2024版家庭理財咨詢服務(wù)協(xié)議書范文

編號：__________2024版家庭理財咨詢服務(wù)協(xié)議書范文甲方：___________________乙方：___________________簽訂日期：_____年_____月_____日

2024版家庭理財咨詢服務(wù)協(xié)議書范文合同目錄第一章：總則1.1合同簽訂主體1.2合同性質(zhì)與目的1.3合同適用范圍1.4合同效力第二章：咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1家庭財務(wù)狀況分析2.2財務(wù)規(guī)劃與建議2.3投資策略與指導(dǎo)2.4風(fēng)險管理與保險規(guī)劃2.5稅務(wù)規(guī)劃2.6退休規(guī)劃2.7家庭教育與遺產(chǎn)傳承規(guī)劃第三章：咨詢服務(wù)流程3.1客戶需求調(diào)研3.2簽訂咨詢服務(wù)協(xié)議3.3收集與分析客戶財務(wù)信息3.4制定財務(wù)規(guī)劃方案3.5方案溝通與確認(rèn)3.6方案執(zhí)行與跟蹤3.7服務(wù)結(jié)束與后續(xù)咨詢第四章：雙方權(quán)利與義務(wù)4.1咨詢方的權(quán)利與義務(wù)4.2客戶的權(quán)利與義務(wù)第五章：合同期限與續(xù)約5.1合同期限5.2續(xù)約條件與流程第六章：費(fèi)用與支付6.1咨詢費(fèi)用6.2支付方式與時間第七章：保密條款7.1保密內(nèi)容7.2保密期限7.3例外情況第八章：違約責(zé)任8.1違約行為8.2違約責(zé)任第九章：爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機(jī)構(gòu)第十章：法律適用與爭議解決10.1法律適用10.2爭議解決第十一章：其他條款11.1通知與送達(dá)11.2合同的變更與解除11.3合同的終止11.4雙方約定的其他事項(xiàng)第十二章：附件12.1咨詢服務(wù)方案12.2客戶財務(wù)信息表12.3費(fèi)用明細(xì)表第十三章：簽字蓋章13.1咨詢方簽字蓋章13.2客戶簽字蓋章第十四章：附則14.1合同的解釋權(quán)14.2合同的生效與終止時間14.3合同的修訂歷史記錄合同編號_________第一章：總則1.1合同簽訂主體1.2合同性質(zhì)與目的本合同為家庭理財咨詢服務(wù)協(xié)議書，旨在明確雙方在家庭理財咨詢服務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任，確保咨詢服務(wù)的質(zhì)量和效果。1.3合同適用范圍本合同適用于乙方為甲方提供家庭理財咨詢服務(wù)的一切活動。1.4合同效力本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為【有效期】年，自合同生效之日起計(jì)算。第二章：咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1家庭財務(wù)狀況分析乙方應(yīng)對甲方的家庭財務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等。2.2財務(wù)規(guī)劃與建議乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況，為其制定合理的財務(wù)規(guī)劃，并提供相應(yīng)的建議。2.3投資策略與指導(dǎo)乙方應(yīng)為甲方提供適合其風(fēng)險承受能力的投資策略，并對其進(jìn)行指導(dǎo)。2.4風(fēng)險管理與保險規(guī)劃2.5稅務(wù)規(guī)劃乙方應(yīng)為甲方提供稅務(wù)規(guī)劃方案，以降低甲方家庭的稅務(wù)負(fù)擔(dān)。2.6退休規(guī)劃乙方應(yīng)為甲方制定退休規(guī)劃方案，確保甲方在退休后能夠享有穩(wěn)定、舒適的生活。2.7家庭教育與遺產(chǎn)傳承規(guī)劃乙方應(yīng)為甲方提供家庭教育和遺產(chǎn)傳承規(guī)劃方案，協(xié)助甲方實(shí)現(xiàn)家庭價值觀的傳承。第三章：咨詢服務(wù)流程3.1客戶需求調(diào)研乙方應(yīng)通過與甲方的溝通，了解甲方的家庭理財需求和目標(biāo)。3.2簽訂咨詢服務(wù)協(xié)議雙方在充分了解彼此的情況下，簽訂本合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。3.3收集與分析客戶財務(wù)信息乙方應(yīng)收集甲方的財務(wù)信息，并進(jìn)行全面、詳細(xì)的分析。3.4制定財務(wù)規(guī)劃方案乙方根據(jù)分析結(jié)果，為甲方制定財務(wù)規(guī)劃方案。3.5方案溝通與確認(rèn)乙方應(yīng)將財務(wù)規(guī)劃方案提交給甲方，雙方就方案進(jìn)行溝通和確認(rèn)。3.6方案執(zhí)行與跟蹤乙方應(yīng)協(xié)助甲方執(zhí)行財務(wù)規(guī)劃方案，并對其執(zhí)行過程進(jìn)行跟蹤。3.7服務(wù)結(jié)束與后續(xù)咨詢本合同約定的服務(wù)期限屆滿后，如甲方仍有需要，乙方應(yīng)提供后續(xù)咨詢services。第四章：雙方權(quán)利與義務(wù)4.1咨詢方的權(quán)利與義務(wù)乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)的財務(wù)信息，并按照合同約定提供咨詢服務(wù)。乙方應(yīng)保守甲方的財務(wù)秘密，不得泄露給第三方。4.2客戶的權(quán)利與義務(wù)甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供家庭理財咨詢服務(wù)。甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)的財務(wù)信息，并按照合同約定支付咨詢費(fèi)用。第五章：合同期限與續(xù)約5.1合同期限本合同的有效期為【有效期】年，自合同生效之日起計(jì)算。5.2續(xù)約條件與流程合同期滿前【提前期】個月，甲方有權(quán)選擇是否續(xù)約。如甲方選擇續(xù)約，應(yīng)與乙方協(xié)商確定新的合同期限和費(fèi)用等事項(xiàng)，并簽訂新的合同。第六章：費(fèi)用與支付6.1咨詢費(fèi)用甲方向乙方支付的咨詢費(fèi)用為【金額】元，包括但不限于家庭理財咨詢服務(wù)的各項(xiàng)費(fèi)用。6.2支付方式與時間甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金方式向乙方支付咨詢費(fèi)用，具體支付方式和時間由雙方在合同中約定。第八章：違約責(zé)任8.1違約行為乙方未按合同約定提供服務(wù)或服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)的，視為違約。甲方未按約定支付費(fèi)用或提供信息的，視為違約。8.2違約責(zé)任違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金為合同總金額的【百分比】%。如違約行為導(dǎo)致合同無法履行，守約方有權(quán)解除合同，并要求違約方支付合同總金額的【百分比】%作為賠償。第九章：爭議解決9.1爭議解決方式雙方發(fā)生合同爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。9.2爭議解決機(jī)構(gòu)如雙方無法通過協(xié)商解決爭議，爭議的解決機(jī)構(gòu)為【法院/仲裁委員會名稱】。第十章：法律適用與爭議解決10.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。10.2爭議解決本合同項(xiàng)下的爭議，按照第九章的約定解決。第十一章：其他條款11.1通知與送達(dá)任何一方應(yīng)以書面形式向?qū)Ψ桨l(fā)送通知，通知發(fā)送至合同中約定的地址和聯(lián)系方式。11.2合同的變更與解除合同的變更或解除應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式確認(rèn)。11.3合同的終止本合同在合同期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除合同的情況下終止。11.4雙方約定的其他事項(xiàng)雙方可以在合同中約定其他事項(xiàng)，包括但不限于保密條款、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)等。第十二章：附件12.1咨詢服務(wù)方案12.2客戶財務(wù)信息表12.3費(fèi)用明細(xì)表第十三章：簽字蓋章13.1咨詢方簽字蓋章【咨詢方簽字】【咨詢方蓋章】13.2客戶簽字蓋章【客戶簽字】【客戶蓋章】第十四章：附則14.1合同的解釋權(quán)本合同的解釋權(quán)歸【甲方/乙方】所有。14.2合同的生效與終止時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為【有效期】年，自合同生效之日起計(jì)算。14.3合同的修訂歷史記錄本合同的修訂歷史記錄如下：【修訂版本號】：【修訂日期】：【修訂內(nèi)容摘要】合同編號_________甲方（簽字）：_________甲方（蓋章）：_________乙方（簽字）：_________乙方（蓋章）：_________簽訂日期：【簽訂日期】多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明附加條款1：甲方為主導(dǎo)時的特殊條款1.1甲方額外權(quán)利甲方享有要求乙方提供與家庭理財相關(guān)的額外服務(wù)的權(quán)利，包括但不限于定期報告、緊急情況下的即時咨詢等。1.2甲方額外義務(wù)甲方應(yīng)確保提供的額外服務(wù)需求合理、合法，并按時支付因此產(chǎn)生的額外費(fèi)用。附加條款2：乙方為主導(dǎo)時的特殊條款2.1乙方額外權(quán)利乙方享有根據(jù)市場變化調(diào)整咨詢方案的權(quán)利，以確保甲方家庭理財?shù)陌踩院陀浴?.2乙方額外義務(wù)乙方應(yīng)在調(diào)整咨詢方案前與甲方進(jìn)行充分溝通，并確保新方案的實(shí)施不會對甲方造成不利影響。附加條款3：第三方中介為主導(dǎo)時的特殊條款3.1第三方中介額外權(quán)利第三方中介享有從甲方和乙方獲取合理報酬的權(quán)利，以補(bǔ)償其提供的中介服務(wù)。3.2第三方中介額外義務(wù)第三方中介應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)要求，并保密甲乙雙方的財務(wù)信息。附加條款4：甲方為主導(dǎo)時的特殊條款4.1甲方額外權(quán)利甲方有權(quán)要求乙方提供與家庭理財相關(guān)的額外服務(wù)，包括但不限于定期報告、緊急情況下的即時咨詢等。4.2甲方額外義務(wù)甲方應(yīng)確保提供的額外服務(wù)需求合理、合法，并按時支付因此產(chǎn)生的額外費(fèi)用。附加條款5：乙方為主導(dǎo)時的特殊條款5.1乙方額外權(quán)利乙方享有根據(jù)市場變化調(diào)整咨詢方案的權(quán)利，以確保甲方家庭理財?shù)陌踩院陀浴?.2乙方額外義務(wù)乙方應(yīng)在調(diào)整咨詢方案前與甲方進(jìn)行充分溝通，并確保新方案的實(shí)施不會對甲方造成不利影響。附加條款6：第三方中介為主導(dǎo)時的特殊條款6.1第三方中介額外權(quán)利第三方中介享有從甲方和乙方獲取合理報酬的權(quán)利，以補(bǔ)償其提供的中介服務(wù)。6.2第三方中介額外義務(wù)第三方中介應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)要求，并保密甲乙雙方的財務(wù)信息。附加條款7：甲方為主導(dǎo)時的特殊條款7.1甲方額外權(quán)利甲方有權(quán)要求乙方提供與家庭理財相關(guān)的額外服務(wù)，包括但不限于定期報告、緊急情況下的即時咨詢等。7.2甲方額外義務(wù)甲方應(yīng)確保提供的額外服務(wù)需求合理、合法，并按時支付因此產(chǎn)生的額外費(fèi)用。附加條款8：乙方為主導(dǎo)時的特殊條款8.1乙方額外權(quán)利乙方享有根據(jù)市場變化調(diào)整咨詢方案的權(quán)利，以確保甲方家庭理財?shù)陌踩院陀浴?.2乙方額外義務(wù)乙方應(yīng)在調(diào)整咨詢方案前與甲方進(jìn)行充分溝通，并確保新方案的實(shí)施不會對甲方造成不利影響。附加條款9：第三方中介為主導(dǎo)時的特殊條款9.1第三方中介額外權(quán)利第三方中介享有從甲方和乙方獲取合理報酬的權(quán)利，以補(bǔ)償其提供的中介服務(wù)。9.2第三方中介額外義務(wù)第三方中介應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)要求，并保密甲乙雙方的財務(wù)信息。附加條款10：甲方為主導(dǎo)時的特殊條款10.1甲方額外權(quán)利甲方有權(quán)要求乙方提供與家庭理財相關(guān)的額外服務(wù)，包括但不限于定期報告、緊急情況下的即時咨詢等。10.2甲方額外義務(wù)甲方應(yīng)確保提供的額外服務(wù)需求合理、合法，并按時支付因此產(chǎn)生的額外費(fèi)用。附加條款11：乙方為主導(dǎo)時的特殊條款11.1乙方額外權(quán)利乙方享有根據(jù)市場變化調(diào)整咨詢方案的權(quán)利，以確保甲方家庭理財?shù)陌踩院陀浴?1.2乙方額外義務(wù)乙方應(yīng)在調(diào)整咨詢方案前與甲方進(jìn)行充分溝通，并確保新方案的實(shí)施不會對甲方造成不利影響。附加條款12：第三方中介為主導(dǎo)時的特殊條款12.1第三方中介額外權(quán)利第三方中介享有從甲方和乙方獲取合理報酬的權(quán)利，以補(bǔ)償其提供的中介服務(wù)。12.2第三方中介額外義務(wù)第三方中介應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)要求，并保密甲乙雙方的財務(wù)信息。附加條款13：甲方為主導(dǎo)時的特殊條款13.1甲方額外權(quán)利甲方有權(quán)要求乙方提供與家庭理財相關(guān)的額外服務(wù)，包括但不限于定期報告、緊急情況下的即時咨詢等。13.2甲方額外義務(wù)甲方應(yīng)確保提供的額外服務(wù)需求合理、合法，并按時支付因此產(chǎn)生的額外費(fèi)用。附加條款14：乙方為主導(dǎo)時的特殊條款14.1乙方額外權(quán)利乙方享有根據(jù)市場變化調(diào)整咨詢方案的權(quán)利附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.咨詢服務(wù)方案2.客戶財務(wù)信息表3.費(fèi)用明細(xì)表4.投資產(chǎn)品說明書5.保險產(chǎn)品說明書6.稅務(wù)規(guī)劃方案7.退休規(guī)劃方案8.家庭教育與遺產(chǎn)傳承規(guī)劃方案9.合同履行證明文件10.額外服務(wù)需求說明書11.市場變化調(diào)整說明12.定期報告模板13.即時咨詢記錄模板14.合同修訂歷史記錄二、違約行為及認(rèn)定：1.乙方未按合同約定提供服務(wù)或服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。2.甲方未按約定支付費(fèi)用或提供信息。3.乙方未保守甲方的財務(wù)秘密，泄露給第三方。4.甲方提供的額外服務(wù)需求不合理、不合法。5.乙方調(diào)整咨詢方案未與甲方進(jìn)行充分溝通。6.第三方中介提供的服務(wù)不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)要求。7.第三方中介未保密甲乙雙方的財務(wù)信息。三、法律名詞及解釋：1.合同：雙方或多方之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。2.違約行為：當(dāng)事人不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的行為。3.違約金：當(dāng)事人違反合同約定應(yīng)支付給對方的一種經(jīng)濟(jì)賠償。4.保險規(guī)劃：通過對風(fēng)險的識別和評估，為甲方制定合適的保險方案。5.稅務(wù)規(guī)劃：通過合法手段降低稅務(wù)負(fù)擔(dān)，提高稅后收益。6.退休規(guī)劃：為甲方制定在退休后能夠享有穩(wěn)定、舒適生活的規(guī)劃。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的額外服務(wù)需求不合理、不合法。解決辦法：雙方進(jìn)行充分溝通，重新確定合理、合法的額外服務(wù)需求。2.問題：乙方調(diào)整咨詢方案未與甲方進(jìn)行充分溝通。解決辦法：乙方應(yīng)在調(diào)整咨詢方案前與甲方進(jìn)行充分溝通，確保新方案的實(shí)施不會對甲方造成不利影響。3.問題：第三方中介提供的服務(wù)不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)要求。解決辦法：甲方和乙方均有權(quán)要求第三方中介提供符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和法律法規(guī)要求的服務(wù)。4.