銀行運(yùn)營檢查工作匯報(bào)

銀行運(yùn)營檢查工作匯報(bào)

按照《__銀行__檢查實(shí)施方案》要求，__部于20__年12月3日—13日期間對全轄各網(wǎng)點(diǎn)在崗員工進(jìn)行了履職檢查?，F(xiàn)將檢查情況匯總報(bào)告如下：

一、檢查范圍

全轄共61名員工參加本次考核。其中，總行31名（營業(yè)部17名、業(yè)務(wù)發(fā)展部6名、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部2名、綜合管理部6名），新發(fā)支行15名，利民支行15名。除總行高級管理人員及各支行行長、副行長，全員參加考核。

二、檢查內(nèi)容

（一）崗位職責(zé)履行

1、庫房及現(xiàn)金管理：建有“查庫登記簿”及“柜員交接登記簿”，柜員交接班、營業(yè)終了時由會計(jì)主管檢查并核對實(shí)物與賬務(wù)記載一致；會計(jì)主管每周對有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；各相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)按期進(jìn)行全面庫存檢查。柜員必須堅(jiān)持“一日三核庫”制度，必須在監(jiān)控錄像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。檢查中有發(fā)現(xiàn)未按時核庫情況，已做積分處理，并通知整改。庫存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對超限額部分及時繳存，保證資金安全和有效流通。

2、對賬管理：營業(yè)部指定專人對賬，全年各月均達(dá)到重點(diǎn)賬戶對賬率100%，非重點(diǎn)賬戶對賬率90%以上。6月份因未與長期未發(fā)生業(yè)務(wù)的非重點(diǎn)賬戶取得聯(lián)系，未及時對賬的賬戶，已在下達(dá)整改通知后，于對賬月當(dāng)月處理。

3、重要物品管理：柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，印章、鑰匙等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時間不清等事項(xiàng)，各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定。

4、重要空白憑證、抵質(zhì)押品保管及使用：建有保管登記簿，實(shí)物與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動時，嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記，注明起止號碼，簽發(fā)時按順序號使用，逐份銷號，號碼必須銜接。無事先蓋好印章備用情況。

5、柜面業(yè)務(wù)：能嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)。會計(jì)憑證處理不夠規(guī)范，如漏蓋章、未對收回的存折做剪角處理、登記簿項(xiàng)目填寫不全等，已通知相關(guān)責(zé)任人及時整改。

6、綜合管理：收發(fā)文及時登記、簽發(fā)，會議記錄完整，薪酬、稅務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)無誤、簽字齊全，辦公用品入庫、領(lǐng)用登記齊全。全年無安防事故及風(fēng)險(xiǎn)案件，與公安系統(tǒng)聯(lián)動有效，消防演練及時。值班值宿按時交接班，無脫崗漏崗現(xiàn)象，接送款箱及自助設(shè)備鈔箱操作符合規(guī)定。

7、信貸管理：貸前調(diào)查客觀、合規(guī)，業(yè)務(wù)操作符合程序要求，嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會七不準(zhǔn)規(guī)定，無吃拿卡要等違規(guī)現(xiàn)象。但也存在信貸檔案不完整、信管系統(tǒng)貸后檢查情況錄入不及時等問題，已通知整改。

（二）考勤情況

各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行出勤制度，建立考勤管理檔案，實(shí)行考勤制、簽到制。根據(jù)人事部門提供全轄本年度考勤表，全體員工嚴(yán)格按照考勤制度規(guī)定，按時上班，不遲到、不早退，有事時嚴(yán)格遵守請假制度，能夠自覺遵守勞動紀(jì)律。均記20分。

（三）考試情況

本年度共組織全轄范圍的考試2次，根據(jù)平均成績，80分至90分，5人，記15分；70分至80分，23人，記10分；60分至70分，29人，記5分；60分以下，4人，記0分。

（四）培訓(xùn)情況

全轄分為會計(jì)和信貸兩條線，分別按照培訓(xùn)計(jì)劃統(tǒng)一組織培訓(xùn)。會計(jì)條線由三家機(jī)構(gòu)按月輪流牽頭組織，以考帶學(xué)，各位員工均能按時參加培訓(xùn)，出勤率良好，日常測試平均成績均在90分以上，培訓(xùn)檔案完整，因輪休等原因培訓(xùn)筆記不齊全的，已及時整改。信貸條線各階段培訓(xùn)計(jì)劃符合實(shí)際工作需要，培訓(xùn)按時開展，出勤率較高，課上學(xué)習(xí)氛圍較好，未建立培訓(xùn)檔案，存在重組織、輕管理的問題。

（五）負(fù)責(zé)人綜合評價(jià)

各部門負(fù)責(zé)人根據(jù)本部門員工日常工作表現(xiàn)、工作效率、執(zhí)行力等情況等進(jìn)行評