銀行合規(guī)工作總結(jié)

銀行合規(guī)工作總結(jié)銀行合規(guī)工作回顧在省行倡導(dǎo)的“人人遵章、全行整改”主題教育活動的大潮中，我如同一名深海潛水者，潛心投入了這場旨在提升合規(guī)意識、深化整改行動的學(xué)習(xí)之旅。這場活動不僅錘煉了我的風(fēng)險防范意識，鞏固了我對合規(guī)操作的信念，更如明燈般照亮了我崗位的責(zé)任之重，以及這場教育活動的深遠意義。我深入研讀了《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》，這份文件如同一面鏡子，映照出依法合規(guī)經(jīng)營對于我行管理的重要性和緊迫性，以及違規(guī)操作和案件頻發(fā)所帶來的巨大危害。南海“光華”案件、順德支行賬外經(jīng)營案件，以及省行往年的案例通報，都如同一記記警鐘，提醒我們內(nèi)控管理的嚴峻形勢。作為一名管理者，我深知依法合規(guī)是現(xiàn)代銀行經(jīng)營的基石，是確保經(jīng)營方向正確的保障，更是金融企業(yè)自我發(fā)展、自我保護、防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在管理工作中，我必須做好以下工作，以確保我們的事業(yè)健康快速發(fā)展。一、塑造員工的思想素質(zhì)，強化依法合規(guī)的經(jīng)營理念通過法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，以及思想教育的加強，我們能夠從源頭上遏制違規(guī)違章行為。對銀行員工進行風(fēng)險防范教育，使他們認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，意識到銀行作為高風(fēng)險行業(yè)，必須將風(fēng)險防范置于首位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，摒棄以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀律的思維，珍惜職業(yè)生涯，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從根本上預(yù)防案件的發(fā)生。二、完善各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件表明，“十個案件九違章”，這背后是規(guī)章制度的不嚴格執(zhí)行，檢查監(jiān)督的不細致不力，這是案件頻發(fā)的重要根源。無數(shù)的案件、事故、教訓(xùn)都反映出內(nèi)控管理存在的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機可乘，給國家資金帶來損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理作為風(fēng)險防范的前提，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時加強規(guī)范管理，確保業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。---在過去的一年中，作為銀行人員的我，在黨組的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，得到了金管、計統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同事們的大力支持，協(xié)助行長圓滿完成了我所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了我在分管金融監(jiān)管綜合崗位上的職責(zé)。現(xiàn)在，我將我的銀行個人工作總結(jié)如下：2006年，我繼續(xù)全面負責(zé)綜合監(jiān)管工作。為了充分調(diào)動團隊成員的工作積極性，實現(xiàn)規(guī)范化管理，年初我便著手對綜合監(jiān)管人員進行重組，確保崗位到人，責(zé)任分工明確。我經(jīng)常參與綜合監(jiān)管每周的科務(wù)會，布置各崗位工作，及時溝通情況。這些措施使得2006年綜合金融監(jiān)管工作再上新臺階，內(nèi)控管理機制進一步完善，有效解決了人員不穩(wěn)定的問題。此外，我與監(jiān)管股負責(zé)人依據(jù)《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細化實施細則》，將每一項監(jiān)管責(zé)任真正分解落實到人。我們按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實工作，明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)，實現(xiàn)了人員、制度、責(zé)任、任務(wù)、檢查的全面落實。我們認真按季進行考核，將崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理相結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。一、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管1、提升監(jiān)管人員的政策理解和實務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)今年，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員進行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點融入具體工作中。從2006年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警，要求監(jiān)管人員熟悉政策規(guī)定、掌握現(xiàn)場檢查技能、精準進行非現(xiàn)場分析。為此，我們督促監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時，自學(xué)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識，迅速提高綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。2、貫徹銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化進程按照2006年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，我們認真組織監(jiān)管人員落實銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序，確保監(jiān)管實務(wù)操作與計算機應(yīng)用全面落實。我行監(jiān)管部門自2006年起嚴格按照電子化監(jiān)管要求，貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。3、持續(xù)加強銀行業(yè)行政監(jiān)管，確保監(jiān)管合規(guī)性（1）2006年，我們對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。此外，我們在2006年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。（2）加強對機構(gòu)準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時，全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。我們積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整，同時按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求做好審批工作，確保銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)。在一季度對2006年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復(fù)審結(jié)果于2006年2月20日前上報到銀行科。認真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在2006年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。4、進一步落實監(jiān)管責(zé)任制，切實履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心