風險管理考試模擬題含答案

風險管理考試模擬題含答案一、單選題（共80題，每題1分，共80分）1、印章保管與使用單位須每()至少開展1次自查工作，充分了解轄內(nèi)印章管理使用情況，及時將自查發(fā)現(xiàn)的問題反饋至主責管理部門。A、周B、季C、天D、月正確答案：B2、巴塞爾委員會于()重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》。A、2010年B、2006年C、2008年D、2014年正確答案：B3、()是指中山農(nóng)商銀行董事長對行長，行長對其他高級管理人員、總行各職能部門和其他人員的授權(quán)，以及支行在縱向授權(quán)的范圍內(nèi)對本級機構(gòu)其他行領(lǐng)導(dǎo)、內(nèi)部各職能部門及相關(guān)人員的轉(zhuǎn)授權(quán)（再轉(zhuǎn)授權(quán))A、轉(zhuǎn)授權(quán)B、橫向授權(quán)C、縱向授權(quán)D、直線授權(quán)正確答案：B4、現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)記賬金額小于支付給客戶的現(xiàn)金數(shù)額或現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)錯辦成現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)的差錯，導(dǎo)致發(fā)生柜員現(xiàn)金尾箱短款的，當天無法聯(lián)系客戶處理，錯賬柜員填寫審批表經(jīng)（）審批同意后，對原錯賬交易進行沖正并按差錯金額對錯賬賬戶進行控制。A、網(wǎng)點負責人B、內(nèi)控行長C、財務(wù)管理崗D、后臺柜員正確答案：D5、員工申請綜合消費貸款不可用于以下哪項用途（）。A、自住房屋裝修B、購買自用轎車C、出國旅游D、炒股投資正確答案：D6、()是指按期或提前完成整改，整改實施工作與計劃相符，整改狀態(tài)劃分準確、整改措施詳盡且有效，整改載體突出且有效，重要、重大問題整改率達100％且整體問題整改率達到95％（含）以上的。A、整改到位B、整改措施到位C、整改不到位D、整改基本到位正確答案：A7、銀行體系的流動性主要體現(xiàn)為商業(yè)銀行整體在中央銀行的()。A、超額備付金寸頭B、各項存款總額C、現(xiàn)金寸頭D、各項貸款總額正確答案：A8、下列選項中，不屬于良好的銀行公司治理應(yīng)具備的特征的是()。A、完善的內(nèi)部控制和風險管理體系B、良好的外部條件C、科學的激勵約束機制D、先進的管理信息系統(tǒng)正確答案：B9、()對商業(yè)銀行的風險狀況和利率水平缺乏敏感度，其存款意愿通常取決于自身的金融知識和經(jīng)驗、銀行的地理位置、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品種類、服務(wù)質(zhì)量等感性因素。A、基金客戶B、零售客戶C、機構(gòu)客戶D、公司客戶正確答案：B10、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各單位應(yīng)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施，對于戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，且未在（）內(nèi)更新的，原則上應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、90天（含）B、60天（不含）C、90天（不含）D、60天正確答案：A11、合規(guī)員是指中山農(nóng)商銀行從事合規(guī)風險管理工作的崗位人員，包括專職合規(guī)員、后備合規(guī)員和（）。A、風險經(jīng)理B、兼職合規(guī)員C、綜合部經(jīng)理D、資產(chǎn)保全人員正確答案：B12、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，對金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進行監(jiān)督管理的是？A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)C、中華人民共和國金融事務(wù)局D、反洗錢信息中心正確答案：A13、大額存單發(fā)生認購、提前支取、單筆兌付等余額發(fā)生變動時，操作機構(gòu)應(yīng)在操作當天營業(yè)結(jié)束前按（）附件3）格式要求填寫相關(guān)信息,并報送至總行公司業(yè)務(wù)部，總行公司業(yè)務(wù)部門匯總后交由總行金融市場部門通過交易中心和上海清算所報備。A、《大額存單產(chǎn)品認購協(xié)議書》B、《單位大額存單備案信息表》C、《單位大額存單產(chǎn)品說明書》D、《開立單位定期存款賬戶申請書》正確答案：B14、員工違規(guī)行為處理辦法中，以下（）不屬于違規(guī)行為。A、虛列成本套取資金的B、在比例控制標準內(nèi)使用支出費用C、未經(jīng)審批超權(quán)限進行大額財務(wù)開支D、隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告正確答案：B15、在對巴塞爾協(xié)議Ⅱ第一支柱的修正中，最重要的就是在最低資本要求中補充了（）的權(quán)重，以及考慮了信用分析的操作要求。A、再證券化風險B、流動性風險C、重新定價風險D、國別風險正確答案：A16、營業(yè)網(wǎng)點操作禁令中，以下說法錯誤的是（）A、嚴禁空存、空取B、嚴禁私自將現(xiàn)金帶離現(xiàn)金區(qū)嚴禁日終不入庫保管現(xiàn)金C、柜員離柜可以不簽退操作號D、嚴禁將柜員號借予他人使用，或使用他人柜員號與密碼正確答案：C17、在問題整改過程中，對涉及系統(tǒng)實施或改造、人員增配等需要一定整改周期的事項，確實無法在()內(nèi)完成整改的，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準后，整改責任主體應(yīng)做好后續(xù)規(guī)劃，持續(xù)穩(wěn)妥地推進整改工作。A、二個月B、三個月C、十二個月D、六個月正確答案：D18、由一國或地區(qū)經(jīng)濟狀況惡化、政治和社會動蕩、資產(chǎn)被國有化或被征用、政府拒付對外債務(wù)、外匯管制或貨幣貶值等情況可能會引發(fā)（）。A、國別風險B、戰(zhàn)略風險C、法律風險D、操作風險正確答案：A19、以下哪些物品可以交由他人保管或使用（）。A、戳記B、柜員卡C、操作員密碼D、授權(quán)卡正確答案：A20、整改，是指（）按照外部監(jiān)督檢查、內(nèi)外部審計部門發(fā)送的檢查（審計）決定、檢查意見書、監(jiān)管意見、報告或整改通知單的要求，對檢查/審計發(fā)現(xiàn)的問題采取措施進行糾正并預(yù)防，以及對監(jiān)管、審計和檢查建議采取措施予以落實的一系列行為和過程。A、整改條線管理部門B、整改督辦部門C、整改牽頭部門D、整改責任主體正確答案：D21、（）代表了國際先進銀行風險管理的最佳實踐，符合各國監(jiān)管機構(gòu)的要求，已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行謀求發(fā)展和保持競爭優(yōu)勢的重要基石。A、全面風險管理B、資產(chǎn)風險管理C、資產(chǎn)負債風險管理D、負債風險管理正確答案：A22、因參與非法集資活動受到的損失，承擔損失的人是()。A、不法分子承擔B、不法分子和參與者共同承擔C、參與者自行承擔D、國家承擔正確答案：C23、（）就是要及時探測出在信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐漸惡化之前，借款人出現(xiàn)的許多預(yù)警信息，并提前采取預(yù)控措施，為控制和降低信貸風險創(chuàng)造有利條件，保障銀行資金安全，減少風險損失。A、行業(yè)風險預(yù)警B、客戶風險監(jiān)測和預(yù)警C、風險計量D、區(qū)域風險預(yù)警正確答案：B24、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，不屬于反洗錢一類名單的是：（）。A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的B、聯(lián)合國安理會決議中所列的C、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、我行洗錢風險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織或人員名單正確答案：D25、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2021年版）》，與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（）的批準。A、董事會或者監(jiān)事會B、董事會或者向其負責的高級管理層C、監(jiān)事會或者向其負責的高級管理層D、董事會或者總行反洗錢管理部門正確答案：B26、以下不屬于健康的風險文化應(yīng)包括的內(nèi)容的是（）。A、創(chuàng)建學習型組織，充分發(fā)揮人的主導(dǎo)作用B、加強高級管理層的驅(qū)動作用C、樹立正確的風險管理理念D、加強資產(chǎn)分散化正確答案：D27、（）是最常用的對沖匯率風險、鎖定外匯成本的方法。A、基準風險B、遠期外匯交易C、即期交易D、經(jīng)濟周期正確答案：B28、重大風險暴露和高風險國家暴露應(yīng)當至少（）向董事會報告。在風險暴露可能威脅到銀行盈利、資本和聲譽的情況下，銀行應(yīng)當及時向董事會和高級管理層報告。A、每月B、每半年C、每年D、每季度正確答案：D29、根據(jù)《中山農(nóng)商銀行反洗錢工作信息保密管理辦法（2020年版）》，一級機構(gòu)反洗錢保密工作第一責任人是？A、總行分管行長B、合規(guī)與風險管理部分管行長C、各一級支行行長D、各營業(yè)網(wǎng)點負責人正確答案：C30、計量市場風險時，計算VaR值方法通常需要采用壓力測試進行補充，因為（）。A、VaR值反應(yīng)一定置信區(qū)間內(nèi)的最大損失，但沒有說明極端損失B、壓力測試提供了一般市場情形下精確的損失水平C、VaR值方法只有在99％的置信區(qū)間內(nèi)有效D、壓力測試通常計量正常市場情況下所能承受的風險損失正確答案：A31、（）是指信用風險損失分布的數(shù)學期望，代表大量貸款或交易組合在整個經(jīng)濟周期內(nèi)的平均損失，是銀行已經(jīng)預(yù)計到將會發(fā)生的損失。A、非預(yù)期損失B、預(yù)期損失C、掩蓋損失D、災(zāi)難性損失正確答案：B32、（）是兩個交易對手僅就利息支付進行相互交換，并不涉及本金的交換。A、利率期貨B、貨幣互換C、資產(chǎn)轉(zhuǎn)換D、利率互換正確答案：D33、以下哪項行為，沒有違反禁止類行為細則（）。A、從事經(jīng)商、辦企業(yè)、在其他經(jīng)濟組織兼職或有償中介活動的B、違規(guī)從事民間借貸、擔?；蚍欠Y活動的C、持有農(nóng)商行（農(nóng)信社）股份的、分紅的D、利用自有資金，或違規(guī)與外部個人、企業(yè)、中介機構(gòu)合作，為客戶提供資金搭橋、“過橋貸”或不正當?shù)孬@取銀行信用，并謀取利益的正確答案：C34、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》，金融機構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關(guān)，應(yīng)立即送交金融機構(gòu)（）審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。A、股東大會B、高級管理層C、董事會D、監(jiān)事會正確答案：B35、以下哪一項是亞太反洗錢組織的英文名稱？A、FATFB、APGC、EAGD、BCBS正確答案：B36、下列柜臺業(yè)務(wù)中只能由存款人本人辦理的是（）。A、密碼重置、更改密碼B、存（單）折開戶C、口頭掛失D、存（單）折銷戶正確答案：A37、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到警告處分的，扣減()個月的績效工資。A、四B、三C、二D、五正確答案：B38、（）是巴塞爾委員會為應(yīng)對貸款分類的周期性，引入的一個沒有風險敏感性的指標。A、撥備覆蓋率B、貸款遷徙率C、不良貸款率D、貸款拔備率正確答案：D39、貸款項目評估的出發(fā)點是()。A、國家利益B、擔保人利益C、貸款銀行利益D、借款人利益正確答案：C40、不能按期歸還貸款的，借款人應(yīng)當在貸款（）之前，向貸款行申請貸款展期，由貸款行決定是否同意申請展期。A、到期30日B、到期60日C、到期15日D、到期日正確答案：D41、內(nèi)控合規(guī)應(yīng)當堅持“風險為本、審慎經(jīng)營”的理念，堅持內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先，體現(xiàn)的是支行內(nèi)控合規(guī)管理的（）原則。A、制衡性B、重要性C、全覆蓋D、審慎性正確答案：D42、在問題整改過程中，（）是指檢查/審計指出的問題所描述事項涉及的職能部門、機構(gòu)或個人，負責制定整改工作計劃，并落實整改。A、整改督辦部門B、整改牽頭部門C、整改責任主體D、整改條線管理部門正確答案：C43、壓力測試是為了衡量（）。A、小概率事件的風險B、違約概率C、風險價值D、正常風險正確答案：A44、以下哪一項是金融行動特別工作組的英文名稱？A、FATFB、APGC、EAGD、BCBS正確答案：A45、（）認為一種良好定義的風險測度應(yīng)該滿足單調(diào)性、一次齊次性、平移不變性和次可加性四條公理。A、風險監(jiān)測B、現(xiàn)代金融風險測度C、相對測度指標D、一致性風險測度正確答案：D46、下列操作風險屬于系統(tǒng)缺陷的是（）。A、外部欺詐B、數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量C、業(yè)務(wù)外包D、政治風險正確答案：B47、中山農(nóng)商銀行內(nèi)部控制建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)是（）A、高級管理層B、風險管理與內(nèi)部控制委員會C、監(jiān)事會D、董事會正確答案：D48、操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、信息員工科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險，以下屬于操作風險的是（）。A、戰(zhàn)略風險B、信用風險C、聲譽風險D、法律風險正確答案：D49、假設(shè)某商業(yè)銀行的外匯敞口頭寸如下：日元多頭60，德國馬克多頭100，英鎊多頭250，法國法郎空頭50，美元空頭200，用短邊法計算，其總敞口頭寸為（）。A、520B、660C、250D、410正確答案：D50、經(jīng)濟資本等于特定置信度下的非預(yù)期損失，但這二者意義并不相同。非預(yù)期損失反映的是風險大小，是一個風險概念；而經(jīng)濟資本反映的是要覆蓋風險需要多少資本，是一個資本概念。風險與資本的對應(yīng)關(guān)系揭示的基本原理是（）。A、投資組合理論B、資產(chǎn)負債風險管理理論C、資本資產(chǎn)定價模型D、風險需要資本覆蓋正確答案：D51、以下物品（）嚴禁放入網(wǎng)點業(yè)務(wù)庫內(nèi)。A、網(wǎng)點使用筆記本電腦B、一級貸款檔案C、重要空白憑證D、實物貴金屬正確答案：A52、因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（）解決。A、司法程序B、協(xié)商C、協(xié)調(diào)D、調(diào)解正確答案：A53、銀行（）負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場風險管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程，及時了解市場風險水平及其管理狀況。A、監(jiān)事會B、市場風險管理部門C、高級管理層D、董事會正確答案：B54、以下哪項行為，沒有違反禁止類行為細則（）。A、從事與中山農(nóng)商銀行有利害關(guān)系的第二職業(yè)B、借用他人名義注冊企業(yè)，但實際出資人為員工本人，或?qū)嶋H控制人、經(jīng)營管理人為員工本人C、經(jīng)報備人力資源部，在非盈利性組織擔任職務(wù)，如紅十字會、青年志愿者協(xié)會D、用兼職崗位為本人或利用本職為本人、兼職機構(gòu)謀取不當利益正確答案：C55、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下正確答案：B56、“兩高一?！辟J款風險分類最高不得高于（）。A、關(guān)注二B、正常一C、正常二D、關(guān)注一正確答案：D57、支行新增500萬美元結(jié)售匯國際業(yè)務(wù)審批權(quán)限，需對基本授權(quán)書變更，具體流程由（）擬訂授權(quán)變更通知書，會簽合規(guī)部門，由總行行長審批，由總行行長簽名并加蓋公章后生效。A、公司業(yè)務(wù)部B、授信審批部C、合規(guī)與風險管理部D、支行正確答案：A58、中山農(nóng)商銀行總行各部門及各一級支行（）開展不少于1次反洗錢培訓(xùn)學習，并在學習情況登記簿上詳細記錄學習時間、內(nèi)容及參加人員等信息。A、每年B、每月C、每季度D、每半年正確答案：C59、根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行的流動性比例應(yīng)當不低于（）。A、0.5B、0.25C、0.3D、0.2正確答案：B60、商業(yè)銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎(chǔ)上，對風險點出現(xiàn)的可能性和后果進行評估，衡量確定產(chǎn)品風險等級的過程指的是新產(chǎn)品／業(yè)務(wù)的（）。A、風險控制B、風險反饋C、風險評估D、風險識別正確答案：C61、商業(yè)銀行計算信用風險加權(quán)資產(chǎn)時，可以采用的計算方法是()。A、內(nèi)部模型法B、基本指標法C、內(nèi)部評級初級法D、高級計量法正確答案：C62、柜員臨柜工作或臨時離柜（非離開營業(yè)網(wǎng)點）時，柜員尾箱物品可放置于尾箱、保險柜或工作臺抽屜內(nèi)保管。其中，工作臺抽屜內(nèi)現(xiàn)金不得超過（）萬元,超額部分現(xiàn)金須及時放入保險柜或尾箱內(nèi)保管。A、8B、3C、10D、5正確答案：A63、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程（2021年版）》，通過回溯性排查確認或有合理理由懷疑存量客戶或其交易對手屬于公安部發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單以外的一類名單，各單位應(yīng)當立即填寫（），經(jīng)（）審批同意后馬上采取相應(yīng)的控制措施。A、《反洗錢黑名單采取控制措施審批表》、總行分管反洗錢工作的高級管理人員B、《反洗錢黑名單采取控制措施審批表》、客戶號所歸屬的一級支行行長C、《反洗錢黑名單采取控制措施審查表》、合規(guī)與風險管理部負責人D、《反洗錢黑名單采取控制措施審查表》、合規(guī)與風險管理部負責人正確答案：A64、（）是指中山農(nóng)商銀行為避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失，自上而下地建立起一種普遍意識、道德標準和價值取向，以從精神方面確保中山農(nóng)商銀行各項經(jīng)營管理活動始終符合法律法規(guī)、自律組織約定以及內(nèi)部規(guī)章的要求。A、合規(guī)文化B、合規(guī)管理C、合規(guī)目標D、合規(guī)意識正確答案：A65、如果中央銀行實施緊縮貨幣政策，基準利率水平不斷提高，在該貨幣政策影響下，通常會使（）。A、所有企業(yè)的違約風險有一定程度的提高B、借款人承受較低的風險C、潛在借款人的風險水平下降D、所有企業(yè)的履約程度有一定程度的提高正確答案：A66、《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法（2019年版）》規(guī)定，風險經(jīng)理實行()，即日常工作受所在支行管理，業(yè)務(wù)上受總行信貸管理部門指導(dǎo)管理.A、單線管理B、垂直管理C、縱向管理D、雙線管理正確答案：D67、法人金融機構(gòu)應(yīng)當指定（）名高級管理人員全面負責洗錢風險自評估工作。A、4B、2C、3D、1正確答案：D68、風險管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是（）。A、風險管理制度B、風險管理技能C、風險管理理念D、風險管理知識正確答案：C69、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)A、1B、3C、2D、5正確答案：D70、在業(yè)務(wù)外包過程中，由于供應(yīng)商工作人員的過錯造成供應(yīng)中斷，引起銀行部分支付業(yè)務(wù)無法正常運行而造成嚴重損失，此事件對應(yīng)的操作風險成因是（）。A、違反內(nèi)部流程B、外部事件C、系統(tǒng)缺陷D、人員因素正確答案：B71、以下哪項不屬于高級管理層的合規(guī)職責（）。A、切實貫徹中山農(nóng)商銀行的合規(guī)政策，當經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時，應(yīng)確保合規(guī)政策得以遵守；當發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時，應(yīng)確保及時采取適當?shù)拇胧┓椒ㄓ枰匝a救或懲戒B、核準中山農(nóng)商銀行的合規(guī)政策，確保中山農(nóng)商銀行制定適當?shù)恼咭杂行Ч芾砗弦?guī)風險C、負責組建合規(guī)管理部門，并給予足夠的人力、技術(shù)等資源支持D、負責制定和適時修訂與中山農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、完善的合規(guī)政策正確答案：B72、合同審查人與（）可以是同一人。A、客戶經(jīng)理B、貸款經(jīng)辦人C、合同見證人D、貸款審批人正確答案：C73、市場風險不包括（）。A、利率風險B、商品風險C、系統(tǒng)風險D、匯率風險正確答案：C74、銀行的流動性計劃不完善，信用、市場、操作等風險領(lǐng)域的管理缺陷會導(dǎo)致（）A、流動性風險B、戰(zhàn)略風險C、操作風險D、聲譽風險正確答案：A75、以下哪項行為，沒有違反禁止類行為細則（）。A、未按規(guī)定處理、保管涉密文件或載體，擅自拷貝、復(fù)印、擴散，造成失密、泄密B、利用職務(wù)之便獲取中山農(nóng)商銀行或相關(guān)關(guān)系公司的商業(yè)秘密、內(nèi)幕信息，并以其明示或暗示的形式告知他人牟利或造成泄露，或利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易、操縱市場等行為C、經(jīng)監(jiān)管部門允許，向社會或其他單位和個人公開監(jiān)管工作信息D、利用職務(wù)之便違規(guī)查詢、下載、復(fù)印、保存、泄露、非法出售客戶基礎(chǔ)信息、征信信息、賬戶信息、交易信息、被檢查或監(jiān)控信息等其他客戶信息正確答案：C76、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）年。A、20B、15C、5D、10正確答案：C77、風險管理文化建設(shè)不像業(yè)務(wù)指標那樣（）。A、容易量化的B、潛移默化的C、長期的D、細致的正確答案：A78、（）是指銀行為公司、個人、金融機構(gòu)等客戶提供的產(chǎn)品在業(yè)務(wù)管理框架、權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)、風險管理要求等方面存在不完善、不健全等問題。A、錯誤監(jiān)控/報告B、文件/合同缺陷C、財務(wù)/會計錯誤D、產(chǎn)品設(shè)計缺陷正確答案：D79、在商業(yè)銀行的經(jīng)營和發(fā)展過程中，存款人乃至整個市場對商業(yè)銀行的態(tài)度和信心至關(guān)重要，因此（）對商業(yè)銀行市場價值的威脅最大。A、信用風險B、聲譽風險C、政治風險D、社會風險正確答案：B80、新任合規(guī)員到崗后（）個工作日內(nèi)，需向總行合規(guī)管理部門報送《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)員報備表》。A、1B、4C、2D、3正確答案：C二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1、根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，法人金融機構(gòu)可聘請第三方專業(yè)機構(gòu)協(xié)助進行（）、（)和（）等輔助性工作。A、評估方案B、內(nèi)外部信息收集整理C、剩余風險的討論D、指標與方法的起草E、分析判斷正確答案：ABD2、合規(guī)檢查包含（）。A、常規(guī)檢查B、風險預(yù)警C、專項檢查D、臨時檢查正確答案：ACD3、一級支行合規(guī)崗授權(quán)管理工作內(nèi)容包括（）。A、負責授權(quán)書檔案管理工作B、開展授權(quán)自評估工作C、根據(jù)實際情況，制定本單位的轉(zhuǎn)授權(quán)書或臨時授權(quán)書；向總行授權(quán)管理部門提出制定授權(quán)書的申請。D、建立本單位關(guān)注類員工臺賬，持續(xù)跟進關(guān)注類員工最新動態(tài)，及時報送總行合規(guī)管理部門正確答案：ABC4、下列關(guān)于銀行流動性風險與其它風險關(guān)系的表述，正確的有（）。A、利率上升會導(dǎo)致銀行融資成本上升，可能導(dǎo)致流動性風險B、不良率上升會導(dǎo)致銀行資產(chǎn)質(zhì)量下降，可能導(dǎo)致流動性風險C、支付結(jié)算系統(tǒng)出現(xiàn)問題影響銀行現(xiàn)金收支，可能導(dǎo)致流動性風險D、良好的聲譽能夠確保銀行資金的穩(wěn)定性，有助于降低流動性風險E、戰(zhàn)略決策失誤在長期內(nèi)會影響銀行流動性，短期內(nèi)沒有影響正確答案：ABCD5、客戶身份識別，也稱：A、客戶合規(guī)檢查B、客戶盡職調(diào)查C、客戶審查D、客戶風險管理E、了解你的客戶正確答案：BE6、在金融市場中，某些衍生產(chǎn)品（如期權(quán)合約）可看做是特殊形式的保單，為投資者提供了轉(zhuǎn)移（）的工具。A、股票B、匯率C、利率D、商品價格風險E、效益正確答案：ABCD7、中山農(nóng)商行會計工作基本制度有（）。A、會計記賬方法按復(fù)式記賬原理，采用借貸記賬法。B、會計核算以貨幣計量，以人民幣為記賬本位幣，對不同幣種的業(yè)務(wù)采用分賬制進行日常核算。C、會計核算應(yīng)堅持相關(guān)性、重要性、謹慎性和及時性原則。D、賬務(wù)無積壓、結(jié)算無事故、計息無差錯、記賬無串戶、存款無透支。E、原始憑證記載的各項內(nèi)容均不得涂改；原始憑證有錯誤的，應(yīng)當重開或者更正，更正處應(yīng)當加蓋相關(guān)印章。F、審計部調(diào)閱會計檔案無需經(jīng)審批。正確答案：ABCDE8、銀行跨境業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)應(yīng)滿足跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資實際管理要求，確?？蛻羯矸菪畔⒑徒灰仔畔⒌模ǎ?、（）、（）和（）。A、準確B、連續(xù)C、區(qū)別D、完整E、可追溯正確答案：BCDE9、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法（2019年版）》規(guī)定，內(nèi)控管理報告根據(jù)報告內(nèi)容、途徑及頻率分為（）。A、季度報告B、定期簡報C、年度報告D、不定期簡報正確答案：ACD10、甲乙兩人在某銀行從事柜臺業(yè)務(wù)多年，乙為柜臺主管，甲為普通柜臺人員，工作中兩人關(guān)系密切，無話不談，在密碼管理中正確的做法有（）。A、乙可以用甲的密碼為客戶辦理業(yè)務(wù)B、乙授權(quán)時自己輸入密碼進行授權(quán)C、甲需要業(yè)務(wù)授權(quán)時，由乙輸入密碼進行授權(quán)D、甲乙密碼互相不知悉E、甲乙密碼定期或不定期更換并嚴格保密正確答案：BCDE11、營業(yè)網(wǎng)點操作禁令中，業(yè)務(wù)授權(quán)時，不得有以下行為（）。A、后臺人員授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；B、授權(quán)人員對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正及發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報；