取消經(jīng)營(yíng)資格控制，則系統(tǒng)無法正常簽批。

C.貸款業(yè)務(wù)簽批時(shí)，根據(jù)貸審會(huì)審議結(jié)果或有權(quán)審批人意見，如需對(duì)審批金額、發(fā)放日期、到

期日期、提款有效期等進(jìn)行修改的，可由有權(quán)審批人在業(yè)務(wù)簽批時(shí)通過“審批要素調(diào)整”進(jìn)行修

改。

D.對(duì)其它系統(tǒng)控制不能修改的審批要素，可先由有權(quán)審批人完成業(yè)務(wù)簽批，再由開戶行在用信

辦理前，通過“數(shù)據(jù)變更”方式進(jìn)行修改。

試題答案：A,B,C,D

52、如評(píng)級(jí)審查環(huán)節(jié)認(rèn)為評(píng)級(jí)資料需補(bǔ)充完善，由審查人提出補(bǔ)充資料意見通過。模塊經(jīng)部門

負(fù)責(zé)人審核后通知有權(quán)審批行主調(diào)查人進(jìn)行補(bǔ)充（單選題）

A.補(bǔ)充資料

B.返回主流程

C.客戶檔案

D.退出

試題答案：A

53、貸款人受托支付證明材料包括但不限于（）、工程進(jìn)度表、工程量清單、結(jié)報(bào)單等的復(fù)印件

或/和原件，具體依貸款資金用途而定。（多選題）

A.發(fā)票

B.貨運(yùn)單據(jù)

C.商務(wù)合同

D.供貨清單

試題答案：A,B,C,D

54、客戶授信管理必須遵循（）原則。（多選題）

A.區(qū)別對(duì)待

B.分別管理

C.嚴(yán)格程序

D.動(dòng)態(tài)監(jiān)管

試題答案：A,B,C,D

55、對(duì)于非信用，采取分期還款的受托支付項(xiàng)目貸款，其發(fā)起作業(yè)監(jiān)督的前提條件是關(guān)聯(lián)擔(dān)保合

同、（）、（）、維護(hù)貸款業(yè)務(wù)影響資料。（多選題）

A.進(jìn)行押品審批

B.維護(hù)交易對(duì)手信息

C.維護(hù)分期還款計(jì)劃

D.提交預(yù)警清單

試題答案：B.C

56、事項(xiàng)的舉證工作由（）統(tǒng)一負(fù)責(zé)指導(dǎo)和管理，未經(jīng)其審核，任何部門和個(gè)人不得向訴訟對(duì)方

當(dāng)事人或法院提供各種證據(jù)。（多選題）

A.一級(jí)或二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部

B.總行法律合規(guī)部

C.法律顧問

D.涉案部門

試題答案：A.B

57、無紙化辦貸，受理、調(diào)查、審查環(huán)節(jié)相關(guān)人員應(yīng)審核系統(tǒng)信息內(nèi)容包括（）（多選題）

A.客戶檔案

B.財(cái)務(wù)報(bào)表

C.調(diào)查資料信息

D.影像信息

試題答案：A,B,C,D

58、個(gè)人客戶需要成為網(wǎng)上銀行注冊(cè)客戶，應(yīng)到受理網(wǎng)點(diǎn)填寫《個(gè)人客戶簽約申請(qǐng)表》，同時(shí)須

提供以下資料（）。（多選題）

A.本人有效身份證件及復(fù)印件

B.注冊(cè)賬戶憑證原件

C.開戶憑條

D.個(gè)人結(jié)算賬戶申請(qǐng)書

試題答案：A.B

59、金融企業(yè)的會(huì)計(jì)記賬采用（）（單選題）

A.復(fù)式記賬法

B.借貸記賬法

C.收付記賬法

D.左右記賬法

試題答案：B

60、業(yè)務(wù)公章按（）配備。（單選題）

A.經(jīng)辦業(yè)務(wù)的柜員

B.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)

C.視業(yè)務(wù)量大小酌情

D.機(jī)構(gòu)規(guī)模

試題答案：B

61、非政府主導(dǎo)的政策指導(dǎo)性非專項(xiàng)授信額度測(cè)算公式正確的是（）（單選題）

A.非政府主導(dǎo)的非專項(xiàng)授信額度=營(yíng)運(yùn)資金（需求量）-新增利潤(rùn)+應(yīng)付款平均占用額+應(yīng)付票據(jù)

款（可轉(zhuǎn)化為經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)）+企業(yè)必備貨幣資金

B.非政府主導(dǎo)的非專項(xiàng)授信額度=營(yíng)運(yùn)資金（需求量）-新增利潤(rùn)-預(yù)付款平均占用額-預(yù)付票據(jù)

款（可轉(zhuǎn)化為經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)）+企業(yè)必備貨幣資金

C.非政府主導(dǎo)的非專項(xiàng)授信額度=營(yíng)運(yùn)資金（需求量）-新增利潤(rùn)-應(yīng)付款平均占用額-應(yīng)付票據(jù)

款（可轉(zhuǎn)化為經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)）+企業(yè)必備貨幣資金

D.非政府主導(dǎo)的非專項(xiàng)授信額度=營(yíng)運(yùn)資金（需求量）-新增利潤(rùn)+預(yù)付款平均占用額+預(yù)付票據(jù)

款（可轉(zhuǎn)化為經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)）+企業(yè)必備貨幣資金

試題答案：C

62、基本授權(quán)程序（）（單選題）

A.下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請(qǐng)一一上級(jí)主管部門審查并提出建議上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)部審查并提出

建議-----上級(jí)法律合規(guī)部匯總并進(jìn)行法律審查上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議討論通過后上級(jí)行

長(zhǎng)簽批下發(fā)

B.下級(jí)行向上級(jí)法律合規(guī)部提出申請(qǐng)----上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查

一相關(guān)上級(jí)業(yè)務(wù)部門提出建議后送本級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部審查一一上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見進(jìn)行法

律審查一一上級(jí)行行長(zhǎng)會(huì)討論通過后簽批下發(fā)

C.下級(jí)行向上級(jí)主管部門申請(qǐng)一一上級(jí)主管部門審查并提出建議-----上級(jí)法律合規(guī)部匯總并

進(jìn)行法律審查—上級(jí)行長(zhǎng)會(huì)審議-----討論通過后上級(jí)行長(zhǎng)簽批下發(fā)

D.下級(jí)行向上級(jí)法律合規(guī)部提出申請(qǐng)------上級(jí)法律合規(guī)部匯總后分別送業(yè)務(wù)主管部門審查

-上級(jí)法律合規(guī)部匯總意見進(jìn)行法律審查一一上級(jí)行行長(zhǎng)會(huì)討論通過后簽批下發(fā)

試題答案：B

63、網(wǎng)上銀行為客戶提供的企業(yè)貸款服務(wù)包括（）、貸款明細(xì)查詢。（單選題）

A.貸款欠息查詢

B.貸款歷史明細(xì)查詢

C.貸款信息查詢

D.貸款還息明細(xì)查詢

試題答案：C

64、參與金融衍生品交易的公司，應(yīng)評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)控制能力，制定相應(yīng)的內(nèi)控制度。金融衍生品

交易包括但不限于以商品或證券為基礎(chǔ)的（）等交易。（多選題）

A.期貨

B.期權(quán)

C.遠(yuǎn)期

D.調(diào)期

試題答案：A,B,C,D

65、臨柜人員營(yíng)業(yè)前應(yīng)做的準(zhǔn)備工作。。（多選題）

A.檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所有無不安全的跡象

B.開啟營(yíng)業(yè)室大門或卷（拉）閘門，并用鎖固定

C.關(guān)閉報(bào)警裝貉

D.檢查錢箱、抽屜、保險(xiǎn)柜等是否有異?，F(xiàn)象

E.自衛(wèi)器械放在取用順手方便的位谿

試題答案：A,B,D,E

66、行社對(duì)固定資產(chǎn)盤點(diǎn)、清查，每年不得少于（）?（單選題）

A.一次

B.二次

C.三次

D.四次

試題答案：A

67、客戶經(jīng)理制是銀行經(jīng)營(yíng)理念（）（單選題）

A.從“以產(chǎn)品為導(dǎo)向”向“以客戶為導(dǎo)向”轉(zhuǎn)變的結(jié)果

B.從“以市場(chǎng)為導(dǎo)向”向“以產(chǎn)品為導(dǎo)向”轉(zhuǎn)變的結(jié)果

C.從“以客戶為導(dǎo)向”向“以產(chǎn)品為導(dǎo)向”轉(zhuǎn)變的結(jié)果

D.從“以服務(wù)為導(dǎo)向”向“以產(chǎn)品為導(dǎo)向”轉(zhuǎn)變的結(jié)果

試就答案：A

68、通過對(duì)銷售環(huán)節(jié)分析，可以有效地判定借款人是否存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)銷售環(huán)節(jié)主要應(yīng)分析是

以下（）方面（多選題）

A.借款人市場(chǎng)營(yíng)銷能力是否較強(qiáng)；

B.借款人銷售對(duì)象是否多元化；

C.借款人產(chǎn)品的銷售價(jià)格和銷售利潤(rùn)是否存在不利變化；

D.借款人能否按時(shí)履行定單。

試題答案：A,B,C,D

69、商業(yè)銀行的下列哪些行為被認(rèn)定為只收費(fèi)不服務(wù)（）o（多選題）

A.偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果

B.未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)

C.未能按照價(jià)目表、服務(wù)規(guī)程及與客戶約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)，擅自減少服務(wù)內(nèi)容

D.對(duì)于使用本行表內(nèi)資金，以企業(yè)融資為目的，與信托等非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作，向

同業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者客戶收取費(fèi)用但未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)

試題答案:A,B,C,D

70、損益表必須要覆蓋整個(gè)（），不能以“謹(jǐn)慎原則”為借口只采集客戶淡季或平季的數(shù)據(jù)。（單

選題）

A.經(jīng)營(yíng)歷程；

B.季度；

C.年份；

D.生意周期

試題答案：D

71、除國(guó)務(wù)院另行規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股份有限公司股本權(quán)益性投資累計(jì)額不超過資產(chǎn)總額

的（）。（單選題）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

試題答案：C

72、辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時(shí)被擔(dān)保人（借款人）應(yīng)符合的條件：（）（多選題）

A.符合國(guó)家關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定。

B.如為境外貿(mào)易型企業(yè)，凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)比例不得低于10%如為境外非貿(mào)易型企業(yè)，凈資產(chǎn)

與總資產(chǎn)比例不得低于15%。

C.己在境外依法注冊(cè)。

D.已向外匯局辦理境外投資外匯登記手續(xù)。

E.有健全的組織機(jī)構(gòu)和財(cái)務(wù)管理制度。

F.擔(dān)保人和貸款人要求的其他條件。

試題答案：A,B,C,D,E,F

73、間接責(zé)任人，具體可劃分為機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人及（）o（多選題）

A.知情人

B.機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人

C.其他間接責(zé)任人

D.相關(guān)負(fù)責(zé)人

試題答案：B.C

74、下列不是審計(jì)部門的合規(guī)職責(zé)是（）（單選題）

A.開展合規(guī)性審計(jì)

B.對(duì)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性進(jìn)行檢查，糾正違規(guī)行為

C,對(duì)合規(guī)工作進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)

D.對(duì)合規(guī)工作進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)

試就答案：B

75、對(duì)于存在下述哪些問題符合相關(guān)制度規(guī)定的，系統(tǒng)將對(duì)客戶后續(xù)業(yè)務(wù)產(chǎn)生剛性控制，要及時(shí)

上報(bào)解除控制表（）（多選題）

A.對(duì)于存在不良貸款、逾期借據(jù)

B.經(jīng)營(yíng)狀態(tài)非正常、欠息

C.授信記錄己過有效期或授信額度不足、超授權(quán)審批融資業(yè)務(wù)

D.授信后管理未及時(shí)完成等情況

試題答案：A,B,C,D

76、非系統(tǒng)評(píng)級(jí)客戶的信用等級(jí)經(jīng)有權(quán)審批行審批后，由（）在CM2006系統(tǒng)中錄入評(píng)級(jí)結(jié)果（單

選題）

A.開戶行客戶經(jīng)理

B.有權(quán)審批人

C.省級(jí)分行評(píng)級(jí)授信管理員

D.總行評(píng)級(jí)授信管理員

試題答案：C

77、依我國(guó)法律規(guī)定，可以作為抵押物的有（）?（多選題）

A.房屋

B.土地使用權(quán)

C.國(guó)庫(kù)券

D.股票

試題答案：A,B,C,D

78、福祥卡換卡后，（）可以簽約網(wǎng)銀。（單選題）

A.舊卡號(hào)

B.新卡號(hào)

C.新舊卡號(hào)均可以簽約網(wǎng)銀

D.以上說法均不正確

試題答案：B

79、我國(guó)《貸款通則》規(guī)定，中期貸款展期期限最長(zhǎng)不得超過（）（單選題）

A.1年

B.2年

C.原貸款期限

D.原貸款期限的一半

試題答案：D

80、借款合同的訴訟時(shí)效為（）。（單選題）

A.2年

B.6個(gè)月

C.1年

D.4年

試題答案：A

81、商業(yè)銀行負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（）（多選題）

A.識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.壓力測(cè)試

C.報(bào)告市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)超限額情況

D.審核新業(yè)務(wù)中相應(yīng)的操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序

試題答案：A,B,C,D

82、A銀行開立一份僅指定B銀行作議付行的遠(yuǎn)期議付信用證，受益人通過其他銀行將單據(jù)在規(guī)

定時(shí)間內(nèi)將單據(jù)寄交A銀行，請(qǐng)問A銀行應(yīng)對(duì)所提交的相符單據(jù)做出O。（單選題）

A.議付

B.承付

C.即期付款

D.回購(gòu)

試題答案：B

83、（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)貸款檢查失誤、清收不力的責(zé)任。（單選題）

A.貸款調(diào)查人員

B.貸款審批人員

C.高級(jí)管理層

D.貸后管理人員

試題答案：D

84、我國(guó)可采用的貨幣政策工具包括（）。（多選題）

A.存款準(zhǔn)備金

B.再貼現(xiàn)

C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.再貸款

試題答案：A,B,C,D

85、會(huì)計(jì)主管（主辦會(huì)計(jì)或營(yíng)業(yè)經(jīng)理）督促柜員在監(jiān)控下進(jìn)行尾箱庫(kù)存現(xiàn)金（）督促雙人入庫(kù)、

雙人送箱，并做好安全防范工作（多選題）

A.換人復(fù)點(diǎn)

B.雙人裝箱

C.雙人上鎖

D.雙人交提解人員

試題答案：A,B,C,D

86、以下對(duì)重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理風(fēng)險(xiǎn)防范說法正確的是（）o（多選題）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)恢復(fù)指標(biāo)，主要包括：恢復(fù)時(shí)

間目標(biāo)和恢復(fù)點(diǎn)目標(biāo)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)信息系統(tǒng)恢復(fù)指標(biāo)和系統(tǒng)間的依賴關(guān)系，確定各信息系統(tǒng)應(yīng)急響應(yīng)恢

復(fù)優(yōu)先順序，并系統(tǒng)化地識(shí)別信息技術(shù)資源風(fēng)險(xiǎn)

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定全面的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，并通過場(chǎng)景模擬、壓力測(cè)試等手段驗(yàn)證風(fēng)險(xiǎn)防

范措施的有效性

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施對(duì)關(guān)鍵信息技術(shù)資源進(jìn)行剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，明確剩余風(fēng)險(xiǎn)

的監(jiān)測(cè)方法與預(yù)警條件，并將其納入信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)測(cè)與預(yù)警體系中

試題答案：A,B,C,D

87、總行每年應(yīng)至少組織開展（）次案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.4

試題答案：B

88、儲(chǔ)戶李某2004年3月存入銀行10萬元1年期存款，利率1.98%,10月人民銀行提高儲(chǔ)蓄存

款利率，1年期存款利率上調(diào)至2.25%,這筆存款到期提取時(shí)，銀行應(yīng)如何計(jì)付利息？（）（單

選題）

A.按存單開戶日掛牌公告的1.98%計(jì)付利息

B.根據(jù)調(diào)整前后的不同利率分段計(jì)息

C.按照調(diào)整后的利率2.25%計(jì)付利息

試題答案：A

89、統(tǒng)籌安排增減掛鉤試點(diǎn)的原則是。（多選題）

A.統(tǒng)籌規(guī)劃

B.有序推進(jìn)

C.因地制宜

D.量力而行

試題答案：A,B,C,D

90、下列資產(chǎn)不得用于抵償債務(wù)（）o（多選題）

A.法律規(guī)定的禁止流通物

B.權(quán)屬不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)

C.偽劣、變質(zhì)、殘損或不易儲(chǔ)存、保管的資產(chǎn)

D.資產(chǎn)己抵押或質(zhì)押，且抵押或質(zhì)押價(jià)值沒有剩余的

試題答案：A,B,C,D

91、貸后檢查采用（）相結(jié)合的方式。（單選題）

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析

試題答案：C

92、以下哪點(diǎn)不屬于業(yè)務(wù)受理的意義。（單選題）

A.篩選符合我行小額貸款條件的目標(biāo)客戶；

B.初步掌握客戶的軟信息和基本財(cái)務(wù)信息；

C.深入介紹產(chǎn)品基本要素；

D.查找客戶信息疑點(diǎn)

試題答案：D

93、農(nóng)村電網(wǎng)是指（）行政區(qū)域內(nèi)，為農(nóng)村生產(chǎn)生活提供電力服務(wù)的110千伏及以下的電網(wǎng)設(shè)施

（含用戶電表）（單選題）

A.縣級(jí)

B.區(qū)級(jí)

C.市級(jí)

D.省級(jí)

試就答案：A

94、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)（）（單選題）

A.業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍

B.分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍

C.分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D.人員的數(shù)量

試題答案：D

95、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過（），貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止。（單

選題）

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.一年

試題答案：B

96、申請(qǐng)立項(xiàng)的基本要求包括（）。（多選題）

A.符合國(guó)家的政策和法規(guī)；

B.能夠?qū)崿F(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新，市場(chǎng)發(fā)展前景良好，投入、產(chǎn)出合理，能夠提高

安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力和綜合經(jīng)營(yíng)效益；

C.符合省聯(lián)社統(tǒng)一的軟件和硬件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范要求，兼顧技術(shù)的可行性、先進(jìn)性、實(shí)用性以及

與己有的其他產(chǎn)品的兼容性，可推廣性強(qiáng)。

試題答案：A,B,C

97、依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，當(dāng)一個(gè)集團(tuán)客戶授信需求超過一家銀行

風(fēng)險(xiǎn)的承受能力時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)采取組織（）等措施分散風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）

A.銀團(tuán)貸款

B.聯(lián)合貸款

C.貸款轉(zhuǎn)讓

D.世行貸款

試題答案：A,B,C

98、貸后管理的后監(jiān)督部門包括()(多選題)

A.人事部門

B.會(huì)計(jì)部門

C.審計(jì)部門

D.監(jiān)察部門

試題答案：C.D

99、個(gè)人貸款信用分析的常用方法有()(多選題)

A.財(cái)產(chǎn)評(píng)估法

B.經(jīng)驗(yàn)判斷法

C.信用評(píng)分法

D.借鑒參考法

E,期限判斷法

試題答案:B.C

100.中行客戶()是中行內(nèi)部管理信息，除以下特殊情況及法律法規(guī)另有規(guī)定外，中行任何機(jī)

構(gòu)或個(gè)人不得對(duì)外披露。對(duì)外提供客戶信用評(píng)級(jí)信息導(dǎo)致的各類風(fēng)險(xiǎn)，由出具證明的機(jī)構(gòu)自行承

擔(dān)。(單選題)

A.信用評(píng)級(jí)模型

B.評(píng)級(jí)材料

C.評(píng)級(jí)結(jié)果

D.信用評(píng)級(jí)模型、評(píng)級(jí)材料、評(píng)級(jí)結(jié)果

試題答案：D

101、商業(yè)銀行應(yīng)將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在（）以下（單選題）

A.40%

B.45%

C.50%

D.55%

試題答案：C

102、專項(xiàng)授信額度實(shí)行“（）”的管理原則。（多選題）

A.專項(xiàng)使用

B.總量控制

C.分類管理原則

D.專項(xiàng)控制

試題答案：A,D

103、代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職資格（）。（多選題）

A.應(yīng)具備本科以上學(xué)歷

B.具備任職所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力

C.從事銀行業(yè)工作2年以上

D.具有良好的銀行業(yè)從業(yè)記錄

試題答案：B,C,D

104、案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作是本行案件防控工作的重要組成部分，各級(jí)機(jī)構(gòu)（）承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)

險(xiǎn)排查工作第一責(zé)任。（單選題）

A.主要負(fù)責(zé)人

B.部分負(fù)責(zé)人

C.主管領(lǐng)導(dǎo)

D.經(jīng)辦人

試題答案：A

105、單個(gè)tiff影像文件大小的最大值不超過（）,單個(gè)其他檔案文件最大值不超過（）。（單

選題）

A.400KB、8MB

B.500KB、10MB

C.C、600K12MB

D.D、800K15M

試題答案：B

106、所有與農(nóng)發(fā)行建立信貸關(guān)系的客戶，必須按區(qū)別對(duì)待，分類管理的原則，核定（），并納

入CM2006系統(tǒng)統(tǒng)一管理。（單選題）

A.一般授信額度

B.最高綜合授信額度

C.特別授信額度

D.公開授信額度

試題答案：B

107、利潤(rùn)分配科目的“未分配利潤(rùn)”賬戶的年末余額反映的是（）。（單選題）

A.應(yīng)分而未分配給股東的利潤(rùn)

B.當(dāng)年尚未分配的利潤(rùn)

C.應(yīng)上繳國(guó)家的利潤(rùn)

D.歷年積存的未分配利潤(rùn)

試題答案：D

108、固定資產(chǎn)貸款發(fā)放與支付過程中開戶行應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度和已支付建設(shè)資金相關(guān)憑證監(jiān)督貸

款的支付和使用，支付憑證主要包括（）（多選題）

A.承包商發(fā)票、監(jiān)理工程師確認(rèn)的工程進(jìn)度報(bào)告等

B.購(gòu)銷合同、供貨商發(fā)票

C.服務(wù)提供方發(fā)票

D.貨運(yùn)證明、驗(yàn)貨單

試題答案：A,B,C,D

109、導(dǎo)致商業(yè)銀行降低抵押率的因素有（）（單選題）

A.貸款期限短

B.抵押人資信好

C.抵押物易變現(xiàn)

D.貸款項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大

試題答案：D

110.一家糧油貿(mào)易企業(yè)向農(nóng)發(fā)行某支行提出融資需求該客戶已簽訂小麥銷售合同2萬噸，合同

價(jià)格為4400萬元，已簽訂小麥采購(gòu)合同2萬噸，合同價(jià)格為4200萬噸，企業(yè)自有資金500萬元

該客戶融資需求額度為（）萬元較為合理（單選題）

A.4400

B.3900

C.4200

D.3700

試題答案：D

111、合規(guī)報(bào)告包括（）（多選題）

A.季度報(bào)告

B.定期報(bào)告

C.年度報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

試題答案：B.D

112、借用外債應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理，并到外匯管理機(jī)關(guān)辦理外債（）o（單選題）

A.核準(zhǔn)

B.備案

C.登記

試題答案：C

113、商業(yè)銀行在特定時(shí)段內(nèi)需要借入的資金規(guī)模是由一定水平的（）決定的。（多選題）

A.客戶規(guī)模

B.一定數(shù)量的流動(dòng)性資產(chǎn)

C.發(fā)放的貸款

D.凈利潤(rùn)

E.核心存款

試題答案：B,C,E

114、新版網(wǎng)銀個(gè)人服務(wù)的轉(zhuǎn)賬匯款功能可以實(shí)現(xiàn)的范圍包括（）。（多選題）

A.本人借記卡和長(zhǎng)城信用卡賬戶間的轉(zhuǎn)賬

B.本人借記卡和長(zhǎng)城信用卡向他人開立在中行的借記卡或長(zhǎng)城信用卡的同省轉(zhuǎn)賬

C.本人借記卡向他人開立在中行的借記卡的跨省轉(zhuǎn)賬

D.本人借記卡向開立在國(guó)內(nèi)其它銀行賬戶的同省或跨省轉(zhuǎn)賬

試題答案：A,B,C,D

115、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于確實(shí)無法自行處理的客戶投訴，根據(jù)投訴嚴(yán)重程度在規(guī)定時(shí)限內(nèi)報(bào)（）協(xié)調(diào)

處理，并在約定時(shí)限內(nèi)回復(fù)客戶。（單選題）

A.上級(jí)機(jī)構(gòu)

B.市行辦公室

C.銀監(jiān)局

D.人民銀行

試題答案：A

116、代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)應(yīng)自批準(zhǔn)決定之日（）個(gè)月內(nèi)完成變更并向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。（單選

題）

A.12

B.9

C.6

D.3

試題答案：C

117、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人

同類貸款的條件。這里所稱關(guān)系人是指（）（多選題）

A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

B.前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織

C.和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來密切的的人員及其近親屬

D.和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來密切的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織

試題答案：A.B

118、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估步驟包括收集梳理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、（）?（多選題）

A.分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成或產(chǎn)生的原因

B.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“高、中、低”分類

C.劃分“固有風(fēng)險(xiǎn)”和“剩余風(fēng)險(xiǎn)”

D.形成整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并進(jìn)行預(yù)警提示

試題答案：A,B,C,D

119、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于（）的范疇，是銀行工作人員（內(nèi)部人）發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外

勾結(jié)及外部侵害（詐騙、盜竊、搶劫等）案件造成銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失（不良社會(huì)影響）

的風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

C.政府風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

120、項(xiàng)目前期貸款是指交通銀行為滿足借款人（）支出而產(chǎn)生的臨時(shí)性資金需求，以可預(yù)見的

項(xiàng)目建設(shè)資金或其他合法可靠的資金作為還款來源而發(fā)放的貸款。（多選題）

A.提前采購(gòu)設(shè)備

B.建設(shè)物資

C.其他合理的項(xiàng)目建設(shè)費(fèi)用

D.征地補(bǔ)償

試題答案：A,B,C

121、貸款信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)包括（）。（多選題）

A.借款人財(cái)務(wù)預(yù)警信號(hào)

B.借款人行為預(yù)警信號(hào)

C.借款人市場(chǎng)預(yù)警信號(hào)

D.其他預(yù)警信號(hào)

試題答案：A,B,C,D

122、可審批擴(kuò)大授權(quán)的授信業(yè)務(wù)的客戶必須同時(shí)具備的條件中包括（）（多選題）

A.信用等級(jí)在AA級(jí)以上

B.經(jīng)營(yíng)狀況良好，近2年未出現(xiàn)虧損

C.經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大，產(chǎn)品知名度較高

D.與農(nóng)發(fā)行建立信貸關(guān)系3年以上，且無不良信用記錄

試題答案：B.C

123、下述在UCP600規(guī)定的時(shí)間內(nèi)發(fā)出的拒付通知哪一個(gè)是符合UCP600的要求的（）.（單選題）

A.我行拒絕承付，不符點(diǎn)是：遲裝運(yùn)

B.我行發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)：遲裝運(yùn)。我行留存單據(jù)聽候貴行指示

C,單據(jù)不符，我行拒絕承付。我行留存單據(jù)聽候貴行指示

D.我行拒絕承付，不符點(diǎn)是：遲裝運(yùn)。我行留存單據(jù)聽候貴行指示

試題答案：D

124、糧食收購(gòu)貸款用途說法正確的有（）。（多選題）

A.本地（市）范圍內(nèi)收購(gòu)糧食的資金需要

B.不準(zhǔn)用于跨省（區(qū)）糧食收購(gòu)

C.糧食加工轉(zhuǎn)化企業(yè)一般經(jīng)營(yíng)所需流動(dòng)資金

D.對(duì)確因解決農(nóng)民賣糧難或季節(jié)性原材料集中儲(chǔ)備，又符合收購(gòu)貸款條件的糧食加工企業(yè)，可

發(fā)放糧食收購(gòu)貸款

試題答案：A,B.D

125、CM2006系統(tǒng)糧油庫(kù)存管理模塊填報(bào)要求：收購(gòu)指直接從農(nóng)民或經(jīng)紀(jì)人手中收購(gòu)（）；調(diào)入

指從其他企業(yè)購(gòu)入原糧、成品糧、油料、油脂。（多選題）

A.原糧

B.成品糧

C.油料

D.油脂

試題答案:A.C

126、在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容（）（多選題）

A.“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、

戶名和賬號(hào)、大小寫金額；

B.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同；

C.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書,

以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回“協(xié)助

凍結(jié)、扣劃存款通知書”或所附的法律文書。

D.有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能提供賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或

其它足以確定該個(gè)人存款賬戶情況的信息。

試題答案：A,B,C,D

127、（）是中國(guó)人民銀行依法準(zhǔn)予申請(qǐng)人在銀行開立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的行政許可證件，是

核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證明。（單選題）

A.開戶登記證

B.開戶核準(zhǔn)證

C.開戶批準(zhǔn)證

D.開戶許可證

試題答案：D

128、以建筑物和其他土地附著物、建設(shè)用地使用權(quán)、正在建造的建筑物抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押

登記，抵押權(quán)自（）時(shí)設(shè)立。（單選題）

A.登記

B.合同簽訂

試題答案：A

129、票據(jù)喪失，失票人可以及時(shí)通知票據(jù)的付款人掛失止付，但（）的票據(jù)除外。（多選題）

A.未記載付款人

B.未記載承兌人

C.無法確認(rèn)付款人及其代理人

D.未記載出票人

試題答案：A.C

130、最高授信額度由各分項(xiàng)授信額度組成，分別為（）（多選題）

A.商業(yè)性專項(xiàng)和非專項(xiàng)

B.政策指導(dǎo)性專項(xiàng)和非專項(xiàng)

C.政策指令性專項(xiàng)和非專項(xiàng)

D.一般授信額度和特別授權(quán)授信額度

試題答案：A,B.C

131、臨柜人員對(duì)客戶開卡業(yè)務(wù)存在疑問時(shí)，如何為老客戶應(yīng)優(yōu)先通過（）進(jìn)一步核實(shí)。（單選

題）

A.撥打客戶提供的電話號(hào)碼

B.撥打系統(tǒng)內(nèi)留存的電話

C.詢問證件信息

D.詢問客戶其他信息

試題答案：B

132、擔(dān)保期間，擔(dān)保財(cái)產(chǎn)毀損、滅失或者被征收等，擔(dān)保物權(quán)人可以就獲得的（）等優(yōu)先受償。

（多選題）

A.保險(xiǎn)金

B.賠償金

C.補(bǔ)償金

D.擔(dān)保人的最低生活保障金

試題答案：A,B,C

133、CM2006系統(tǒng)糧油庫(kù)存管理模塊填報(bào)要求：中央和地方儲(chǔ)備采用先購(gòu)后銷輪換方式，發(fā)放中

央儲(chǔ)備糧油輪換貸款或地方儲(chǔ)備糧油輪換貸款，糧油性質(zhì)為商品糧，庫(kù)存變動(dòng)方式可以選擇（）

（多選題）

A.一般收購(gòu)

B.輪入收購(gòu)

C.輪入調(diào)入

D.輪入進(jìn)口

試題答案：B,C,D

134、根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定，具備擔(dān)保資格的單位有（）（多選題）

A.學(xué)校

B.醫(yī)院

C.國(guó)有企業(yè)

D.私營(yíng)企業(yè)

試題答案：C,D

135、常規(guī)性稽核包括（）o（多選題）

A.農(nóng)村信用社年終決算的稽核

B.農(nóng)村信用社高管人員任職期間的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)

C.農(nóng)村信用社副主任以上管理人員、重要崗位人員（信貸、會(huì)計(jì)等部門負(fù)責(zé)人）的離任稽核

D.農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理

E.“九種人”及“四雙”制度專項(xiàng)排查

試題答案：A,B,C

136、固定資產(chǎn)支持融資業(yè)務(wù)的管理遵循“（）”的原則。（多選題）

A.從優(yōu)選擇經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)、審慎評(píng)估現(xiàn)金流量

B.合理確定金額期限

C.嚴(yán)格實(shí)施賬戶監(jiān)管

D.定期評(píng)價(jià)資產(chǎn)收益

試題答案：A,B,C,D

137、不得利用工作時(shí)間或工作便利為本人及親友的股票、外匯、期貨等金融投資產(chǎn)品進(jìn)行（）

和（）o（單選題）

A.買賣，交易

B.查詢，咨詢

C.咨詢，服務(wù)

D.查詢，交易

試題答案：D

138、如評(píng)級(jí)調(diào)查復(fù)核、審查、審查復(fù)核環(huán)節(jié)認(rèn)為客戶類型、客戶規(guī)模、客戶分類等要素錯(cuò)誤,

可通過系統(tǒng)（）操作，將流程退回至開戶行客戶經(jīng)理。（單選題）

A.返回主流程

B.退出

C.否決

D.補(bǔ)充資料

試題答案：C

139、合規(guī)報(bào)告包括（）（多選題）

A.季度報(bào)告

B.定期報(bào)告

C.年度報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

試題答案：B.D

140、第二還款來源風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)：（）（多選題）

A.從嚴(yán)控制信用貸款。

B.嚴(yán)格保證擔(dān)保。

C.嚴(yán)格抵押擔(dān)保。

D.嚴(yán)格質(zhì)押擔(dān)保。

試題答案:A,B,C,D

141、還款計(jì)劃內(nèi)容包括（）和（），還款期內(nèi)每半年至少還本一次，并在系統(tǒng)維護(hù)款款計(jì)劃。

（多選題）

A.還款主體

B.還款日期

C.還款金額

D.寬限期

試題答案：B.C

142、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：（單選題）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

B.客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。

D.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

試題答案：C

143、不屬于應(yīng)當(dāng)依法從重行政處罰情形的是（）。（單選題）

A.隱匿、銷毀違法證據(jù)，或偽造證據(jù)的

B.協(xié)助他人做出違法行為的

C.拒絕或阻礙監(jiān)管人雖檢查或調(diào)查的

試題答案：B

144、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。關(guān)系人是指商業(yè)銀行的（）及其近親屬。（多選題）

A.董事

B.監(jiān)事

C.管理人員

D.信貸業(yè)務(wù)人員

試題答案:A,B,C,D

145、地方政府融資平臺(tái)是指由地方政府出資設(shè)立并承擔(dān)連帶還款責(zé)任的（）三類法人（多選題）

A.機(jī)關(guān)法人

B.事業(yè)法人

C.企業(yè)法人

D.行政法人

試題答案:A,B,C

146、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的來源有兩個(gè)方面，一個(gè)方面是投入要素(如原材料)的價(jià)格()的風(fēng)險(xiǎn)；另一

方面是產(chǎn)品服務(wù)價(jià)格()的風(fēng)險(xiǎn)。(單選題)

A.上漲、上漲；

B.下降、下降；

C.下降、上漲；

D.上漲、下降

試題答案：D

147、票據(jù)權(quán)利可因()等事由的發(fā)生而消滅。(多選題)

A.履行

B.免除

C.抵銷

D.時(shí)效

試題答案：A,B,C,D

148、貸款余額與存款余額的比例不得超過()?(單選題)

A.75%

B.85%

C.65%

D.55%

試題答案：A

149、對(duì)惡意逃廢金融債務(wù)企業(yè)的法定代表人重新?lián)沃饕?fù)責(zé)人的新企業(yè)，各金融機(jī)構(gòu)不得對(duì)

其()(單選題)

A.發(fā)放貸款

B.減少貸款

C.加收利息

D.減少利息

試題答案：A

150、下列關(guān)于固定資產(chǎn)貸款展期正確的說法是（）（多選題）

A.固定資產(chǎn)貸款到期，借款人因正當(dāng)理由不能按期履約還款，經(jīng)有權(quán)審批行批準(zhǔn)可辦理一次展

期

B.短期貸款展期期限不得超過原貸款期限

C.中期貸款展期期限不得超過原貸款期限的一半

D.長(zhǎng)期貸款展期期限不得超過三年

試題答案:A,B,C,D

151、商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制（單選題）

A.內(nèi)部審計(jì)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.信貸管理部門

D.人力資源部門

試題答案：B

152、開戶行系統(tǒng)管理工作描述正確的是（）（多選題）

A.不得隨意注銷客戶代碼

B.放款前應(yīng)核對(duì)貸款賬號(hào)是否有效

C.若客戶經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為停產(chǎn)，則系統(tǒng)進(jìn)行剛性控制

D.年度審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)及時(shí)上傳系統(tǒng)

試題答案：A,B,C,D

153、固定資產(chǎn)貸款審批權(quán)原則集中在（）。（單選題）

A.一級(jí)分行

B.二級(jí)分行

C.總行

D.縣支行

試就答案：A

154、一次性還本付息的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款，屬抵押或質(zhì)押方式的，（）進(jìn)行一次日常檢查。（單

選題）

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

試題答案：C

155、各網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行（）網(wǎng)點(diǎn)簽到交易。（單選題）

A.9102

B.9101

C.9351

D.9100

試題答案：B

156、企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者以物權(quán)法第一百八十一條規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)向

抵押人住所地的（）辦理登記。抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立；未經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人。

（單選題）

A.房地產(chǎn)管理部門

B.工商行政管理部門

C.農(nóng)業(yè)管理部門

試題答案：B

157、違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所通勤門制度規(guī)定，有下述（）行為的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至

記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。（多選題）

A.通勤門鑰匙無專人管理、交接登記的

B.通勤門鑰匙遺失，沒有及時(shí)更換鎖頭（密碼）和登記備案的

C.通勤門沒有處于反鎖狀態(tài)的

D.對(duì)非當(dāng)班人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)未按營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)定執(zhí)行的

試題答案：A,B,C,D

158、地方儲(chǔ)備糧按照糧權(quán)主體的行政級(jí)別劃分，可包括（）。（多選題）

A.臨時(shí)儲(chǔ)備糧

B.省級(jí)儲(chǔ)備糧

C.市（地）級(jí)儲(chǔ)備糧

D.市（縣）級(jí)儲(chǔ)備糧

試題答案：B,C,D

159、各級(jí)行在組織業(yè)務(wù)核算過程中應(yīng)建立業(yè)務(wù)（）機(jī)制。（單選題）

A.審批

B.復(fù)核

C.準(zhǔn)入

D.報(bào)備

試題答案：C

160、當(dāng)發(fā)生下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)采取外部評(píng)估方式進(jìn)行價(jià)值重估（）.（多選題）

A.抵（質(zhì)）押物（權(quán)）評(píng)估價(jià)值相對(duì)于現(xiàn)行市值大幅下降

B.借款人或擔(dān)保人發(fā)生資產(chǎn)重組、財(cái)務(wù)狀況惡化、信貸違約等事件，影響抵（質(zhì)）押權(quán)的實(shí)現(xiàn)

C.抵（質(zhì)）押物（權(quán)）登記重復(fù)或變更

D.抵（質(zhì)）押物（權(quán)）評(píng)估價(jià)值相對(duì)于現(xiàn)行市值上升

試題答案：A,B.C

161、根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定，債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的。等財(cái)產(chǎn)可以抵押。（多選題）

A.建設(shè)用地使用權(quán)

B.以招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)

C.生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品

D.正在建造的建筑物、船舶、航空器

試題答案：A,B,C,D

162、對(duì)糧食購(gòu)銷貿(mào)易企業(yè)發(fā)放的收購(gòu)貸款，必須以銷定購(gòu)，預(yù)計(jì)收購(gòu)的糧食數(shù)量（）以上有真

實(shí)有效的糧食購(gòu)銷合同。（單選題）

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

試題答案：A

163、借款憑證要素審核。審核借款人名稱是否與法人公章一致；貸款科目、（）、利率、借款

金額等是否正確，是否與借款合同相符等。（多選題）

A.借款種類

B.用途

C.到期日期

D.借款合同編號(hào)

試題答案：A,B,C,D

164、下列有關(guān)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的說法哪種是錯(cuò)誤的？（）（單選題）

A.商業(yè)銀行可以向關(guān)聯(lián)方發(fā)放擔(dān)保貸款

B.商業(yè)銀行可以接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信

C.商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%

D.商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在六個(gè)月內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議

試題答案：B

165、以下哪條不屬于建立小企業(yè)利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制的原則（）（單選題）

A.堅(jiān)持收益覆蓋成本和風(fēng)險(xiǎn)的原則；

B.堅(jiān)持效益優(yōu)先原則；

C.對(duì)不同小企業(yè)或不同授信實(shí)行差別定價(jià)

試題答案：B

166、客戶讓他人代領(lǐng)新辦理的銀行卡時(shí)，以下哪種操作不當(dāng)（）.（單選題）

A.申請(qǐng)人和代領(lǐng)人雙方身份證件的復(fù)印件

B.代理人代領(lǐng)卡時(shí)出具未公證的授權(quán)委托書

C.請(qǐng)持卡人在“簽收回執(zhí)”上簽名

D.在《業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)》上做領(lǐng)卡手續(xù)

試題答案：B

167、業(yè)務(wù)核算人員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的記賬規(guī)則，正確使用會(huì)計(jì)科目和會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行業(yè)務(wù)核算。

發(fā)生核算差錯(cuò)應(yīng)經(jīng)（）授權(quán)或?qū)徟筮M(jìn)行更正。（單選題）

A.行長(zhǎng)

B.換人

C.有權(quán)人

D.事后監(jiān)督人員

試題答案：C

168、參加全國(guó)支票影像交換的（）負(fù)責(zé)受理、審核票據(jù)，對(duì)票據(jù)真實(shí)性、合規(guī)性、完整性負(fù)責(zé)。

（單選題）

A.清算網(wǎng)點(diǎn)

B.付款網(wǎng)點(diǎn)

C.票據(jù)受理網(wǎng)點(diǎn)

D.業(yè)務(wù)處理中心

試題答案：C

169、依照我國(guó)《公司法》規(guī)定，股東的出資方式不包括（）。（單選題）

A.勞務(wù)

B.工業(yè)產(chǎn)權(quán)

C.土地使用權(quán)

D.非專利技術(shù)

試題答案：A

170、以下屬于融資性保函的是（）（多選題）

A.債券保函

B.工程項(xiàng)下預(yù)付款保函

C.借款保函

D.信托計(jì)劃保函

試題答案：A,C,D

171、（）應(yīng)監(jiān)督高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況（單選題）

A.商業(yè)銀行行長(zhǎng)

B.商業(yè)銀行董事長(zhǎng)

C.商業(yè)銀行監(jiān)事長(zhǎng)

D.商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)

試題答案：D

172、源于20世紀(jì)30年代美國(guó)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且一直到60年代都是被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)監(jiān)管

的正統(tǒng)理論是（）（單選題）

A.公共利益論

B.保護(hù)債權(quán)論

C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論

D.金融脆弱論

試題答案：A

173、（）屬于零售性質(zhì)的資金。（單選題）

A.同業(yè)拆借

B.再貼現(xiàn)

C.發(fā)行票據(jù)

D.居民儲(chǔ)蓄

試題答案：D

174、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，

應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（）（多選題）

A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

B.利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

C.利用本職崗位為本人謀取利益

D.利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

試題答案:A.B.D

175、貸款申請(qǐng)人除具備上述基本條件，還需滿足以下條件（）（多選題）

A.信用觀念強(qiáng)，資信狀況良好，無不良社會(huì)和商業(yè)信用記錄；

B.無賭博、吸毒、酗酒等不良行為；

C.年齡在20周歲（含）至60周歲（含）之間，具有當(dāng)?shù)貞艨诨蛟诋?dāng)?shù)剡B續(xù)居住一年以上；

D.微小企業(yè)主所從事的生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目年銷售額在1000萬元（含）以內(nèi)，或資產(chǎn)總額在500

萬元（含）以內(nèi)；

E.有限責(zé)任公司個(gè)人股東、合伙企業(yè)合伙人貸款的，公司或合伙企業(yè)應(yīng)連續(xù)正常經(jīng)營(yíng)1年（含）

以上，其他微小企業(yè)應(yīng)正常經(jīng)營(yíng)六個(gè)月以上；

試題答案：A,B,D,E

176、下列哪些內(nèi)容屬于財(cái)務(wù)因素審查（）（多選題）

A.借款人治理結(jié)構(gòu)

B.產(chǎn)品定價(jià)分析

C.借款人財(cái)務(wù)報(bào)告的完整性、真實(shí)性和合理性

D.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)間的邏輯關(guān)系

試題答案：C,D

177、支持鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)技術(shù)開發(fā)的貸款是（）（單選題）

A.“星火計(jì)劃”開發(fā)貸款

B.科研貸款

C.高新技術(shù)開發(fā)區(qū)貸款

D.“火炬計(jì)劃”開發(fā)貸款

試題答案：A

178、（）不得為票據(jù)保證人，法律另有規(guī)定的除外。（多選題）

A.國(guó)家機(jī)關(guān)

B.以公益為目的的事業(yè)單位

C.企業(yè)法人

D.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)

試題答案：A,B,D

179、小額信貸通過客戶選擇技術(shù)來克服（）（單選題）

A.信息不對(duì)稱問題

B.放款速度問題

C.員工約束問題

D.員工激勵(lì)問題

試題答案：A

180、金融許可證頒發(fā)、換發(fā)時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件（）天內(nèi)申請(qǐng)領(lǐng)取或換領(lǐng)

金融許可證。（單選題）

A.15

B.20

C.30

D.60

試題答案：D

181、客戶授信管理應(yīng)遵循（）的原則。（多選題）

A.客觀真實(shí)

B.區(qū)別對(duì)待

C.動(dòng)態(tài)調(diào)整

D.相對(duì)穩(wěn)定

試題答案：B,C,D

182、案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施包括（）o（單選題）

A.積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革在，完善公司治理結(jié)構(gòu)

B.查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行測(cè)試

試題答案：A

183、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（）

工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。（單選題）

A.2個(gè)

B.3個(gè)

C.5個(gè)

D.10個(gè)

試題答案：B

184、關(guān)于客戶盡職調(diào)查，下列說法正確