會計職稱中級經(jīng)濟法章節(jié)練習(xí)-第四章 金融法律制度

第四章金融法律制度

一、單項選擇題

1、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票上可以記載非法定事項。下列各項中，屬于非法定記載事項的是

（）?

A、出票人簽章

B、出票地

C、付款地

D、簽發(fā)票據(jù)的用途

2,下列各項中不屬于證券的是（）。

A、股票

B、信用證

C、認股權(quán)證

D、期貨

3、根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，下列不屬于首次公開發(fā)行股票基本條件的是（）。

A、具備健全且運行良好的組織機構(gòu)

B、最近3年持續(xù)盈利，平均總資產(chǎn)報酬率達到10%以上

C、具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好

D、最近3年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為

4、根據(jù)《證券法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票應(yīng)當符合的基本條件之一是（）。

A、最近1年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為

B、最近2年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為

C、最近3年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為

D、最近5年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為

5、投保人不得為無民事行為能力人投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，但下列選項中不受

前款規(guī)定限制的是（）。

A、雇主為雇員投保

B、企業(yè)為退休職工投保

C、學(xué)校為學(xué)生投保

D、父母為其未成年子女投保

6、根據(jù)《保險法》的規(guī)定，保險人對保險合同中的免責條款未作提示或未明確說明的，該免責條

款（）。

A、不產(chǎn)生效力

B、效力待定

C、可撤銷

D、可變更

7、根據(jù)《保險法》的規(guī)定，對于保險合同的免責條款，下列表述不正確的是（）。

A、保險人已向投保人履行了保險法規(guī)定的提示和明確說明義務(wù)，保險標的受讓人不得以保險標的轉(zhuǎn)

讓后保險人未向其提示或者明確說明為由，主張免除保險人責任的條款不生效

B、保險人將法律中的禁止性規(guī)定情形作為保險合同免責條款的免責事由，保險人對該條款作出提示

后但沒有明確說明，那么該條款不生效

C、保險合同訂立時，保險人在投保單或者保險單等其他保險憑證上，對保險合同中免除保險人責任

的條款，以足以引起投保人注意的文字、字體、符號或者其他明顯標志作出提示的，屬

于履行了提示義務(wù)

D、通過網(wǎng)絡(luò)、電話等方式訂立的保險合同，保險人以網(wǎng)頁、音頻、視頻等形式對免除保險人責任條

款予以提示和明確說明的，人民法院可以認定其履行了提示和明確說明義務(wù)

8、保險人事先制定的供投保人提出保險要約時使用的格式文件稱為（）。

A、投保單

B、暫保單

C、保險憑證

D、保險單

9、保險公司被接管后，其原有的債務(wù)（）。

A、不予認可

B、由其他經(jīng)營有人壽保險的保險公司接管

C、不因接管而變化

D、按比例縮減金額

10、下列情形中，投保人不具有保險利益的是（）。

A、丈夫張某為自己的妻子李某投人身保險

B、田某為自己投人身保險

C、甲公司為自己單位的勞動者投人身保險

D、甲未經(jīng)朋友乙的同意，為乙投人身保險

11、根據(jù)我國票據(jù)法，下列關(guān)于本票的說法正確的是（）。

A、本票上記載"貨到后付款"字樣的，本票無效

B、有限責任公司和股份有限公司可以簽發(fā)商業(yè)本票

C、本票的出票人資格由中國人民銀行審定

D、本票上未記載付款地的，出票人的住所為付款地

12、張某為自己的小汽車投保機動車輛損失險，保險合同有效期內(nèi)，鄰居李某倒車時不小心撞到了

張某的車，致使其損失2萬元。根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，下列表述正確的是（）。

A、張某應(yīng)要求李某賠償，在李某無能力賠償?shù)那闆r下才能要求保險公司賠償

B、張某可以放棄對李某的賠償請求權(quán)，直接要求保險公司賠償

C、如果保險公司賠償了1萬元，張某仍可要求李某賠償1萬元

D、如果李某己經(jīng)賠償給張某2萬元，張某仍可要求保險公司賠償

13、公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，公司應(yīng)在12

個月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量發(fā)行完畢的期限是（）。

A、12個月內(nèi)

B、18個月內(nèi)

C、24個月內(nèi)

D、36個月內(nèi)

14、某公司2007年2月曾公開發(fā)行2億元的公司債券，該公司2008年9月申請再次公開發(fā)行1億

元的公司債券。下列情形中，構(gòu)成本次發(fā)行障礙的是（）。

A、2007年發(fā)行的公司債券延遲支付利息，仍處于繼續(xù)狀態(tài)

B、2007年發(fā)行的公司債券所募集的資金未產(chǎn)生預(yù)期效益

C、本次擬發(fā)行的公司債券距上次發(fā)行不足2年

D、發(fā)行人有巨額債務(wù)，剛剛清償完畢

15、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，公司債券上市交易后，公司發(fā)生的下列情形中，證券交易所不能暫停

公司債券上市交易的是（）。

A、公司有重大違法行為

B、公司最近兩年連續(xù)虧損

C、公司債券所募集資金不按照審批機關(guān)批準的用途使用

D、公司發(fā)行債券當年虧損導(dǎo)致凈資產(chǎn)降至人民幣15000萬元

16、非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當向合格投資者發(fā)行，下列選項所述投資者中，不可以成為合格投資

者的是（）。

A、企業(yè)年金

B、商業(yè)銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品

C、名下金融資產(chǎn)為人民幣100萬元的個人投資者王某

D、凈資產(chǎn)為人民幣1000萬元的公司

17、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項中，屬于股份有限公司申請股票上市應(yīng)當符合的條件是（）。

A、公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬元

B、公司股本總額超過人民幣2億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上

C、公司最近2年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載

D、股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已公開發(fā)行

18、某股份有限公司向證交所申請其股票上市交易，下列情形中將構(gòu)成其股票不能上市交易的是

（）O

A、公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的35%

B、公司股本總額為6000萬元

C、公司在前年因財務(wù)會計報告有虛假記載被處理

D、持有公司股票面值達人民幣1000元以上的股東人數(shù)有900多人

19、可以對股票作出不予上市、暫停上市、終止上市的決定的機構(gòu)是（）。

A、證券交易所設(shè)立的復(fù)核機構(gòu)

B、證監(jiān)會

C、證券交易所

D、證券行業(yè)協(xié)會

20、匯票的背書人在票據(jù)上記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，但其后手仍進行了背書轉(zhuǎn)讓。下列關(guān)于票據(jù)

責任承擔的表述中，錯誤的是（）。

A、不影響承兌人的票據(jù)責任

B、不影響出票人的票據(jù)責任

C、不影響原背書人之前手的票據(jù)責任

D、不影響原背書人對后手的被背書人承擔票據(jù)責任

21、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于票據(jù)背書的說法中錯誤的是（）。

A、使用粘單的背書人均應(yīng)當在票據(jù)和粘單的粘接處簽章

B、以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，持票人以背書的連續(xù)，證明其票據(jù)權(quán)利

C、非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，持票人依法舉證，證明其票據(jù)權(quán)利

D、將票據(jù)金額的一部分轉(zhuǎn)讓或者將票據(jù)金額分別轉(zhuǎn)讓給兩人以上的背書無效

22、甲公司向乙公司購買貨物，以一張丙公司為出票人的匯票支付貨款。乙公司要求甲公司提供擔

保，甲公司請丁公司為該匯票作保證。丁公司在匯票背書欄簽注：若該匯票出票真實，本公司愿意

保證。后經(jīng)了解丙公司實際并不存在。丁公司對該匯票承擔的責任是（）。

A、應(yīng)承擔一定賠償責任

B、只承擔一般保證責任，不承擔票據(jù)保證責任

C、應(yīng)當承擔票據(jù)保證責任

D、不承擔任何責任

23、匯票的付款人承兌匯票，不得附有條件，附有條件的，（）。

A、該票據(jù)無效

B、視為拒絕承兌

C、視為承兌

D、承兌人對所附條件承擔付款責任

24、4月1日，甲向乙簽發(fā)了一張見票后3個月付款的銀行承兌匯票，根據(jù)票據(jù)法律制度的相關(guān)規(guī)

定，該匯票提示承兌的最后期限是（）。

A、7月1日

B、4月10日

C、5月1日

D、6月1日

25、在我國票據(jù)種類中，記載出票金額和實際結(jié)算金額兩種金額的票據(jù)是（）。

A、銀行本票

B、銀行承兌匯票

C、銀行匯票

D、支票

26、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項中，構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的是（）。

A、出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣而未在匯票上簽章的

B、出質(zhì)人在匯票粘單上記載了“質(zhì)押”字樣而未在粘單上簽章的

C、出質(zhì)人在匯票上記載了“質(zhì)押”字樣而未在匯票上簽章，但是另行簽訂了票據(jù)質(zhì)押合同的，在合

同中簽章的

D、出質(zhì)人在匯票上記載了“為設(shè)質(zhì)”字樣并在匯票上簽章的

27、甲公司在向乙銀行申請貸款時以一張銀行承兌匯票作質(zhì)押擔保。下列關(guān)于甲公司匯票質(zhì)押生效

要件的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是（）。

A、甲公司只須和乙銀行簽訂該匯票的質(zhì)押合同即可生效

B、甲公司只須將該匯票交付乙銀行占有即可生效

C、甲公司只須向乙銀行作該匯票的轉(zhuǎn)讓背書即可生效

D、甲公司只須在該匯票上記載“質(zhì)押”字樣、乙銀行名稱并簽章即可生效

28、匯票到期日前，持票人不可以行使追索權(quán)的情形是（）。

A、付款人死亡的

B、匯票被拒絕承兌的

C、保證人被依法宣告破產(chǎn)的

D、承兌人因違法被責令終止業(yè)務(wù)活動的

29、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項中，不屬于公司內(nèi)幕信息的知情人的是（）。

A、發(fā)行人的董事

B、持有公司5%以上股份的法人股東中的董事

C、發(fā)行人的保薦人

D、發(fā)行人持股5%的第二大股東的財務(wù)科副科長

30、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票的表述中，正確的是（）。

A、匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，以中文大寫金額為準

B、匯票保證中，被保證人的名稱屬于絕對應(yīng)記載事項

C、見票即付的匯票，無須提示承兌

D、匯票承兌后，承兌人如果未受有出票人的資金，則可對抗持票人

31、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，持票人在一定期限內(nèi)不行使票據(jù)權(quán)利，其權(quán)利歸于消滅。下列有關(guān)

票據(jù)權(quán)利消滅時效的表述中，錯誤的是（）。

A、持票人對商業(yè)匯票的出票人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年

B、持票人對商業(yè)匯票的承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起1年

C、持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月

D、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或被提起訴訟之日起3個月

32、甲公司于2012年2月10日簽發(fā)一張匯票給乙公司，付款日期為同年3月20日。乙公司將該

匯票提示承兌后背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁公司。丁公司于同年3月23

日向承兌人請求付款時遭到拒絕。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，丁公司向甲公司行使追索權(quán)的期限是（）。

A、自2012年2月10日至2014年2月10日

B、自2012年3月20日至2014年3月20日

C、自2012年3月23日至2012年9月23日

D、自2012年3月23日至2012年6月23日

33、關(guān)于票據(jù)行為的代理，下列說法不正確的是（）。

A、票據(jù)當事人必須有委托代理的意思表示

B、代理人應(yīng)在票據(jù)上表明代理關(guān)系

C、沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當由簽章人承擔票據(jù)責任

D、代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當由代理人承擔全部票據(jù)責任

34、投資者及其一致行動人不是上市公司的第一大股東或?qū)嶋H控制人，其擁有權(quán)益的股份達到或者

超過一個上市公司已發(fā)行股份的一定比例，應(yīng)當編制詳式權(quán)益變動報告書。根據(jù)規(guī)定，該一定的比

例是（）。

A、達到10%,但未達到20%

B、達到5%,但未超過30%

C、達到10%,但未超過30%

D、達到20%,但未超過30%

35、首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。該股份有限公司應(yīng)自

成立后，持續(xù)經(jīng)營時間在（）以上。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

36、證券承銷采取代銷和包銷兩種方式，對此，下列說法錯誤的是（）。

A、證券公司承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人，屬于代銷

B、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，屬于包銷

C、發(fā)行證券票面總值超過人民幣3000萬元的，應(yīng)當由承銷團承銷

D、證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日

37、承銷商承銷股票的承銷期最長不得超過（）。

A、30日

B、60日

C、90日

D、120日

38、下列屬于公開發(fā)行證券的是（）。

A、向累計超過150人的特定對象發(fā)行證券

B、向特定對象發(fā)行證券

C、向不特定對象發(fā)行證券

D、向累計超過100人的特定對象發(fā)行證券

39、下列有關(guān)公開發(fā)行股票的說法中，正確的是（）。

A、必須是向特定對象發(fā)行股票

B、向累計超過150人的特定對象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票

C、向累計超過100人的特定對象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票

D、發(fā)行人應(yīng)當是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司

40、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于證券非公開發(fā)行情形的是（）。

A、向不特定對象發(fā)行證券

B、向累計超過200人的特定對象發(fā)行證券

C、向累計不超過200人的特定對象發(fā)行證券

D、采取公開勸誘方式發(fā)行證券

41、甲上市公司的董事買入該上市公司的股票后3個月內(nèi)賣出，由此所得的收益歸（）所有。

A、該董事

B、證券交易所

C、甲上市公司

D、甲上市公司董事會

42、私募基金應(yīng)當向合格投資者募集，下列不屬于合格投資者的是（）。

A、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)1200萬元的合伙企業(yè)

B、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)900萬元的有限責任公司

C、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且金融資產(chǎn)為300萬元的公民張某

D、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且最近3年個人年均收入為80萬元的公民吳某

43、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的法律后果是（）。

A、收款人認可的，該記載有效

B、記載無效，票據(jù)依然有效

C、因該記載支票歸于無效

D、該記載處應(yīng)加蓋財務(wù)章

44、投保人故意或者因重大過失未履行如實告知義務(wù)的，足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛?/p>

高保險費率的，保險人有權(quán)解除合同。保險人的解除合同權(quán)，自保險人知道有解除事由之日起，超

過一定期限不行使而消滅。該期限是（）。

A、20日

B、10日

C、30日

D、15日

45、甲保險公司在與乙工廠訂立保險合同時已經(jīng)知道乙公司隱瞞投保設(shè)備存在隱患的情況，但仍然

決定承保，在保險期限內(nèi)，此設(shè)備發(fā)生了保險事故，甲保險公司應(yīng)當（）。

A、承擔賠償或者給付保險金的責任

B、拒絕進行賠付

C、終止保險合同

D、部分履行賠償或者給付保險金的責任

46、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，采用保險人提供格式條款訂立保險合同的，對保險合同條款有兩種

以上解釋的，人民法院應(yīng)當作出有利于（）的解釋。

A、保險人

B、被保險人

C、投保人和受益人

D、被保險人和受益人

二、多項選擇題

1、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，上市公司發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響而投資者尚

未得知的重大事件時，應(yīng)當立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所

報送臨時報告，并予以公告。下列各項中，屬于重大事件的有（）。

A、公司董事因涉嫌職務(wù)犯罪被公安機關(guān)刑事拘留

B、公司1/3以上監(jiān)事辭職

C、公司董事會的決議被依法撤銷

D、公司經(jīng)理被撤換

2、下列關(guān)于票據(jù)責任的表述中，錯誤的有（）。

A、票據(jù)債務(wù)人可以以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人

B、支票的持票人未按照規(guī)定期限提示付款的，付款人不予付款

C、本票的持票人未按照規(guī)定期限提示付款的，出票人的付款責任解除

D、商業(yè)匯票的持票人未按照規(guī)定期限提示付款的，承兌人的付款責任解除

3、關(guān)于保險人的義務(wù)，下列表述正確的有（）。

A、承擔為防止或者減少保險標的的損失所支付的必要、合理費用，但采取的措施未產(chǎn)生實際效果的

除外

B、保險人、被保險人為查明和確定保險事故的性質(zhì)、原因和保險標的的損失程度所支付的必要的、

合理的費用，由保險人承擔

C、責任保險中被保險人因給第三者造成損害的保險事故而被提起仲裁或者訴訟的，被保險人支付的

仲裁或者訴訟費用以及其他必要的、合理的費用，除合同另有約定外，由保險人承擔

D、給付保險賠償金或保險金，是保險人最基本和最主要的義務(wù)

4、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，匯票不得背書轉(zhuǎn)讓的有（）。

A、匯票超過付款提示期限的

B、匯票上未記載付款日期的

C、匯票被拒絕付款的

D、匯票被拒絕承兌的

5、A公司在實施收購B上市公司過程中，下列與A公司構(gòu)成一致行動人的有（）。

A、C公司（系A(chǔ)公司的母公司）

B、D公司（A公司的董事甲兼任D公司的監(jiān)事）

C、E公司為（A公司的收購行為提供咨詢服務(wù)）

D、乙自然人（持有A公司的股份30%,同時持有B上市公司1%的股份）

6、下列屬于證券市場主體的有（）。

A、證券發(fā)行人

B、會計師事務(wù)所和律師事務(wù)所

C、證券自律性組織

D、證券監(jiān)管機構(gòu)

7、上市公司向不特定對象公開募集股份的，除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在的情形包括（）o

A、持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)

B、持有可供出售的金融資產(chǎn)

C、借予他人款項

D、委托理財

8、下列表述中，關(guān)于保險代理人的說法正確的有（）。

A、保險代理人是保險經(jīng)紀人的代理人

B、保險代理人可以是單位，也可以是個人

C、保險代理人必須與保險人簽訂委托代理合同

D、保險代理人以保險人的名義，在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代為保險業(yè)務(wù)的行為，由保險人承擔責任

9、下列選項中，根據(jù)保險標的的不同，可以將保險分為（）。

A、人身保險

B、財產(chǎn)保險

C、商業(yè)保險

D、社會保險

10、下列關(guān)于保險公司的設(shè)立、變更和終止的說法中正確的有（）。

A、保險公司注冊資本最低限額為人民幣10億元，且必須為實繳貨幣資本

B、保險公司主要股東總資產(chǎn)不低于人民幣2億元

C、變更持有股份有限公司股份5%以上的股東要經(jīng)過國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準

D、經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，除因合并、分立或者被依法撤銷外，不得解散

11、下列關(guān)于保險合同中記載內(nèi)容不一致的認定說法正確的有（）。

A、投保單與保險單或其他保險憑證不一致的，以投保單為準

B、非格式條款與格式條款不一致的，以非格式條款為準

C、保險憑證記載的時間不同，以形成時間在前的為準

D、保險憑證存在手寫和打印兩種方式的，以雙方簽字、蓋章的手寫部分的內(nèi)容為準

12、趙某向羅某借款3個月，并將一批手機質(zhì)押給羅某，由于該地近期發(fā)生多起盜竊案，羅某怕這

批手機丟失，遂與保險公司簽訂了一份財產(chǎn)保險合同。一個月后，羅某的倉庫被盜，該批手機丟失,

遂要求保險公司承擔賠償責任，則下列說法中正確的有（）。

A、羅某的質(zhì)權(quán)自趙某交付手機時設(shè)立

B、羅某對該批手機不具有保險利益，其與保險公司簽訂的保險合同無效

C、羅某不得要求保險公司支付賠償金，但可要求退還保險費

D、保險公司應(yīng)當承擔賠償責任

13、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，正確的有（）。

A、到期日是本票的絕對應(yīng)記載事項

B、本票的基本當事人只有出票人和收款人

C、本票無須承兌

D、本票是由出票人本人對持票人付款的票據(jù)

14、甲出具一張本票給乙，乙將該本票背書轉(zhuǎn)讓給丙，丁作為乙的保證人在票據(jù)上簽章。丙又將該

本票背書轉(zhuǎn)讓給戊，戊作為持票人未按規(guī)定期限向出票人提示本票。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列

選項中，戊不得行使追索權(quán)的有（）。

A、甲

B、乙

C、丙

D、T

15、下列關(guān)于非公開發(fā)行的公司債券的表述中正確的有（）。

A、發(fā)行對象是合格的投資者

B、發(fā)行對象可以是公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股3%以上的股東

C、發(fā)行對象不能超過200人

D、是否進行信用評級由發(fā)行人自行決定

16、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，公司申請其公司債券上市交易的法定條件有（）。

A、公司債券的期限為一年以上

B、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

C、最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

D、累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

17、A公司向證券交易所申請股票上市，經(jīng)證券交易所審核同意后，公告的下列事項符合規(guī)定的有

（）O

A、公司的成立日期

B、公司股票獲準在證券交易所交易的日期

C、持有公司股份最多的前5名股東的名單和持股數(shù)量

D、公司的實際控制人

18、甲公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票給乙公司，由A銀行承兌，A銀行在票據(jù)上注明“若票據(jù)到期時

甲公司存款不足支付票款本銀行不予付款”；該票據(jù)由丙公司提供保證，丙公司在票據(jù)上注明“若

到期后甲公司不能支付票款，持票人必須先到法院起訴，本公司只承擔補充責任”；乙公司拿到匯

票后將其背書轉(zhuǎn)讓給丁公司，并注明“若票據(jù)到期后持票人不獲付款，不能向本公司追索”。同期

丁公司向戊公司簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票一張，出票日為2015年3月1日，并注明付款日期為3月12日。則

下列說法中正確的有（）。

A、A銀行的記載不具票據(jù)上的效力

B、乙公司的記載不具票據(jù)上的效力

C、丙公司的記載視為拒絕承擔保證責任

D、丁公司在支票上對付款日期的記載無效

19、甲公司簽發(fā)一張出票后1個月到期的銀行承兌匯票給乙公司，記載付款人為P銀行。乙公司將

該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，老趙作為保證人在票據(jù)上簽章，記載被保證人為乙公司。票據(jù)到期后的

第二天，丙公司向P銀行提示付款，但之前P銀行以丙公司未在規(guī)定期限內(nèi)提示承兌為由拒絕了承

兌，則下列說法中正確的有（）。

A、丙公司不能向甲公司請求票據(jù)權(quán)利

B、丙公司不能向乙公司追索

C、丙公司不能向P銀行追索

D、丙公司不能向老趙追索

20、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列信息中，屬于內(nèi)幕信息的有（）。

A、公司董事的行為可能依法承擔重大損害賠償責任

B、公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的20%

C、公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生重大變化

D、公司董事發(fā)生變動

21、甲簽發(fā)一張金額為3萬元的本票交付收款人乙，乙背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙將本票金額改為8萬元后

轉(zhuǎn)讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。那么，下列說法正確的是（）。

A、如果戊向甲請求付款，甲只應(yīng)支付3萬元

B、如果戊向乙請求付款，乙應(yīng)支付8萬元

C、如果戊向丙請求付款，丙只應(yīng)支付3萬元

D、如果戊向丁請求付款，丁應(yīng)支付8萬元

22、甲簽發(fā)一張金額為5萬元的本票交收款人乙，乙背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙將本票金額改為8萬元后轉(zhuǎn)

讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。如果戊向甲請求付款，甲只支付5萬元，戊可以就其余3萬元損失請

求賠償?shù)挠校ǎ?/p>

A、甲

B、乙

C、丙

D、T

23、甲公司簽發(fā)一張支票給乙公司，乙公司不慎將票據(jù)丟失，丙公司撿到該支票后偽造了乙公司的

簽章，將其背書轉(zhuǎn)讓給丁公司用以償付到期貨款，丁公司明知該票據(jù)為撿來的但為收回貨款欣然接

受。根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列說法中正確的有（）。

A、丁公司不享有票據(jù)權(quán)利

B、丙公司不享有票據(jù)權(quán)利

C、丙公司不承擔票據(jù)責任

D、乙公司不承擔票據(jù)責任

24、甲向乙簽發(fā)一張100萬元已由自己承兌的商業(yè)承兌匯票，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，乙在票據(jù)

到期后依法提示付款，但是甲卻以乙未按照約定向其供貨為由拒絕支付票據(jù)款，經(jīng)調(diào)查雙方的合同

履行情況，乙方確實沒有依照合同的約定向甲方供貨，且仍處于未履行狀態(tài)。關(guān)于該情況，下列說

法中正確的有（）。

A、甲的此抗辯權(quán)屬于對物抗辯

B、甲有權(quán)不向乙支付票據(jù)款

C、票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人，因此甲不能對乙行使抗辯權(quán)

D、甲的抗辯行為屬于對人的抗辯，是合法的

25、根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，喪失后可以采取掛失止付方式進行補救的票據(jù)有（）。

A、己承兌的商業(yè)匯票

B、支票

C、填明現(xiàn)金字樣的銀行本票

D、填明現(xiàn)金字樣和代理付款人的銀行匯票

26、甲私刻乙公司的財務(wù)專用章，假冒乙公司名義簽發(fā)一張轉(zhuǎn)賬支票交給收款人丙，丙將該支票背

書轉(zhuǎn)讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。當戊主張票據(jù)權(quán)利時，下列表述中正確的有（）。

A、甲不承擔票據(jù)責任

B、乙公司承擔票據(jù)責任

C、丙承擔票據(jù)責任

D、丁承擔票據(jù)責任

27、趙某的妻子為趙某投保人身意外傷害險，則下列說法中正確的有（）。

A、可以以趙某為受益人

B、可以以趙妻為受益人，但須經(jīng)趙某同意

C、保險合同成立后，可以變更受益人為趙子，但須經(jīng)趙某同意

D、保險合同成立后，可以變更受益人為趙子，但須書面通知保險人

28、下列各項中，屬于應(yīng)當編制簡式權(quán)益變動報告書的情形有（）。

A、收購人甲公司不是A上市公司的第一大股東或者實際控制人，但持有A上市公司15%擁有權(quán)益的

股份

B、收購人乙公司不是A上市公司的第一大股東或者實際控制人，但持有A上市公司25%擁有權(quán)益的

股份

C、收購人丙公司不是A上市公司的第一大股東，但持有A上市公司6%擁有權(quán)益的股份

D、收購人丁公司持有A上市公司25%擁有權(quán)益的股份

29、下列關(guān)于協(xié)議收購的表述中，正確的有（）。

A、收購協(xié)議的各方應(yīng)當獲得相應(yīng)的內(nèi)部批準

B、收購協(xié)議達成后，收購人必須在3日內(nèi)進行報告并公告

C、上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式

D、采取協(xié)議收購方式的，協(xié)議雙方可以臨時委托證券登記結(jié)算機構(gòu)保管協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股票，并將資金

存放于指定的銀行

30、依法發(fā)行的證券，法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在規(guī)定期限內(nèi)，不得買賣。下列各項中

錯誤的有（）。

A、為股票發(fā)行出具審計報告的專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)，不得買賣該種股票，期滿后可以轉(zhuǎn)讓

該種股票

B、為上市公司出具審計報告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后15日內(nèi)，

不得買賣該種股票

C、發(fā)起人持有公開發(fā)行新股前已經(jīng)發(fā)行的股份自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得

轉(zhuǎn)讓

D、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

31、私募基金應(yīng)當向合格投資者募集，下列屬于合格投資者的有（）。

A、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金

B、慈善基金等社會公益基金

C、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

32、下列屬于證券投資基金上市交易的條件有（）。

A、基金合同期限為1年以上

B、基金募集金額不低于2億元人民幣

C、基金持有人不少于1000人

D、基金的募集符合《證券法》的規(guī)定

33、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)本票與支票區(qū)別的表述中，錯誤的有（）。

A、本票不可以背書轉(zhuǎn)讓，支票可以背書轉(zhuǎn)讓

B、本票和支票的出票人都是銀行

C、本票和支票的票據(jù)金額都可以授權(quán)補記

D、兩者的付款人都是出票銀行

三、判斷題

1、責任保險中被保險人因給第三者造成損害的保險事故而被提起仲裁或者訴訟的，被保險人支付

的仲裁或者訴訟費用以及其他必要的、合理的費用，由被保險人自行承擔。（）

2、收購人在被收購公司中擁有權(quán)益的股份在同一實際控制人控制的不同主體之間進行轉(zhuǎn)讓的，仍

受12個月的限制。（）

3、投保人變更受益人未通知保險人，保險人主張變更對其不發(fā)生效力的，人民法院應(yīng)予支持。（）

4、父母為其未成年子女投保的以死亡為給付保險金條件的合同，未經(jīng)被保險人同意并認可保險金

額的，保險合同無效。（）

5、在財產(chǎn)保險合同中，保險責任開始后，投保人要求解除合同的，保險人應(yīng)當將已收取的保險費,

按照合同約定扣除自保險責任開始之日起至合同解除之日止應(yīng)收的部分后，退還投保人。（）

6、對保險人的免責條款，保險人在訂立合同時應(yīng)以書面或口頭形式向投保人說明，未作提示或未

明確說明的，該條款也是有效的。（）

7、保險公司被接管后，接管期限屆滿，中國保監(jiān)會可以決定延長接管期限，但接管期限最長不得

超過2年。（）

8、具有完全民事行為能力的自然人，可以依法成為保險經(jīng)紀人。（）

9、人身保險的投保人在保險合同訂立時，對被保險人應(yīng)當具有保險利益。財產(chǎn)保險的被保險人在

保險事故發(fā)生時，對保險標的應(yīng)當具有保險利益。（）

10、本票上未記載付款地的，以出票人的營業(yè)場所為付款地。（）

11、甲公司向乙公司簽發(fā)一張出票日期為2009年4月1日銀行本票，則該銀行本票的付款期限的

最后日期為2009年6月1日。（）

12、保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利。（）

13、公開發(fā)行公司債券募集的資金，除金融類企業(yè)外，募集資金不得轉(zhuǎn)借他人。（）

14、被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的票據(jù)，不得背書轉(zhuǎn)讓。（）

15、保證人在匯票或者粘單上未記載被保證人的名稱的，已承兌的匯票，以承兌人為被保證人；未

承兌的匯票，以出票人為被保證人。（）

16、如果出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，該匯票不得轉(zhuǎn)讓。（）

17、甲公司簽發(fā)一張由自己承兌的商業(yè)承兌匯票交付給乙公司，乙公司在票據(jù)背面記載“不得轉(zhuǎn)讓”

字樣并簽章后背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又背書轉(zhuǎn)讓給丁公司，丁公司在該票據(jù)到期日后5天內(nèi)向

甲公司請求付款時遭到拒絕。此時，丁公司只能向丙公司行使追索權(quán)。（）

18、如果匯票金額為外幣的，應(yīng)按照付款日的市場匯價，以人民幣支付。匯票當事人對匯票支付的

貨幣種類另有約定的，從其約定。（）

19、商業(yè)匯票的付款期限最長不得超過6個月。（）

20、內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，只是

接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，不屬于內(nèi)幕交易行為。（）

21、以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起2年內(nèi)，被保

險人自殺的，保險人均不承擔給付保險金的責任。（）

22、收購行為完成后，收購人與被收購公司合并，并將該公司解散的，被解散公司的原有股票由被

解散公司依法更換。（）

23、老王對自己的車投保盜搶險，之后老王的司機老李在駕駛后，將一未熄滅的煙頭遺留在了車內(nèi)，

導(dǎo)致車輛燒毀，老王能得到保險公司的賠償。（）

24、部分要約是指投資人向被收購公司的部分股東發(fā)出收購其持有的全部股份的要約。（）

25、非公開募集的基金，投資者可以向合格機構(gòu)投資者之外的單位和個人轉(zhuǎn)讓。（）

26、支票的出票人于2017年9月9日出票時，在票面上記載“到期日為2017年9月18日”，該

記載有效。（）

27、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票只能用于支取現(xiàn)金，不能用于轉(zhuǎn)賬。

（）

四、簡答題

1、2015年3月25日，甲公司通過協(xié)議方式收購上市的乙公司3.5%的股份。同日，甲公司的關(guān)聯(lián)

企業(yè)丙公司和丁公司分別持有乙公司股份的1.3%和1.2%。此后，甲公司通過證券交易所的證券交

易繼續(xù)收購乙公司的股份，直至3月28日，甲公司才向中國證監(jiān)會、證券交易所提交書面報告并

作出公告，公告其所持乙公司股份比例超過5虬此時，甲、丙、丁三家共持有乙公司的股份數(shù)已達

到11%?

要求：根據(jù)以上事實和有關(guān)規(guī)定，分析回答下列問題。

<1>、按照《證券法》的規(guī)定，在3月25日后，甲公司繼續(xù)收購的行為是否合法？說明理由。

<2>、假如甲公司持乙公司股份比例超過30%后繼續(xù)收購，并向乙公司的股東發(fā)出收購要約。在要

約有效期內(nèi)，乙公司被其擔保公司A公司訴至人民法院，那么甲公司能否撤銷其收購要約？說明理

由。

<3>、假如甲公司以乙公司被起訴為由，對乙公司的股東B公司持有的股票以要約中規(guī)定價格的70%

壓價收購，這種做法是否正確？說明理由。

答案部分

一、單項選擇題

1、

【正確答案】D

【答案解析】匯票上可以記載《票據(jù)法》規(guī)定事項以外的其他出票事項，但是該記載事項不具有匯

票上的效力。如簽發(fā)票據(jù)的原因或用途。出票人簽章屬于絕對應(yīng)記載事項；出票地和付款地屬于相

對應(yīng)記載事項。

【該題針對“匯票的出票”知識點進行考核】

2、

【正確答案】B

【答案解析】證券包括股票、債券、證券投資基金份額和認股權(quán)證等，信用證屬于結(jié)算方式，不屬

于證券。

【該題針對“證券法律制度概述”知識點進行考核】

3、

【正確答案】B

【答案解析】根據(jù)《證券法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的基本條件包括：（1）具備健全且運行良

好的組織機構(gòu)；（2）具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好；（3）最近3年財務(wù)會計文件無虛假記載,

無其他重大違法行為；（4）經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

【該題針對“股票的發(fā)行”知識點進行考核】

4、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)《證券法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票應(yīng)當符合的基本條件之一是：最近3年財務(wù)

會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為。

【該題針對“股票的發(fā)行”知識點進行考核】

5、

【正確答案】D

【答案解析】投保人不得為無民事行為能力人投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也

不得承保。父母為其未成年子女投保的人身保險，不受此限。

【該題針對“保險合同的當事人和關(guān)系人”知識點進行考核】

6、

【正確答案】A

【答案解析】對保險人的免責條款，保險人在訂立合同時應(yīng)以書面或口頭形式向投保人說明，未作

提示或未明確說明的，該條款不產(chǎn)生效力。

【該題針對“保險合同的特征”知識點進行考核】

7、

【正確答案】B

【答案解析】保險人將法律、行政法規(guī)中的禁止性規(guī)定情形作為保險合同免責條款的免責事由，保

險人對該條款作出提示后，投保人、被保險人或者受益人以保險人未履行明確說明義務(wù)為由主張該

條款不生效的，人民法院不予支持；選項B表述錯誤。

【該題針對“保險合同的條款”知識點進行考核】

8、

【正確答案】A

【答案解析】投保單是保險人事先制定的供投保人提出保險要約時使用的格式文件。

【該題針對“保險合同的形式”知識點進行考核】

9、

【正確答案】C

【答案解析】被接管的保險公司的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。

【該題針對“保險監(jiān)管機構(gòu)”知識點進行考核】

10、

【正確答案】D

【答案解析】投保人對下列人員具有保險利益：本人；配偶、子女、父母；前項以外與投保人有撫

養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬；與投保人有勞動關(guān)系的勞動者。除前款規(guī)定外，

被保險人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對被保險人具有保險利益。

【該題針對“保險利益原則”知識點進行考核】

11、

【正確答案】A

【答案解析】選項A中是“附條件支付的承諾”，屬于絕對記載事項欠缺，票據(jù)無效；選項A正

確。我國票據(jù)法中不存在商業(yè)本票，選項B錯誤。銀行本票的出票人，為經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种?/p>

行批準辦理銀行本票業(yè)務(wù)的銀行機構(gòu)；選項C錯誤。本票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所為

付款地；選項D錯誤。

【該題針對"本票的出票”知識點進行考核】

12、

【正確答案】C

【答案解析】選項A：張某可以要求李某賠償也可以要求保險公司賠償；選項B：因第三者對保險

標的的損害而造成的保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者請求賠償

的權(quán)利的，保險人不承擔賠償保險金的責任；選項D：被保險人所得賠償，不得超過其因保險事故

所遭受的實際損失，被保險人不能因保險關(guān)系而取得額外收益，所以李某賠償了2萬元之后就不能

再要求保險公司賠償了。

【點評】代位求償制度是針對財產(chǎn)保險，即保險公司行使“被保險人對第三人的追償權(quán)”。這要求

保險事故已經(jīng)發(fā)生，且保險公司已經(jīng)賠償。在保險公司賠償前，被保險人放棄對第三人的追償權(quán)，

保險人可以不予賠償；在保險公司賠償后，被保險人未經(jīng)保險人同意放棄對第三人追償權(quán)的行為無

效。其次保險人是以自己的名義代位求償，而不是以被保險人的名義。最后如果被保險人的家庭成

員非故意造成保險事故，保險人不能代位求償。

【該題針對“財產(chǎn)保險合同中的代位求償制度”知識點進行考核】

13、

【正確答案】C

【答案解析】公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準，分期發(fā)行。自證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，公司

應(yīng)在12個月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當在24個月內(nèi)發(fā)行完畢。

【該題針對“公司債券的發(fā)行”知識點進行考核】

14、

【正確答案】A

【答案解析】有下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：（1）最近36個月內(nèi)公司財務(wù)會計文件

有虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；（2）本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或

重大遺漏；（3）對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼

續(xù)狀態(tài)；（4）嚴重損害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的其他情形。

【該題針對“公司債券的發(fā)行”知識點進行考核】

15、

【正確答案】D

【答案解析】公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件的，應(yīng)暫時停止公司債券上市交易。

公司債券上市條件之一是公司債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件，而公司債券發(fā)行條件之

一則是：有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000

萬元。

【該題針對“公司債券的交易”知識點進行考核】

16、

【正確答案】C

【答案解析】合格投資者包括：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、

基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司和信托公司，私募基金管理人；（2）上

述金融機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品；（3）凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元的企事業(yè)單位法人、

合伙企業(yè)；（4）合格境外機構(gòu)投資者、人民幣合格境外機構(gòu)投資者；（5）社會保障基金、企業(yè)年

金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；（6）名下金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個人投資者。

【該題針對“公司債券的發(fā)行”知識點進行考核】

17、

【正確答案】D

【答案解析】（1）選項A：公司“股本總額”不少于3000萬元；（2）選項B：股本總額超過人

民幣“4億元”的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。（3）選項C：公司最近3年無重大違法行為,

財務(wù)會計報告無虛假記載。

【該題針對“股票上市”知識點進行考核】

18、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，股份有限公司申請其股票上市交易必須符合的條件之一是公司在最近3

年內(nèi)無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。

【該題針對“股票上市”知識點進行考核】

19、

【正確答案】C

【答案解析】證券交易所可依法作出對股票不予上市、暫停上市、終止上市的決定。

【該題針對“股票上市”知識點進行考核】

20、

【正確答案】D

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人

對后手的被背書人不承擔保證責任（票據(jù)責任）。因此選項D的說法是錯誤的。

【該題針對'’匯票背書的形式”知識點進行考核】

21、

【正確答案】A

【答案解析】粘單上的“第一記載人”，應(yīng)當在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。而不是所有的背書人,

因此選項A錯誤；選項BCD說法正確。所以本題選A選項。

【該題針對“匯票背書連續(xù)”知識點進行考核】

22、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定：“保證不得附有條件；附有條件的，不影響對匯票的保證責任?！?/p>

【該題針對“匯票的保證”知識點進行考核】

23、

【正確答案】B

【答案解析】根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定：“付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為拒

絕承兌”。

【該題針對“匯票的承兌”知識點進行考核】

24、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當自出票日起1個月內(nèi)向付款人提示承

兌。

【該題針對“匯票的承兌”知識點進行考核】

25、

【正確答案】C

【答案解析】實踐中，銀行匯票記載的金額有匯票金額和實際結(jié)算金額。

【該題針對"匯票的概念”知識點進行考核】

26、

【正確答案】D

【答案解析】選項A由于未在匯票上簽章，因而不構(gòu)成匯票的質(zhì)押。如果在票據(jù)上記載質(zhì)押文句

表明了質(zhì)押意思的，如“為擔保”、“為設(shè)質(zhì)”等，也應(yīng)視為其有效。

【該題針對”匯票的委托收款背書和質(zhì)押背書”知識點進行考核】

27、

【正確答案】D

【答案解析】《票據(jù)法》規(guī)定，質(zhì)押時應(yīng)當以背書記載“質(zhì)押”字樣。因此D項是正確的。

【該題針對“匯票的委托收款背書和質(zhì)押背書”知識點進行考核】

28、

【正確答案】C

【答案解析】在發(fā)生以下情形之一的，持票人可以行使追索權(quán)：匯票到期被拒絕付款；匯票在到期

日前被拒絕承兌；在匯票到期日前，承兌人或付款人死亡、逃匿的；在匯票到期日前，承兌人或付

款人被依法宣告破產(chǎn)或因違法被責令終止業(yè)務(wù)活動。

【該題針對“匯票的追索權(quán)”知識點進行考核】

29、

【正確答案】D

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實

際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員屬于內(nèi)幕信息知情人員。因為財務(wù)科副科長不是高管，所

以選項D不屬于內(nèi)幕信息的知情人。

【該題針對“禁止的交易行為”知識點進行考核】

30、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，票據(jù)無效，因此選項A是錯誤

的；匯票保證中，被保證人的名稱屬于相對應(yīng)記載事項，因此B項是錯誤的；匯票承兌后，承兌人

負有絕對付款的義務(wù)，不能以其與出票人之間的資金關(guān)系對抗持票人。

【該題針對“票據(jù)抗辯”知識點進行考核】

31、

【正確答案】B

【答案解析】根據(jù)我國《票據(jù)法》第十七條之規(guī)定，票據(jù)權(quán)利因在一定期限內(nèi)不行使而消滅的情形

有四種：（1）持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見票即付的匯票、本

票，自出票日起2年；（2）持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月；（3）持票人對前手

的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月；（4）持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日

或者被提起訴訟之日起3個月。

【該題針對“票據(jù)權(quán)利”知識點進行考核】

32、

【正確答案】B

【答案解析】持票人對商業(yè)匯票的出票人的追索權(quán)，自票據(jù)到期日起2年。

【該題針對“票據(jù)權(quán)利”知識點進行考核】

33、

【正確答案】D

【答案解析】代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當就其超越權(quán)限的部分承擔票據(jù)責任。

【該題針對“票據(jù)行為的代理”知識點進行考核】

34、

【正確答案】D

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，投資者及其一致行動人不是上市公司的第一大股東或?qū)嶋H控制人，其擁有

權(quán)益的股份達到或者超過一個上市公司已發(fā)行股份的20%但未超過30%的，應(yīng)當編制詳式權(quán)益變動

報告書。

【點評】權(quán)益變動報告書的編制，分為簡式與詳式。首先應(yīng)當記住幾個比例：5%、20%、30%。5%-20%

之間，應(yīng)區(qū)分投資者是否是上市公司第一大股東或?qū)嶋H控制人，是的話編制詳式報告書，否的話編

制簡式報告書。20%-30%之間，無論是否是上市公司第一大股東或?qū)嶋H控制人，都編制詳式報告書。

【該題針對“上市公司收購的權(quán)益披露”知識點進行考核】

35、

【正確答案】C

【答案解析】首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。該股份有限

公司應(yīng)自成立后，持續(xù)經(jīng)營時間在3年以上。

【該題針對“股票的發(fā)行”知識點進行考核】

36、

【正確答案】C

【答案解析】向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當由承銷團承銷。

【該題針對“證券發(fā)行的程序”知識點進行考核】

37、

【正確答案】C

【答案解析】在證券承銷中，不論是代銷還是包銷，其期限最長不得超過90日。

【該題針對“證券發(fā)行的程序”知識點進行考核】

38、

【正確答案】C

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，向不特定對象發(fā)行證券和向累計超過200人的特定對象發(fā)行證券，屬于公

開發(fā)行證券。

【該題針對“證券發(fā)行概述”知識點進行考核】

39、

【正確答案】D

【答案解析】根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（1）向不特定對象發(fā)行證券；（2）向

累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券，因此選項ABC均不正確。發(fā)行人申請公開發(fā)行股票，發(fā)行人

應(yīng)當是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司，因此選項D是正確的。

【該題針對“證券發(fā)行概述”知識點進行考核】

40、

【正確答案】C

【答案解析】有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（1）向不特定對象發(fā)行證券；（2）向累計超過

200人的特定對象發(fā)行證券；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。非公開發(fā)行證券，不得采

用廣告、公開勸誘和變相公開方式。

【該題針對“證券發(fā)行概述”知識點進行考核】

41、

【正確答案】C

【答案解析】上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有

的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所

有。

【該題針對“證券交易概述”知識點進行考核】

42、

【正確答案】B

【答案解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募

基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單

位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

【該題針對“證券投資基金的發(fā)行”知識點進行考核】

43、

【正確答案】B

【答案解析】支票屬見票即付的票據(jù)，因而沒有到期日的規(guī)定。支票的出票日實質(zhì)上就是到期日。

我國《票據(jù)法》規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記

載無效?！?/p>

【該題針對“支票的付款”知識點進行考核】

44、

【正確答案】C

【答案解析】保險人的解除合同權(quán)，自保險人知道有解除事由之日起，超過30日不行使而消滅。

【該題針對“最大誠信原則”知識點進行考核】

45、

【正確答案】A

【答案解析】保險人在合同訂立時己經(jīng)知道投保人未如實告知的情況的，保險人不得解除合同；發(fā)

生保險事故的，保險人應(yīng)當承擔賠償或給付保險金的責任。

【該題針對“最大誠信原則”知識點進行考核】

46、

【正確答案】D

【答案解析】本題考核保險合同的特征。采用保險人提供的格式條款訂立保險合同的，對合同條款

有兩種以上解釋的，人民法院或仲裁機構(gòu)應(yīng)當作出有利于被保險人和受益人的解釋。

【該題針對“保險合同的特征”知識點進行考核】

二、多項選擇題

1、

【正確答案】ABCD

【答案解析】以上四項均屬于重大事件的范圍。

【該題針對“持續(xù)信息公開”知識點進行考核】

2、

【正確答案】ACD

【答案解析】票據(jù)債務(wù)人不可以以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人。

因此選項A錯誤；支票的付款人不承擔絕對的付款責任，