銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望（19篇）

銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望（優(yōu)秀19篇）銀行是一種為人們供應(yīng)金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)，它在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中起著至關(guān)重要的作用。想要了解更多關(guān)于個人理財?shù)膶W(xué)問嗎？請閱讀以下精選的理財資訊。

銀行客戶經(jīng)理工作安排

(一)充分相識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱難性。

去年，我們團(tuán)隊業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷安排的實施中遇到不少的問題。團(tuán)隊在營銷宣揚(yáng)當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣揚(yáng)安排;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣揚(yáng)方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊協(xié)作個人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行供應(yīng)存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷安排的開展難度就增加了。

(二)充分相識推動優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊管理安排尤為重要，綜合安排改革今年進(jìn)入實質(zhì)性實施階段，通過對于團(tuán)隊成員間的凝合力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱忱等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化安排，剛好解決其問題，完善團(tuán)隊管理。

(三)充分相識聘請成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊的簇新血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不行能的，公司對于聘請方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊聘請細(xì)化。一并實施，善營銷目標(biāo)。

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銀行客戶經(jīng)理工作安排

20__年是新的一年，也是充溢激情的一年。在過去的20__年中，我的工作做得還不夠完善，其中有許多的缺點(diǎn)和不足，在年終總結(jié)會的時候也進(jìn)行了整體的總結(jié)跟反思。為了迎接更好的20__年，我對于自身的缺點(diǎn)會作出改進(jìn)，尤其是自身的管理實力和團(tuán)隊協(xié)作實力。為了進(jìn)一步提高自身的工作效率以及改正自己的缺點(diǎn)，我做出來整年的工作安排如下。

在將來的工作中，我會不斷的向客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)一些閱歷，以及為人處世跟客戶打好關(guān)系的閱歷。并且會主動的協(xié)作領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)，做好團(tuán)結(jié)一樣以及協(xié)作整個管理流程的事情。在處理時常會給我提出一些珍貴的看法，我也會虛心的接納，并且在事后進(jìn)行網(wǎng)上巡查并深化了解學(xué)習(xí)，從而提升自己的工作實力。維系好客戶是我們客戶助理的重要工作，并且圓滿的完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)是我們的本職工作，只有不斷的進(jìn)步才能更好的取得成果。

二、充分相識到團(tuán)隊的重要性。

在銀行工作從來都不是單打獨(dú)斗的事情，尤其是在維護(hù)客戶這方面，須要有各種人員進(jìn)行協(xié)作。所以在將來的工作中，我不僅須要跟客戶搞好關(guān)系，也須要跟整個團(tuán)隊搞好關(guān)系。只有不斷的提高自身跟團(tuán)隊的磨合以及協(xié)作實力才能更好的為客戶服務(wù)，并且取得客戶的信任，讓客戶進(jìn)行融資以及投資的行為。在執(zhí)行力上我也會不斷地進(jìn)步，當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)任務(wù)后，我會第一時間去探討資料并分析資料，從而提高客戶經(jīng)理的工作。

三、完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的其他工作。

身為客戶經(jīng)理助理，我也須要完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的其他工作任務(wù)，例如一些會議的記錄以及資料的派送。而幫助客戶經(jīng)理最主要方面是整理一些客戶的資料，尤其是風(fēng)險評估以及貸款方面的資料。只有有備無患的做好這些評估審核以及對客戶的了解，我們才能知道從哪方面對客戶下手。

銀行客戶經(jīng)理工作安排

一、attitude(看法)。思想確定行動，看法確定一切。

商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的第一課應(yīng)當(dāng)是培育他們"五顆心"，即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進(jìn)取心、對細(xì)微環(huán)節(jié)的耐性、對成功的信念。

對銀行必需赤膽忠心，這是第一位的，新入行的客戶經(jīng)理第一課應(yīng)當(dāng)是價值觀的培訓(xùn)，培訓(xùn)客戶經(jīng)理從文化、價值觀上認(rèn)同本行，個人職業(yè)生涯情愿與銀行共同發(fā)展;喜愛客戶，情愿和客戶接觸，對事業(yè)有著超強(qiáng)的進(jìn)取心，希望能有所作為;對細(xì)微環(huán)節(jié)有著超乎尋常的耐性，情愿操作一些詳細(xì)的工作;對勝利有著堅決的信念，認(rèn)為自己肯定能勝利，能堅持不懈。

銀行在看法方面詳細(xì)的課程包括：銀行成長史、銀行文化和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團(tuán)隊合作、客戶服務(wù)意識、質(zhì)量意識、成本意識、學(xué)習(xí)看法、自我激勵、壓力管理等。

二、skill(技巧)。正確爭取的營銷技巧和方法。

基本銷售技巧主要包括：銷售前的打算技巧(了解銷售的思路、找準(zhǔn)銀行目標(biāo)客戶、做好銷售安排等)、銷售禮儀、接近客戶的技巧(電話探望客戶、干脆探望客戶等)、開場白的技巧、詢問與傾聽的技巧、產(chǎn)品展示和說明的技巧、處理客戶異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融服務(wù)方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、談判技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理、銷售團(tuán)隊管理等等。

三、knowledge(學(xué)問)。精通各項銀行產(chǎn)品和學(xué)問。

銀行產(chǎn)品及服務(wù)介紹、銀行宣揚(yáng)資料的運(yùn)用、銀行電腦軟硬件學(xué)問、設(shè)備運(yùn)用學(xué)問、專業(yè)學(xué)問、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關(guān)鍵中的關(guān)鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何運(yùn)用。

從重要性來看，attitude(看法)是勝利的支點(diǎn)，在三者之中是最重要的，所謂"看法確定一切"，自有它的道理。有了主動的看法，就會主動學(xué)習(xí)學(xué)問、提高技能。就像圖中的扇形，假如增加"看法"的夾角，"技巧"和"學(xué)問"會成倍放大，可以說是"四兩撥千斤"。

下面我們通過一個例子來看看法培訓(xùn)是如何來做的。

支行就是最典型的一個團(tuán)隊，銀行的大客戶業(yè)務(wù)部也是一個典型的團(tuán)隊，團(tuán)隊精神的培訓(xùn)是一種典型的看法培訓(xùn),目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協(xié)調(diào)一樣。

看法的變更除了靠集中培訓(xùn)之外，更重要的是日常灌輸，要"年年講、月月講、每天講"，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是"問"，就是要求企業(yè)建立勤學(xué)好問的大環(huán)境。從培訓(xùn)的時間依次來看，學(xué)問須要在入職時就起先培訓(xùn);技巧可以在視察考核幾個月后因人而異、查漏補(bǔ)缺、選擇培訓(xùn);看法培育則是長期的日常工作。

只有把握好ask三方面培訓(xùn)的平衡，才能既提升實力，又留住人才。

銀行客戶經(jīng)理工作安排

下半年在xx銀行的大舞臺上，我決不松懈甚至傲慢自滿，要全新理念，始終牢記“無功便是過”的警示。并以今年的工作結(jié)果為起點(diǎn)，在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，同大家一道，發(fā)揚(yáng)敬業(yè)精神，接著努力，爭取再創(chuàng)×××坡支行業(yè)務(wù)發(fā)展的新高。將我新的工作安排匯報如下：

(1)拓展一到兩個既符合總、分行政策，又能帶動支行業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長的重點(diǎn)客戶;。

(3)加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善有關(guān)的管理制度和考核方法;。

(4)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政治修養(yǎng)，聽從大局，事事以身作則，不讓大家做的，自己堅決不做，努力營造一個更加“開拓、務(wù)實、嚴(yán)謹(jǐn)、和諧”的經(jīng)營管理環(huán)境。

從現(xiàn)實狀況來看，當(dāng)今社會越來越須要我們客戶經(jīng)理這樣的銀行理財人員。所以做為一名客戶經(jīng)理是特別幸運(yùn)的，因為這是在我國金融行業(yè)中正在崛起的新型專業(yè)性群體，很有挑戰(zhàn)性。但同時也須要我們多思索，多總結(jié)過去，有時候多思索一些生活工作中的案例，真的會學(xué)習(xí)到不少做人做事的方法，同時也感悟出許多人生道理。而我想，做客戶經(jīng)理最為有意義的其實是通過與人溝通達(dá)到銷售目標(biāo)，同時提高自身整體素養(yǎng)。

銀行客戶經(jīng)理工作安排

20xx年對銀行來說是新的起點(diǎn)、新的挑戰(zhàn)，為了達(dá)到預(yù)期，特制定出個人工作安排如下：

1、持續(xù)做好社區(qū)營銷。不斷挖掘獲得新客戶，通過和物業(yè)聯(lián)合組織活動、業(yè)主委員會聯(lián)合組織活動或主動在小區(qū)休閑場所跳廣場舞營銷等各種方式，增加與客戶溝通的機(jī)會，增進(jìn)彼此的了解，讓客戶認(rèn)可并購買我行的產(chǎn)品，以帶來存款的增加。

2、做好客戶資產(chǎn)配置。目前我的客戶購買非擔(dān)險理財比重較大，依據(jù)經(jīng)濟(jì)漸漸下滑的大趨勢和客戶的資產(chǎn)配置構(gòu)不合理，我會盡力引導(dǎo)客戶相識到風(fēng)險的重要性，把非擔(dān)險理財漸漸向擔(dān)險理財轉(zhuǎn)移。

3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進(jìn)而挖掘客戶的需求進(jìn)行電話營銷或短信營銷等方式，舉薦好的理財或通知行里實行的實惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機(jī)會。以出國金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，起先全方位營銷。

4、抓住零售營銷活動，拓寬代發(fā)工資業(yè)務(wù)渠道，批量獲得收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經(jīng)營維護(hù)工作。

二、個人詳細(xì)工作上。

1、要全面熟識各項業(yè)務(wù)，了解各種業(yè)務(wù)的工作流程，并且清晰自己的工作性質(zhì)，清晰自己的工作職責(zé)，對自己有一個精確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務(wù)為客戶辦理每一項業(yè)務(wù)。平常休息中，也要不斷的提高自己的基礎(chǔ)技能素養(yǎng)，例如點(diǎn)鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

2、要設(shè)定目標(biāo)，對自己要有階段性的目標(biāo)規(guī)劃。有目標(biāo)才會有動力，有目標(biāo)才會有進(jìn)步。短期內(nèi)是把業(yè)務(wù)熟識，提高操作速度，同時不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí);報名參與會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上，不斷學(xué)習(xí)會計、金融等學(xué)問，考取相應(yīng)等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等，追求學(xué)識和職業(yè)上的進(jìn)步，更上一層樓!

三、注意發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢，抓住發(fā)展機(jī)遇，推動優(yōu)勢業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標(biāo)考核的重要指標(biāo)之一。分理處八月份儲蓄存款時點(diǎn)和日均指標(biāo)完成的狀況比較良好，作為網(wǎng)點(diǎn)的強(qiáng)勢指標(biāo)，明年也必需緊緊抓住儲蓄存款業(yè)務(wù)不松懈，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)良性發(fā)展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將非常激烈。如何在旺季營銷中把握機(jī)遇取得成功，是工作的主要任務(wù)。分理處存款營銷的基本思路是“進(jìn)得來、穩(wěn)得住”。

首先，所謂“進(jìn)得來”，便是要大力發(fā)掘存款資源，挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流流通資金存入我行，使網(wǎng)點(diǎn)處存款快速增長。

第一，發(fā)動全所員工，主動供應(yīng)存款營銷線索，只要發(fā)覺有價值的營銷線索，客戶經(jīng)理和相關(guān)營銷人員立刻行動，實行多種方式聯(lián)系客戶，爭取挖轉(zhuǎn)資金。

其次，利用春節(jié)資金大量回籠的時機(jī)，剛好發(fā)覺和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。

再次，充分利用我分理處現(xiàn)有的宣揚(yáng)方式，例如短信營銷、宣揚(yáng)標(biāo)語等傳達(dá)我所汲取存款的信息，吸引客戶主動上門。

任何時候，在起先工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機(jī)構(gòu)設(shè)置以及部門職責(zé)等有肯定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯(lián)系的，是一個整體。你的工作不是獨(dú)立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做柜臺工作時，出了要清晰自己的工作性質(zhì)以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務(wù)技能，同時快速接受自己不熟識的業(yè)務(wù)，也清晰了票據(jù)、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當(dāng)你在工作中遇到問題或者有懷疑的時候，就知道應(yīng)當(dāng)向誰尋求幫助能夠達(dá)到自己想要的果，增加了有效溝通的機(jī)率。

再者，要不斷加強(qiáng)理論政治學(xué)習(xí)，充溢自己的頭腦，使思想更進(jìn)一步的成熟進(jìn)步，這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷改變，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會確定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的看法，同樣會變更你思索問題的高度、層面以及角度。下面是我個人20xx年工作安排：

一、深化學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品學(xué)問，不斷提升自身綜合素養(yǎng)。

制定了具體的學(xué)習(xí)安排，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)實力明顯提高。做到了學(xué)問更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠精確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險點(diǎn)，能夠剛好發(fā)覺，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

二、強(qiáng)化團(tuán)隊意識，樹立集體觀念。

雖然許多客戶不是很協(xié)作，雖然有巨大的數(shù)字須要我們想方法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊的每一個人都參加進(jìn)來，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最終，實現(xiàn)了完備的收官。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的學(xué)者，我應(yīng)當(dāng)花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿足度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。

銀行客戶經(jīng)理工作安排

1、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏。

建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的溝通和溝通，為客戶供應(yīng)更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需具體填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實處理狀況，并填寫看法。

在走訪過程中，注意與客戶開展面對面溝通，主動傾聽客戶的看法和建議，把握客戶需求的新導(dǎo)向，切實為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下1步開展?fàn)I銷獲得第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果。

2、主動推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏溝通和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難點(diǎn)問題以及看法、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀緣由不能當(dāng)場答復(fù)的，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明緣由并具體記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的看法建議，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實施，事后將處理結(jié)果告知客戶；負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對客戶看法建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評議。

3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿意大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對大客戶實施分級管理制度，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時效性、剛好性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順當(dāng)進(jìn)行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲得第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營成本，限度地削減內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對客戶供應(yīng)“標(biāo)準(zhǔn)化、特性化、超值化”服務(wù)，干脆影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿足度、忠誠度”。大客戶中心將把握機(jī)會，創(chuàng)建條件，致力于客戶經(jīng)理整體素養(yǎng)的提高。

1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)作為客戶經(jīng)理。

首先必需對郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo)，主動參與各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

2、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象。

客戶經(jīng)理不僅要有劇烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個人素養(yǎng)干脆影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)1步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順當(dāng)開展。

3、豐富營銷學(xué)問體系，提高營銷水平。

為了進(jìn)一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)建條件通過遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的學(xué)問與技能，豐富營銷學(xué)問體系，增加探望與服務(wù)客戶的實力、提升工作信念與客戶服務(wù)的滿足度。

通過學(xué)習(xí)，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的相識，培育客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經(jīng)理相識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿足，而且要通過主動有效的客戶關(guān)系管理培育客戶的忠誠，并駕馭培育客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

銀行客戶經(jīng)理工作安排

我xx年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來，嚴(yán)于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進(jìn)取，取得了良好的成果，得到客戶的認(rèn)可，受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評。截止20xx年底，累計完成貸款合同金額xxx萬元，累計發(fā)放貸款xxx萬元，已完成并回收的貸款xxx萬元，無一筆出現(xiàn)不良。對農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比酷愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現(xiàn)將個人幾年來的工作業(yè)績及下步工作準(zhǔn)備匯報如下：

一年來，我堅持做到根據(jù)黨和國家的金融方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為；仔細(xì)學(xué)習(xí)和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了具體的學(xué)習(xí)安排，堅持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策、文件，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)實力明顯提高。做到了學(xué)問更新、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展。一是主動進(jìn)取，把精彩地完成本職工作作為檢驗自己思想作風(fēng)的詳細(xì)要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn)；二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作實力。我不斷的總結(jié)閱歷，并主動與身邊的同事溝通溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟識新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在20xx-20xx年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元，其中還有各項考核如中間業(yè)務(wù)、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)xx年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

在日常的工作中，我能從自身工作實際動身，以良好的大局意識、創(chuàng)新意識和責(zé)隨意識，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對客戶；以努力的工作來匯報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。堅持科學(xué)的看法和腳踏實地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。我常常深化了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶，駕馭客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在溝通中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對員工進(jìn)行集資的信息后，我剛好介入，通過對外公關(guān)、對內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難，最終在xx年x月份，勝利發(fā)放個人貸款xxx余萬元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個人信用服務(wù)體系。我常常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個人關(guān)系。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)驚慌，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可運(yùn)用他支行票據(jù)來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了xx億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，協(xié)作網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營業(yè)活動中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶溝通處于一種和諧的狀態(tài)，很多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，既要管理、又要經(jīng)營，上對上級支行全部的業(yè)務(wù)部門，下對全部網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢，面對城鎮(zhèn)找尋開戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?，F(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為5000多萬美元，處于支行領(lǐng)先地位；貸款存量xx億元，其中包括短期xx億元，住房和中長期xx億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)xxx多戶，當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、主動開展貸款營銷。為適應(yīng)新時期農(nóng)夫和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的須要，解決農(nóng)夫貸款難、促進(jìn)農(nóng)夫增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，我依據(jù)省分行深化開展“支農(nóng)惠民行動安排“的工作要求，主動推廣農(nóng)戶小額信用貸款，宣揚(yáng)農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社、誠懇守信、區(qū)分對待、快捷高效、便利農(nóng)戶、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增加營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順當(dāng)開展，我常常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參加現(xiàn)場評定信用戶、現(xiàn)場發(fā)放貸款，公開信貸操作流程，增加群眾對“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順當(dāng)開展。20xx年，我累放各項貸款xx億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的勝利人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對這些，我都奇妙地化解開來，明哲保身，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來越多的個人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置，達(dá)到更有效的增值保值。很多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感謝之情，有的甚至干脆把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種狀況，我沒有干脆回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然后耐性地向客戶說明了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊許表示誠心的感謝。經(jīng)過我妥當(dāng)?shù)奶幚?，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加敬重了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了。很多客戶都會真誠地說，我是他們可靠的人！

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素養(yǎng)的凹凸干脆就反映我行的服務(wù)水平，我清晰自身還有許多不足，比如遇到困難簡單產(chǎn)生急躁心情，綜合協(xié)調(diào)實力有待提高，工作閱歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊意識，樹立集體觀念。團(tuán)隊精神是一個集體凝合力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn)。任何一件事情的完成都須要集體才智的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是特別簡單被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，終歸一個人的力氣是有限的。所以，作為一名客戶經(jīng)理肯定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力，昂揚(yáng)的激情，主動投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2、努力精益求精，全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣闊客戶，有效提高了顧客滿足度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

銀行客戶經(jīng)理年工作安排

為了加強(qiáng)我的工作，改善自己的不足，我特地寫下這份工作安排，希望我能在接下來的工作中仔細(xì)的完成。

1、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏。

建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的溝通和溝通，為客戶帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需具體填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實處理狀況，并填寫看法。在走訪過程中，注意與客戶開展應(yīng)對面溝通，專心傾聽客戶的看法和舉薦，把握客戶需求的新導(dǎo)向，切實為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲得第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果。

2、專心推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏溝通和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難點(diǎn)問題以及看法、舉薦的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀緣由不能當(dāng)場答復(fù)的，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明緣由并具體記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的看法舉薦，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實施，事后將處理結(jié)果告知客戶;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對客戶看法舉薦的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評議。

3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿意大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對大客戶實施分級管理制度，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時效性、剛好性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順當(dāng)進(jìn)行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲得第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營成本，最大限度地削減內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對客戶帶給“標(biāo)準(zhǔn)化、特性化、超值化”服務(wù)，干脆影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿足度、忠誠度”。大客戶中心將把握機(jī)會，創(chuàng)建條件，致力于客戶經(jīng)理整體素養(yǎng)的提高。

1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

作為客戶經(jīng)理，首先務(wù)必對郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長為能夠隨時理解公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo)，專心參與各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

客戶經(jīng)理不僅僅要有劇烈的事業(yè)心、高度的職責(zé)感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個人素養(yǎng)干脆影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順當(dāng)開展。

3、豐富營銷學(xué)問體系，提高營銷水平。

為了進(jìn)一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)建條件透過遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的學(xué)問與技能，豐富營銷學(xué)問體系，增加探望與服務(wù)客戶的潛力、提升工作信念與客戶服務(wù)的滿足度。

透過學(xué)習(xí)，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的相識，培育客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經(jīng)理相識到營銷不僅僅要透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿足，而且要透過專心有效的客戶關(guān)系管理培育客戶的忠誠，并駕馭培育客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

銀行客戶經(jīng)理工作安排

銀行產(chǎn)品及服務(wù)介紹、銀行宣揚(yáng)資料的運(yùn)用、銀行電腦軟硬件學(xué)問、設(shè)備運(yùn)用學(xué)問、專業(yè)學(xué)問、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關(guān)鍵中的關(guān)鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何運(yùn)用。

從重要性來看，attitude（看法）是勝利的支點(diǎn)，在三者之中是最重要的，所謂“看法確定一切”，自有它的道理。有了主動的看法，就會主動學(xué)習(xí)學(xué)問、提高技能。就像圖中的扇形，假如增加“看法”的夾角，“技巧”和“學(xué)問”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。

下面我們通過一個例子來看看法培訓(xùn)是如何來做的。

支行就是最典型的一個團(tuán)隊，銀行的大客戶業(yè)務(wù)部也是一個典型的團(tuán)隊，團(tuán)隊精神的培訓(xùn)是一種典型的看法培訓(xùn)，目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協(xié)調(diào)一樣。

看法的變更除了靠集中培訓(xùn)之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、每天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學(xué)好問的大環(huán)境。從培訓(xùn)的時間依次來看，學(xué)問須要在入職時就起先培訓(xùn)；技巧可以在視察考核幾個月后因人而異、查漏補(bǔ)缺、選擇培訓(xùn)；看法培育則是長期的日常工作。

只有把握好ask三方面培訓(xùn)的平衡，才能既提升實力，又留住人才。

銀行客戶經(jīng)理度工作安排

“人力資源是全部資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經(jīng)理培訓(xùn)是銀行全部投資中風(fēng)險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識?！俺掷m(xù)培訓(xùn)”、“終身教化”、“學(xué)習(xí)型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增加自身競爭力的重要途經(jīng)。

客戶經(jīng)理素養(yǎng)的提高要通過培訓(xùn)來實現(xiàn)，客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職，須要通過培訓(xùn)來鋪路。

二、培訓(xùn)的目的。

培訓(xùn)客戶經(jīng)理的動身點(diǎn)和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：

（一）適應(yīng)銀行現(xiàn)代化、智能化管理、獲得高素養(yǎng)人才的須要。

當(dāng)今世力界，新技術(shù)日新月異，經(jīng)濟(jì)和社會職能日益困難化和智能化。這對銀行人力資源的素養(yǎng)要求越來越高，銀行要獲得高質(zhì)量、高素養(yǎng)的人力資源大體只有兩個途經(jīng)：一是從銀行外部吸引聘請高素養(yǎng)的人才，這樣可以比較快地獲得須要的人員，而且有可能帶來新思想；二是對銀行內(nèi)部的人力資源進(jìn)行培訓(xùn)開發(fā)，提高他們的素養(yǎng)和質(zhì)量，這樣有利于保持銀行經(jīng)營管理的連續(xù)性，能夠調(diào)動員工主動性。

隨著時代的進(jìn)步與銀行的發(fā)展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內(nèi)部培訓(xùn)開發(fā)來獲得高質(zhì)量的人力資源。這是因為，內(nèi)部人力資源的培訓(xùn)開發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟(jì)、更牢靠地獲得人力，提高人力資源的質(zhì)量，而且培訓(xùn)開發(fā)能夠有效的激勵員工，能夠培育員工對銀行產(chǎn)生長久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點(diǎn)多面廣，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)多，人員素養(yǎng)參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進(jìn)外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務(wù)素養(yǎng)也不現(xiàn)實，只有立足內(nèi)部的培訓(xùn)開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現(xiàn)實的唯一選擇。

（二）適應(yīng)銀行內(nèi)外環(huán)境的改變，提高銀行競爭實力的須要。

企業(yè)之間的競爭歸根究竟是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的改變，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位，關(guān)鍵在于其有沒有一大批高素養(yǎng)的人才。銀行不是一個封閉系統(tǒng)，而是一個不斷與外界相適應(yīng)的動態(tài)系統(tǒng)，這種適應(yīng)不是靜態(tài)的、機(jī)械的適應(yīng)，而是動態(tài)的、主動的適應(yīng)，這就是所謂的系統(tǒng)權(quán)變觀。在外部環(huán)境大致相同的狀況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關(guān)鍵在于銀行內(nèi)部，而內(nèi)部的落腳點(diǎn)又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培育。隨著學(xué)問的更新、技術(shù)和信息的快速發(fā)展，若客戶經(jīng)理的學(xué)問、技術(shù)仍停滯不前，必定要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴(yán)峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓(xùn)客戶經(jīng)理，才能使廣闊員工跟上時代，適應(yīng)股份制改革的須要，銀行的競爭力才會不斷增加。

（三）提高工作效率和生產(chǎn)力的須要。

客戶經(jīng)理通過有效的培訓(xùn)，其產(chǎn)品學(xué)問、營銷技能等綜合素養(yǎng)就可以得到快速提高，銀行的整體素養(yǎng)也隨軍之提高，客戶就可以得到高質(zhì)量、高效率的服務(wù)，對銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)的購買頻率和數(shù)量就會增加，從南而使銀行的經(jīng)營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業(yè)務(wù)量、經(jīng)營效率與客戶經(jīng)理的學(xué)問、技能有肯定的相關(guān)性。

（四）滿意客戶經(jīng)理自我成長的須要。

現(xiàn)代培訓(xùn)的理念是：工作已經(jīng)成為一個持續(xù)學(xué)習(xí)的過程，是個人為提高自己的市場價值而進(jìn)行的投資?？蛻艚?jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成，而且越來越看重從工作中可學(xué)習(xí)哪些新學(xué)問、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認(rèn)為：對員工培訓(xùn)的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費(fèi)用”，而應(yīng)視之為一種“投資”?？蛻艚?jīng)理希望學(xué)習(xí)新的學(xué)問和技能，希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)，希望晉升，希望得到職業(yè)發(fā)展的機(jī)會，這些都離不開培訓(xùn)。因此，通過培訓(xùn)，可以增加客戶經(jīng)理的滿意感。

三、培訓(xùn)的原則。

為了提高培訓(xùn)成效，在對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中，一般應(yīng)留意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓(xùn)作為一種嘉獎手段，如激勵客戶經(jīng)理利用業(yè)余時間進(jìn)修學(xué)習(xí)，并對成果突出者賜予嘉獎等；二是堅持應(yīng)用原則。對銀行客戶經(jīng)理在職培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)針對性、實踐性。提倡“培訓(xùn)為業(yè)務(wù)服務(wù)”、“培訓(xùn)為管理服務(wù)”的方針。銀行發(fā)展須要什么樣的人才、客戶經(jīng)理缺什么學(xué)問與技能就培訓(xùn)什么，要摒棄形式主義，注意實效、學(xué)以致用；三是堅持參加性原則。為調(diào)動客戶經(jīng)理參與和接受培訓(xùn)的主動性，要讓客戶經(jīng)理參加到培訓(xùn)活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)講座，讓每個客戶經(jīng)理輪番上臺當(dāng)老師，既培育熬煉了客戶經(jīng)理演講實力、鼓動實力、文字綜合實力、分析探討問題實力等工作技能，又能讓客戶經(jīng)理們之間相互共享了各自的勝利閱歷與失敗教訓(xùn)，從而提高培訓(xùn)的主子翁意識，激發(fā)其參加培訓(xùn)的主動性；四是堅持分類原則。客戶經(jīng)理培訓(xùn)的最終目的是提高員工的工作實力，人的實力、性格、智力、愛好、閱歷等均存在特性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經(jīng)理的素養(yǎng)要求也不一樣，因此，對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)因人施教的原則，依據(jù)不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式。

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銀行客戶經(jīng)理的工作安排

夯實基礎(chǔ)，營銷服務(wù)和運(yùn)營支撐實力穩(wěn)步提升，集團(tuán)產(chǎn)品和行業(yè)信息化推動初具規(guī)模增長平穩(wěn)，集團(tuán)客戶穩(wěn)定效應(yīng)和整體貢獻(xiàn)顯著提升。目標(biāo)市場保有率和信息化收入超時間進(jìn)度，截止9月30日，已經(jīng)達(dá)到363萬，完成全年指標(biāo)96.8%。集團(tuán)客戶規(guī)模保持平穩(wěn)增長，對穩(wěn)定大眾市場發(fā)揮了主動作用。信息化收入對公司運(yùn)營收入增長貢獻(xiàn)呈現(xiàn)上升趨勢。

執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制度，建立系統(tǒng)集團(tuán)分層分級預(yù)警機(jī)制根據(jù)市公司指導(dǎo)看法部署開展《新興分公司中小集團(tuán)“深耕安排”專項行動》。

首席客戶經(jīng)理工作機(jī)制成效顯著，縱向一體化的關(guān)系營銷得到加強(qiáng)執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制，公司領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)142家ab類集團(tuán)，嘗試和探究首席客戶經(jīng)理協(xié)同工作機(jī)制。實施百團(tuán)大戰(zhàn)半個月以來已有5家重要客戶達(dá)成戰(zhàn)略合作共識。

x年，公司領(lǐng)導(dǎo)分別與縣委、縣政府、信產(chǎn)局、教化局、衛(wèi)生局、溫氏集團(tuán)、凌豐集團(tuán)、南方電網(wǎng)、等集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)會見，鞏固深化了中國移動與重要集團(tuán)客戶的關(guān)系，有效推動了雙方集團(tuán)層面的深化合作。

以“家?；印睘榛A(chǔ)應(yīng)用，快速提高校訊通業(yè)務(wù)覆蓋率。截至9月底，已覆蓋12所學(xué)校，縣城中小學(xué)覆蓋率101%，運(yùn)用用戶1.37萬。

客戶選擇189的緣由主要集中在“單位統(tǒng)一辦理”、“組合實惠”，反映出189的策略是“主攻異網(wǎng)，捆綁營銷、集團(tuán)切入”。競爭對手發(fā)揮人脈優(yōu)勢、客戶經(jīng)理優(yōu)勢，通過“降低資費(fèi)、贈送終端、話費(fèi)補(bǔ)貼、合帳營銷”等交叉捆綁手段，從集團(tuán)市場切入個人及家庭客戶市場！

銀行零售客戶經(jīng)理工作安排

去年，我們團(tuán)隊業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷安排的實施中遇到不少的問題。團(tuán)隊在營銷宣揚(yáng)當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣揚(yáng)安排；銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的'競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣揚(yáng)方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊協(xié)作個人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行供應(yīng)存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷安排的開展難度就增加了。

團(tuán)隊管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊管理安排尤為重要，綜合安排改革今年進(jìn)入實質(zhì)性實施階段，通過對于團(tuán)隊成員間的凝合力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱忱等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化安排，剛好解決其問題，完善團(tuán)隊管理。

新的成員是團(tuán)隊的簇新血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不行能的，公司對于聘請方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊聘請細(xì)化。一并實施，善營銷目標(biāo)。

銀行客戶經(jīng)理工作安排

一，主動學(xué)習(xí)，提升技能。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時間不長，坐柜的經(jīng)驗，的確是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷實力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有肯定的距離,。因此在高半年的工作中，要接著加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí)，提升個人素養(yǎng)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險管理意識。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭與能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題。

二，維系客戶，拓展市場。

主動與客戶聯(lián)系，關(guān)切客戶需求，適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶。對于現(xiàn)有客戶的上高游企業(yè)，應(yīng)當(dāng)做到深挖精刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)綻開營銷工作。應(yīng)主動主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并剛好賜予滿意，為客戶提求“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要主動地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。

其次是精分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方點(diǎn)的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的探望與視察。

第三，在與客戶的交往中，要主動推銷銀行產(chǎn)品。擅長發(fā)覺客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和舉薦適用的產(chǎn)品。如有需求剛好向有關(guān)部門報告，主動探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和限制客戶風(fēng)險。親密留意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的改變狀況和大額資金流淌狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)系起來考慮，剛好采與措施。

三、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。在高半年的工作中，要時時刻刻地注意探討市場，留意市場動態(tài)，探討市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提高，探討客戶，通過對客戶的探討從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的高游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭起先的“壟斷限制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。

銀行客戶經(jīng)理的工作安排

商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的第一課應(yīng)當(dāng)是培育他們“五顆心”，即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進(jìn)取心、對細(xì)微環(huán)節(jié)的耐性、對成功的信念。

對銀行必需赤膽忠心，這是第一位的，新入行的客戶經(jīng)理第一課應(yīng)當(dāng)是價值觀的培訓(xùn)，培訓(xùn)客戶經(jīng)理從文化、價值觀上認(rèn)同本行，個人職業(yè)生涯情愿與銀行共同發(fā)展；喜愛客戶，情愿和客戶接觸，對事業(yè)有著超強(qiáng)的進(jìn)取心，希望能有所作為；對細(xì)微環(huán)節(jié)有著超乎尋常的耐性，情愿操作一些詳細(xì)的工作；對勝利有著堅決的信念，認(rèn)為自己肯定能勝利，能堅持不懈。

銀行在看法方面詳細(xì)的課程包括：銀行成長史、銀行文化和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團(tuán)隊合作、客戶服務(wù)意識、質(zhì)量意識、成本意識、學(xué)習(xí)看法、自我激勵、壓力管理等。

基本銷售技巧主要包括：銷售前的打算技巧（了解銷售的思路、找準(zhǔn)銀行目標(biāo)客戶、做好銷售安排等）、銷售禮儀、接近客戶的技巧（電話探望客戶、干脆探望客戶等）、開場白的技巧、詢問與傾聽的技巧、產(chǎn)品展示和說明的技巧、處理客戶異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融服務(wù)方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、談判技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理、銷售團(tuán)隊管理等等。

銀行產(chǎn)品及服務(wù)介紹、銀行宣揚(yáng)資料的運(yùn)用、銀行電腦軟硬件學(xué)問、設(shè)備運(yùn)用學(xué)問、專業(yè)學(xué)問、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關(guān)鍵中的關(guān)鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何運(yùn)用。

從重要性來看，attitude（看法）是勝利的支點(diǎn)，在三者之中是最重要的，所謂“看法確定一切”，自有它的道理。有了主動的看法，就會主動學(xué)習(xí)學(xué)問、提高技能。就像圖中的扇形，假如增加“看法”的夾角，“技巧”和“學(xué)問”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。

下面我們通過一個例子來看看法培訓(xùn)是如何來做的。

支行就是最典型的一個團(tuán)隊，銀行的大客戶業(yè)務(wù)部也是一個典型的.團(tuán)隊，團(tuán)隊精神的培訓(xùn)是一種典型的看法培訓(xùn),目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協(xié)調(diào)一樣。

看法的變更除了靠集中培訓(xùn)之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、每天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學(xué)好問的大環(huán)境。從培訓(xùn)的時間依次來看，學(xué)問須要在入職時就起先培訓(xùn)；技巧可以在視察考核幾個月后因人而異、查漏補(bǔ)缺、選擇培訓(xùn)；看法培育則是長期的日常工作。

只有把握好ask三方面培訓(xùn)的平衡，才能既提升實力，又留住人才。

銀行客戶經(jīng)理工作安排

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。一個人素養(yǎng)的凹凸干脆就反映我行的服務(wù)水平，我清晰自身還有許多不足，比如遇到困難簡單產(chǎn)生急躁心情，綜合協(xié)調(diào)實力有待提高，工作閱歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品學(xué)問面狹窄等等。下半年我將努力做到以下幾點(diǎn)：

制定了具體的學(xué)習(xí)安排，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)實力明顯提高。做到了學(xué)問更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠精確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險點(diǎn)，能夠剛好發(fā)覺，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

上半年收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊的每一個人動容，雖然許多客戶不是很協(xié)作，雖然有巨大的數(shù)字須要我們想方法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊的每一個人都參加進(jìn)來，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的'時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最終，實現(xiàn)了完備的收官。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)當(dāng)花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿足度做好一切努力。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。

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銀行客戶經(jīng)理的工作安排

20xx年是新的一年，也是充溢激情的一年。在過去的20xx年中，我的工作做得還不夠完善，其中有許多的缺點(diǎn)和不足，在年終總結(jié)會的時候也進(jìn)行了整體的總結(jié)跟反思。為了迎接更好的20xx年，我對于自身的缺點(diǎn)會作出改進(jìn)，尤其是自身的管理實力和團(tuán)隊協(xié)作實力。為了進(jìn)一步提高自身的工作效率以及改正自己的缺點(diǎn)，我做出來整年的工作安排如下。

在將來的工作中，我會不斷的向客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)一些閱歷，以及為人處世跟客戶打好關(guān)系的閱歷。并且會主動的協(xié)作領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)，做好團(tuán)結(jié)一樣以及協(xié)作整個管理流程的事情。在處理時常會給我提出一些珍貴的看法，我也會虛心的接納，并且在事后進(jìn)行網(wǎng)上巡查并深化了解學(xué)習(xí)，從而提升自己的工作實力。維系好客戶是我們客戶助理的重要工作，并且圓滿的完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù)是我們的本職工作，只有不斷的進(jìn)步才能更好的取得成果。

在銀行工作從來都不是單打獨(dú)斗的事情，尤其是在維護(hù)客戶這方面，須要有各種人員進(jìn)行協(xié)作。所以在將來的工作中，我不僅須要跟客戶搞好關(guān)系，也須要跟整個團(tuán)隊搞好關(guān)系。只有不斷的提高自身跟團(tuán)隊的磨合以及協(xié)作實力才能更好的為客戶服務(wù)，并且取得客戶的信任，讓客戶進(jìn)行融資以及投資的行為。在執(zhí)行力上我也會不斷地進(jìn)步，當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)任務(wù)后，我會第一時間去探討資料并分析資料，從而提高客戶經(jīng)理的工作。

身為客戶經(jīng)理助理，我也須要完成領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的其他工作任務(wù)，例如一些會議的記錄以及資料的派送。而幫助客戶經(jīng)理最主要方面是整理一些客戶的資料，尤其是風(fēng)險評估以及貸款方面的資料。只有有備無患的做好這些評估審核以及對客戶的了解，我們才能知道從哪方面對客戶下手。

銀行客戶經(jīng)理的工作安排

xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對今年宏觀經(jīng)濟(jì)形勢較為驚慌，支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作安排，努力實現(xiàn)。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時間不長，沒有坐柜的經(jīng)驗，的確是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷實力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有肯定的距離,。因此在下半年的工作中，要接著加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí)，提升個人素養(yǎng)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險管理意識。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題。

主動與客戶聯(lián)系，關(guān)切客戶需求，適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)當(dāng)做到深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)綻開營銷工作。應(yīng)主動主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的`需求，引導(dǎo)客戶的需求，并剛好賜予滿意，為客戶供應(yīng)“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要主動地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。

銀行客戶經(jīng)理個人工作安排

作為客戶經(jīng)理，工作的好壞在于你是否有去仔細(xì)對待。下面是我為您細(xì)心整理的銀行客戶經(jīng)理。

為了加強(qiáng)我的工作，改善自己的不足，我特地寫下這份工作安排，希望我能在接下來的工作中仔細(xì)的完成。

一、加強(qiáng)客戶管理，優(yōu)化服務(wù)流程。

1、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏。

建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的溝通和溝通，為客戶帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需具體填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實處理狀況，并填寫看法。在走訪過程中，注意與客戶開展應(yīng)對面溝通，專心傾聽客戶的看法和舉薦，把握客戶需求的新導(dǎo)向，切實為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲得第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果。

2、專心推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏溝通和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難點(diǎn)問題以及看法、舉薦的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀緣由不能當(dāng)場答復(fù)的，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明緣由并具體記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的看法舉薦，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實施，事后將處理結(jié)果告知客戶;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對客戶看法舉薦的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評議。

3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿意大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對大客戶實施分級管理制度，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時效性、剛好性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順當(dāng)進(jìn)行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲得第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營成本，最大限度地削減內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享。

二、學(xué)無止境，全面提高客戶經(jīng)理整體素養(yǎng)。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對客戶帶給“標(biāo)準(zhǔn)化、特性化、超值化”服務(wù)，干脆影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿足度、忠誠度”。大客戶中心將把握機(jī)會，創(chuàng)建條件，致力于客戶經(jīng)理整體素養(yǎng)的提高。

1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

作為客戶經(jīng)理，首先務(wù)必對郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長為能夠隨時理解公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo)，專心參與各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

客戶經(jīng)理不僅僅要有劇烈的事業(yè)心、高度的職責(zé)感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個人素養(yǎng)干脆影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順當(dāng)開展。

3、豐富營銷學(xué)問體系，提高營銷水平。

為了進(jìn)一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)建條件透過遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的學(xué)問與技能，豐富營銷學(xué)問體系，增加探望與服務(wù)客戶的潛力、提升工作信念與客戶服務(wù)的滿足度。

透過學(xué)習(xí)，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的相識，培育客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經(jīng)理相識到營銷不僅僅要透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿足，而且要透過專心有效的客戶關(guān)系管理培育客戶的忠誠，并駕馭培育客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了接著做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好相應(yīng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭實力。以下是我下半年的工作安排。

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞干脆影響到我行的信譽(yù)。

1、我行始終提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將接著執(zhí)行，并做到每個員工能耐性對待每個顧客，讓客戶滿足。

2、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參加個人業(yè)務(wù)、熟識個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的緣由還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

3、以銀行為課堂，下半年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融學(xué)問，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

4、接著做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運(yùn)用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強(qiáng)內(nèi)限制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求。

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增加制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理和上門服務(wù)。進(jìn)一步加強(qiáng)會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的運(yùn)用和保管。重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的平安，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。

3、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計日常檢查制度以剛好發(fā)覺隱患，削減差錯杜絕結(jié)算事故。切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本，提高員工的全面素養(yǎng)。

員工的素養(yǎng)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流淌常見的狀況下我營業(yè)部急須要有一支高素養(yǎng)的隊伍。

1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充溢競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部須要有肯定的心理素養(yǎng)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的實力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的主動性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是下半年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)安排上報人事部門，打算對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)學(xué)問以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3、在人員驚慌的狀況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參與下半年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。勤做員工的思想工作，關(guān)切激勵員工，強(qiáng)化員工的心理素養(yǎng)。有安排、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培育每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素養(yǎng)的凹凸干脆就反映我行的服務(wù)水平，我清晰自身還有許多不足，比如遇到困難簡單產(chǎn)生急躁心情，綜合協(xié)調(diào)實力有待提高，工作閱歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品學(xué)問面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)：

一、深化學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品學(xué)問，不斷提升自身綜合素養(yǎng)。

制定了具體的。

學(xué)習(xí)安排。

堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件使理論水平、業(yè)務(wù)實力明顯提高。做到了學(xué)問更新、業(yè)務(wù)更新在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠精確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險點(diǎn)能夠剛好發(fā)覺盡早補(bǔ)齊做到事半功倍。

二、強(qiáng)化團(tuán)隊意識，樹立集體觀念。

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然許多客戶不是很協(xié)作，雖然有巨大的數(shù)須要我們想方法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊的每一個人都參加進(jìn)來，都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最終，實現(xiàn)了完備的收官。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)當(dāng)花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿足度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。

20xx下半年是充溢激情的半年，努力總結(jié)上半年工作中的不足，鞏固好團(tuán)隊下半年的管理工作，強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊的凝合力、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把下半年的業(yè)績做的提升，通過進(jìn)一步優(yōu)化管理安排、精神文化建設(shè)和營銷方案，深化推動天琪團(tuán)隊建設(shè)，堅決信念、眾志一心、扎實完善下半年的各項工作。做好下半年的工作意義重大。以下是下半年的工作安排。

一、充分相識完成下半年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱難性。

上半年，我們團(tuán)隊業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷安排的實施中遇到不少的問題。團(tuán)隊在營銷宣揚(yáng)當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣揚(yáng)安排;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣揚(yáng)方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊協(xié)作個人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行供應(yīng)存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷安排的開展難度就增加了。

二、充分相識推動優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊管理安排尤為重要，綜合安排改革下半年進(jìn)入實質(zhì)性實施階段，通過對于團(tuán)隊成員間的凝合力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱忱等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化安排，剛好解決其問題，完善團(tuán)隊管理。

三、充分相識聘請成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊的簇新血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不行能的，公司對于聘請方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊聘請細(xì)化。一并實施，善營銷目標(biāo)。

四、營銷管理制度。

1、日常管理。

工作中，將團(tuán)隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組進(jìn)步行管理，提高其團(tuán)隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深化的了解到團(tuán)隊每個成員工作上、生活上的狀況，工作上進(jìn)行良性競爭。工作中，多與團(tuán)隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)狀況及宣揚(yáng)中遇到的問題，剛好指導(dǎo)，賜予他們激勵和支持。工作中，要銷售人員，熟識自己的。

崗位職責(zé)。

想方設(shè)法完成區(qū)域銷售任務(wù);努力完成銷售中的各項要求;負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;主動廣泛收集市場信息并剛好整理上報;嚴(yán)格遵守公司各項。

規(guī)章制度。

;對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主子翁責(zé)任感;完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊高效率的工作精神，團(tuán)隊以每個月15日之前完成當(dāng)月工作狀況，通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊管理。

2、會議管理。

團(tuán)隊會議是團(tuán)隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格根據(jù)終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析，相識到其不足，對其指責(zé)，共同溝通，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，復(fù)原市場肌體，提高工作效率。

一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進(jìn)行指責(zé)指正，指正的方式確定了其主要意義，營銷主要的勝利方法，無異于精神支持和激勵，使人有更高的上進(jìn)心。周一對大家工作進(jìn)行激勵，調(diào)動起主動性，致使工作順當(dāng)完成。會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面呈現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊士氣，增加其團(tuán)隊向心力和凝合力。

五、人員聘請。

銷售團(tuán)隊組建，人員聘請是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力氣，團(tuán)隊才能更好的發(fā)展。通過助理在網(wǎng)聘請，招募優(yōu)秀成員。結(jié)合人才大市場，進(jìn)行聘請。通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司。

六、區(qū)域培訓(xùn)。

在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)，銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)，從業(yè)資格考試培訓(xùn)。

七、網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)。

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，通過網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作狀況，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績促成。

通過完成上述工作，使我相識到一個優(yōu)秀團(tuán)隊?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理實力，不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個人常常換位思索的實力，良好的協(xié)調(diào)、溝通實力，剛好發(fā)覺、解決問題的實力，精確分析、推斷、預(yù)料市場的實力，對于管理者保持管理信息剛好、對稱的實力，良好的語言表達(dá)實力，較強(qiáng)的創(chuàng)新實力。以提高團(tuán)隊工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這樣才能不斷增加團(tuán)隊工作的號召力、凝合力和戰(zhàn)斗力。

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，須要足夠的耐性，平常細(xì)心的工作，能夠坦誠地與客戶溝通。為了20xx年能夠有目標(biāo)、有目的、有成效的工作，取得更好的成果，特制定安排如下：

一、帶著一顆“愛心”去工作。

1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度動身，讓客戶覺得你是真心地關(guān)切他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導(dǎo)。

2、做好宣揚(yáng)，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電詢問和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。

3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素養(yǎng)方面在仔細(xì)工作的同時，我也會努力提高自己的自身素養(yǎng)。

不斷提升職業(yè)道德，駕馭證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券學(xué)問，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的珍貴閱歷，學(xué)習(xí)專業(yè)學(xué)問。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得開心，才能更好更深化的完成任務(wù)!

3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的勝利或失敗，要剛好總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累閱歷。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司安排的工作和任務(wù)，爭取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?認(rèn)為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財寶的安排規(guī)則，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就情愿努力干。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題，體現(xiàn)財寶生產(chǎn)的效率規(guī)則。激勵制度的核