2023年民生銀行私人銀行考試真題模擬匯編（共757題）

2023年民生銀行私人銀行考試真題模擬匯

編

（共757題）

1、分行（事業(yè)部）需在產(chǎn)品發(fā)行前將（）等資料報送至總行私人銀行部風險管理中心。（多選

題）

A.凍結額度通知書

B.資產(chǎn)投資承諾書

C.保證合同

D.信托貸款合同

E.風險說明書

試題答案：A.B

2、基金管理公司變更持股（）以下的股東，應當在5日內(nèi)向中國證監(jiān)會和所在地中國證監(jiān)會派

出機構報告。（單選題）

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

試題答案：B

3、未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，擅自設立信托公司但尚不構成犯罪，且沒有違法所得

的，處（）罰款。（單選題）

A.10萬元以上30萬元以下

B.20萬元以上50萬元以下

C.50萬元以上200萬元以下

D.100萬元以上200萬元以下

試題答案：c

4、根據(jù)《土地管理法》等有關規(guī)定，地方政府以（）注入土地的，必須經(jīng)過有關部門依法批準

并嚴格用于指定用途。（單選題）

A.劃撥方式

B.出讓方式

C.轉讓原劃撥土地使用權

D.利用原有劃撥土地進行經(jīng)營性開發(fā)建設

試題答案：A

5、要加強對退出后政府融資平臺的持續(xù)管理，責成不符合審慎退出條件的融資平臺。。（單

選題）

A.破產(chǎn)清算

B.重新納入平臺管理

C.合并

D.債務重組

試題答案：B

6、關于政府融資平臺的劃分正確的是（）。（多選題）

A.分為平臺管理類和監(jiān)管類

B.分為整改類和退出類

C.分為監(jiān)管類和退出類

D.分為平臺管理類和整改類

E.分為平臺管理類和監(jiān)測類

試題答案:C.E

7、對于政府融資平臺的退出，要杜絕（）的現(xiàn)象。（多選題）

A.隨意退出

B.盲目退出

C,為增貸而退出

D.審慎退出

試題答案：A,B.C

8、A類信托單位的封閉期為（）個月。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.4

試題答案：C

9、以下（）是分行與信托公司組合投資產(chǎn)品相關的職責。（多選題）

A.執(zhí)行總行關于信托公司組合投資產(chǎn)品的相關規(guī)定

B.已審批的融資類資產(chǎn)項下的客戶授信額度凍結、解凍等日常管理工作

C.組合投資產(chǎn)品研發(fā)、設計、管理與推動

D.信托資金監(jiān)管

E.融資客戶的貸后日常管理工作和問題資產(chǎn)清償工作

試題答案：A,B,D,E

10、以下屬于操作風險類指標的是（）。（多選題）

A.操作風險損失率

B.流動性覆蓋率

C.核心系統(tǒng)可用率

D.凈穩(wěn)定資金比率

E.千人違規(guī)率

試題答案：A.C.E

11、政府融資平臺存量貸款中需要財政償還的部分必須（）。（多選題）

A.通過稅收償還

B.納入地方財政預算管理

C.通過發(fā)行地方債償還

D.落實預算資金來源

E.計提壞賬準備

試題答案：B.D

12、根據(jù)民生銀行非授信業(yè)務風險監(jiān)控管理辦法，下列屬于總行非授信業(yè)務條線管理部門的主要

職責的是。。（單選題）

A.按季度向總行資產(chǎn)監(jiān)控部報送本條線非授信業(yè)務風險管理報告

B.協(xié)助各業(yè)務條線管理部門做好非授信業(yè)務風險處置工作

C.監(jiān)督、考核、評價各業(yè)務條線以及各分行（事業(yè)部）非授信業(yè)務風險監(jiān)控工作

D.根據(jù)各業(yè)務條線管理部門報送的非授信業(yè)務季度監(jiān)控報告，撰寫經(jīng)營機構非授信業(yè)務季度風

險監(jiān)控報告報送總行資產(chǎn)監(jiān)控部

試題答案：A

13、存在違規(guī)銷售行為的業(yè)務人員，銀行應視情節(jié)輕重處以（）等處罰措施。（多選題）

A.警告

B.刑事拘留

C.賠償損失

D.罰款

E.通報

試題答案：A,C,D,E

14、根據(jù)民生銀行非授信業(yè)務風險監(jiān)控管理辦法，總行非授信業(yè)務條線管理部門在接到經(jīng)營機構

上報的風險預警報告和應急處理方案后，應立即進行研究，認為應急處理方案需要進一步完善的，

應在（）提出意見并通知經(jīng)營機構落實，并將完善后的應急處理方案報送總行資產(chǎn)監(jiān)控部。（單

選題）

A.12小時內(nèi)

B.24小時內(nèi)

C.36小時內(nèi)

D.48小時內(nèi)

試題答案：B

15、除()另有規(guī)定外，地方各級政府及所屬機關事業(yè)單位、社會團體等不得以委托單位建設并

承擔逐年回購(BT)責任等方式舉借政府性債務。(多選題)

A.法律

B.國務院

C.國資委

D.發(fā)改委

E.銀監(jiān)會

試題答案：A.B

16、為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，資產(chǎn)管理人應當在()個工作日內(nèi)將簽訂的資產(chǎn)管理

合同報中國證監(jiān)會備案。(單選題)

A.3

B.1

C.7

D.5

試題答案：D

17、管理類代銷業(yè)務的特點包括().(多選題)

A.融資主體在民生銀行有內(nèi)部評級，且己經(jīng)有權審批部門核定授信額度

B.融資項目已在民生銀行進行充分盡職調查

C.代銷產(chǎn)品資金全額托管于民生銀行

D.融資后的資產(chǎn)監(jiān)控工作質量能夠為民生銀行有效控制

試題答案：A,B,C,D

18、以下關于提升評級工作質量和評級結果準確性的說法是（）o（單選題）

A.加強法人客戶集中評級工作的組織推動工作

B.確保評級審查審批工作結果的的“獨立性、客觀性和準確性”

C.做好評級結果的更新工作

D.開展評級工作調研分析工作，優(yōu)化完善內(nèi)部評級體系

E.以上都是

試題答案：E

19、信托公司不得的從事投資業(yè)務為。。（單選題）

A.非金融類公司股權投資

B.金融類公司股權投資

C.金融產(chǎn)品投資

D.自用固定資產(chǎn)投資

試題答案：A

20、在地方政府融資平臺貸款經(jīng)營活動中，正確填報融資平臺信息、督促銀行分支機構確保新發(fā)

放貸款依法合規(guī)分別是（）的職能。（單選題）

A.銀行法人總行和法人機構監(jiān)管部門

B.銀行法人總行和分支機構監(jiān)管部門

C.銀行分支機構和法人機構監(jiān)管部門

D.銀行分支機構和分支機構監(jiān)管部門

試題答案：D

21、按照《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務管理規(guī)定》，資產(chǎn)支持證券投資者享有下列權利（）。（多

選題）

A.分享專項計劃收益

B.按照認購協(xié)議及計劃說明書的約定參與分配清算后的專項計劃剩余資產(chǎn)

C.獲得資產(chǎn)管理報告等專項計劃信息披露文件，查閱或者復制專項計劃相關信息資料

D.依法以交易、轉讓或質押等方式處置資產(chǎn)支持證券

E.根據(jù)交易場所相關規(guī)則，通過回購進行融資

試題答案:A,B,C,D,E

22、如質押融資業(yè)務的出質人為標的股票上市公司的實際控制人或其一致行動人，則須由出質人

出具書面承諾：在民生銀行業(yè)務（含理財）本息結清前，除非獲得民生銀行書面同意，否則不對

質押標的股票的減持（）等要素做出限制性承諾。（多選題）

A.時間

B.價格

C.數(shù)量

D.買受人

E.業(yè)績指標

試題答案：A,B,C,D,E

23、地方政府融資平臺貸款經(jīng)營活動中，關于銀行法人總行的職責，說法錯誤的有（）。（多選

題）

A.控制融資平臺貸款總量

B.開展融資平臺現(xiàn)場檢查

C.實施信貸分類

D.正確發(fā)起新放貸款

E.確定轄內(nèi)融資平臺名單

試題答案：B,D.E

24、下列各項中，不屬于按收益特征對私人銀行資產(chǎn)配置理財產(chǎn)品進行分類的是（）。（單選題）

A.保證收益類

B.保本浮動收益類

C.非保本浮動收益類

D.承諾風險收益類

試題答案：D

25、民生銀行推薦的融資類資產(chǎn)的貸款形式要求中小企業(yè)授信客戶單筆金額不低于（）萬元。（單

選題）

A.1000

B.2000

C.3000

D.4000

試題答案：B

26、信托公司對外擔保余額不得超過其凈資產(chǎn)的（）?（單選題）

A.20%

B.30%

C.50%

D.60%

試題答案：C

27、關于法人機構監(jiān)管部門在政府融資平臺貸款經(jīng)營活動中的職責，下列說法正確的是（）。（單

選題）

A.督促各銀行法人總部正確填報融資融資平臺信息

B.督促各銀行法人總部合理處置存量貸款風險

C.督促銀行分支機構正確執(zhí)行信貸分類管理制度

D.督促銀行分支機構規(guī)范審批融資平臺退出

試題答案：B

28、根據(jù)民生銀行非授信業(yè)務風險監(jiān)控管理辦法，對資金投向最終標的為公開市場投資工具的業(yè)

務，重點監(jiān)測（）是否符合要求。（多選題）

A.配置比例

B.配置進度

C.資金來源的合法性

D.資金流向的標的

E.配置資金規(guī)模

試題答案:A,B,D,E

29、信托公司已經(jīng)發(fā)生信用危機，嚴重影響受益人合法權益的，銀監(jiān)會可以依法對該信托公司實

行（）。（多選題）

A.接管

B.暫停業(yè)務

C.督促機構重組

D.限制股東權利

E.撤銷許可證

試題答案：A,C

30、私人銀行房地產(chǎn)投資基金可采?。ǎ┑慕M織形式。（多選題）

A.信托制

B.合伙制

C.公司制

D.混合型

E.集體所有制

試題答案:A,B,C,D

31、正確計算現(xiàn)金流覆蓋率是下列（）機構在地方政府融資平臺貸款經(jīng)營活動中的職責。（單選

題）

A.銀行法人總行

B.銀行分支機構

C.法人機構監(jiān)管部門

D.分支機構監(jiān)管部門

試題答案：B

32、房地產(chǎn)類代銷業(yè)務的產(chǎn)品銷售準入審查由代銷業(yè)務有權部門負責，代銷業(yè)務有權部門應在銷

售準入審查完成后的（）個工作日內(nèi)將相關產(chǎn)品方案與發(fā)售方案書面告知地產(chǎn)金融部。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.4

試題答案：B

33、根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管和總行風險管理要求，以下正確的是（）。（多選題）

A.可以支持主要以地方政府提供直接或間接擔保承諾的項目

B.償債率是指年度還本付息額與當年可支配財力之比，要求W5%

C.民生銀行中間業(yè)務收費中，僅提供擔保而無充足抵質押項目收費至少提高0.5%/年

D.不得支持項目資金用于歸還其他金融機構借款的

E.不得支持存量貸款擔保抵押、貸款合同等整改不到位的項目

試題答案：C.D.E

34、在開票、貼現(xiàn)業(yè)務中，下列哪些屬于客戶需要提供的證明申請人資質的資料（）。（多選題）

A.交易合同

B.組織機構代碼證

C.申請人營業(yè)執(zhí)照

D.法人代表學歷證

E.法人代表和經(jīng)辦人身份證

試題答案：B,C.E

35、信托公司不得申請經(jīng)營下列（）本外幣業(yè)務。（單選題）

A.公益信托

B.未經(jīng)國務院有關部門批準的證券承銷業(yè)務

C.資信調查

D.財產(chǎn)權信托

試題答案：B

36、信托公司組合投資產(chǎn)品的開放日前()日(至開放日前一日(T-lB)期間客戶可在柜臺辦

理申購和繳款手續(xù)。(單選題)

A.5

B.7

C.10

D.14

試題答案：C

37、信托公司在信托資產(chǎn)管理中擁有主導地位，承擔()等實質管理和決策職責。(多選題)

A.資金保管

B.產(chǎn)品設計

C.項目篩選

D.投資決策及實施

E.信用評級

試題答案：B,C,D

38、民生銀行自主設計、發(fā)行理財產(chǎn)品募集資金滿足民生銀行客戶投、融資需求的非授信業(yè)務是

指()業(yè)務。(單選題)

A.理財

B.撮合

C.代銷

D.工具承銷

試題答案：A

39、基金服務機構違反證券投資基金管理公司管理辦法的規(guī)定，泄露或者利用受托業(yè)務知悉的非

公開信息牟利，損害基金份額持有人合法權益的，責令改正，給予警告，并處（）萬元以下的罰

款。（單選題）

A.2

B.3

C.5

D.7

試題答案：B

40、下列屬于銀行員工非法集資行為的是（）。（多選題）

A.擅自接受自己親友的委托，以個人名義進行投資或理財

B.打著銀行理財師，以代客投資理財?shù)拿x擅自向社會大眾集資

C.理財經(jīng)理陪同客戶到柜臺辦理資金劃轉

D.向客戶許諾高額收益，以獲取大量客戶資金

試題答案：A,B,D

41、民生銀行的房地產(chǎn)類代銷業(yè)務所涉及的房地產(chǎn)開發(fā)項目包括（）?（多選題）

A.經(jīng)濟適用房

B.安置房

C.商品住宅

D.商業(yè)地產(chǎn)

E.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)開展的土地一級開發(fā)項目

試題答案：C,D,E

42、貴重物品融資模式中，融資人并未轉移貴重物品所有權的模式是（）?（單選題）

A.轉讓貴重物品模式

B.轉讓貴重物品使用權模式

C.轉讓貴重物品收益權模式

D.貴重物品租賃模式

試題答案：C

43、各銀行不得對信貸分類中列為（）的地方政府融資平臺信發(fā)放貸款。（單選題）

A.支持類

B.增加類

C.維持類

D.壓縮類

試題答案：D

44、集合資產(chǎn)管理合同應當包括（）制定的合同必備條款。（單選題）

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀行業(yè)協(xié)會

D.中國銀監(jiān)會

試題答案：A

45、在優(yōu)化與完善全面風險管理組織架構的過程中，各分行要制定分行風險管理委員會工作細則，

強化分行層面風險管理委員會在制度辦法、政策流程、（）等方面的決策、議事能力。（單選題）

A.風險管理

B.人員管理

C.產(chǎn)品管理

D.部門管理

試題答案：B

46、未經(jīng)批準持有基金管理公司5%以上股權，或者通過提供虛假申請材料等方式成為基金管理

公司股東，中國證監(jiān)會責令改正，給予警告，并處（）萬元以下的罰款。（單選題）

A.3

B.5

C.7

D.10

試題答案：A

47、資產(chǎn)證券化業(yè)務中，專項計劃設立失敗的，管理人應當自發(fā)行期結束之日起（）個工作日內(nèi)，

向投資者退還認購資金及利息。（單選題）

A.3

B.5

C.7

D.10

試題答案：D

48、“捷享貸”單筆金額應根據(jù)申請人可質押的金融產(chǎn)品風險程度的高低，設置不同的質押率。

PE投資產(chǎn)品的最高質押率為（）?（單選題）

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

試題答案：A

49、以下關于防范產(chǎn)品風險敘述正確的是（）。（單選題）

A.核心廠商信用等級在AA級（含）以上的產(chǎn)業(yè)鏈融資可適用BBB+級（含）以上的客戶

B.固定資產(chǎn)貸款（房地產(chǎn)項目貸款除外）僅適用A級（含）以上的客戶

C.低風險業(yè)務適用于所有客戶

D.法人賬戶透支業(yè)務僅適用AA-級（含）以上的客戶

E.以上都是

試題答案：E

50、評審委員會設（）位委員。（單選題）

A.五

B.十

C.十五

D.二十

試題答案：B

51、信托公司注冊資本最低限額為（）元人民幣。（單選題）

A.5千萬

B.1億

C.2億

D.3億

試題答案：D

52、中國證監(jiān)會審查基金管理公司設立申請，下列方式不正確的是O。（單選題）

A.征求相關機構和部門關于股東條件等方面的意見

B.采取專家評審、核查等方式對申請材料的內(nèi)容進行審查

C.自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設立準備情況

D.委托公估公司審查基金管理公司設立申請

試題答案：D

53、下列屬于融資類銀信理財合作業(yè)務的有（）（多選題）

A.信托貸款

B.受讓信貸

C.附加回購的投資

D.票據(jù)資產(chǎn)

E.股票質押融資

試題答案：A,B,C,D,E

54、以下屬于私人銀行推介產(chǎn)品關聯(lián)方的有（）?（多選題）

A.融資主體

B.擔保人

C.投資管理機構

D.投資者

E.政府監(jiān)管部門

試題答案：A,B.C

55、信托計劃說明書至少應當包括以下內(nèi)容（）。（多選題）

A.信托公司的基本情況

B.信托合同的內(nèi)容摘要

C.信托計劃的推介機構名稱

D.律師事務所出具的法律意見書

E.風險警示內(nèi)容

試題答案：A,B,C,D,E

56、貸前調查結果應該（）o（單選題）

A.僅口頭告知授信評審人員

B.僅口頭告知放款人員

C.如實反映在貸后管理報告中

D.如實反映在貸前調查報告中

試題答案：D

57、“尊享貸”的申請人及其家庭凈資產(chǎn)不低于人民幣（）。（單選題）

A.5000萬元

B.1億元

C.1億5000萬元

D.2億元

試就答案：B

58、信托公司在信托資產(chǎn)管理中擁有主導地位，承擔（）等實質管理和決策職責。（多選題）

A.資金保管

B.產(chǎn)品設計

C.項目篩選

D.投資決策及實施

E.信用評級

試題答案：B,C.D

59、限額特定資產(chǎn)管理計劃募集的資金，可以投資于（）o（多選題）

A.商品期貨等證券期貨交易所交易的投資品種

B.利率遠期、利率互換等銀行間市場交易的投資品種

C.證券公司專項資產(chǎn)管理計劃

D.商業(yè)銀行理財計劃

E.集合資金信托計劃

試題答案:A,B,C,D,E

60、融資客戶本次融資的還款，期限需短于民生銀行有效授信批復期限，至少短于（）天。（單

選題）

A.10

B.15

C.20

D.25

試題答案：C

61、以下屬于私人銀行推介產(chǎn)品關聯(lián)方的有（）o（多選題）

A.融資主體

B.擔保人

C.投資管理機構

D.投資者

E.政府監(jiān)管部門

試題答案：A,B.C

62、私人銀行推介產(chǎn)品風險監(jiān)測分析包括應該包含以下內(nèi)容（）?（多選題）

A.業(yè)務概況

B.風險事件

C.風險分析

D.下一步工作措施

E.風險控制

試題答案：A,B,C,D

63、政府融資平臺貸款清理規(guī)范工作的十六字方針是不包括（）。（單選題）

A.逐包打開

B.逐筆核對

C.逐步退出

D.重新評估

試題答案：C

64、證券公司通過設立專項計劃發(fā)行資產(chǎn)支持證券，應當向中國證監(jiān)會提出申請并獲得批準。中

國證監(jiān)會應當自受理申請之日起（）個月內(nèi)，對上述申請作出批準或不予批準的書面決定。（單

選題）

A.3

B.6

C.2

D.5

試題答案：C

65、民生銀行對指數(shù)類股票和非指數(shù)類股票（包括非限售流通股和限售流通股）的質押率實行分

類管理，其中，質押股票類型為滬深300指數(shù)、上證180指數(shù)、深證成份股指數(shù)、中證200指數(shù)

的股票，要求其質押率W（）o（單選題）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

試題答案：C

66、對政府融資平臺貸款的現(xiàn)場檢查包括（）。（多選題）

A.政府部門自查

B.銀行自查

C.銀監(jiān)局檢查

D.銀監(jiān)分局檢查

E.銀監(jiān)會檢查

試題答案：B,C,D

67、集合計劃推廣期間，證券公司、代理推廣機構應當將（）置備于營業(yè)場所。（多選題）

A.向證監(jiān)會報備的所有材料

B.計劃說明書

C.集合資產(chǎn)管理合同文本

D.推廣材料

E.產(chǎn)品說明書

試題答案：B,C,D

68、總行風險條線相關管理職能部門的委員人數(shù)不應低于（）人（含）。（單選題）

A.二

B.三

C.四

D.五

試題答案：B

69、在對代銷業(yè)務合作機構進行基本情況調查時，應包含以下內(nèi)容（）o（多選題）

A.近兩年管理層變動

B.與民生銀行業(yè)務合作開展情況

C.是否涉及重大訴訟及進展情況

D.同類業(yè)務開展情況

試題答案：B,C,D

70、本著業(yè)務合規(guī)、高效開展的原則，擬投資資產(chǎn)O審批的模式。（單選題）

A.分別

B.一次性

C.統(tǒng)一

D.分批

試題答案：A

71、私人銀行推介產(chǎn)品風險信息的獲取渠道包括（）?（多選題）

A.合作機構、融資主體企業(yè)或項目走訪記錄

B.內(nèi)部監(jiān)測檢查和排查結果

C.媒體報道信息

D.監(jiān)管部門通報信息

E.合作機構披露信息

試題答案：A,B,C,D,E

72、各銀行、銀監(jiān)局要統(tǒng)計地方政府融資平臺貸款的（）等，并報送銀監(jiān)會。（多選題）

A.納稅情況

B.到期時間

C.金額

D.償債資金來源

E.實際償還情況

試題答案：B,C,D,E

73、單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過（）人。（單選題）

A.10

B.20

C.50

D.100

試題答案：B

74、信托公司應當建立以（）為主體的組織架構。（多選題）

A.股東（大）會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

E.專業(yè)從業(yè)人員

試題答案:A,B,C,D

75、資產(chǎn)證券化業(yè)務下，專項計劃存續(xù)期間發(fā)生下列情形（）的，管理人應當及時向資產(chǎn)支持證

券投資者披露，并向住所地中國證監(jiān)會派出機構報告。（多選題）

A.未按計劃說明書約定分配收益

B.資產(chǎn)支持證券信用等級發(fā)生不利調整

C.基礎資產(chǎn)發(fā)生超過資產(chǎn)支持證券未償本金余額5%以上的損失

D.基礎資產(chǎn)的運行情況或產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力發(fā)生重大變化

E.預計基礎資產(chǎn)現(xiàn)金流相比預期減少20%以上

試題答案：A,B,D,E

76、根據(jù)“支持類”平臺貸款新增的5個條件，借款人資產(chǎn)負債率需低于（）o（單選題）

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

試題答案：C

77、對現(xiàn)金流全覆蓋貸款本息且項目已建達產(chǎn)、但還沒有經(jīng)濟建成的政府融資平臺，要（）。（單

選題）

A.收回再貸

B.及時收貸

C.據(jù)實定貸

D.只收不貸

試題答案：A

78、流動性資產(chǎn)包括但不限于（）。（多選題）

A.現(xiàn)金

B.國內(nèi)信用證

C.低風險銀行理財產(chǎn)品

D.貨幣市場基金

E.長期債券

試題答案：A,B,C,D

79、個人委托貸款以“多對一”的模式放貸，其從表現(xiàn)形式上與（）極為相似。（多選題）

A.社會集資

B.信用貸款

C.抵押貸款

D.企業(yè)內(nèi)部集資

E.質押貸款

試題答案：A.D

80、對現(xiàn)金流全覆蓋貸款本息且項目已建達產(chǎn)、形成了現(xiàn)金流收入的政府融資平臺，要（）。（單

選題）

A.收回再貸

B.及時收貸

C.引資還貸

D.只收不貸

試題答案：B

81、以下關于民生銀行2013年政策總體目標說法錯誤的是（）o（多選題）

A.關注貸款率控制在1.8%以內(nèi)

B.小微金融貸款（商貸通）規(guī)模達到4070億元

C.逾期貸款率控制在1.2%以內(nèi)

D.產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款任一時點余額不超過500億元

E.全行不良貸款率控制在0.7%以內(nèi)

試題答案：C,D.E

82、下列哪些情況，證券公司、代理推廣機構不得接受其參與集合計劃（）.（多選題）

A.客戶未在合同中作承諾

B.證券公司、代理推廣機構明知客戶身份不真實

C.委托資金來源或者用途不合法的

D.自然人用籌集的他人資金參與集合計劃的

E.法人用籌集的資金參與集合計劃的

試題答案:A,B,C,D

83、下列屬于地方政府融資平臺貸款經(jīng)營活動中，法人機構監(jiān)管部門的職責的是（）。（多選題）

A.督促各銀行分支機正確執(zhí)行信貸分類管理制度

B.督促各銀行法人總部落實“降舊控新”目標

C.審批新增貸款

D.正確計算現(xiàn)金流覆蓋率

E.督促各銀行法人總部及時準確報送信息

試題答案：B.E

84、信托公司組合投資產(chǎn)品的開放日前（）日至開放日前十日（即TTO日），在此期間進行產(chǎn)

品推介及客戶邀約。（單選題）

A.十

B.十五

C.二十

D.二十五

試題答案：D

85、以下不屬于民生銀行對代銷業(yè)務合作機構管理遵循的基本原則的是（）。（單選題）

A.統(tǒng)一管理

B.前置管理

C.風險管理

D.動態(tài)管理

試題答案：C

86、清算后的剩余信托財產(chǎn)的分配方式不可以采取（）?（單選題）

A.現(xiàn)金方式

B.維持信托終止時財產(chǎn)原狀方式

C.現(xiàn)金和維持信托終止時財產(chǎn)原狀混合方式

D.以上方式都不對

試題答案：D

87、商業(yè)銀行應堅持審慎、穩(wěn)健的原則對理財資金進行投資管理，不得投資于（）金融產(chǎn)品。（多

選題）

A.可能造成本金重大損失的高風險金融產(chǎn)品

B.結構過于復雜的產(chǎn)品

C.高收益金融產(chǎn)品

D.結構單一的產(chǎn)品

E.海外產(chǎn)品

試題答案:A.B

88、以下（）是分行與信托公司組合投資產(chǎn)品相關的職責。（多選題）

A.執(zhí)行總行關于信托公司組合投資產(chǎn)品的相關規(guī)定

B.已審批的融資類資產(chǎn)項下的客戶授信額度凍結、解凍等日常管理工作

C.組合投資產(chǎn)品研發(fā)、設計、管理與推動

D.信托資金監(jiān)管

E.融資客戶的貸后日常管理工作和問題資產(chǎn)清償工作

試題答案：A,B,D,E

89、根據(jù)政府信用相關企業(yè)理財業(yè)務的評審標準，優(yōu)先支持（）的企業(yè)。（多選題）

A.具有發(fā)債記錄

B.還本付息正常

C.主體評級在AA以上

D.最近一期評級展望為穩(wěn)定以上

E.投資于道路建設

試題答案:A,B,C,D

90、商業(yè)銀行應科學合理地進行客戶分類，根據(jù)客戶的（）提供與其相適應的理財產(chǎn)品。（單選

題）

A.期望收益

B.風險承受能力

C.資產(chǎn)規(guī)模

D.流動性偏好

試題答案：B

91、政府融資平臺再融資的形式包括發(fā)行（）。（多選題）

A.引資

B.債券

C.短融

D.中融

E.中票

試題答案：A,B,C,D,E

92、基金管理公司向證監(jiān)會提交設立子公司的可行性研究報告，其內(nèi)容至少應包括（）。（多選

題）

A.設立子公司的必要性

B.設立子公司的目的

C.股東的基本情況

D.股東具備的優(yōu)勢條件

E.子公司的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃

試題答案：A,C,D,E

93、根據(jù)民生銀行非授信業(yè)務風險監(jiān)控管理辦法，經(jīng)營機構業(yè)務條線管理部門和業(yè)務部門發(fā)現(xiàn)、

核實、評估風險預警信號后，應將《風險預警發(fā)布書》在（）報送總行非授信業(yè)務條線管理部門，

同時抄報本級資產(chǎn)監(jiān)控部門。（單選題）

A.12小時內(nèi)

B.24小時內(nèi)

C.36小時內(nèi)

D.48小時內(nèi)

試題答案：B

94、對于地方政府融資平臺的存量貸款，應按照“（）”的原則進行處理。（多選題）

A.綜合管理

B.分類管理

C.區(qū)別對待

D.一視同仁

E.逐步化解

試題答案:B,C,E

95、各銀行業(yè)金融機構要以降舊控新為重點，以（）為抓手，繼續(xù)推進地方政府融資平臺貸款風

險化解工作。（單選題）

A.現(xiàn)金流覆蓋率

B.資本充足率

C.資產(chǎn)負債率

D.流動比率

試題答案：A

96、質押的公司股權應為出質人依法持有的股權，民生銀行原則上不接受超過同行業(yè)平均靜態(tài)市

盈率（）倍以上的上市公司股票。（單選題）

A.1.5

B.2

C.2.5

D.3

試題答案：A

97、對于以貸款形式實施再融資的政府融資平臺，其貸款總量不得超過（）.（單選題）

A.資本金

B.年初貸款水平

C.原有貸款額度

D.資產(chǎn)總額

試題答案：C

98、在受托貸款后，銀行須負責（）具體事項操作。（多選題）

A.盡職調查

B.審查審批

C.法律文本的簽訂

D.貸款資金發(fā)放使用

E.貸款本息的收付償還

試題答案：A,B,C,D,E

99、基金管理公司的子公司變更持股（）以上的股東時，應在事前向中國證監(jiān)會報告。（單選題）

A.5%

B.10%

C.15%

D.25%

試題答案：D

100、資產(chǎn)證券化業(yè)務的特殊目的載體，是指證券公司為開展資產(chǎn)證券化業(yè)務專門設立的（）?

（單選題）

A.專項資金管理計劃

B.專項資產(chǎn)管理計劃

C.專項托管業(yè)務計劃

D.專項運營業(yè)務計劃

試題答案：B

101.根據(jù)民生銀行非授信業(yè)務風險監(jiān)控管理辦法，經(jīng)營機構對非授信客戶（業(yè)務）應至少（）

組織一次檢查，由非授信業(yè)務風險監(jiān)控責任人對客戶（項目）運營及風險情況進行檢查分析。（單

選題）

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

試題答案：C

102、政府融資平臺可以通過（）提高自身的信用水平，增強自身的還款能力。（多選題）

A.政府承諾還款的部分債務納入當期財政預算

B.減少資本

C.增加抵質押

D.置換無效擔保

E.簽訂補差協(xié)議

試題答案：A,C,D,E

103、負責落實私人銀行推介產(chǎn)品運營監(jiān)控管理工作的第一責任人是（）o（多選題）

A.發(fā)起機構申報產(chǎn)品的客戶經(jīng)理

B.發(fā)起機構私人銀行事業(yè)部

C.發(fā)起機構中報產(chǎn)品的產(chǎn)品經(jīng)理

D.客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理所在機構

E.以上都是

試題答案：A,C,D

104、根據(jù)民生銀行非授信業(yè)務風險監(jiān)控管理辦法，發(fā)生非授信業(yè)務預警外風險的，經(jīng)營機構業(yè)

務條線管理部門應將《預警外發(fā)生風險情況報告單》在()報送總行非授信業(yè)務條線管理部門，

同時抄報本級資產(chǎn)監(jiān)控部門。(單選題)

A.12小時內(nèi)

B.24小時內(nèi)

C.36小時內(nèi)

D.48小時內(nèi)

試題答案：B

105、銀行要對政府融資平臺按照()進行信貸分類。(多選題)

A.支持類

B.增加類

C.維持類

D.壓縮類

E.削減類

試題答案：A,C,D

106、辦理股票質押業(yè)務時，原則上要求質押股票數(shù)量累計不超過總股本的()o(單選題)

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

試題答案：D

107、下列關于民生銀行2013年面臨的宏觀外部形勢敘述正確的是（）o（多選題）

A.經(jīng)濟增長的動力將從根本上由“三駕馬車”轉向“兩輪驅動”

B.勞動密集型低端產(chǎn)業(yè)的出口優(yōu)勢加快削弱

C.投資擴張依賴“新四化”驅動

D.人口紅利還在繼續(xù)

E.居民收入增長帶動消費升級

試題答案：A,B,C,E

108、信托公司組合投資產(chǎn)品為通常為（）結構。（單選題）

A.開放式

B.封閉式

C.半封閉式

D.半開放式

試題答案：A

109、關于仍按平臺管理類的政府融資平臺的新增貸款，下列說法正確的是（）。（單選題）

A.必須同時符合有關投向和條件的規(guī)定

B.只需符合有關投向和條件的規(guī)定之一即可

C.只需符合有關投向即可

D.只需符合條件即可

試題答案：A

110、。是民生銀行私人銀行非授信產(chǎn)品風險審查、合作機構準入審查的專門機構。（單選題）

A.風險管理委員會

B.評審委員會

C.秘書處

D.紀律監(jiān)督委員會

試題答案：B

111、對于授信評審終審否決客戶（）內(nèi)不得在其他評審通道發(fā)起業(yè)務。（單選題）

A.半年

B.一年

C.10個月

D.5個月

試題答案：A

112、（）負責私人銀行房地產(chǎn)投資基金業(yè)務的風險評價。（單選題）

A.總行運營管理部

B.總行風險管理部

C.總行法律合規(guī)部

D.總行私人銀行部

試題答案：D

113,監(jiān)測類政府融資平臺亦稱（）。（單選題）

A.整改類

B.退出類

C.監(jiān)管類

D.平臺管理類

試題答案：B

114、對政府融資平臺貸款開展現(xiàn)場檢查不是（）機構的職責。（多選題）

A.銀行法人總行

B.銀行分支機構

C.銀監(jiān)局（分局）

D.法人機構監(jiān)管部門

E.信息統(tǒng)計部門

試題答案：A,B,D,E

115、銀證合作信貸資產(chǎn)類理財業(yè)務總行審批階段規(guī)定總行()代客資產(chǎn)管理中心產(chǎn)品經(jīng)理根據(jù)

分行上報項目資料，在3個工作日內(nèi)完成立項工作。(單選題)

A.金融市場部

B.私人銀行部

C.公司銀行部

D.資產(chǎn)托管部

試題答案：A

116、對于A+H股上市的股票質押業(yè)務，要求A股的單一審批通道審批的單筆業(yè)務質押股票數(shù)量

及累計數(shù)量占總股本比例最高不得超過()o(單選題)

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

試題答案：D

117、“捷享貸”單筆金額應根據(jù)申請人可質押的金融產(chǎn)品風險程度的高低，設置不同的質押率。

融資類集合信托計劃中，管理類產(chǎn)品的最高質押率為()o(單選題)

A.55%

B.60%

C.65%

D.70%

試題答案：A

118、C類信托單位的封閉期為()個月(單選題)

A.6

B.7

C.8

D.9

試題答案：D

119、私人銀行產(chǎn)品發(fā)起機構每季度初（）個工作日內(nèi)向總行私人銀行事業(yè)部監(jiān)控團隊提交《私

人銀行產(chǎn)品運營情況監(jiān)測檢查報告》。（單選題）

A.7

B.10

C.15

D.20

試題答案：C

120、基金管理公司與子公司及各子公司之間應當建立必要的（）制度，防止可能出現(xiàn)的風險傳

遞和利益沖突。（單選題）

A.信息披露

B.防火墻

C.隔離墻

D.信息共享

試題答案：C

121、受托人職責依法終止的，新受托人（或臨時受托人）可以（）。（多選題）

A.依照信托文件的約定選任

B.由委托人選任

C.由受益人選任

D.由中國銀監(jiān)會指定

E.由受托人選任

試題答案：A,B,C,D

122、根據(jù)《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務管理規(guī)定》，以下哪些金融機構（）可以在規(guī)定的交易場

所發(fā)行和轉讓資產(chǎn)支持證券。（多選題）

A.證券投資基金管理公司

B.期貨公司

C.證券金融公司

D.信托公司

E.保險公司

試題答案:A,B,C,D,E

123、根據(jù)民生銀行私人銀行高端個人客戶授信業(yè)務的規(guī)定，達標客戶的授信最高額度不超過（）。

（單選題）

A.1000萬元

B.2000萬元

C.3000萬元

D.5000萬元

試題答案：B

124、根據(jù)民生銀行非授信業(yè)務風險監(jiān)控管理辦法，總行非授信業(yè)務條線管理部門對本條線經(jīng)營

機構的（）及時向總行資產(chǎn)監(jiān)控部提交書面報告。（多選題）

A.非授信業(yè)務風險監(jiān)控制度執(zhí)行情況

B.非授信業(yè)務專項檢查情況

C.非授信業(yè)務的收益情況

D.非授信業(yè)務風險排查情況

E.非授信業(yè)務的風險償付情況

試題答案：A,B,D

125、信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務過程中，應堅持自主管理原則，嚴格履行（）等主要職

責。（多選題）

A.收益承諾

B.項目選擇

C.盡職調查

D.投資決策

E.后續(xù)管理

試題答案：B,C,D,E

126、代銷業(yè)務合作機構的準入審批流程包括（）。（多選題）

A.準入申請

B.準入審查

C.準入復查

D.準入核準

E.準入備案

試題答案：A,C,D

127、信托公司應當按規(guī)定制訂公司的信托業(yè)務及其他業(yè)務規(guī)則，并報（）備案。（單選題）

A.人民法院

B.中國銀監(jiān)會

C.受益人大會

D.中國人民銀行

試題答案：B

128、政府融資平臺存量貸款中需要財政償還的部分必須（）o（多選題）

A.通過稅收償還

B.納入地方財政預算管理

C.通過發(fā)行地方債償還

D.落實預算資金來源

E.計提壞賬準備

試題答案：B.D

129、受益人大會的召集人應當提前公告的內(nèi)容包括()o(多選題)

A.召開時間

B.會議形式

C.審議事項

D.議事程序

E.表決方式

試題答案：A,B,C,D,E

130、政府融資平臺新增貸款若投向在建項目，在建項目除必須達到一定的工程進度以外，還必

須滿足()=(單選題)

A.現(xiàn)金流測算到達全覆蓋

B.收入可靠計量

C.成本可靠計量

D.預計完工時間可估

試題答案：A

131、通常情況下，由()對破產(chǎn)信托公司作出處理信托事務的報告。(單選題)

A.清算組

B.中國銀監(jiān)會

C.托管銀行

D.人民法院

試題答案：A

132、在風險管理中，各經(jīng)營機構要加強風險授權崗位的管理，尤其要加強授權、轉授權的()

管理。(單選題)

A.及時性、合規(guī)性

B.及時性、有效性

C.謹慎性、合規(guī)性

D.有效性、合規(guī)性

試題答案：A

133、信托公司從事信托活動，不得損害（）.（多選題）

A.國家利益

B.托管人的合法權益

C.社會公共利益

D.受益人的合法權益

E.受托人的合法權益

試題答案：A,C,D

134、分行銷售人員如有下列（）行為，總行將警告、通報批評、暫停、取消其信托公司組合投

資產(chǎn)品推介業(yè)務資格。（多選題）

A.承諾資金不受損失

B.沒有充分揭示信托公司組合投資產(chǎn)品的風險

C.推介內(nèi)容超出信托公司關于組合投資產(chǎn)品推介文件的約定

D.承諾資金的最低收益

E.代客戶完成風險評估問卷或代客戶簽署信托合同

試題答案：A,B,C,D,E

135、關于貴重物品融資模式，下列表述不正確的是（）.（單選題）

A.信托公司設立信托計劃，以信托資金受讓貴重物品收益權，客戶以貴重物品設定質押

B.客戶在信托計劃到期前回購該貴重物品收益權

C.信托公司以回購款支付信托收益

D.信托公司設立信托計劃，以信托資金購買貴重物品并由自己保管

試題答案：D

136、根據(jù)民生銀行非授信業(yè)務風險監(jiān)控管理辦法，列入預警名單客戶（業(yè)務）及預警外形成風

險的客戶（業(yè)務）稱為。（單選題）

A.次級客戶

B.問題客戶

C.風險客戶

D.可疑客戶

試題答案：B

137、為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，資產(chǎn)管理人應當在開始銷售某一資產(chǎn)管理計劃后（）

個工作日內(nèi)將資產(chǎn)管理合同、投資說明書、銷售計劃及中國證監(jiān)會要求的其他材料報中國證監(jiān)會

備案。（單選題）

A.7

B.5

C.3

D.1

試就答案：B

138、對現(xiàn)金流不能夠全覆蓋貸款，項目能夠吸引社會資金投資的政府融資平臺，要（）。（單

選題）

A.收回再貸

B.引資還貸

C.據(jù)實定貸

D.只收不貸

試題答案：B

139、以下屬于銀行表外業(yè)務的是O。（多選題）

A.信用證

B.貸款意向書

C.銀行承諾函

D.信貸證明

E.其它低風險業(yè)務

試題答案：A,B,C,D

140、符合政府融資平臺貸款的新增條件和銀行政策及風險偏好，可以新增貸款的融資平臺是信

貸分類中的（）。（單選題）

A.支持類

B.增加類

C.維持類

D.壓縮類

試題答案：A

141、當委托貸款難以到期收回，委托人可能以銀行未能盡職為由要求銀行承擔相應責任，從而

引發(fā)（）風險。（單選題）

A.委托人的準入風險

B.利率風險

C.過度介入風險

D.聲譽風險

試題答案：D

142、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應當在每年結束之日起（）內(nèi)，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理年度

報告和托管年度報告，并報中國證監(jiān)會備案。（單選題）

A.3個月

B.2個月

C.1個月

D.15個工作日

試題答案：A

143、以下不屬于私人銀行高端個人客戶授信產(chǎn)品中主產(chǎn)品的是（）。（單選題）

A.共享貸

B.尊享貸

C.榮享貸

D.捷享貸

試題答案：A

144、地方政府對融資平臺公司注資必須合法合規(guī)，不得將（）作為資本注入融資平臺公司（多

選題）

A.政府辦公樓

B.學校

C.醫(yī)院

D.公園

E.商場

試題答案：A,B,C,D

145、政府融資平臺的存量貸款中，對于自身現(xiàn)金流100%覆蓋貸款本息且項目己建達產(chǎn)、形成了

經(jīng)營性現(xiàn)金流的地方政府融資平臺，要以（）來源為基礎，制定均衡的分期貸款計劃。（單選題）

A.現(xiàn)金流

B.營業(yè)收入

C.營業(yè)成本

D.資本金

試題答案：A

146、根據(jù)總行規(guī)定，在確定的信托公司組合投資產(chǎn)品的認購期內(nèi)，投資者（委托人）在民生銀

行柜臺辦理認購手續(xù)，需完成包括（）的簽約文件。（多選題）

A.《XX信托?XX集合資金信托計劃信托單位認購/申購風險申明書》

B.《信托單位類型公示表》

C.《信托資金收付業(yè)務申請書》

D.《產(chǎn)品發(fā)行通知》

E.《綜合授信合同》

試題答案：A.B.C

147、在保管箱業(yè)務中，銀行的主要義務是（）.（單選題）

A.物品交由銀行占有并存儲

B.負責保管箱所存物品進行查驗、登記

C.確保保管箱符合約定的標準

D.對存儲的物品承擔直接的法律責任

試題答案：C

148、“榮享貸”額度項下的單筆提款期限一般不超過（）年。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.5

試題答案：A

149、準入審批是對代銷合作機構的產(chǎn)品及代銷業(yè)務的（）,進行審批（單選題）

A.種類和規(guī)模

B.種類和盈利能力

C.規(guī)模和風險

D.風險和盈利能力

試題答案：A

150,商業(yè)銀行應在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的（）個工作日內(nèi)，將上述資

產(chǎn)的全套原始權利證明文件交給信托公司。（單選題）

A.十

B.十五

C.二十

D.二十五

試題答案：B

151、下列關于私人銀行房地產(chǎn)投資基金的募資方式的說法正確的是（）。（單選題）

A.以公開募集方式向特定對象募集資金

B.以非公開募集方式向特定對象募集資金

C.以非公開募集方式向非特定對象募集資金

0.以公開募集方式向非特定對象募集資金

試題答案：B

152、對商業(yè)銀行為轉入表內(nèi)的銀信合作信托貸款，各信托公司應當按照。的比例計提風險資

本。（單選題）

A.9%

B.9.5%

C.10%

D.10.5%

試題答案：D

153、代銷業(yè)務的內(nèi)容包括（）o（多選題）

A.設計開發(fā)

B.代理銷售

C.居間推介

D.資金代理收付

E.以上都是

試題答案：B,C.D

154、基金管理公司與子公司發(fā)生關聯(lián)交易的，應當履行必要的內(nèi)部程序并在（）中及時進行詳

細披露。（多選題）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金季度報告

D.基金半年度報告

E.基金管理公司年度報告

試題答案：A,B,C,D,E

155、各銀行、銀監(jiān)局要建立地方政府融資平臺貸款的臺賬統(tǒng)計制度，將政府融資平臺貸款信息

按（）報送銀監(jiān)會。（單選題）

A.月

B.季

C.半年

D.年

試題答案：B

156、“榮享貸”客戶原則上授信額度不超過。。（單選題）

A.1000萬元

B.2000萬元

C.3000萬元

D.5000萬元

試題答案：B

157、根據(jù)國家法律及相關政策規(guī)定，委托貸款資金不應投向（）領域。（多選題）

A.政府融資平臺

B.投資管理公司

C.擔保公司

D.典當行

E.銀行信貸退出領域

試題答案：A,B,C,D,E

158、（）應以總行私人銀行風險政策為指導，發(fā)揮自身優(yōu)勢，積極尋找融資類項目源，推薦給

信托公司形成信托產(chǎn)品。（單選題）

A.私人銀行部

B.金融市場部

C.風險控制部

D.事業(yè)部

試題答案：D

159、“榮享貸”的申請人及其家庭凈資產(chǎn)不低于人民幣（）。（單選題）

A.1000萬元

B.2000萬元

C.5000萬元

D.1億元

試題答案：B

160、商業(yè)銀行在銷售理財產(chǎn)品的文件中，必須明確告知客戶的事項有（）?（多選題）

A.產(chǎn)品的募集期

B.產(chǎn)品的收益率

C.產(chǎn)品的起始期

D.產(chǎn)品結束時的清算期

E.產(chǎn)品的持續(xù)期

試題答案：A,C,D

161、分行事業(yè)部推薦的融資類資產(chǎn)和流動性資產(chǎn)經(jīng)總行私人銀行部風險管理中心初審并經(jīng)審議

后，私人銀行部有權人以書面形式通知分行事業(yè)部申報()等。(多選題)

A.資產(chǎn)審批的結果

B.金額

C.資金

D.最遲到位時間

E.流動性安排

試題答案：A,B,C,D

162、代銷業(yè)務的內(nèi)容包括()?(多選題)

A.設計開發(fā)

B.代理銷售

C.居間推介

D.資金代理收付

E.以上都是

試題答案：B,C.D

163、對政府融資平臺貸款實行銀行自查，主要由()部門組織檢查。(單選題)

A.內(nèi)審

B.財務

C.人力資源

D.公司金融

試題答案：A

164、根據(jù)總行風險管理部門《關于轉發(fā)銀監(jiān)會2012年融資平臺貸款風險監(jiān)管指導的通知》的要

求，各機構應在()管理的基礎上，做好融資平臺信貸三分類。(單選題)

A.分項制

B.分層制

C.名單制

D.分類制

試題答案：C

165、“尊享貸”的A類客戶包括富豪財富排行榜國內(nèi)前（）強家族企業(yè)實際控制人和主要股東。

（單選題）

A.500

B.1000

C.1500

D.2000

試題答案：B

166、政府融資平臺可以通過（）提高自身的信用水平，增強自身的還款能力。（多選題）

A.政府承諾還款的部分債務納入當期財政預算

B.減少資本

C.增加抵質押

D.置換無效擔保

E.簽訂補差協(xié)議

試題答案：A,C,D,E

167、風險預警信號按到期履約的風險程度由輕到重劃分為（）、黃、紅三個級別。（單選題）

A.綠

B.藍

C.紫

D.青

試題答案：B

168、“尊享貸”的A類客戶包括在民生銀行管理的無限制狀態(tài)金融資產(chǎn)季日均人民幣（）以上

超高端客戶。（單選題）

A.5000萬元

B.1億元

C.1億5000萬

D.2億元

試題答案：B

169、根據(jù)《中國民生銀行私人銀行個人客戶授信業(yè)務管理辦法》規(guī)定，私人銀行個人客戶授信

業(yè)務是指為私人銀行個人客戶（高端客戶）辦理的各類（）業(yè)務。（單選題）

A.存款

B.貸款

C.理財

D.信托

試題答案：B

170、私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，資產(chǎn)托管部的職責有。。（單選題）

A.指導、監(jiān)督、檢查全行辦理與產(chǎn)品有關的資產(chǎn)托管業(yè)務

B.指導產(chǎn)品發(fā)起機構完成產(chǎn)品運營監(jiān)控的檔案、臺賬及相關報表統(tǒng)計工作

C.定期對產(chǎn)品的運營風險作總體分析

D.預警及處置方案的審定和督促落實工作

試題答案：A

171、限額特定資產(chǎn)管理計劃是指符合下列條件的集合資產(chǎn)管理計劃（）。（多選題）

A.募集資金規(guī)模在50億元以下

B.募集資金規(guī)模在60億元以下

C.單個客戶參與金額不低于100萬元

D.單個客戶參與金額不低于200萬元

E.客戶人數(shù)在200人以下，但單筆委托金額在300萬元以上的客戶數(shù)量不受限制

試就答案：A,C,E

172、為了拓展民生銀行理財業(yè)務，提高銀行中間業(yè)務收入，改善流動性、降低資本金占用與中

長期貸款比例、拓展公司業(yè)務新項目投入空間，將采用（）理財業(yè)務，并依托存量對公信貸資產(chǎn)

發(fā)行理財產(chǎn)品。（單選題）

A.銀證合作

B.銀信合作

C.銀保合作

D.銀政合作

試題答案：A

173、信托公司被中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令限期改正違規(guī)經(jīng)營行為，（）的，銀監(jiān)會可采

取暫停業(yè)務、限制股東權利等監(jiān)管措施。（多選題）

A.及時改正

B.逾期未改正

C.其行為嚴重危及信托公司的穩(wěn)健運行

D.損害受益人合法權益

E.減少股東收益

試題答案：B,C,D

174、本著業(yè)務合規(guī)、高效開展的原則，推介組合投資產(chǎn)品實行產(chǎn)品結構（）審批。（單選題）

A.一次性

B.統(tǒng)一

C.單獨

D.分批

試題答案：A

175、資產(chǎn)證券化下專項計劃的托管報告不需包括（）o（單選題）

A.專項計劃資產(chǎn)托管情況

B.對管理人的監(jiān)督情況

C.需要對資產(chǎn)支持證券投資者報告的其他事項

D.基礎資產(chǎn)運行情況

試題答案：D

176、對于退出類的政府融資平臺()時，要重新納入平臺管理。(多選題)

A.資產(chǎn)負債率達到75%

B.符合現(xiàn)代公司治理要求

C.違背退出承諾

D.自身現(xiàn)金流100%覆蓋貸款本息

E.誠信經(jīng)營，無違約記錄

試題答案：A.C

177、證券公司、資產(chǎn)托管機構破產(chǎn)或者清算時，集合計劃資產(chǎn)()其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。

(單選題)

A.部分屬于

B.全部屬于

C.不屬于

D.依據(jù)情況而定

試題答案：C

178、根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管和總行風險管理要求，原則上民生銀行私人銀行業(yè)務條線只接受銀監(jiān)會確

認為()平臺項目。(單選題)

A.退出類

B.支持類

C.壓縮類

D.維持類

試題答案：B

179、關于銀行向政府融資平臺發(fā)放保障性住房貸款，下列說法正確的是（）。（單選題）

A.銀行只對退出類融資平臺發(fā)放

B.銀行只對平臺管理類融資平臺發(fā)放

C.銀行既可以對退出類融資平臺發(fā)放，也可以對平臺管理類平臺發(fā)放

D.銀行既不能向退出類平臺發(fā)放，也不能向平臺管理類平臺發(fā)放

試題答案：B

180、在委托貸款業(yè)務中，抵押權人的抵押登記事項應該由（）負責。（單選題）

A.銀行

B.抵押人

C.抵押權人

D.委托人

試題答案：A

181、對于客戶一次性申請承兌多張出票人和收款人相同、出票日期和到期日相同或相近、但金

額大小不等的商業(yè)匯票時，銀行應要求（）共同出具書面說明。（單選題）

A.申請人和付款人

B.申請人和收款人

C.付款人和收款人

D.申請人和貸款人

試題答案：B

182、地方政府融資平臺以下列（）資產(chǎn)作為抵質押品時，銀行一律不得新發(fā)放任何形式的貸款。

（多選題）

A.學校

B.醫(yī)院

C.公司大樓

D.公園

E.子公司股權

試題答案：A,B,D

183、對現(xiàn)金流全覆蓋貸款本息且項目已確定工期，但因有不可抗拒因素導致不能如期完工的政

府融資平臺，下列做法正確的有（）?（多選題）

A.按照原來的約定及時清收貸款

B.可以進行再融資

C.要修改貸款合同

D.要封閉現(xiàn)金流

E.要重新確定貸款期限

試題答案：C.E

184、信托計劃是由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為（）的利益。（單選題）

A.受益人

B.受托人

C.管理人

D.托管人

試題答案：A

185、為深化政府融資平臺貸款風險緩釋工作，各銀行金融機構要按照“（）”的基本要求，嚴

格準入標準和放貸條件。（多選題）

A.保在建

B.保重建

C.壓重建

D.壓新建

E.控新建

試題答案：A,C,E

186、信托公司違反。規(guī)則的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令限期改正。（單選題）

A.風險經(jīng)營

B.合理經(jīng)營

C.審慎經(jīng)營

D.保守經(jīng)營

試題答案：C

187、根據(jù)民生銀行對私人銀行個人客戶授信產(chǎn)品的管理辦法中對于名單制客戶準入條件的要求,

申請人在民生銀行管理的無限制狀態(tài)的金融資產(chǎn)季日均不低于人民幣（）萬元。（單選題）

A.100

B.300

C.500

D.800

試題答案：C

188、私人銀行房地產(chǎn)投資基金業(yè)務擬投資房地產(chǎn)項目原則上要求（）抵押。（單選題）

A.該項目開發(fā)企業(yè)的股權

B.該項目開發(fā)企業(yè)的流動資產(chǎn)

C.土地和在建工程

0.該項目租賃的設備

試題答案：C

189、有下列情形（）之一的，資產(chǎn)支持證券的管理人應當在計劃說明書中充分披露有關事項，

并對可能存在的風險以及采取的風險防范措施予以說明。（多選題）

A.管理人持有原始權益人5%以上的股份或出資份額

B.原始權益人持有管理人10%以上的股份或出資份額

C.管理人與原始權益人之間近三年存在承銷保薦、財務顧問等業(yè)務關系

D.管理人與原始權益人共同持有第三方5%以上股份或出資份額

E.管理人與原始權益人同為第三方董事

試題答案：A,C

190、政府融資平臺新增貸款的投向包括國務院（）且資本金到位的重大項目。（單選題）

A.審批

B.核準

C.審批或核準

D.審批且核準

試題答案：C

191、信托公司的離任審計結果須報（）備案。（單選題）

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.受