基金法律法規(guī)考試題庫及答案13

【最新】基金法律法規(guī)考試題庫及答案

13

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人

進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的結(jié)合投

資方式是（）。

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風(fēng)險投資基金

D、對沖基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾

多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)

行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的結(jié)合投資方式。

2、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒

體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定

的信息披露媒體公告。

3、以下不屬于風(fēng)險管理的原則的是（）。

A.權(quán)責(zé)匹配原則

B.全面性原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.不相容職務(wù)分離原則

答案為D

【解析】基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

(1)最高性原則。

(2)全面性原則。

(3)權(quán)責(zé)匹配原則。

(4)獨立性原則。

(5)定性和定量相結(jié)合原則。

(6)適時性原則。

4、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。

A.董事會；股東大會

B.理事會；董事會

C.總經(jīng)理；董事會

D.董事會；董事會

答案為D,解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管

理機構(gòu)核準(zhǔn)。

5、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是()。

A、都是所有權(quán)憑證

B、反映的都是信托關(guān)系

C、均為直接投資工具

D、收益都具有不確定性

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所

有權(quán)憑證,投資者購買股票后就成為公司的股東;基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證，

投資者購買基金份額就成為基金的受益人。股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;

基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

6、基金登記過程實際上是()。

A.基金托管人對賬戶管理的過程

B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構(gòu)

對基金份額記賬的過程

【答案】D

7、基金信息披露的禁止行為不包括（）。

A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C、披露基金財產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的訴訟或仲裁

D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)

答案為C【解析】本題考查基金信息披露的禁止行為。公開披露基金信息，不得有下列行為：（1）

虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；（3）違規(guī)承諾收益或者承

擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；（5）法律、行政法規(guī)和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他行為。

8、關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率

C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

答案：A

解析：可以現(xiàn)金替代是指在申購基金份額時，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代,

但在贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。

9、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.核準(zhǔn)規(guī)摸的60%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人

答案：A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)

模的80%以上，基金份額持有人不少于200人。

10、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬

份基金收益和最近（）日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每

萬份基金收益和最近7日年化收益率。

11、基金募集申請獲得（）核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得

向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

A、中國人民銀行

B、工商局

C、中國證監(jiān)會

D、中國銀監(jiān)會

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)?；鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、

基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份

額。

12、以下投資基金中，不適合較為保守的投資者的有（）。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏債型基金

D.股債平衡型基金

答案：A

解析：混合基金比較適合較為保守的投資者，偏股型基金、偏債型基金和股債平衡型基金都屬于

混合基金。

13、下列關(guān)于特殊類型基金說法錯誤的是（）。

A.系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可

以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

B.避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份

額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金

C.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，85%以上的基金資產(chǎn)投資

于其他基金份額，為基金中基金

D.QDII基金為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利

答案為C

【解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資

產(chǎn)投資于其他基金份額，為基金中基金。

14、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員

和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報（）備案。

A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)

B、工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C、主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)

D、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

答案為D【解析】本題考查宣傳推介材料審批報備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)

當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

15、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所在

機構(gòu)的利益。

A盡責(zé)

B.忠誠

C.誠實

D.守信

答案：B

解析：忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所

在機構(gòu)的利益。

16、金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。

A,股票

B、可轉(zhuǎn)債

C、票據(jù)

D、證券化資產(chǎn)

答案是A【解析】本題考查金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

17、關(guān)于投資者教育，表述錯誤的是（）。

A、為了更好地保護(hù)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售

機構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險,這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者

教育工作

B、投資者教育是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要工作，也是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容

C、廣泛開展投資者教育，是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項長期性、系統(tǒng)性工作

D、投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者解釋在基金投資中如何更安全地獲得更大

的收益

答案為D【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者

解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。

18、投資者的投資決策受到個人背景和社會環(huán)境兩類因素的影響，其中，（）因素包括政治、經(jīng)

濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

A.社會制度

B.社會階層

C.社會環(huán)境

D.個人背景

【答案】C

19、基金運作信息披露文件包括（）。

A.招募說明書

B.基金合同

C.上市交易公告書

D.基金份額發(fā)售公告

答案為C

【解析】基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書

等。

20、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。

A.9:00—11:3013:00—15:00

B.9:00—11:,3013:3—15:00

€.9:30—11:3013:00—15:00

D.9:30—11:3013:.30—15:00

答案：c

解析：ETF份額的申購與贖回：投資者可辦了申購、贖回等業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日.

開放時間為9:30—11:30和13:00—15:00,除此時間之外不辦理基金份額的申購和贖回

21、基金募集申請獲得()核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得

向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

A、中國人民銀行

B、工商局

C、中國證監(jiān)會

D、中國銀監(jiān)會

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)?；鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、

基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份

額。

22、基金交易應(yīng)實行()，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

A.集中交易制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.審查制度

D.投資對象備選庫制度

答案為A,解析:基金交易應(yīng)實行集中交易制度,基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直

接進(jìn)行交易。

23、合規(guī)管理部門對()負(fù)責(zé)。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.督察長

D.總經(jīng)理

答案為D,解析：合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

24、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是()。

A.基金規(guī)模是否固定

B.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

C.是否具有股權(quán)性

D.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

答案：A,解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，而開放式基金是指基金

份額不固定。這是兩者的主要區(qū)別。

25、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括()。

A、促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化

B、提高信息在編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量

C、提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平

D、提高投資者收益

答案為D【解析】本題考查XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用。XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有

利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息在編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量；對

于監(jiān)管部門，通過公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效

率和水平。

26、場外認(rèn)購的LOF基金份額注冊登記在()。

A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)

D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)

答案為B

【解析】LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國

證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

27、()是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作

流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

A.業(yè)務(wù)操作手冊

B.基本管理制度

C.內(nèi)控大綱

D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

【答案】A

28、基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審

議事項和表決方式等事項。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：C

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、

審議事項和表決方式等事項。

29、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

答案：B

解析：根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

30、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案為C【解析】本題考查基金的認(rèn)購。投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日后到辦理認(rèn)購

的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

31、()是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明交易雙方的所有權(quán)

關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

A.金融資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.股票資產(chǎn)D.債券資產(chǎn)

【答案】A

32、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

A、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司

董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司

存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的

其他情形。

33、從公司層而看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括0。

A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

B.銀行

C.保險公司

D.證券公司

答案：D

解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括：

①銀行；

②保險公司；

③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

34、負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作的主體是

A、證券交易所

B、證券業(yè)協(xié)會

C、基金業(yè)協(xié)會

D、中國證監(jiān)會

答案為A【解析】本題考查證券交易所。證券交易所負(fù)責(zé)對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進(jìn)

行監(jiān)管；負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。

35、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。

A.信息溝通

B.內(nèi)部監(jiān)控

C.控制活動

D.控制環(huán)境

答案為A,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

36、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據(jù)不同

D.投資人不同

答案：D

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。

37、合規(guī)管理的基本原則主要有（）。

①協(xié)調(diào)性原則；②主觀性原則；③公正性原則；④及時性原則；⑤客觀性原則；⑥獨立性原則;

⑦準(zhǔn)確性原則；⑧專業(yè)性原則

A、②④⑥⑦⑧

B、③④⑤⑦⑧

C、①③⑤⑥⑧

D、①②④⑤⑦

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。合規(guī)管理的基本原則主要有：獨立性原則、

客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。

38、基金銷售費用不包括（）。

A.申購費

B.贖回費

C.基金轉(zhuǎn)換費

D銷售服務(wù)費

答案為C,解析：基金銷售費用包括基金的申購（認(rèn)購）費、贖回費和銷售服務(wù)費。

39、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.全面性

B.健全性

C.規(guī)范性

D.獨立性

答案為D,解析：合規(guī)管理的基本原則有：獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。

40、關(guān)于投資基金分類的說法錯誤的是（）。

A、按照所投資的對象，可以分為公募基金和私募基金兩類

B、按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金

D、證券投資基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券

答案是A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募

基金。

41、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是（）。

A、股票、債券、基金都是間接投資工具

B、股票、債券、基金都是直接投資工具

C、股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D、基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金

主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)

品。

42、基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申

請注冊。

A、中國證監(jiān)會

B、中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C、基金管理人

D、基金業(yè)協(xié)會

答案為D【解析】本題考查基金評價機構(gòu)?；鹪u價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形

式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。

43、基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。以下屬于公司

股東必須承擔(dān)的義務(wù)的是（）。

A、投票表決

B、履行出資義務(wù)

C、監(jiān)督經(jīng)營活動

D、查閱信息資料

答案為B【解析】本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。基金公司股東按其在基金公司出資比例對公

司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)?；鸸竟蓶|必須承擔(dān)的義務(wù)包括：（1）履行出資義務(wù)。（2）

尊重公司的獨立性。（3）長期投資的理念。

44、（）是對投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具有個性化特征的服務(wù)。

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.“一對一”專人服務(wù)

D.電話服務(wù)中心

答案為C

【解析】專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的個性化的服務(wù)?；痄N售者

一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及

售后全過程。

45、下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是

A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召

集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案

C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集

D.基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集

答案為A,解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

46、金融市場參與者中()的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.個人和企業(yè)居民

答案為C,解析：金融市場參與者中金融機構(gòu)的作用比較特殊。

47、()是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)

投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利

和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

A、投資者服務(wù)

B、投資者教育

C、投資者警告

D、投資者風(fēng)險提示

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、

有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資

觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會

活動。

48、基金管理人需在基金合同生效的()在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A當(dāng)日

B.第三日

C.次日

D.第四日

答案：C

解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

49、下列屬于金融市場的構(gòu)成要素的是（）。

①市場參與者

②金融工具

③新聞媒體

④金融交易的組織方式

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

答案為B

【解析】金融市場的構(gòu)成要素包括市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

50、基金銷售機構(gòu)應(yīng)確?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)

的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.20,20

B.15,15

C.15,20

D.20,15

【答案】B

51、監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括（）。

A、當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)

法律事宜

B、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉

C、當(dāng)公司與其他公司發(fā)生訴訟時，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜

D、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他

第三方人員協(xié)助調(diào)查

答案為C【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：

（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有

關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）

當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三

方人員協(xié)助調(diào)查。

52、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

53、基金的財務(wù)會計報告通常不包括（）。

A.年報

B.季報

C.周報

D.月報

答案為C,解析：財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。

54、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當(dāng)期收

入的基金是（）。

A.增長型基金

B.主動型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案為A,解析：增長型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長潛力的股票為

投資對象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

55、對在。內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或

機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

A.6個月

B.30日

C.3個月

D.10日

答案：A

解析：對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公

司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

56、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

57、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是()。

A.買入申報數(shù)量為10001分或其整數(shù)倍

B.申報價格最小變動單位為0.01元

C.上市首日無漲跌幅限制

D.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

答案：D

解析：買入申報數(shù)量為100份或整數(shù)倍；申報價格最小變動單位為0.001元；漲跌幅設(shè)置為10%,

從上市首日開始實行。

58、T日現(xiàn)金差額在()日的申購、贖回清單中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

59、公司型基金依據(jù)()設(shè)立并營運。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案為B

【解析】公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立并營運。

60、()是QDH基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

A.基金管理公司；中國證監(jiān)會

B.基金托管人；基金投資者

C.基金管理公司；托管人

D.基金管理公司；基金管理人

答案為C,解析：基金管理公司是QDH基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)

核責(zé)任。

61、下列不屬于系列基金特點的是()。

A.強大的擴(kuò)張功能

B.簡化管理

C.提高成本

D.降低成本

答案：C

解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面:

①簡化管理、降低成本；②強大的擴(kuò)張功能。

62、基金上市交易信息披露是()的義務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

63、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）。

A、10個工作日

B、20個工作日

C、25個工作日

D、30個工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時

間原則上不超過20個工作日。

64、CPPI投資策略的投資步驟不包括（）。

A、按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險資產(chǎn)投資比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)

B、計算安全墊

C、確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險資產(chǎn)

D、設(shè)定價值底線

答案為C【解析】本題考查避險策略基金的投資策略。CPPI投資策略的投資步驟：第一步，根

據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價值（基金的本金）和合理的折現(xiàn)率設(shè)定當(dāng)前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)的價值,

即投資組合的價值底線。第二步，計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值通常稱為安

全墊，是風(fēng)險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。第三步，按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)

險資產(chǎn)投資的比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)（如債券投資），從而在確保實現(xiàn)保本目標(biāo)的

同時，實現(xiàn)投資組合的增值。

65、各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行（

A.日常監(jiān)管

B.非日常監(jiān)管

C.實時監(jiān)管）。

D.分工監(jiān)管

答案：A,解析：各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管。

66、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于

（）o

A.基金管理公司可自主決策的事項

B.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

C.基金信息披露的禁止行為

D.法規(guī)許可的行為

【答案】C

67、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運作、托管監(jiān)督報告

D.基金份額持有信息

答案為A,解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事

項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有

權(quán)自行召集。此時，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議

事項、議事程序和表決方式等事項。

68、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括（）。

I.對業(yè)務(wù)機構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰

II.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為

in.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

IV.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

A、I、II、IILIV

B、n、IIRIV

C、I、IV

D、II、III

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）

通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登

記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查

賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表,

并把審核意見向股東會報告。（4）當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以

提議召開股東大會。

69、在我國，。約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募說明書

答案：c

解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

70、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，錯誤的是

A.投資者可以通過基金管理人委托的保險機構(gòu)認(rèn)購開放式基金式基金

B.投資者進(jìn)行認(rèn)購需要提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶

C.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)

D.開放式基金采用份額認(rèn)購的方式

答案為D

【解析】開放式基金采用金額認(rèn)購的方式。

71、一般情況下，投資者T曰提交的QDH申購有效申請，基金公司會在()日內(nèi)對該申請的有

效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)

情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

72、以下不屬于基金公司機構(gòu)設(shè)置原則是()。

A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

B.授權(quán)清晰原則

C.適時性原則

D.規(guī)范性原則

答案為D

【解析】基金公司機構(gòu)設(shè)置原則包括：相互制約和不相容職責(zé)分離原則；授權(quán)清晰原則；適時性

原則。

73、基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業(yè)務(wù)后招攬原公

司客戶，其行為違反了()要求。

A、忠誠敬業(yè)

B、廉潔公正

C、客戶至上

D、專業(yè)審慎

答案為A【解析】本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。客戶清單屬于機構(gòu)資產(chǎn)，甲在離職后繼續(xù)使用并開

展業(yè)務(wù)，違反了競業(yè)禁止的義務(wù)，也違反了忠誠敬業(yè)的規(guī)范要求中“不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)

的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益”。

74、下列關(guān)于投資者教育的說法，錯誤的是（）。

A、投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流

B、非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動

C、電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D、電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

答案為B【解析】本題考查投資者教育工作的形式。從投資者教育工作形式的時空角度看，可

分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的

報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式；非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳

教育形式。

75、基金的募集一般要經(jīng)過（）四個步驟。

A、申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

B、申請、審批、注冊、基金驗資

C、申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

D、申請、注冊、發(fā)售、基金驗資

答案為C【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金

合同生效等四個步驟。

76、下列那些不屬于基金銷售機構(gòu)工作人員從事的工作范圍？（）

A.分析基金走勢

B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回

答案為A,解析：基金銷售機構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從

事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。

77、開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利

益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服務(wù)對（）的要求很高。

A、專業(yè)性

B、時效性

C、規(guī)范性

D、持續(xù)性

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)

生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此基金銷售服

務(wù)對時效性的要求很高。

78、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前()日公告持有人大會的召開時間、會

議形式、審議事項、表決方式等事項。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表

基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召

集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。此時，該類持有人應(yīng)至少提前30日

公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

79、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的。將會是基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機

構(gòu)未來的發(fā)展重點。

80、()在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢

問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會

D.監(jiān)控中心

答案為B,解析：中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷

售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

81、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。

A7位

B.6位

C.8位

D.5位

答案：C

解析：ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。

82、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是指（）。

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定

不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金

運作方式。

83、較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征不包括（）。

A.監(jiān)管對象具有廣泛性

B.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

C.監(jiān)管活動具有自愿性

D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

答案為C

【解析】行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)

容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定

性；⑤監(jiān)管活動具有強制性。

84、隨著投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開展。業(yè)務(wù)

A.資產(chǎn)管理

B.現(xiàn)金管理

C.投資管理

D.理財管理

答案：A,解析：隨著投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開

展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

85、關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，下列說法

錯誤的是（）。

A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)：年開始所有完整會計年度的

業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整

會計年度的業(yè)績

D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

【答案】D

86、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：T日買入L0F基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

87、基金認(rèn)購與基金申購區(qū)別包括

①認(rèn)購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。

②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。

③認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)

后的下一工作日就可以贖回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

88、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將

其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資，甲的行為違反了（）要求。

A、專業(yè)審慎

B、守法合規(guī)

C、公平對待客戶

D、誠實守信

答案為C【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的

哥哥也是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相

同基金的其他客戶的利益。

89、下列說法錯誤的是()。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基

金行業(yè)公約》

B、國務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國證監(jiān)會制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》

C、2000年1月，我國第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展

向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變

D、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國第一只開放式基金一一

華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作