應(yīng)知應(yīng)會(huì)-判斷附有答案

應(yīng)知應(yīng)會(huì)-判斷[復(fù)制]1、2019年6月3日,A公司在廣州申請(qǐng)開立基本存款賬戶,本行在人行賬戶管理系統(tǒng)備案成功后,將《基本存款賬戶開戶許可證》及存款人密碼交客戶。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)2、企業(yè)申請(qǐng)變更“取消企業(yè)銀行賬戶許可”前開立的基本存款賬戶的法定代表人,應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件,企業(yè)遺失原開戶許可證的,需登報(bào)說明。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)3、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法適用于銀行為境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)4、取消企業(yè)銀行賬戶許可后,企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶實(shí)行備案制。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)5、“賬戶分級(jí)分類管理”是按照“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、服務(wù)分類”原則,提供與客戶可識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和反洗錢級(jí)別相匹配的差異化銀行賬戶服務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)6、《現(xiàn)金繳款單》的繳款人、備注在所有業(yè)務(wù)場景下均為客戶必填信息。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)7、《新開單位結(jié)算戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)登記表》由總行根據(jù)監(jiān)管下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)特征及行內(nèi)實(shí)際情況制訂,并根據(jù)情況變化及時(shí)修訂。各分行可根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r在總行版本基礎(chǔ)上增加風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)8、18位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼中,第一位為9表示登記部門為國家市場監(jiān)督管理總局,第二位為“1”代表的機(jī)構(gòu)類別是企業(yè)。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)9、2010年版港澳居民來往內(nèi)地通行證卡片正面居中有一排縮微文字“GANGAOJUMINTONGXINGZHENG”。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)10、Ⅰ類事件,在核實(shí)開戶意愿時(shí)需由被核實(shí)人確認(rèn)：若涉及多頭開立基本戶,客戶需承擔(dān)的責(zé)任、本行有權(quán)采取的措施。并由客戶出具《企業(yè)未開立基本存款賬戶承諾書》。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)11、背書不得附有條件。背書附有條件的,視為拒絕背書。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)12、本行為客戶開立賬戶時(shí),應(yīng)對(duì)客戶開展盡職調(diào)查,識(shí)別其涉詐風(fēng)險(xiǎn)狀況并提供匹配的開戶服務(wù)。賬戶存續(xù)期間對(duì)客戶情況及涉詐風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)識(shí)別,使得本行提供的賬戶服務(wù)與客戶可識(shí)別涉詐風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和實(shí)際需求相匹配。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)13、本行以法人機(jī)構(gòu)（總行）作為省金系統(tǒng)的直接參與者,采用“一點(diǎn)接入,一點(diǎn)清算”模式接入省金系統(tǒng)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)14、本行運(yùn)營業(yè)務(wù)印章是指本行各機(jī)構(gòu)在辦理運(yùn)營業(yè)務(wù)過程中在業(yè)務(wù)憑證或其他會(huì)計(jì)核算資料上加蓋的印章,能確認(rèn)運(yùn)營事項(xiàng)合規(guī)性、處理狀態(tài)。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)15、不滿十六周歲憑戶口簿開戶的,柜員錄入證件號(hào)碼時(shí),應(yīng)錄入戶口簿號(hào)碼。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)16、不滿十六周歲憑戶口簿開戶的,簽發(fā)日期應(yīng)錄入開戶申請(qǐng)人常駐人口登記卡登記日期,如登記日期未填寫的,應(yīng)錄入戶口簿首頁（即,戶別為“家庭戶口”,且加蓋公安機(jī)關(guān)戶口專用章頁）簽發(fā)日期；到期日期為戶口簿的有效期,一般為長期。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)17、撤銷銀行賬戶的說明中,賬戶存款余額截止時(shí)間為業(yè)務(wù)辦理時(shí)間,賬戶存款余額為銷戶時(shí)點(diǎn)的賬戶余額。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)18、持互免簽證國家護(hù)照的外國人入境時(shí),須接受邊防檢查機(jī)關(guān)的查驗(yàn),邊防檢查機(jī)關(guān)查驗(yàn)后在其護(hù)照上加蓋入境驗(yàn)訖章。從入境之日起,在中國停留十五日（不含）以上的,需申請(qǐng)相應(yīng)的簽證或居留許可。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)19、持票人行使追索權(quán),被追索人清償債務(wù)后,可行使追索權(quán),請(qǐng)求其他被追索人支付：被拒絕付款的票據(jù)金額,自前次清償日起至再追索日止按人行流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息,通知書的費(fèi)用。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)20、持票人行使追索權(quán),應(yīng)按票據(jù)債務(wù)人的先后順序依次進(jìn)行,被追索人清償債務(wù)后,與持票人享有同一權(quán)利。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)21、持有基本存款賬戶編號(hào)的企業(yè)申請(qǐng)開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)提供賬戶管理系統(tǒng)打印《基本存款賬戶信息》。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)22、存款人因增資驗(yàn)資需要開立臨時(shí)存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件及資料,并補(bǔ)充提供基本存款賬戶開戶許可證/基本存款賬戶編號(hào)、股東會(huì)或董事會(huì)增資決議等證明文件。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)23、存量客戶已提交過涉稅信息聲明,且涉稅信息未變更,無需重復(fù)提交（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)24、大額現(xiàn)金存入經(jīng)辦人員清點(diǎn)后應(yīng)即可辦理現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)25、大堂1號(hào)位主要職責(zé)是需求詢問、取號(hào)唱號(hào)、商機(jī)識(shí)別。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)26、大堂2號(hào)位主要職責(zé)是二次分流、叫號(hào)提醒、微沙龍。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)27、單位協(xié)議存款是指存款人與銀行簽訂《協(xié)議存款合同》,對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶中,余額超過約定額度的部分按協(xié)議存款利率單獨(dú)計(jì)息的存款。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)28、單位印鑒變更時(shí),印鑒卡背面左側(cè)加蓋預(yù)留舊印鑒章,右側(cè)加蓋單位公章。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)29、單位賬戶銷戶或變更時(shí),若客戶交回重空或印鑒卡,便如實(shí)填寫完整,若無,則畫斜線[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)30、當(dāng)面清點(diǎn)客戶繳存的現(xiàn)金,先卡驗(yàn)大數(shù)（整捆或成把券）,后清點(diǎn)零散鈔幣加計(jì)金額總數(shù)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)31、凍結(jié)資金返還,是指公安機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定對(duì)涉案（目前僅為公安機(jī)關(guān)立案偵辦的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件）銀行賬戶實(shí)施凍結(jié)措施,在查清被害人資金流向后,作出凍結(jié)資金返還決定,本行依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)將所涉資金扣劃至公安機(jī)關(guān)指定賬戶的行為。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)32、對(duì)于個(gè)人客戶在本行購匯后立刻辦理匯出的業(yè)務(wù),應(yīng)進(jìn)行購付匯用途一致性審核。確保購匯用途與匯款用途一致。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)33、對(duì)于已經(jīng)接入聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)平臺(tái)的系統(tǒng),當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)突發(fā)故障,系統(tǒng)自動(dòng)切換為身份信息聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)平臺(tái)接口提供服務(wù),業(yè)務(wù)處理不受影響。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)34、對(duì)執(zhí)法人員不理解本行協(xié)助工作要求的,應(yīng)加強(qiáng)解釋溝通工作；對(duì)雙方意見不一致的,應(yīng)及時(shí)報(bào)告總行運(yùn)營管理部、法律合規(guī)部,妥善處理。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)35、一般情況下,二代居民身份證有效期包含5年、10年、20年、長期。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)36、附屬卡不能做存入交易。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)37、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證、港澳居民居住證和臺(tái)灣居民居住證的簽發(fā)機(jī)關(guān)均在證件的正面。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)38、港澳居民來往內(nèi)地通行證卡片正面右上方有黃色線條構(gòu)成的天壇圖案。背面左上方有綠色的熒光飄帶。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)39、港澳居民來往內(nèi)地通行證證件號(hào)碼共11位,第10位至第11位為換證次數(shù),首次發(fā)證為01,此后依次遞增。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)40、港澳臺(tái)居民單獨(dú)持通行證辦理業(yè)務(wù),如為新增客戶,則以通行證為首選證件,在系統(tǒng)錄入通行證相關(guān)信息。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)41、個(gè)人匯款憑條收款人信息有誤時(shí),可由客戶進(jìn)行修改,涂改內(nèi)容需由客戶簽名確認(rèn)（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)42、個(gè)人開戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書中,不管客戶是否首次開戶,帶“*”內(nèi)容均為必填（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)43、個(gè)人客戶信息民族錄入時(shí),香港、澳門客戶民族錄入“其他”（如客戶口述其民族的,可按客戶的要求輸入）、境外人士錄入“未知”（）。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)44、個(gè)人憑條填寫時(shí),如為無卡/無折存現(xiàn),可不填寫電話號(hào)碼（）。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)45、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理（）。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)46、各種運(yùn)營業(yè)務(wù)印章不得攜帶出本運(yùn)營機(jī)構(gòu)使用。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)47、根據(jù)《珠海華潤銀行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)危機(jī)處置預(yù)案》,當(dāng)本行支付系統(tǒng)故障時(shí),對(duì)于客戶緊急的對(duì)外支付業(yè)務(wù),分行可先通過核心系統(tǒng)扣劃客戶賬戶資金至分行待劃轉(zhuǎn)資金專戶,經(jīng)過審批后,由總行集中作業(yè)中心通過人行柜面或同業(yè)網(wǎng)銀渠道進(jìn)行跨行劃轉(zhuǎn)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)48、根據(jù)《珠海華潤銀行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)危機(jī)處置預(yù)案》,當(dāng)大額支付系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí),對(duì)于人行規(guī)定限額以下的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),可以通過小額支付系統(tǒng)或網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)49、根據(jù)《珠海華潤銀行支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)危機(jī)處置預(yù)案》,當(dāng)支付系統(tǒng)部分匯路故障時(shí),對(duì)故障匯路已接收的來賬可正常處理,需退匯的業(yè)務(wù),待系統(tǒng)恢復(fù)后再發(fā)起。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)50、根據(jù)支付結(jié)算辦法的規(guī)定,票據(jù)和結(jié)算憑證上的所有記載事項(xiàng),任何人不得更改。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)51、公安機(jī)關(guān)要求以現(xiàn)金方式返還的,可暫停資金返還工作。經(jīng)凍結(jié)公安機(jī)關(guān)向所在地的省級(jí)公安機(jī)關(guān)請(qǐng)示后,由凍結(jié)公安機(jī)關(guān)向所在地的省級(jí)公安機(jī)關(guān)出具加蓋公章的函件后,方可辦理。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)52、公司名稱一般由行政區(qū)、字號(hào)、行業(yè)表述、組織形式這個(gè)四個(gè)部分依次組成,其中行政區(qū)也有時(shí)會(huì)置于字號(hào)或行業(yè)表述后；有些企業(yè)沒有體現(xiàn)行政區(qū)劃的,例如：華為技術(shù)有限公司。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)53、公務(wù)簽證是一些國家政府主管機(jī)關(guān)依法為進(jìn)入或經(jīng)過該國國境可給予相應(yīng)禮遇的人員所頒發(fā)的簽證。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)54、冠字是印在貨幣紙幣號(hào)碼前的符號(hào),號(hào)碼是每一冠字批號(hào)中的具體編號(hào)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)55、廣東金融結(jié)算服務(wù)系統(tǒng)處于"日間”狀態(tài)時(shí)可正常辦理業(yè)務(wù),處于“停運(yùn)”、“維護(hù)”狀態(tài)不能處理業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)56、根據(jù)珠海華潤銀行柜面業(yè)務(wù)專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的要求,對(duì)于提及的相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障排除后,均需經(jīng)過業(yè)務(wù)檢查及驗(yàn)證后才能恢復(fù)正常營業(yè)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)57、柜員業(yè)務(wù)異常期間,對(duì)于運(yùn)營人員先受理客戶業(yè)務(wù)且待系統(tǒng)恢復(fù)正常后記賬或操作的柜面業(yè)務(wù),網(wǎng)點(diǎn)在《特殊情況業(yè)務(wù)處理登記表》登記,并于完成業(yè)務(wù)當(dāng)日通過運(yùn)營管控平臺(tái)-重大事項(xiàng)上報(bào)至分行運(yùn)營管理部。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)58、核心及存款系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理辦法所稱內(nèi)部賬戶,是指在核心及貸款系統(tǒng)開立的用于本行內(nèi)部核算的賬戶（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)59、貨幣鑒定是指本行在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中,對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)60、機(jī)關(guān)實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶,應(yīng)經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn),另有規(guī)定的除外。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)61、甲（客戶）乙（銀行）雙方在履行單位銀行賬戶協(xié)議過程中發(fā)生的爭議,應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的,應(yīng)向甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院起訴。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)62、甲方（客戶）同意并確認(rèn)：乙方（銀行）有權(quán)根據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及業(yè)務(wù)需要,對(duì)本協(xié)議進(jìn)行調(diào)整,乙方將通過官方渠道予以公告,自公告之日起,新的協(xié)議條款適用于全部存量客戶,甲方不接受調(diào)整內(nèi)容的,有權(quán)向乙方申請(qǐng)變更或終止賬戶服務(wù),在申請(qǐng)變更或終止服務(wù)前,仍應(yīng)遵守乙方調(diào)整內(nèi)容。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)63、將居民身份證對(duì)著光傾斜不同的角度時(shí),身份證上的長城圖案的顏色呈綠色和橙色的變換。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)64、交易限額：指為防范客戶資金安全問題,網(wǎng)上銀行對(duì)客戶資金類交易進(jìn)行限制,包括賬戶單筆交易限額、日累計(jì)交易限額、日累計(jì)筆數(shù)和年累計(jì)交易限額。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)65、結(jié)算專用章、匯票專用章和本票專用章需獲得人民銀行下發(fā)的直接管轄行代碼后,方可申請(qǐng)刻制,申請(qǐng)刻制匯票專用章時(shí)需附上用章機(jī)構(gòu)的金融許可證復(fù)印件。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)66、借閱及復(fù)印紙質(zhì)運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案原件的,應(yīng)由檔案管理人員復(fù)印所需調(diào)閱檔案,在錄像監(jiān)控下將原件與查閱人交接,且應(yīng)在《運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱登記簿》上作借閱記錄。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)67、境外個(gè)人客戶杰克王長期居住中國,持有外國人永久居留身份證,某日前往我行柜面購買港幣5萬元用于香港旅游,柜面人員審核有效身份證件可完成購匯。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)68、境外個(gè)人邁克于2020年1月在我行將5000美元兌換為人民幣,用于旅游花銷。2022年2月,邁克再次來中國,并申請(qǐng)將上次未使用完的人民幣10000元兌回美元,我行柜面審核證件后完成業(yè)務(wù)辦理。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)69、居民身份證有效期為20年,其對(duì)應(yīng)發(fā)放的持證人年齡為46周歲以上（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)70、開立個(gè)人銀行賬戶時(shí),客戶留存的地址應(yīng)詳細(xì)至門牌號(hào)、房號(hào)。客戶證件住所地和經(jīng)常居住地不一致的,以客戶證件住所地為準(zhǔn),。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)71、客戶辦理掛失時(shí),如由他人代辦,則需7天后才可以辦理掛失后續(xù)處理,16周歲以下或特殊人群的代辦掛失后續(xù)處理不受此限制（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)72、客戶不滿十六周歲憑戶口簿開立個(gè)人銀行賬戶的,證件簽發(fā)機(jī)關(guān)應(yīng)錄入戶口簿中戶口專用章上顯示的公安機(jī)關(guān)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)73、客戶代理開立資信證明過程中,系統(tǒng)提示“民族”為空,經(jīng)辦柜員口頭詢問客戶民族信息后,直接在系統(tǒng)中進(jìn)行補(bǔ)充更新。柜員以上做法是否正確（）。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)74、客戶名下存在兩張一類卡,一張用于理財(cái),一張用于代發(fā),則該客戶賬戶主要用途判斷為理財(cái)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)75、客戶憑護(hù)照辦理個(gè)人業(yè)務(wù)需留存?zhèn)€人信息頁和有效簽注頁,系統(tǒng)中的簽發(fā)機(jī)關(guān)輸入簽發(fā)國家所在地即可。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)76、客戶申請(qǐng)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),須在開戶行辦理。在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)均開立結(jié)算賬戶的客戶,需選擇客戶號(hào)建立開戶行辦理（）。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)77、客戶在我行開戶,客戶證件住所地和經(jīng)常居住地不一致的,以客戶證件住所地為準(zhǔn)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)78、客戶在我行預(yù)留地址時(shí),不允許預(yù)留酒店客房的地址。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)79、客戶張某出示的居民身份證正面標(biāo)題中,“居民”兩個(gè)字中間的橫比上面突出,"身"字中間的兩橫是連體的,支行柜員憑該證件為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)80、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)故障,應(yīng)急處置過程中事發(fā)機(jī)構(gòu)無法通過任何方式聯(lián)網(wǎng)核查,柜面確認(rèn)客戶身份證真實(shí)性的,可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù),并留存影印件。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)81、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)故障時(shí),對(duì)于難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)蔚?可要求客戶出示居民戶口簿等其他有效證件；確認(rèn)證件無誤的,應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件,并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù),系統(tǒng)恢復(fù)后補(bǔ)核查。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)82、臨時(shí)身份證有效期為6個(gè)月。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)83、內(nèi)部賬戶的錯(cuò)賬沖正,需遵循《珠海華潤銀行會(huì)計(jì)調(diào)整管理辦法》的相關(guān)規(guī)定（）。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)84、票據(jù)經(jīng)辦人員對(duì)收到的票據(jù),必須嚴(yán)格審查票據(jù)出票或簽發(fā)日期、收款人名稱。如果確屬記載錯(cuò)誤,可協(xié)商修改,并有原記載人在更改處加蓋簽章。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)85、普通護(hù)照由公安部出入境管理機(jī)構(gòu)或者公安部委托的縣級(jí)或社區(qū)的市級(jí)以上地方人民政府公安機(jī)關(guān)出入境管理機(jī)構(gòu)以及中華人民共和國駐外使館、領(lǐng)館和外交部委托的其他駐外機(jī)構(gòu)簽發(fā)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)86、企業(yè)開立一般存款賬戶、專用存款賬戶的,本行需對(duì)企業(yè)應(yīng)當(dāng)出具的開戶證明文件進(jìn)行嚴(yán)格要求和審查,并判斷企業(yè)開戶合理性,防止企業(yè)違規(guī)開立或隨意開立銀行賬戶。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)87、企業(yè)申請(qǐng)開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)提供基本存款賬戶編號(hào)或基本存款賬戶核準(zhǔn)號(hào)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)88、企業(yè)提供基本存款賬戶編號(hào)申請(qǐng)開立一般存款賬戶,本行應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)89、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶大眾版：可通過網(wǎng)上自助注冊的,只提供查詢、對(duì)賬、通知等服務(wù)的網(wǎng)上銀行服務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)90、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶專業(yè)版指：指通過我行網(wǎng)點(diǎn)柜面申領(lǐng)我行USB-KEY（或動(dòng)態(tài)令牌）,使用數(shù)字證書（或動(dòng)態(tài)令牌）進(jìn)行安全認(rèn)證的企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)。動(dòng)態(tài)令牌專業(yè)版包含查詢、對(duì)賬、轉(zhuǎn)賬、理財(cái)、電票、現(xiàn)金管理、投融資等所有金融服務(wù)（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)91、簽證是一個(gè)國家的國內(nèi)在外國公民所持的有效護(hù)照或其他有效證件上簽注、蓋印,表示準(zhǔn)許持證人入出該國國境或者過境。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)92、取消企業(yè)銀行賬戶許可后,甲方撤銷銀行賬戶,應(yīng)按規(guī)定向乙方提出銷戶申請(qǐng),與乙方核對(duì)賬戶余額,交回各種重要空白憑證、結(jié)算憑證,若為持有開戶許可證的賬戶,不需交回開戶許可證[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)93、取消企業(yè)銀行賬戶許可后,企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶）,自開立之日起即可辦理收付款業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)94、人民幣單位結(jié)算賬戶服務(wù)分級(jí)分類管理指引所涉業(yè)務(wù)流程各崗位人員應(yīng)對(duì)其在單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)中涉及獲知的企業(yè)信息及客戶個(gè)人信息承擔(dān)保密義務(wù),禁止違規(guī)查詢、復(fù)制、下載、儲(chǔ)存企業(yè)信息及客戶個(gè)人信息,不得超出自身職責(zé)和權(quán)限非法處理和使用。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)95、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶按是否需要人民銀行核準(zhǔn)分為核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶和備案類銀行結(jié)算賬戶[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)96、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案對(duì)應(yīng)的本行事件是：人行賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生故障,本行無法通過該系統(tǒng)四級(jí)操作員開展單位結(jié)算賬戶中企業(yè)類客戶基本存款賬戶唯一性審核,以及辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案業(yè)務(wù),預(yù)計(jì)2個(gè)工作日內(nèi)可恢復(fù)的突發(fā)事件。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)97、人行賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案發(fā)生Ⅰ類事件,本行先拒絕為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)。待人行賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)后,再行辦理。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)98、如代辦人民幣單筆5萬元以上（含）現(xiàn)金存入時(shí),提供代理人身份證件,并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)99、如果客戶《現(xiàn)金繳款單》寫錯(cuò),柜員可以代客戶填寫或更改。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)100、如客戶暫時(shí)無法提供相關(guān)輔助證明材料的,銀行經(jīng)綜合判斷無明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或者從事違法犯罪活動(dòng)的,且客戶急需開戶的,可與客戶商定根據(jù)現(xiàn)有的客戶身份識(shí)別程度,開通與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的賬戶功能。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)101、商業(yè)匯票的付款人為承兌人。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)102、識(shí)別受益所有人環(huán)節(jié),客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)存在復(fù)雜多層嵌套、交叉持股等情況,需要層層進(jìn)行穿透識(shí)別,并保留穿透識(shí)別過程中每一層的相關(guān)證明材料。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)103、受理機(jī)構(gòu)柜員通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易,錄入《返還通知書》中被凍結(jié)賬號(hào),查詢原凍結(jié)的狀態(tài),發(fā)現(xiàn)該賬戶的凍結(jié)已解凍,柜員應(yīng)向公安機(jī)關(guān)說明原因并退回相關(guān)法律文書及證件,待公安機(jī)關(guān)提交加蓋公章的特殊情況說明后方可受理。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)104、受理機(jī)構(gòu)柜員通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易,錄入《返還通知書》中被凍結(jié)賬號(hào),發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)非原凍結(jié)的受理機(jī)構(gòu),“交易機(jī)構(gòu)”字段回顯為999888,應(yīng)向公安機(jī)關(guān)說明需前往原凍結(jié)機(jī)構(gòu)辦理,并退回相關(guān)法律文書及證件。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)105、投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級(jí)法人和一級(jí)分行開立,二級(jí)分行確有開立的需要的,應(yīng)當(dāng)由一級(jí)分行進(jìn)行授權(quán)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)106、外幣是指在中華人民共和國境外可存取、兌換的其他國家（地區(qū)）流通中的法定貨幣。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)107、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營人員休假三個(gè)工作日（含）以上和離崗時(shí),應(yīng)將其保管的個(gè)人名章、受理章等業(yè)務(wù)印章進(jìn)行交接。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)108、未經(jīng)中國人民銀行同意,本行不得對(duì)外發(fā)布假幣信息。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)109、我國簽證的樣式中,境外簽發(fā)的簽證是不帶國徽的。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)110、我國因私普通護(hù)照有效期一般為5年,不可以延期,過期需重新辦理。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)111、現(xiàn)金從業(yè)人員必須接受反假貨幣培訓(xùn)并獲得我行相應(yīng)的上崗資格后方可辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)112、現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后,經(jīng)辦柜員應(yīng)先收妥款項(xiàng),再進(jìn)行系統(tǒng)操作處理。業(yè)務(wù)未辦妥前,如有事,柜員可收好現(xiàn)金,向客戶說明后,中途離崗。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)113、現(xiàn)金業(yè)務(wù)人才認(rèn)證,由總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人民幣、外幣點(diǎn)鈔和反假貨幣技能測試工作。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)114、協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)資金返還時(shí),如凍結(jié)賬戶存在其他司法部門凍結(jié)造成余額不足,受理機(jī)構(gòu)應(yīng)向公安機(jī)關(guān)解釋后拒絕受理。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)115、新設(shè)機(jī)構(gòu)開立核心系統(tǒng)內(nèi)部賬戶。新設(shè)機(jī)構(gòu)必需按照《珠海華潤銀行核心系統(tǒng)新建機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶設(shè)置表》逐戶手工開立賬戶。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)116、驗(yàn)印系統(tǒng)發(fā)生全行性故障,且經(jīng)技術(shù)部門判斷系統(tǒng)短期內(nèi)無法恢復(fù)時(shí),網(wǎng)點(diǎn)緊急業(yè)務(wù)可通過分行集中處理中心手工驗(yàn)印的方式完成印章核驗(yàn)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)117、要取得過境簽證,無須事先獲取目的地國家的有效入境簽證或許可證明。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)118、一般戶的賬戶類型也可以用于現(xiàn)金支取。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)119、依支付結(jié)算辦法規(guī)定,貼現(xiàn)銀行追索票款時(shí)可從貼現(xiàn)申請(qǐng)人的存款賬戶收取票款。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)120、以下表述是否正確：機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件里,機(jī)構(gòu)類別選擇消極非金融機(jī)構(gòu)必需填寫《控制人稅收居民身份聲明文件》。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)121、異地客戶企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)申請(qǐng)委托書的使用場景為本地對(duì)公客戶不能親臨柜臺(tái)辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)或需郵寄網(wǎng)銀安全認(rèn)證工具（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)122、銀行匯票如果實(shí)際結(jié)算金額大于匯票金額的,應(yīng)以實(shí)際結(jié)算金額為付款金額。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)123、銀行匯票喪失,失票人可以憑掛失止付通知書,在銀行匯票提示付款期滿一個(gè)月后后,向出票銀行請(qǐng)求付款或退款。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)124、銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)125、柜面業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案的演練由總行運(yùn)營管理部牽頭組織,可根據(jù)場景需要邀請(qǐng)其他部門人員參與演練,原則上每年演練一次。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)126、營業(yè)執(zhí)照上在紫外光下,一般呈現(xiàn)紅、黃、藍(lán)、黑四色熒光碎點(diǎn)布滿了整張證件。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)127、預(yù)開立狀態(tài)的賬戶可以進(jìn)行活期存入。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)128、運(yùn)營業(yè)務(wù)印章嚴(yán)格限于在指定的運(yùn)營業(yè)務(wù)憑證或其他會(huì)計(jì)資料上及行政公文上使用。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)129、運(yùn)營業(yè)務(wù)印章作為重要物品管理,未啟用、暫不使用或待銷毀的運(yùn)營業(yè)務(wù)印章應(yīng)由運(yùn)營經(jīng)理負(fù)責(zé)保管。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)130、在查看證件有問題或證照與人不相符的,柜臺(tái)問話要有技巧,必要情況下以銀行制度不允許辦理業(yè)務(wù)拒絕。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)131、在識(shí)別過程中,如客戶戴有墨鏡、口罩等影響人像識(shí)別的,可提示客戶將相關(guān)遮擋物品取下。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)132、在填寫變更/撤銷銀行賬戶申請(qǐng)書時(shí),如辦理變更業(yè)務(wù),需將三處“撤銷”畫斜線；銷戶時(shí)需將三處“變更”畫斜線（）。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)133、在總行柜面業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案小組中,總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人及總行業(yè)務(wù)涉及部門負(fù)責(zé)人既為應(yīng)急決策層成員,又為應(yīng)急指揮層成員。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)134、暫記戶按業(yè)務(wù)需要可以設(shè)置為“不允許手工記賬”。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)135、賬戶按注冊地和經(jīng)營地范圍可分為本地賬戶和異地賬戶?！白缘亍笔侵复婵钊说臓I業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上記載的住所地；“經(jīng)營地”指存款人生產(chǎn)辦公的場所地。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)136、賬戶分類分級(jí)管理以控制非柜面渠道轉(zhuǎn)出限額為主,比如客戶名下存在兩張一類卡,一張用于理財(cái),一張用于代發(fā),則該客戶賬戶分類分級(jí)管理非柜面渠道轉(zhuǎn)出限額以代發(fā)卡的額度為準(zhǔn)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)137、對(duì)公賬戶變更業(yè)務(wù),賬戶信息變更后的內(nèi)容填寫到對(duì)應(yīng)位置,賬戶信息不變更的內(nèi)容,則不填寫。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)138、客戶到本行柜面支取現(xiàn)金或辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),如支票出票日期為貳零貳肆年肆月零柒日,作業(yè)系統(tǒng)日期為貳零貳肆年肆月零伍日,則不能受理該業(yè)務(wù),應(yīng)提示客戶支票有效期為10天,2024年4月7日以后在對(duì)公業(yè)務(wù)的營業(yè)時(shí)間段再來辦理。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)139、支票支取時(shí),需驗(yàn)印成功后才允許支取。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)140、支行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的異常,應(yīng)由運(yùn)營經(jīng)理上報(bào)至分行運(yùn)營“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”、總行運(yùn)營業(yè)務(wù)及系統(tǒng)經(jīng)管人員、總行運(yùn)營“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)141、執(zhí)法機(jī)關(guān)、法律、法規(guī)授權(quán)的部門,因案件需要來我行調(diào)閱檔案時(shí),應(yīng)持查詢?nèi)擞行ёC件和文件,并按照我行有關(guān)規(guī)定辦理,詳細(xì)登記相關(guān)內(nèi)容,以備查證。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)142、指紋系統(tǒng)故障,總行可發(fā)起ITSM數(shù)據(jù)修改流程,將受影響的柜面系統(tǒng)中所有用戶驗(yàn)證方式修改為密碼驗(yàn)證,用戶登錄密碼同UM登錄密碼。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)143、中國大陸之外（中國駐外使、領(lǐng)事館）簽發(fā)的中國簽證均有國徽?qǐng)D樣,包括境內(nèi)（公安機(jī)關(guān)出入境管理部門）簽發(fā)的簽證。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)144、中國入境簽證自頒發(fā)之日起生效,有的國家另行明示入境簽證生效日期。[判斷