案防工作心得（21篇）

案防工作心得（通用21篇）工作心得是一種對工作的檢視和反思，有助于提高自身的工作實力和職業(yè)素養(yǎng)。在下面的范文中，你可以看到一些優(yōu)秀的工作心得寫作技巧和思路，希望對你有所啟發(fā)。

案防工作

第一段：引言（大約200字）。

案防工作是一項關(guān)系到社會平安和公共利益的重要工作，經(jīng)過一段時間的參加和實踐，我深刻相識到案防工作的重要性。在案防工作中，我們不能只依靠于外在的力氣，更須要依靠自己的專業(yè)學(xué)問和敏銳的視察力來提前預(yù)警和追蹤威逼。在這篇文章中，我將共享我在案防工作中的心得體會。

其次段：重視信息收集與分析（大約300字）。

信息收集和分析是案防工作中的重中之重，只有獲得到足夠精確的信息，才能預(yù)料和預(yù)防可能發(fā)生的風(fēng)險。在信息收集過程中，我們要擅長運(yùn)用各種渠道和工具，如通過社交媒體、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測、情報消息等。在收集到信息后，我們需進(jìn)行系統(tǒng)分析，識別出潛在的威逼，剛好實行有針對性的措施進(jìn)行防范。同時，在分析中要留意收斂思維，不能輕信謠言或未經(jīng)證明的消息，以免產(chǎn)生不必要的恐慌和誤導(dǎo)。

第三段：加強(qiáng)協(xié)作與溝通（大約300字）。

案防工作是一項綜合性強(qiáng)的工作，須要各個部門之間的協(xié)作與溝通。在實踐中，我發(fā)覺通過與其他相關(guān)部門的親密合作，可以得到更全面的信息，也能夠更好地進(jìn)行分析和預(yù)警。特殊是在應(yīng)對惡劣狀況和突發(fā)事務(wù)時，各部門之間的緊密協(xié)作特別重要，只有通過剛好的信息共享和協(xié)調(diào)行動，才能更有效地限制風(fēng)險并保障公共平安。

第四段：持續(xù)學(xué)習(xí)與創(chuàng)新（大約200字）。

案防工作的形勢改變?nèi)f千，要不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新是必不行少的。只有不斷提升自身的專業(yè)實力，才能更好地應(yīng)對新的挑戰(zhàn)和威逼。通過持續(xù)學(xué)習(xí)和駕馭最新的技術(shù)手段，我們可以更高效地進(jìn)行信息收集和分析。與此同時，我們還要注意創(chuàng)新，推動案防工作的發(fā)展，嘗試引入新的方法和技術(shù)，以提高我們的工作效率和精確性。

第五段：提高公眾意識與參加（大約200字）。

案防工作不僅僅是政府和相關(guān)部門的責(zé)任，公眾的主動參加也是至關(guān)重要的。我們須要通過改善公眾對案防工作的認(rèn)知，提高他們的平安意識和自覺性。政府和相關(guān)部門可以加強(qiáng)宣揚(yáng)和教化活動，向社會大眾普及案防學(xué)問，教化公眾如何防范和應(yīng)對潛在威逼。同時，公眾也應(yīng)主動參加案防工作，供應(yīng)有價值的信息和線索，主動協(xié)作有關(guān)部門的調(diào)查和防范工作。

結(jié)尾（大約101字）。

案防工作是一個綜合性較強(qiáng)的工作，須要我們不斷提升自身的專業(yè)實力和獨立思索實力。通過加強(qiáng)信息收集和分析、加強(qiáng)協(xié)作與溝通、持續(xù)學(xué)習(xí)與創(chuàng)新以及提高公眾意識與參加，我們可以更好地履行自己的職責(zé)，為社會的平安與穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。我信任，在我自己和團(tuán)隊的共同努力下，案防工作會取得更好的效果，我們的社會將變得更加平安和穩(wěn)定。

銀行案防工作心得體會_銀行案防工作心得

201xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)切下，我分行仔細(xì)實行總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊伍建設(shè)，強(qiáng)化隊伍管理，營造“平安為集體，人人保平安”的良好氛圍，上半年中，平安保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及平安保衛(wèi)工作狀況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定安排逐一落實。

(一)抓好防范保平安，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年平安保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，主動組織召開分行年度安保工作會議，明確平安保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實際制定了我分行20xx年平安保衛(wèi)及案件防范工作安排，嚴(yán)格落實“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求，將平安目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參加意識，一級向一級負(fù)責(zé)。按月總結(jié)安排完成狀況，確保各項安保及案防工作按安排要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)限制度執(zhí)行狀況及風(fēng)險事務(wù);并常常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行平安檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參加全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻留意駕馭轄內(nèi)平安動態(tài)，剛好解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教化。上半年中，我分行嚴(yán)格落實案防學(xué)問學(xué)習(xí)和教化制度,在每一季度的平安例會上，堅持平安常識學(xué)習(xí)和教化，接著加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教化相結(jié)合，主動收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教化方式提高了員工的消防學(xué)問及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教化，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣闊員工對平安防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個醒悟的相識,增加憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶平安提示，提高客戶離行后的平安防范意識。

二、抓隊伍建設(shè),提高平安防范技能。

在日常工作中，加強(qiáng)隊伍建設(shè)、政治思想教化建設(shè),緊抓隊伍身體素養(yǎng)熬煉，培訓(xùn)臨柜人員對防衛(wèi)器械的保管和運(yùn)用，要求他們嫻熟駕馭。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的平安教化培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參與我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度。

(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)平安保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行主動仔細(xì)總結(jié)20xx年度平安保衛(wèi)工作狀況，依據(jù)總行制定的平安保衛(wèi)檢查實施方法和違規(guī)違紀(jì)懲罰實施細(xì)則,實行常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻留意駕馭轄內(nèi)平安保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。依據(jù)分行樹立的“平安無小事”的思想，貫徹從平安動身、從實際動身的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期根據(jù)巡檢制度做好設(shè)備巡檢，主動協(xié)作總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格根據(jù)公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗收順當(dāng)開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。依據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上主動對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了平安系數(shù)。

(三)嚴(yán)控風(fēng)險事務(wù)，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推動業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)協(xié)作，根據(jù)風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格實行信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，剛好消退隱患，將分行各項內(nèi)限制度落到實處。

四、存在的不足及下半年主要工作準(zhǔn)備。

案防工作學(xué)習(xí)心得

20__年5月4日，我作為__集團(tuán)市場開發(fā)中心的一名新員工，參與了開發(fā)中心組織的內(nèi)控培訓(xùn)，對于我這樣一個剛從學(xué)校出來的應(yīng)屆畢業(yè)生來說，我相識到企業(yè)內(nèi)部限制對企業(yè)運(yùn)營發(fā)展的重要意義，學(xué)習(xí)了關(guān)于企業(yè)內(nèi)部限制的相關(guān)學(xué)問，受益匪淺。

內(nèi)部限制，旨在實現(xiàn)限制目標(biāo)的過程。對于企業(yè)的運(yùn)營發(fā)展來說，有利于提高企業(yè)經(jīng)營管理水平，防控風(fēng)險；對外則滿意外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。對于市場營銷的內(nèi)部市場限制，其流程包含市場調(diào)研、申報審批、投標(biāo)過程管理、標(biāo)書評價、嘉獎管理和國際市場管理。

內(nèi)部限制是為了實現(xiàn)目標(biāo)所歷經(jīng)的過程，這個過程是隨著市場的改變、企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃的改變而改變，并沒有一個定論。內(nèi)部限制不僅僅是制度限制，其體系建設(shè)是以風(fēng)險為向?qū)?，以流程為對象，以限制為手段，以制度為平臺的“四位一體”，逐步實現(xiàn)限制制度化，制度流程化，流程崗位化。

雖然說內(nèi)部限制不單單只是制度限制，但是制度卻是內(nèi)部限制中很重要的一部分。企業(yè)經(jīng)營的全部環(huán)節(jié)和從事經(jīng)營管理活動的參加者是人，因此內(nèi)部限制不能靠人治，而是要靠制度，靠方法。一套不斷完善的企業(yè)制度對于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，制度的約束才能保證企業(yè)、部門有條不紊正常運(yùn)營。

因此，對于我個人來說，增加責(zé)隨意識是重點，更要不斷學(xué)習(xí)新的學(xué)問，不斷充溢自己。因企業(yè)規(guī)模會越來越大，企業(yè)經(jīng)營模式也會發(fā)生很大轉(zhuǎn)變，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有主動地工作看法，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中遇到什么樣的問題，都要想方法解決問題，完成任務(wù)。完成任務(wù)不等于結(jié)果，領(lǐng)導(dǎo)把任務(wù)交給我，不是要看我怎么做，而是要完成的結(jié)果。不找理由，不找借口，努力完成任務(wù)，收獲成果。

案防工作心得體會

為了深化、扎實、長久、有效開展農(nóng)村信用社案件防控工作，在案防工作“在三年大見成效”目標(biāo)的其次年，xx分社進(jìn)一步加強(qiáng)本社案件防控工作的開展力度，多次組織全體員工進(jìn)行專項學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我深刻意識到當(dāng)前犯罪分子的犯罪手法不斷翻新、手段困難多變，呈現(xiàn)集團(tuán)化、高智商、高技術(shù)、跨區(qū)域、內(nèi)外勾結(jié)等新趨勢，農(nóng)村信用社案件防范面臨較大壓力，因此，堅固樹立案防意識相當(dāng)必要，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要緣由。

（一）制度執(zhí)行不仔細(xì)，違規(guī)操作。如《案情通報》[2024]第4期的案件中，犯罪嫌疑人張某作案手段并不困難，卻頻頻得手，最關(guān)鍵緣由在于基本制度執(zhí)行不力，違規(guī)操作；其次，張某多年未輪崗也在肯定程度上為張某作案供應(yīng)的便利條件。

（二）內(nèi)限制度不完善，制衡失效。案發(fā)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理制度不夠健全，雖然制定了一系列的規(guī)章制度，但某些環(huán)節(jié)程序制約不完善，存在系統(tǒng)漏洞，導(dǎo)致張某利用這些漏洞作案。

（三）監(jiān)督檢查管理不力，流于形式。案發(fā)機(jī)構(gòu)自律監(jiān)管中對發(fā)覺的問題未深化調(diào)查，檢查內(nèi)容不全面徹底，未能發(fā)揮財會監(jiān)管應(yīng)有的作用，使得張某挪用問題未能即使暴露。

（四）管理層案防意識放松，警惕性不強(qiáng)。案發(fā)機(jī)構(gòu)各級管理者對案件風(fēng)險關(guān)注不夠，重業(yè)務(wù)發(fā)展而輕風(fēng)險防控，以信任代替原則，為張某作案提高了可乘之機(jī)。

（五）高科技犯罪增多，防范難度增加。犯罪手法新奇、利用高科技是當(dāng)前金融犯罪的最主要特點，如利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、克隆銀行卡（票據(jù)）、pos機(jī)套現(xiàn)等，犯罪更加隱藏難以發(fā)覺，增加了防范難度。

二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議。

為了進(jìn)一步明確責(zé)任，構(gòu)筑嚴(yán)密有效的防控體系，不斷鞏固案防成果，進(jìn)一步消退案件風(fēng)險隱患，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)平安穩(wěn)健運(yùn)行，提高全社員工合規(guī)意識和制度執(zhí)行力，特實行如下措施：

（一）加強(qiáng)員工教化，不斷提高員工思想政治素養(yǎng)和制度執(zhí)行力。

做到員工道德教化日?；?，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打；堅持制度學(xué)習(xí)常?；?，除組織全體員工進(jìn)行專項學(xué)習(xí)外，督促職工利用業(yè)余時間加強(qiáng)學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行實力，確保制度執(zhí)行不變形走樣、不折不扣、不漏損減值。

（二）抓好監(jiān)督管理，不斷加大內(nèi)部監(jiān)督檢查力度和頻率。健全輪崗制度，崗位監(jiān)督機(jī)制和案防聯(lián)保制度，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員相互勾結(jié)，共同作案；堅持懲罰與教化相結(jié)合的原則，做到重點崗位、重要部位重點查、特別狀況突擊查、節(jié)假日期間必需查，使監(jiān)督檢查真正覆蓋全部網(wǎng)點、全部崗位、全部業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)，不留死角。

（三）強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)，不斷加強(qiáng)員工不良行為和違規(guī)行為排查。目前內(nèi)控管理的薄弱環(huán)節(jié)主要是員工的行為和思想動態(tài)、柜面業(yè)務(wù)、金庫管理等。為強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)管，我們要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴(yán)禁”作為重中之重抓實抓細(xì)。同時，加強(qiáng)異樣行為排查，剛好發(fā)覺苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強(qiáng)力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達(dá)到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上殲滅違規(guī)現(xiàn)象。

（四）嚴(yán)格責(zé)任追究，不斷強(qiáng)化信用社員工的責(zé)任追究意識。根據(jù)銀監(jiān)會要求，建立健全責(zé)任追究制度，做到“責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位”四個到位，落實“賠罰、走人和案件移送”三項制度，使信用社員工違規(guī)、作案的成本大大高于作案獲得的非法收益，進(jìn)一步增加內(nèi)限制度執(zhí)行力，切實防范各類案件發(fā)生，確保信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。

總之，案件防控工作是一項長期、艱難的任務(wù)，我社將進(jìn)一步查找平安管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，探究改進(jìn)案件防控職能的有效途徑，推動案件防控職能建設(shè)，促進(jìn)案件防控工作上新臺階，切實做好防范案件和風(fēng)險，為信用社各項業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。

案防工作學(xué)習(xí)心得

縱觀金融案件的發(fā)生，形式各異，對銀行案防安保工作形成新挑戰(zhàn)。銀行業(yè)整體案防形勢不容樂觀，案防工作必需長抓不懈。作為銀行稽核部門員工，我們更是深知案防工作的重要性和必要性，下面就對案防學(xué)習(xí)談幾點體會：

一、案件產(chǎn)生緣由。

（一）防患意識不到位，疏忽管理。

近年來，大部分商業(yè)銀行注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層商業(yè)銀行，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

（二）員工法紀(jì)意識單薄，疏忽員工法紀(jì)意識教化。

長期以來，部分銀行對員工規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、案件防控措施。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

（一）認(rèn)清形勢，充分相識案防工作的重要性。

案件防控工作是一項長期困難艱難的工作，容不得我們有絲毫的厭倦和懈怠。案防無小事，做好案防安保工作，必需鞏固已有的案防成果，積累有效的案防閱歷，改進(jìn)完善滯后于實際工作的制度機(jī)制，創(chuàng)新建立適應(yīng)新形勢的案防新舉措，真正做到穩(wěn)扎穩(wěn)打，與時俱進(jìn)，使案防工作能始終適應(yīng)新的案防形勢，始終建立在扎實穩(wěn)健的工作基礎(chǔ)上。

（二）以人為本，提高思想教化水平。

案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特殊是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負(fù)責(zé)。案件防控工作應(yīng)深化、長久地開展下去，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

（三）肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。

肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。長期以來，銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)峻，不能將制定各項內(nèi)限制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)峻違反內(nèi)限制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。

（四）完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。

完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，細(xì)心打算，伺機(jī)作案。同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，做一名優(yōu)秀的實實在在為群眾服務(wù)的金融工作者。

（五）堅持“預(yù)防為主”的案防理念，進(jìn)一步推動合規(guī)文化建設(shè)。

縱觀銀行業(yè)案件的發(fā)生，“十案九違規(guī)”，良好的合規(guī)文化是案防工作的基石。銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)文化建設(shè)，把合規(guī)文化作為企業(yè)文化的重要組成部分，讓全體員工真正能夠從理念上、行為上自覺加以落實。在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度”兩字，自覺形成合規(guī)為本，效益為重的合規(guī)文化。將合規(guī)遵守法律融入到企業(yè)的文化建設(shè)當(dāng)中，提高員工思想覺悟，不因任何外界阻力而忽視制度的執(zhí)行，樹立誠信和正直的道德觀念。

其次要持續(xù)加強(qiáng)案防教化，突出“預(yù)防教化”。通過常常性的開展典型案例教化，提高銀行人員對違規(guī)行為的認(rèn)知力和推斷力，提高案件風(fēng)險的預(yù)警實力，有效、剛好地訂正違規(guī)行為。

案防工作心得體會

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思索，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢多少才算多?我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百零一萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百零一萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，恒久不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，假如我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百零一個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)確定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和觀賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就肯定不要碰!

關(guān)于交友，每個人都有自己的摯友，這個很正常，但是有一些摯友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關(guān)于摯友之間借錢的問題，我有個觀點就是肯定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是假如你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風(fēng)險!許多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危急了，就簡單出問題了。很多人出問題就是這樣的，剛起先的時候摸索性的做了一點，自己也能限制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自己限制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎?

縱觀全部案例，出了個別特別狀況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，假如有一天真的自己進(jìn)去了，那我們以后的生活會如何呢?盡管現(xiàn)在社會也在激勵各界去包涵那些濕過鞋的人，但是實際狀況又會如何呢?一旦進(jìn)去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個生疏的城市做個小本買賣，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡潔的一點，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展須要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個恒久伴隨一生的污點，那個恒久都洗不掉的污點。身邊的摯友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局?太恐怖了!

另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教化片叫《七筆帳》，主子公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算政治帳，自毀前程;二算經(jīng)濟(jì)帳，敗盡家業(yè);三算名譽(yù)帳，身敗名裂;四算家庭帳，夫離女散;五算親情帳，眾叛親離;六算自由帳，身陷牢籠;七算健康帳，身心憔悴!最終主子公總結(jié)說：現(xiàn)在我深深地體會到，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是華蜜?有一個健康的身體，和諧完整的家庭，平平安安就是最大的華蜜!算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢?!

三、在農(nóng)信工作怎么樣?

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感謝農(nóng)信。許多人都在問一句話：假如我沒有來到農(nóng)信，我今日會在干什么，我今日會怎樣?農(nóng)信人的確面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎么看我們的工作呢?用一個詞來講，就是珍惜。其實這個社會上的許多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自由，但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自己做點什么很好啊，逍遙自在，自由自在，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動力;在農(nóng)信雖然工作有許多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己，努力學(xué)習(xí)，踏實工作，珍惜現(xiàn)在，為成為團(tuán)隊的優(yōu)秀一員而努力!20xx年案防工作心得體會篇2**信用社多次組織全體員工仔細(xì)學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，主動開展了探討與學(xué)習(xí)，參照制度仔細(xì)查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。通過近段時間的學(xué)習(xí)教化，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的相識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應(yīng)對案件事務(wù)形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)限制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強(qiáng)，疏于管理。

近年來，大部分信用社注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識差，疏于教化。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達(dá)了整改通知，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立以人為本，提高思想教化水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教化工作不到位，崗位支配僵化，老好人意識嚴(yán)峻的結(jié)果。

案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特殊是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)峻，不能將制定各項內(nèi)限制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)峻違反內(nèi)限制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)峻的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，細(xì)心打算，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥?通過這六看，基本上能夠剛好發(fā)覺員工心態(tài)是否失常，做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患?xì)灉缭诿妊繝顟B(tài)。

五、切實加強(qiáng)自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。

特殊是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細(xì)履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)隨意識，要求自己愛崗敬業(yè)，仔細(xì)肅穆對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅固樹立違規(guī)無小事、平安就是效益、風(fēng)險限制優(yōu)先的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的**農(nóng)信人。20xx年案防工作心得體會篇3近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的相識。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍舊居高不下，防案形勢特別嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識差，教化乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達(dá)了整改通知，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必需由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。

(三)大額儲戶肯定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人全部并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅持四眼制度復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行常常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問和案防學(xué)問的培訓(xùn)，特殊是新上崗人員，要重點加強(qiáng)崗位職責(zé)流程學(xué)問的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。支配有業(yè)務(wù)閱歷人實時查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素養(yǎng)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增加遵紀(jì)遵守法律的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際狀況，仔細(xì)地進(jìn)行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身動身，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消退案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)建出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅固樹立違規(guī)無小事、平安就是效益、風(fēng)險限制優(yōu)先的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范實力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客干脆了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

年案防工作心得體會

20xx年，案件防控的工作根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。下面是我為大家收集整理的20xx年案防工作。

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近一段時間，依據(jù)單位的統(tǒng)一支配，我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和探討，感受頗深，主要集中在如下幾個方面：

一、他們?yōu)槭裁磿@樣做?

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思索，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢多少才算多?我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百零一萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百零一萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，恒久不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，假如我們是個商人，那么逐利就是我們的目標(biāo)，只要不違法，我賺一百零一個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)確定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和觀賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就肯定不要碰!

關(guān)于交友，每個人都有自己的摯友，這個很正常，但是有一些摯友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關(guān)于摯友之間借錢的問題，我有個觀點就是肯定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是假如你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風(fēng)險!許多人就會順理成章地把這一風(fēng)險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危急了，就簡單出問題了。很多人出問題就是這樣的，剛起先的時候摸索性的做了一點，自己也能限制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深，直到自己限制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎?

縱觀全部案例，出了個別特別狀況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，假如有一天真的自己進(jìn)去了，那我們以后的生活會如何呢?盡管現(xiàn)在社會也在激勵各界去包涵那些“濕過鞋”的人，但是實際狀況又會如何呢?一旦進(jìn)去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個生疏的城市做個小本買賣，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡潔的一點，當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展須要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個恒久伴隨一生的污點，那個恒久都洗不掉的污點。身邊的摯友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局?太恐怖了!

另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教化片叫《七筆帳》，主子公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程;二算“經(jīng)濟(jì)帳”，敗盡家業(yè);三算“名譽(yù)帳”，身敗名裂;四算“家庭帳”，夫離女散;五算“親情帳”，眾叛親離;六算“自由帳”，身陷牢籠;七算“健康帳”，身心憔悴!最終主子公總結(jié)說：“現(xiàn)在我深深地體會到，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是華蜜?有一個健康的身體，和諧完整的家庭，平平安安就是最大的華蜜!算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來?！蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢?，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢?!

三、在農(nóng)信工作怎么樣?

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感謝農(nóng)信。許多人都在問一句話：假如我沒有來到農(nóng)信，我今日會在干什么，我今日會怎樣?農(nóng)信人的確面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境，我們應(yīng)當(dāng)怎么看我們的工作呢?用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的許多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務(wù)員挺好的，較為穩(wěn)定，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自由，但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自己做點什么很好啊，逍遙自在，自由自在，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險……這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動力;在農(nóng)信雖然工作有許多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn)，給了我們解決問題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會，相比之下我們真的應(yīng)當(dāng)珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己，努力學(xué)習(xí)，踏實工作，珍惜現(xiàn)在，為成為團(tuán)隊的優(yōu)秀一員而努力!

信用社多次組織全體員工仔細(xì)學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，主動開展了探討與學(xué)習(xí)，參照制度仔細(xì)查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。通過近段時間的學(xué)習(xí)教化，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的相識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應(yīng)對案件事務(wù)形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)限制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強(qiáng)，疏于管理。

近年來，大部分信用社注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識差，疏于教化。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達(dá)了整改通知，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教化水平。

信用社內(nèi)部的各項。

規(guī)章制度。

林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教化工作不到位，崗位支配僵化，老好人意識嚴(yán)峻的結(jié)果。

案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)當(dāng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特殊是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)當(dāng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)峻，不能將制定各項內(nèi)限制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)峻違反內(nèi)限制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)峻的更應(yīng)清理出信用社隊伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，細(xì)心打算，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通過這“六看”，基本上能夠剛好發(fā)覺員工心態(tài)是否失常，做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患?xì)灉缭诿妊繝顟B(tài)。

五、切實加強(qiáng)自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。

特殊是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細(xì)履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)隨意識，要求自己愛崗敬業(yè)，仔細(xì)肅穆對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確。

崗位職責(zé)。

增加自我執(zhí)行制度的自覺性增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平構(gòu)建堅固的思想防線使遵紀(jì)遵守法律意識在思想深處牢牢扎根變成一種自覺一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起8小時以內(nèi)要管好自己8小時以外也要管好堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的相識。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍舊居高不下，防案形勢特別嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識差，教化乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達(dá)了整改通知，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。

(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必需由客戶本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。

(三)大額儲戶肯定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人全部并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行常常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問和案防學(xué)問的培訓(xùn)，特殊是新上崗人員，要重點加強(qiáng)崗位職責(zé)流程學(xué)問的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。支配有業(yè)務(wù)閱歷人實時查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素養(yǎng)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增加遵紀(jì)遵守法律的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際狀況，仔細(xì)地進(jìn)行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身動身，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消退案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)建出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范實力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客干脆了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和限制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增加實力，主動規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險隱患?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅決信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

案防工作心得體會

這幾天，我仔細(xì)學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事務(wù)防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教化片，我的心情久久不能安靜。影片中講解并描述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之后，頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不行能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了多數(shù)前人的閱歷提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高超，不會被發(fā)覺，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入苦痛的深淵。

作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)當(dāng)具有敏銳的視察力，才智的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特殊是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析實力。仔細(xì)履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)隨意識，要求自己愛崗敬業(yè)，仔細(xì)肅穆對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅決信念，放松要求必定迷失方向，抵擋不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部2024年9月14日。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得。

總結(jié)。

出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的相識。

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍舊居高不下，防案形勢特別嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識差，教化乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教化無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注意了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教化和責(zé)隨意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

三、

稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達(dá)了整改通知，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必需由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。

（三）大額儲戶肯定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人全部并視同要件進(jìn)行管理。

（五）堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行常常性的檢查。

（七）加強(qiáng)對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問和案防學(xué)問的培訓(xùn)，特殊是新上崗人員，要重點加強(qiáng)崗位職責(zé)流程學(xué)問的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)探討監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。支配有業(yè)務(wù)閱歷人實時查看錄像。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增加遵紀(jì)遵守法律的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際狀況，仔細(xì)地進(jìn)行自我教化，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身動身，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作，消退案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)建出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范實力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客干脆了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和限制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增加實力，主動規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險隱患?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅決信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險。

近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動看法，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對案件防控意識有了更深一層的相識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的相識。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。

“沒有規(guī)則不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范實力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客干脆了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更熱忱、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、特性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)驗過許很多多實際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，我們才有愛護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣闊客戶權(quán)益的實力。我們的各項規(guī)章制度正如一架浩大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，假如我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不行估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是須要我們廣闊員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為緣由造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)當(dāng)雙人值班，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)當(dāng)建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。

二、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細(xì)審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金平安防范才有保障。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)峻地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。實行相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教化，平常只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教化，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教化，又要堅持常常性的案例警示教化，使干部職工加固思想防線，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要仔細(xì)抓好制度建設(shè)，一方面要依據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，剛好發(fā)覺和訂正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和限制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增加實力，主動規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信念，增加維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

案防工作

案防工作是愛護(hù)社會安靜與人民利益的重要環(huán)節(jié)，對于社會的可持續(xù)發(fā)展非常關(guān)鍵。在這個信息時代，技術(shù)手段的快速發(fā)展，使得犯罪活動也愈發(fā)隱藏。我在參加案防工作的過程中，深深體會到了它的重要性和困難性。在這篇文章中，我將共享一些個人心得體會。

其次段：加強(qiáng)預(yù)防為主。

案防工作的核心是預(yù)防，因此我們必需加強(qiáng)預(yù)防為主。首先，我們要加強(qiáng)宣揚(yáng)和教化，普及犯罪的常見手段和預(yù)防學(xué)問，提高公眾的預(yù)防意識。其次，我們要建立健全的監(jiān)管體系，對可能發(fā)生犯罪的領(lǐng)域進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警，并實行相應(yīng)的措施加以防范。例如，在金融領(lǐng)域，我們可以通過建立規(guī)范的金融風(fēng)險監(jiān)管體系，加強(qiáng)資金的追蹤和調(diào)查，提高金融機(jī)構(gòu)和公眾的風(fēng)險意識，從而削減金融犯罪的發(fā)生。

第三段：加強(qiáng)技術(shù)手段的運(yùn)用。

在現(xiàn)代社會，技術(shù)手段已成為案防工作的重要工具。我們要加強(qiáng)對新技術(shù)的探討和運(yùn)用，以提高案防工作的效能。例如，在網(wǎng)絡(luò)平安領(lǐng)域，我們可以通過建立高效的網(wǎng)絡(luò)平安監(jiān)測系統(tǒng)，對網(wǎng)絡(luò)上的異樣行為進(jìn)行實時監(jiān)測和防范。同時，加強(qiáng)對黑客技術(shù)的探討，提高網(wǎng)絡(luò)防護(hù)的實力。此外，在信息收集和分析方面，我們可以利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，對海量的信息進(jìn)行篩選和分析，快速發(fā)覺潛在的平安隱患。

第四段：強(qiáng)化執(zhí)法和打擊。

除了預(yù)防和防范，我們還要強(qiáng)化執(zhí)法和打擊力度。對于已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為，我們要依法嚴(yán)懲，維護(hù)社會的公正和公允。同時，我們要加強(qiáng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的專業(yè)實力培育，提高他們的犯罪偵查和證據(jù)收集實力。同時，加強(qiáng)國際合作，建立跨國犯罪信息互通機(jī)制，共同打擊跨國犯罪行為。

第五段：加強(qiáng)社會共治。

案防工作須要全社會的共同參加和支持。政府應(yīng)加強(qiáng)與社會組織和公眾的溝通和合作，共同制定和實施案防政策。公眾也應(yīng)加強(qiáng)自我防范意識，增加對案防工作的支持和理解。此外，加強(qiáng)社區(qū)治理是案防工作的重要環(huán)節(jié)，通過組織群眾參加案防工作，建立起一個既有預(yù)防功能又可以剛好發(fā)覺和報告異樣狀況的社區(qū)網(wǎng)，從而形成一道堅實的平安防線。

結(jié)尾：

案防工作是一個困難而繁重的任務(wù)，但只有通過各種手段的有機(jī)結(jié)合，才能提高案防工作的效能。通過加強(qiáng)預(yù)防為主、技術(shù)手段的運(yùn)用、強(qiáng)化執(zhí)法和打擊力度，以及加強(qiáng)社會共治，我們可以有效地提高案防工作的水平，為社會的安靜和人民的華蜜做出貢獻(xiàn)。信任隨著科技的進(jìn)步和閱歷的積累，我們對案防工作的理解和實踐會越來越全面和深化，為創(chuàng)建更加和諧與平安的社會作出不懈努力。

案防工作心得體會

結(jié)合總行下發(fā)的典型案例的通報，專心開展了探討與學(xué)習(xí)，參照制度仔細(xì)查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。我對案件防控工作重要性和必要性有了更深的相識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會匯報如下：

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應(yīng)對案件事務(wù)形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)限制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強(qiáng)，疏于管理。

二、員工法紀(jì)意識差，疏于教化。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思索，我覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

首先要樹立“以人為本”，提高思想教化水平。

各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪，員工思想相識不到位。

案件防控工作教化活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家相識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)限制度，不僅僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，就應(yīng)將本項工作深化長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

其次要肅穆工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。

不能將制定各項內(nèi)限制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)峻違反內(nèi)限制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛。

還要完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，細(xì)心打算，伺機(jī)作案。我們要透過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機(jī)制方面，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

最終要切實加強(qiáng)自身的素養(yǎng)學(xué)習(xí)。

特性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟識和駕馭規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析潛力。仔細(xì)履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè)，仔細(xì)肅穆對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責(zé)心溶化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險限制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀(jì)遵守法律意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

案防運(yùn)營心得體會

案防運(yùn)營是指以削減風(fēng)險和防止事故發(fā)生為目標(biāo)的一種運(yùn)營管理方法。在今日的社會發(fā)展中，各行業(yè)都面臨著各種潛在的案發(fā)因素，因此案防運(yùn)營的重要性日益凸顯。本文將結(jié)合自身的閱歷，探討案防運(yùn)營的心得體會，以供讀者參考。

其次段：提前預(yù)防是關(guān)鍵。

在案防運(yùn)營中，提前預(yù)防是最重要的一環(huán)。我們要在案發(fā)前就意識到潛在的風(fēng)險因素，并實行相應(yīng)的措施來加以預(yù)防。首先，我們可以通過分析歷史數(shù)據(jù)和案發(fā)緣由來辨識出可能發(fā)生的狀況，然后制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。其次，我們要強(qiáng)化培訓(xùn)和教化，提高員工的案防意識和應(yīng)對實力。最終，我們要建立定期檢查和評估的機(jī)制，確保預(yù)防措施的有效性。

第三段：協(xié)作合作是關(guān)鍵。

在案防運(yùn)營中，協(xié)作合作是不行或缺的。一方面，我們要加強(qiáng)內(nèi)部各部門之間的溝通與協(xié)調(diào)，形成合力。在我們的公司中，我們將崗位責(zé)任劃分明確，并建立了有效的信息共享機(jī)制，讓每個崗位和部門都能剛好了解到案防相關(guān)信息。另一方面，我們還要與外部機(jī)構(gòu)和合作伙伴建立良好的合作關(guān)系，共同共享案防閱歷與資源。例如，我們與相關(guān)政府部門和平安公司合作，共同監(jiān)測和預(yù)防潛在風(fēng)險。

第四段：持續(xù)改進(jìn)是關(guān)鍵。

在案防運(yùn)營中，持續(xù)改進(jìn)是至關(guān)重要的。我們要不斷地檢查和評估案防措施的有效性，并依據(jù)檢查結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和改進(jìn)。這包括從案發(fā)緣由中總結(jié)教訓(xùn)，分析案防措施的不足之處，以及主動接受用戶和員工的反饋看法和建議等。同時，我們還要關(guān)注案防領(lǐng)域的新技術(shù)和新方法，剛好引進(jìn)和應(yīng)用，以提高運(yùn)營的效率和平安性。

第五段：案防文化是關(guān)鍵