2024年證券從業(yè)資格-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試歷年真題摘選附帶答案

米寶寶科技2024年證券從業(yè)資格-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試歷年真題摘選附帶答案題目

一

二

三

四

五

六

總分得分第1卷一.全考點(diǎn)押密題庫(kù)(共100題)1.(多項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)金融市場(chǎng)的配置功能具體表現(xiàn)在（）。A.資源配置B.信息共享C.財(cái)富再分配D.風(fēng)險(xiǎn)再分配2.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于國(guó)債按資金用途分類，說(shuō)法正確的有（）。①赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債②建設(shè)國(guó)債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國(guó)債③戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債④特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④3.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于證券公司次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ分為長(zhǎng)期次級(jí)債和短期次級(jí)債務(wù)Ⅱ證券公司借入期限在2年以上（含2年）的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)Ⅲ借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）2年以下（不含2年）的次級(jí)務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)Ⅲ短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本A.ⅠⅡⅢⅣB.ⅠⅢⅣC.ⅠⅡⅢD.ⅡⅢⅣ4.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，會(huì)米寶寶科技計(jì)師事務(wù)所上一年度業(yè)務(wù)收入不少于()萬(wàn)元，其中審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于()萬(wàn)元，以上業(yè)務(wù)收入和審計(jì)業(yè)務(wù)收入均指以會(huì)計(jì)師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入。A.8000；6000B.8000；5000C.6000；5000D.5000；30005.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)金融債券的發(fā)行主體（）。I.銀行II.公司III.非銀行金融機(jī)構(gòu)IV.政府A.I、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II6.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)某投資者持有的債券的票面利率為5%，通貨膨脹率為3%，則不考慮其他因素，該投資者的實(shí)際收益率為（）。A.3%B.4%C.2%D.8%7.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為（）Ⅰ.公募債券Ⅱ.貼現(xiàn)債券Ⅲ.附息債券Ⅳ.息票累積債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ8.(單項(xiàng)選擇題)(每題0.50分)（）是指為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)9.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)債券的開(kāi)戶合同應(yīng)包括()I受托人的身份證號(hào)碼II委托人的真實(shí)姓名III確立開(kāi)戶合同的有效期限米寶寶科技IV委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV10.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)為保護(hù)個(gè)人投資者利益，對(duì)于部分（）的投資，監(jiān)管法規(guī)要求相關(guān)個(gè)人具有一定的產(chǎn)品知識(shí)并簽署書(shū)面知情同意書(shū)。A.高風(fēng)險(xiǎn)證券B.股票C.基金D.債券11.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指()。①證券及期貨交易所；②上市公司；③首次公開(kāi)發(fā)行證券公司；④證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。A.①③④B.①②③C.①②④D.①②③④12.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于我國(guó)證券公司發(fā)展歷程的說(shuō)法中，正確的是_____。（）Ⅰ.由于對(duì)證券流通與發(fā)行的中介需求日增，催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)Ⅱ.1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易正式啟動(dòng)Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營(yíng)業(yè)Ⅳ.我國(guó)于1998年年底頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ13.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)個(gè)人投資者的公司債券利息、息紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入（）個(gè)人所得稅。A.應(yīng)繳納16%B.應(yīng)繳納30%C.應(yīng)繳納20%D.可免繳納14.(多項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法中，正確的有（。）A.設(shè)有董事會(huì)B.設(shè)有股東大會(huì)C.擁有法人資格D.直接進(jìn)行基金資產(chǎn)的運(yùn)作15.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多1%—1.5%左右，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%16.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)“新三板”主要經(jīng)營(yíng)范圍是組織安排（A.上市股份公司

）股份的公開(kāi)轉(zhuǎn)讓。股國(guó)、在股國(guó)、在米寶寶科技B.有限責(zé)任公司C.國(guó)有企業(yè)D.非上市股份公司17.(單項(xiàng)選擇題)(每題0.50分)()是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A.商業(yè)銀行次級(jí)債券B.混合資本債券C.金融債券D.銀行股票18.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于股票流動(dòng)性的敘述，正確的是（）。Ⅰ.股票的流動(dòng)性是指股票可以依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性Ⅱ.通常情況下，大盤(pán)股流動(dòng)性強(qiáng)于小盤(pán)股，上市公司股票的流動(dòng)性強(qiáng)于非上市公司股票Ⅲ.如果買(mǎi)賣盤(pán)在每個(gè)價(jià)位上均有較大報(bào)單，則投資者無(wú)論買(mǎi)進(jìn)或是賣出股票都會(huì)較容易成交，從而股票流動(dòng)性越低Ⅳ.買(mǎi)賣盤(pán)各價(jià)位之間的價(jià)差，若價(jià)差較小，則新的買(mǎi)賣發(fā)生時(shí)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格的沖擊也會(huì)比較小，股票流動(dòng)性就比較強(qiáng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，證券承銷業(yè)務(wù)可以采用的方式有(

)Ⅰ、代銷Ⅱ、全額包銷Ⅲ、余額包銷Ⅳ、自銷A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ20.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)（）是利率互換市場(chǎng)發(fā)展的動(dòng)力，也是必要條件。A.利率浮動(dòng)性B.利率市場(chǎng)化C.利率固定性D.利率互換21.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)（）是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司盈利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)22.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)債券的特征包括（）。米寶寶科技Ⅰ.永久性Ⅱ.流動(dòng)性Ⅲ.安全性IV.收益性A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ23.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)功能的是（）。A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)C.優(yōu)化資源配置D.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱24.(單項(xiàng)選擇題)(每題0.50分)采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。A.客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)B.客戶分級(jí)和證券分級(jí)C.客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)D.客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)25.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于股票的清算價(jià)值，下列說(shuō)法正確的是（

）。A.公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值B.大多數(shù)公司的股票實(shí)際清算價(jià)值高于賬面價(jià)值C.股票清倉(cāng)時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值D.大多數(shù)公司的股票實(shí)際清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值相等26.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)特點(diǎn)的是（）。Ⅰ.集中交易Ⅱ.公開(kāi)競(jìng)價(jià)Ⅲ.經(jīng)紀(jì)制度Ⅳ.市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ27.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下面關(guān)于股權(quán)分置改革的表述，正確的是（

）。Ⅰ.股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股Ⅱ.2005年4月29日，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》，股權(quán)分置改革的試式點(diǎn)工作啟動(dòng)Ⅲ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)共同依法對(duì)股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動(dòng)實(shí)行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)商推進(jìn)股權(quán)分置改革工作米寶寶科技Ⅳ.公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ28.(多項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列包括在信息報(bào)送與披露制度的是（）A.信息報(bào)送制度B.信息公開(kāi)披露制度。C.合規(guī)管理制度D.結(jié)算資金第三方存管制度E.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管29.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)競(jìng)價(jià)結(jié)果的三種可能不包括()。A.不成交B.部分成交C.全部成交D.提前成交30.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)自律性組織包括證券交易所和（）Ⅰ證券業(yè)協(xié)會(huì)Ⅱ證券公司Ⅲ證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅳ證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ31.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)股權(quán)類期貨合約的基礎(chǔ)資產(chǎn)包括（）。Ⅰ．單只股票Ⅱ．股票組合Ⅲ．股票數(shù)量Ⅳ．股票價(jià)格指數(shù)A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ32.(單項(xiàng)選擇題)(每題0.50分)下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則的表述，正確的是（）。A.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則米寶寶科技C.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則D.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則33.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)區(qū)域區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)，是我國(guó)的（）。A.主板市場(chǎng)B.二板市場(chǎng)C.三板市場(chǎng)D.四板市場(chǎng)34.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)債券票面的基本要素有（）I債券發(fā)行者名稱II債券的票面利率III債券到期期限IV債券承銷者名稱A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV35.(判斷題)(每題0.50分)證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門(mén)的業(yè)務(wù)許可，證券公司可以為從事自'營(yíng)業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保。

()36.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說(shuō)明書(shū).基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.1037.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列對(duì)證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特征描述正確的是()。A.除資金赤字單位和盈余單位外，沒(méi)有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入B.證券公司可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體C.真實(shí)的資金交易需要促成證券發(fā)行買(mǎi)賣的中介機(jī)構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來(lái)實(shí)現(xiàn)D.證券市場(chǎng)融資是一種間接融資38.(單項(xiàng)選擇題)(每題0.50分)馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為（A.1B.1.5C.2

），分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。米寶寶科技D.2.539.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于次級(jí)債務(wù)，下列說(shuō)法中正確的是________。（）Ⅰ.次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的Ⅱ.次級(jí)債務(wù)固定期限不低于5年（含5年）Ⅲ.除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失Ⅳ.次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ40.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款.一年期以內(nèi)(含一年)的定期存款.中央銀行票據(jù).剩余期限在一年期以內(nèi)(含一年)的國(guó)債.債券回購(gòu).貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品.貨幣市場(chǎng)基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的()。A.1％B.3％C.5％D.10％41.(多項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列不是股權(quán)投資的特點(diǎn)包括：（

）A.股權(quán)投資的收益十分豐厚。B.公開(kāi)競(jìng)價(jià)C.經(jīng)紀(jì)制度D.股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。E.股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)42.(單項(xiàng)選擇題)(每題0.50分)未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為（）。A.風(fēng)險(xiǎn)期望B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸C.風(fēng)險(xiǎn)暴露D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算43.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列不屬于內(nèi)幕信息的是()。A.公司的董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任B.公司增資的計(jì)劃C.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押．一次超過(guò)該資產(chǎn)的10％D.上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案44.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于公募基金，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.募集的對(duì)象通常是不固定的B.一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C.運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管D.最小金額要求較低，且投資者眾多45.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)米寶寶科技基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起(額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)(A.3；6B.6；3C.4；6D.6；446.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)

)個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份)個(gè)月。下列關(guān)于各類金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有（

）Ⅰ.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)等Ⅱ.機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)均屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)Ⅲ.健康保險(xiǎn)、變額年金、意外傷害保險(xiǎn)均屬于人身保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)Ⅳ.銀行承兌匯票和保函均屬于商業(yè)保險(xiǎn)的擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ47.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)()類股東及其行動(dòng)人持股超過(guò)5％的股份，不會(huì)被視為非自由流通股本。A.公司創(chuàng)建者B.證券投資公司C.國(guó)有股份D.戰(zhàn)略投資者48.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于證券交易所，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.證券交易所是證券買(mǎi)賣雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所Ⅱ.證券交易所是高度組織化的市場(chǎng)Ⅲ.證券交易所是集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)Ⅳ.證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ49.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)2011年試點(diǎn)發(fā)行的地方政府債券為（）。A.記賬式浮動(dòng)利率附息債券B.憑證式浮動(dòng)利率附息債券C.記賬式固定利率附息債券D.憑證式固定利率附息債券50.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)普通股股東享有的基本權(quán)利為（）。Ⅰ.轉(zhuǎn)讓股票Ⅱ.了解公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵技術(shù)Ⅲ.資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)米寶寶科技Ⅳ.公司重大決策參與權(quán)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ51.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)深圳證券交易所交易證券的托管制度是（）。Ⅰ.自動(dòng)托管Ⅱ.隨處通買(mǎi)Ⅲ.哪買(mǎi)哪賣Ⅳ.轉(zhuǎn)托不限A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ52.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)股權(quán)類期貨是以（）為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。Ⅰ、單只股票；Ⅱ、利率期貨；Ⅲ、股票組合；Ⅳ、股票價(jià)格指數(shù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ53.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)1993年，（）被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民。A中國(guó)投資銀行B中國(guó)銀行C交通銀行D中國(guó)國(guó)際信托投資公司54.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)中央政府債券按資金用途分類，可分為()。A.本幣國(guó)債和外幣國(guó)債B.赤字國(guó)債.建設(shè)國(guó)債.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債C.短期國(guó)債.中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債D.貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債55.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)一般情況下，按照投資風(fēng)險(xiǎn)由高到低排序，下列排列正確的是（）。A.債券、基金、股票B.基金、股票、債券C.股票、債券、基金米寶寶科技D.股票、基金、債券56.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益，包括（）。①派發(fā)股息②派發(fā)紅股③派發(fā)資本利得④派發(fā)利息A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④57.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)變化基本上與總體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的轉(zhuǎn)變同步的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。A.先行性指標(biāo)B.同步性指標(biāo)C.滯后性指標(biāo)D.技術(shù)性指標(biāo)58.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)對(duì)于開(kāi)放式基金而言，基金的申購(gòu)贖回需要遵循以下()原則。A.“份額申購(gòu)，份額贖回”B.“份額申購(gòu)，金額贖回”C.“金額申購(gòu)，金額贖回”D.“金額申購(gòu)，份額贖回”59.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)以下關(guān)于證券投資基金、股票、債券的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ.股票的直接收益取決于公司的經(jīng)營(yíng)效益，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大Ⅱ.一般而言，證券投資基金的收益低于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)大于股票Ⅲ.證券投資基金的收益可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)可能小于股票IV.債券的直接收益取決于債券利率，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小A.ⅠⅡB.ⅠⅢⅣC.ⅢⅣD.ⅠⅡⅣ60.(判斷題)(每題0.50分)從理論上說(shuō)，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值高于其賬面價(jià)值。（）61.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)債券期貨交易過(guò)程分為哪些步驟（）。Ⅰ.預(yù)約成交Ⅱ.現(xiàn)券交易Ⅲ.定期交割Ⅳ.以券融資A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ62.(判斷題)(每題0.50分)金融遠(yuǎn)期合約是交易雙方在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買(mǎi)賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。（

）米寶寶科技63.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于_____。（）A.已上市交易的股票B.可在場(chǎng)外交易的股票C.已上市交易的債券D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種64.(多項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)對(duì)象包括（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券C.在證券交易所上市交易的債券D.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券65.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)既是基金的當(dāng)事人，又是主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問(wèn)機(jī)66.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于普通股股東依法享有公司重大決策參與權(quán)的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ．行使這一權(quán)利的途徑是參加股東大會(huì)，行使表決權(quán)Ⅱ．股東可以出席股東大會(huì)，也可以委托代理人出席股東會(huì)議Ⅲ．股東出席股東大會(huì)，所持每一股份有一表決權(quán)Ⅳ．股東大會(huì)作出增加或減少注冊(cè)資本的決議，經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的過(guò)半數(shù)通過(guò)即可A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ67.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列各項(xiàng)中，屬于金融期貨性質(zhì)的是（

）。I.買(mǎi)賣雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的II?雙方均需開(kāi)立保證金帳戶，繳納履約保證金；III.雙方潛在的盈利和虧損無(wú)限；IV.金融期貨是以金融工具(或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易。A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.III、IV68.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證券投資基金資產(chǎn)總值包括()。Ⅰ．基金擁有的各類證券的價(jià)值Ⅱ．銀行存款本息Ⅲ．基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款Ⅳ．其他投資A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ69.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)的是（）。Ⅰ．職工安全風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ米寶寶科技C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ70.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)信托關(guān)系的當(dāng)事人包括（）。I.公證人

II.委托人

III.受托人

IV.受益人A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.I、II、IV71.(多項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律限制，其一般原則包括（

）。A.股份公司只能用留存收益支付紅利B.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本C.紅利的支付可以適當(dāng)減少其注冊(cè)資本D.公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利72.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)多數(shù)情況下，()并不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易平倉(cāng)了結(jié)，而且，交易雙方并不知道也不需要知道交易對(duì)手的情況。A.現(xiàn)貨合約B.遠(yuǎn)期合約C.金融遠(yuǎn)期合約D.期貨合約73.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)我國(guó)記賬式國(guó)債的特點(diǎn)是(

)。Ⅰ．上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好Ⅲ．安全性好Ⅳ．可以記名、掛失A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ74.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)以下可以有效降低風(fēng)險(xiǎn)的策略為（）。I.風(fēng)險(xiǎn)分散Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償A.ⅠⅡⅢⅣB.ⅠⅡⅢC.ⅠⅢⅣD.ⅡⅣ75.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是（）。米寶寶科技①上市公司②股份有限公司③有限責(zé)任公司④尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④76.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列不屬于政府債券特征的是_______。（）A.流通性差B.安全性高C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇77.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)我國(guó)財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采?。ǎ┑姆绞健＂窈喜⒚QⅡ合并發(fā)行Ⅲ合并托管Ⅳ合并登記A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅡⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ78.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)套期保值是指企業(yè)為規(guī)避()等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的一種交易活動(dòng)。Ⅰ．外匯風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．信用風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ79.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是（

）。A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)其看漲期權(quán)B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益米寶寶科技D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同80.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計(jì)算，不符合規(guī)定的是()。A.銀行存款和國(guó)債投資的比例不得低于60％B.企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10％C.證券投資基金、股票投資的比例不得高于40％D.在同一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50％81.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)證監(jiān)會(huì)與香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布聯(lián)合公告，表示滬股通總額度為（）人民幣，每日額度為（）人民幣。A.3000億元、130億元B.5000億元、150億元C.6000億元、160億元D.7000億元、170億元82.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)除按規(guī)定分得本期固定股息外，無(wú)權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票被稱為（）。A.非累積優(yōu)先股票B.非參與優(yōu)先股票C.可贖回優(yōu)先股票D.股息率固定優(yōu)先股票83.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是()。A.對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買(mǎi)賣B.可以買(mǎi)賣可轉(zhuǎn)換債券C.可用自有資金買(mǎi)賣政府債券和金融債券D.只可用自有資金投資證券84.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種的是（

）。A.保證公司債券B.可轉(zhuǎn)換公司債券C.收益公司債券D.信用公司債券85.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)根據(jù)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為（）。A.記名股票B.優(yōu)先股票C.無(wú)記名股票D.記名股票或無(wú)記名股票86.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)用德?tīng)査?正態(tài)分布計(jì)算VaR，確定持有期應(yīng)考慮的主要因素有（）。I.頭寸的波動(dòng)性；II.交易發(fā)生的頻率；III.市場(chǎng)數(shù)據(jù)的可獲得性；IV.監(jiān)管者的要求。A.I、IIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.III、IV87.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，下列創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票不需滿足的條件的是（）。米寶寶科技A.最近兩年按照上市公司章程的規(guī)定實(shí)施現(xiàn)金分紅B.最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見(jiàn)或者無(wú)法表示意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告C.最近一期末資產(chǎn)負(fù)債率高于50%D.上市公司最近十二個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)?；蛘哔Y金被上市公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)以借款、代償債務(wù)、代墊款項(xiàng)或者其他方式占用的情形88.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益（RAROC）的計(jì)算公式是A.RAROC=風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益/VaR值B.RAROC=風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益×VaR值C.RAROC=風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率/VaR值D.RAROC=風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率×VaR值89.(多項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)下列屬于國(guó)際直接投資一般的方式：（）A.在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨(dú)資企業(yè)、設(shè)立跨國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)及子公司B.與東道國(guó)或其他國(guó)家共同投資，合作建立合營(yíng)企業(yè)。C.投資者直接收購(gòu)現(xiàn)有的外國(guó)企業(yè)。D.購(gòu)買(mǎi)外國(guó)企業(yè)股票，取得一定比例以上的股權(quán)。E.以投資者在國(guó)外企業(yè)投資所獲利潤(rùn)作為資本，對(duì)該企業(yè)進(jìn)行再投資90.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括（）。I.互換和期權(quán)

II投資合同

III期貨合同

IV遠(yuǎn)期合同A.III、IVB.I、IIC.I、II、IIID.I、III、IV91.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的()倍。A.5B.10C.15D.2092.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)1944年布雷頓森林會(huì)議后，（）成為世界金融中心。A.倫敦B.紐約C.東京D.華盛頓93.(多項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)我國(guó)《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指（）。A.證券及期貨交易所B.上市公司C.首次公開(kāi)發(fā)行證券公司D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)94.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)流通市場(chǎng)又被稱為（）A.初級(jí)市場(chǎng)B.原生市場(chǎng)C.交易市場(chǎng)D.二級(jí)市場(chǎng)95.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)常見(jiàn)的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括→

←。（）米寶寶科技Ⅰ.不動(dòng)產(chǎn)信用控制Ⅱ.優(yōu)惠利率Ⅲ.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)Ⅳ.再貼現(xiàn)政策A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ96.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為()，最長(zhǎng)為()。A.6個(gè)月；1年B.6個(gè)月；6年C.1年；6年D.1年；10年97.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn).技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是()。A.中間業(yè)務(wù)B.表外業(yè)務(wù)C.表內(nèi)業(yè)務(wù)D.其他業(yè)務(wù)98.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的敘述正確的是（）。Ⅰ.股票的賬面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額Ⅱ.股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣的價(jià)格，從理論上說(shuō)，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定Ⅲ.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的Ⅳ.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ99.(單項(xiàng)選擇題)(每題1.00分)可參與銀行間債券市場(chǎng)債券交易業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括