某銀行中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)策劃方案

編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第頁(yè)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)合適的方案建議書(shū)二000年五月

目錄TOC\o第一章中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的產(chǎn)生和作用 2中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的產(chǎn)生 2第二章銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)建設(shè)的必要性和要求 32.1銀行建設(shè)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的必要性 32.2銀行建設(shè)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的要求 3第三章銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)總體設(shè)計(jì) 43.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的結(jié)構(gòu)概要 43.1.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的基本結(jié)構(gòu) 43.2銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)設(shè)計(jì)合適的方案 43.2.1銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)原理 53.2.2華融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的方法 53.2.3中間業(yè)務(wù)平臺(tái)建設(shè)規(guī)模 6第四章銀行中間業(yè)務(wù)詳細(xì)設(shè)計(jì) 74.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)軟、硬件系統(tǒng)配置合適的方案 74.1.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)資源需求分析 74.2.1硬件設(shè)備的配置合適的方案 74.2.2系統(tǒng)軟件配置合適的方案 84.3華融綜合中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)功能模塊說(shuō)明 84.4業(yè)務(wù)處理流程 94.4.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)總受理流程 94.4.2主要中間業(yè)務(wù)流程 12第五章應(yīng)用軟件的開(kāi)發(fā)管理管控 135.1全面設(shè)計(jì)分步實(shí)現(xiàn) 135.2相關(guān)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)相關(guān)計(jì)劃 135.3開(kāi)發(fā)組織管理管控 135.3.1組織機(jī)構(gòu) 135.3.2運(yùn)作方式 145.3.3質(zhì)量保證措施 145.4培訓(xùn) 155.4.1培訓(xùn)合適的內(nèi)容 155.4.2培訓(xùn)方式 155.5驗(yàn)收 165.5.1功能 165.5.2技術(shù)文檔 16第六章售后服務(wù)與技術(shù)支持 16第七章投資概算 17第八章結(jié)束語(yǔ) 17

第一章中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的產(chǎn)生和作用80年代以來(lái)各家專業(yè)銀行的重點(diǎn)是通過(guò)投入大量資金進(jìn)行電子化建設(shè)以提高生產(chǎn)效率，而到了90年代末，則轉(zhuǎn)變成為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，擴(kuò)大金融行業(yè)的社會(huì)服務(wù)面的競(jìng)爭(zhēng)。這是科技發(fā)展日新月異、競(jìng)爭(zhēng)壓力與日俱增的結(jié)果。今天的銀行業(yè)面臨著爭(zhēng)奪客戶的競(jìng)爭(zhēng)，這是一場(chǎng)決定生死存亡的競(jìng)爭(zhēng)，誰(shuí)能把握客戶的需要、加強(qiáng)與客戶的聯(lián)系，誰(shuí)就能取得優(yōu)勢(shì)地位，立于不敗之地。各家銀行在信息技術(shù)方面的投資正在改變。以前銀行投資IT，主要是練內(nèi)功，也就是降低成本、提高效率。但現(xiàn)在形勢(shì)是生產(chǎn)過(guò)剩、場(chǎng)不足，銀行的目標(biāo)是如何實(shí)現(xiàn)更高的增長(zhǎng)。因此銀行必須從外部下功夫。也就是說(shuō)場(chǎng)營(yíng)銷、客戶服務(wù)、客戶關(guān)系等成為銀行新的工作重點(diǎn)。在這一領(lǐng)域的應(yīng)用軟件屬于客戶關(guān)系管理管控（CRM：CustomerRelationshipManagement）范疇。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的產(chǎn)生當(dāng)今，各家銀行的銷售工作重點(diǎn)是創(chuàng)造多元化的售前服務(wù)環(huán)境，擴(kuò)大社會(huì)的金融服務(wù)層面，售前服務(wù)基本決定是否能拉上新用戶，金融服務(wù)手段的多寡優(yōu)劣基本決定是否留住老用戶以及幫助擴(kuò)大新用戶。在要求擴(kuò)大社會(huì)服務(wù)面的前提下，應(yīng)運(yùn)而生的是各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展，各種各樣的銀行代理業(yè)務(wù)悄然出現(xiàn)，如代發(fā)工資、代收電費(fèi)、代收水費(fèi)、代收煤氣費(fèi)、代收電話費(fèi)、代收稅款、辦理證券轉(zhuǎn)帳等等；銀行的服務(wù)手段也從傳統(tǒng)的柜臺(tái)發(fā)展到ATM、自助終端、電話銀行、無(wú)人銀行等自助式的服務(wù)方式。銀行為了適應(yīng)代理業(yè)務(wù)的需要，往往基于某一業(yè)務(wù)系統(tǒng)，推出“一本通”、“一卡通”等新的業(yè)務(wù)種類，雖暫時(shí)滿足業(yè)務(wù)的需要，但卻無(wú)法適應(yīng)日益增多的代理業(yè)務(wù)和客戶的要求，且這種局部式的修改不利于銀行應(yīng)用軟件的規(guī)范統(tǒng)一管理管控和基層業(yè)務(wù)的開(kāi)拓。因此，華融公司結(jié)合多年金融電子化應(yīng)用系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)過(guò)充分的場(chǎng)調(diào)研和與銀行業(yè)務(wù)、技術(shù)人員的反復(fù)協(xié)商、論證，提出銀行綜合中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)合適的方案。該系統(tǒng)靈活地與銀行儲(chǔ)蓄、信用卡和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)合，同時(shí)保持相對(duì)的獨(dú)立性，把銀行的各種代理業(yè)務(wù)集中在一起統(tǒng)一管理管控，實(shí)現(xiàn)各種各樣不同方式的中間業(yè)務(wù)應(yīng)用，方便客戶和中心管理管控。華融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能充分利用農(nóng)行計(jì)算機(jī)資源和網(wǎng)絡(luò)上豐富的數(shù)據(jù)信息資源，向客戶提供各種信息和增值服務(wù)，面對(duì)異常激烈的場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)使銀行的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步轉(zhuǎn)化成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。由先進(jìn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)集成的“中間業(yè)務(wù)平臺(tái)”可以改善與客戶接觸方式，成為客戶服務(wù)的一種有效手段，華融的中間業(yè)務(wù)平臺(tái)已廣泛應(yīng)用于各家銀行，并為這些銀行帶來(lái)了巨大的效益。華融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的目標(biāo)是：快速有效地向越來(lái)越多的對(duì)要求服務(wù)滿意的客戶提供更多的金融服務(wù)產(chǎn)品，為銀行爭(zhēng)取到更多的客戶，改善銀行的存款結(jié)構(gòu)，以獲取更多的利潤(rùn)。 總之，中間業(yè)務(wù)平臺(tái)是由新型的客戶關(guān)系需求和信息技術(shù)革命共同推動(dòng)的。

第二章銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)建設(shè)的必要性和要求2.1銀行建設(shè)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的必要性1．參與同業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，為參與同業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，應(yīng)盡一步采用高科技手段為用戶提供更多的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。2．同業(yè)的服務(wù)手段不斷提高的推動(dòng)在同行業(yè)里很多銀行已建立或正在建立中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，客戶對(duì)服務(wù)手段產(chǎn)生攀比，“滿意無(wú)止境，服務(wù)有新高”。3．加強(qiáng)營(yíng)銷的重要手段隨著電子化建設(shè)的加快，各種新的金融產(chǎn)品一推出，必須盡快推向場(chǎng)，中間業(yè)務(wù)平臺(tái)既是一種服務(wù)手段，也是一種促銷手段。2.2銀行建設(shè)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的要求中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)既能兼容銀行原有已開(kāi)辦的中間業(yè)務(wù)，又能滿足將來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，具體地，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)應(yīng)基于以下原則： 1、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可辦理代理業(yè)務(wù)，與儲(chǔ)蓄柜臺(tái)業(yè)務(wù)并存，且操作方便。2、能滿足各種不同中間業(yè)務(wù)的需要。無(wú)論是代理現(xiàn)金或代理轉(zhuǎn)帳均能方便處理。3、提供多種形式的接口數(shù)據(jù)。如手工輸入的清單、磁盤(pán)文本及聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)等。4、方便客戶查詢及打印憑證。5、方便統(tǒng)計(jì)各種交易數(shù)據(jù)及客戶信息。6、保證系統(tǒng)的靈活性，方便掛接其他子系統(tǒng)，如電話查詢系統(tǒng)、自助終端系統(tǒng)、網(wǎng)上繳費(fèi)系統(tǒng)等等。7、保證系統(tǒng)的安全可靠性，保障客戶和銀行資金、數(shù)據(jù)的安全性。8、保證系統(tǒng)的完整性、規(guī)范性，易于總行統(tǒng)一版本和軟件升級(jí)。銀行現(xiàn)行的銷售與服務(wù)體系是多年銀行的工作積累，中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的建設(shè)將適應(yīng)這一優(yōu)良服務(wù)模式，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行規(guī)范和改進(jìn)，隨著可能的管理管控體制的變化以及技術(shù)革新，要充分保護(hù)現(xiàn)有投資。

第三章銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)總體設(shè)計(jì)根據(jù)銀行建設(shè)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的要求，本章提出了銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的總體設(shè)計(jì)，描述了中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的整體概貌和服務(wù)管理管控流程。3.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的結(jié)構(gòu)概要3.1.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的基本結(jié)構(gòu)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的典型構(gòu)成3.2銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)設(shè)計(jì)合適的方案銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)分成兩大部分：后臺(tái)系統(tǒng)(Backoffice)和前臺(tái)系統(tǒng)(Frotoffice)。其中后臺(tái)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)各種基本數(shù)據(jù)的收集、存儲(chǔ)、統(tǒng)計(jì)和分析等功能，前臺(tái)系統(tǒng)直接在農(nóng)行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向客戶提供多種不同種類的服務(wù)。3.2.1銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)原理以往中間業(yè)務(wù)處理基本上緊密地依附于銀行某一業(yè)務(wù)系統(tǒng)，因而顯得比較狹隘。為了實(shí)現(xiàn)前述系統(tǒng)目標(biāo)，綜合中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)設(shè)計(jì)成一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的系統(tǒng)，介于銀行會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄和信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)與中間業(yè)務(wù)單位和客戶三者之間起著鏈橋作用，如圖所示：銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)信用卡儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)客戶綜合中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)單位1中間業(yè)務(wù)單位n中間業(yè)務(wù)單位2 銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)信用卡儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)客戶綜合中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)單位1中間業(yè)務(wù)單位n中間業(yè)務(wù)單位2客戶通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)、電話銀行、自助終端或代理業(yè)務(wù)端柜臺(tái)發(fā)起交易請(qǐng)求，數(shù)據(jù)傳送到綜合中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)，系統(tǒng)判斷是否聯(lián)網(wǎng)實(shí)時(shí)處理，若是則向代理業(yè)務(wù)單位取數(shù)據(jù)，否則判斷系統(tǒng)中有否該客戶未處理信息，條件滿足根據(jù)客戶檔案帳號(hào)向銀行相對(duì)應(yīng)后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送數(shù)據(jù)，請(qǐng)求處理，結(jié)果通過(guò)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回給客戶。以上是單筆實(shí)時(shí)處理的實(shí)現(xiàn)方法，對(duì)后臺(tái)批量實(shí)時(shí)處理，則由中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)端輸入單位編號(hào)，預(yù)收筆數(shù)，核對(duì)其合法性，然后逐筆讀取客戶的轉(zhuǎn)帳帳號(hào)，上送數(shù)據(jù)給后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理。3.2.2華融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的方法為最大程度上實(shí)現(xiàn)平臺(tái)化的設(shè)計(jì)思路，華融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)在設(shè)計(jì)時(shí)采用藍(lán)本描述的設(shè)計(jì)方法，在藍(lán)本文件中可以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)配置的參數(shù)化。藍(lán)本文件的配置在華融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的所有業(yè)務(wù)流程的方向上都已實(shí)現(xiàn)，包括1、柜面操作提示2、數(shù)據(jù)流的傳遞、打包、解析3、數(shù)據(jù)顯示4、票據(jù)打印5、數(shù)據(jù)庫(kù)操作 等等幾個(gè)方面，由于實(shí)現(xiàn)了系統(tǒng)參數(shù)的外掛設(shè)置，在增加新代理單位時(shí)，可以在不涉及修改系統(tǒng)平臺(tái)程序的基礎(chǔ)上，農(nóng)行的技術(shù)人員在經(jīng)過(guò)系統(tǒng)培訓(xùn)后，通過(guò)增加配置藍(lán)本文件，即可增加新的代理業(yè)務(wù)。而且在調(diào)試新的代理單位的接口時(shí)，也不影響正常的其他代收付業(yè)務(wù)的進(jìn)行。由于華融中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)通過(guò)藍(lán)本設(shè)計(jì)，保證了系統(tǒng)核心程序不被修改，從而保證了系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性。3.2.3中間業(yè)務(wù)平臺(tái)建設(shè)規(guī)模本合適的方案主要針對(duì)農(nóng)行地級(jí)支行的規(guī)模，由于各地行所在地業(yè)務(wù)量有所不同，合適的方案的設(shè)計(jì)將要考慮不同的硬件配置合適的方案，大業(yè)務(wù)量的地行采用服務(wù)器作前置機(jī)的合適的方案，中小業(yè)務(wù)量的地行可以采用高檔PC機(jī)作前置機(jī)合適的方案。

第四章銀行中間業(yè)務(wù)詳細(xì)設(shè)計(jì)銀行的中間業(yè)務(wù)平臺(tái)是銀行電腦網(wǎng)絡(luò)和委托單位內(nèi)部網(wǎng)相結(jié)合而形成的。該系統(tǒng)具有操作方便，信息反饋準(zhǔn)確及時(shí)，不受時(shí)間與場(chǎng)所限制等特點(diǎn)。客戶可以通過(guò)農(nóng)行的任意一個(gè)已允許交易的行所，隨時(shí)進(jìn)行代理收付業(yè)務(wù)，從而使委托單位的服務(wù)范圍大大擴(kuò)展，農(nóng)行業(yè)務(wù)網(wǎng)的覆蓋范圍就是中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的服務(wù)范圍，也就是說(shuō)，任何一個(gè)農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)都可以是代理單位對(duì)客戶的服務(wù)窗口，這樣，提高了代理單位的服務(wù)質(zhì)量，也擴(kuò)大了農(nóng)行的社會(huì)服務(wù)面，從而為農(nóng)行塑造了“服務(wù)先行，客戶至上”的光輝形象，讓農(nóng)行和委托單位共同達(dá)到“雙贏”。4.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)軟、硬件系統(tǒng)配置合適的方案4.1.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)資源需求分析中間業(yè)務(wù)平臺(tái)是由計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、電信線路、系統(tǒng)軟件、功能支撐軟件、應(yīng)用軟件以及其他相關(guān)設(shè)備組成的較為復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。我們?cè)陉P(guān)注線路資源、軟件等重要合適的內(nèi)容的同時(shí)，還要關(guān)注其他組成部分，增加系統(tǒng)的完備性，確保系統(tǒng)可靠、安全地運(yùn)行。因此，我們?cè)谙到y(tǒng)選型時(shí)，應(yīng)充分考慮系統(tǒng)集成的系統(tǒng)完備性、可靠性、安全性、實(shí)時(shí)性的要求，集成后的系統(tǒng)應(yīng)能很好地支持多用戶、多任務(wù)、大工作流量環(huán)境的要求。4.2.1硬件設(shè)備的配置合適的方案對(duì)硬件的選型，我們主要對(duì)硬件產(chǎn)家的生產(chǎn)線的系列，以及多年的系統(tǒng)集成的硬件產(chǎn)品使用的經(jīng)驗(yàn)，籍此保證硬件產(chǎn)品在集成中的可靠性，兼容性和可擴(kuò)展性，前置機(jī)設(shè)備的可靠性根據(jù)總體合適的方案的建議，選擇服務(wù)器作前置機(jī)具有較好的擴(kuò)充性。我們建議選用服務(wù)器優(yōu)秀生產(chǎn)廠家HP的服務(wù)器產(chǎn)品，配置硬盤(pán)陣列，提供數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)，如磁帶機(jī)或可擦寫(xiě)光盤(pán)機(jī)。網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的可靠性網(wǎng)絡(luò)設(shè)備在本系統(tǒng)中僅占很少的投資，但沒(méi)有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的可靠，就沒(méi)有中間業(yè)務(wù)平臺(tái)的正常運(yùn)行。我們建議選用CISCO、3COM等網(wǎng)絡(luò)廠家的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品。電信線路的保證考慮到與委托方可能的業(yè)務(wù)通信量，建議與委托方的通信線路帶寬應(yīng)大于64Kb。在我們長(zhǎng)期服務(wù)于金融行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)不同的線路的通信質(zhì)量的考量，并建議使用DDN。可靠的后備供電系統(tǒng)建議每一臺(tái)設(shè)備均配備不間斷電源，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器配置長(zhǎng)延時(shí)，以保證系統(tǒng)的不間斷運(yùn)行。確何數(shù)據(jù)安全，并在為用戶服務(wù)過(guò)程中不出現(xiàn)交流中斷的局面。安全性的考慮若中間業(yè)務(wù)平臺(tái)與外聯(lián)網(wǎng)（如Internet）相連，則應(yīng)設(shè)置防火墻。4.2.2系統(tǒng)軟件配置合適的方案操作系統(tǒng)考慮到地行的中間業(yè)務(wù)平臺(tái)使用中對(duì)系統(tǒng)穩(wěn)定性和實(shí)時(shí)性有很高的要求，同時(shí)，考慮到銀行后臺(tái)主機(jī)也是unix系統(tǒng)，所以，前置機(jī)上采用unix系統(tǒng)的合適的方案，具有較好的兼容性。因此，建議使用SCOOpenServerEnterpriseSystem5.0.5版本能達(dá)到以上要求。數(shù)據(jù)庫(kù)在中間業(yè)務(wù)的前置機(jī)上工作時(shí)存在多線程，多任務(wù)的情況，因此在處理復(fù)雜程度很高的數(shù)據(jù)庫(kù)操作時(shí)，大型數(shù)據(jù)庫(kù)產(chǎn)品具有很高的優(yōu)越性，所以建議使用SybaseSQLServer11.0.3以上版本，可以適應(yīng)這種復(fù)雜的數(shù)據(jù)庫(kù)操作環(huán)境。程序開(kāi)發(fā)包操作系統(tǒng)選擇SCOOpenServerEnterpriseSystem5.0.5版本，程序開(kāi)發(fā)包建議使用SCOOpenServerDevelopmentSystem5.1.1版本，由于是同一公司出品，在兼容性方面原則上應(yīng)具有最好的兼容特性。另外，此程序開(kāi)發(fā)包也是C語(yǔ)言程序開(kāi)發(fā)包，眾所周知，C語(yǔ)言處理系統(tǒng)的底層應(yīng)用時(shí)具有很好的時(shí)效性能，因此選用此程序開(kāi)發(fā)包是最理想的。應(yīng)用程序使用華融中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)，因?yàn)槿A融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)已經(jīng)在許多銀行系統(tǒng)中有了成功的使用經(jīng)驗(yàn)，并已取得了很好的社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益。華融中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)在采用了先進(jìn)的藍(lán)本描述設(shè)計(jì)方法基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)較長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際使用，系統(tǒng)平臺(tái)已經(jīng)具有了很高的成熟度和完善性。4.3華融綜合中間業(yè)務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)功能模塊說(shuō)明一、日常業(yè)務(wù)處理模塊處理各種檔案數(shù)據(jù)，包括代理種類、中間業(yè)務(wù)單位、代理數(shù)據(jù)、客戶與代理帳關(guān)系、客戶檔案等，提供各種檔案的增加、刪除、修改、查詢和打印信息等功能。處理代理業(yè)務(wù)交易，反饋處理結(jié)果。二、日終業(yè)務(wù)處理模塊主要處理日終軋帳，打印各種報(bào)表等。1、日終帳務(wù)處理主要包括：記代收單位、傳送通兌文本、核對(duì)銀行業(yè)務(wù)后臺(tái)數(shù)據(jù)。2、日終報(bào)表打印包括流水帳清單、代理清單、代理日?qǐng)?bào)表、代理月報(bào)表、代理年報(bào)表、批量打印數(shù)據(jù)等等。3、系統(tǒng)功能初始化包括刪除流水帳、刪除已入帳數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)備份，初始化系統(tǒng)操作控制標(biāo)記等。三、特殊處理模塊主要處理操作員管理管控，系統(tǒng)控制標(biāo)記管理管控等。1、柜員管理管控增加、刪除、修改、查詢和打印柜員有關(guān)信息。合適的內(nèi)容包括：操作員號(hào)、姓名、密碼和級(jí)別等。2、操作修改用于錯(cuò)帳的沖正和修改，以及修改系統(tǒng)操作控制標(biāo)記。一般要求高級(jí)操作員授權(quán)。四、前端業(yè)務(wù)處理模塊該模塊嵌入儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，提供網(wǎng)點(diǎn)或其他服務(wù)工具操作界面。包括：柜員軋帳，實(shí)時(shí)代收，打印數(shù)據(jù)，沖正，查詢，增加、刪除和查詢客戶帳號(hào)對(duì)照關(guān)系等。五、通信模塊采用TCP/IP通信協(xié)議，實(shí)現(xiàn)與代理單位網(wǎng)絡(luò)和后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主機(jī)的數(shù)據(jù)通信。4.4業(yè)務(wù)處理流程4.4.1中間業(yè)務(wù)平臺(tái)總受理流程在農(nóng)行任意網(wǎng)點(diǎn)，根據(jù)用戶的要求選擇代理單位，輸入代理單位的客戶號(hào)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)總受理流程如下頁(yè)圖（4-1）（4-2）所示。中間業(yè)務(wù)柜臺(tái)流程（4-1）

中間業(yè)務(wù)平臺(tái)前置機(jī)流程圖（4-2）

4.4.2主要中間業(yè)務(wù)流程代理付款（以代發(fā)工資為例）1、被代理單位提供工資清單方式柜員輸入、修改、刪除工資數(shù)據(jù)軋帳并核對(duì)總筆數(shù)和總金額批量實(shí)時(shí)入帳根據(jù)入帳情況打印清單2、被代理單位提供磁盤(pán)方式儲(chǔ)蓄所將磁盤(pán)送計(jì)算中心，并提供代理金額及筆數(shù)供核對(duì)拷貝磁盤(pán)文本，批量入帳打印清單代理收費(fèi)（實(shí)時(shí)）1、開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)算中心申請(qǐng)代理單位編號(hào)并提供單位資料計(jì)算中心錄入該單位資料代理單位客戶與銀行簽定代付協(xié)議，建立客戶帳號(hào)對(duì)照關(guān)系2、辦理被代理單位提供數(shù)據(jù)（清單、磁盤(pán)或聯(lián)網(wǎng)文件傳輸）客戶到柜臺(tái)或通過(guò)自助終端、電話銀行、ATM辦理交易（或后臺(tái)批量處理）銀行提供空白單據(jù)按被代理單位要求格式打印憑證3、定期形成已收、未收文本反饋給代理單位4、打印收費(fèi)、欠費(fèi)情況表實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)（以證券轉(zhuǎn)帳為例）1、與證券公司簽定協(xié)議2、生成證券公司單位代號(hào)，錄入單位數(shù)據(jù)3、股民在銀行或證券柜臺(tái)簽定協(xié)議4、錄入、復(fù)核股民帳號(hào)對(duì)照關(guān)系5、股民通過(guò)柜臺(tái)、自助終端、電話等辦理轉(zhuǎn)帳交易6、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)接收交易數(shù)據(jù)，分送銀行和證券后臺(tái)處理，結(jié)果返回給股民7、日終分別與銀行后臺(tái)、證券主機(jī)對(duì)帳，形成不配清單（單邊帳），進(jìn)行沖帳處理

第五章應(yīng)用軟件的開(kāi)發(fā)管理管控一個(gè)軟件開(kāi)發(fā)相關(guān)項(xiàng)目的進(jìn)行，一般需要人力和物力資源的重大投資。為了最合理地使用這些投資，保證相關(guān)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的成功，必須對(duì)相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行強(qiáng)有力的管理管控。5.1全面設(shè)計(jì)分步實(shí)現(xiàn)銀行中間業(yè)務(wù)平臺(tái)軟件的開(kāi)發(fā)遵循“全面設(shè)計(jì)、分布實(shí)現(xiàn)、并行工作”的原則。理清總體業(yè)務(wù)需求，劃分階段實(shí)施目標(biāo)，全面設(shè)計(jì)和分步實(shí)現(xiàn)。有關(guān)工作可并行開(kāi)展，這樣可以確保軟件的完備性、緊湊性和剛性，又不影響先開(kāi)發(fā)先運(yùn)營(yíng)以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需求。5.2相關(guān)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)相關(guān)計(jì)劃本相關(guān)項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)分為如下的幾個(gè)階段：1、相關(guān)計(jì)劃階段本階段的主要任務(wù)是確定該系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)目標(biāo)和總的要求，進(jìn)行可行性分析，投資效益分析，制定開(kāi)發(fā)相關(guān)計(jì)劃，并編制相應(yīng)的文檔。2、開(kāi)發(fā)階段本階段的主要任務(wù)是：由銀行信息管理管控部系統(tǒng)開(kāi)發(fā)小組開(kāi)發(fā)對(duì)農(nóng)行業(yè)務(wù)主機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)的操作接口，由華融集團(tuán)軟件產(chǎn)業(yè)公司開(kāi)發(fā)前臺(tái)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)。3、試點(diǎn)、培訓(xùn)階段本階段將該系統(tǒng)（包括前、后臺(tái)系統(tǒng)）在試點(diǎn)單位投入試運(yùn)行，同時(shí)對(duì)用戶進(jìn)行使用培訓(xùn)。4、推廣、完善階段本階段將經(jīng)過(guò)試點(diǎn)后的系統(tǒng)（包括前、后臺(tái)系統(tǒng)）在各級(jí)農(nóng)行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣，并對(duì)使用過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行維護(hù)（糾錯(cuò)、完善等）。5.3開(kāi)發(fā)組織管理管控5.3.1組織機(jī)構(gòu)小組成員間應(yīng)該建立一個(gè)良好的工作關(guān)系。小組成員的角色如圖所示：銀行信息管理管控部軟件公司其他工作人員軟件開(kāi)發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組(包括用戶方與軟件公司的相關(guān)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人)系統(tǒng)分析程序軟件硬件操作與設(shè)計(jì)維護(hù)維護(hù)人員設(shè)計(jì)人員人員人員人員5.3.2運(yùn)作方式運(yùn)作時(shí)采用直線管理管控形式，縱向合作方式。即下一層的人員向上一級(jí)請(qǐng)示及匯報(bào)工作。工作時(shí)縱向相互配合，并由上一級(jí)管理管控者協(xié)調(diào)。建設(shè)獎(jiǎng)懲制度，對(duì)工作合適的內(nèi)容及態(tài)度作記錄，形成評(píng)價(jià)依據(jù)，確保開(kāi)發(fā)工作高效進(jìn)行。5.3.3質(zhì)量保證措施5.4培訓(xùn)為了使中間業(yè)務(wù)平臺(tái)正常地、穩(wěn)定地運(yùn)行。培訓(xùn)銀行的操作及維護(hù)人員，使其能夠比較熟練地掌握系統(tǒng)的功能和特性，并在一定程度上進(jìn)行維護(hù)是十分重要的。加強(qiáng)技術(shù)培訓(xùn)是系統(tǒng)正常地、穩(wěn)定地運(yùn)行的有效手段，通過(guò)技術(shù)培訓(xùn)，用戶可以自行解決一些簡(jiǎn)單的運(yùn)行問(wèn)題和業(yè)務(wù)規(guī)則變更。5.4.1培訓(xùn)合適的內(nèi)容操作人員培訓(xùn)培訓(xùn)對(duì)象：主要以系統(tǒng)所涉及的一般操作人員為主。培訓(xùn)合適的內(nèi)容：系統(tǒng)功能、應(yīng)用操作規(guī)程、系統(tǒng)啟動(dòng)及關(guān)閉、系統(tǒng)的安全保護(hù)常識(shí)。培訓(xùn)目的：完成系統(tǒng)基本操作、保證系統(tǒng)運(yùn)行正常。技術(shù)維護(hù)人員培訓(xùn)培訓(xùn)對(duì)象：主要以銀行負(fù)責(zé)該系統(tǒng)的技術(shù)人員為主。培訓(xùn)合適的內(nèi)容：系統(tǒng)的硬、軟件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)參數(shù)、系統(tǒng)簡(jiǎn)要結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)的硬、軟件特性，關(guān)鍵器件的技術(shù)細(xì)節(jié)，數(shù)據(jù)接口處理結(jié)構(gòu)，重要數(shù)據(jù)的細(xì)節(jié)和相關(guān)處理，簡(jiǎn)單硬、軟件的故障診斷與處理。培訓(xùn)目的：使技術(shù)人員能夠完成相關(guān)數(shù)據(jù)交換的處理，簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)規(guī)則的調(diào)整，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的簡(jiǎn)單技術(shù)問(wèn)題的處理。管理管控人員培訓(xùn)培訓(xùn)對(duì)象：具備一定技術(shù)背景的業(yè)務(wù)管理管控人員。培訓(xùn)合適的內(nèi)容：系統(tǒng)功能、業(yè)務(wù)規(guī)則和相關(guān)處理流程，數(shù)據(jù)接口處理結(jié)構(gòu)。培訓(xùn)目的：能夠根據(jù)業(yè)務(wù)變動(dòng)情況和系統(tǒng)功能確定相應(yīng)設(shè)置合適的方案和基本的系統(tǒng)調(diào)整合適的方案。5.4.2培訓(xùn)方式現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)由工程安裝人員在系統(tǒng)準(zhǔn)備及施工工程中，與銀行相關(guān)技術(shù)人員共同工作，解決交換、數(shù)據(jù)庫(kù)連接和訪問(wèn)等與實(shí)際環(huán)境相關(guān)的問(wèn)題，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。集中培訓(xùn)在系統(tǒng)安裝調(diào)試基本完成后，將部分業(yè)務(wù)及技術(shù)人員集中，對(duì)整個(gè)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)、功能、關(guān)鍵技術(shù)環(huán)節(jié)進(jìn)行較為系統(tǒng)的培訓(xùn)。高級(jí)培訓(xùn)抽調(diào)部分管理管控和技術(shù)人員集中于一地，進(jìn)行一定時(shí)期的較為全面的培訓(xùn)。 培訓(xùn)后仍有疑問(wèn)之處，我公司負(fù)責(zé)全面技術(shù)支持。5.5驗(yàn)收5.5.1功能待軟件的最終需求確定后，以“軟件需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)”的規(guī)定為準(zhǔn)。5.5.2技術(shù)文檔依據(jù)系統(tǒng)規(guī)模和國(guó)標(biāo)的規(guī)定，該相關(guān)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)結(jié)束時(shí)必須提交下述的六類文檔：(1)系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)報(bào)告及相關(guān)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)相關(guān)計(jì)劃。(2)系統(tǒng)調(diào)研分析報(bào)告及軟件需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)。(3)系統(tǒng)設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)。(4)模塊開(kāi)發(fā)