銀行反洗錢知識考試題庫大全（含答案）

(全新)銀行反洗錢知識考試題庫大全(含答案)

一'單選題

1.中國人民銀行令'銀監(jiān)會、證監(jiān)會'保監(jiān)會令〔2007〕第2號《金融機(jī)構(gòu)客戶

身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，于()正式實(shí)行。

A、2007年6月21日

B、2007年8月1日

C、2007年7月1日

答案：B

2.現(xiàn)代社會洗錢的一項(xiàng)特征是()

A、越來越萎縮

B、越來越專業(yè)化

C、越來越公開

D、越來越公益化

答案：B

3.存款人在異地從事臨時(shí)活動的,可在臨時(shí)活動地開立()個(gè)臨時(shí)存款賬戶。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

4.()年,金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融

斐方法指弓I：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。

A、2003年

B、2007年

G2012年

D、2013年

答案:C

5.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大,基本遵循了()的發(fā)展脈絡(luò)

A、毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B、黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C、恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D、貪污賄賂犯罪—特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

答案:A

6.以下哪一項(xiàng)不適合作為固有風(fēng)險(xiǎn)評估的數(shù)據(jù)來源O

A、風(fēng)險(xiǎn)自評估機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況

B、配合反洗錢行政調(diào)查

C、可疑交易報(bào)告情況

D、洗錢案件

答案：A

7.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括()

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競爭的唯一要求

答案：D

8.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份,

并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常

各項(xiàng)交易情況和錯作行為

C、對于可疑類客戶,應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核,審核頻率應(yīng)高于關(guān)

注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，

應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

答案:A

9.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定,下列說法正確的是()

A、過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得

C、行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的

D、通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗費(fèi)金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪

答案：C

10.從技術(shù)上看，中本聰所設(shè)計(jì)比特幣的劃時(shí)代革命在于：

A、用非對稱加密算法解決拜占庭將軍共識問題

B、提出非對稱加密，解決了安全傳遞信息問題，保證價(jià)值可以在網(wǎng)絡(luò)上傳播

C、解決了共識算法防止賬本篡改問題，從而使得價(jià)值記載不再依賴于第三方(如

銀行)

D、比特幣可以逃脫政府監(jiān)管，從此暗網(wǎng)、網(wǎng)絡(luò)犯罪等可以不受政府監(jiān)管地進(jìn)行

各種交易

答案:A

11.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是()

A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界

評價(jià)

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)'

信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價(jià)等

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

答案：D

12.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括()。

A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索,有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

答案：B

13.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()

元以上(含)、外幣等值()美元以上(含)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該報(bào)告大額

交易。

A、5萬1萬

B、1萬5萬

C、20萬1萬

D、50萬10萬

答案:A

14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況,及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級,確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)

等級符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期

B、不定期

C、長期

D、定期或不定期

答案：D

15.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的,

應(yīng)當(dāng)()客戶身份。

A、初次識別

B、持續(xù)識別

C、再次識別

D、重新識別

答案：D

16.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是()

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B、客戶身份識別(正確答案)

C、客戶身份費(fèi)料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

17.《中華人民共和國反洗錢法》于()通過。

A、2006年10月17日

B、2006年10月30日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：C

18.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，

仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)

生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)()提交一次接續(xù)報(bào)告。

A、自第一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月

B、自第一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月

C、自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月

D、自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月

答案：D

19.個(gè)人代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示()身份證件？

A、被代理人

B、代理人

C、銀行工作人員

D、被代理人和代理人的身份證件。

答案：D

20.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于＜金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)照規(guī)定留存交易監(jiān)測

分析工作記錄，確保可疑交易報(bào)告()的可追溯性。

A、資金交易

B、工作履職情況

C、調(diào)查分析人員

D、盡職調(diào)查

答案：B

21.以下()制度,不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的制定依據(jù)。

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《中華人民共和國中國人民銀行法》

C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

D、《中華人民共和國反恐怖主義法》

答案:C

22.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后()小

時(shí)內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A、24

B、48

C、60

D、72

答案：B

23.在辦理委托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在對委托人采取客戶身份識別措施的同時(shí)，核對()

的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱，聯(lián)系方式、身

份證件或身份證明文件的種類、號碼。

A、委托人

B、投保人

C、被保險(xiǎn)人

D、受托人

答案：D

24.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處()罰

款。

A、20萬元以上50萬元以下(正確答案)

B、20萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上200萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

答案:A

25.我國珠寶貴金屬市場的主流品種不包括以下哪項(xiàng)()

A、黃金

B、鉆石

C、寶石

D、玉石

答案:C

26.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括()

A、國家或地區(qū)因素

B、行業(yè)因素

C、業(yè)務(wù)因素

D、客戶性別因素

答案：D

27.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是()

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B、反洗錢績效考核制度

C、反洗錢內(nèi)部評估制度

D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

答案：A

28.客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額

為人民幣1萬元以上或外部等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保

險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對()的有效身份證件或者其他身份證明文件，

確認(rèn)()的身份。

A、投保人，被保險(xiǎn)人

B、被保險(xiǎn)人，退保申請人

C、退保申請人，申請人

D、投保人，申請人

答案：C

29.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜替的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過應(yīng)當(dāng)通報(bào)金額的,應(yīng)當(dāng)

及時(shí)向()通報(bào)。

A、反洗錢行政主管部們

B、財(cái)政部

C、審計(jì)署

D\商務(wù)部

答案:A

30.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)斐產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制

人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安局提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按

照程序?qū)訄?bào)公安部審核,公安部在收到申請之日起()內(nèi)進(jìn)行審核處理。

A、5日

Bx10日

C、30日

D、10個(gè)工作日

答案：C

31.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使

用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)

警告,可以處以罰款外,情節(jié)嚴(yán)重的,可以并處()，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他

直接責(zé)任人員依法給予(C);構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

A、限期改正

B、拘役

C、紀(jì)律處分

D、責(zé)令停業(yè)整頓

答案：D

32.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收

到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()工作日內(nèi)予以答復(fù)。()

A、2個(gè)

B、5個(gè)

C、10個(gè)

D、15個(gè)

答案:B

33.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關(guān)注客戶及其日常()、金融交易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、資金來源

B、經(jīng)濟(jì)狀況

C、經(jīng)營活動

D、資金用途

答案：C

34.具有反洗錢功能的綜合性國際組織有()

A、聯(lián)合國禁毒署

B、金融行動特別工作組

C、亞太反洗錢小組

D、埃格蒙特集團(tuán)

答案：A

35.對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：()

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布)

B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令2016年第

3號發(fā)布）

C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國

人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）

D、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］）

答案：B

36.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合

理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該0

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、不予理睬

答案：C

37.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）的身份證件或者其他身份證

明文件進(jìn)行核對并登記。

A、被代理人

B、代理人

C、代理人和被代理人（正確答案）

答案：C

38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi),通過其總部或者由總部制定

的一個(gè)機(jī)構(gòu)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、5個(gè)工作日

B、10個(gè)工作日

C、15個(gè)工作日

D、3個(gè)工作日

答案：A

39.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是()

A、洗錢金額的大小不同

B、社會危害的大小不同

C、洗錢次數(shù)的多少不同

D、洗錢的手段不同

答案：B

40.根據(jù)中國人民銀行《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指弓I(試行)》(銀

反洗發(fā)〔2018〕19號)等反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)

管理體系,洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)不包括以下要素()

A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略

C、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

D、信息系統(tǒng)/數(shù)據(jù)治理

E、客戶回訪

F、內(nèi)部檢查/審計(jì)/績效考核和獎懲機(jī)制

答案：E

41.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)為()。

A、銀行監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、公安機(jī)關(guān)

D、稅務(wù)機(jī)關(guān)

答案：B

42.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是()

A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢

B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢、手段和應(yīng)對方法

C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索

D、為社會中的交易主體繪制了一組動態(tài)行為描述

答案：C

43.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定收

益所有人,按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個(gè)非自然人客戶應(yīng)該有()

名收益所有人。

A、至多一名。

B、至少一名。

C、僅一名。

D、僅二名。

答案：B

44.2019年2月21日，()全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資互

評估報(bào)告。會議充分認(rèn)可近年中國反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進(jìn)展，認(rèn)

為中國反洗錢和反恐怖融資體系具備良好基礎(chǔ)，同時(shí)存在一些問題需要改進(jìn)。

A、國際貨幣基金組織(IMF)

B、金融行動特別工作組(FATF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融斐組織(EAG)

D、亞太反洗錢組織(APG)

答案：B

45.反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依

法給予()。

A、行政處罰

B、行政處分

G刑事處罰

D、行政拘留

答案：B

46.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由()報(bào)告.

A、客戶直接報(bào)告

B、客戶通過金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告

D、人民銀行向上級行報(bào)告

答案：C

47.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要貫徹的基本原則是()

A、實(shí)事求是

B、規(guī)范管理

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

答案：D

48.下列哪個(gè)組織是專門從事反洗錢工作的國際組織？

A、國際貨幣基金組織（IMF）

B、金融行動特別工作組（FATF）

G聯(lián)合國（UN）

D、世界銀行（WB）

答案:B

49.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的（）或者其

他身份證明文件，進(jìn)核對并登記。

A、身份證明

B、戶籍證明

C、身份證件（正確答案）

D、護(hù)照

答案：C

50.對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌

握控制權(quán)或者獲取收益的自然人,判定標(biāo)準(zhǔn)如下：（）

A、公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過20%公

司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然

人;公司的高級管理人員。

B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過20%合伙權(quán)益的自然人。

C、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實(shí)施

最終有效控制的自然人。

D、基金的受益所有人是指擁有超過20%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自

然人。

答案：C

51.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實(shí)和查證的行為

是()

A、現(xiàn)場檢查

B、現(xiàn)場走訪

C、反洗錢調(diào)查

D、高管約談

答案：C

52.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項(xiàng)是不正確的()

A、根據(jù)評估結(jié)果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強(qiáng)度和頻率

B、原則上對風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)

C、采取質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等針對性監(jiān)管措施

D、原則上風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)的評估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)。

答案：D

53.FATF的()是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件,對各國立法以及國際反

洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A、反洗錢與反恐怖融資建議

B、不合作國家和地區(qū)名單

C、洗錢類型報(bào)告

D、最佳實(shí)踐報(bào)告

答案：A

54.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，應(yīng)()。

A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(正確答案)

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

答案:C

55.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,應(yīng)采取()。

A、現(xiàn)場檢查

B、行政調(diào)查

C、案件協(xié)查

D、信息分析

答案:A

56.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括()

A、合規(guī)部門

B、業(yè)務(wù)部門

G內(nèi)審部門

D、培訓(xùn)部門

答案：D

57.對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()內(nèi)完成

風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。

A、5個(gè)工作日

B、15日

C、10個(gè)工作日

D、10日

答案：C

58.以下說法錯誤的是：()

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管

處罰實(shí)例等。

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊,利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或

信息網(wǎng)絡(luò),內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

答案：A

59.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)

為()萬？

A、20萬

B、50萬

C、200萬(正確答案)

D、500萬

答案：C

60.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶

是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等

級。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶,至少()進(jìn)行一次審核。

A、3個(gè)月

B、每半年

C、一年

答案：B

61.下列表述中哪一句是錯誤的()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B、金融機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或制定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn),增強(qiáng)反洗錢工作能力。

答案：B

62.對于下列何種低風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶，金融機(jī)構(gòu)可以將其法定代表人或者實(shí)

際控制人視同為受益所有人：

A、股份有限公司(非上市)

B、股份有限公司(上市)

C、有限責(zé)任公司

D、受政府控制的企事業(yè)單位

答案：D

63.《反洗錢法》的立法宗旨是為了()

A、預(yù)防洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B、打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C、預(yù)防和打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D、預(yù)防或打擊洗錢活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

答案：A

64.制定反洗錢戰(zhàn)略要以()為導(dǎo)向

A\國際標(biāo)準(zhǔn)

B、風(fēng)險(xiǎn)評估

C、實(shí)際問題

D、法律規(guī)范

答案：B

65.洗錢的離析階段又叫()

A、放置階段

B、培植階段

C、歸并階段

D、融合階段

答案：B

66.可疑交易分析框架包括()

A、身份信息分析

B、交易信息分析

C、行為信息分析

D、以上均包括

答案：D

67.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交()報(bào)告。

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、反洗錢綜合報(bào)告

D、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

答案：D

68.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是()

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、交易一方為慈善團(tuán)體的

C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：B

69.《中華人民共和國反洗錢法》于()通過。

A、2006年10月17日

B、2006年10月30日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案:C

70.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》(銀發(fā)[20

10]48號)為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性,指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確

理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程,有效整合可

疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)

C、反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

D、對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉

及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易

答案：D

71.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需提前()送達(dá)通

知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等.

A、5日

Bx10日

C、1日

D、2日

答案：D

72.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關(guān)注客戶及其日常()、金融交易情況、及時(shí)提示客戶更親新資料信息。

A、資金來源

B、經(jīng)營活動(正確答案)

C、資金用途

D、經(jīng)營狀況

答案：B

73.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部

門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B、反洗錢專干

C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

答案：C

74.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。

A、終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C、暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

D、拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求

答案：B

75.中國于。年成為金融行動特別工作組(FATF)正式成員？

A、2006

B、2007

G2008

D、2012

答案:B

76.()是指在開展反洗錢工作時(shí)，反洗錢主體通過科學(xué)評估不同組織機(jī)構(gòu)、客戶'

業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和交易等所面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn),決定反洗錢資源的投入方向和比例,采取

差異化反洗錢措施,確保有限的反洗錢資源優(yōu)先配置到高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，提高預(yù)防與

打擊洗錢活動的有效性。

A、風(fēng)險(xiǎn)第一

B、風(fēng)險(xiǎn)評估

C、風(fēng)險(xiǎn)為本

D、風(fēng)險(xiǎn)識別

答案：C

77.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶

跨境的大額人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是()

A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)

B、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬元以上(含10萬元)

C、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元)

D、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上(含50萬元)

答案：C

78.我國反洗錢信息中心是()。

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、中國人民銀行反洗錢局

C、中國金融情報(bào)中心

D、中國犯罪情報(bào)中心

答案:A

79.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動,這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)()

A、建立客戶身份識別制度

B、客戶身份費(fèi)料交易記錄保存制度

C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

答案:C

80.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為()

Av2006-10-31

B、2007-10-31

G2003-10-31

D、2007-1-1

答案:A

81.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于()年。

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

答案：B

82.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)()為該客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、限制

B、停止

C、中止

D、暫停

答案：C

83.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示()，

否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

84.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人,以及代表其進(jìn)行

交易的人。此外,還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。

A、受益人

B、托管人

C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D、授權(quán)委托人

答案：A

85.客戶為外國政要,金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)經(jīng)當(dāng)經(jīng)過()的批準(zhǔn)。

A、高級管理層。

B、部門負(fù)責(zé)人。

C、反洗錢崗位人員。

D、營運(yùn)主管。

答案：A

86.大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)()

A、1萬元

B、5萬元(正確答案)

C、20萬元

D、50萬元

答案：B

87.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別

義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？()

A、10萬元以上50萬元以下

B、20萬元以上50萬元以下

C、30萬元以上50萬元以下

D、20萬元以上40萬元以下

答案:B

88.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是()。

A、業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B、合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C、合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場,也可以是非現(xiàn)場

D、內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)

答案：B

89.對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有()

A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C、不需要對客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

答案：C

90.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí),被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括()

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實(shí)提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙調(diào)查

答案：A

91.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括()

A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B、把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)

C、要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

答案：B

92.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案:C

93.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯誤的,應(yīng)在接

到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

94.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕

第3號)規(guī)定，恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開

展()，并按前款規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A、可疑交易分析會議

B、領(lǐng)導(dǎo)小組會議

C、內(nèi)部通報(bào)

D、回溯性調(diào)查

答案：D

95.調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于()人。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

96.無法進(jìn)行受益所有人身份識別工作，或者經(jīng)評估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的,

()并應(yīng)當(dāng)考慮提交可疑交易報(bào)告。

A、不得與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系

B、經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系

C、審慎建立業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：A

97.習(xí)近平在關(guān)于《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和

二O三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》的說明中提出，要處理好開放和自主的關(guān)系，()。

A、統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個(gè)大局

B、更好統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個(gè)大局

C、堅(jiān)持統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個(gè)大局

D、統(tǒng)籌國內(nèi)大局

答案：B

98.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善可疑交易報(bào)告人工識別工作流程,對擬報(bào)送的可疑交易報(bào)告

進(jìn)行()

A、系統(tǒng)篩選

B、人工分析和甄別

C、系統(tǒng)篩選和人工排除

D、人工分析和排除

答案：B

99.下列對人民銀行反洗錢調(diào)查描述不正確的是()

A、調(diào)查可疑交易活動時(shí),可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員,要求其說明情況。

B、詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。

C、調(diào)查人員無權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的帳戶信息、交易記錄等有關(guān)資料。

D、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

答案：C

100.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民

幣()萬元以上、外幣等值()萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、20萬人民幣，2萬美元

B、50萬人民幣，5萬美元

C、100萬人民幣，10萬美元

D、200萬人民幣，20萬美元

答案：D

101.反洗錢工作的最大特點(diǎn)是()。

A、廣泛開展監(jiān)測預(yù)警

B、不定期開展執(zhí)法檢查

C、實(shí)施處罰

D、報(bào)告大額'可疑交易報(bào)告

答案：D

102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯誤的是()

A、包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息

B、包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C、不利于管理層作出正確決策

D、使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用

答案:C

103.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交

易，義務(wù)機(jī)構(gòu)()，盡快完成受益所有人身份識別工作。

A、必須在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前

B、應(yīng)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前

C、可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后

答案:C

104.作為普通市民,在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免()行為。

A、到金融機(jī)構(gòu)存款

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、將身份證借給他人使用

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

答案：C

105.中國人民銀行于()成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、2004年6月1日

B、2003年8月1日

C、2005年2月1日

D、2006年10月1日

答案：A

106.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級,定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客

戶基本信息,對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶,至少每()進(jìn)行一次審

核。

A、一個(gè)月

B、三個(gè)月

G半年

D、一年

答案：C

107.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是

錯誤的()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施

C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中,應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估,并書面記錄風(fēng)

險(xiǎn)評估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中,應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估,可以不記錄風(fēng)

險(xiǎn)評估情況

答案：D

108.以下說法錯誤的是：（）

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī),中外反洗錢監(jiān)管處

罰實(shí)例等。

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊,利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或

信息網(wǎng)絡(luò),內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

答案：A

109.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處

罰。

A、國務(wù)院

B、中國人民銀行

C、公安部

D、金融監(jiān)管部門

答案：B

110.,反洗錢義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金雕機(jī)構(gòu),也包括

按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的(

).

A、政府

B、特定非金融機(jī)構(gòu)

C、企業(yè)

D、個(gè)人

答案：B

111.以下哪一個(gè)不是金融行動特別工作組(FATF)的工作組？

A、國際合作審查工作組

B、評估與合規(guī)工作組

C、政策研究工作組

D、法律事務(wù)工作組

答案：D

112.金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出

示真實(shí)有效的身份證件,進(jìn)行核對并登記。下列哪項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上的一次

性金融服務(wù)？0

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、定期支領(lǐng)工資

D、票據(jù)兌換

答案：C

113.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是()

A、法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體(正確答案)

B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

答案：A

114.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括()

A、毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)犯罪

C、貪污受賄犯罪

D、故意殺人罪

答案：D

115.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后

至少保存Oo

A、20年

B、10年

G15年

D、5年

答案：D

116.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,客戶身份資

料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

117.()是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

118.金融機(jī)構(gòu)主要反洗錢內(nèi)控制度修訂'反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整'聯(lián)系

方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后()工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

119.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是()

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識別工作,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單

庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)）應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級

不變

答案：D

120.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用從（）獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料識別和核實(shí)受益所有

人信息。

A、內(nèi)部途徑、多種方式

B、可靠途徑、可靠方式（正確答案）

C、外部途徑'可靠方式

答案：B

121.對于外國政要,義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識別措施外,還應(yīng)當(dāng)采取以

下強(qiáng)化的身份識別措施：0

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),確定客戶是否為外國政要。

B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系后,獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。

C、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)前提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度。

D、以上答案都正確。

答案：A

122.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi),未接到

偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。

A、12

B、24

C、48

D、72

答案：C

123.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不斷完善可疑交易報(bào)告操作流程。對異常交易的分析，義務(wù)機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少設(shè)置初審和復(fù)核兩個(gè)崗位;復(fù)核崗位應(yīng)當(dāng)()復(fù)核初審后擬上報(bào)的交易,

并()對初審后排除的交易進(jìn)行復(fù)核。

A、逐份逐份

B、逐份按合理比例

C、按合理比例按合理比例

D、按合理比例逐份

答案：B

124.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、中國反洗錢監(jiān)測中心

D、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

答案:B

125.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為

自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

的，應(yīng)當(dāng)()客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、了解

B、核對

C、詢問

D、留存

答案：B

126.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份斐料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的,

應(yīng)當(dāng)()

A、報(bào)告可疑交易

B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

C、重新識別客戶身份(正確答案)

D、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

答案：C

127.《中華人民共和國反洗錢法》在()起正式實(shí)施。

A、2007年3月1日

B、2003年7月1日

C、2007年1月1日

D、2004年4月1日

答案：C

128.在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值

金額為()的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件,

核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。

A、人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上

B、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

C、人民幣20萬元以上或者外幣等值20000美元以上

D、人民幣10萬元以上或者外幣等值10000美元以上

答案：B

129.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”不包括客戶的()。

A、法定代表人

B、經(jīng)營范圍

C、注冊資本

D、法定代表人身份證明文件種類

答案：C

130.金融行動特別工作組(FATF)由()發(fā)起成立？

A、二十國集團(tuán)(G20)

B、金磚國家(BRICS)

C、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(0ECD)

D、七國集團(tuán)(G7)

答案：D

131.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)

等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)

險(xiǎn)等級應(yīng)()來自于其他國家(地區(qū))的客戶

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案:A

132.最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋中，下

列說法正確的是()

A、明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成刑法第312條規(guī)定

的犯罪，同時(shí)又構(gòu)成刑法第191條或者第349條規(guī)定的犯罪的，處數(shù)罪并罰。

B、上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)的，影響刑法第191條、第312條、第

349條規(guī)定的犯罪的審判。

C、上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，影

響刑法第191條、第312條'第349條規(guī)定的犯罪的認(rèn)定。

D、上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的，不影響刑法第191條、

第312條、第349條規(guī)定的犯罪的認(rèn)定。

答案：D

133.(),指采取欺騙、隱瞞等手段，不繳或少繳稅款的行為。

A、逃稅洗錢

B、騙取進(jìn)出口退稅

C、逃稅

D、虛開增值稅發(fā)票

答案：C

134.無法進(jìn)行受益所有人身份識別工作,或者經(jīng)評估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的

Oo

A、與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系

B、適當(dāng)提高風(fēng)險(xiǎn)等級

C、應(yīng)當(dāng)考慮提交可疑交易報(bào)告

答案：C

135.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素,劃分()等級

A、風(fēng)險(xiǎn)

B、客戶

C、VIP

D、服務(wù)

答案：A

136.賬戶信息是指()。

A、被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)注銷默戶時(shí)提供的信息。

B、被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶時(shí)提供的信息。

C、被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)變更賬戶時(shí)提供的信息

D、被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息。

答案：D

137.關(guān)于金融行動特別工作組(FATF)下一輪互評估，以下說法正確的是()?

A、技術(shù)合規(guī)評估與有效性評估分離

B、繼續(xù)沿用現(xiàn)有的評估方法

C、評估周期與本輪互評估(10年)保持一致

D、評估周期將額外延長6年

答案：A

138.我國還未加入的反洗錢國際組織有()

A、金融行動特別工作組FATF

B、埃格蒙特集團(tuán)EgmontGroup

C、亞太反洗錢組織APG

D、歐亞反洗錢和反恐融資組織EAG

答案：B

139.(),指為恐怖主義行動、恐怖分子和恐怖主義組織進(jìn)行的融資。

A、恐怖融資

B、恐怖活動

C、恐怖洗錢

D、恐怖組織

答案：A

140.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)()義務(wù)

A、應(yīng)盡

B、反洗錢

C、法定

D、常規(guī)

答案：C

141.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗

錢法》要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身

份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A、第三方

B、該金融機(jī)構(gòu)

C、該客戶自身

D、該金融機(jī)構(gòu)與第三方

答案：B

142.對于低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交

易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息,并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新,對個(gè)人客

戶,應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

143.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的()

A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

答案：B

144.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)對跨境交易和一次性交

易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在()恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之

日起5個(gè)工作日內(nèi)完成。

A、知道

B、應(yīng)當(dāng)知道

C、知道或者應(yīng)當(dāng)知道

D、公布

答案：c

145.對涉嫌恐怖活動斐金的監(jiān)控適用于()；其他法律另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

A、《刑法》

B、《民法》

C、《商業(yè)銀行法》

D、《反洗錢法》

答案：D

146.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自()

起施行。

A、2006年8月1日

B、2007年1月1日

C、2007年6月21日

D、2007年8月1日(正確答案)

答案:D

147.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》由()制定

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定(正確答案)

C、國務(wù)院

D、保監(jiān)會

答案:B

148.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B、保衛(wèi)部門

C、法律合規(guī)部門

D、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

答案：D

149.()是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、中國反洗錢信息監(jiān)測中心

D、國務(wù)院

答案：A

150.累計(jì)交易額以客戶為單位，按()計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A、資金收入單邊累計(jì)

B、資金支出單邊累計(jì)

C、資金收入或者支出單邊累計(jì)

D、資金收入和支出雙邊累計(jì)

答案：C

151.洗錢，是指將明知是犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段()其來

源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、掩藏、隱蔽

B、掩飾、隱瞞(正確答案)

C、掩蓋、隱藏

D、掩飾、隱藏

答案：B

152.在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí),如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值

金額為人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請

人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其

他身份證明文件,確認(rèn)申請人的身份。

A、20萬1萬

B、2萬2千

C、1萬1千

D、20萬2萬

答案：C

153.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)()

A、及時(shí)以書面形式向上級主管部門報(bào)告

B、及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人

C、及時(shí)以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告

D、及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

答案：D

154.對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳

納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí),應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系,核

對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或

者其他身份證明文件，登記投保人'被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的

身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、20萬1萬

B、2萬2千

C、1萬1千

D、20萬2萬

答案：D

155.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是()

A、金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管

部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院

反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)I,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)

的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部

門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

答案:D

156.以下不屬于“黑錢”來源的是()。

A、毒品交易所得

B、黑社會犯罪所得

C、走私收入

D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得

答案：D

157.利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素,風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及

其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于()。

A、客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素

B、客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素

C、客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素

D、客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

答案:A

158.金融行動特別工作組(FATF)的秘書處設(shè)在()?

A、美國華盛頓

B、法國里昂

C、澳大利亞悉尼

D、法國巴黎

答案：D

159.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》規(guī)定，以下何

項(xiàng)內(nèi)容不屬于洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的要素()

A、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

B、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

C、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理

D、監(jiān)管溝通、迎檢注意事項(xiàng)

答案：D

160.在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí),如金額為人民

幣()元以上或者外幣等值()美元以上,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的

有效身份證件或者其他身份證明文件,確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)

系,登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明

文件的復(fù)印件或者影印件。

A、20萬1萬

B、1萬1千

C、2萬2千

D、20萬2萬

答案：B

161.()在嚴(yán)格審查異常開戶情形,必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。

A、對于不配合客戶身份識別的。

B、有組織同時(shí)或分批開戶。

C、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符。

D、以上答案都正確。

答案：D

162.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？()

A、艾格蒙特組織

B、金融行動特別工作組

C、亞太反洗錢小組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

答案：B

163.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶費(fèi)料自業(yè)務(wù)結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案:A

164.()有調(diào)查可疑交易活動的權(quán)利。

A、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)

B、中國人民銀行總行、省和市級分支機(jī)構(gòu)

C、銀監(jiān)會

D、證監(jiān)會、保監(jiān)會

答案：A

165.對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查,包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情

況'客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易

和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)

行情況，叫做()

A、全面檢查

B、專項(xiàng)檢查

C、行政調(diào)查

D、非現(xiàn)場監(jiān)管

答案：A

166.反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)推出新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)前,—0開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

自評估。

A、必須

B、無須

C、適時(shí)

D、隨機(jī)

答案:A

167.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）

A、客戶身份識別（正確答案）

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

168.中國沒有擔(dān)任過下列哪個(gè)反洗錢組織的主席國？

A、艾格蒙特集團(tuán)（EgmontGroup）

B、金融行動特別工作組（FATF）

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）

D、亞太反洗錢組織（APG）

答案：A

169.反洗錢工作中對客戶身份識別的主要流程是什么？（）

A、了解留存核對登記

B、了解核對登記留存（正確答案）

C、核對登記了解留存

D、核對了解登記留存

答案：B

170.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的,應(yīng)當(dāng)于變

化后的()個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A、2

B、5

C、10

D、20

答案：C

171.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份斐料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)()。

A、保存5年

B、保存10年

C、按照會計(jì)檔案管理規(guī)定

D、按最長期限保存

答案：D

172.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí),應(yīng)與

受托機(jī)構(gòu)簽訂()，并由高級管理層批準(zhǔn)

A、代銷合同

B、合作8協(xié)議

C、書面協(xié)議

D、職責(zé)分工書

答案:C

173.下列對人民銀行反洗錢調(diào)查描述不正確的是()

A、調(diào)查可疑交易活動時(shí),可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員,要求其說明情況。

B、詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。

C、調(diào)查人員無權(quán)查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的帳戶信息、交易記錄等有關(guān)資料。

D、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

答案：C

174.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是()

A、洗錢金額的大小不同

B、，社會危害的大小不同

C、洗錢次數(shù)的多少不同

D、洗錢的手段不同

答案：B

175.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,

單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)()，合并提交大額交易

報(bào)告。

A、“孰高原則”

B、“孰低原則”

C、“孰先原則”

D、“孰后原則”

答案：B

176.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪()

A、毒品犯罪

B、恐怖活動犯罪

C、合同詐騙罪

D、非法吸收公眾存款犯罪

答案：C

177.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關(guān)注客戶及其日常()、金融交易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息

A、資金來源

B、經(jīng)濟(jì)狀況

C、經(jīng)營活動

D、資金用途

答案：C

178.二戰(zhàn)期間，德國軍隊(duì)使用的恩尼格瑪密碼機(jī)使用的加密技術(shù)是：

A、對稱加密技術(shù)

B、非對稱加密技術(shù)

C、轉(zhuǎn)子加密技術(shù)

D、魔方加密技術(shù)

答案：B

179.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí),以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。()

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

180.可疑交易分析的常用分析方法包括()

A、關(guān)聯(lián)性分析法

B、交易要素分析法

C、資金鏈分析法

D、以上均包括

答案：D

181.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯誤的是()

A、實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)

督檢查

C、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

D、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查

答案:D

182.受益所有人涉及外國政要的，義務(wù)機(jī)構(gòu)與非自然人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)

系前應(yīng)當(dāng)經(jīng)()批準(zhǔn)或者授權(quán)，

A、部門負(fù)責(zé)人

B、高級管理層

C、兩者都可以

答案：B

183.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告

或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,對金融機(jī)構(gòu)處()罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、20萬元以上100萬元以下

答案:C

184.金融行動特別工作組認(rèn)為，()是打擊洗錢和恐怖融資的首要步驟。

A、風(fēng)險(xiǎn)評估

B、盡職調(diào)查

C、合理懷疑

D、國際合作

答案:A

185.下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是()

A、非盈利性事業(yè)單位(正確答案)

B、來自避稅天堂的離岸公司

C、國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的關(guān)注名單

D、外國政要親屬

答案：A

186.金融機(jī)構(gòu)中對自身反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施行為負(fù)責(zé)的是()

A、反洗錢部門負(fù)責(zé)人

B、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人

D、直接負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)人員

答案：B

187.中國人民銀行設(shè)立()，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B、會計(jì)部門

C、保衛(wèi)部門

D、稽核部門

答案：A

188.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分初評結(jié)果應(yīng)由()進(jìn)行復(fù)評。

A、初評人

B、初評人以外的其他人員(正確答案)

C、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段

D、客戶本人

答案：B

189.國際社會通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是()

A、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：D

190.金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系建立當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起

至少保存()。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案:B

191.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是()

A、金融機(jī)構(gòu)

B、特定非金融機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)

答案：C

192.下列關(guān)于托管錢包說法正確的有

A、私鑰轉(zhuǎn)移給托管服務(wù)商

B、私鑰仍然由客戶自己保存

C、私鑰仍然由客戶和托管服務(wù)商共管

D、私鑰、公鑰都由托管服務(wù)商管理

答案：A

193.中國人民銀行令〔2016〕第3號《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦

法》，從()正式實(shí)行。

A、2016年12月9日

B、2017年1月1日

C、2017年7月1日

答案：C

194.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》由()

制定

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行會痛銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定

C、國務(wù)院

D、保監(jiān)會

答案：B

195.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)合理地為()確定風(fēng)險(xiǎn)等級。

A、發(fā)生非面對面業(yè)務(wù)的客戶

B、發(fā)生大額交易的客戶

C、發(fā)生可疑交易的客戶

D、每一名客戶(正確答案)

答案：D

196.《三反意見》提出，特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管應(yīng)當(dāng)()

A、由人民銀行統(tǒng)一負(fù)責(zé)

B、由行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)

C、“一業(yè)一策”分別確定

D、由公安部負(fù)責(zé)

答案：C

197.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（）,

否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案:B

198.下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（）

A、洗錢助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動

B、洗錢嚴(yán)重威海經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展

C、洗錢助長和滋生腐敗

D、自助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得

答案：D

199.我國房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人主要的經(jīng)營模式是（）

A、代理

B、居間

答案：B

200.《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（【2018】16

4號）規(guī)定，對規(guī)定情形之外的其他類型的機(jī)構(gòu)、組織，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以參照（）受

益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

A、公司（正確答案）

B、合伙企業(yè)

G信托

D、基金

答案：A

201.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保

存制度'大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A、反洗錢內(nèi)控制度

B、客戶身份識別制度

C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度

D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

202.對非自然人客戶受益所有人的追溯,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌

握控制權(quán)或者獲取收益的自然人,判定標(biāo)準(zhǔn)是()

A、公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過25%公

司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然

人;公司的高級管理人員。

B、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人。

C、信托的受益所有人是指信托的委托人'受托人、受益人以及其他對信托實(shí)施

最終有效控制的自然人.

D、基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自

然人。

E、以上都是。

答案：E

203.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判別:直接或間接方式擁有超過()

公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自

然人;公司的高級管理人員。

A、20%

B、25%o

C、30%

D、35%

答案：B

204.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工

作日。

A、可疑交易發(fā)生

B、大額交易發(fā)生

C、按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易

D、按人民銀行規(guī)定的可疑交易報(bào)告操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易

答案:C

205.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)

等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)

等級應(yīng)()來自其他國家(地區(qū))的客戶。

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

206.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受

法律保護(hù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告

B、現(xiàn)金交易報(bào)告

C、財(cái)務(wù)報(bào)表

D、業(yè)務(wù)報(bào)告

答案：A

207.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()

A、合并提交報(bào)告

B、只提交可疑交易報(bào)告

C、分別提交報(bào)告

D、只提交大額交易報(bào)告

答案:C

208.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機(jī)構(gòu)的

()啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A、所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易

B、現(xiàn)有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易

C、所有客戶以及上溯五年內(nèi)的交易

D、現(xiàn)有客戶以及上溯五年內(nèi)的交易

答案：A

209.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的()

A、采集與分析

B、分析與報(bào)告

C、采集與報(bào)告

D、采集、分析與報(bào)告

答案：D

210.金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告格式和填報(bào)要求由()規(guī)定？

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

B、中國人民銀行

C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

D、中國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

答案：B

211.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的,可以處二十萬元以上五十萬元以下

罰款()

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

212.()負(fù)責(zé)接收人民幣。外幣大額交易和可疑交易報(bào)告.

A、國家外匯管理局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、人民銀行地、市級分支機(jī)構(gòu)

答案：B

213.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括()

A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B、對所有客戶采取不變的識別程序(正確答案)

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

答案：B

214.我國不是以下哪一反洗錢組織的成員()。

A、金融行動特別工作組

B、埃格蒙特集團(tuán)

C、亞太反洗錢工作組

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資活動工作組

答案：B

215.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由()發(fā)布

A、聯(lián)合國

B、亞太反洗錢組織

C、FATF

D、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

答案:A

216.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日()以電子方式提交大額交易報(bào)告。

A、及時(shí)

B、在3個(gè)工作日

C、在5個(gè)工作日

D、在10個(gè)工作日

答案：C

217.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于()年發(fā)布

A、2003

B、2006

C、2013

D、1990

答案：A

218.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別,認(rèn)為必要時(shí),可以向()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)

身份信息。

A、財(cái)政、國庫

B、公安部門

C、稅務(wù)部門

D、公安、工商行政管理

答案：D

219.對經(jīng)分析識別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測分析

中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向()報(bào)告。

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

C、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)

D、當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

答案：A

220.發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn),金融機(jī)構(gòu)、特定非

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。采取凍結(jié)措施后,應(yīng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、

位置、交易信息等情況以書面形式報(bào)告()。

A、客戶戶籍所在地或注冊地縣級公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)?/p>

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)斐產(chǎn)所在地中國人

民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)