中國郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶操作綜合手冊

企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊二〇一十二個月零五月申明：本文檔版權(quán)屬于中國郵政儲蓄銀行和科藍軟件系統(tǒng)共有，任何人或組織未經(jīng)許可，不得私自修改、拷貝或以其它方法使用本文檔中內(nèi)容，不得用于商業(yè)用途；因系統(tǒng)更新或功效完善，本手冊中圖示所列功效菜單可能和實際操作界面不一樣，手冊內(nèi)容僅供參考，具體內(nèi)容以實際操作界面為準，中國郵政儲蓄銀行保留最終解釋權(quán)。目錄1 序言 11.1 系統(tǒng)介紹 11.2 總體說明 11.2.1 網(wǎng)銀版本 11.2.2 網(wǎng)銀用戶 11.2.3 管理模式 11.2.4 網(wǎng)銀賬戶 11.2.5 網(wǎng)銀用戶 21.2.6 認證方法 21.2.7 注冊機制 22 功效介紹 22.1 用戶登錄/退出 22.1.1 安裝CFCA根證書 32.1.2 安裝UKEY管理工具 42.1.1 用戶登錄 72.1.2 安全退出 102.2 賬戶管理 112.2.1 賬戶查詢 112.2.2 電子回單 132.2.3 賬戶別名管理 152.2.4 賬戶排序管理 152.2.5 跨行賬戶管理 162.2.6 銀企對賬 192.2.7 付費查詢 222.2.8 指令查詢 232.2.9 指令審核 242.3 付款業(yè)務(wù) 252.3.1 單筆行內(nèi)轉(zhuǎn)賬 252.3.2 單筆跨行轉(zhuǎn)賬 272.3.3 批量行內(nèi)轉(zhuǎn)賬 292.3.4 批量跨行轉(zhuǎn)賬 312.3.5 批量轉(zhuǎn)賬查詢 322.3.6 收款人名冊管理 342.3.7 指令查詢 352.3.8 指令審核 362.4 收款業(yè)務(wù) 382.4.1 單筆行內(nèi)收款 382.4.2 單筆跨行收款 392.4.3 批量行內(nèi)收款 402.4.4 批量跨行收款 422.4.5 批量收款查詢 432.4.6 指令查詢 442.4.7 指令審核 462.5 投資理財 472.5.1 定活互轉(zhuǎn) 472.5.2 通知存款 502.5.3 指令查詢 542.5.4 指令審核 542.6 現(xiàn)金管理 552.6.1 虛擬賬簿查詢 552.6.2 資金歸集查詢 592.6.3 透支查詢 652.6.4 費用查詢 682.6.5 參數(shù)管理 722.6.6 資金劃撥 762.6.7 指令查詢 782.6.8 指令審核 792.7 商戶服務(wù) 802.7.1 網(wǎng)上支付合作申請 802.7.2 證書上傳 812.7.3 訂單查詢 822.7.4 支付業(yè)務(wù)交易退貨 832.7.5 批量退貨結(jié)果文件下載 852.7.6 對賬文件下載 862.7.7 關(guān)聯(lián)賬戶查詢 872.7.8 支付狀態(tài)變更 882.7.9 指令查詢 882.7.10 指令審核 892.8 信貸管理 902.8.1 還款/付息到期支付提醒 902.8.2 逾期催收提醒 912.8.3 我行業(yè)務(wù)信息查詢 922.9 公共管理 932.9.1 企業(yè)用戶權(quán)限管理 932.9.2 審核步驟管理 972.9.3 收支參數(shù)管理 1002.9.4 指令查詢 1032.9.5 指令審核 1042.10 用戶服務(wù) 1052.10.1 密碼修改 1052.10.2 證書展期 1062.10.3 預(yù)留信息設(shè)置 1072.10.4 快捷導(dǎo)航管理 1082.10.5 操作日志查詢 1102.10.6 舊版網(wǎng)銀操作日志查詢 110序言系統(tǒng)介紹中國郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)，是中國郵政儲蓄銀行用戶經(jīng)過因特網(wǎng)（INTERNET）完成銀行業(yè)務(wù)一項服務(wù)。凡在中國郵政儲蓄銀行開立對公結(jié)算賬戶用戶，均可申辦企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)。企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶端功效涵蓋現(xiàn)在銀行最基礎(chǔ)賬戶查詢和付款業(yè)務(wù)，并為用戶提供賬戶授權(quán)、跨行收款、預(yù)約服務(wù)、現(xiàn)金管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、通知存款、定活互轉(zhuǎn)、信貸業(yè)務(wù)、商戶服務(wù)等個性化服務(wù)，同時為用戶提供自行管理企業(yè)內(nèi)部賬務(wù)處理步驟靈活選擇，全方面滿足用戶需求。使用過程中如有任何疑問，請致電95580或和當(dāng)?shù)亻_戶行聯(lián)絡(luò)。中國郵政儲蓄銀行——36000個網(wǎng)點全功效銀行，進步和您同時！總體說明網(wǎng)銀版本企業(yè)網(wǎng)上銀行分為查詢版和專業(yè)版兩個版本；查詢版無需用戶端證書即可使用網(wǎng)銀相關(guān)查詢功效，專業(yè)版則需要您使用證書進行用戶端登錄，并操作您所開通相關(guān)功效組業(yè)務(wù)。網(wǎng)銀用戶企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶分為兩類：查詢版用戶和專業(yè)版用戶；查詢版用戶只能登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行查詢版進行查詢類交易操作；專業(yè)版用戶在使用數(shù)字證書前提下，可進行賬務(wù)類或其它關(guān)鍵交易操作，不然只能登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行查詢版。管理模式現(xiàn)在我行分為銀行代管和企業(yè)自管兩種管理模式；銀行代管情況下假如企業(yè)需要進行人員權(quán)限設(shè)置或?qū)徍瞬襟E設(shè)置等操作只能至網(wǎng)點由銀行柜面代為維護；對于用戶自管模式則許可企業(yè)自行在用戶端進行人員權(quán)限及審核步驟維護。網(wǎng)銀賬戶企業(yè)網(wǎng)上銀行賬戶分為兩類：簽約賬戶和授權(quán)賬戶。簽約賬戶指本企業(yè)用戶編號下結(jié)算賬戶。授權(quán)賬戶指非本企業(yè)用戶編號下賬戶，經(jīng)過授權(quán)賬戶所屬企業(yè)授權(quán)后可在本企業(yè)網(wǎng)銀中使用。網(wǎng)銀用戶一個企業(yè)用戶編號可擁有多個用戶，但每個用戶只許可設(shè)置一個用戶類型。現(xiàn)在網(wǎng)銀用戶有管理經(jīng)辦員、管理審核員、業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員四種用戶類型。當(dāng)用戶類型為業(yè)務(wù)審核員時可設(shè)置審核等級，審核等級為1—5級。對于查詢版用戶類型系統(tǒng)默認為業(yè)務(wù)經(jīng)辦員。對于管理模式為企業(yè)自管用戶必需先生成一組且僅能生成一組管理經(jīng)辦員和管理審核員。認證方法為確保用戶資金安全，企業(yè)網(wǎng)上銀行建立了一套用戶身份及交易認證機制，使用認證方法為UKey數(shù)字證書；用戶登錄和使用專業(yè)版網(wǎng)銀必需同時校驗UKey密碼、登錄密碼及數(shù)字證書。注冊機制企業(yè)用戶需持本企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件、稅務(wù)登記證原件、組織機構(gòu)代碼證原件、簽約賬戶開戶預(yù)留印鑒、法人身份證件原件、用戶身份證件原件、經(jīng)辦人身份證件原件等企業(yè)相關(guān)材料前往網(wǎng)點申請辦理網(wǎng)銀注冊。功效介紹用戶登錄/退出第一步：請在連接互聯(lián)網(wǎng)電腦上打開瀏覽器，在地址欄輸入.com，進入中國郵政儲蓄銀行官方網(wǎng)站。第二步：點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行”，進入郵儲銀行企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)。第三步：假如您申請是專業(yè)版，首次訪問請“安裝CFCA根證書”和“UKEY管理工具”，以后使用無須再安裝；假如您申請是查詢版，能夠跳過本步驟。安裝CFCA根證書點擊“安裝CFCA根證書”，出現(xiàn)以下畫面，點擊“是”。恭喜！證書鏈安裝成功。安裝UKEY管理工具點擊“UKEY管理工具”，根據(jù)以下步驟下載并安裝到您電腦上。用戶登錄功效描述：完成企業(yè)用戶登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.用戶在電腦上打開瀏覽器，在地址欄輸入.com，進入中國郵政儲蓄銀行門戶網(wǎng)站首頁，以下圖所表示。2.點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行”，進入中國郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄頁，圖所表示。3.輸入用戶編號、登錄名稱、登錄密碼、驗證碼等信息，經(jīng)過系統(tǒng)驗證經(jīng)過即可登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)使用相關(guān)功效。使用說明：1.UKEY初始密碼為6個8，您能夠經(jīng)過用戶管理工具修改。但輸錯6次將被鎖定，鎖定后只能到網(wǎng)點做證書補發(fā)；2.企業(yè)網(wǎng)銀登錄初始密碼打印在密碼信封上，您登陸用戶端后可進行修改。若您連續(xù)5次輸錯登錄密碼，系統(tǒng)將自動鎖定，3分鐘后可再重試。3.網(wǎng)銀登錄密碼支持長度為6-20位，可由數(shù)字和字母組成，區(qū)分大小寫；4.若您是第一次登錄，系統(tǒng)會提醒您修改密碼。每間隔30天，系統(tǒng)會提醒您更換密碼。5.在登陸用戶端前，請確定您計算機已安裝有效防病毒軟件。6.為了確保您安全請盡可能使用密碼控件輸入登陸密碼。安全退出功效描述：完成企業(yè)用戶簽退功效。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.對已經(jīng)登錄企業(yè)網(wǎng)銀用戶，若想退出網(wǎng)銀系統(tǒng)操作頁面，可點擊右上角“安全退出”按鈕，以下圖所表示。2.點擊以后系統(tǒng)進入下圖頁面，并在5秒鐘以后自動關(guān)閉目前操作頁面。使用說明：1.請您盡可能使用“安全退出”按鈕退出用戶端，不要直接關(guān)閉界面退出。2.若您操作完成或有事離開，請立即退出用戶端，并取出UKEY妥善保管。3.若您超出15分鐘未操作，系統(tǒng)會自動使此次登錄失效，需再次登錄才能操作。賬戶管理賬戶查詢余額查詢功效描述：經(jīng)過此功效查詢網(wǎng)銀簽約賬戶、授權(quán)賬戶和和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系下級賬戶目前或歷史余額。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－賬戶查詢－余額查詢”進入操作頁面，以下圖所表示。2.在復(fù)選框中勾需查詢某一個或多個賬號，點擊提交，以下圖所表示。3.用戶能夠在查詢類型中選擇“當(dāng)日余額”或“歷史余額”，若選擇歷史余額需輸入查詢?nèi)掌?。點擊“查詢”按鈕，頁面顯示該賬號相關(guān)余額信息，以下圖所表示。使用說明：1.業(yè)務(wù)經(jīng)辦員和業(yè)務(wù)復(fù)核員只能查詢自己有權(quán)限操作賬號，管理經(jīng)辦員和管理復(fù)核員能夠查詢企業(yè)簽約網(wǎng)銀全部賬號；2.歷史余額查詢期限和企業(yè)業(yè)務(wù)關(guān)鍵系統(tǒng)一致。明細查詢功效描述：經(jīng)過此功效查詢網(wǎng)銀簽約賬戶、授權(quán)賬戶和和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系下級賬戶所發(fā)生當(dāng)日及歷史交易明細。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－賬戶查詢－明細查詢”進入操作頁面，以下圖所表示。2.用戶選擇需查詢賬號和查詢類型（當(dāng)日明細或歷史明細），若選擇歷史明細，需輸入開始和截止日期。點擊提交，系統(tǒng)會查詢返回符合查詢條件交易明細信息，以下圖所表示。使用說明：1.歷史明細查詢?nèi)掌诜秶鸀樽罱€月，查詢起止時間跨度為3個月；2.歷史明細查詢時結(jié)束日期不能為當(dāng)日，查詢當(dāng)日明細請在查詢類型中直接選擇當(dāng)日明細；3.能夠查詢賬戶經(jīng)過網(wǎng)銀及柜面渠道做交易明細信息。電子回單功效描述：經(jīng)過本功效實現(xiàn)為企業(yè)賬務(wù)類交易明細生成電子回單功效，并可進行打印和保留。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－電子回單”進入操作頁面，以下圖所表示。2.選擇需查詢賬號和查詢類型（當(dāng)日明細或歷史明細），若選擇歷史明細，還需輸入開始和截止日期。點擊“提交”按鈕，系統(tǒng)查詢返回符合條件交易明細信息，以下圖所表示。3.點擊查詢結(jié)果信息列表中“電子回單”鏈接進入電子回單頁面，以下圖所表示。使用說明：1.對網(wǎng)上銀行“當(dāng)日交易明細”和“歷史交易明細”中能夠查詢到全部賬戶交易信息均能夠打印電子回單。2.同一筆交易電子回單號碼和驗證碼唯一，可對同一回單進行數(shù)次打印，回單上顯示了具體打印次數(shù)。3.電子回單打印格式為PDF格式。賬戶別名管理功效描述：經(jīng)過此功效實現(xiàn)對企業(yè)網(wǎng)銀簽約賬號別名設(shè)置和修改。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－賬戶別名管理”進入操作頁面，以下圖所表示。2.點擊別名鏈接進入別名修改頁面，在該頁面輸入新賬戶別名，經(jīng)過信息再次確定即可完成設(shè)置，以下圖所表示。使用說明：1.能夠進行別名設(shè)置賬戶包含內(nèi)部賬戶、授權(quán)賬戶、和簽約現(xiàn)金管理和本賬戶建立總分關(guān)系下級賬戶。賬戶排序管理功效描述：經(jīng)過本功效實現(xiàn)對企業(yè)簽約賬號、授權(quán)賬號，和和本企業(yè)存在現(xiàn)金管理總分關(guān)系下級賬戶進行排序，該排序結(jié)果作用于網(wǎng)銀中全部賬戶顯示列表。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－賬戶排序管理”進入操作頁面，以下圖所表示。2.輸入新排列次序號，點擊“提交”按鈕，經(jīng)過確定頁面再次確定即可完成賬戶排序。使用說明：1.能夠進行排序賬戶包含簽約網(wǎng)銀企業(yè)內(nèi)部賬戶、授權(quán)賬戶、和簽約現(xiàn)金管理和本賬戶建立總分關(guān)系下級賬戶?？缧匈~戶管理跨行查詢協(xié)議維護功效描述：經(jīng)過此功效，企業(yè)可將其網(wǎng)銀簽約賬戶授權(quán)給外行賬戶，使外行賬戶取得對該賬戶余額查詢和明細查詢權(quán)限，同時提供對該協(xié)議查詢和解約操作。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－跨行賬戶管理－跨行查詢協(xié)議維護”進入操作頁面，以下圖所表示。2.操作類型包含新增、刪除和查詢，這里以新增協(xié)議為例，點擊“確定”按鈕以后進入“協(xié)議詳情”頁面，以下圖所表示。3.勾選“我同意該協(xié)議”復(fù)選框，點擊“下一步”進入“賬戶信息查詢協(xié)議簽約”頁面，以下圖所表示。4.選擇被查詢賬號及查詢方行名，輸入查詢方賬號和賬戶名稱，和協(xié)議生效、失效日期，點擊“提交”經(jīng)過信息確定以后成此次交易。若企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需進行審核則需審核員復(fù)核后才可生效。使用說明：1.不能夠?qū)κ跈?quán)賬戶進行簽約解約操作。跨行收款協(xié)議維護功效描述：經(jīng)過此功效，企業(yè)可將其網(wǎng)銀簽約賬戶授權(quán)給外行賬戶，使外行賬戶能夠直接扣收該賬戶資金。同時提供對該協(xié)議查詢和解約操作。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－跨行賬戶管理－跨行收款協(xié)議維護”進入操作頁面，以下圖所表示。2.操作類型包含新增、刪除和查詢。選擇不一樣操作類型系統(tǒng)會進入不一樣處理步驟，下面以查詢協(xié)議為例來進行說明，以下圖所表示。3.選擇簽署協(xié)議賬號，協(xié)議狀態(tài)和簽約提議行，點擊“查詢”按鈕，頁面顯示滿足條件協(xié)議信息，以下圖所表示。使用說明：1.不能夠?qū)κ跈?quán)賬戶進行簽約解約操作。跨行交易明細查詢功效描述：本交易可查詢跨行賬戶目前余額和交易明細信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－跨行賬戶管理－跨行交易明細查詢”進入操作頁面，以下圖所表示。2.選擇被查詢銀行和查詢賬號，點擊“查詢”按鈕，頁面顯示滿足條件交易信息，在結(jié)果信息列表中點擊“余額”和“明細”超鏈接可查詢該賬戶目前余額和一段時間段內(nèi)交易明細信息。使用說明：1.明細查詢查出賬號列表可列出全部可供查詢外行賬戶信息。銀企對賬對賬方法查詢和變更功效描述：經(jīng)過此功效實現(xiàn)企業(yè)對賬方法查詢和變更。若用戶原本已經(jīng)選擇紙質(zhì)對賬，則能夠經(jīng)過此功效修改為網(wǎng)銀電子對賬；若已申請網(wǎng)銀對賬，則能夠?qū)Υ斯πнM行取消。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－銀企對賬－對賬方法查詢和變更”進入操作頁面，以下圖所表示。2.在需進行對賬方法變更賬號后點擊“申請網(wǎng)銀對賬”或“取消網(wǎng)銀對賬”鏈接進入對賬方法變更頁面，在該頁面經(jīng)過信息確實定以后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員完成此次交易操作。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需要交易審核則需要企業(yè)審核員進行復(fù)核以后才可生效。使用說明：1.賬戶對賬方法包含紙質(zhì)對賬和網(wǎng)銀電子對賬，對原先設(shè)定為“紙質(zhì)對賬”，可進行“網(wǎng)銀對賬”申請。銀企電子對賬功效描述：本交易為企業(yè)用戶提供經(jīng)過網(wǎng)銀進行電子對賬功效，選擇賬號，顯示電子對賬明細供用戶對賬。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－銀企對賬－銀企電子對賬”進入操作頁面，以下圖所表示。2.選擇付款賬號和對賬年份和月份，點擊查詢，以下圖所表示。3.輸入對賬結(jié)果，當(dāng)對賬不符時需輸入不符原因，點擊“確定”提交對賬結(jié)果，。使用說明：1.對于銀企對賬不符情況，由銀行人員和用戶進行線下溝通處理，待相關(guān)賬務(wù)再次查對相符后許可用戶在網(wǎng)銀再次對賬確定。電子對賬單查詢功效描述：經(jīng)過此功效查詢網(wǎng)銀簽約賬戶電子對賬單。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－銀企對賬－電子對賬單查詢”進入操作頁面，以下圖所表示。2.選擇付款賬號和對賬年份和月份，點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)查詢返回符合條件對賬結(jié)果信息，以下圖所表示。使用說明：1.可查詢最近十二個月對賬單明細，同時支持打印下載。付費查詢功效描述：用戶經(jīng)過本功效能夠查詢網(wǎng)銀扣費明細，其中包含：數(shù)字證書費、賬戶服務(wù)費、手續(xù)費和匯劃費。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員、管理經(jīng)辦員、管理復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－付費查詢”進入操作頁面，以下圖所表示。2.費用查詢種類包含三種：數(shù)字證書費、賬戶服務(wù)費、手續(xù)費和匯劃費。以查詢手續(xù)費和匯劃費為例。點擊“查詢”按鈕系統(tǒng)會查詢返回扣費信息列表，點擊“簽約賬號”鏈接能夠查詢一段時間內(nèi)具體扣費明細信息，以下圖所表示。使用說明：無指令查詢功效描述：經(jīng)過此功效查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)提議賬戶管理相關(guān)指令信息，而且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員能夠撤銷、修改待審核和已退回指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－指令查詢”進入操作頁面，以下圖所表示。2.頁面默認顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)全部交易指令，也可經(jīng)過選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進行查詢，點擊某筆交易“交易流水號”鏈接可查看該筆交易具體信息，以下圖所表示。3.對于指令查詢首頁面待審核指令，點擊其后“撤銷”超鏈接進入指令撤銷頁面，進行指令撤銷操作。使用說明：1.默認條件下顯示查詢?nèi)罩?0天交易統(tǒng)計；查詢跨度最大為3個月，且最多查詢近十二個月交易統(tǒng)計。2.業(yè)務(wù)操作員只能查詢由自己提議交易。指令審核功效描述：經(jīng)過此功效業(yè)務(wù)復(fù)核員能夠?qū)徍怂颂峤淮龑徍私灰住＿m用范圍：業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“賬戶管理－指令審核”進入操作頁面，以下圖所表示。2.頁面默認顯示全部待審核交易指令，點擊某筆交易“交易流水號”鏈接可查看該筆交易具體信息，以下圖所表示。3.對于指令審核首頁面待審核指令，選中某條指令，點擊列表下方同意、拒絕或退回按鈕即可完成對該指令處理操作，同時在進行“拒絕”或“退回”操作時能夠輸入審批意見。使用說明：1.退回交易，經(jīng)辦員可修改后再提交；拒絕交易則不能夠再修改。付款業(yè)務(wù)單筆行內(nèi)轉(zhuǎn)賬功效描述：經(jīng)過本交易，能夠?qū)崿F(xiàn)我行賬戶之間單筆轉(zhuǎn)賬，操作時間：7×二十四小時。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－單筆行內(nèi)轉(zhuǎn)賬”進入操作頁面，以下圖所表示。2.在該界面中用戶需要選擇付款賬戶、輸入付款金額、收款人信息和付款用途和處理方法，點擊“提交”按鈕進入信息確定頁面。其中收款人信息錄入方法分為兩種：手工錄入和選擇錄入，如為“選擇錄入”用戶能夠從收款人名冊中進行選擇；以下圖所表示。3.相關(guān)信息查對無誤后，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點擊“確定”按鈕，進入交易結(jié)果頁面，再點擊UKey確定鍵進行最終確定，此筆交易提交成功。如本企業(yè)設(shè)置了審核步驟，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效。以下圖所表示。使用說明：1.收款賬戶類型支持虛擬賬戶，賬號輸入格式為18位主賬號加5位虛擬賬號，收款虛擬賬戶戶名為實體賬戶戶名加虛擬賬戶戶名。2.支持預(yù)約功效，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該筆轉(zhuǎn)賬將在指定日期時間提議，假如該筆轉(zhuǎn)賬交易金額須要審核，則審核員經(jīng)過后，該筆預(yù)約交易生效。3.向個人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在5萬元（含）以上，該筆交易落地，待載明明確付款理由后，由柜面提交該筆交易。單筆跨行轉(zhuǎn)賬功效描述：經(jīng)過此交易實現(xiàn)我行賬戶和她行賬戶之間單筆轉(zhuǎn)賬，能夠支持人行大小額渠道（一般轉(zhuǎn)賬）、同城票據(jù)交換渠道（同城票交）、人行實時清算系統(tǒng)渠道（實時轉(zhuǎn)賬）跨行付款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－單筆跨行轉(zhuǎn)賬”進入操作頁面，以下圖所表示。2.用戶選擇轉(zhuǎn)賬方法、付款賬戶，輸入付款金額和收款人信息等內(nèi)容提交。對回顯頁面相關(guān)信息查對無誤后，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點擊“確定”按鈕，進入交易結(jié)果頁面，再點擊UKey確定鍵進行最終確定，此筆交易提交成功。如本企業(yè)設(shè)置了審核步驟，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效。使用說明：1.支持經(jīng)過虛擬賬簿對外付款；2.收款賬戶類型支持虛擬賬戶，賬號輸入格式為18位主賬號加5位虛擬賬號，收款虛擬賬戶戶名為實體賬戶戶名加虛擬賬戶戶名。3.支持預(yù)約功效，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該筆轉(zhuǎn)賬將在指定日期時間提議，假如該筆轉(zhuǎn)賬交易金額需審核，則審核經(jīng)過后，該筆預(yù)約交易生效。4.單筆跨行付款支持同城票據(jù)交換系統(tǒng)（同城票交）、人行大小額支付系統(tǒng)（一般轉(zhuǎn)賬）、人行清算系統(tǒng)（實時轉(zhuǎn)賬）三種渠道：同城票交——只能接收同城（同地域）轉(zhuǎn)賬，該交易需落地，開戶網(wǎng)點處理完成后轉(zhuǎn)出，通常需1個工作日抵達收款銀行，到賬時間以當(dāng)?shù)鼐唧w情況為準；一般轉(zhuǎn)賬——到賬時間快，大額支付系統(tǒng)在工作日8：00-17：00為日間業(yè)務(wù)處理時間，小額支付系統(tǒng)根據(jù)7×二十四小時不間斷運行模式，通?？闪⒓吹诌_收款銀行，到賬時間以收款銀行入賬時間為準；實時轉(zhuǎn)賬——金額≤5萬元，根據(jù)7×二十四小時不間斷運行模式。5.對于轉(zhuǎn)賬金額5萬以下選擇不加急交易經(jīng)過小額支付系統(tǒng)進行處理，交易金額5萬以上自動經(jīng)過大額支付系統(tǒng)進行處理，5萬以下選擇加急也經(jīng)過大額支付系統(tǒng)進行處理。6.大小額關(guān)閉時間，用戶提交需經(jīng)過大小額系統(tǒng)交易時，該交易落地，待次日由開戶網(wǎng)點提交處理。7.向個人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在5萬元（含）以上，該筆交易落地，待載明明確付款理由后，由柜面提交該筆交易。批量行內(nèi)轉(zhuǎn)賬功效描述：本交易經(jīng)過導(dǎo)入批量轉(zhuǎn)賬文件批量進行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易，操作時間：7×二十四小時。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－批量行內(nèi)轉(zhuǎn)賬”進入操作頁面，以下圖所表示。2.選擇付款賬戶，輸入該批次總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方法，點擊提交，以下圖所表示。3.系統(tǒng)解析已上傳批量文件，將批量文件內(nèi)容顯示在目前頁面，包含總金額、總筆數(shù)、總手續(xù)費、總匯劃費和每筆具體信息，以下圖所表示。4.查對批量轉(zhuǎn)賬相關(guān)信息，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點擊“確定”按鈕，進入交易結(jié)果頁面，再點擊UKey確定鍵進行最終確定，此交易提交成功。如本企業(yè)設(shè)置了審核步驟，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效，以下圖所表示。使用說明：1.批量交易需上傳txt和excel格式批量文件（至多100筆）。2.支持預(yù)約功效，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該批次轉(zhuǎn)賬將在指定日期時間提議，如該批次轉(zhuǎn)賬交易金額需審核，則審核經(jīng)過后，預(yù)約交易生效。3.批量交易審核時依據(jù)批次號批量審核，不支持單筆審核。4.向個人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在5萬元（含）以上，該筆交易落地，待載明明確付款理由后，由柜面提交該筆交易。批量跨行轉(zhuǎn)賬功效描述：經(jīng)過導(dǎo)入批量轉(zhuǎn)賬文件來完成批量跨行轉(zhuǎn)賬交易，能夠支持人行大小額渠道、同城票據(jù)交換渠道、人行實時清算渠道跨行付款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－批量跨行轉(zhuǎn)賬”進入操作頁面，以下圖所表示。2.選擇跨行匯款模式和付款賬戶，輸入該批次總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方法，點擊提交，以下圖所表示。3.系統(tǒng)解析已上傳批量文件，將批量文件內(nèi)容顯示在目前頁面，包含總金額、總筆數(shù)、總手續(xù)費、總匯劃費和每筆具體信息，以下圖所表示。4.查對批量轉(zhuǎn)賬相關(guān)信息，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員點擊“確定”按鈕，進入交易結(jié)果頁面，再點擊UKey確定鍵進行最終確定，此交易提交成功。如本企業(yè)設(shè)置了審核步驟，則該交易還需企業(yè)審核人員復(fù)核后生效，以下圖所表示。使用說明：1.批量交易需上傳txt和excel格式批量文件（至多100筆）。2.支持預(yù)約功效，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該批次轉(zhuǎn)賬將在指定日期時間提議，如該批次轉(zhuǎn)賬交易金額需審核，則審核經(jīng)過后，預(yù)約交易生效。3.批量交易審核時依據(jù)批次號批量審核，不支持單筆審核。4.向個人轉(zhuǎn)賬單筆交易金額在5萬元（含）以上，該筆交易落地，待載明明確付款理由后，由柜面提交該筆交易。批量轉(zhuǎn)賬查詢功效描述：本交易提供對已提議批量付款交易結(jié)果查詢功效。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－批量轉(zhuǎn)賬查詢”進入操作頁面，選擇付款賬號等篩選信息，點擊查詢，以下圖所表示。2.回顯頁面顯示滿足條件批量交易信息，以下圖所表示。3.點擊某批次流水號可鏈接查看該批次具體交易信息，并可對頁面顯示信息進行下載和打印，以下圖所表示。使用說明：1.批量交易指令查詢時根據(jù)批次號查詢，顯示每筆交易明細。2.交易查詢結(jié)果能夠打印或以Excel格式進行下載。收款人名冊管理功效描述：本交易可實現(xiàn)將友好賬戶進行存放、修改、查詢功效，方便用戶辦理賬務(wù)類業(yè)務(wù)時快捷提取對方賬戶信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－收款人名冊管理”進入操作頁面，頁面默認顯示全部組別賬號信息，以下圖所表示。2.輸入組名組別可進行查詢，也可對組名進行新增、維護和刪除操作。同時能夠針對某一個具體組別進行該組別下收款人信息新增、刪除。使用說明：1.賬戶組別包含：行內(nèi)往來，大小額往來，人行清算和同城往來，組別不可維護，不過組名能夠進行維護。2.保留新友好賬戶時，若和之前賬號反復(fù)，則自動用新添加內(nèi)容覆蓋已經(jīng)有賬號信息。指令查詢功效描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)提議轉(zhuǎn)賬付款相關(guān)指令信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－指令查詢”進入操作頁面，以下圖所表示。2.頁面默認顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)全部交易指令，也可經(jīng)過選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進行查詢，點擊某筆交易“交易流水號”可鏈接查看該筆交易具體信息。3.對于指令查詢首頁面待審核指令，點擊其后“撤銷”鏈接進入指令撤銷頁面，點擊“確定”撤銷該指令，點擊“返回”回到指令查詢首頁面，以下圖所表示。4.確定撤銷后點擊“確定”進入交易結(jié)果頁面，點擊“返回”回到指令查詢首頁面，以下圖所表示。5、對于指令查詢中審核狀態(tài)為審核經(jīng)過預(yù)約和落地交易，點擊該筆交易后面落地撤銷和預(yù)約取消，可撤銷該筆已提議但銀行未處理交易。使用說明：1.每次查詢跨度最大為3個月，且最多查詢近十二個月交易統(tǒng)計。2.業(yè)務(wù)操作員僅能查詢自己提議交易。3.對于審核退回交易，經(jīng)辦員可修改后再提交，對于待審核交易經(jīng)辦員可進行撤銷。指令審核功效描述：業(yè)務(wù)審核員能夠?qū)徍怂颂峤淮龑徍私灰住＿m用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“轉(zhuǎn)賬付款－指令審核”進入操作頁面，以下圖所表示。2.頁面默認顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)全部待審核交易，也可經(jīng)過選擇付款賬戶和日期條件進行篩選，點擊某筆交易“交易流水號”可鏈接查看該筆交易具體信息。用戶在復(fù)選框中勾某一條或多條指令，點擊列表下方同意、拒絕或退回按鈕，并點擊UKey中確實定按鈕進行確定提交，同時在進行“拒絕”或“退回”時可載明理由。使用說明：對于批量交易只能夠?qū)φ麄€批次進行同意、拒絕或退回，不能夠?qū)ε沃心彻P進行審核。收款業(yè)務(wù)單筆行內(nèi)收款功效描述：本交易用于我行被授權(quán)企業(yè)直接將授權(quán)企業(yè)賬戶上部分或全部金額上劃到被授權(quán)企業(yè)指定收款賬戶上。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“收款業(yè)務(wù)－單筆行內(nèi)收款”進入操作頁面，以下圖所表示。2.用戶選擇收款賬戶、輸入收款金額，選擇付款方法和處理方法等信息，輸入完成點擊“提交”按鈕進入確定頁面，以下圖所表示。點提交：3.查對相關(guān)信息無誤以后，點擊“確定”按鈕提交該交易，進入交易結(jié)果頁面。使用說明：1.收款賬戶類型能夠為虛擬賬戶，賬戶輸入格式為18位主賬戶加5位虛擬賬戶，收款賬戶戶名為虛擬賬戶戶名。2.支持預(yù)約功效，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該筆收款將在指定日期時間提議，假如該筆收款交易需要審核，則審核員經(jīng)過后，該筆預(yù)約交易方可生效。單筆跨行收款功效描述：本交易能夠?qū)崿F(xiàn)我行賬戶和她行賬戶之間單筆收款，前提是用戶需在她行簽署跨行收款協(xié)議。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“收款業(yè)務(wù)－單筆跨行收款”進入操作頁面，以下圖所表示。2.選擇簽署協(xié)議賬戶，點擊“提交”按鈕，以下圖所表示。3.頁面顯示簽署該賬號跨行收款協(xié)議相關(guān)信息，選擇其中某協(xié)議，點擊其后“收款”單選框，再點擊“提交”按鈕，以下圖所表示。4.輸入收款金額和附言，選擇處理方法，點擊“提交”進入收款確定頁面，信息查對無誤以后提交進入結(jié)果頁面。使用說明：1.收款賬戶類型能夠為虛擬賬戶，賬戶輸入格式為18位主賬戶加5位虛擬賬戶，收款賬戶戶名為虛擬賬戶戶名。2.支持預(yù)約功效，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該筆收款將在指定日期時間提議，假如該筆收款交易金額須、需要審核，則審核員經(jīng)過后，該筆預(yù)約交易方可生效。批量行內(nèi)收款功效描述：本交易經(jīng)過導(dǎo)入批量收款文件來完成批量行內(nèi)收款交易。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“收款業(yè)務(wù)－批量行內(nèi)收款”進入操作頁面，以下圖所表示。2.選擇收款賬戶，輸入該批次總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方法，點擊提交，以下圖所表示。3.系統(tǒng)解析已上傳批量文件，將批量文件內(nèi)容顯示在目前頁面，包含總手續(xù)費、總匯劃費和每筆具體信息，以下圖所表示。4.查對批量收款相關(guān)信息，點擊“確定”按鈕提交該交易。使用說明：1.批量交易需要生成excel、txt格式批量文件（至多100筆）。2.支持預(yù)約功效，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該批次收款將在指定日期時間提議，假如該批次收款交易金額需要審核，則審核員經(jīng)過后，該批次預(yù)約交易方可生效。3.批量交易審核時依據(jù)批次號批量審核，展示明細，不支持單筆拒絕。批量跨行收款功效描述：本交易經(jīng)過導(dǎo)入批量收款文件來完成批量跨行收款交易，僅支持人行網(wǎng)上支付跨行清算渠道跨行收款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“收款業(yè)務(wù)－批量跨行收款”進入操作頁面，以下圖所表示。2.選擇收款賬戶，輸入該批次總筆數(shù)和總金額，上傳批量文件，選擇處理方法，點擊提交，以下圖所表示。3.系統(tǒng)解析已上傳批量文件，將批量文件內(nèi)容顯示在目前頁面，包含總手續(xù)費、總匯劃費和每筆具體信息，以下圖所表示。4.查對批量收款相關(guān)信息，點擊“確定”按鈕提交該交易，進入交易結(jié)果頁面。使用說明：1.批量交易需要生成excel、txt格式批量文件。2.支持預(yù)約功效，輸入預(yù)約日期、預(yù)約時間，該批次收款將在指定日期時間提議，假如該批次收款交易金額需要審核，則審核員經(jīng)過后，該批次預(yù)約交易方可生效。3.批量交易審核時依據(jù)批次號批量審核，展示明細，不支持單筆拒絕。批量收款查詢功效描述：本交易為企業(yè)提供已提議批量收款交易操作結(jié)果查詢功效。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“收款業(yè)務(wù)－批量收款查詢”進入操作頁面，以下圖所表示。2.輸入收款帳戶、交易類型等查詢條件，點擊“查詢”，頁面顯示滿足條件批量交易信息，每頁最多可顯示10條，經(jīng)過“上一頁”、“下一頁”、“首頁”和“尾頁”進行翻頁，以下圖所表示。3.點擊某批次流水號鏈接可查看該批次具體交易信息，并可對頁面顯示信息進行下載和打印，以下圖所表示。使用說明：1.批量交易指令查詢時根據(jù)批次號查詢，顯示每筆交易明細，包含其中因為大額關(guān)閉而落地交易。2.交易查詢結(jié)果提供以Excel格式進行下載功效。指令查詢功效描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)提議收款業(yè)務(wù)相關(guān)指令信息，而且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員能夠撤銷、修改待審核和已退回指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“收款業(yè)務(wù)－指令查詢”進入操作頁面，以下圖所表示。2.頁面默認顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)全部交易指令，也可經(jīng)過選擇交易類型、審核狀態(tài)等條件進行查詢，其中每頁最多可顯示10條，經(jīng)過“上一頁”、“下一頁”、“首頁”和“尾頁”進行翻頁，點擊某筆交易“交易流水號”鏈接可查看該筆交易具體信息，以下圖所表示。3.對于指令查詢首頁面待審核指令，點擊其后“撤銷”鏈接進入指令撤銷頁面，點擊“確定”撤銷該指令，點擊“返回”回到指令查詢首頁面，以下圖所表示。4.確定撤銷后點擊“確定”進入交易結(jié)果頁面，點擊“返回”回到指令查詢首頁面，以下圖所表示。5、對于指令查詢中審核狀態(tài)為審核經(jīng)過預(yù)約交易，可點擊該筆交易后面預(yù)約取消，撤銷該筆已提議但銀行未處理交易。使用說明：1.默認條件下顯示查詢?nèi)罩?0天交易統(tǒng)計；查詢跨度最大為3個月，且最多查詢近十二個月交易統(tǒng)計。2.業(yè)務(wù)操作員只能查詢由自己提議交易。指令審核功效描述：業(yè)務(wù)審核員能夠?qū)徍怂颂峤淮龑徍私灰?。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，點擊“收款業(yè)務(wù)－指令審核”進入操作頁面，以下圖所表示。2.頁面默認顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)全部待審核交易，也可經(jīng)過選擇收款賬戶和日期條件進行篩選，其中每頁最多可顯示10條，經(jīng)過“上一頁”、“下一頁”、“首頁”和“尾頁”進行翻頁，點擊某筆交易“交易流水號”鏈接可查看該筆交易具體信息。用戶在復(fù)選框中勾某一條或多條指令，點擊列表下方同意、拒絕或退回按鈕即可完成對該指令處理操作，同時在進行“拒絕”或“退回”操作時能夠輸入審批意見。使用說明：1.退回交易，經(jīng)辦員可修改后再提交；拒絕交易則不能夠再修改。2.對于批量交易只能夠?qū)φ麄€批次進行同意、拒絕或退回，不能夠?qū)ε沃心彻P進行審核。投資理財定活互轉(zhuǎn)活期轉(zhuǎn)定時存款功效描述：經(jīng)過此功效用戶能夠?qū)⒒钇谫~戶資金轉(zhuǎn)入到定時一本通賬戶。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－活期轉(zhuǎn)定時存款”，以下圖所表示。使用說明：1.用戶在網(wǎng)上辦理定時存款需要先到開戶行開立定時一本通存款賬號。2.定時最低轉(zhuǎn)存金額為1萬元人民幣。3.轉(zhuǎn)存方法分為三種：自動本金轉(zhuǎn)存、自動本息轉(zhuǎn)存、不轉(zhuǎn)存。4.用戶可到營業(yè)網(wǎng)點補打?qū)嵨镒C實書，補打?qū)嵨镒C實書后，該定時存款即轉(zhuǎn)為營業(yè)網(wǎng)點開立定時存款，在網(wǎng)上銀行只能進行查詢，不能進行支取。定時轉(zhuǎn)活期存款功效描述：經(jīng)過此功效能夠?qū)⒍〞r存款轉(zhuǎn)存為活期存款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－定時轉(zhuǎn)活期存款”，以下圖所表示。2.選擇欲轉(zhuǎn)存某筆定時存款和活期賬戶，點擊“提交”按鈕，經(jīng)過信息再次確定進入交易結(jié)果頁面。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后才可生效。使用說明：1.查詢列表只顯示在網(wǎng)銀渠道辦理定時轉(zhuǎn)活期。2.用戶在營業(yè)網(wǎng)點辦理定時存款不能在網(wǎng)上銀行支取。3.用戶在網(wǎng)上銀行辦理定時存款不能在營業(yè)網(wǎng)點支取。用戶能夠到營業(yè)網(wǎng)點補打?qū)嵨镒C實書，轉(zhuǎn)為營業(yè)網(wǎng)點開立定時存款，即可在營業(yè)網(wǎng)點支取。4.支持能夠全部或部分提前支取，但部分提前支取僅限于一次。部分提前支取，如未支取部分小于定時存款起存金額，系統(tǒng)將會提醒您進行銷戶。定時賬戶查詢功效描述：操作員能夠經(jīng)過此功效查詢該企業(yè)全部定時存款信息，包含網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開立全部定時存款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－定活互轉(zhuǎn)－定時賬戶查詢”，以下圖所表示。使用說明：1.經(jīng)過此功效查到定時存款，包含網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開立全部定時存款。通知存款活期轉(zhuǎn)通知存款功效描述：經(jīng)過此功效用戶能夠?qū)⒒钇谫~戶資金轉(zhuǎn)入到定時一本通賬戶，開立通知存款子賬戶。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－通知存款－活期轉(zhuǎn)通知存款”，以下圖所表示。2.選擇活期賬戶、定時賬戶、通知類型，輸入轉(zhuǎn)存金額，輸入完成點擊提交按鈕進入確定頁面，相關(guān)信息查對無誤以后提交進入交易結(jié)果頁面。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易還需要交易審核話還需要企業(yè)審核員進行審核以后才可生效。使用說明：1.單筆通知存款起存金額為50萬元。2.活期轉(zhuǎn)通知存款必需確定通知存款類型，審核提交后即為通知存款開戶完成。能夠在開戶行前臺打印通知存款開戶證實書，打印后即轉(zhuǎn)為柜面業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)為柜面業(yè)務(wù)后不能夠經(jīng)過網(wǎng)銀進行支取，但能夠經(jīng)過網(wǎng)銀進行通知。通知存款通知功效描述：用戶能夠經(jīng)過此功效對未進行通知通知存款進行通知。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款通知”，以下圖所表示。2.選擇某筆還未通知通知存款，輸入通知金額，點擊“提交”按鈕進入信息確定頁面，相關(guān)信息查對無誤以后提交進入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即可完成通知存款通知操作。使用說明：1.通知金額不能大于通知存款金額；2.當(dāng)子賬戶余額減去通知支取金額后，留存金額少于50萬元時，系統(tǒng)不許可用戶做支取通知；3.每次通知支取金額必需大于10萬元；4.本交易不需業(yè)務(wù)審核員進行交易審核。通知存款支取功效描述：對經(jīng)過企業(yè)網(wǎng)銀成功創(chuàng)辦通知存款賬戶，能夠經(jīng)過該交易支取資金轉(zhuǎn)入到活期賬戶。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款支取”，以下圖所表示。2.選擇需要進行支取某筆通知存款和活期賬戶，點擊“提交”按鈕進入確定頁面，相關(guān)信息查對無誤以后提交進入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即完成此次操作。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易還需要交易審核話還需要企業(yè)審核員進行審核以后才可完成通知存款支取。使用說明：1.對于已經(jīng)生成支取通知并到期支取，支取和支取通知中支取金額必需一致，并不可修改；對于未提議支取通知，支取金額能夠手動填寫，不受支取通知限制。2.當(dāng)通知存款賬戶余額減去通知支取金額后，留存金額少于50萬元時，系統(tǒng)拒絕此次交易。3.此功效只顯示網(wǎng)銀渠道開立通知存款。經(jīng)過網(wǎng)銀提議，而且沒有在網(wǎng)點打印開戶證實書，將支取資金自動轉(zhuǎn)入到指定活期賬戶。通知存款通知取消功效描述：對于業(yè)務(wù)經(jīng)辦員已經(jīng)提交關(guān)鍵系統(tǒng)，而且未到期支取通知，業(yè)務(wù)經(jīng)辦員本人能夠經(jīng)過該功效取消支取通知，但取消通知會損失部分利息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款通知取消”，以下圖所表示。2.選擇需要進行通知存款取消某筆信息列表，點擊“提交”按鈕進入確定頁面，相關(guān)信息查對無誤以后提交進入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即可完成此次通知存款取消操作。使用說明：無通知存款賬戶查詢功效描述：操作員能夠經(jīng)過此功效查詢該企業(yè)全部通知存款信息，包含網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開立全部通知存款。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－通知存款－通知存款賬戶查詢”，以下圖所表示。使用說明：1.經(jīng)過此功效查到通知存款，包含網(wǎng)銀渠道和柜面渠道開立全部通知存款；指令查詢功效描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)提議投資理財相關(guān)全部指令信息，而且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員能夠撤銷、修改待審核和已退回指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－指令查詢”，以下圖所表示。2、頁面默認顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)全部交易指令，也可依據(jù)交易類型、交易狀態(tài)、交易時間等篩選條件進行篩選查詢。使用說明：1.業(yè)務(wù)操作員只能查詢由自己提議交易；2.交易被退回后只能由原交易提議者進行修改或撤銷；3.查詢時間跨度最大為3個月，且最多查詢近十二個月交易統(tǒng)計。指令審核功效描述：業(yè)務(wù)審核員能夠?qū)徍怂虽浫氪龑徍私灰?。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“投資服務(wù)－指令審核”，以下圖所表示。2.頁面默認顯示投資理財部分全部待審核交易指令，每頁最多可顯示10條，經(jīng)過“上一頁”、“下一頁”、“首頁”和“尾頁”進行翻頁，點擊某筆交易“交易流水號”鏈接可查看該筆交易具體信息。用戶在復(fù)選框中勾某一條或多條指令，點擊列表下方“同意”、“拒絕”或“退回”按鈕即可完成對該指令處理操作，同時在進行“拒絕”或“退回”操作時能夠輸入審批意見。使用說明：1.業(yè)務(wù)審核人員在進行“拒絕”和“退回”操作時可對審核意見作出原因說明；2.審核退回交易，經(jīng)辦員可修改后再提交；拒絕交易則不能夠再修改?，F(xiàn)金管理虛擬賬簿查詢虛擬賬簿信息查詢功效描述：此交易用于查詢?nèi)抠~戶開立虛擬賬簿匯總信息，包含各級虛擬賬簿數(shù)量、層級結(jié)構(gòu)、類別，余額等。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢-虛擬賬簿信息查詢”，以下圖所表示。2.在左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢虛擬賬簿信息用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇賬戶及虛擬賬簿，然后點擊查詢即可查詢出虛擬賬簿信息，以下圖所表示。使用說明：１．本交易用于查詢?nèi)抠~戶開立虛擬賬簿匯總信息，包含各級虛擬賬簿數(shù)量、層級結(jié)構(gòu)、類別，余額等；2.假如查詢條件只選擇了賬戶，則查詢該賬戶下全部開立虛擬賬簿信息；3．查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；4．本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出；5．若用戶需要變更虛擬賬簿信息，必到開戶行辦理手續(xù)。虛擬賬簿交易明細查詢功效描述：此交易用于查詢某個虛擬賬簿在一定時期內(nèi)發(fā)生交易具體信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢-虛擬賬簿交易明細查詢”，以下圖所表示。2.在左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢虛擬賬簿交易明細信息用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇賬戶、虛擬賬簿及其它查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該虛擬賬簿交易明細信息，以下圖所表示。使用說明：1.本交易用于查看某個結(jié)算賬戶下虛擬賬簿一定時期內(nèi)發(fā)生交易明細信息；2.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；3.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。虛擬賬簿計息清單查詢功效描述：此交易用于查詢某個結(jié)算賬戶下全部虛擬賬簿在一定時期內(nèi)計息情況，包含應(yīng)收利息和應(yīng)付利息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－虛擬賬簿查詢-虛擬賬簿計息清單查詢”，以下圖所表示。2.在左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢虛擬賬簿計息清單信息用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇賬戶、虛擬賬簿及其它查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該虛擬賬簿計息清單，以下圖所表示。使用說明：1.若用戶需要查詢虛擬賬簿計息利息回單，需到開戶行索取；2.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；3.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。資金歸集查詢資金歸集信息查詢功效描述：此交易用于查詢用戶賬號在銀行端簽約資金歸集產(chǎn)品具體信息，包含歸集類型、歸集方法、支付標志等。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢-資金歸集信息查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢資金歸集信息用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇賬戶及虛擬賬簿，然后點擊查詢即可查詢出該賬戶資金歸集信息，以下圖所表示。使用說明：1.該交易只能查詢本級賬戶和上級賬戶之間資金歸集關(guān)系，最高級賬戶進行該交易，查詢信息為空；2.假如查詢條件只選擇了賬號，則查詢該賬戶下全部資金歸集關(guān)系信息；3.假如查詢條件同時輸入了賬號和虛擬賬簿編號，則查詢是該虛擬賬簿和上級賬戶對應(yīng)虛擬賬簿建立資金歸集關(guān)系信息；4.若用戶需要修改資金歸集關(guān)系信息，需到開戶行辦理變更手續(xù)；5.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；6.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。資金歸集明細查詢功效描述：此交易用于查詢本企業(yè)賬戶和其上、下級賬戶間在一段時期內(nèi)發(fā)生資金歸集交易明細，包含系統(tǒng)自動歸集和手工歸集（手工歸集包含：資金上劃、下?lián)埽?。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢-資金歸集明細查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢資金歸集明細用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬戶列表，用戶選擇賬戶、虛擬賬簿和其它查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該賬戶資金歸集信息，以下圖所表示。使用說明：1.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；2.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。資金歸集金額查詢功效描述：此交易用于查詢本級賬戶向上級賬戶歸集、下級賬戶向本級歸集金額和上級賬戶向本級賬戶下?lián)?、本級賬戶向下級賬戶下?lián)軈R總金額及明細信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢-資金歸集金額查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢資金歸集金額信息用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇賬戶、虛擬賬簿和其它查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該賬戶資金歸集金額信息，以下圖所表示。使用說明：1.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；2.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。資金歸集計息查詢功效描述：此交易用于查詢用戶在一定時期內(nèi)因資金上存或下?lián)芊謩e產(chǎn)生貸方利息、借方利息和利息分配情況。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢-資金歸集計息查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢資金歸集計息信息用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇賬戶、虛擬賬簿和其它查詢條件，然后點擊查詢即可查詢出該賬戶資金歸集計息信息，以下圖所表示。使用說明：1.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；2.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。預(yù)算定支額度查詢功效描述：此交易用于查詢本企業(yè)賬號預(yù)算定支額度分配情況和使用情況。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢-預(yù)算定支額度查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢預(yù)算定支額度信息用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表。用戶選擇某一賬戶，點擊查詢即可查詢出該賬戶預(yù)算定支額度信息，以下圖所表示。使用說明：1.該交易只能查詢本級賬戶和下級賬戶預(yù)算定支額度，最高級賬戶查詢信息為空；2.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。3.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；可支配余額查詢功效描述：此交易用于查詢集團用戶每級支出賬戶或收支合一戶，在采取超額定支情況下賬戶可支配余額，該交易只提供實體賬戶可支配余額查詢，不提供實體賬戶下虛擬賬簿可支配余額查詢。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－資金歸集查詢-可支配余額查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢可支配余額信息用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表。用戶選擇某一實體賬戶及查詢?nèi)掌冢c擊查詢即可查詢出該實體賬戶可支配余額信息，以下圖所表示。使用說明：1.本交易僅針對超額定支支控方法下賬戶目前可支配余額查詢；2.該交易只提供實體賬戶可支配余額查詢，不提供實體賬戶下虛擬賬簿可支配余額查詢；3.超額定支情況下，法透分配方法為集中式，即子企業(yè)和母企業(yè)共同占有法透額度；4.本交易能夠查詢到賬戶目前余額和目前可支配余額；5.可支配額度計算公式以下：最高級賬戶可支付額度=本級賬戶余額+可透支額度-凍結(jié)金額非最高級賬戶可支付額度=賬戶目前（實點）余額+（實點）累計上存余額（含下級賬戶歸集到本級賬戶金額）+超額額度-（實點）上級累計下?lián)鼙炯壻~戶金額-（實點）本級賬戶已凍結(jié)金額。6.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。透支查詢透支額度信息查詢功效描述：此交易用于查詢本級及全部下級已開通透支功效結(jié)算賬戶透支額度等信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－透支查詢-透支額度信息查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢賬戶透支額度用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇某一賬戶，點擊查詢即可查詢出該賬戶透支額度信息，以下圖所表示。使用說明：1.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；2.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。透支額度使用明細查詢功效描述：此交易用于查詢本級及全部下級已開通透支功效結(jié)算賬戶透支額度使用明細信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－透支查詢－透支額度使用明細查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢透支額度使用明細用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇賬戶立即間段，點擊查詢即可查詢出該賬戶透支額度使用明細信息，以下圖所表示。使用說明：1.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；2.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。透支額度調(diào)整查詢功效描述：此交易用于查詢本級及全部下級已開通透支功效結(jié)算賬戶授信額度調(diào)整情況。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－透支查詢－透支額度調(diào)整查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢透支額度調(diào)整明細用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇賬戶立即間段，點擊查詢即可查詢出該賬戶透支額度調(diào)整明細信息，以下圖所表示。使用說明：1.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；2.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。費用查詢應(yīng)付費用明細查詢功效描述：此交易用于查詢本級及下級賬戶已產(chǎn)生但銀行還未進行扣收費用明細信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－費用查詢－應(yīng)付費用明細查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢應(yīng)付費用明細用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇某一賬戶，點擊查詢即可查詢出該賬戶應(yīng)付費用明細信息，以下圖所表示。使用說明：1.用戶和銀行簽署《現(xiàn)金管理用戶賬戶收費項目協(xié)議》以后，銀行會根據(jù)協(xié)議要求收取方法對用戶開通相關(guān)產(chǎn)品進行收費；2.銀行行提供了靈活收費方法：既支持用戶本身賬戶付費，又支持從用戶指定結(jié)算賬戶扣收；3.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；4.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。費用賬單明細查詢功效描述：此交易用于查詢目前已經(jīng)成功扣收費用明細信息。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－費用查詢－費用賬單明細查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢費用賬單明細用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇結(jié)算賬戶、收費種類、業(yè)務(wù)種類立即間段，點擊查詢即可查詢出該結(jié)算賬戶費用賬單明細信息，以下圖所表示。使用說明：1.賬戶產(chǎn)生費用，系統(tǒng)將于協(xié)議約定時間自動扣收；2.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。3.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；賬戶欠費明細查詢功效描述：此交易用于查詢系統(tǒng)自動進行費用扣收，不過扣收失敗明細及費用累計。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－費用查詢－賬戶欠費明細查詢”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊其欲查詢賬戶欠費明細用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇結(jié)算賬戶、收費種類、業(yè)務(wù)種類立即間段，點擊查詢即可查詢出該結(jié)算賬戶賬戶欠費明細信息，以下圖所表示。使用說明：1.自動扣收失敗費用，會在欠費列表內(nèi)顯示，對于上日產(chǎn)生欠費系統(tǒng)每日全部會進行補扣；2.查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；3.本交易支持數(shù)據(jù)以Excel格式文件導(dǎo)出。參數(shù)管理賬戶內(nèi)部透支額度維護功效描述：此交易用于已開通現(xiàn)金管理產(chǎn)品結(jié)算賬戶內(nèi)部透支額度設(shè)置和維護。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－參數(shù)維護－賬戶內(nèi)部透支額度維護”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊欲進行賬戶內(nèi)部透支額度維護用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬號列表，用戶選擇某一賬戶，系統(tǒng)會回顯該賬戶目前可使用上級額度及透支取現(xiàn)標志等信息，用戶如需進行透支額度修改，只需在核定可使用額度輸入框中重新輸入新額度即可，經(jīng)過信息確定以后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員完成此次交易操作。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后才可生效。使用說明：1.用戶在使用此交易之前，須確保用戶集團一級企業(yè)賬戶開通了法人透支業(yè)務(wù)，同時上下級企業(yè)之間根據(jù)簽署《中國郵政儲蓄銀行現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議》建立了資金歸集關(guān)系；2.該交易僅針對內(nèi)部透支方法為“分散式”賬戶有效；3.該交易只能用于維護下級賬戶內(nèi)部透支額度；4.該交易假如需要審核，審核員審核經(jīng)過后，方能生效。虛擬賬簿余額調(diào)整功效描述：此交易用于調(diào)整同一結(jié)算賬戶下虛擬賬簿間余額，對于隔日余額調(diào)整，系統(tǒng)還會自動調(diào)整虛擬賬簿積數(shù)，并逐層更新匯總余額和積數(shù)，經(jīng)過此交易能夠?qū)崿F(xiàn)虛擬賬簿之間余額調(diào)整。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－參數(shù)維護－虛擬賬簿余額調(diào)整”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊欲進行虛擬賬簿余額調(diào)整用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬戶列表，用戶選擇某一結(jié)算賬戶，和該結(jié)算賬戶下需要進行余額調(diào)整輸出方虛擬賬簿、輸入方虛擬賬簿，然后輸入此次調(diào)整金額等信息，經(jīng)過信息確定以后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員完成此次交易操作。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后虛擬賬簿余額調(diào)整才可生效。使用說明：1.虛擬賬簿余額調(diào)整是對同一個結(jié)算賬號下虛擬賬簿之間進行余額調(diào)整；2.該交易假如需要復(fù)核，須由業(yè)務(wù)審核員復(fù)核經(jīng)過后方能生效。預(yù)算定支額度維護功效描述：該交易用于維護下級企業(yè)賬戶在特定時間段內(nèi)預(yù)算定支額度。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－參數(shù)維護－預(yù)算定支額度維護”，以下圖所表示。2.在上圖左側(cè)用戶層級列表中點擊欲進行虛擬賬簿余額調(diào)整用戶名稱，此時交易信息區(qū)會以下拉列表形式展現(xiàn)該用戶簽約現(xiàn)金管理賬戶列表，用戶選擇某一結(jié)算賬戶，點擊“新增”按鈕以后輸入預(yù)算金額及生效日期、失效日期，經(jīng)過信息確定以后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員完成此次交易操作；用戶假如點擊“修改”按鈕則能夠?qū)Y(jié)算賬戶預(yù)算定支額度和額度失效日期進行調(diào)整；同時系統(tǒng)支持對結(jié)算賬戶預(yù)算定支額度進行批量維護功效。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后才可生效。使用說明：1.預(yù)算定支額度維護能夠維護不定時（輸入維護起止日期）和不一樣周期（按周、按月、按季、按年）預(yù)算額度；預(yù)算定支額度維護有兩種方法“集中式”、“分散式”，區(qū)分在于在用戶端維護等級不一樣?！凹惺健敝荒苡勺罡呒壠髽I(yè)來給全部下級企業(yè)分配額度；“分散式”上級企業(yè)只能維護直接下級預(yù)算額度，不能維護下兩級企業(yè)額度；但對于查詢權(quán)限，兩種模式下一致，目前等級能夠查詢?nèi)肯录壠髽I(yè)預(yù)算額度；2.該交易僅針對支控方法設(shè)定為預(yù)算定支模式下賬戶有效。需提供“修改”和“新增”兩種維護方法。對于“修改”方法，只能修改預(yù)算額度，不能修改預(yù)算起止日期和預(yù)算模式。假如要修改預(yù)算起止日期，只能采取“新增”方法，可新增當(dāng)日為生效期一段周期；3.該交易僅針對支控方法設(shè)定為預(yù)算定支模式下賬戶；4.該交易用于對下級企業(yè)支出戶在特定時間段內(nèi)預(yù)算定支額度進行維護；5.該交易假如需要復(fù)核，須由業(yè)務(wù)審核員復(fù)核經(jīng)過后方能生效。資金劃撥資金上劃功效描述：此交易用于用戶向其建立有資金歸集關(guān)系上級賬戶上劃資金，前提條件是借、貸方賬戶均簽約資金歸集產(chǎn)品，相當(dāng)于手工進行資金向上歸集。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－資金劃撥－資金上劃”，以下圖所表示。2.用戶選擇進行資金上劃本企業(yè)名下簽約現(xiàn)金管理某一賬戶及虛擬賬簿，和欲上劃上級賬戶及上級虛擬賬簿，輸入此次資金劃撥金額，經(jīng)過信息確定以后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員完成此次交易操作。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后才可生效。使用說明：1.資金上劃交易只能用于本級向上一級賬號調(diào)撥資金，不能跨等級操作；2.此交易用于對有資金歸集關(guān)系上下級調(diào)撥資金，網(wǎng)銀端行內(nèi)轉(zhuǎn)賬用于向一般用戶資金轉(zhuǎn)賬，二者適用范圍不一樣、效果不一樣，請注意區(qū)分使用；3.此交易僅針對建立批量資金歸集關(guān)系賬戶；4.該交易假如需要復(fù)核，須由業(yè)務(wù)審核員復(fù)核經(jīng)過后方能生效。資金下?lián)芄π枋觯捍私灰滋囟ㄓ糜谟脩粝蚱浣⒂匈Y金歸集關(guān)系下級賬戶調(diào)撥資金，前提條件是雙方賬戶均簽約資金歸集產(chǎn)品。資金下?lián)苋宰裾召Y金歸集關(guān)系，相當(dāng)于手工進行資金向下歸集。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－資金劃撥－資金下?lián)堋?，以下圖所表示。2.用戶選擇進行資金下?lián)鼙酒髽I(yè)名下簽約現(xiàn)金管理某一賬戶及虛擬賬簿，和欲轉(zhuǎn)入下級賬戶及下級虛擬賬簿，輸入此次資金劃撥金額，經(jīng)過信息確定以后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員完成此次交易操作。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后才可生效。使用說明：1.資金下?lián)芙灰字荒苡糜诒炯壪蛳乱患壻~號調(diào)撥資金，不能跨等級操作；2.此交易用于對有資金歸集關(guān)系上下級調(diào)撥資金，網(wǎng)銀端行內(nèi)轉(zhuǎn)賬用于向一般用戶資金轉(zhuǎn)賬，二者適用范圍不一樣、效果不一樣，請注意區(qū)分使用；3.此交易僅針對建立批量資金歸集關(guān)系賬戶；4.該交易假如需要復(fù)核話，須由業(yè)務(wù)審核員復(fù)核經(jīng)過后方能生效。指令查詢功效描述：查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)提議現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)相關(guān)指令信息，而且業(yè)務(wù)經(jīng)辦員能夠撤銷指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)復(fù)核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－指令查詢”，以下圖所表示。2.頁面默認顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)全部交易指令，用戶也可選擇交易類型、審核狀態(tài)、交易狀態(tài)和查詢時間段，點擊查詢系統(tǒng)返回符合條件交易指令列表。在該列表中能夠具體顯示每筆交易審核狀態(tài)、交易狀態(tài)等信息，同時用戶能夠點擊“交易流水號”超鏈接查看交易當(dāng)初結(jié)果信息頁面。使用說明：1.業(yè)務(wù)操作員只能查詢由自己提議交易；2.交易被退回后只能由原交易提議者進行撤銷；指令審核功效描述：業(yè)務(wù)審核員能夠經(jīng)過該功效對她人提交交易進行審核處理。適用范圍：業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“現(xiàn)金管理－指令審核”，以下圖所表示。2.用戶在復(fù)選框中勾選其欲復(fù)核交易，點擊“同意”、“拒絕”或“退回”，即可完成交易審核。同時業(yè)務(wù)復(fù)核人員還能夠點擊“交易流水號”超鏈接查看交易當(dāng)初結(jié)果信息頁面以明確審核意見。使用說明：本交易用于業(yè)務(wù)復(fù)核員經(jīng)過對她人提交交易進行審核處理；查詢結(jié)果信息分頁展示，每頁最多可顯示10條統(tǒng)計；商戶服務(wù)網(wǎng)上支付合作申請功效描述：潛在網(wǎng)上支付合作商戶可經(jīng)過該功效申請和我行進行網(wǎng)上支付合作。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－網(wǎng)上支付合作申請”，以下圖所表示。2.用戶輸入相關(guān)信息點擊“提交”按鈕進入確定頁面，相關(guān)信息查對無誤以后提交進入交易結(jié)果頁面，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即完成此次操作。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易還需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后才可完成網(wǎng)上支付合作申請。使用說明：1.成功提交申請表30天內(nèi)再次點擊“網(wǎng)上支付合作申請”功效，系統(tǒng)會提醒：“您在30天內(nèi)已經(jīng)成功提交過網(wǎng)上支付合作申請表，請耐心等候我行工作人員回復(fù)”；2.若商戶已和我行正式建立網(wǎng)上支付合作，商戶在點擊“網(wǎng)上支付合作申請”選項時，系統(tǒng)會提醒“貴企業(yè)已和我行建立網(wǎng)上支付合作”；3.是否建立合作以后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否分配商戶號為準。證書上傳功效描述：商戶可經(jīng)過該功效上傳商戶支付證書。適用范圍：正式簽約商戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－證書上傳”，以下圖所表示。2.點擊“確定”按鈕，上傳證書，以下圖所表示。使用說明：無訂單查詢功效描述：商戶可經(jīng)過該功效進行網(wǎng)上支付交易流水查詢，下載，打印。適用范圍：正式簽約商戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦員，正式簽約商戶業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－證書上傳”，以下圖所表示。2.輸入相關(guān)查詢條件，點擊“查詢”按鈕，進入查詢結(jié)果頁面，以下圖所表示。使用說明：1.必需輸入訂單號或開始和結(jié)束日期進行查詢。2.點擊打印或下載按鈕能夠打印或下載訂單查詢結(jié)果。支付業(yè)務(wù)交易退貨單筆退貨功效描述：商戶可經(jīng)過該功效進行支付交易單筆退貨。適用范圍：正式簽約商戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－支付業(yè)務(wù)交易退貨-單筆退貨”，以下圖所表示。2.點擊“查詢”按鈕，查出符合條件統(tǒng)計，進行退貨處理。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易還需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后才可完成單筆退貨。以下圖所表示。使用說明：1.商戶對用戶支付交易經(jīng)過企業(yè)網(wǎng)銀退貨能夠是部分退貨或全額退貨，但數(shù)次部分退貨金額總和不能大于原支付交易金額。2.必需輸入訂單號或開始和結(jié)束日期進行查詢。批量退貨功效描述：商戶可經(jīng)過該功效導(dǎo)入批量退貨文件，進行批量退貨。支持一天數(shù)次批量退貨。適用范圍：正式簽約商戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－支付業(yè)務(wù)交易退貨－批量退貨”，以下圖所表示。2.點擊確定按鈕，進系統(tǒng)會解析批量文件并在確定頁進行展示供用戶確定，相關(guān)信息查對無誤以后提交進入結(jié)果頁面。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后才可完成批量退貨操作，以下圖所表示。使用說明：1.上傳批量退貨文件必需是txt格式文本文件。批量退貨結(jié)果文件下載功效描述：商戶可經(jīng)過該功效查詢和下載郵儲銀行提供批量退貨結(jié)果文件。支持一周內(nèi)查詢和下載。適用范圍：正式簽約商戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－批量退貨結(jié)果文件下載”，以下圖所表示。2.用戶點擊“獲取文件名”按鈕以后下拉列表中會展示批量退貨結(jié)果文件名稱，選擇欲下載某一文件名，點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)會在結(jié)果頁面展示批量退貨結(jié)果文件信息，以下圖所表示。使用說明：無對賬文件下載功效描述：商戶可經(jīng)過該功效查詢和下載郵儲銀行提供交易對賬單，商戶以郵儲銀行提供對賬單為對賬依據(jù)，進行逐筆勾兌，如商戶對賬不一致，按郵儲銀行提供對賬單進行調(diào)整。適用范圍：正式簽約商戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－對賬文件下載”，以下圖所表示。2.輸入相關(guān)查詢條件，點擊“查詢”按鈕，進入查詢結(jié)果頁面，以下圖所表示。使用說明：1.開始日期和結(jié)束日期必輸，且間隔不能超出7天。關(guān)聯(lián)賬戶查詢功效描述：參與賬戶管理—賬戶查詢交易。適用范圍：正式簽約商戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、正式簽約商戶業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－關(guān)聯(lián)賬戶查詢”，以下圖所表示。2.點擊查詢余額按鈕能夠進入余額查詢頁面，以下圖所表示。使用說明：1.歷史明細查詢?nèi)掌诜秶鸀樽罱€月，查詢起止時間跨度為6個月。；2.當(dāng)日交易明細可能不完整，請以次日對賬信息為準。支付狀態(tài)變更功效描述：商戶可經(jīng)過該功效進行網(wǎng)上支付功效開通和關(guān)閉。適用范圍：正式簽約商戶業(yè)務(wù)經(jīng)辦員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－支付狀態(tài)變更”，以下圖所表示。2.選擇“交易卡種/商戶號碼/商戶名稱”，點擊“關(guān)閉支付功效/開通支付功效”按鈕，經(jīng)過信息確實定以后業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員即可完成此次交易操作。假如本企業(yè)審核步驟設(shè)置中該交易需要交易審核話還需要企業(yè)審核人員進行復(fù)核以后才可完成支付狀態(tài)變更。使用說明：無指令查詢功效描述：經(jīng)過此功效能夠查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)提議商戶服務(wù)部分相關(guān)指令信息，而且業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員能夠撤銷、修改待審核和已退回交易指令。適用范圍：業(yè)務(wù)經(jīng)辦員、業(yè)務(wù)審核員操作步驟：1.登錄郵政儲蓄銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行，進入“商戶服務(wù)－指令查詢”，以下圖所表示。2.頁面默認顯示查詢期間為查詢當(dāng)日，點擊查詢按鈕將出現(xiàn)該日期內(nèi)全部交易指令，每頁最多可顯示10條，經(jīng)過“上一頁”、“下一頁”、“首頁”和“尾頁”進行翻頁，點擊某筆交易“