浦發(fā)銀行上報(bào)授信報(bào)告

本筆授信業(yè)務(wù)的資金用途：

購原料2、申請人基本信息2.1、概況（單位：萬元）注冊地址辦公地址企業(yè)性質(zhì)行業(yè)分類藥品零售

注冊資本實(shí)收資本1200.00

企業(yè)規(guī)模信用等級

A-法人代表成立時間2003/04/21

是否新客戶是否集團(tuán)型客戶

是否我行股東是否我行風(fēng)險預(yù)警客戶否

經(jīng)營范圍：

中成藥、化學(xué)藥制劑、抗生素、生化藥品、保健食品。

是否上市公司否

上市地點(diǎn)及日期

股票簡稱

股票代碼

2.2、關(guān)聯(lián)關(guān)系（單位：萬元）2.3、銀企合作關(guān)系2.3.1、合作概況基本帳戶行

帳號8我行開戶行

帳號

開戶時間

與我行建立信貸關(guān)系日期

其他主要開戶行

帳號

2.3.2、在我行的授信業(yè)務(wù)信息授信業(yè)務(wù)品種金額（萬元）幣種保證金比例％利率/費(fèi)率五級分類小計(jì):

2.3.3、在我行的擔(dān)保信息（單位：萬元）被擔(dān)保企業(yè)是否關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保金額擔(dān)保品種擔(dān)保起止日期五級分類小計(jì):人民幣2.3.4、在他行未結(jié)清授信業(yè)務(wù)信息（單位：萬元）行名品種授信業(yè)務(wù)余額起始日到期日五級分類企業(yè)在鄭州廣發(fā)銀行有1000萬元的應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)，與貸款卡查詢結(jié)果一致。2.3.5、在他行的擔(dān)保信息（單位：萬元）2.3.6、銀行訴訟情況無

3、申請人經(jīng)營情況分析3.1、申請人歷史沿革和經(jīng)營戰(zhàn)略

限責(zé)任公司成立于2003年4月21日，注冊資金1200萬元人民幣，法定代表人為尚途晟，注冊地址為鄭州市管城區(qū)隴海路8號。企業(yè)原名為責(zé)任公司，原注冊資金100萬元，其中法人股東鄭份有限公司出資40萬元，人出資10萬元。2004年2月3日武己股權(quán)轉(zhuǎn)讓；2004年6月16日自己的40%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給。2005年6月28日將75萬元股份轉(zhuǎn)讓讓后股權(quán)結(jié)15萬元，5萬元，萬元。2006年8月1日經(jīng)市工商局核準(zhǔn)，公司名稱變更為有限責(zé)任公司。2007年7月11日將15萬元股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后出資額為90萬元，10萬元。2007年7月25日，企業(yè)增加注冊資金400萬元，新增股東河出資200萬元增資190萬元，資10萬元，注冊資金達(dá)到500萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)為:有限公司200萬元，尚280萬元，王為20萬元。2010年年1月11日，企業(yè)增資700萬元，新增股司出資700萬元，企業(yè)目前股權(quán)結(jié)構(gòu)為：股東名稱注冊資金金額比例合計(jì)1200100%企業(yè)主營業(yè)務(wù)為藥品批發(fā)、零售，包括中成藥、化學(xué)藥制劑、抗生素、生物制品、保健品等的批發(fā)和零售。3.2、申請人所處行業(yè)分析一、醫(yī)藥行業(yè)醫(yī)藥行業(yè)是一個多學(xué)科先進(jìn)技術(shù)和手段高度融合的高科技產(chǎn)業(yè)群體，涉及國民健康、社會穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。1978年至2008年，歷經(jīng)30年改革大潮洗禮的中國醫(yī)藥行業(yè)發(fā)生了翻天覆地、日新月異的變化。中國醫(yī)藥工業(yè)增長速度一直高于國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）。從1978年到2007年，醫(yī)藥工業(yè)產(chǎn)值年均遞增16.8%，成為國民經(jīng)濟(jì)中發(fā)展最快的行業(yè)之一。2007年1-11月我國醫(yī)藥品總銷售額達(dá)到5207億元，同比增長24.56％；2008年1-11月，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售收入6561億元，同比增長25.84%。盡管2008年金融危機(jī)席卷了全球，但是中國醫(yī)藥購銷仍然保持了穩(wěn)定增長的態(tài)勢，這不僅來自于人類對藥品的剛性需求，也由于中國正處于完善醫(yī)療保障體系的上升通道，國家財(cái)政給醫(yī)藥市場擴(kuò)容提供了強(qiáng)有力的支撐。作為一個特殊的行業(yè)，醫(yī)藥行業(yè)的發(fā)展深受政策影響。2008年我國相繼出臺一些新的醫(yī)藥行業(yè)制度和標(biāo)準(zhǔn)，這些制度和標(biāo)準(zhǔn)的改革無疑將會給我國醫(yī)藥行業(yè)產(chǎn)生重要而深遠(yuǎn)的影響。其中重要的政策包括：醫(yī)療改革、新的《藥品注冊管理辦法》、新的《藥品GMP認(rèn)證檢查評定標(biāo)準(zhǔn)（試行）》等等。從國家政策的導(dǎo)向來看“加大投入、促進(jìn)規(guī)范、鼓勵創(chuàng)新”是主線。新政策帶來新規(guī)則,這些新規(guī)則有利于規(guī)范的、創(chuàng)新能力強(qiáng)的企業(yè)。醫(yī)療保障體系建設(shè)、人口的增加、人口老齡化程度的加劇都將增加未來對醫(yī)藥產(chǎn)品的需求。有了國家政策支持，又面臨著廣闊的市場需求，未來我國醫(yī)藥行業(yè)面臨廣闊的發(fā)展空間。二、醫(yī)藥物流行業(yè)醫(yī)藥物流是指依托一定的物流設(shè)備、技術(shù)和物流管理信息系統(tǒng)，有效整合營銷渠道上下游資源，通過優(yōu)化藥品供銷配運(yùn)環(huán)節(jié)中的驗(yàn)收、存儲、分揀、配送等作業(yè)過程，提高訂單處理能力，降低貨物分揀差錯，縮短庫存及配送時間，減少物流成本，提高服務(wù)水平和資金使用效益，實(shí)現(xiàn)自動化、信息化和效益化。其核心是：減少流通成本，提高增值服務(wù)水平和資金使用效率，增強(qiáng)企業(yè)的競爭能力。2010年我國的醫(yī)藥市場價值將達(dá)到600億美元，2020年將達(dá)到1200億美元。但是，目前我國醫(yī)藥商業(yè)的費(fèi)用率高達(dá)12%以上，利潤率卻不到1%；而國外醫(yī)藥商業(yè)一般費(fèi)用率在3%左右，利潤率卻在1.5%以上。相比之下，我國醫(yī)藥企業(yè)的物流費(fèi)用還是比較高。三、行業(yè)發(fā)展趨勢隨著市場競爭的不斷深化和加劇，醫(yī)藥企業(yè)建立競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵，已由節(jié)約原材料的“第一利潤源泉”、提高勞動生產(chǎn)率的“第二利潤源泉”，轉(zhuǎn)向建立高效的物流系統(tǒng)的“第三利潤源泉”。中共中央制定“十一五”規(guī)劃建議中明確提出：“大力發(fā)展物流等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)?！眹矣嘘P(guān)部門將現(xiàn)代物流建設(shè)、連鎖經(jīng)營、電子商務(wù)作為國家技術(shù)改造項(xiàng)目的支持重點(diǎn)，為醫(yī)藥物流的發(fā)展提供了政策基礎(chǔ)。基于我國醫(yī)藥市場的競爭激烈因素，企業(yè)引入現(xiàn)代物流將會增值出豐厚的“第三利潤源泉"。醫(yī)藥物流的發(fā)展趨勢是：企業(yè)將進(jìn)一步重組聯(lián)合，發(fā)揮“一體化戰(zhàn)略”經(jīng)營優(yōu)勢，發(fā)展電子物流，加強(qiáng)信息管理，加速醫(yī)藥物流標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)和應(yīng)用，加快醫(yī)藥物流管理人才的培養(yǎng)，進(jìn)一步降低物流成本、增強(qiáng)企業(yè)的競爭力。該企業(yè)的銷售策略符合“十一五”發(fā)展規(guī)劃中提倡的醫(yī)藥物流發(fā)展的政策，符合我行授信政策，具有廣闊的市場前景。3.3、申請人經(jīng)營情況分析目前現(xiàn)有辦公面積2080平方米，倉庫總面積2500平方米，并擁有終端連鎖零售系統(tǒng)及醫(yī)藥批發(fā)物流超市。經(jīng)營范圍涉及藥品、保健品等領(lǐng)域，正常經(jīng)營的品種6000多個，年?duì)I業(yè)額1.78億元。公司擁有專業(yè)的營銷團(tuán)隊(duì)和物流團(tuán)隊(duì)；具有健全的銷售網(wǎng)絡(luò)，特別是在鄭州市，醫(yī)院、藥企等終端覆蓋率高達(dá)80%以上。2008年企業(yè)實(shí)現(xiàn)銷售收入為1.36億元，實(shí)現(xiàn)利潤1871萬元；2009年企業(yè)實(shí)現(xiàn)銷售收入為1.78億元，實(shí)現(xiàn)利潤為2492萬元。企業(yè)經(jīng)營情況如下:2008年主要產(chǎn)品銷售情況（利潤較高品種）:2008年銷貨價格及利潤主要品種規(guī)格單價：元數(shù)量：金額：萬元利潤：萬元阿膠塊（盒）注射用胸腺肽（支）紅霉素腸溶膠囊（盒）頭孢克肟分散片（盒）重組人紅細(xì)胞生成素其他合計(jì)1364118712009年主要產(chǎn)品銷售情況（利潤較高品種）：2009年銷貨價格及利潤主要品種規(guī)格單價：元數(shù)量：金額：萬元利潤：萬元注射用胸腺肽(賽威)（支）注射用順苯磺酸阿曲庫銨（支）丙泊酚注射液(力蒙欣)（支）注射用奧扎格雷鈉(丹奧)（支）重組人生長激素（珍怡）其他合計(jì)616.15（企業(yè)經(jīng)營品種基本藥物、普通藥品利潤低或微利，其余抗癌、腫瘤等類利潤高）。企業(yè)經(jīng)營優(yōu)勢：1、企業(yè)管理規(guī)范。公司連年通過了鄭州市食品藥品監(jiān)督管理局質(zhì)量信用優(yōu)秀等級評定；連續(xù)被鄭州市工商局評為鄭州市“守合同重信用企業(yè)”；多次被省局評為“3A”企業(yè)。2、與供應(yīng)商保持了良好關(guān)系。公司與全國幾千家上游廠家的建立采購關(guān)系，09年采購金額1.7億元，目前公司已經(jīng)與西安力邦制藥有限公司，天津華立達(dá)生物工程有限公司、北京康必得藥業(yè)有限公司、沈陽紅旗制藥有限公司、海南惠氏藥業(yè)有限公司、華北制藥集團(tuán)銷售有限公司、吉林敖東洮南藥業(yè)股份有限公司、湖北華恒醫(yī)藥有限公司、上海聯(lián)合賽爾、西安利君、西安力邦、西安仁仁、哈藥三精、北京四環(huán)、湖北朗天、廣東中山等建立了良好的合作關(guān)系，貨源可靠，質(zhì)量有保證定。3、下游客戶遍布省城。公司下游客戶主要有：河南省人民醫(yī)院、河南省腫瘤醫(yī)院、鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院等省內(nèi)各大醫(yī)院，省內(nèi)醫(yī)院覆蓋率高。同時還與九州通醫(yī)藥有限公司、河南省愛生醫(yī)藥有限公司等大型醫(yī)藥經(jīng)營公司，長期保持著良好的業(yè)務(wù)往來關(guān)系。4、配送服務(wù)高效，目前倉庫面積2500平方米，配送車輛16臺，公司擁有專業(yè)的營銷團(tuán)隊(duì)和物流團(tuán)隊(duì)，具有健全的銷售網(wǎng)絡(luò)和配送隊(duì)伍。3.4、申請人經(jīng)營模式分析

企業(yè)藥品國內(nèi)各大藥廠采購，配送省內(nèi)各家醫(yī)院及醫(yī)藥公司，有部分在自營超市零售。3.5、供銷渠道分析（單位：萬元）前三名供應(yīng)商關(guān)系年限供應(yīng)產(chǎn)品供應(yīng)額比例％1、西安力邦制藥有限公司6丙泊酚注射液(力蒙欣)560

2、江蘇東英藥業(yè)有限公司5注射用順苯磺酸阿曲庫銨274

3、北京賽生藥業(yè)有限公司4注射用胸腺肽(賽威)189

09年前三名供應(yīng)商如上，結(jié)算方式主要為電匯50%，銀承50%。前三名銷售商關(guān)系年限銷售產(chǎn)品銷售額比例％1、鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院6重組人生長激素（珍怡）220

2、

河南省人民醫(yī)院6丙泊酚注射液(力蒙欣583

3、河南省腫瘤醫(yī)院6注射用胸腺肽(賽威)399

09年前三名銷售商如上，結(jié)算方式主要為電匯。

3.6、關(guān)聯(lián)交易情況

無3.7、重大事項(xiàng)

無4、申請人管理能力分析4.1、管理層分析職位姓名擔(dān)任該職務(wù)時間相關(guān)行業(yè)從業(yè)年限學(xué)歷持股情況醫(yī)藥有限責(zé)任公司的法定代表人，本科學(xué)歷。自1988起在開封一家醫(yī)藥生產(chǎn)企業(yè)工作，先后從事過生產(chǎn)、銷售、管理等多個方面的工作。1996年受聘于開封雙和實(shí)業(yè)有限公司擔(dān)任總經(jīng)理一職。2003年注冊成立了鄭州長金醫(yī)藥有限責(zé)任公司，擔(dān)任董事長及法人代表職務(wù)。公司管理層具有較強(qiáng)的組織管理能力，員工隊(duì)伍穩(wěn)定；同時公司在經(jīng)營中經(jīng)常對員工組織培訓(xùn)，為員工提供了良好的發(fā)展平臺。4.2、管理機(jī)構(gòu)，制度的分析該公司在經(jīng)營中積極推行現(xiàn)代化的企業(yè)管理制度，設(shè)股東會、設(shè)執(zhí)行監(jiān)事一人，設(shè)監(jiān)事一人。股東會是該公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)。執(zhí)行董事為法定代表人。企業(yè)管理組織結(jié)構(gòu)權(quán)責(zé)劃分明確并能較有效的行使職權(quán)；公司在經(jīng)營中有書面的明確的計(jì)劃和落實(shí)的具體步驟，責(zé)權(quán)明確，具有較強(qiáng)的可操作性。

4.3、申請人經(jīng)營管理總體評價

企業(yè)經(jīng)營穩(wěn)健，銷售收入逐年增加，利潤逐年增加，說明企業(yè)管理人具有較好的管理水平和經(jīng)驗(yàn)，企業(yè)發(fā)展前景良好。企業(yè)與上下游客戶保持了良好關(guān)系，采購藥品質(zhì)量有保證，產(chǎn)品銷售有保證。下游客戶醫(yī)院付款周期1—3個月，對企業(yè)的經(jīng)營造成一定的流動壓力，但回款有保障。5、申請人財(cái)務(wù)分析5.1、財(cái)務(wù)報(bào)表說明報(bào)表口徑本部

報(bào)表是否已經(jīng)過審計(jì)是

審計(jì)事務(wù)所名稱河南鑫華聯(lián)合會計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)意見無保留意見審計(jì)報(bào)告

最近一期截止日期2009/12

5.2、重要優(yōu)惠政策

5.3、財(cái)務(wù)簡表分析資產(chǎn)負(fù)債簡表結(jié)構(gòu)和對比項(xiàng)目2009年12月

2009年2008年2007年數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值%總資產(chǎn)流動資產(chǎn)貨幣資金應(yīng)收帳款淨(jìng)額其他應(yīng)收款存貨長期投資淨(jìng)額固定資產(chǎn)凈值無形資產(chǎn)淨(jìng)額流動負(fù)債短期借款及一年內(nèi)到期的長期負(fù)債應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付帳款長期負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益實(shí)收資本損益表結(jié)構(gòu)和對比項(xiàng)目2009年12月

2009年2008年2007年數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值

數(shù)值%主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)利潤營業(yè)費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用營業(yè)利潤利潤總額凈利潤現(xiàn)金流項(xiàng)目2009年12月

2009年2008年2007年數(shù)值數(shù)值數(shù)值數(shù)值經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量經(jīng)營活動現(xiàn)金流出量經(jīng)營活動現(xiàn)金流凈額投資活動現(xiàn)金流凈額籌資活動現(xiàn)金流凈額凈現(xiàn)金流量5.4、資產(chǎn)分析(1)應(yīng)收帳款分析帳齡分析1年（含）以下1－2年（含）2年以上合計(jì)金額%金額%金額%金額%應(yīng)收帳款00000000其他應(yīng)收款00000000應(yīng)收帳款大戶名單名稱金額%資金占用/變動原因與本企業(yè)關(guān)系1

鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院

1283

2

河南省人民醫(yī)院1112

3

河南省腫瘤醫(yī)院

251

其他應(yīng)收款大戶名單名稱金額%資金占用/變動原因與本企業(yè)關(guān)系1

鄭州奇東科技有限公司

259

2

鄭州仟喜堂

97

3

應(yīng)收帳款分析截止09年12月企業(yè)應(yīng)收賬款為6633萬元，為應(yīng)收下游企業(yè)貨款，其中鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院1283萬元，河南省人民醫(yī)院1112萬元，寧波五環(huán)醫(yī)藥有限公司249萬元，河南省腫瘤醫(yī)院251萬元，鄭州市直機(jī)關(guān)醫(yī)院149萬元，鄭州大學(xué)第二附屬醫(yī)院129萬元，江蘇省藥材公司（江蘇省醫(yī)藥公司）212萬元，焦作市第二人民醫(yī)院49萬元，上海九州通醫(yī)藥有限公司16萬元，安陽市中醫(yī)院11萬元，鄭州市第六人民醫(yī)院83萬元，鄭州鐵路中心醫(yī)院23萬元，中國長城鋁業(yè)公司總醫(yī)院10萬元，駐馬店市第一人民醫(yī)院61萬元等等醫(yī)院和醫(yī)藥公司。其他應(yīng)收款393萬元，其中應(yīng)收鄭州奇東科技有限公司259萬元，鄭州千禧堂97萬元等。(2)存貨分析

金額%存貨是否正常產(chǎn)成品1981.00

100%

正常在產(chǎn)品0.0

0.0

原材料0.0

0.0

其他0.0

0.0

合計(jì)0.00

存貨分析截止09年12月存貨余額為1981萬元為庫存藥品，存貨正常。（3）固定資產(chǎn)分析

金額%折舊方法綜合成新率房屋建筑物0.0

0.0

0.0

機(jī)器設(shè)備0.0

0.0

0.0

運(yùn)輸工具50.00

0.0

0.0

其他23.00

0.0

0.0

合計(jì)0.0

固定資產(chǎn)分析截止09年底企業(yè)固定資產(chǎn)為73萬元，其中運(yùn)輸工具50萬元，辦公設(shè)備及其他合計(jì)23萬元。固定資產(chǎn)運(yùn)轉(zhuǎn)正常。（4）無形資產(chǎn)分析主要內(nèi)容入帳價值%評估方法

合計(jì)0.0

無形資產(chǎn)分析無（5）對外擔(dān)保和其他或有負(fù)債分析對外擔(dān)保

其他主要內(nèi)容金額期限

合計(jì)

或有負(fù)債總計(jì)

對外擔(dān)保和其他或有負(fù)債分析無資產(chǎn)抵、質(zhì)押情況無其他異常資產(chǎn)情況無其他資產(chǎn)情況分析1、截止09年12月，貨幣資金1114萬元，其中現(xiàn)金為38萬元，銀行存款1076萬元。2、應(yīng)付票據(jù)826萬元，為企業(yè)開立的足額銀承。3、應(yīng)付賬款為2022萬元，為應(yīng)付上游客戶貨款，其中河南九州通醫(yī)藥有限公司431萬元，河南愛生醫(yī)藥（物流）有限公司446萬元，河南省順康醫(yī)藥有限責(zé)任公司104萬元，河南博達(dá)醫(yī)藥有限公司109萬元，河南康健藥材股份有限公司426萬元，河南天地藥業(yè)股份有限公司309萬元等等。5.5、盈利能力分析項(xiàng)目2009年2008年2007年凈利潤增長率(%)

銷售利潤率(%)

總資產(chǎn)報(bào)酬率(%)0.51

0.46

0.26

凈資產(chǎn)收益率(%)0.61

0.76

0.46

成本費(fèi)用利潤率(%)

分析：

該公司以上財(cái)務(wù)指標(biāo)均保持在較好的水平，說明該公司獲利能力較強(qiáng)、運(yùn)營效益好。

5.6、償債能力分析項(xiàng)目2009年2008年2007年息稅前利潤利息保障倍數(shù)281.96

-234.92

1,623.09

流動比率(%)2.01

1.86

1.65

速動比率(%)1.67

1.49

1.62

資產(chǎn)負(fù)債率(%)0.50

0.54

0.60

分析：

該公司的資產(chǎn)負(fù)債率正常，利息保障倍數(shù)保持的較好，具有一定的長期償債能力，流動比率、速動比率正常，短期償債能力較強(qiáng)。5.7、營運(yùn)能力分析項(xiàng)目2009年2008年2007年應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)74.84

79.82

83.15

存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)24.67

25.18

2.07

總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率1.50

3.39

4.03

流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

分析：該公司平均存貨周轉(zhuǎn)率、平均應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率均保持在較好的水平，總體而言該公司營運(yùn)能力較好。說明該公司領(lǐng)導(dǎo)人有一定的營運(yùn)和管理水平，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)、貨物流通較好，市場趨于成熟，營運(yùn)狀態(tài)較好。5.8、現(xiàn)金流量分析年份期初現(xiàn)金經(jīng)營現(xiàn)金流量投資現(xiàn)金流量籌資現(xiàn)金流量期末現(xiàn)金2009

0.00

0.00

0.00

0.00

分析該申請人的現(xiàn)金流

09年企業(yè)平均月銷售收入為1235萬元，現(xiàn)金流量較大。5.9、補(bǔ)充說明

5.10、申請人財(cái)務(wù)總體評價企業(yè)財(cái)務(wù)狀況較好，但應(yīng)收賬款較大，主要為下游醫(yī)院占用企業(yè)資金，但應(yīng)收賬款質(zhì)量較好。6、擔(dān)保方式分析6.1、保證方式6.1.1、保證人基本信息（單位：萬元）注冊地址辦公地址企業(yè)性質(zhì)行業(yè)分類注冊資本實(shí)收資本企業(yè)規(guī)模信用等級法人代表成立時間是否新客戶是否集團(tuán)型客戶是否我行股東是否我行風(fēng)險預(yù)警客戶經(jīng)營范圍：

對中小企業(yè)提供擔(dān)保與再擔(dān)保.

是否上市公司否

上市地點(diǎn)及日期

股票簡稱

股票代碼

6.1.2、保證人關(guān)聯(lián)關(guān)系（單位：萬元）股東名稱組織機(jī)構(gòu)代碼出資方式出資金額占比（％）出資時間鶴壁煤業(yè)(集團(tuán))有限責(zé)任公司

17263145-8

資金（資本構(gòu)成）

2,500.00

10.00

2002/12/13

河南神火煤電股份有限公司

70678465-2

資金（資本構(gòu)成）

2,000.00

8.00

2002/12/13

鄭州市新人和餐飲服務(wù)有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

500.00

2.00

2007/12/31

河南省中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心

10008233-8

資金（資本構(gòu)成）

5,000.00

20.00

2002/12/13

鶴壁市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心

19800023-8

資金（資本構(gòu)成）

300.00

1.20

2002/12/13

濮陽市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心

24300522-8

資金（資本構(gòu)成）

300.00

1.20

2002/12/13

新鄉(xiāng)市中小企業(yè)信用擔(dān)保有限公司

28562031-8

資金（資本構(gòu)成）

300.00

1.20

2002/12/13

南陽市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心

73221185-8

資金（資本構(gòu)成）

200.00

0.80

2002/12/13

三門峽市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心

79988001-8

資金（資本構(gòu)成）

200.00

0.80

2002/12/13

漯河市中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心

78811244-8

資金（資本構(gòu)成）

100.00

0.40

2002/12/13

鶴壁無線電四廠

13002400-2

資金（資本構(gòu)成）

100.00

0.40

2002/12/13

河南平原控股集團(tuán)股份有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

2,000.00

8.00

2007/12/31

河南瑞德財(cái)務(wù)咨詢有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

3,000.00

12.00

2007/12/31

河南大用投資發(fā)展有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

1,600.00

6.40

2007/12/31

淇縣興業(yè)工貿(mào)有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

2,000.00

8.00

2007/12/31

河南威華達(dá)貿(mào)易有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

2,000.00

8.00

2007/12/31

河南智興投資有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

2,000.00

8.00

2007/12/31

河南永輝投資擔(dān)保有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

200.00

0.80

2007/12/31

洛陽市中小企業(yè)投資擔(dān)保有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

200.00

0.80

2007/12/31

安陽市信用擔(dān)保投資有限責(zé)任公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

300.00

1.20

2007/12/31

河南申和經(jīng)貿(mào)有限公司

999999999

資金（資本構(gòu)成）

200.00

0.80

2007/12/31

申請人對外股權(quán)投資情況（合并報(bào)表范圍內(nèi)）被投資企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼投資金額持股比例%第一年投資收益河南索凌電氣有限公司

71267595-4

5,500.00

52.38

0.00

河南省鄭起起重設(shè)備有限公司

27173328-1

299.00

2.97

0.00

新鄉(xiāng)市亨利實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司

74251681-5

6,160.00

70.00

0.00

6.1.3、保證人帳戶信息基本帳戶行浦發(fā)經(jīng)一路支行

帳號6564292013565

我行開戶行浦發(fā)鄭分經(jīng)一路支行

帳號6564292013565

開戶時間2002/12/30

與我行建立信貸關(guān)系日期

其他主要開戶行

帳號

6.1.4、在我行未結(jié)清的授信業(yè)務(wù)信息授信業(yè)務(wù)品種金額（萬元）幣種保證金比例％利率/費(fèi)率‰五級分類小計(jì):

6.1.5、在我行的擔(dān)保信息被擔(dān)保企業(yè)是否關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保金額擔(dān)保品種擔(dān)保起止日期五級分類新鄭市鑫惠鋼鐵加工有限公司

否

1,120.00

保證

2009/03/17－2010/03/17

6.1.6、銀行訴訟情況

無6.1.7、保證人經(jīng)營管理分析

河南省中小企業(yè)投資擔(dān)保股份有限公司（下稱公司）是經(jīng)河南省人民政府批準(zhǔn)，由河南省中小企業(yè)信用擔(dān)保服務(wù)中心、思達(dá)高科、鶴煤集團(tuán)、神火煤電及新鄉(xiāng)、鶴壁等地市中小企業(yè)信用擔(dān)保共同出資發(fā)起設(shè)立的股份制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。2002年12月30日登記注冊，注冊資本2.04億元。公司經(jīng)營范圍：對中小企業(yè)提供擔(dān)保與再擔(dān)保；實(shí)業(yè)投資；咨詢服務(wù)，信息服務(wù)等。法人代表：關(guān)湘平，男，1956年出生，工商碩士管理研究生，1982年2月參加工作，1989年11月加入中國共產(chǎn)黨，具有高級經(jīng)濟(jì)師專業(yè)技術(shù)職稱，曾任河南省經(jīng)貿(mào)委副處長，河南省投資擔(dān)保服務(wù)中心副主任，現(xiàn)為公司董事長?？偨?jīng)理:郭鋼，男，1958年出生，大學(xué)本科，76年—81年在部隊(duì)服役，82年轉(zhuǎn)業(yè)到建行，歷任支行副行長、行長，鄭州市建行副行長，97年—03年任中信實(shí)業(yè)銀行鄭州分行副行長，04年2月任興業(yè)擔(dān)保有限公司總經(jīng)理，06年4月至今任河南省中小企業(yè)投資擔(dān)保股份有限公司總經(jīng)理。監(jiān)事長趙海春：鶴壁市中小企業(yè)擔(dān)保服務(wù)中心主任。公司采用市場運(yùn)作與政府支持相結(jié)合，以扶持中小企業(yè)發(fā)展為使命，嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，依法辦事，守法經(jīng)營；按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求規(guī)范運(yùn)行，科學(xué)管理；按照市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律，獨(dú)立開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)支持企業(yè)、奉獻(xiàn)社會、發(fā)展公司、回報(bào)股東的目的；樹立誠實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、團(tuán)結(jié)高效、以人為本、創(chuàng)新發(fā)展的經(jīng)營理念。公司嚴(yán)格遵照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，建立了完善的公司法人治理結(jié)構(gòu)。公司內(nèi)部設(shè)置項(xiàng)目評審委員會，對董事會負(fù)責(zé)，獨(dú)立運(yùn)作，對業(yè)務(wù)項(xiàng)目的風(fēng)險進(jìn)行全面、客觀、公正的評價。公司經(jīng)營層設(shè)置五個職能部門：業(yè)務(wù)一部、業(yè)務(wù)二部、風(fēng)險監(jiān)管部、綜合管理部和財(cái)務(wù)計(jì)劃部。各個部門都定編制、定崗位、定人員，合理配置人力資源。所有員工實(shí)行合同制，所有的工作崗位實(shí)行聘任制，并建立起以管理參與個人分配、業(yè)績與個人收入掛鉤的多種合理分配制度為主要內(nèi)容的激勵機(jī)制，同時建立起以控制風(fēng)險、加強(qiáng)監(jiān)督、降低費(fèi)用、責(zé)任到位為主要內(nèi)容的約束機(jī)制。6.1.8保證人財(cái)務(wù)分析6.1.8.1、財(cái)務(wù)簡表分析資產(chǎn)負(fù)債簡表結(jié)構(gòu)和對比項(xiàng)目2009年12月

2009年2008年2007年數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值%總資產(chǎn)642,054,099.82100642,054,099.82100492,984,641.02100368,623,501.25100流動資產(chǎn)627,349,384.1897.71627,349,384.1897.71489,362,983.3399.27366,525,885.1399.43貨幣資金370,200,575.6757.66370,200,575.6757.66338,065,510.8868.58195,131,393.0852.94應(yīng)收帳款淨(jìng)額163,198,674.6425.42163,198,674.6425.42112,591,420.5522.840.000.00其他應(yīng)收款92,800,000.0014.4592,800,000.0014.4538,600,000.007.830.000.00存貨0.000.000.000.000.000.000.000.00長期投資淨(jìng)額0.000.000.000.000.000.000.000.00固定資產(chǎn)凈值14,704,715.642.2914,704,715.642.293,621,657.690.732,097,616.120.57無形資產(chǎn)淨(jìng)額0.000.000.000.000.000.000.000.00流動負(fù)債352,327,211.9954.88352,327,211.9954.88215,721,107.0843.76108,057,703.2429.31短期借款及一年內(nèi)到期的長期負(fù)債0.000.000.000.000.000.000.000.00應(yīng)付票據(jù)0.000.000.000.000.000.000.000.00應(yīng)付帳款86,725,598.0513.5186,725,598.0513.5136,023,536.067.3136,494,272.429.90長期負(fù)債合計(jì)0.000.000.000.000.000.000.000.00所有者權(quán)益289,726,887.8345.12289,726,887.8345.12277,263,533.9456.24260,565,798.0170.69實(shí)收資本250,000,000.0038.94250,000,000.0038.94250,000,000.0050.71250,000,000.0067.82損益表結(jié)構(gòu)和對比項(xiàng)目2009年12月

2009年2008年2007年數(shù)值%數(shù)值%數(shù)值

數(shù)值%主營業(yè)務(wù)收入79,406,094.1710079,406,094.1710068,054,731.7610052,294,316.00100主營業(yè)務(wù)成本1,378,094.981.741,378,094.981.742,948,382.124.332,115,707.774.05主營業(yè)務(wù)利潤76,542,816.1896.3976,542,816.1896.3965,106,349.6495.6750,178,608.2395.95營業(yè)費(fèi)用47,740,461.7360.1247,740,461.7360.1249,110,220.4472.1628,510,024.7854.52管理費(fèi)用0.000.000.000.000.000.000.000.00財(cái)務(wù)費(fèi)用0.000.000.000.000.000.000.000.00營業(yè)利潤44,539,110.7256.0944,539,110.7256.0941,593,624.1161.1221,668,583.4541.44利潤總額35,832,166.9545.1335,832,166.9545.1337,837,650.5355.6024,555,631.7846.96凈利潤27,082,454.8734.1127,082,454.8734.1126,338,505.5538.7016,452,273.2931.46現(xiàn)金流項(xiàng)目2009年12月

2009年2008年2007年數(shù)值數(shù)值數(shù)值數(shù)值經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量0.000.000.00140,215.00經(jīng)營活動現(xiàn)金流出量0.000.000.00131,412.00經(jīng)營活動現(xiàn)金流凈額0.000.000.008,803.00投資活動現(xiàn)金流凈額0.000.000.00-15.00籌資活動現(xiàn)金流凈額0.000.000.003,574.00凈現(xiàn)金流量0.000.000.0012,362.006.1.8.2、或有負(fù)債分析對外擔(dān)保其他主要內(nèi)容金額期限

合計(jì)

或有負(fù)債總計(jì)

對外擔(dān)保和其他或有負(fù)債分析

資產(chǎn)抵、質(zhì)押情況

無6.1.8.3、償債能力分析項(xiàng)目2009年2008年2007年息稅前利潤利息保障倍數(shù)