電子商務模擬題

電子商務模擬題一、多選題（共50題，每題1分，共50分）1、以下關于租船合約提單，正確的是（）。A、租船提單不具有物權效力B、租船運輸沒有預定的船期表、航線、?？扛劭?。因而，不同于海運提單，租船合約提單沒有裝船日期C、注明“一切條件、條款和免費事項遵循租船合同”或批注“根據XX租船合同簽發(fā)”字樣的為租船合約提單D、租船合約提單可以由船東的代理人簽署正確答案：CD2、總行國際金融部是外資銀行盡職調查的牽頭管理部門，其主要職責包括（）。A、收集整理外資銀行盡職調查資料B、組織開展外資銀行洗錢風險監(jiān)測分析C、負責外資銀行反洗錢、反恐怖融資及遵守國際制裁的政策管理，制定全行反洗錢盡職調查問卷D、組織開展代理行客戶洗錢風險等級分類工作正確答案：AD3、對于通過省級跨境人民幣業(yè)務自律機制認定的優(yōu)質企業(yè)，銀行可在展業(yè)三原則基礎上，憑企業(yè)提交的____或____，直接為其辦理貨物貿易、服務貿易跨境人民幣結算。A、發(fā)票B、《跨境人民幣結算收C、收付款指令D、付款說明》E、業(yè)務憑證正確答案：BD4、內外貿融易通項下，辦理背對背信用證的客戶應滿足的條件包括_________。A、作為母證申請人B、作為母證受益人C、作為子證受益人D、作為子證申請人正確答案：BD5、以下對人民幣與外匯期權的實需原則描述正確的是（）。A、期權簽約前，經辦行應要求客戶提供基礎商業(yè)合同并進行必要的審核，確?？蛻魯⒆龅钠跈鄻I(yè)務符合套期保值原則B、期權到期前，如果客戶引基礎商業(yè)合同變更引起現(xiàn)金流發(fā)生變化，客戶提供承諾書及證明材料后并由經辦行審核后，可以為其辦理反向平倉C、期權到期時，如果我行要求行權，無需對交割引起的外匯收支進行真實性審核D、客戶如因基礎商業(yè)合同發(fā)生變更而導致外匯收支的現(xiàn)金流變化，在提供變更證明材料及承諾書并由經辦行審核確認后，交割方式能夠在期權到期前兩個工作日之前進行變更正確答案：ABD6、根據《中國農業(yè)銀行資本項目數(shù)據報送系統(tǒng)應用與運行操作規(guī)程》（農銀規(guī)章[2013]208號），我行目前通過資本項目數(shù)據報送系統(tǒng)（CFA系統(tǒng)）向外匯局報送的自身外債數(shù)據包括（）。A、雙邊貸款B、本外幣遠期信用證C、本外幣非居民機構存款D、本外幣海外代付正確答案：ABCD7、辦理國內信用證項下打包貸款業(yè)務時，客戶部門的貸后管理工作內容包括（）。A、監(jiān)督融資款項的使用，保證專款專用B、及時跟蹤掌握客戶生產、備貨情況C、督促企業(yè)按信用證及合同要求發(fā)貨并及時向我行交單D、了解生產進度正確答案：ABCD8、即期外匯買賣的業(yè)務優(yōu)勢包括（）。A、節(jié)約交易成本B、重要投機工具C、交易方式靈活D、滿足客戶貨幣兌換需求正確答案：ABCD9、以下哪項是買方違約保險融資監(jiān)管專戶資金管理原則（）。A、資金提取應采取受托支付的方式，用于人力工時成本的支出除外B、資金提取時，應附相關單據憑證C、資金的提取應遵循先預付款后融資款的原則D、監(jiān)管專戶資金必須封閉管理正確答案：ABCD10、銀行能為跨境電商提供的金融服務包括（）。A、數(shù)據報送B、結售匯C、融資D、支付清算正確答案：ABCD11、以下屬于農行內部系統(tǒng)的是（）。A、GTS系統(tǒng)B、ARFP系統(tǒng)C、GTF系統(tǒng)D、PETS系統(tǒng)正確答案：ABCD12、辦理同業(yè)代付業(yè)務時應嚴格執(zhí)行我行及監(jiān)管部門的相關規(guī)定，嚴禁為（）辦理同業(yè)代付業(yè)務。A、涉及洗錢、恐怖融資B、受制裁的實體、個人C、受制裁的商品D、受制裁的國家正確答案：ABCD13、辦理福費廷一級市場業(yè)務，需提交資料包括（）。A、福費廷融資申請書B、信用證正本及修改復印件、信用證或托收項下全套單據的復印件C、承兌行的正本承兌|承諾付款|保兌|保付加簽電文或已經承兌|保付加簽的匯票正本D、農業(yè)銀行或包買銀行要求的其他材料正確答案：ABCD14、各級行利率管理部門要建立外幣利率監(jiān)測通報制度，對轄內監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的（），各級行經核實后按月對下通報。A、外幣利率執(zhí)行違規(guī)行為B、按授權確定大額存款利率情況C、外幣利率定價偏離程度D、外幣利率執(zhí)行越權行為正確答案：ACD15、人民幣與外匯貨幣掉期的本金交換形式包括（）。A、在協(xié)議生效日和協(xié)議到期日均交換本金B(yǎng)、僅在協(xié)議生效日交換本金C、僅在協(xié)議到期日交換本金D、在協(xié)議生效日和協(xié)議到期日均不交換本金正確答案：ABCD16、銀行辦理____、人民幣跨境投資、非居民人民幣賬戶業(yè)務等，需要向RCPMIS系統(tǒng)報送相關業(yè)務信息。A、人民幣跨境收付B、人民幣跨境購售C、人民幣跨境信貸業(yè)務D、人民幣跨境投資正確答案：ABCD17、根據租賃合同性質不同，租賃保函可分為（）。A、經營租賃保函B、補償租賃保函C、維修租賃保函D、融資租賃保函正確答案：AD18、客戶申請辦理出口單據質押貸款，需提交的材料有（）。A、正本報關單B、出口合同|訂單C、出口單據質押貸款申請書D、包括全套正本海運提單的全套出口單據正確答案：ABCD19、以下說法正確的有（）。A、人民銀行設計并開發(fā)了人民幣跨境收付信息系統(tǒng)，用收集相關業(yè)務信息B、目前跨境人民幣產品已經涵蓋結算、融資、交易、投資等多個領域C、跨境人民幣業(yè)務發(fā)展過程與相關政策發(fā)展步伐充分契合D、目前境內外市場跨境人民幣業(yè)務的監(jiān)管政策有所差異正確答案：ABCD20、以下屬于企業(yè)境外人民幣借款功能特色的有（）。A、降低企業(yè)融資成本B、企業(yè)境內授信充足而境外關聯(lián)方授信不足時，可由境內銀行提供對外擔保C、解決境內銀行信貸規(guī)模不足問題D、美化財務報表正確答案：AB21、根據《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯管理的主要內容包括。A、經常項目外匯管理、資本項目外匯管理B、金融機構外匯業(yè)務管理C、人民幣匯率和外匯市場管理、外匯儲備管理D、國際收支統(tǒng)計與監(jiān)測、外匯管理檢查與處罰等正確答案：ABCD22、保函適用的規(guī)則包括（）。A、URCB、URDGC、URFD、法律正確答案：BD23、出口特險融資業(yè)務包括以下（）業(yè)務。A、銀行保單B、特定合同保險融資C、買方違約保險融資D、特定買家保險融資正確答案：BC24、農行作為匯款行的貨到付款項下進口押匯業(yè)務需要客戶提交（）。A、業(yè)務申請書B、進口貿易合同|訂單、商業(yè)發(fā)票、正本進口貨物報關單（含部分海關備案清單）C、外匯管理局簽發(fā)的正本《貨物貿易外匯業(yè)務登記表》（如需）D、根據具體貿易和融資審核需要應提供的其他材料正確答案：ABCD25、在辦理外匯交易業(yè)務時，下列（）行為被認定為客戶違約。A、未能及時足額補繳保證金B(yǎng)、未按協(xié)議約定進行履約C、履約金額小于合約金額D、業(yè)務合同文本存在虛假陳述正確答案：ABCD26、外資金融機構授信額度管理將農業(yè)銀行與外資金融機構之間發(fā)生的形成農業(yè)銀行債權的（）納入外資金融機構授信額度管控范疇。A、表外負債業(yè)務B、表內負債業(yè)務C、表內資產業(yè)務D、表外資產業(yè)務正確答案：CD27、銀行在辦理跨境人民幣經常項下結算業(yè)務時要履行的責任義務有（）。A、加強貿易真實性審核B、履行反洗錢與反恐融資義務C、合規(guī)人民幣跨境收付信息申報D、合規(guī)辦理國際收支正確答案：ABCD28、外匯存款準備金與人民幣存款準備金相比的特點是（）。A、按月考核調整B、準備金率較低C、實行單一存款準備金率D、準備金率調整頻度低正確答案：ABCD29、FATF組織核心法律文件為_________，是目前反洗錢方面國際公認的權威標準，是各國當局接受并在國際上廣泛應用的反洗錢工作的最低綱領和基本原則。A、《四十條建議》B、《五十條建議》C、《十條特別建議》D、《九條特別建議》正確答案：AD30、根據提單收貨人抬頭不同，可分為（）。A、指示提單B、記名提單C、收妥待運提單D、不記名提單正確答案：ABD31、不涉及利息交換的結售匯業(yè)務包括（）。A、遠期結售匯B、即期結售匯C、人民幣與外匯貨幣掉期D、人民幣與外匯期權正確答案：ABD32、我行可為客戶辦理_________項下進口信用證業(yè)務。A、貨物貿易B、服務貿易C、資本項目D、以上均可以正確答案：AB33、我行可為符合一定條件的出境客戶辦理預約開立境外銀行賬戶，目前我行可開立的境外銀行賬戶有（）。A、澳洲聯(lián)邦銀行B、加拿大蒙特利爾銀行C、英國匯豐銀行D、美國花旗銀行正確答案：AB34、根據外匯管理規(guī)定，下列關于國際收支統(tǒng)計間接申報的表述正確的有（）。A、個人客戶經審批后可以通過網上申報方式辦理國際收支申報B、紙質申報是指客戶在規(guī)定時限內填寫申報單據中的申報信息后交給銀行，完成申報義務C、國際收支統(tǒng)計間接申報方式包括紙質申報和網上申報兩種方式D、機構客戶可直接通過網上申報方式辦理國際收支申報正確答案：BCD35、按照結算方式不同進口押匯可分為______。A、代收項下進口押匯B、國際保理項下進口押匯C、信用證項下進口押匯D、匯款項下進口押匯正確答案：ACD36、關于發(fā)票，表述正確的有（）。A、海關發(fā)票、領事發(fā)票、形式發(fā)票和廠商發(fā)票等也屬于發(fā)票的范疇B、發(fā)票是以支付貨幣為目的的特殊證券C、進出口報關完稅通常無需提供發(fā)票D、發(fā)票是買賣雙方交接貨物和結算貨款的主要單據正確答案：AD37、根據外匯管理規(guī)定，以下對銀行自身結售匯業(yè)務管理說法正確的是（）。A、根據外匯管理規(guī)定，銀行代債務人結售匯，如無特殊規(guī)定，可以自行辦理，無需經外匯局審批B、根據外匯管理規(guī)定，銀行代債務人結售匯時，可自行代債務人結售匯（外匯局另有規(guī)定除外）并留存相關書面材料備查C、銀行資本金或營運資金本外幣轉換，由銀行總行或總部（外國銀行分行除外）統(tǒng)一向外匯局申請D、根據外匯管理規(guī)定，人民幣與外匯貨幣掉期業(yè)務中，銀行從客戶獲得的外幣利息應納入本行外匯利潤統(tǒng)一管理，不得單獨結匯正確答案：ABCD38、除另有規(guī)定外，委托代付業(yè)務的（）等各項管理要求按照對應基礎產品的有關管理規(guī)定執(zhí)行。A、融資期限及比例B、客戶準入C、權限及授信額度占用D、業(yè)務審批及貸后管理正確答案：ABCD39、不涉及利息交換的結售匯業(yè)務包括_________。A、人民幣與外匯期權B、遠期結售匯C、人民幣與外匯貨幣掉期D、即期結售匯正確答案：ABD40、按照結算方式不同進口押匯可分為（）。A、國際保理項下進口押匯B、代收項下進口押匯C、信用證項下進口押匯D、匯款項下進口押匯正確答案：BCD41、以下屬于個人分拆結售匯行為特征的是（）。A、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構B、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶C、個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結匯D、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶正確答案：ABCD42、以下關于我行開立的信用證項下付款責任，表述正確的是（）。A、付款后應及時進行國際收支統(tǒng)計申報B、無不符點情況下，無論申請人是否在規(guī)定時間內通知我行單據處理意見，我行都要履行付款義務C、應嚴格按交單面函上指示的付款路線付款D、如申請人申請延長付款期限，應獲得信用證各當事人同意，并按照開證審批流程和權限審批正確答案：ABCD43、根據《個人外匯管理辦法實施細則》，個人與其直系親屬外匯儲蓄賬戶間資金境內劃轉，憑（）辦理。A、雙方有效身份證件B、直系親屬關系證明C、交易真實性證明文件D、外匯管理局核準件正確答案：AB44、下列（）城市設立了跨境電子商務綜合試驗區(qū)。A、天津B、上海C、蘇州D、合肥正確答案：ABCD45、進口保理業(yè)務發(fā)生商業(yè)糾紛后，農行作為進口保理商在同時滿足（）情況下需重新承擔應收賬款的擔保責任。A、解決結果在規(guī)定時間內獲得B、已通過協(xié)商或法律方式解決C、已轉讓的應收賬款到期日后180天內收到商業(yè)糾紛通知D、解決結果有利于出口商正確答案：ABCD46、對相符交單，開證行_________。A、必須承擔第一性付款責任B、在申請人同意付款的情況下，對外履行付款責任C、在申請人不付款的情況下，可不對外付款D、在申請人不付款的情況下，也必須對外付款正確答案：AD47、信保項下出口賣方信貸可用于商務合同項下______所需資金。A、高新技術產品出口B、對外工程承包C、機電產品出口D、船舶出口正確答案：ABCD48、貨物不進入境內保稅區(qū)（倉），直接轉賣給第三方的轉口貿易項下貿易融資業(yè)務需提交（）。A、業(yè)務申請書B、轉口項下進出口貿易合同C、商業(yè)發(fā)票D、提單或其他貨權憑證正確答案：ABCD49、根據《中國農業(yè)銀行涉外保函業(yè)務操作規(guī)程》（農銀規(guī)章[2014]185號），客戶擬開立融資性保函|備用信用證，提交的材料包括（）。A、內保內貸提供被擔保人的融資用途B、內保外貸提供被擔保人的資信情況C、開立涉外保函|備用信用證申請書D、相關融資證明材料正確答案：ABCD50、境外個人李先生年度結匯已經使用了47000美元額度，此次委托其妻子周女士至銀行辦理一筆金額為8000美元的結匯，根據《個人外匯管理辦法實施細則》，銀行必須審核的材料有（）。A、李先生委托周女士辦理該筆結匯業(yè)務的授權書B、有交易額的證明材料C、直系親屬證明D、李先生的有效身份證件、周女士的有效身份證件正確答案：ABD二、判斷題（共50題，每題1分，共50分）1、遠期外匯買賣業(yè)務發(fā)生違約時，產生的損益均由客戶承擔。A、正確B、錯誤正確答案：B2、利率互換要進行本金的互換。A、正確B、錯誤正確答案：B3、國際保理業(yè)務根據金融服務的對象和內容不同可分為進口保理、出口保理和出口保理融資業(yè)務。A、正確B、錯誤正確答案：A4、“初步洗錢牽連”概念在美國2001年《采取必要措施打擊遏制恐怖主義以使美國更加強大和團結法案》（《愛國者法案》）中首次出現(xiàn)。A、正確B、錯誤正確答案：A5、銀行在為境內機構辦理境外直接投資人民幣資金匯出時，應當扣減已匯出的人民幣前期費用金額。A、正確B、錯誤正確答案：A6、根據貨物是否已裝船，提單分為已裝船提單和未裝船提單。A、正確B、錯誤正確答案：B7、不可循環(huán)池融資采取一次融資、逐筆歸還的方式。在融資期間，每筆到期或提前收回的應收賬款應全部用于歸還融資本息，直至所有融資本息還清，余款入客戶賬。A、正確B、錯誤正確答案：A8、根據直接投資項下外匯管理規(guī)定，銀行可在企業(yè)未辦理登記情況下為其辦理各項直接投資業(yè)務。A、正確B、錯誤正確答案：B9、出口賣方信貸業(yè)務的主要風險包括信用風險、出口商的履約風險和貿易真實性風險。A、正確B、錯誤正確答案：A10、根據保函/備用信用證的使用范圍和功能，保函/備用信用證可分為融資性和非融資性保函/備用信用證。A、正確B、錯誤正確答案：A11、人民幣與外匯期權合約賣方，在行權情形下，有義務買入或賣出外匯。A、正確B、錯誤正確答案：A12、總行內控與法律合規(guī)部是外資銀行客戶反洗錢工作的牽頭管理部門，負責外資銀行客戶反洗錢、反恐怖融資、反逃稅及遵守國際制裁的政策管理與合規(guī)審核。A、正確B、錯誤正確答案：A13、背對背信用證項下，母證的受益人同時就是子證的申請人。A、正確B、錯誤正確答案：A14、農業(yè)銀行外資金融機構授信核定的基本條件之一是授信信用體所在國家（地區(qū)）已在我行核定了國別風險限額。A、正確B、錯誤正確答案：A15、國家外匯管理局通過對外匯資金流入和流出的均衡管理，促進國際收支平衡，維護國家金融安全和服務經濟發(fā)展。A、正確B、錯誤正確答案：A16、出口特險項下融資業(yè)務是指出口商辦理了短期出口特險并將保險單項下賠款權益轉讓給我行后，我行向其提供的出口貿易融資業(yè)務。A、正確B、錯誤正確答案：A17、GTS系統(tǒng)支持省域和跨省處理，不支持全國單證集中處理。A、正確B、錯誤正確答案：B18、產品管理部門應持續(xù)關注產品風險評估結果的準確性，并定期對存量產品進行復評。中風險及中高風險等級產品的復評期限不超過一年。A、正確B、錯誤正確答案：B19、GTS系統(tǒng)已上線了外匯匯出匯款業(yè)務制裁名單監(jiān)測功能。A、正確B、錯誤正確答案：A20、出口票據貼現(xiàn)適用于即期信用證。A、正確B、錯誤正確答案：B21、辦理國際應收賬款池融資業(yè)務不能提供正本提單的，可提供證明貨物已發(fā)送的其他運輸單據替代正本提單。A、正確B、錯誤正確答案：A22、短期出口特險融資業(yè)務包括買方違約保險融資業(yè)務和特定合同保險融資業(yè)務。A、正確B、錯誤正確答案：A23、辦理出口商票融資業(yè)務時，客戶必須將融資項下應收賬款質押農行，此外無需提供其他有效擔保。A、正確B、錯誤正確答案：B24、辦理出口商票融資的客戶如滿足自行寄單條件，則無需于履約交貨后向我行提交相關單據復印件留檔。A、正確B、錯誤正確答案：B25、農業(yè)銀行出口信貸業(yè)務包括出口買方信貸業(yè)務和出口賣方信貸業(yè)務。A、正確B、錯誤正確答案：A26、保證金實行專戶管理，保證金的收取、支付、釋放應與單筆國際貿易融資業(yè)務逐筆建立一一對應關系。A、正確B、錯誤正確答案：A27、境內外各級機構負責本機構制裁風險管理相關資料的歸檔和保存，保存的信息資料涉及正在被調查的交易活動，且調查工作在規(guī)定的最低資料保存期限屆滿時仍未結束的，應將其保存至調查工作結束。A、正確B、錯誤正確答案：A28、借助信息技術發(fā)展，客戶可借助企業(yè)網銀完成信用證業(yè)務申請、查詢等，實現(xiàn)安全、高效、快捷的國際結算。A、正確B、錯誤正確答案：A29、流動性管理指標分為監(jiān)管指標和監(jiān)測指標。A、正確B、錯誤正確答案：A30、短期出口特險融資業(yè)務適用于機電產品、成套設備、高新技術等資本性貨物的出口及對外工程承包。A、正確B、錯誤正確答案：A31、商業(yè)銀行應按照有關規(guī)定及時、準確向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣跨境收付及相關業(yè)務信息。A、正確B、錯誤正確答案：A32、保兌行的付款責任只是在開證行未能如約履行付款責任時，才予以承擔。A、正確B、錯誤正確答案：B33、銀行可在展業(yè)三原則基礎上，憑企業(yè)提交的《跨境人民幣結算收/付款說明》或收付款指令，直接為任何企業(yè)辦理貨物貿易、服務貿易跨境人民幣結算。A、正確B、錯誤正確答案：B34、個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內的購匯、結匯，應分別提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權書、直系親屬關系證明；其他情況代辦的，除需提供雙方有效身份證件、授權書外，還應提供相關證明材料。A、正確B、錯誤正確答案：A35、結匯客戶能夠簽約買入美元看跌/人民幣看漲期權進行套期保值。A、正確B、錯誤正確答案：A36、根據我國債券市場發(fā)行上市的有關規(guī)定，境外機構在境內發(fā)行人民幣債券，應當獲得有權部門同意人民幣債券發(fā)行的