基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷B卷附答案

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單選題（共60題）1、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司（）、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。A.股東會B.董事會C.經(jīng)理層D.以上都不是【答案】B2、（2016年真題）基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C3、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B4、投資者可以通過（）申購和贖回ETF的基金份額。A.參與券商B.參與券商提供的其他方式C.場外D.以上都是【答案】D5、（2020年真題）基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負責(zé)基金份額的登記B.基金交易確認C.建立并管理投資人基金份額賬戶D.投資人開戶管理【答案】D7、（2016年真題）下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額【答案】B8、下列說法錯誤的是。（）A.封閉式分級基金有—定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期B.封閉式分級基金封閉期到期后分級基金通常轉(zhuǎn)為普通LOF基金進行運作，分級機制可以延續(xù)C.開放式的分級基金也分為有期限分級基金和永續(xù)分級基金D.永續(xù)分級基金能保證分級基金的分級機制在正常情況下長期有效和永久存續(xù)?！敬鸢浮緽9、關(guān)于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是（）A.投資人遞交申購申請,申購成功B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項,申購生效C.投資人交付申購款項,申購成功D.投資人交付申購款項,申購生效【答案】B10、下列選項不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是()。A.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B11、關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行【答案】D12、（2017年真題）下列行為中，基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與客戶服務(wù)D.基金的估值【答案】C13、契約型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書【答案】A14、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機構(gòu)應(yīng)當(dāng)入？（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D15、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，銷售機構(gòu)不得代扣或收取任何費用B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令【答案】A16、（2016年真題）下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B17、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D18、關(guān)于投資者教育（保護），以下表述正確的是（）。A.進行風(fēng)險提示是投資者保護的重要內(nèi)容B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略C.應(yīng)突出證券投資的重要性D.重點內(nèi)容是選擇進入市場的時機【答案】A19、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)【答案】A20、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象【答案】C21、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個人及所在機構(gòu)的利益【答案】D22、下列關(guān)于基金客戶信息的表述，不正確的是（）。A.基金經(jīng)營機構(gòu)不得篡改、違法使用客戶信息B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年C.客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年D.對于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對客戶的主要開戶資料進行電子化【答案】C23、（2016年真題）下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險【答案】B24、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、關(guān)于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波動操作，通過買賣價差盈利C.應(yīng)對通貨膨脹有效的手段D.以追求長期的資本增值為目標【答案】B26、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度【答案】B27、下列屬于成長型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍籌股D.防御性股票【答案】A28、（2016年真題）當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持（）。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A29、（2019年真題）（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.專業(yè)性原則【答案】A30、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票（）。A.一級市場B.二級市場C.初級市場D.三級市場【答案】B31、下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B32、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B33、（2019年真題）關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B34、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任【答案】C35、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅限制為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B36、關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨立于基金托管人【答案】D37、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（）。A.限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A38、(2017年)負責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金銷售機構(gòu)D.私募基金管理人【答案】B39、(2016年)LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。A.申購和贖回的標的不同B.申購和贖回的場所不同C.申購和贖回的時間不同D.基金投資策略不同【答案】C40、(2016年)關(guān)于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范【答案】C41、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化B.基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象C.基金監(jiān)管機構(gòu)執(zhí)法必須公正D.基金監(jiān)管機構(gòu)必須依法監(jiān)管【答案】D42、私募基金合格投資者的穿透計算，下列不正確的是。（）A.同一資產(chǎn)管理人為單—融資項目設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，投資者人數(shù)應(yīng)合并計算。B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)；C.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)；D.以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)?！敬鸢浮緽43、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負責(zé)人和人事績效負責(zé)人B.產(chǎn)品負責(zé)人和市場負責(zé)人C.機構(gòu)營銷負責(zé)人和個人營銷負責(zé)人D.信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人【答案】D44、（2016年真題）注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C45、關(guān)于ETF，下列說法不正確的是（）。A.只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回B.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方便【答案】C46、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A.基金份額登記機構(gòu)B.基金銷售支付機構(gòu)C.基金評價機構(gòu)D.基金投資顧問機構(gòu)【答案】B47、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求【答案】C48、(2017年)確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責(zé)權(quán)限的法律依據(jù)是（）。A.證券投資基金法B.中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D.社會團體登記管理條例【答案】A49、（2016年真題）職業(yè)道德的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D50、（2017年真題）下列關(guān)于基金前后端收費的說法中，錯誤的是（）。A.前端收費是在基金份額申購時收取B.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率C.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費用D.后端收費是在贖回時從贖回金額中扣除【答案】C51、（2021年真題）關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好【答案】C52、信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，下列說法錯誤的是（）A.委托人為合格投資者B.單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制C.信托期限不少于2年D.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位【答案】C53、下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯誤的是