反洗錢測試附有答案

2023年反洗錢測試[復制]一、單選題（每題5分）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門/機構：________________________1.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）。【單選題】[單選題]*A.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪(正確答案)B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪C.預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪D.預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪2.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機構處（）罰款?！締芜x題】[單選題]*A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下(正確答案)D.50萬元以上800萬元以下3.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）罰款?！締芜x題】[單選題]*A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上30萬元以下4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密?！締芜x題】[單選題]*A.金融監(jiān)管機構B.財政部門C.檢察機關D.中國人民銀行及公安機關(正確答案)5.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》明確了可疑交易報告標準不包括（）【單選題】[單選題]*A.金融機構及其工作人員懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進行恐怖融資的人相關聯(lián)的B.國務院有關部門和機構、司法機關、聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單C.中國人民銀行要求金融機構關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單D.其他國家發(fā)布的但未得到我國承認的反恐融資監(jiān)控名單(正確答案)6.《金融機構反洗錢規(guī)定》中明確了金融機構應當履行的反洗錢三大核心義務，即（）【單選題】[單選題]*A.客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告。(正確答案)B.合法審慎、保密、與司法機關全面合作C.依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴打恐怖融資D.客戶資料完整、交易記錄可查、資金流向轉(zhuǎn)規(guī)范7.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應當至少保存（）?！締芜x題】[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.10D.308.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，符合“短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準”的應作為可疑交易報告，上述標準中的“頻繁”的含義是（）。【單選題】[單選題]*A.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生2次以下，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上(正確答案)D.營業(yè)日每天發(fā)生3次以下，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以下9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（）報告。【單選題】[單選題]*A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢綜合報告D.大額交易報告和可疑交易報告(正確答案)10.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（）?！締芜x題】[單選題]*A.屬于金融機構內(nèi)部保密信息B.直接關系到客戶洗錢風險分類C.不需要對客戶保密(正確答案)D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施11.對于低/較低風險客戶，應采?。ǎ┍M職調(diào)查?！締芜x題】[單選題]*A.簡化型(正確答案)B.標準型C.加強型D.可疑型12.對于高/較高風險、異常交易客戶，應采?。ǎ┍M職調(diào)查?！締芜x題】[單選題]*A.簡化型B.標準型C.加強型(正確答案)D.可疑型13.對于客戶身份識別下列說法正確的是（）【單選題】[單選題]*A.客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成。B.客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始。C.客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定。D.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程。(正確答案)14.對于目前所建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后的（）內(nèi)完成風險等級劃分工作?！締芜x題】[單選題]*A.5個工作日B.15日C.10個工作日(正確答案)D.10日多選題（每題5分）保險常見的洗錢方式（）*A利用銀行保險洗錢(正確答案)B利用行賄保單洗錢(正確答案)C利用團險洗錢(正確答案)D長險短做洗錢(正確答案)E利用新型保險洗錢(正確答案)F保險欺詐(正確答案)客戶身份資料留存遵循的原則（）*A客戶資料完整(正確答案)B交易記錄可查(正確答案)C資金流轉(zhuǎn)規(guī)范(正確答案)D誠信原則金融機構為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。*A人民幣單筆5萬元以上(正確答案)B人民幣單筆1萬元以上C外幣等值5萬美元以上D外幣等值1萬美元以上(正確答案)金融機構對先前獲得的客戶身份資料（）的有疑問的，應當重新識別客戶身份。*A真實性(正確答案)B有效性(正確答案)C完整性(正確答案)D全面性判斷題（每題2分）保險機構應定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作，間隔一半不超過三年。（）[單選題]*A對(正確答案)B錯洗錢行為收顯示一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（）[單選題]*A對B錯(正確答案)公司所有客戶應根據(jù)其洗錢風險，氛圍禁止、高、中、低四檔。（）[單選題]*A對(正確答案)B錯法