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文檔簡介

第銀行合規(guī)心得體會銀行合規(guī)心得體會最新1

通過對總行__視頻會議和建總函〔_〕__號。建總函〔_〕__號文件〝合規(guī)經(jīng)營〞方面的學(xué)習(xí),使我有了很大的收獲,現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下:

一、學(xué)習(xí)合規(guī),提高認識。

首先,我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,對市行下發(fā)的〝__視頻會議和建總函〔_〕__號。建總函〔_〕__號文件〞,以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學(xué)習(xí),尤其是對〝合規(guī)手冊〞進行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學(xué)習(xí)筆記,使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。其次,通過學(xué)習(xí),糾正了我以往〝重經(jīng)營。輕管理〞的錯誤認識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風(fēng)險,嚴重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價值。最后,由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,擴大客戶回報價值,還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,提高建行的聲譽。

二、及時整改,亡羊補牢。

通過學(xué)習(xí),我對自己在〝_年網(wǎng)銀事件〞的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在__年末,當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,力爭將該項任務(wù)指標(biāo)完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,但是,由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展,客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠,加之當(dāng)時臨近年末,距市行下達的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠,為此,我們?nèi)w員工都非常著急。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款,而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時我也認為這些均是合法的帳戶,錢也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項任務(wù)指標(biāo)完成,于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份,經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時我還有些不理解,存款自由。取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多,金額也不大,有沒給建行造成什么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn),再不做這種〝只顧小家而損害大家的行為,〞要在合規(guī)經(jīng)營上,狠下功夫,將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進行了認真的整改。首先,將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶以及親戚。朋友的賬戶也進行了認真梳理,將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理,并杜絕今后此類賬戶的`發(fā)生。其次,牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),從我做起的觀念,從現(xiàn)在做起,員工間相互監(jiān)督,在全員認識中形成合規(guī)有理,違規(guī)有害,違法有罪的思想觀念。最后,合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,干部。員工互相監(jiān)督,相互監(jiān)管,對堅持合規(guī)的給予表彰,對違規(guī)行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營,初見成效。

通過正確認識和整改后,這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先,合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來,我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62。5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監(jiān)督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起,人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達4865元?,F(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調(diào)查,問客戶為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:〝你們單位比較正規(guī)。〞我們在做基金業(yè)務(wù)宣傳的時候,也從不給客戶許諾,更不做某某基金買了會有多少。多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語:〝黃金有價,誠信無價〞。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從〝黃金有價合規(guī)無價〞的服務(wù)原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認識,不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正。銀行合規(guī)心得體會最新2

為大力推行我行的合規(guī)管理工作,提升人員自我管理能力,加強我行服務(wù)體系,營造“人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)”的工作環(huán)境,以此來提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效,全行人員在今年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”等主題活動,均取得了優(yōu)良的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行,我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動的參與和學(xué)習(xí),對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下:

1、響應(yīng)大局、要求發(fā)展

“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會,更是一個自我升華的機會,在活動過程中,我學(xué)習(xí)了很多關(guān)于職員應(yīng)該如何定位發(fā)展的知識,作為儲蓄銀行的一員,在著眼未來發(fā)展的時候,要和我行的發(fā)展方向保持一致,時時響應(yīng)大局發(fā)展需求,進而付諸于全力,所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己,發(fā)展自己,充實自己,讓自己成為一名子彈上膛的士兵,隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中,合規(guī)管理是無比重要的,它是樹立我們踏上正確工作軌道的準(zhǔn)則,更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標(biāo)桿,正所謂:“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化,才能真正達到全員職工發(fā)展化。

2、以責(zé)為標(biāo)、以任為尺

通過活動學(xué)習(xí)和規(guī)范,我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性,作為儲蓄銀行信貸工作人員,我的崗位職責(zé)就是負責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營銷工作;負責(zé)貸款受理,對借款客戶進行貸前調(diào)查,簽署調(diào)查意見,并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調(diào)查意見負責(zé);最為主要的是,嚴格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控,專注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量,為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐,這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標(biāo),以任為尺”,盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。

3、清正廉風(fēng)、光明前行

對警示教育活動的學(xué)習(xí),給我心靈的觸動是巨大的,看著一幅幅圖文,看著一位位落馬的貪官,看著一個個活生生的教訓(xùn),我不禁深思,在我的工作崗位中,我該持有的.心態(tài)。作為企業(yè)的一員,作為信貸的一員,我更應(yīng)該堅持內(nèi)心最深處的聲音,認真貫徹落實“三重一大”決策制度,嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”,以“高標(biāo)準(zhǔn)、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作,牢記信貸人員“八不準(zhǔn)”,嚴格遵守我行規(guī)章制度,以道德規(guī)范自己,以責(zé)任衡量自身,抵制引導(dǎo)誘惑,堅持清正廉風(fēng)。雖然我只是個信貸工作人員,但是我肩負的責(zé)任同樣重大,所以在工作中,只有清廉之風(fēng),才能得以光明前行。

一年來,在上級的支持和領(lǐng)導(dǎo)下,我行的文化建設(shè)和管理建設(shè)都取得了前所未有的成就,而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下,我更應(yīng)該對自己嚴格要求,不斷豐富自己,充實自己,盡最大努力為我行創(chuàng)造價值,在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦,才能為我行明天的輝煌推波助瀾。銀行合規(guī)心得體會最新3

根據(jù)省行開展〝人人遵章。全行整改〞的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳。組織和動員下,我認真。深入地參加了這次全行開展的〝遵章。整改〞學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學(xué)習(xí)>文件,通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南海〝光華〞案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的`理念

加強員工的法律法規(guī)。規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀。違規(guī)。違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,〝十個案件九違章〞有章不循,違規(guī)操作,

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