《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》近年考試真題試題庫（含答案解析）

庫(含答案解析)1.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是()。2.我國封閉式基金在T日達(dá)成交易后，二級市場交易份額的交割是在()日，資金交割是在()日完成。3.關(guān)于基金投資交易，以下表述錯(cuò)誤的是()。4.關(guān)于基金與債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。6.訂立基金合同的當(dāng)事人不包括()。7.下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯(cuò)誤的是()。B、降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C、體現(xiàn)了國家公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D、有利于非公開募集基金的靈活運(yùn)作解析：中國證監(jiān)會依法擔(dān)負(fù)國家對證券市場實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅(jiān)持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則，主要采用原則規(guī)范和自律管理相結(jié)合的，在基金管理人市場準(zhǔn)入、基金募集、產(chǎn)品管理、基金運(yùn)作等8.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計(jì)系統(tǒng)管理。()|由一人同時(shí)擔(dān)任基金會計(jì)崗和合規(guī)管理崗并獨(dú)自操作全過程Ⅱ基金管理公司的會計(jì)核算與旗下基金的會計(jì)核算交叉混同Ⅲ對所管理的基金以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算IV不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨(dú)立解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為9.下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯(cuò)誤的是()。10.關(guān)于公開募集的基金中基金(FOF),以下表述正確的是()。產(chǎn)凈值的20%,且不得持有其他FOF。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金托管人不得對FOF財(cái)11.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合()對基金銷售結(jié)合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。故本題正確答案是A項(xiàng)14.下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是()。逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。故委托200萬元，40個(gè)客戶各委托300萬元，20個(gè)客戶各委托1000萬元，1個(gè)客戶委托10億元，2個(gè)客戶各委托20億元。該資產(chǎn)管理計(jì)劃在審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資時(shí)，未獲得通過，原因是()。A、委托人人數(shù)超過200人B、單筆委托金額超過10億元C、委托總金額超過50億元D、單筆委托金額超過2億元解析：本題中的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，委托總金額超過50億元，同時(shí)委托人資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另16.下列關(guān)于股票基金的類型，說法不正確的是()。17.下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。18.下列關(guān)于基金前后端收費(fèi)的說法中，錯(cuò)誤的是()。率C、對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費(fèi)用19.法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說法錯(cuò)誤的是()。周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。21.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。主要包括：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念；2.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范；3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。22.根據(jù)《基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，公司在()時(shí)向其傳達(dá)廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾書。I員工入職Ⅱ員工解析：根據(jù)《基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》第九條規(guī)定，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)，每年開展覆蓋全體工作人員的廉潔從業(yè)培訓(xùn)和教育，確保工作人員熟悉廉潔從業(yè)的相關(guān)規(guī)定，提高工作人員廉潔意識，并在新員工入職、崗位調(diào)整、員工晉升時(shí)，向其傳達(dá)相應(yīng)的廉潔從業(yè)要求，并要求其簽23.證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是()。A、價(jià)格形成方式的不同B、交易場所的不同24.私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。()I力|ll單只基金認(rèn)購金額不低于200萬元IV單只基金合格投資者累計(jì)不超過10資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。25.下列關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，錯(cuò)誤的是()。26.關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是()。28.公開募集基金的基金合同約定的事項(xiàng)不包括()?？蛻羿]件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則。30.與道德相比，法律的調(diào)整范圍是()。31.披露上市交易公告書的基金品種不包括()。32.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》,關(guān)于私募基金投資運(yùn)作，下列說法錯(cuò)誤的是()。解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第33.基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對()等特殊交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。1.場內(nèi)交易Ⅱ.場外交易Ⅲ.網(wǎng)下申購IV.網(wǎng)上申購C、本國；本國D、外國；外國解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。其中，在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券35.在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，()是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，()是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。A、基金經(jīng)理；風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位負(fù)責(zé)人B、基金經(jīng)理；各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人C、風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位負(fù)責(zé)人；基金經(jīng)理D、各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人；基金經(jīng)理解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。36.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括()。l.制定專門的工作程序Ⅱ.追加了解相關(guān)信息Ⅲ.告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)IV.給予普通投資者更多的考慮時(shí)間V.增加回訪頻次解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給予普通投資者更多的考慮時(shí)間，增加回訪頻次等。37.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()。I基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會計(jì)知識和分析能力Ⅱ基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力Ⅲ基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)IV基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項(xiàng)，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗(yàn)的要求)38.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)()備案。A、證券業(yè)協(xié)會39.下列關(guān)于增長型基金和收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益的比較，正確的是()。40.下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯(cuò)誤的是()。41.關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是()。I基金從業(yè)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)Ⅱ基金銷售人員應(yīng)堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金Ⅲ基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時(shí)IV基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報(bào)告撰寫相關(guān)投資研究報(bào)告解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。42.某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí)，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為?()A、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C、詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D、夸大或者片面宣傳基金解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或43.下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是()。A、持有期限不少于3年理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于2000萬元人民幣D、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基45.關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說法錯(cuò)誤的是()。A、所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來源為居民(包括個(gè)人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動46.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資證券投資基金的一種()特點(diǎn)。47.基金管理人應(yīng)對基金托管人履行()等托管職責(zé)情況進(jìn)行核查。I.賬戶開設(shè)Ⅱ.投資范圍Ⅲ.清算交收IV.投融資比例解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些。一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到49.下列關(guān)于投資概念的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間B、投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率C、投資未來收益具有不確定性D、投資的產(chǎn)出會大于投入解析：投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間、預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。50.避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)可以獲得A、投資利潤B、最高利潤51.下列關(guān)于QDII基金可投資對象和禁止性行為的說法中，正確的是()。資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。(7年限至少超過()年，則基金管理人可免收其認(rèn)購費(fèi)。申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的()。55.有權(quán)對證券公司擔(dān)任基金托管人的資格進(jìn)行核準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)是()。單中的組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是()。A、在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布57.投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是()。58.私募基金是()向特定投資者募集的基金。59.公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)()。60.基金年度報(bào)告披露的持有人信息包括()。1.所有上市基金持有人的名稱Ⅱ.持有人結(jié)構(gòu)Ⅲ.持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額IV.上市基金前10名持有解析：基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：①61.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。A、基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上?！伴_放式基金”需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。63.下列證券具有到期日的是()。64.為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)定66.某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是()。解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單得到的余額。該題100億的10%是10億，贖回金額加上轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出15億+1億元=16億元，申請3億元+轉(zhuǎn)入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元小于10是以()為基礎(chǔ)。68.關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨(dú)立董事制度，如下說法正確的是()。69.()是基金管理公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和各項(xiàng)基本管理制度的綱要71.在每日開市前，基金管理人需向()提供ETF的申購清單和購回清單，并通72.基金客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，其需遵循的原則不包括()。73.下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是()。D、在對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評價(jià)的結(jié)74.以下屬于專業(yè)投資者的是()。1某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司Il某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品Ⅲ某大學(xué)教育基金會IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFl1)。(4)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、75.采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征()。76.關(guān)于公開募集基金，以下表述正確的是()。B、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之77.基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括()。78.基金托管人由依法設(shè)立的()或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。79.關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是()。案(即不需要董事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)就有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案)。80.關(guān)于基金半年度報(bào)告披露的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是()。告需要披露過去1個(gè)月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率。故C收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是()。82.基金銷售人員就基金業(yè)績進(jìn)行宣傳時(shí)，下列說法錯(cuò)誤的是()。83.私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時(shí)，以下不合規(guī)的是()。D、合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)84.確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是()。85.下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是()。易所進(jìn)行有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與86.關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.5%時(shí)，解析：當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.25%訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨87.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，可以采取的行為是()。88.下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯(cuò)誤的是()。89.關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯(cuò)誤的是()。D、專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部91.中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括()。1.查閱、復(fù)制92.合規(guī)管理有助于基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以下哪項(xiàng)不是基金管理人合理的基本原則?()④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。93.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于基金客戶服務(wù)的()的內(nèi)容。B、售中服務(wù)解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。94.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑是()。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范C、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念2.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐知識點(diǎn)：理解基金職業(yè)道德教95.基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項(xiàng)不包括()。解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召《私募投資基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定不得有行為中的()。造更佳的業(yè)績。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖?)。98.關(guān)于QDII基金的信息披露，下列說法不正確的是()。C、QDII基金的凈值在估值日后3個(gè)工作日內(nèi)披露100.關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯(cuò)誤的是()。券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于()。102.關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。符合法律法規(guī)規(guī)定的是()。注意投資風(fēng)險(xiǎn)”B、“本基金最佳預(yù)期年化收益率8%,但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能”解基金的具體情況”104.開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()內(nèi)，應(yīng)將更新的招募說明書B、15日C、45日解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明105.關(guān)于對普通投資者的特別保護(hù)，以下說法錯(cuò)誤的是()。利產(chǎn)品義務(wù)5.舉證責(zé)任倒置原則6.錄音或錄像要求確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是()。構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況(乙說法錯(cuò)誤)。107.《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》第十八條規(guī)定，“公司應(yīng)這一規(guī)定體現(xiàn)了公司治理的()原則。108.中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管措施包括()。109.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()說法正確的包括()。①最近半年內(nèi)沒有因重大違法諱規(guī)112.下列符合封閉式基金上市交易條件的是()。A、基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人B、基金合同期限為5年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C、基金合同期限為3年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為900人D、基金合同期限為3年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人券投資基金法》規(guī)定；(2)基金合同期限為5年以上；(3)基金募集金額不低于2投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ.基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ.基金的過往114.ETF的特點(diǎn)不包括()。115.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營銷組合策略為指導(dǎo)，下列不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是()。促銷。以4Ps為核心的營銷組合策略包括：(1)產(chǎn)品策略。(2)分銷策略。(3)促正確答案為B。與法律()。A、調(diào)整范圍不同C、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同對職業(yè)行為的具體要求Ⅱ.人們在長期的職解析：根據(jù)教材上冊第五章第1節(jié)道德與職業(yè)道德中職業(yè)道119.以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡()。險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測評Ⅲ陸經(jīng)理要求李先生提供資產(chǎn)證明或收入證明IV陸經(jīng)理向李先生出示了自己的基金從業(yè)、理財(cái)資格等專業(yè)資格證明解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明?；痄N售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”;③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求。121.某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售服務(wù)原則，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B、小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買C、小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D、小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介解析：C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。122.商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，由()核準(zhǔn)。123.目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有()。l.封閉式基金Ⅱ.上市開放式基金(LOF)Ⅲ.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)IV.分級基金子份額A、I,Ⅱ,Ⅲ,IV124.關(guān)于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是()。1.反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同Ⅱ.所籌資金的投向不同Ⅲ.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同125.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。1.基金份額登記Ⅱ.發(fā)放紅利Ⅲ.解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?jì)控制措施，以確保會計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。(2)應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)通過會計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。(4)應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。(5)應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。(6)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。(7)應(yīng)制定完善的會計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會部門應(yīng)妥防止會計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺遵守國家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。127.QDII基金在定期報(bào)告中的特殊披露要求包括()。I.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息IV.投資顧問的財(cái)務(wù)狀況解析：QDII基金在定期報(bào)告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。128.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由()提供。1.基金托管公司的特定部門Ⅱ.基金投資人Ⅲ.基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門V.第三方的基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)解析：對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價(jià)機(jī)構(gòu)提供?；痄N售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。129.中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的()。I.辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ.核準(zhǔn)并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動IV.查處違法行為并予以公告解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)。(2)辦理基金備案(I項(xiàng)正確)。對違法行為進(jìn)行查處.并予以公告(IV項(xiàng)正確)。(4)制定基金從業(yè)人員的資格130.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A、登載基金的過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完C、根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個(gè)百分點(diǎn)同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。B項(xiàng)說法正確，131.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要的措施有()。1.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》等規(guī)定，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管132.()不是基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)。133.私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當(dāng)包括()。135.基金管理人應(yīng)在()中披露貨幣市場基金的偏離度信息。1.月度報(bào)告Ⅱ.大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)、偏離度協(xié)會的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是()。B、教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)C、監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D、對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益(B項(xiàng)正確);②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分(C項(xiàng)正確);④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解(D項(xiàng)正確);⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。137.中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過()個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長()個(gè)交易日。限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。138.下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為()。139.關(guān)于基金分類，以下說法正確的是()。解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基基金中基金(FOF)是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤140.某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是()。A、證券交易所解析：有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。141.下列關(guān)于我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況，說法正確的有()。l.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司Ⅱ.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松Ⅲ.銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)IV.分處不同監(jiān)管體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合形成既相似又不同的混業(yè)局面A、I,Ⅱ,IV解析：在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為隨著我國居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外，還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。分處不同監(jiān)管體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。142.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。()解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手143.風(fēng)險(xiǎn)評估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評估，下列表述正確A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績評估小組應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做每日、每周及每月評估145.基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括()。合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()。147.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括()。(3)投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。(4)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。149.以下關(guān)于證券投資基金概念的表述，正確的是()。I.基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入Ⅱ.證券投資基金是投資人直接分散投資的一種投資方法Ⅲ.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)V.證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的固有財(cái)產(chǎn)解析：證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式?；鸸芾頇C(jī)構(gòu)和托例的管理費(fèi)收入和托管費(fèi)收入。150.基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，其會員包括普通會員、觀察會員、特別會員和()。151.私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者須簽署的文件不包括()。153.關(guān)于基金募集失敗的處理方式，以下說法正確的是()。D、除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息補(bǔ)償投資者解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。154.關(guān)于封閉式基金和開放式基金，如下表述錯(cuò)誤的是()。A、開放式基金可以進(jìn)行申購贖回B、封閉式基金不能進(jìn)行交易C、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D、開放式基金的基金份額不固定解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。155.某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好。關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是()。1.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績Ⅱ.推介該基金的定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)，可以按該基金業(yè)績比較基準(zhǔn)指數(shù)過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬Ⅲ.可以表明10年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)是對未來業(yè)績表現(xiàn)構(gòu)成強(qiáng)有力支持IV.該基金的業(yè)績表現(xiàn)，是該基金管理人管理其他基金的業(yè)績保證長期使用該評價(jià)結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的()。中要做到()。1.忠誠廉潔Ⅱ.勤勉盡責(zé)Ⅲ.無私奉獻(xiàn)IV.服務(wù)群眾160.基金管理公司的基金經(jīng)理由()聘任或解聘。161.根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了()。162.下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征的說法，不正確的是()。163.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的是()。164.關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是()。A、受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限制B、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止D、公司股東資金認(rèn)購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起165.關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。166.下列關(guān)于督察長工作的說法中，錯(cuò)誤的是()。件，公布上述文件的時(shí)間是()。根據(jù)專業(yè)投資者的()等因素，對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。169.票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為()。了證券投資基金的()特點(diǎn)。171.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過()人，但單筆委托金額在300萬元以得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投172.下列關(guān)于道德與法律的內(nèi)容的說法中，正確的是()。173.在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立和完善的制度包括()。1.資產(chǎn)分離制度Ⅱ.崗位分離制度Ⅲ.內(nèi)部監(jiān)控制度IV.信息溝通制度174.下列關(guān)于私募基金的監(jiān)管，描述正確的是()。的相關(guān)費(fèi)用，以下費(fèi)用無需披露()。下列存在錯(cuò)誤的是()。177.下列關(guān)于ETF與LOF的區(qū)別，表述不正確的是()。在申購、贖回上沒有特別要求。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤和掌握相關(guān)法律法規(guī)等行為規(guī)范Ⅱ.自覺遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定Ⅲ.監(jiān)督其他179.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是()。180.當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是()。解析：當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用181.下列關(guān)于中國證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)管措施的表述，不正確的是()。183.()又稱為交易所交易基金，是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種誤的是()。的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營()。作權(quán)限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問題是()。I信息技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)控管度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況的期限是()。D、每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月之內(nèi)188.封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是()。189.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是()。191.下列關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)的控制的說法中，正確的是()。發(fā)送申購贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括()。194.ETF的建倉期應(yīng)不超過()。B、3個(gè)月D、6個(gè)月195.以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是()。B、基金市場的各類中介機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管D、基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益解析：選項(xiàng)D是基金管理人最主要的職責(zé)。196.開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在基金管理人網(wǎng)站上。解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在基金管理人網(wǎng)站上。197.遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系?()B、相互促進(jìn)解析：遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺守法。這體現(xiàn)了道德與法律相互促進(jìn)的聯(lián)系。198.下列關(guān)于封閉式基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。B、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C、基金份額可以在證券交易所交易D、基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。199.基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循()。1.規(guī)范性原則Ⅱ.及時(shí)性原則Ⅲ.易解性原則IV.易得性原則解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在信息披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在信息披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。200.關(guān)于設(shè)立公募基金管理公司，以下符合設(shè)立要求的是()。I公司實(shí)繳注冊資本為2億元II公司主要股東最近2年沒有違法記錄IIl公司擬設(shè)獨(dú)立董事3人，占董事會成員人數(shù)的1/3IV公司有正式員工20人，除擬任總經(jīng)理之外，均產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄(第II項(xiàng)錯(cuò)誤)。(4)應(yīng)的任職條件(第IV項(xiàng)錯(cuò)誤)。(6)有符合要求的營業(yè)場所201.目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的()是最早的基金。解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。202.關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯(cuò)誤的是()。A、專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性B、普通投資者可以申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)C、符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者D、普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件解析：B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，符合條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。203.開放式基金的投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于()日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。解析：開放式基金的投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。204.將一個(gè)市場的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累計(jì)市值占市場總市值()以下的公司歸為小盤股。解析：將一個(gè)市場的全部上市公司按市值大小排名：市值排名靠后、累計(jì)市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。205.下列關(guān)于基金公司會計(jì)系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B、公司對所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算C、對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計(jì)核算主體D、各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)206.下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是()。A、經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意208.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括()。I保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國209.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是()。211.招募說明書包含的重要信息有()等內(nèi)容。以下表述錯(cuò)誤的是()。的214.開放式基金的凈認(rèn)購金額是()。開募集基金的基金管理人()。增值服務(wù)，說法正確的是()。217.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是()。218.基金銷售機(jī)構(gòu)在履行程序后，可以對以下哪種或哪些費(fèi)用進(jìn)行打折?();1.包括認(rèn)購(申購)的費(fèi)用折扣，后端收費(fèi)模式，對同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)219.下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是()。220.關(guān)于基金中基金(FOF),以下表述錯(cuò)誤的是()。I將80%以上的基金資解析：Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)0F投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元。得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%。221.某收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基222.信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括()解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立信息技術(shù)內(nèi)部控制制度，通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。223.關(guān)于貨幣市場基金季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是()。A、報(bào)告期內(nèi)偏離度的加權(quán)平均值B、報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值D、報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%~0.5%間的次數(shù)解析：在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%~0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。224.根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)。解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。225.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是()。226.關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是()。227.下列不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。疑問228.與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種()投資工具。C、信用市場營銷Ⅱ.基金的投資管理Ⅲ.基金的運(yùn)營管理IV.基金的后臺管理正確的是()。231.公司型基金依據(jù)()設(shè)立并營運(yùn)。解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。232.基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容()。I服務(wù)宣傳與推介Ⅱ投資咨詢與基金咨詢Ⅲ受理投訴IV投資跟蹤與評價(jià)V客戶檔案管理與保密解析：具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價(jià)、客戶檔案管理與保密等。233.下列關(guān)于基金管理人監(jiān)事會合規(guī)責(zé)任的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、監(jiān)事會在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利B、監(jiān)事會可以隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況C、基金管理人設(shè)立監(jiān)事會，監(jiān)事會向董事會負(fù)責(zé)D、監(jiān)事會必要時(shí)可以提議召開股東大會解析：C項(xiàng)，基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。234.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)B、基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范任限不得少于()。C、3年236.貨幣市場基金所投資的貨幣市場有價(jià)證券的期限通常是()。解析：貨幣市場基金的投資對象是貨幣市場工具，通常指到237.私募基金的投資范圍可包括()。1.公開發(fā)行的股份有限公司股票IⅡ.債券不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，這一點(diǎn)是注重銷售的()。239.基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊文件未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)()。240.下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。241.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，下列表述正確的是()。242.以下行為符合基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的是()。243.職業(yè)道德與人們的()緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。244.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯(cuò)誤的是()。245.對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，某投資人持續(xù)持有期為5日，基金管理人應(yīng)對投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的(一般為A類份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)。故本題正確答案為D選項(xiàng)。246.中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場所且不肯接受詢問。據(jù)此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于()。A、拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查D、違法開展經(jīng)營活動解析：根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。247.證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有()。C、適用性248.下列關(guān)于貨幣市場的說法中，錯(cuò)誤的是()。249.QDII基金管理人和托管人可能會聘請()為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，()負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。250.關(guān)于私募基金推介，以下做法正確的是()。251.采用封閉式運(yùn)作方式的基金特征，正確的是()。252.下列關(guān)于投資基金的說法，錯(cuò)誤的是()。253.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金份額應(yīng)當(dāng)具備的必要條件不包括()。254.關(guān)于基金管理公司董事會風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是()。255.下列基金公司基金銷售活動中，不屬于直銷業(yè)務(wù)的是()。額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。解析：基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。257.投資者需要了解所持有公募基金的投資組解析：招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說明書中，主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績和費(fèi)用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容，是招募說明書內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。258.下列關(guān)于基金的會計(jì)核算工作的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、對所管理的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立核算B、基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會計(jì)核算主體259.普通非貨幣市場基金的凈值公告不包括()。260.關(guān)于公開募集基金份額持有人大會的召集機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是()。集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)261.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考如下哪些因素以確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?()自基金清算終止之日起不得少于()年。263.關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是()。264.關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是()。I保證投資人本金安全Ⅱ按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益Ⅲ告訴投資人本金可能受損IV獲取市場真實(shí)數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率解析：I、Ⅱ項(xiàng)，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。IV項(xiàng)，基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益。265.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯(cuò)誤的是()。A、內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用B、公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度C、內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求D、內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員解析：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員，任何個(gè)人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)利。在企業(yè)內(nèi)部，任何個(gè)人無論權(quán)力多大、位置彎”執(zhí)行。故本題B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。266.基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是()。267.關(guān)于封閉式基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)對值在0.25%～0.5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。體情況，采取的措施有()。I.沒收違法所得Ⅱ.取消資格Ⅲ.電話提示V.警告271.基金季度報(bào)告中披露的投資組合，下列表述錯(cuò)誤的是()。B、需要披露前10名債券明細(xì)C、需要披露前10名股票明細(xì)要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前的觀點(diǎn)存在錯(cuò)誤的是()。273.下列關(guān)于基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的論述中，正確的是()。274.下列關(guān)于中國證監(jiān)會工作人員的說法中，正確的是()。A、工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于3人B、一般工作人員離職3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職C、經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，離職工作人員可以在基金公司擔(dān)任督察長D、工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查，需要保密時(shí)可以不出示證件解析：中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件；對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。275.關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是()。I貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費(fèi)率均為0Ⅱ封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購和贖回Ⅲ混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時(shí)將停止計(jì)提管理費(fèi)IVETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進(jìn)行申購和贖回解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。故Ⅱ錯(cuò)誤。276.基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負(fù)責(zé)對象是()。277.關(guān)于基金體現(xiàn)的獨(dú)信托法律原理，以下表述錯(cuò)誤的是()。278.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是()。280.證券投資基金可分為()。281.國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對沖保險(xiǎn)策略和()。282.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的主要依據(jù)不包括()。同時(shí)綜合考慮流動性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集283.私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括()。B、基金合同、招募說明書C、公司章程或者合伙協(xié)議D、基金主要投資方向和類別解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。284.關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述正確的是()。1.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu).配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要的支持和保障Ⅲ.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告和整改IV.審批合規(guī)管理的基本制度285.某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費(fèi)率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進(jìn)銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是()份。286.某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報(bào)告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報(bào)告是()。D、凈值公告解析：與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。287.關(guān)于督察長的工作，以下描述錯(cuò)誤的是()。288.中國證監(jiān)會一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)解析：中國證監(jiān)會一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原289.基金銷售機(jī)構(gòu)的主要工作包括()。1.宣傳推介基金Ⅱ.發(fā)售基金份額Ⅲ.辦理基金份額申購和贖回IV.辦理基金份額登記290.()是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金。解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)291.某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是()。A、客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B、當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返D、網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。292.基金管理公司的基金宣傳推介材料中不得有以下表述()。1.“欲購從速”293.關(guān)于基金募集申請的注冊，下列說法正確的是()。查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注時(shí)間不超過6個(gè)月。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤場法規(guī)，該活動的內(nèi)容側(cè)重于對投資者進(jìn)行()教育。1.投資決策IⅡ.資產(chǎn)配置資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。295.基金運(yùn)作中的定期報(bào)告包括()。A、基金年度報(bào)告B、基金合同C、基金招募說明書解析：選項(xiàng)B、C、D屬于基金募集期間的三大信息披露文件。296.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是()。I.法律主體資格不同Ⅱ.投資者地位不同Ⅲ.基金營運(yùn)依據(jù)不同IV.投資策略不同V.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同比例的基金是()。298.基金公司研究業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括()。299.目前，我國基金代銷機(jī)構(gòu)包括()。1.商業(yè)銀行、證券公司Ⅱ.期貨公司、300.關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是()。1.封閉式基金在披露臨時(shí)報(bào)告后2日內(nèi)，送基金上市的證券交易所審核Ⅱ.某基金成立于5月6日，該基益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率301.關(guān)于ETF和LOF份額的認(rèn)購，下列說法不正確的是()。公司)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購。故B項(xiàng)說法不正確302.某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來剛好運(yùn)作9個(gè)月，9個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%,是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預(yù)購從速。”上述行為中，該工作人員違反了()規(guī)定。|不得公開推介或變相公開推介私募基金Ⅱ不得使用可能誤導(dǎo)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭Ⅲ不得推介或片面節(jié)選過短的基金產(chǎn)品過往業(yè)績IV不得使用片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的措辭解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：(1)公開推介或者變相公開推介，如通過報(bào)刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過設(shè)置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進(jìn)行宣傳推介的除外。(2)推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(3)以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容。(4)夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、收益有保障、本金無憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字選少于6個(gè)月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。(7)登載個(gè)人、法人或者其303.關(guān)于公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門，以下表述錯(cuò)誤的是()。304.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為()。B、自基金賬戶開戶之日起不得少于15年305.股東會依法行使的職權(quán)不包括()。307.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是()。解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，依據(jù)的是合規(guī)管理中的()。B、公正性原則解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。本題選擇D。309.世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，下列說法正確的有()。1.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”Ⅱ.證券投資基金在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“集合投資基金”Ⅲ.證券投資基金在歐洲一些國家被稱為“集合投資計(jì)劃”IV.證券投資基金在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”解析：世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”,在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”,在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”,在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。310.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()。A、基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則311.下列關(guān)于經(jīng)理層人員的說法，錯(cuò)誤的是()。解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。312.關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述正確的是()。A、與保守客戶秘密相沖突B、有利于提高證券市場效率C、有利于避免基金經(jīng)理做出錯(cuò)誤的投資決策D、不利于防止信息濫用解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫313.自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次。B、9個(gè)月D、6個(gè)月解析：自基金合同生效之日起，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。314.關(guān)于對基金普通投資者的保護(hù)，以下說法錯(cuò)誤的是()。A、通過基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者進(jìn)行有關(guān)告知和警示時(shí)，應(yīng)當(dāng)布置全程錄音或錄像等留痕安排317.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說法錯(cuò)誤的是()。和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。(3)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。(4)公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價(jià)和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修318.基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)不包括()。B、開放式基金份額變動解析：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。319.通常將市值超過()億元人民幣的股票歸為大盤股。解析：將市值超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。知識點(diǎn)：掌握基本基金類型及其特點(diǎn)；320.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是()。321.對于基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)()。A、登載最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績B、登載最近2個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績D、登載最近5個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績解析：基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。322.企業(yè)建立內(nèi)部控制機(jī)制，應(yīng)參與的人員是()。323.封閉式基金上市交易的條件包括()。1.基金合同期限為5年以上Ⅱ.基金募集金額不低于2億元人民幣IⅢ.基金份額持有人不少于1000人IV.公司自有資金認(rèn)購不少于1000萬元人民幣券投資基金法》規(guī)定；(2)基金合同期限為5年以上；(3)基金324.投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行()。解析：投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)325.()是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。D、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)解析：自助式前臺系統(tǒng)是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操326.以非本國的股票市場為投資場所的基金，通?？煞譃?)。1.單一國家型股票基金Ⅱ.區(qū)域型股票基金Ⅲ.全球股票基金IV.在岸股票基金解析：國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。國外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、全球股票基金三種類型。327.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則，以下說法正確的是()。A、基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用B、一般采用未知價(jià)法C、按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量下做法正確的是()。I優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ優(yōu)先根329.下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是()。A、基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B、采用金額申購、份額贖回C、申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D、采用已知價(jià)原則解析：股票基金、債券基金遵循未知價(jià)交易原則和金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的申購和贖回遵循確定價(jià)原則和金額申購、份額贖回原則。330.()是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。B、崗前教育解析：崗前教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備指導(dǎo)和職業(yè)道德的教育。331.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，私募投資基金可以投資的金融品種包括()。1.上市公司股票Ⅱ.交易所債券Ⅲ.銀行間債券IV.證券投資基金券投資基金投資于公開發(fā)行的股份有限公司(上市公司)的股票、債券、基金份332.關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運(yùn)營的意義，以下表述錯(cuò)誤的是()。333.下列關(guān)于基金贖回計(jì)算公式錯(cuò)誤的是()。解析：贖回金額的計(jì)算公式如下：贖回金額=贖回總額-贖回334.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列表述正確的是()。335.()為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。解析：1997年11月當(dāng)時(shí)的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦336.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，正確的有()。1.員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識337.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括()。l.控制環(huán)境Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)評估Ⅲ.控制活動IV.內(nèi)部監(jiān)督解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個(gè)方面。以下表述錯(cuò)誤的是()。A、辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B、按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)C、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會解析：基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金說法不正確的是()。340.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的是()。中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的是()。342.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是()。343.以下說法錯(cuò)誤的是()。344.有關(guān)基金費(fèi)用，以下表述正確的是()。345.信托公司設(shè)立集合資金信托的信托期限不少于()年。得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投錯(cuò)誤的是()。結(jié)備案手續(xù)。其中，網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金()。348.某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1000份，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%,贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為()。A、7.50元，1052.50元D、7.95元，1052.05元0600×1000=1060元。贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=1060×0.75349.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是()。350.道德是一種行為規(guī)范，調(diào)整的關(guān)系是()。票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?()|前往王某所在的規(guī)定，下列說法正確的是()。解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可353.關(guān)于基金銷售適用