案例49題可重復作答附有答案

案例49題，可重復作答[復制]1、2009年12月15日，銀行現(xiàn)金柜員小王在辦理一客戶10萬元人民幣存款時，發(fā)現(xiàn)其中5張100元是假幣，他當即將假幣收繳，告知持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定，填制《假幣收繳憑證》，將《假幣收繳憑證》交顧客簽字，將假幣實物和《假幣收繳憑證》單獨保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務。上述案例中，小王的操作違反規(guī)定的有（）。*A

銀行應開具《假幣沒收收據(jù)》而非《假幣收繳憑證》；B

應當立即報告當?shù)厝嗣胥y行和公安機關(guān)；(正確答案)C

持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在10個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定；D

違法了雙人收繳的規(guī)定。(正確答案)2、2014年4月20日某銀行接到李先生投訴：3月7日在你行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務時，收到了假幣，且假幣已被另一銀行收繳，要求辦理冠字號碼查詢。李先生提供了上次辦理現(xiàn)金取款業(yè)務的日期、金額與假幣的冠字號碼后，該銀行工作人員為李先生辦理了冠字號碼查詢業(yè)務，以判斷假幣是否由該銀行柜面付出。這個案例中，違反了（）規(guī)定。*A

查詢?nèi)说牟樵兩暾堃殉^時效，該銀行不應受理查詢；(正確答案)B

查詢?nèi)藨獢y帶有效證件；(正確答案)C

查詢?nèi)藨峁┺k理現(xiàn)金取款業(yè)務的證明資料；(正確答案)D

查詢?nèi)藨獢y帶假幣實物或《假幣收繳憑證》。(正確答案)3、2014年6月15日，客戶劉先生持1張100元假幣到某商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點反映：5天前在該營業(yè)網(wǎng)點取款5000元，其中有1張假幣，現(xiàn)在要求銀行退賠。柜面人員小李在張先生提供身份證和假幣實物后，受理了張先生的申請，同時將假幣按照規(guī)定辦理了假幣收繳手續(xù)，并在紙幣實物上加蓋印章。請問柜員小李本應如何操作？（）*A

因張先生提供的資料不全，小李應拒絕受理該申請；(正確答案)B

小李應當面告知張先生補齊相關(guān)材料；(正確答案)C

當張先生補齊材料后，應比照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中對于假硬幣、假外幣的處理辦法予以封存，暫不在紙幣實物上加蓋印章；(正確答案)D

在查詢工作處理完結(jié)后，依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假人民幣紙幣的程序進行收繳。(正確答案)4、2014年6月27日，某銀行客戶持一張疑似假幣、護照和取款憑證到某銀行網(wǎng)點投訴，稱其2014年6月10日在該網(wǎng)點取款機中取出假幣。接客戶投訴后，網(wǎng)點柜員認定該疑似假幣確為假幣，根據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》予以收繳，并在假幣實物上加蓋假幣印章。但網(wǎng)點聲稱持護照不能申請冠字號碼查詢，必須持本人身份證，且人民銀行要求銀行業(yè)金融機構(gòu)不遲于2014年底實現(xiàn)取款機冠字號碼查詢，該網(wǎng)點取款機尚未升級，因此銀行網(wǎng)點不予受理查詢申請。該案例中違反相關(guān)規(guī)定的包括（）。*A

不予受理查詢申請的，不應收繳，而應將假幣實物退回原持有人；B

為保證假幣實物安全，查詢?nèi)嘶虿樵兇砣顺旨賻艑嵨锷暾埐樵兊?，查詢受理單位應比照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，暫不在紙幣實物上加蓋印章；(正確答案)C

銀行業(yè)金融機構(gòu)應不遲于2013年底實現(xiàn)取款機可查詢冠字號碼，而不是2014年底實現(xiàn)；(正確答案)D

查詢?nèi)丝蓴y帶身份證、軍官證、臺胞證或護照等有效證件申請查詢，而不僅僅只是身份證。(正確答案)5、賈某為某公司會計，一日到其開戶銀行交存現(xiàn)金25萬元，銀行工作人員在為其辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)有其中有1張假幣，告知賈某要進行收繳，由于賈某與該銀行員工較熟悉，賈某提出要銀行員工將該假幣退回，銀行員工經(jīng)過考慮將假幣退予賈某，賈某表示感謝。對于銀行員工的這種行為，中國人民銀行的處理方式為（）。*A

給予警告；(正確答案)B

給予以1000元以上5萬元以下罰款；(正確答案)C

責成銀行業(yè)金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分；(正確答案)D

依法將該案移交司法部門進行處理。6、客戶王女士到當?shù)厝嗣胥y行投訴：某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號碼查詢申請已經(jīng)兩個星期了，仍然沒有告知結(jié)果。當?shù)厝嗣胥y行正確的做法是（）。*A

當?shù)厝嗣胥y行應對王女士投訴情況進行核實；(正確答案)B

當?shù)厝嗣胥y行應該受理投訴；(正確答案)C

當?shù)厝嗣胥y行應該告知王女士該事項應向銀監(jiān)局投訴；D

當?shù)厝嗣胥y行應責成該商業(yè)銀行的上級行受理該投訴。7、某客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（）。[單選題]*A

400；B

350；C

300；(正確答案)D

250。8、市民王先生懷疑某銀行網(wǎng)點ATM機取到假錢。兩天后持假幣到該網(wǎng)點申請查詢冠字號碼，該網(wǎng)點以王先生已離行為由，不予受理，王先生的正確做法是（）。*A

王先生可到當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)提出投訴；(正確答案)B

當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)接到張先生投訴，應當在7個工作日內(nèi)進行核實；(正確答案)C

王先生不具有查詢申請資格；D

王先生應接受銀行處理結(jié)果。9、小王是某銀行某營業(yè)網(wǎng)點的柜員。一天，一位姓許的女士來到小王所在的營業(yè)網(wǎng)點辦理外幣業(yè)務，要求小王將1萬美元的現(xiàn)鈔存入她的外幣賬戶。小王仔細驗看后，發(fā)現(xiàn)其中一張100美元紙幣疑似假幣。于是小王叫來營業(yè)網(wǎng)點主管和另一名柜員，共同對這張100美元進行鑒別．經(jīng)反復驗看，她們認定該100美元紙幣為假幣．小王遂將該假幣情況告訴許女士，并當面在該100美元紙幣上加蓋”假幣’字樣戳記，然后以統(tǒng)一格式的專用袋加封．封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。最后，小王向許女士告知其權(quán)利后開具了《假幣收繳憑證》。請問，小王的哪項做法是錯誤的？（）[單選題]*A

當面在該100美元紙幣上加蓋“假幣”字樣戳記；(正確答案)B

以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記；C

在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)數(shù)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。D

向許女士開具《假幣收繳憑證》；10、小王于2014年6月4日在某銀行取款500元，并于6月15日在消費時發(fā)現(xiàn)一張假幣，小王立即去某銀行提出查詢申請，小王提供了取款證明材料及假幣實物，銀行予以受理，當日某銀行將查詢結(jié)果告知小王，該假幣不是銀行付出，小王不信銀行的查詢結(jié)果，銀行開具了《假幣收繳憑證》，并告知小王可以向上級行或當?shù)厝嗣胥y行提出再查詢申請，這個案例中不符合規(guī)定的有（）。*A

小王提出申請超過申請時效,銀行不應受理該申請；B

小王提出查詢申請未提供有效身份證件；(正確答案)C

銀行未告知小王再查詢申請的時效；(正確答案)D

銀行未向小王出具《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》；(正確答案)11、一客戶于2014年5月8日在某銀行自助柜員機上取款1000元，一周后該客戶在超市使用現(xiàn)金時發(fā)現(xiàn)有一張假幣、該客戶如果要申請進行冠字號碼查詢、他應該（）。*A

聯(lián)系該自助設備所屬銀行；(正確答案)B

提供超市錄像；C

攜帶有效身份證件、有異議假幣、辦理取款業(yè)務的證明材料；(正確答案)D

提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》；(正確答案)12、銀行業(yè)金融機構(gòu)清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，確認是假幣后，填寫了《假幣代保管登記簿》，在假幣實物上加蓋“假幣”印章后，交假幣保管人員，與柜面收繳的假幣一起妥善保管。在上述案例中，違反規(guī)定的有（）。*A

銀行業(yè)金融機構(gòu)清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，未向現(xiàn)場負責人報告；(正確答案)B

銀行業(yè)金融機構(gòu)清分中心操作員發(fā)現(xiàn)假幣，未換復核人復核，確定是否是假幣；(正確答案)C

未由現(xiàn)場負責人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿》；(正確答案)D

假幣實物加蓋“假幣”印章；(正確答案)E

清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣，未單獨妥善保管；(正確答案)13、小張與小王是某銀行網(wǎng)點自助設備的管理員。某日，兩人在對所在網(wǎng)點的取款機清機時，將柜臺收入的現(xiàn)金用點鈔機清點后，加入鈔箱內(nèi)。當日客戶劉先生在該設備取款后，對其中的一張紙幣真?zhèn)未嬖趹岩?，到該行柜面進行咨詢，經(jīng)柜面工作人員鑒定為假幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規(guī)定有（）。*A

自助設備加鈔現(xiàn)金未經(jīng)過清分；(正確答案)B

客戶應首先到人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)進行查詢；C

接到客戶關(guān)于自助設備取出假幣的投訴后未按照冠字號碼的查詢程序進行查詢；(正確答案)D

柜面工作人員對于發(fā)現(xiàn)的假幣未按規(guī)定程序進行收繳。(正確答案)14、楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務，儲蓄柜員小王在為其辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了《假幣沒收收據(jù)》。以下有關(guān)上述案例中，說法正確的是（）。*A

小王在發(fā)現(xiàn)11張假外幣的情況下，未向當?shù)厝嗣胥y行和公安機關(guān)進行報案。(正確答案)B

小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應當面加蓋“假幣”字樣的戳記，應放入統(tǒng)一的專用袋加封。(正確答案)C

小王應向客戶開具《假幣收繳憑證》。(正確答案)D

小張沒有向客戶履行告知程序。(正確答案)15、A銀行委托B銀行開展現(xiàn)金清分業(yè)務，并記錄清分現(xiàn)金的冠字號碼信息。2014年4月1日，B銀行將2014年3月1日清分的現(xiàn)金調(diào)運給A銀行。2014年5月1日，A銀行將該批現(xiàn)金支付給其公司客戶。該批現(xiàn)金的冠字號碼信息應保存至。（）[單選題]*A

2014年6月1日；B

2014年7月1日；C

2014年8月1日；(正確答案)D

2014年9月1日；16、王先生接到某商業(yè)銀行的電話通知：告知王先生申請的人民幣冠字號碼查詢已經(jīng)有結(jié)果了。經(jīng)核查，沒有發(fā)現(xiàn)王先生要求查詢的冠字號碼，因此這張假幣不是該商業(yè)銀行付出的，王先生不要再來銀行了。該商業(yè)銀行正確做法是（）。*A

應通過現(xiàn)場或郵寄的方式將《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》送達查詢?nèi)耍?正確答案)B

應盡量詳細描述查詢過程，充分履行舉證責任；(正確答案)C

應將查詢結(jié)果通過人民銀行告知查詢?nèi)?；D

應告知申請人可在3個工作日內(nèi)向有關(guān)機構(gòu)申請再查詢。(正確答案)17、2014年6月27日，某銀行客戶持一張疑似假幣、護照和取款憑證到某銀行網(wǎng)點投訴，稱其2014年6月10日在該網(wǎng)點存取款一體機中取出假幣。接客戶投訴后，網(wǎng)點柜員認定該疑似假幣確為假幣，根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》予以收繳，并在假幣實物上加蓋假幣印章。但網(wǎng)點聲稱持護照不能申請冠字號碼查詢，必須持本人身份證，且人民銀行要求銀行業(yè)金融機構(gòu)不遲于2015年底實現(xiàn)存取款一體機實現(xiàn)冠字號碼查詢，該網(wǎng)點存取款一體機尚未升級，此外當日已超過辦理取款業(yè)務之日起的10個工作日，因此銀行網(wǎng)點不予受理查詢申請。該案例中違反相關(guān)規(guī)定的包括。（）*A

不予受理查詢申請的，不應收繳，而應將假幣實物退回原持有人；B

為保證假幣實物安全，查詢?nèi)嘶虿樵兇砣顺旨賻艑嵨锷暾埐樵兊?，查詢受理單位應比照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，暫不在紙幣實物上加蓋印章，查詢工作處理完結(jié)后，依據(jù)《中國人民銀行不哦比鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假人民幣紙幣的規(guī)程進行處理。(正確答案)C

銀行業(yè)金融機構(gòu)應不遲于2014年底實現(xiàn)存取款一體機可查詢冠字號碼，而不是2015年底實現(xiàn)。(正確答案)D

查詢?nèi)丝稍谵k理取款業(yè)務之日起20個工作日內(nèi)申請查詢，而不是10個工作日。(正確答案)18、2014年6月6日，某省會城市銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點柜員在辦理客戶甲存入的現(xiàn)金10000元時，用A類點鈔機進行清點，并同步記錄了冠字號碼。過后，客戶乙來網(wǎng)點取款10000元，柜員將剛收入的客戶甲的錢當客戶乙的面清點后，付給了客戶乙。第二天，客戶乙拿著一張假幣到網(wǎng)點，生氣地說，這是在昨天網(wǎng)點付給他的錢里發(fā)現(xiàn)的1張假幣。網(wǎng)點柜員馬上當客戶乙的面通過該行冠字號碼系統(tǒng)輸入了該張假幣的冠字號碼，結(jié)果顯示未有記錄?？蛻粢抑荒苣弥賻陪ァＵ堉赋鲞@個案例中違反的規(guī)定包括（）。*A

該網(wǎng)點付出現(xiàn)金未經(jīng)清分；(正確答案)B

客戶申請查詢冠字號碼未提交相關(guān)資料及書面申請，網(wǎng)點亦未提供查詢結(jié)果的書面通知；(正確答案)C

網(wǎng)點查詢冠字號碼未使用模糊查詢；D

查詢的假幣未予以收繳。(正確答案)19、2014年7月3日，銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時，先用點鈔機點了一遍，沒有異常，隨后又手工清點了一遍，發(fā)現(xiàn)其中1張100元是假幣，他當即讓同事過來復核，經(jīng)兩人鑒別認定這是一張假幣，再次放入點鈔機，這張假幣通過點鈔機而不報警，隨后兩人將假幣收繳，填制《假幣收繳憑證》，然后將《假幣收繳憑證》交顧客簽字，后將假幣實物和收繳憑證收入單獨保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務，直至營業(yè)終了。上述案例中，該金融機構(gòu)操作違反規(guī)定的有（）。*A

未告知持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。(正確答案)B

各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，對不能識別假幣的設備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進行升級，不能升級的停止使用。(正確答案)C

各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級，測試升級情況要有書面記錄，以備查閱。(正確答案)20、2014年7月4日，某銀行柜面人員小王接到客戶張先生提供的一張人民幣100元券冠字號碼，稱這張鈔票是5月份在該網(wǎng)點取的，直到昨天去菜場買菜才發(fā)現(xiàn)是假幣，要求查詢冠字號碼。銀行網(wǎng)點主管當即查詢冠字號碼系統(tǒng)后未發(fā)現(xiàn)有該張鈔幣的冠字號碼，立刻在柜面把查詢結(jié)果告知張先生，張先生悻悻離去。這個案例中不符合規(guī)定的地方有（）。*A

查詢申請超過時效；(正確答案)B

查詢?nèi)宋闯钟行ёC件并提交申請表；(正確答案)C

查詢?nèi)宋刺峤晦k理取款業(yè)務的證明資料；(正確答案)D

未以《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》反饋查詢結(jié)果；(正確答案)21、2015年9月3日，顧先生在某銀行的存取款一體機支取了10張100元券，對其中2張心存懷疑，“總覺得不像真幣”。于是他拿著機器打印出來的所取現(xiàn)金冠字號碼的取款憑條，當即向網(wǎng)點大堂經(jīng)理申請查詢。該行的員工受理申請后，通過核對流水信息等方式確認這些現(xiàn)金是從該行的存取款一體機里取出的。同時，該行員工對這兩張鈔票進行了鑒偽，查明這兩張100元現(xiàn)金其實都是1999版人民幣真幣。以下說法正確的是（）。*A

該行員工應首先鑒定所涉貨幣真?zhèn)危b定為真幣的，不受理冠字號碼查詢申請；(正確答案)B

鑒定為假幣的，受理冠字號碼查詢申請；(正確答案)C

顧先生申請查詢還需出示身份證或其他有效證件；(正確答案)D

顧先生不可委托他人代理查詢。22、9月3日，顧先生在某銀行的存取款一體機支取了1000元現(xiàn)金，一共是10張百元鈔票。但顧先生對其中2張心存懷疑，“總覺得不像真幣”。于是他拿著機器吐出的打印著所取現(xiàn)金冠字號碼的取款憑條，當即向網(wǎng)點大堂經(jīng)理申請查詢。該行的員工受理申請后，通過核對流水信息等方式確認這些現(xiàn)金是從該行的存取款一體機里取出的。同時，該行員工對這兩張鈔票進行了鑒偽，查明這兩張100元現(xiàn)金其實都是1999版人民幣真幣。以下說法正確的是（）。*A

該行應在受理之日起3個工作日內(nèi)辦結(jié)；(正確答案)B

顧先生需攜帶身份證和相關(guān)憑證在規(guī)定時間內(nèi)到該行申請查詢；(正確答案)C

顧先生可委托他人代理查詢；(正確答案)D

該行還需填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》；(正確答案)23、某銀行網(wǎng)點配備了一批一口半清分機，取代點鈔機放置在柜臺上使用，由網(wǎng)點柜員在支付現(xiàn)金前同時完成清分和記錄冠字號碼。柜員王某在辦理人民幣收付業(yè)務時，往往根據(jù)業(yè)務量大小，選擇一次進鈔或兩次進鈔清分后對外支付。該銀行尚未建立冠字號碼查詢系統(tǒng)，每月營業(yè)結(jié)束后，王某通過U盤將一口半清分機記錄的冠字號碼信息導出到PC端。在一次機具廠商例行維護保養(yǎng)過程中，王某稱冠字號碼圖像文件占用PC端硬盤，要求維保人員關(guān)閉機具冠字號碼圖像記錄功能。該案例中，環(huán)節(jié)存在違規(guī)操作。（）*A

機具配備；B

現(xiàn)金清分；(正確答案)C

冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存；(正確答案)D

冠字號碼記錄要素。(正確答案)24、王小姐到某銀行辦理業(yè)務時，儲蓄柜員小張在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)一張100元人民幣是假幣，小張將100元人民幣紙幣放入統(tǒng)一專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，向客戶出具《假幣沒收憑證》，將《假幣沒收憑證》交給了王小姐。上述案例中，違反假幣收繳程序的是（）。*A

小張發(fā)現(xiàn)假幣后，僅一人獨自辦理了假幣收繳。(正確答案)B

小張發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣后裝入了專用封袋。(正確答案)C

小張向客戶開具了《假幣沒收憑證》。(正確答案)D

小張沒有向客戶履行告知程序。(正確答案)25、小李大學畢業(yè)后，順利被某銀行錄用為儲蓄柜員。2014年6月30日小李剛上班，客戶張先生拿來一張鈔票，說是6月28日在該行ATM取的款，回去后發(fā)現(xiàn)是假幣。對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)確實是假幣，就當著客戶面加蓋了假幣印章，并辦理假幣收繳程序。然后再通過冠字號碼查詢系統(tǒng)為客戶進行查詢，同時打印當天加鈔記錄給客戶看，最后填寫查詢結(jié)果通知書，表明假幣非該行流出。請指出這個案例中違反的規(guī)定包括（）。*A

在假幣糾紛未結(jié)束前，應當視同“假外幣、假硬幣”專用信封封存處理；(正確答案)B

超過冠字號碼查詢期限；C

進行冠字號碼查詢時應要求客戶提供有效證件及取款證明，并填寫查詢申請表；(正確答案)D

未執(zhí)行雙人辦理假幣收繳的規(guī)定；(正確答案)E

假幣收繳應在查詢工作處理完結(jié)后辦理。(正確答案)26、小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理的存款業(yè)務，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到2樓辦公室，和同事們仔細辨別，確認是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開具了《假幣沒收收據(jù)》，蓋完章，返回柜臺將憑證交給張先生。上述案例中，違反假幣收繳程序的是（）。*A

未在背面中間處加蓋假幣印章；(正確答案)B

收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當面收繳”、“當面蓋章”；(正確答案)C

銀行應開具《假幣收繳憑證》而非假幣沒收收據(jù)；(正確答案)D

沒有履行告知程序。(正確答案)27、市民張某于2015年5月1日22:09在某銀行業(yè)金融機構(gòu)ATM機取款2000元，于5月12日11:15向該行反映其從該行ATM取得1張假幣（冠字號碼GB30843021）。張某申請冠字號碼查詢應攜帶（）等材料，到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》。*A

有效證件；(正確答案)B

假幣實物或《假幣收繳憑證》；(正確答案)C

辦理取款業(yè)務的證明資料；(正確答案)D

辦理業(yè)務的柜員信息。28、2014年6月10日，某銀行柜員小張為一客戶辦美元存款時，發(fā)現(xiàn)一張100美元假幣，當即在鈔票正、背兩面加蓋“假幣”章戳，填制《假幣收繳憑證》，同時叫來儲蓄主管復核簽章，然后將《假幣收繳憑證》交客戶簽字，并告知了客戶享有的權(quán)利。以下有關(guān)上述案例中，說法正確的是（）。*A

小張應當面在美元假幣上加蓋“假幣”章戳B

美元假幣不能加蓋“假幣”章戳(正確答案)C

美元假幣應該使用以統(tǒng)一格式的專用袋封裝(正確答案)D

不應開具《假幣收繳憑證》、應開具《假幣沒收收據(jù)》E

應雙人復核后，填制《假幣收繳憑證》(正確答案)29、市民張某于2015年5月1日22:09在某銀行業(yè)金融機構(gòu)ATM機取款2000元，于5月12日11:15向該行反映其從該行ATM取得1張假幣(冠字號碼GB30843021)，并持該假幣實物向取款行申請冠字號碼查詢。經(jīng)查詢，該張假幣不是銀行付出。該張假幣應如何處置？（）[單選題]*A

退還持有人B

予以收繳(正確答案)C

交由公安處理D

以上都不對30、2015年9月3日，顧先生在某銀行的存取款一體機支取了10張100元券，對其中2張心存懷疑，“總覺得不像真幣”。于是他拿著機器打印出來的所取現(xiàn)金冠字號碼的取款憑條，當即向網(wǎng)點大堂經(jīng)理申請查詢。該行的員工受理申請后，通過核對流水信息等方式確認這些現(xiàn)金是從該行的存取款一體機里取出的。同時，該行員工對這兩張鈔票進行了鑒偽，查明這兩張100元現(xiàn)金其實都是1999版人民幣真幣。以下說法正確的是（）。*A

該行員工應首先鑒定所涉貨幣真?zhèn)?，鑒定為真幣的不受理冠字號碼查詢申請(正確答案)B

鑒定為假幣的受理冠字號碼查詢申請(正確答案)C

顧先生申請還需出示身份證或其他有效證件(正確答案)D

顧先生不可委托他人代理查詢31、某銀行網(wǎng)點于近期對其存取款一體機進行冠字號碼查詢功能升級，通過本機或冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，可實現(xiàn)取款業(yè)務信息與冠字號碼記錄的關(guān)聯(lián)，能在假幣糾紛中向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼，且提供的冠字號碼與現(xiàn)鈔能一一對應。升級工作完成后，某客戶持相關(guān)材料至網(wǎng)點投訴，稱在該存取款一體機中取出假幣，因取款時看見黃色標識上“查詢冠字號碼解決假幣糾紛”字樣，故前來申請查詢。網(wǎng)點要求客戶填寫《人民幣冠字號碼再查詢申請表》，并告知5個工作日內(nèi)辦結(jié)。網(wǎng)點后就查詢結(jié)果填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》，并將第一聯(lián)交查詢?nèi)恕Ｔ摪咐?，（）環(huán)節(jié)存在違規(guī)操作。*A

冠字號碼查詢分類貼標(正確答案)B

冠字號碼查詢受理(正確答案)C

冠字號碼查詢處理時限(正確答案)D

冠字號碼查詢結(jié)果反饋(正確答案)32、2016年10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網(wǎng)點，聲稱所持假幣來自10月12日在該網(wǎng)點存取款一體機所提取的2萬元現(xiàn)金中，要求更換。該營業(yè)網(wǎng)點應如何處理（）。*A

該網(wǎng)點負有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務；(正確答案)B

客戶申請超過時效，該網(wǎng)點不予受理查詢申請；C

該網(wǎng)點一旦受理查詢申請應在3個工作日內(nèi)辦結(jié)；(正確答案)D

該網(wǎng)點當面告知查詢?nèi)藨獋潺R的相關(guān)材料，不得無故拒絕受理查詢申請。(正確答案)33、張先生到某銀行存款，儲蓄柜臺工作人員小李發(fā)現(xiàn)其中有1張50元紙幣疑似為假幣，他馬上叫來儲蓄主管，兩人經(jīng)過仔細辨別后，確認這張50元紙幣是從未見過新型假幣種類，于是當著張先生的面蓋上假幣章，并開具了假幣沒收收據(jù)，蓋好章，將憑證交給張先生，并告知了其權(quán)利。張先生又遞進一張50元紙幣要求換出假幣去人民銀行鑒定。小李和儲蓄主管商量片刻，確認遞進來的50元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。關(guān)于上述案例，下列說法正確的是（）。*A

發(fā)現(xiàn)屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李應當立即報告公安機關(guān)；(正確答案)B

小李應開具《假幣收繳憑證》；(正確答案)C

小李應開具《假幣沒收收據(jù)》；D

不應將假幣退還顧客。(正確答案)34、李某至A銀行營業(yè)網(wǎng)點，稱其持有的2張第五套2005年版人民幣100元紙幣因火災受損，要求兌換。第一張人民幣中間部分被燒毀，左半邊剩余面積占票面總面積的三分之一，右半邊剩余面積占票面總面積的四分之一；第二張人民幣票面剩余二分之一，能辨別面額，其圖案、文字能按原樣連接。營業(yè)網(wǎng)點柜員在查看2張殘缺人民幣后，告知李某按《殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定均不予兌換，并將2張殘缺人民幣予以收繳。李某對上述認定結(jié)果有異議，要求退回2張殘缺人民幣。經(jīng)辦柜員表示，殘損人民幣一經(jīng)收繳，不予退回。針對該案例，下列選項表述正確的是（）。*A

第一張殘缺人民幣可以半額兌換；B

第二張殘缺人民幣可以半額兌換；(正確答案)C

不予兌換的殘缺人民幣應退回原持有人；(正確答案)D

持有人對認定結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，銀行業(yè)機構(gòu)應出具認定證明并退回該殘缺人民幣。(正確答案)35、小李在某銀行網(wǎng)點擔任儲蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其中一張100元人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫來營業(yè)網(wǎng)點主管和另一名柜員，共同對該紙幣進行鑒別。經(jīng)反復驗看，她們認定該100元紙幣為假幣，于是當客戶面加蓋“假幣”印章，并開具《假幣收繳憑證》。王小姐情緒激動，拒絕提供個人證件信息，并拒絕在《假幣收繳憑證上》簽字，小李向王小姐解釋相關(guān)法律法規(guī)，并告知異議處理方式，但王小姐仍不配合假幣收繳工作，并強烈要求退回該100元假幣。小李做法正確的是（）。[單選題]*A

由于王小姐拒絕提供證件號碼和簽字，所以不必開具《假幣收繳憑證》；B

開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證件號碼、持幣人簽名）的第一聯(lián)留存，第二聯(lián)作廢，不必交給王小姐；C

開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人身份證號碼、持幣人簽名）的第二聯(lián)交給王小姐，第一聯(lián)留存持有人拒絕簽字，收繳人可以在收繳憑證上注明；(正確答案)D

滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐。36、小張是建設銀行某營業(yè)網(wǎng)點的柜員。一天，小張在辦理魏大爺?shù)拇婵顦I(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其中一張人民幣100元紙幣疑似假幣。于是小張叫來營業(yè)網(wǎng)點另一名柜員，共同對該貨幣進行鑒別。經(jīng)反復驗看，她們認定該100元紙幣為假幣。于是，小張告訴魏大爺這張錢是一張假幣，并當著魏大爺?shù)拿婕由w了“假幣”印章。但是魏大爺心存疑慮，要求小張將這張錢再給回自己好好看看。此時小張應如何處理？（）[單選題]*A

將該假幣從窗口遞還給魏大爺讓其仔細查看；B

將該假幣先給大堂經(jīng)理，由大堂經(jīng)理將假幣交給魏大爺查看；C

將假幣遞給魏大爺，同時囑咐魏大爺一定要還回來；D

隔著柜臺窗口，將該假幣不符合真幣防偽特征的地方一一指給魏大爺看，并告訴他若有異議可申請鑒定。(正確答案)37、2014年6月3日，某銀行（已接入人民銀行反假貨幣信息系統(tǒng)）的臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務清點客戶存款時發(fā)現(xiàn)了3張100元面額可疑幣，冠字號碼分別為G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，經(jīng)過其他工作人員復核確認是假幣后，王曉芳當場收繳了這3張100元假幣。以下關(guān)于該銀行業(yè)金融機構(gòu)處理假幣的做法表述正確的是（）。*A

臨柜人員王曉芳登陸反假貨幣信息系統(tǒng)，按照冠字號碼分類填寫《假幣收繳憑證》；(正確答案)B

其中兩張假幣G2F8983045、G2F8984439的冠字號碼前6位相同視為同一冠字號碼合并面額、張數(shù)填寫《假幣收繳憑證》；(正確答案)C

3張假幣的冠字號碼各不相同，不能合并張數(shù)面額填制《假幣收繳憑證》；D

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，不允許收繳人員在該批假幣上面加蓋“假幣戳記”。38、小李6月5日在A銀行取款2000元并于6月9日到B銀行存款，B銀行在清點時發(fā)現(xiàn)假幣一張，遂予以收繳并出具《假幣收繳憑證》。6月10日，小李至A銀行提出查詢申請，銀行予以受理，6月17日，銀行將查詢結(jié)果電話通知小李，該假幣確為銀行付出，小李當天來到A銀行，A銀行賠付100元，并要求小李當面將《假幣收繳憑證》銷毀，小李在大廳銷毀《假幣收繳憑證》后離開。請指出這個案例中違反規(guī)定的有（）。*A

A銀行沒有在規(guī)定時間內(nèi)將查詢結(jié)果反饋給客戶(正確答案)B

反饋結(jié)果應使用《查詢結(jié)果通知書》而不是電話口頭通知(正確答案)C

A銀行應將《假幣收繳憑證》收回，而不是要求客戶銷毀(正確答案)D

A銀行應雙倍賠償39、10日，市民張先生在某銀行網(wǎng)點ATM機存錢時發(fā)現(xiàn)，自己存錢之后，機器有一項打印冠字號的功能提示。張先生順手一點，打印出的自動柜員機客戶通知書憑條上有好幾排黑色數(shù)字。張先生意外發(fā)現(xiàn)，這些數(shù)字竟然是自己剛存入的1500元人民幣的冠字號碼。張先生不禁疑問“取款時能不能打印這些號碼？”“是不是市區(qū)所有網(wǎng)點的ATM機都可以打印冠字號？”。關(guān)于冠字號碼的回答，以下選項哪些是正確的（）。*A

不遲于2013年底，客戶通過取款機辦理的取款業(yè)務實現(xiàn)冠字號碼查詢(正確答案)B

存取款一體機冠字號碼查詢的實現(xiàn)時間不遲于2014年底(正確答案)C

不遲于2015年底，客戶的每一筆存款業(yè)務，都能實現(xiàn)冠字號碼查詢(正確答案)D

客戶不可自助查詢冠字號碼(正確答案)40、2016年4日，A市交通部門的交通警察在一次例行突擊檢查酒駕車輛時，發(fā)現(xiàn)車內(nèi)攜帶有面額總計為13萬元的100券假幣，交警部門覺得案件重大，當即將嫌疑車輛和車內(nèi)2人（陳某和王某）及13萬元的假幣等移交該市公安機關(guān)處理，經(jīng)公安偵破和檢察機關(guān)審理認定，這是一起跨行政區(qū)劃販運假幣案。陳某販運金額為9萬元，王某販運金額為4萬元，且陳某、王某二人對所犯罪行供認不諱。偵查中，A市公安機關(guān)認定陳某還有其他重大作案嫌疑，便暫時只對王某販運假幣案進行了單獨審理，并按程序向A市人民銀行對王某4萬元面額案件申請反假貨幣獎勵費用，A市人民銀行也按《反假獎勵辦法》的規(guī)定支付了反假獎勵金額。次年6月，A市公安機關(guān)對陳某的犯罪情況審理完畢后，又以陳某販運假幣罪向A市人民銀行申請反假獎勵費用。A市人民銀行貨幣金銀部門在認真核對案件事發(fā)時間和經(jīng)過時發(fā)現(xiàn)，認為陳某、王某的販運假幣案件為一起案件，A市人民銀行對公安機關(guān)申請陳某假幣案件獎勵應如何處理？（）[單選題]*A

接受假幣實物，但不予以獎勵；(正確答案)B

接受假幣實物，按4萬元假幣案件予以獎勵；C

接受假幣實物，按9萬元假幣案件予以獎勵；D

接受假幣實物，按13萬元假幣案件予以獎勵。41、2014年7月4日，某銀行柜面人員小王接到客戶張先生要求他查詢一張人民幣100元券的冠字號碼，并稱這張鈔票是5月份在該網(wǎng)點取的，直到昨天去菜場買菜，才發(fā)現(xiàn)是假幣；小王請示主管，主管告訴他，該網(wǎng)點付出現(xiàn)金全部經(jīng)過A類點鈔機清點，并記錄冠字號碼，主管在所有A類點鈔機上查詢后，未發(fā)現(xiàn)有該張鈔幣的冠字號碼，即告知張先生，張先生悻悻離去。這個案例中不符合規(guī)定的地方有（）。*A

查詢申請超過時效(正確答案)B

查詢?nèi)宋闯钟行ёC件并提交申請表(正確答案)C

查詢?nèi)宋刺峤晦k理取款業(yè)務的證明資料(正確答案)D

如上述按要求流程查詢，查詢結(jié)果未出通知書(正確答案)42、市民張某于2014年5月30日22:09在某銀行業(yè)金融機構(gòu)ATM機取款2000元，于6月9日11:15向該行反映其從該行ATM取得2張同號假幣(冠字號碼NH37480641)。隨后，該行調(diào)查人員在該網(wǎng)點展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該ATM貼黃標，現(xiàn)場測試為事發(fā)ATM機配款的清分機，測試結(jié)果該清分機能夠有效攔截測試的假人民幣。其后，調(diào)查組復核了該行現(xiàn)金中心記錄的人民幣冠字號碼信息，也未發(fā)現(xiàn)“NH37480641”人民幣冠字號碼信息。但是張某仍對查詢結(jié)果有異議。以下說法正確的是（）。*A

現(xiàn)金中心應向申請人提供該ATM取款業(yè)務所屬清機周期內(nèi)的冠字號碼文字和圖片；B

張某可在3個工作日內(nèi)申請再查詢；(正確答案)C

張某申請再查詢，上級機構(gòu)或當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)應當自受理之日起15個工作日內(nèi)完成調(diào)查與處理工作；(正確答案)D

冠字號碼文件（包括原始文件與轉(zhuǎn)換文本）存儲在記錄網(wǎng)點或集中上級行統(tǒng)一管理，保存時長至少2個月。43、金融機構(gòu)清分中心操作員在清分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，立即通過電話向分管行長報告，該工作人員確認是假幣后，填寫了《假幣代保管登記簿》，在假幣實物上加蓋“假幣”印章后，交假幣保管人員，與柜面收繳的假幣一起妥善保管。請指出這個案例中違反的規(guī)定包括。（）*A

金融機構(gòu)清分中心操作員在清分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，未向現(xiàn)場負責人報告。(正確答案)B

金融機構(gòu)清分中心操作員發(fā)現(xiàn)假幣，未換人復核，確定是否是假幣。(正確答案)C

未由現(xiàn)場負責人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿》。(正確答案)D

假幣實物加蓋“假幣”印章。(正確答案)E

清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應單獨妥善保管。(正確答案)44、2014年7月1日，某金融機構(gòu)的現(xiàn)金清分中心，工作人員李某在清分網(wǎng)點繳存現(xiàn)金時，發(fā)現(xiàn)了3張100元面額的假人民幣紙幣。按照《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于進一步加強假人民幣收繳工作的通知》（銀貨金{2013}159號）和《銀行金融機構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）》的相關(guān)要求，以下說法正確的是（）。*A

李某應該立即向清分中心現(xiàn)場的負責人報告發(fā)現(xiàn)假幣的情況。(正確答案)B

該金融機構(gòu)現(xiàn)金管理中心應于7月15日前將本機構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理解繳到當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。(正確答案)C

工作人員李某應該按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定的假幣收繳程序收繳該3張假幣并加蓋“假幣”戳記。D

假幣實物不加蓋“假幣”印章，使用專用封袋參照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中關(guān)于假外幣和假人民幣硬幣的處理辦法將假幣封裝起來，交于清分中心指定的專人保管。(正確答案)45、某銀行已經(jīng)實現(xiàn)了對外付出現(xiàn)金冠字號碼查詢功能。某日，客戶王女士前來投訴，她上周在該行AT