2020年風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)辦公室工作計(jì)劃

0X強(qiáng)X根（4年第3〔0及X定0為著力防控關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，確保本行關(guān)聯(lián)交易行為不損害本行全體股東及本行客戶委 員：XX 田X 理XX事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的日常事務(wù)由董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門為具體二0年模式。對(duì)于關(guān)聯(lián)法人的管理，按照銀監(jiān)會(huì)及會(huì)計(jì)準(zhǔn)則監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，定期于每年初對(duì)法人關(guān)聯(lián)方名單進(jìn)行更新；對(duì)于內(nèi)部自然人（董事、高級(jí)管理人員、有權(quán)決定或者參與授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人員及其近親屬、相關(guān)的關(guān)聯(lián)法人或其他組織）名單的更新，要求各支行、部室在的0戶關(guān)聯(lián)關(guān)系變化情況對(duì)關(guān)聯(lián)方進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，確保關(guān)聯(lián)方名單的切實(shí)、有效運(yùn)用以及關(guān)聯(lián)交易得到有效監(jiān)控。關(guān)聯(lián)方名單經(jīng)過(guò)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審核確認(rèn)后作為本（二首先，在征求各方意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，委員會(huì)辦公室對(duì)本行今年將發(fā)生的關(guān)聯(lián)方交易額度進(jìn)行了合理預(yù)計(jì)，在此基礎(chǔ)上實(shí)行關(guān)聯(lián)交易額度控制，分級(jí)審批制度：一方面，各支行、部室對(duì)本級(jí)單位員工及其近親屬、相關(guān)的關(guān)聯(lián)法人或其他組織與本行發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)在嚴(yán)格履行關(guān)聯(lián)交易審批義務(wù)。對(duì)與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易逐筆提交董事會(huì)審議，本行與關(guān)聯(lián)方之間就銀行業(yè)務(wù)發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行本行業(yè)務(wù)規(guī)定，使有關(guān)交易公平合理，符合本行和股東的整體利益，授信類關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)關(guān)于禁止向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款、禁止為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保、不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信（三風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)將嚴(yán)格履行關(guān)聯(lián)交易披露義務(wù)。對(duì)與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的一般聯(lián)交易，按季及時(shí)向監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告開(kāi)展情況，對(duì)與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易，逐提交董事會(huì)審議通過(guò)后十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)，同時(shí)報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)聯(lián)方、交易類型、交易金額及標(biāo)的、交易價(jià)格及定價(jià)方式、交易收益與損失、關(guān)聯(lián)方在易中所占權(quán)益的性質(zhì)及比重等，詳盡披露關(guān)聯(lián)交易的明細(xì)情況，再由董事會(huì)向股東大會(huì)三0年于形式的原則，加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)方，尤其是內(nèi)部關(guān)系人的識(shí)別和認(rèn)定，使員工主動(dòng)履行報(bào)告務(wù)，提高關(guān)聯(lián)交易信息統(tǒng)計(jì)的全面性和準(zhǔn)確性，從而提高關(guān)聯(lián)交易管理精細(xì)度。同時(shí)，強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易管控方面的培訓(xùn)，明確各個(gè)環(huán)節(jié)中應(yīng)注意的事項(xiàng)，進(jìn)一步增強(qiáng)員工主動(dòng)合的自覺(jué)性，保障員工在受理、授信、審查、審批、回避等業(yè)務(wù)全流程的合法合規(guī)，提高四各支行、部室要高度重視關(guān)聯(lián)交易管理工作，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于4號(hào)）要求進(jìn)行自查，在操作程序上嚴(yán)格按照我行授信業(yè)務(wù)流程上報(bào)審查審批，信貸操作均符內(nèi)部審批程序規(guī)定，在利率定價(jià)、信息要素披露等均符合要求，自查內(nèi)容包括但不限于否向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款，是否為接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信，是否對(duì)集團(tuán)客授信實(shí)行統(tǒng)一管理，集中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制；是否根據(jù)授信客戶風(fēng)險(xiǎn)大小和自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能進(jìn)行授信，授信類關(guān)聯(lián)交易的利率定價(jià)是否低于本行相應(yīng)授信產(chǎn)品的利率下限等，對(duì)不合規(guī)定的貸款及時(shí)限期整改。在此基礎(chǔ)上，審計(jì)部門應(yīng)對(duì)我行關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，其關(guān)注職工貸款、職工近親屬貸款，深挖關(guān)聯(lián)交易的真實(shí)性、公允性，對(duì)我行關(guān)聯(lián)交易五加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易資料收集與余額統(tǒng)計(jì)，對(duì)關(guān)聯(lián)交易報(bào)備、審批實(shí)行臺(tái)賬管理，重視常監(jiān)測(cè)和報(bào)告工作，對(duì)向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的、關(guān)聯(lián)交易提交審批被否決的、股特別是主要股東有授信逾期的、股東質(zhì)押本行社股權(quán)數(shù)量超過(guò)一定數(shù)額等情況單獨(dú)建立到資料完整、排列有序，查詢方便，合理利用檔案資源，提升工作效率和工作質(zhì)量，增理，以完善關(guān)