2310 天一理財 卷6附有答案

23.10天一理財卷6[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________班級：________________________學(xué)號:________________________1.理財規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、理財目標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)和投資市場、工具等狀況以及其他重要因素的變化提供動態(tài)性的方案建議，上述服務(wù)理念體現(xiàn)了理財師職業(yè)特征的（）。[單選題]*A.專業(yè)性B.動態(tài)性(正確答案)C.顧問性D.綜合性答案解析：卷6單-12.（）周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人。[單選題]*A.8(正確答案)B.10C.12D.14答案解析：卷6單-23.下列關(guān)于限制民事行為能力人的表述中，錯誤的是（）。[單選題]*A.限制民事行為能力人可以進(jìn)行與其年齡相符、智力相適應(yīng)的民事活動B.可以獨立實施純獲利益的民事法律行為C.實施民事法律行為由其法定代理人代理或者經(jīng)其法定代理人同意、追認(rèn)D.不能辨認(rèn)自己行為的成年人為限制民事行為能力人(正確答案)答案解析：卷6單-34.下列客戶信息中不屬于財務(wù)信息的是（）。[單選題]*A.客戶的財務(wù)安排B.客戶的投資偏好(正確答案)C.客戶當(dāng)前收支情況D.客戶預(yù)期的收支情況答案解析：卷6單-45.如果第1年年初投資100萬元，以后每年年末追加投資8.76萬元，希望在第10年年末得到340萬元，則投資的收益率（必要回報率）是（）。（答案取近似數(shù)值）[單選題]*A.7.0%B.6.0%C.8.0%(正確答案)D.9.0%答案解析：卷6單-56.假設(shè)利率為8%,若想通過1年的投資得到1萬元，那么在當(dāng)前的投資應(yīng)該為（）元。（答案取近似數(shù)值）[單選題]*A.9259(正確答案)B.9758C.9000D.9390答案解析：卷6單-67.下列不屬于理財師“4E”執(zhí)業(yè)資格的是（）。[單選題]*A.教育B.情緒管理(正確答案)C.工作經(jīng)驗D.考試答案解析：卷6單-78.境外個人結(jié)匯單筆等值（）的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。[單選題]*A.3萬美元以上（含）B.5萬美元以上（不含）(正確答案)C.5萬美元以上（含）D.3萬美元以上（不含）答案解析：卷6單-89.《中華人民共和國民法典》以法人活動的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為營利法人、非營利法人和特別法人。其中，非營利法人包括（）。[單選題]*A.有限責(zé)任公司B.社會服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)C.股份有限公司D.其他企業(yè)法人答案解析：卷6單-910.張某每月末需要償還車貸6000元，月利率為1%,張某一年后共償還車貸（）元。[單選題]*A.64375B.76095(正確答案)C.86574D.92411答案解析：卷6單-1011.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員只限于通過（）家商業(yè)銀行進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.4答案解析：卷6單-1112.理財師的工作流程中主要分為六大部分，其中，對于本機(jī)構(gòu)或者理財師本人已經(jīng)相識、關(guān)系到位且需求明確的客戶，（）步驟可以省略，在對客戶很熟悉、情況很了解時，（）步驟可以簡化。[單選題]*A.制訂理財規(guī)劃方案；接觸客戶，建立信任關(guān)系B.明確客戶的理財目標(biāo)；接觸客戶，建立信任關(guān)系C.接觸客戶，建立信任關(guān)系；明確客戶的理財目標(biāo)D.接觸客戶，建立信任關(guān)系；收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況(正確答案)答案解析：卷6單-1213.下列關(guān)于保險相關(guān)要素的表述中，錯誤的是（）。[單選題]*A.保險人按保險合同承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任B.投保人和被保險人不能是同一人(正確答案)C.保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)的協(xié)議D.投保人按保險合同負(fù)有支付保險費的義務(wù)答案解析：卷6單-1314.下列各項中，不屬于委托代理終止的法定情形的是（）。[單選題]*A.代理期限屆滿B.代理人辭去委托C.被代理人恢復(fù)完全民事行為能力(正確答案)D.被代理人取消委托答案解析：卷6單-1415.李先生購買了某公司首次公開發(fā)售時的股票，該公司的分紅為每股1.20元，并預(yù)計能在未來3年中以每年10%的速度增長，則3年后的股利約為（）元。（答案取近似數(shù)值）[單選題]*A.2B.3.96C.4D.1.60(正確答案)答案解析：卷6單-1516.按照《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，下列機(jī)構(gòu)中不可以申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的是（）。[單選題]*A.信托公司(正確答案)B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案解析：卷6單-1617.根據(jù)企業(yè)債券信用等級劃分，“AA級”表示（）。[單選題]*A.償還債務(wù)的能力極強(qiáng)，基本不受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，違約風(fēng)險極低B.償還債務(wù)的能力很強(qiáng)，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響不大，違約風(fēng)險很低(正確答案)C.償還債務(wù)能力較強(qiáng)，較易受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，違約風(fēng)險較低D.償還債務(wù)能力一般，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大，違約風(fēng)險一般答案解析：卷6單-1718.股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的（）。[單選題]*A.收益權(quán)憑證B.所有權(quán)憑證(正確答案)C.處置權(quán)憑證D.占有權(quán)憑證答案解析：卷6單-1819.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員銷售投資連結(jié)型保險產(chǎn)品，每年應(yīng)接受不少于（）的專項培訓(xùn)。[單選題]*A.50小時B.48小時C.40小時(正確答案)D.72小時答案解析：卷6單-1920.張先生投資10000元于一只期限為2年，年息5%的債券（按年計息）,按復(fù)利計算該項投資的終值為（）元。（答案取近似數(shù)值）[單選題]*A.12500B.10800C.11025(正確答案)D.21000答案解析：卷6單-2021.分析客戶一段時間的收入與支出情況是財務(wù)分析的重要內(nèi)容之一，那么描述過去一段時間內(nèi)個人的現(xiàn)金收入和支出情況的財務(wù)報表是（）。[單選題]*A.成本明細(xì)表B.損益表C.資產(chǎn)負(fù)債表D.現(xiàn)金流量表(正確答案)答案解析：卷6單-2122.國內(nèi)貨幣市場上，銀行間同業(yè)拆放利率是（）。[單選題]*A.SHIBOR(正確答案)B.SIBORC.LIBORD.HIBOR答案解析：卷6單-2223.一般而言，下列投資工具，風(fēng)險由高到低排序正確的是（）。[單選題]*A.股票、信用債券、投資金條、儲蓄(正確答案)B.信用債券、股票、投資金條、儲蓄C.股票、投資金條、信用債券、儲蓄D.投資金條、信用債券、股票、儲蓄答案解析：卷6單-2324.對資本市場的特征，下列描述正確的是（）。[單選題]*A.風(fēng)險性高，收益也高(正確答案)B.收益高，安全性也高C.流動性低，風(fēng)險性也低D.風(fēng)險性低，安全性也低答案解析：卷6單-2425.對證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)管理與運作提出具體規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的文件是（）。[單選題]*A.（上市公司股東、董監(jiān)高減持股份的若干規(guī)定》B.《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(正確答案)C.《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)落實資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)“八條底線”禁止行為細(xì)則）D.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》答案解析：卷6單-2526.外匯市場上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式是（）。[單選題]*A.自由外匯市場B.官方外匯市場C.即期外匯市場(正確答案)D.遠(yuǎn)期外匯市場答案解析：卷6單-2627.商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（）。[單選題]*A.1/2(正確答案)B.2/3C.1/4D.3/5答案解析：卷6單-2728.李先生夫婦即將退休，兩個子女均已成家立業(yè)且有豐厚的儲蓄，夫妻倆支出也較少。據(jù)此，他們處于家庭生命周期的階段是（）。[單選題]*A.我老期B.成長期C.成熟期(正確答案)D.形成期答案解析：卷6單-2829.當(dāng)理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明，聲明內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.信息真實準(zhǔn)確，沒有重大遺漏B.已經(jīng)完整閱讀該方案C.完全同意由理財規(guī)劃師對理財方案進(jìn)行具體實施(正確答案)D.理財規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋答案解析：卷6單-2930.李先生將30萬元存入銀行，選擇3年期定期存款，根據(jù)掛牌利率3%上浮，按1.4倍為李先生計算利息，則到期后取到的總額為（）萬元。[單選題]*A.32.70B.33.94C.33.78(正確答案)D.32.78答案解析：卷6單-3031.投資人以950元的凈價買入一張面值為1000元的10年期債券，票面利率為10%,若債券發(fā)行人擬在1年后以1060元的凈價回購該債券，則投資人持有該債券的實際收益率為（）。（答案取近似數(shù)值）[單選題]*A.11.6%B.6.3%C.20%D.22.1%(正確答案)答案解析：卷6單-3132.個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值（）[單選題]*A.1萬美元B.3萬元人民幣C.6萬元人民幣D.5萬美元(正確答案)答案解析：卷6單-3233.下列選項中.（）不是房地產(chǎn)投資所具有的特點。[單選題]*A.變現(xiàn)性相對較好(正確答案)B.投資金額較大C.受政策環(huán)境、市場環(huán)境的影響校大D.財務(wù)杠桿效應(yīng)答案解析：卷6單-3334.（）是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買人或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。[單選題]*A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約(正確答案)C.金融期權(quán)合約D.全融互換合約答案解析：卷6單-3435.中國銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行及其一級分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在每個年度結(jié)束后的（）日內(nèi)分別向中國銀保監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送保險代理業(yè)務(wù)情況。[單選題]*A.15B.30(正確答案)C.60D.180答案解析：卷6單-3536.期望獲得較高收益，但對于高風(fēng)險也望而生畏；投資以儲蓄，理財產(chǎn)品和債券為主的投資者屬于（）。[單選題]*A.風(fēng)險偏好型B.風(fēng)險綜合型C.風(fēng)險及總型D.風(fēng)險中立型(正確答案)答案解析：卷6單-3637.下列關(guān)于個人經(jīng)常項目外匯收支的相關(guān)條款，說法不正確的是（）。[單選題]*A.境內(nèi)個人辦理外匯匯出業(yè)務(wù)時，外匯賬戶內(nèi)外匯匯出及外部日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理B.境內(nèi)個人辦理外匯匯出業(yè)務(wù)時，應(yīng)配合銀行購匯用建與付匯用途一致性審核C.境內(nèi)個人辦理外匯匯出業(yè)務(wù)時，持外幣現(xiàn)鈔匯出每日累計等值2萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理(正確答案)D.境外個人經(jīng)常項目外匯匯出境外，外匯賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理答案解析：卷6單-3738.按照生命周期理論，下列表述中，正確的是（）。[單選題]*A.成熟期可積累的資產(chǎn)達(dá)到項點，要逐步降低投資風(fēng)險(正確答案)B.形成期儲蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定C.形成期可積累的資產(chǎn)選年增加，要開始控制投資風(fēng)險D.成長期儲蓄特征是收入達(dá)到巔峰，支出可望降低答案解析：卷6單-3839.（）的金融和非金融服務(wù)需求非常廣泛，涉及資產(chǎn)管理服務(wù)、保險服務(wù)、信托服務(wù)、稅務(wù)咨詢和規(guī)劃等方面。[單選題]*A.大眾客戶B.貴賓客戶C.私人銀行客戶(正確答案)D.普通客戶答案解析：卷6單-3940.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，混合類理財產(chǎn)品可投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)，且任意一類資產(chǎn)的投資比例不超過（）。[單選題]*A.80%(正確答案)B.70%C.90%D.60%答案解析：卷6單-4041.中國特色社會主義法律體系是以（）為統(tǒng)帥，以（）為主干，以（）、（）為重要組成部分，由憲法相關(guān)法、民法商法、行政法、經(jīng)濟(jì)法、社會法、刑法、訴訟與非訴訟程序法等多個法律部門組成的有機(jī)統(tǒng)一整體。[單選題]*A.法律；法規(guī)；部門規(guī)章；行政法規(guī)B.法律；規(guī)章；行政法規(guī)；地方性法規(guī)C.憲法；法律；行政法規(guī)；地方性法規(guī)(正確答案)D.憲法；法規(guī)；部門規(guī)章；行政法規(guī)答案解析：卷6單-4142.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為成長型基金、收入（收益）型基金和平衡型基金三類，其中成長型基金的特征是（）。[單選題]*A.一般按時派息，使投資者有固定的收入來源B.投資組合中現(xiàn)金持有量較少，大部分資金用于投資資本市場(正確答案)C.投資對象一般為風(fēng)險較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品D.強(qiáng)調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收入答案解析：卷6單-4243.國際上，利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的包括（）、國債和公司債券。[單選題]*A.LIBOR(正確答案)B.SHIBORC.NIBORD.HIBOR答案解析：卷6單-4344.交易類投資是指個人可以通過外匯賬戶買賣外匯獲得（）。[單選題]*A.外幣利息B.本幣利息C.本幣價差收益D.外匯價差收入(正確答案)答案解析：卷6單-4445.上市公司通過股票市場發(fā)行股票來為公司籌集資本，體現(xiàn)了股票市場的（）功能。[單選題]*A.積聚資本(正確答案)B.資本轉(zhuǎn)讓C.資本轉(zhuǎn)化D.股票定價答案解析：卷6單-4546.下列選項中，不屬于人身保險的是（）。[單選題]*A.意外傷害保險B.責(zé)任保險(正確答案)C.人壽保險D.健康保險答案解析：卷6單-4647.在銀行代理信托計劃的風(fēng)險中，（）包括項目的市場風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險等。[單選題]*A.項目主體風(fēng)險B.信托公司風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.投資項目風(fēng)險(正確答案)答案解析：卷6單-4748.在金融計算器中，年金通常用（）表示。[單選題]*A.AMTB.PVC.PMT(正確答案)D.FV答案解析：卷6單-4849.（）一般主要投資于高等級信用債等固定收益類資產(chǎn)。[單選題]*A.極低風(fēng)險產(chǎn)品B.低風(fēng)險產(chǎn)品(正確答案)C.中等風(fēng)險產(chǎn)品D.高風(fēng)險產(chǎn)品答案解析：卷6單-4950.下列關(guān)于制定理財規(guī)劃方案的表述中，錯誤的是（）。[單選題]*A.綜合理財規(guī)劃方案只有注重各個目標(biāo)規(guī)劃的合理平衡、財務(wù)資源配置，整體設(shè)計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案B.投資規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案C.理財方案可以是單項理財目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶主要理財目標(biāo)的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財師決定的(正確答案)D.稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案答案解析：卷6單-5051.下列機(jī)構(gòu)中屬于金融市場交易中介的是（）。[單選題]*A.信用評級機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券承銷商(正確答案)D.會計師事務(wù)所答案解析：卷6單-5152.外匯市場是指由銀行等金融機(jī)構(gòu)、自營交易商、大型跨國企業(yè)參與的，通過中介機(jī)構(gòu)或電信系統(tǒng)聯(lián)結(jié)的，以各種貨幣為買賣對象的交易市場，具有（）。[單選題]*A.品種多樣性和清算及時性B.交易主體單一性C.價格穩(wěn)定性和交易集中性D.空間的統(tǒng)一性和時間的連續(xù)性(正確答案)答案解析：卷6單-5253.下列做法中不正確的是（）。[單選題]*A.理財師應(yīng)向客戶說明，為了幫助其解決當(dāng)前以及未來的財務(wù)問題，理財師需要系統(tǒng)性地收集、整理和分析其家庭財務(wù)狀況和生活狀況B.必要時，理財師必須全盤接受客戶交代的任務(wù)(正確答案)C.在初次接觸客戶時，理財師需要了解并明確客戶的財務(wù)問題或理財目標(biāo)，并利用自身的專業(yè)知識為客戶分析該財務(wù)問題或目標(biāo)可能涉及的其他因素D.理財師不必糾結(jié)是否觸犯客戶隱私，應(yīng)當(dāng)把重心放在引導(dǎo)客戶、了解其財務(wù)問題和涉及的其他家庭財務(wù)信息上答案解析：卷6單-5354.下列不屬于投資貴金屬產(chǎn)品主要風(fēng)險的是（）。[單選題]*A.交易風(fēng)險B.技術(shù)風(fēng)險C.信用風(fēng)險(正確答案)D.政策風(fēng)險答案解析：卷6單-5455.永續(xù)年金可以看作是（）的特殊形式。[單選題]*A.普通年金(正確答案)B.預(yù)付年金C.償債基金D.遞延年金答案解析：卷6單-5556.作為理財師，（）是職業(yè)道德的基本要求。[單選題]*A.客觀公正B.保守秘密C.勤勉盡職D.遵紀(jì)守法(正確答案)答案解析：卷6單-5657.當(dāng)事人訂立合同的形式不包括（）。[單選題]*A.書面形式B.口頭形式C.承諾形式(正確答案)D.其他形式答案解析：卷6單-5758.一般而言，其他條件不變時，債券的價格與收益率（）。[單選題]*A.有時正相關(guān)，有時負(fù)相關(guān)B.負(fù)相關(guān)(正確答案)C.無關(guān)D.正相關(guān)答案解析：卷6單-5859.后付年金是指在一定時期內(nèi)每期（）等額收付的系列款項。[單選題]*A.期初B.期末(正確答案)C.期中D.期內(nèi)答案解析：卷6單-5960.下列黃金產(chǎn)品通常也稱為“黃金存折”的是（）。[單選題]*A.金幣B.條塊現(xiàn)貨C.紙黃金(正確答案)D.實物黃金答案解析：卷6單-6061.小申打算投資20萬元用于購買一款理財產(chǎn)品，假若該款理財年復(fù)利為5.5%,若想使原投資額翻倍，則需要（）年。[單選題]*A.12.3B.13.09(正確答案)C.14.13D.15.1答案解析：卷6單-6162.客戶信息分為定量信息和定性信息。下列不屬于定量信息的是（）。[單選題]*A.家庭財產(chǎn)、負(fù)債情況B.家庭短期理財目標(biāo)(正確答案)C.家庭收入、支出金額D.家庭儲蓄額度答案解析：卷6單-6263.在計算復(fù)利時，一定時期內(nèi)，復(fù)利計算的周期越短，頻率越高，那么（）。[單選題]*A.實際利率更小B.終值越大(正確答案)C.現(xiàn)值越大D.儲蓄的金額越大答案解析：卷6單-6364.方先生現(xiàn)年40歲，從現(xiàn)在起每年儲蓄4萬元于年底進(jìn)行投資，年投資報酬率為4%。他希望退休時至少積累50萬元用于退休后的生活，則方先生最早能在（）歲退休。（答案取近似數(shù)值）[單選題]*A.51(正確答案)B.53C.65D.60答案解析：卷6單-6465.馬斯洛需求層次理論將人的需求分為（）個層次。[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.7D.9答案解析：卷6單-6566.當(dāng)人們追求努力實現(xiàn)自己的潛力，使自己越來越成為自己所期望的人物，是馬斯洛需求層次理論的（）。[單選題]*A.生理需求B.安全需求C.愛和歸屬感的需求D.自我實現(xiàn)的需求(正確答案)答案解析：卷6單-6667.理財師應(yīng)對提供給客戶的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行深入調(diào)查和恰當(dāng)評估，在有效的信息基礎(chǔ)上形成專業(yè)判斷，幫助客戶選擇和確定相應(yīng)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，這反映執(zhí)行理財規(guī)劃方案應(yīng)遵循原則中的（）。[單選題]*A.了解原則B.誠信原則(正確答案)C.連續(xù)性原則D.理解原則答案解析：卷6單-6768.下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A.管理人對基金運營收益承擔(dān)投資風(fēng)險(正確答案)B.托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)C.管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)D.投資人對基金運營收益享有收益權(quán)答案解析：卷6單-6869.信托財產(chǎn)權(quán)利主體與利益主體的關(guān)系為（）。[單選題]*A.排斥B.分離(正確答案)C.融合D.統(tǒng)一答案解析：卷6單-6970.下列關(guān)于基金的表述中，正確的是（）。[單選題]*A.前端收費與后端收費包含基金贖回費B.投資者可以先開立基金TA賬戶后，再用銀行卡辦理基金交易賬戶C.基金轉(zhuǎn)換是指不需要贖回已持有基金，可直接將已持有的基金轉(zhuǎn)換為該基金公司和另一家基金公司的基金D.購買不同基金公司發(fā)行的基金，要開立不同的基金TA賬戶(正確答案)答案解析：卷6單-7071.理財顧問服務(wù)不能提供的功能是（）。[單選題]*A.理財產(chǎn)品推介B.財務(wù)規(guī)劃C.投資建議D.資產(chǎn)管理(正確答案)答案解析：卷6單-7172.下列關(guān)于基金申購贖回的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A.開放式基金的申購贖回，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，基金管理人可以委托證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理B.開放式基金的交易價格基本上是由市場供求關(guān)系決定(正確答案)C.基金管理人應(yīng)在每個交易日辦理基金的申購贖回D.以“未知價格”進(jìn)行基金的申購和贖回是基金交易的基本規(guī)則答案解析：卷6單-7273.理財師工作流程的第四步是（）。[單選題]*A.接觸客戶，建立信任關(guān)系B.收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況C.制訂理財規(guī)劃方案(正確答案)D.執(zhí)行理財規(guī)劃方案答案解析：卷6單-7374.在普通合伙企業(yè)中，合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)（）。[單選題]*A.共同責(zé)任B.無限連帶責(zé)任(正確答案)C.連帶責(zé)任D.有限責(zé)任答案解析：卷6單-7475.有限合伙制私募基金的管理人員是（）。[單選題]*A.普通合伙人(正確答案)B.股東C.信托公司D.有限合伙人答案解析：卷6單-7576.金融衍生工具按照（）,可以分為場內(nèi)交易工具和場外交易工具。[單選題]*A.按照基礎(chǔ)工具的種類劃分B.按照交易、結(jié)算場所劃分(正確答案)C.按照交易方式劃分D.按照交易目的劃分答案解析：卷6單-7677.下列屬于復(fù)利與年金表缺點的是（）。[單選題]*A.計算答案不夠精準(zhǔn)(正確答案)B.操作流程復(fù)雜，不易記住C.局限性較大，需要電腦D.局限性大，內(nèi)容缺乏彈性答案解析：卷6單-7778.一般而言，下列公募基金中，風(fēng)險最低的是（）。[單選題]*A.貨幣市場型基金(正確答案)B.混合型基金C.債券型基金D.股票型基金答案解析：卷6單-7879.商業(yè)銀行代理銷售的保險產(chǎn)品保險期間超過一年的，猶豫期為（）。[單選題]*A.10日B.15日(正確答案)C.20日D.25日答案解析：卷6單-7980.下列金融衍生品中，不是場內(nèi)交易工具的是（）。[單選題]*A.股指期貨B.黃金期貨C.外匯期貨D.利率互換(正確答案)答案解析：卷6單-8081.（）指的是投保人可以在任意時間支付保險費以及任意調(diào)整死亡保險金給付金額的保險，也就是說除了支付某一個最低金額的第一期保費之后，投資者可以在任何時間支付任何金額的保險費，并且任意提高或者降低死亡給付金額，只要保單積存的現(xiàn)金價值足夠支付以后各期的成本和費用就可以。[單選題]*A.分紅險B.萬能保險(正確答案)C.生死兩全保險D.投資連結(jié)保險答案解析：卷6單-8182.黃金的主要標(biāo)價貨幣是（）。[單選題]*A.人民幣B.美元(正確答案)C.英銹D.歐元答案解析：卷6單-8283.在外匯市場上，即期利率高的貨幣，其本國遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為（）。[單選題]*A.貼水(正確答案)B.不變C.升水D.平價答案解析：卷6單-8384.按照投資理念不同，可以將證券投資基金劃分為（）。[單選題]*A.主動型基金和被動型基金(正確答案)B.公募基金和私募基金C.公司型基金和契約型基金D.開放式基金和封閉式基金答案解析：卷6單-8485.下列關(guān)于綜合理財服務(wù)的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A.綜合理財服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險B.綜合理財服務(wù)中，商業(yè)銀行可以自行決定投資方式(正確答案)C.與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化D.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)的一種答案解析：卷6單-8586.保險公司和商業(yè)銀行合作是為了利用商業(yè)銀行（）。[單選題]*A.豐富的人才資源B.產(chǎn)品創(chuàng)新能力C.高效的管理模式D.發(fā)達(dá)的銷售渠道(正確答案)答案解析：卷6單-8687.（）是促進(jìn)我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的重要動力。[單選題]*A.居民理財技能欠缺B.居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求(正確答案)C.市場投資理財工具日趨豐富D.居民財富不斷積累答案解析：卷6單-8788.在日常工作中，下列關(guān)于專業(yè)理財師工作流程的描述中，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ單選題]*A.作為一名專業(yè)理財師，需要一套標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)的工作方法，貫穿整個客戶服務(wù)過程B.在理財師的工作流程中，了解客戶的財務(wù)信息、分析財務(wù)現(xiàn)狀前，要先幫助客戶確定理財目標(biāo)(正確答案)C.面對具體客戶和不同情況時，應(yīng)依據(jù)客戶的需要和具體案例而定D.規(guī)范科學(xué)的理財工作流程、方法，可以減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開對客戶的專業(yè)咨詢服務(wù)答案解析：卷6單-8889.理財師在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是（）。[單選題]*A.投資工具適合客戶的財務(wù)目標(biāo)(正確答案)B.投資工具的風(fēng)險較低C.投資工具的收益較高D.投資工具的流動性較好答案解析：卷6單-8990.理財師個人形象六要素不包括（）。[單選題]*A.儀表B.表情C.職業(yè)經(jīng)歷(正確答案)D.服飾答案解析：卷6單-901.下列財產(chǎn)為夫妻一方的個人財產(chǎn)的是（）。*A.一方的婚前財產(chǎn)(正確答案)B.一方專用的生活用品(正確答案)C.一方因受到人身損害獲得的賠償或者補償(正確答案)D.婚后一方繼承的財產(chǎn)E.婚后知識產(chǎn)權(quán)的收益答案解析：卷6多-12.基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金宣傳推介活動，應(yīng)當(dāng)堅持長期投資理念和（）原則。*A.客觀(正確答案)B.及時C.謹(jǐn)慎D.準(zhǔn)確(正確答案)E.真實(正確答案)答案解析：卷6多-23.根據(jù)規(guī)定，下列人員中可以為個人理財客戶的有（）。*A.17周歲且以自己的勞動收入為生活來源的小周(正確答案)B.18周歲無收入來源的小李(正確答案)C.19周歲且不能完全辨認(rèn)自己行為的小王D.16周歲輟學(xué)在家的小趙E.15周歲天賦異稟上大學(xué)的小申答案解析：卷6多-34.下列屬于違約責(zé)任承擔(dān)形式的有（）。*A.違約金責(zé)任(正確答案)B.利息責(zé)任C.定金責(zé)任(正確答案)D.強(qiáng)制履行(正確答案)E.采取補救措施(正確答案)答案解析：卷6多-45.間接融資的特征有（）。*A.間接性(正確答案)B.相對的集中性(正確答案)C.信譽的差異性較小(正確答案)D.具有可逆性(正確答案)E.融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中(正確答案)答案解析：卷6多-56.下列屬于設(shè)立個人獨資企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備的條件的有（）。*A.投資人為一個自然人(正確答案)B.有合法的企業(yè)名稱(正確答案)C.有投資人申報的出資(正確答案)D.有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所(正確答案)E.有必要的從業(yè)人員(正確答案)答案解析：卷6多-67.委托代理授權(quán)采用書面形式的，授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明（）。*A.代理人的名稱(正確答案)B.代理人的姓名(正確答案)C.代理權(quán)限(正確答案)D.代理事項(正確答案)E.代理期限(正確答案)答案解析：卷6多-78.從基金贖回角度來看，貨幣型基金的流動性較高，一般是（）。*A.T+0到賬B.T+1到賬(正確答案)C.T+2到賬(正確答案)D.T+3到賬E.T+4到賬答案解析：卷6多-89.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》的規(guī)定，商業(yè)銀行從事代銷業(yè)務(wù)的禁止行為有（）。*A.違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售(正確答案)B.代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產(chǎn)品(正確答案)C.給予合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或者向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益(正確答案)D.將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財產(chǎn)品進(jìn)行銷售，或者采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品(正確答案)E.為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障(正確答案)答案解析：卷6多-910.下列關(guān)于ETF和LOF基金的說法中，正確的是（）。*A.ETF的申購、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易，可在代銷網(wǎng)點進(jìn)行B.ETF是一種跟蹤標(biāo)的指數(shù)變化且在交易所上市的開放式基金(正確答案)C.ETF的申購、贖回是基金份額與一攬子股票的交易，通過交易所進(jìn)行(正確答案)D.LOF發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金(正確答案)E.ETF可以理解為股票化的指數(shù)投資產(chǎn)品(正確答案)答案解析：卷6多-1011.下列關(guān)于信托類產(chǎn)品收益情況的說法中，正確的有（）。*A.信托機(jī)構(gòu)根據(jù)信托合同約定管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益，在扣除相關(guān)費用后，剩余收益全部歸受益人所有(正確答案)B.信托機(jī)構(gòu)處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損，全部由委托者承擔(dān)(正確答案)C.信托機(jī)構(gòu)處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損，全部由受托者承擔(dān)D.信托資產(chǎn)管理人的信譽狀況和投資運作水平對資產(chǎn)收益有決定性影響(正確答案)E.委托人的投資決策對資產(chǎn)收益有決定性影響答案解析：卷6多-1112.下列關(guān)于開放式證券投資基金的表述中，錯誤的是（）。*A.單位資產(chǎn)凈值每周公布一次(正確答案)B.在開放期限內(nèi)可以隨時提出申購或贖回申請C.基金存續(xù)期內(nèi)規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求D.申購或贖回價格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定E.開放式基金只能在場外銷售，不可在交易所上市交易(正確答案)答案解析：卷6多-1213.下列對客戶檔案管理的說法中，正確的有（）。*A.有助于理財師更深地了解客戶(正確答案)B.檔案包括會議記錄、財務(wù)分析報告、授權(quán)書、介紹信等(正確答案)C.在發(fā)生針對理財師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時，可以作為有力的證據(jù)(正確答案)D.有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系(正確答案)E.有利于提升理財師服務(wù)水平(正確答案)答案解析：卷6多-1314.下列選項中，有資格發(fā)行公司債的有（）。*A.股份有限公司(正確答案)B.有限責(zé)任公司(正確答案)C.外資企業(yè)D.國有獨資企業(yè)(正確答案)E.國有控股企業(yè)(正確答案)答案解析：卷6多-1415.下列選項中，可以視為年金形式的有（）。*A.直線法計提的折舊(正確答案)B.期交保險費(正確答案)C.租金(正確答案)D.利滾利E.養(yǎng)老金(正確答案)答案解析：卷6多-1516.根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票，與普通股股東相比，優(yōu)先股股東特有的權(quán)利有（）。*A.優(yōu)先求償權(quán)(正確答案)B.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)C.公司決策參與權(quán)D.利潤分配權(quán)E.優(yōu)先分配權(quán)(正確答案)答案解析：卷6多-1617.根據(jù)理財規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為（）三方面。*A.基本信息(正確答案)B.個人信仰C.財務(wù)信息(正確答案)D.個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)(正確答案)E.專業(yè)特長答案解析：卷6多-1718.從實際應(yīng)用來看，根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險等級的不同，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品一般可分為（）。*A.極低風(fēng)險產(chǎn)品(正確答案)B.低風(fēng)險產(chǎn)品(正確答案)C.中等風(fēng)險產(chǎn)品(正確答案)D.較高風(fēng)險產(chǎn)品(正確答案)E.高風(fēng)險產(chǎn)品(正確答案)答案解析：卷6多-1819.下列關(guān)于內(nèi)部收益率的說法中，正確的是（）。*A.內(nèi)部收益率小于零說明該筆投資是虧損的B.內(nèi)部收益率是使凈現(xiàn)值等于零的貼現(xiàn)率(正確答案)C.內(nèi)部收益率和通貨膨脹率成反比D.內(nèi)部收益率通常用NPV來表示E.內(nèi)部回報率又稱內(nèi)部報酬率(正確答案)答案解析：卷6多-1920.金融市場的特點主要包括（）。*A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的廣泛性B.市場商品的特殊性(正確答案)C.市場交易活動的集中性(正確答案)D.市場交易價格的一致性(正確答案)E.交易主體角色可變性(正確答案)答案解析：卷6多-2021.在設(shè)立私募基金或者推薦有限合伙產(chǎn)品時，需要遵守的規(guī)則包括（）。*A.合法合規(guī)使用私募資金(正確答案)B.向特定對象募集資金(正確答案)C.公開宣傳D.不得承諾保底收益或最低收益(正確答案)E.基金依法設(shè)立(正確答案)答案解析：卷6多-2122.下列選項中，屬于客戶非財務(wù)信息的有（）。*A.客戶的職業(yè)發(fā)展(正確答案)B.客戶的投資偏好(正確答案)C.客戶當(dāng)前的收支情況與財務(wù)結(jié)構(gòu)D.客戶的年齡(正確答案)E.客戶的社會地位(正確答案)答案解析：卷6多-2223.下列關(guān)于財富保障規(guī)劃中控制家庭面臨風(fēng)險的表述中，正確的有（）。*A.家庭面臨的主要風(fēng)險包括投資風(fēng)險、信用風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險、意外財產(chǎn)風(fēng)險以及因人身風(fēng)險而引發(fā)的家庭財務(wù)危機(jī)(正確答案)B.通過法律手段對信用風(fēng)險進(jìn)行保全(正確答案)C.購買保險產(chǎn)品可對潛在人身、財產(chǎn)損失風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移(正確答案)D.對資產(chǎn)進(jìn)行分散投資來降低投資風(fēng)險(正確答案)E.通過選擇優(yōu)秀的理財師來增加理財收益，控制投資風(fēng)險答案解析：卷6多-2324.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單與定期存款的描述中，正確的有（）。*A.一般而言，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單比同期限的定期存款利率高(正確答案)B.定期存款可以提前支取、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可以提前支取或轉(zhuǎn)讓C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單與定期存款均有起存金額，但大額可轉(zhuǎn)讓定期存單起存金額高于定期存款(正確答案)D.定期存款記名，不可流通，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單可以在市場流通(正確答案)E.定期存款的利率固定，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率可以是浮動的(正確答案)答案解析：卷6多-2425.某項目初始投資額9000萬元，未來3年每年年末現(xiàn)金凈流入量分別為1200萬元、6000萬元和5000萬元，企業(yè)項目的資本成本為10%。下列說法正確的有（）。*A.第一年的現(xiàn)金凈流入量現(xiàn)值為1090.9萬元(正確答案)B.第二年的現(xiàn)金凈流入量