基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第一篇基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第一篇一、調(diào)查目的

掌握宜春市基金投資者對(duì)基金的了解和看法，了解宜春市基金市場(chǎng)存在的問(wèn)題。

二、調(diào)查對(duì)象及其一般情況

調(diào)查對(duì)象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當(dāng)?shù)耐顿Y理財(cái)經(jīng)驗(yàn).

三、調(diào)查方式

本次調(diào)查采取的是隨機(jī)問(wèn)卷調(diào)查。發(fā)放問(wèn)卷是在宜春市各證券營(yíng)業(yè)部隨機(jī)選擇證券投資者當(dāng)場(chǎng)發(fā)卷填寫，并當(dāng)場(chǎng)收回的形式。全市各證券營(yíng)業(yè)點(diǎn)共發(fā)出調(diào)查問(wèn)卷100份，收回87份，回收率達(dá)87%;

五、調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時(shí)期等。問(wèn)卷共向投資者提出了14個(gè)問(wèn)題。(見(jiàn)附一)

六、調(diào)查結(jié)果

本人就問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計(jì)如下表：(以下省略)

從投資基金的歷史看，有60%的投資者購(gòu)買基金是在最近一年發(fā)生的，說(shuō)明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績(jī)，但是投資者對(duì)基金的投資持有期限，多數(shù)投資者還是希望短期持有，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不看好。

有34%的投資者購(gòu)買過(guò)開(kāi)放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現(xiàn)的影響,大多數(shù)投資者仍沒(méi)有購(gòu)買開(kāi)放式基金。但值得注意的是,這一數(shù)據(jù)同上年年相比上漲近10%,說(shuō)明開(kāi)放式基金已初步走出認(rèn)知度的冬天,為越來(lái)越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來(lái)看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)?cè)谖木碇姓嫉谋壤^大，說(shuō)明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，能夠取得較滿意的回報(bào)。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個(gè)重要目的.在沒(méi)有買開(kāi)放式基金的原因中,不了解其特點(diǎn)的較低，這說(shuō)明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調(diào)查還顯示,投資者對(duì)于開(kāi)放式基金手續(xù)費(fèi)偏高的看法的比例較高，達(dá)五分之一之多。而隨著開(kāi)放式基金數(shù)量的增加以及各基金的表現(xiàn),在投資者心目當(dāng)中,封閉式基金優(yōu)于開(kāi)放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

在購(gòu)買基金的投資目的中，多數(shù)投資者，還是希望獲得短期的收益，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不是很認(rèn)同。2003年市場(chǎng)的低迷使得二級(jí)市場(chǎng)博取差價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)、難度急劇加大。既然眾基金的理財(cái)專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好等待分紅,以求保險(xiǎn)平安了。

在一年中的期望回報(bào)中，顯示投資者普遍認(rèn)為對(duì)基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來(lái)滿意的回報(bào)。值得重視的是,近半數(shù)的投資者將管理水平有待檢驗(yàn)作為沒(méi)有購(gòu)買開(kāi)放式基金的最主要原因,比上年上升近15個(gè)百分點(diǎn)。這結(jié)果充分說(shuō)明,目前我國(guó)基金的整體管理水平與世界先進(jìn)水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。

七、調(diào)查體會(huì)

從調(diào)查結(jié)果可以看出，基金投資者將會(huì)越來(lái)越多,因?yàn)橛薪?0%人的是在近1年內(nèi)涉足基金投資者的，這種趨勢(shì)將促進(jìn)基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問(wèn)題更應(yīng)該引起投資基金公司的關(guān)注，以改變目前對(duì)其管理不完善的局面，同時(shí)也是適應(yīng)這種增長(zhǎng)趨勢(shì)的須求。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第二篇本文是江蘇銀監(jiān)局進(jìn)行的主要銀行代售基金情況專題調(diào)研的部分成果，反映了銀行業(yè)代銷基金和基金投資者某些有代表性的特征。江蘇銀監(jiān)局指定由本刊在全國(guó)首度，希望能為銀行理財(cái)從業(yè)人員開(kāi)展業(yè)務(wù)提供參考

調(diào)查表明，2006年1月～2007年6月，江蘇省銀行代售基金大幅度增長(zhǎng)，投資者對(duì)股票型基金有更多偏好，投資者風(fēng)險(xiǎn)教育不斷得到加強(qiáng)。

代售基金4特點(diǎn)

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，江蘇省銀行代售基金狀況具有如下4大特點(diǎn)：

國(guó)有商業(yè)銀行是代售主體

2007年上半年，主要銀行共代售基金億元，產(chǎn)生中間業(yè)務(wù)收入億元，占當(dāng)期全部賬面利潤(rùn)的4％左右。其中，四大國(guó)有商業(yè)銀行是基金代售主體，共代售億元，占全省代售額的％。

14家銀行中，9家銀行對(duì)代售的所有類型的基金執(zhí)行相同的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，其中7家銀行認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)為％，贖回手續(xù)費(fèi)為％；2家銀行認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)為％，贖回手續(xù)費(fèi)為％；其他銀行則根據(jù)不同的客戶或者不同的類型基金，實(shí)行浮動(dòng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

銀行之間代售基金的數(shù)量差異較大。一類是主要代售自己托管的基金，如中國(guó)銀行2006年以來(lái)其代售基金總額達(dá)億元，是所有銀行中最多的，但代售基金的數(shù)量只有29只；另一類銀行可以代售幾乎所有的基金種類，如工商銀行、招商銀行和深圳發(fā)展銀行等，2006年以來(lái)代售基金都超過(guò)100只。

個(gè)人投資者是主要購(gòu)買者

14家銀行中，只有建設(shè)銀行、光大銀行和上海浦東發(fā)展銀行等3家銀行有購(gòu)買基金的客戶類別統(tǒng)計(jì)。這3家銀行的基金購(gòu)買者結(jié)構(gòu)分析顯示，個(gè)人是基金的主要購(gòu)買者，2006年以來(lái)共計(jì)購(gòu)買了億元；企事業(yè)單位購(gòu)買者較少，2006年來(lái)共購(gòu)買了億元，是同期個(gè)人投資者投資額的％。就單筆購(gòu)買規(guī)模而言，個(gè)人購(gòu)買者單次平均購(gòu)買額在5萬(wàn)元左右，機(jī)構(gòu)投資者單次平均購(gòu)買額在100萬(wàn)元左右。

代售基金量與股票價(jià)格成正比

2006年以來(lái)，基金代售量與股票價(jià)格的上漲成明顯的正比關(guān)系，其中2007年之前銀行代售基金增長(zhǎng)幅度與上證指數(shù)漲幅同步，2007年之后漲幅大于上證指數(shù)漲幅。這說(shuō)明持續(xù)上漲的股市行情對(duì)基金銷售有一定的指引和推動(dòng)作用。

銀行對(duì)投資者投資行為的分析也證明了這一點(diǎn)。在調(diào)查的14家銀行中，有8家認(rèn)為基金代售數(shù)量上升最重要的原因，是由于股市持續(xù)高漲行情下的財(cái)富效應(yīng)；3家認(rèn)為最重要的原因是居民收入的提高；還有3家認(rèn)為是出于投資渠道多元化的考慮。

與此同時(shí)，有2家銀行數(shù)據(jù)顯示機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)買基金的數(shù)量隨著上證指數(shù)的上漲而下降，反映了機(jī)構(gòu)投資者在資本市場(chǎng)高漲時(shí)出現(xiàn)分化，有回避風(fēng)險(xiǎn)的傾向。

代售基金量與存款增量成反比

在調(diào)查的6個(gè)季度里，2006年第1、第2季度和2007年第1、第2季度的4個(gè)季度里，存款增量與基金銷售情況成反比。但在對(duì)14家銀行的問(wèn)卷調(diào)查中，只有1家認(rèn)為代售基金會(huì)影響銀行存款數(shù)量，其他銀行都認(rèn)為基金銷售不會(huì)明顯影響銀行存款。

投資者偏好股票型基金

在調(diào)查的14家銀行中，有10家銀行認(rèn)為個(gè)人投資基金最喜歡的是股票型基金，3家銀行認(rèn)為個(gè)人最主要投資混合型基金，1家認(rèn)為是債券型基金?；鹜顿Y方式中，13家銀行中，有3家沒(méi)有開(kāi)通定投，其他10家銀行中，定投的客戶比例很低，大部分投資者定投金額占比在2％～5％之間。

收益率是首要考慮因素

調(diào)查顯示，基金投資者購(gòu)買基金時(shí)主要考慮收益率高低、基金風(fēng)險(xiǎn)、基金公司的品牌、基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)、銀行手續(xù)費(fèi)等。其中，10家銀行覺(jué)得購(gòu)買者最主要考慮收益率。

中高收入者是主要購(gòu)買者

抽樣顯示，投資者年齡多數(shù)在30～50歲，以有穩(wěn)定收入來(lái)源的中高收入者為主，年收入集中在5萬(wàn)～20萬(wàn)元之間。其中，7家銀行認(rèn)為金融從業(yè)者是最主要的購(gòu)買者，3家認(rèn)為公務(wù)員是最主要的購(gòu)買者。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第三篇基金銷售業(yè)務(wù)許可證調(diào)研報(bào)告

基金銷售業(yè)務(wù)許可證是從事基金銷售所需要的金融許可，基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購(gòu)、贖回等活動(dòng)。在國(guó)內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開(kāi)始向第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開(kāi)放基金牌照申請(qǐng)，也就是說(shuō)，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財(cái)公司也可以從事基金銷售了。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》(2017年9月)，該牌照2001年開(kāi)始發(fā)放，目前共發(fā)放了家，其中商業(yè)銀行家、證券公司家、期貨公司家、保險(xiǎn)公司家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)家。

第一章基金銷售業(yè)務(wù)許可證簡(jiǎn)介

一、定義1.法律依據(jù)

《證券投資基金銷售管理辦法》第二條規(guī)定“本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購(gòu)、贖回等活動(dòng)。”2.釋義

3.基金銷售業(yè)務(wù)的有效期及續(xù)展要求

14.基金銷售業(yè)務(wù)在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)體系中的地位與作用

二、業(yè)務(wù)范圍

1、法規(guī)對(duì)基金銷售許可證經(jīng)營(yíng)范圍的規(guī)定

2、國(guó)內(nèi)擁有基金銷售許可證的公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍

3、國(guó)外該領(lǐng)域的公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍

4、國(guó)內(nèi)對(duì)于經(jīng)營(yíng)范圍擴(kuò)大或者縮小的政策導(dǎo)向

第二章基金銷售許可證的行業(yè)分析

一、市場(chǎng)環(huán)境分析

1.基金銷售業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)律2.基金銷售業(yè)務(wù)的主要利潤(rùn)來(lái)源3.基金銷售業(yè)務(wù)的市場(chǎng)環(huán)境4.基金銷售業(yè)務(wù)的發(fā)展前景

二、基金銷售業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)領(lǐng)先企業(yè)運(yùn)營(yíng)模式分析1.基金銷售業(yè)務(wù)許可證近三年獲批情況統(tǒng)計(jì)2.基金銷售業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)企業(yè)現(xiàn)狀分析

3.基金銷售業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)領(lǐng)先企業(yè)運(yùn)營(yíng)模式（選取兩家）

三、基金銷售業(yè)務(wù)許可證市場(chǎng)價(jià)分析（做成EXCEL表）

1.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)許可證價(jià)格與辦理時(shí)限統(tǒng)計(jì)（咨詢3家中介機(jī)構(gòu)）

2.并購(gòu)擁有基金銷售業(yè)務(wù)許可證的企業(yè)費(fèi)用與辦理時(shí)限統(tǒng)計(jì)3.升級(jí)集團(tuán)已有的基金銷售業(yè)務(wù)許可證預(yù)算與辦理時(shí)限統(tǒng)計(jì)（如有）

24.基金銷售業(yè)務(wù)許可證的市場(chǎng)價(jià)格（綜合分析）

四、基金銷售業(yè)務(wù)政策分析

1.基金銷售業(yè)務(wù)許可證核發(fā)趨勢(shì)（收縮或放松）2.基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管趨勢(shì)（收縮或放松）3.基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)（綜合分析）

第三章基金銷售業(yè)務(wù)許可證申請(qǐng)

一、審批與主管部門1.法律依據(jù)2.審批部門3.主管部門

二、申請(qǐng)條件1.法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定

2.審批部門的對(duì)申請(qǐng)主體的政策性規(guī)定（1）內(nèi)部控制體系（2）高級(jí)管理人員（3）企業(yè)信用

三、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的程序

四、辦理時(shí)限

第四章并購(gòu)企業(yè)獲取基金銷售業(yè)務(wù)許可證

一、主管部門

二、對(duì)收購(gòu)方的限制條件1.對(duì)收購(gòu)方的注冊(cè)資本的要求2.對(duì)收購(gòu)方經(jīng)營(yíng)狀況的要求3.對(duì)收購(gòu)方管理管理人員的要求4.對(duì)收購(gòu)方特殊的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制（如有）5.其他限制條件

三、變更被并購(gòu)企業(yè)的程序

1.是否需要主管部門批準(zhǔn)或者報(bào)備案

2.是否需要變更注冊(cè)資本，以及變更注冊(cè)資本的時(shí)間限制3.其他程序上的事項(xiàng)

四、并購(gòu)擁有的基金銷售業(yè)務(wù)許可證的企業(yè)預(yù)計(jì)花費(fèi)時(shí)間（咨詢中介）

五、并購(gòu)擁有的基金銷售業(yè)務(wù)許可證的企業(yè)預(yù)算金額（咨詢中介）

第五章集團(tuán)現(xiàn)行業(yè)務(wù)狀況

一、申請(qǐng)或并購(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)許可證已滿足條件

二、申請(qǐng)或并購(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)許可證尚需補(bǔ)充的條件

三、難點(diǎn)與應(yīng)對(duì)措施

根據(jù)上述材料，寫出自己的分析意見(jiàn)，對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)的態(tài)度，以及是否建議獲取基金銷售業(yè)務(wù)許可證，并說(shuō)明理由。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第四篇希望本文對(duì)您有所幫助！

某市基金投資情況調(diào)查報(bào)告

導(dǎo)讀：本文是關(guān)于某市基金投資情況調(diào)查報(bào)告，希望能幫助到您！

一、調(diào)查目的掌握宜春市基金投資者對(duì)基金的了解和看法，了解宜春市基金市場(chǎng)存在的問(wèn)題。

二、調(diào)查對(duì)象及其一般情況

調(diào)查對(duì)象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當(dāng)?shù)耐顿Y理財(cái)經(jīng)驗(yàn).三、調(diào)查方式

本次調(diào)查采取的是隨機(jī)問(wèn)卷調(diào)查。發(fā)放問(wèn)卷是在宜春市各證券營(yíng)業(yè)部隨機(jī)選擇證券投資者當(dāng)場(chǎng)發(fā)卷填寫，并當(dāng)場(chǎng)收回的形式。全市各證券營(yíng)業(yè)點(diǎn)共發(fā)出調(diào)查問(wèn)卷100份，收回87份，回收率達(dá)87%;

五、調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時(shí)期等。問(wèn)卷共向投資者提出了14個(gè)問(wèn)題。(見(jiàn)附一)

六、調(diào)查結(jié)果

本人就問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計(jì)如下表：(以下省略)

希望本文對(duì)您有所幫助！

從投資基金的歷史看，有60%的投資者購(gòu)買基金是在最近一年發(fā)生的，說(shuō)明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績(jī)，但是投資者對(duì)基金的投資持有期限，多數(shù)投資者還是希望短期持有，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不看好。

有34%的投資者購(gòu)買過(guò)開(kāi)放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現(xiàn)的影響,大多數(shù)投資者仍沒(méi)有購(gòu)買開(kāi)放式基金。但值得注意的是,這一數(shù)據(jù)同上年年相比上漲近10%,說(shuō)明開(kāi)放式基金已初步走出認(rèn)知度的冬天,為越來(lái)越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來(lái)看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)?cè)谖木碇姓嫉谋壤^大，說(shuō)明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，能夠取得較滿意的回報(bào)。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個(gè)重要目的.在沒(méi)有買開(kāi)放式基金的原因中,不了解其特點(diǎn)的較低，這說(shuō)明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調(diào)查還顯示,投資者對(duì)于開(kāi)放式基金手續(xù)費(fèi)偏高的看法的比例較高，達(dá)五分之一之多。而隨著開(kāi)放式基金數(shù)量的增加以及各基金的表現(xiàn),在投資者心目當(dāng)中,封閉式基金優(yōu)于開(kāi)放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

在購(gòu)買基金的投資目的中，多數(shù)投資者，還是希望獲得短期的收益，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不是很認(rèn)同。2003年市場(chǎng)的低迷使得二級(jí)市場(chǎng)博取差價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)、難度急劇加大。既然眾基金的理財(cái)專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好等待分紅,以求保險(xiǎn)平安了。

在一年中的期望回報(bào)中，顯示投資者普遍認(rèn)為對(duì)基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來(lái)滿意的回報(bào)。

希望本文對(duì)您有所幫助！

值得重視的是,近半數(shù)的投資者將管理水平有待檢驗(yàn)作為沒(méi)有購(gòu)買開(kāi)放式基金的最主要原因,比上年上升近15個(gè)百分點(diǎn)。這結(jié)果充分說(shuō)明,目前我國(guó)基金的整體管理水平與世界先進(jìn)水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。

七、調(diào)查體會(huì)

從調(diào)查結(jié)果可以看出，基金投資者將會(huì)越來(lái)越多,因?yàn)橛薪?0%人的是在近1年內(nèi)涉足基金投資者的，這種趨勢(shì)將促進(jìn)基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問(wèn)題更應(yīng)該引起投資基金公司的關(guān)注，以改變目前對(duì)其管理不完善的局面，同時(shí)也是適應(yīng)這種增長(zhǎng)趨勢(shì)的須求。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第五篇想要掌握基金投資者對(duì)基金的了解和看法，了解宜春市基金市場(chǎng)存在的問(wèn)題。就應(yīng)該進(jìn)行基金情況調(diào)查，下面是基金基本情況調(diào)查報(bào)告，歡迎參考閱讀！

三地基金調(diào)查報(bào)告

調(diào)查背景

隨著股票5-6月的連續(xù)下跌行情，基金市場(chǎng)上半年投資行情也逐漸收尾，基金整體投資收益不容樂(lè)觀，而今年上半年中國(guó)基民的投資情況到底如何呢？哪些基金是他們主要的投資對(duì)象，而下半年的投資類型又會(huì)轉(zhuǎn)向何處？又會(huì)采取哪種投資策略？帶著這些問(wèn)題，我們對(duì)中國(guó)主要三個(gè)城市的基民們進(jìn)行了在線問(wèn)卷調(diào)查。

調(diào)查時(shí)間

20xx年5月27日-20xx年6月10日

調(diào)查對(duì)象

北京、上海、廣州三地目前有投資基金的受訪者，城市配額1：1：1

調(diào)查樣本

1080個(gè)

調(diào)查方法

在線隨機(jī)抽樣調(diào)查

目前為止85%的基民處在虧損狀態(tài)

截止到六月初，多數(shù)基民虧損已成定局，從本次調(diào)查三個(gè)城市總體結(jié)果上看，85%的受訪者表示自己正處于虧損狀態(tài)，其中43%的受訪者虧損在10%以下，42%的受訪者虧損在10%以上。只有7%的受訪者表示自己目前收益在10%以下，而收益在10%以上的受訪者不足2%，另外6%的受訪者表示自己正在保本水平，所以在上半年的投資盈利機(jī)率不足10%。從不同城市來(lái)看，上海的基民虧損在10%以上的比例要高于其他兩個(gè)城市，廣州的受訪者虧損在10%以下的比例略高，而北京與廣州收益在10%以下的受訪者比較略高，看來(lái)廣州投資者的投資情況相比之下最為樂(lè)觀，而上海投資者則損失較為慘重。

股票型基金是基民們主要的投資對(duì)象

20xx年上半年，基民們選擇了哪些投資品種呢，從三個(gè)城市的總體數(shù)據(jù)來(lái)看69%的基民投資了股票型基金比例最高，47%的基民會(huì)投資混合型基金比例其次，29%的藏民投資了指數(shù)型基金，23%的基民投資了債券型基金，17%的基民投資了貨幣型基金，從投資比例來(lái)看多數(shù)基民們還是選擇風(fēng)險(xiǎn)略高于的股票型基金為主。

從三個(gè)城市交叉數(shù)據(jù)來(lái)看北京與上海的基金投資混合型基金的比例略高于廣州，而廣州的基民投資貨幣型基金的比例略高，相對(duì)另外兩個(gè)城市的投資者比較穩(wěn)健。

85%的基民對(duì)上半年的基金收益表示不滿

對(duì)于基金公司上半年的收益情況85%的受訪者表示不滿，8%的受訪者表示對(duì)收益并不在乎，8%的受訪者表示滿意，看來(lái)在弱勢(shì)行情下，投資者對(duì)基金失去信心，并心存抱怨，而北京與廣州的基民對(duì)上半年的投資收益情況表示滿意的比例略高于上海，也是由于整體收益或缺失情況略好于上海的原因。

股票型基金與混合型基金的投資比例明示減少

根據(jù)基民上半年的投資情況，在20xx下半年的基金市場(chǎng)里大家又會(huì)如何選擇呢？同今年上半年相比，基民投資股票型基金的比例明顯減少由69%減少到45%，混合型基金由47%減少至34%。可見(jiàn)高風(fēng)險(xiǎn)型基金不再受基民們的青睞。對(duì)于上半年相對(duì)損失較小的廣州的基民們?cè)谙掳肽晖顿Y股票型基金的比例達(dá)到48%在三個(gè)城市里比例最高。

53%的基民投資品種以老基金為主

對(duì)于下半年相對(duì)保守的投資者，他們又會(huì)選擇怎樣的投資策略呢？本次調(diào)查的數(shù)據(jù)顯示53%

的基民會(huì)以投資老基金為主，28%的基民暫時(shí)不會(huì)投資基金，15%的基民會(huì)采取申購(gòu)新基金的策略，而13%的基民會(huì)投資次新基金。從不同城市的投資者交叉數(shù)據(jù)來(lái)看廣州的基民比例最高達(dá)到59%而27%的基民也會(huì)投資次新基金，投資熱情不減。

四成的基民只會(huì)持有基金不會(huì)參股票投資

對(duì)于上半年損失慘重的基民們，手中持有的基金與股票的關(guān)系是怎樣的呢，40%的受訪者表示只會(huì)持有基金，26%的受訪者表示大部分投資在基金里，只有少量參與股票投資，20%的受訪者表示大部分投資在股票里，只有少量投資基金，11%的受訪者表示基金與股票的投資金額基本相同，在三個(gè)城市中只有上海的基民大部分資金投資在股票里的比例最高。

三成六的基民的持有基金三年以上

對(duì)于投資者持有基金的時(shí)間，36%的受訪者表示比較穩(wěn)定，對(duì)基金的持有時(shí)間在3年以上，29%的受訪者表示會(huì)持有1-2年，18%的受訪者表示會(huì)持有2-3年，17%的投資者持有時(shí)間略短在一年以內(nèi)，同比三個(gè)城市上海的基民持有三年以上的比例最高，廣州的基民持有1-2年的比例最高，相對(duì)持有時(shí)間較短。

購(gòu)買老基金與定制基金是基民們使用比例最高的兩種投資方式

在幾種常用的基金投資方式里，購(gòu)買老基金的比例最高達(dá)到56%，采取基金定投的比例其次達(dá)到45%，22%的受訪者會(huì)采取申購(gòu)新資金，16%的受訪者會(huì)利用基金轉(zhuǎn)換，而北京的基民購(gòu)買老基金的比例達(dá)到60%，廣州的基民采用基金定投的比例達(dá)到57%。

篇三：中比產(chǎn)業(yè)投資基金情況調(diào)研

20xx年11月18日，中比基金在國(guó)家工商總局領(lǐng)取《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，20xx年1月18日，中國(guó)——比利時(shí)直接股權(quán)投資基金（以下簡(jiǎn)稱中比基金）分別與海富產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司、上海浦東發(fā)展銀行在上海簽署了《基金委托管理協(xié)議》和《基金資產(chǎn)委托托管協(xié)議》，標(biāo)志著我國(guó)首只中外合資直接股權(quán)投資基金正式開(kāi)始資產(chǎn)運(yùn)作。通過(guò)到上海海通證券調(diào)研，我們了解了中比基金的基本情況、投資方向、運(yùn)作機(jī)制、資產(chǎn)管理人和投資管理等。

一、中比基金的基本情況

1、中比基金是中外合資的直接股權(quán)投資基金。中比基金是國(guó)內(nèi)第一只按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范設(shè)立的直接股權(quán)投資基金，是中國(guó)和比利時(shí)兩國(guó)政府在金融領(lǐng)域的一個(gè)重要合作項(xiàng)目，是經(jīng)中國(guó)_批準(zhǔn)設(shè)立、中比兩國(guó)政府及商業(yè)機(jī)構(gòu)共同注資的直接股權(quán)投資基金。所謂直接股權(quán)投資基金，是指主要通過(guò)私募方式募集資金，委托專業(yè)人士組成的投資管理機(jī)構(gòu)實(shí)行專業(yè)化的投資管理，以非公開(kāi)流通的股權(quán)形式直接投資于產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，為非上市企業(yè)提供資本支持與經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)，投資收益按資分成的一種集合投資制度。直接股權(quán)投資基金是以促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展為目的的融資制度創(chuàng)新，是投資基金的一種形式。直接股權(quán)投資基金具有以下的幾個(gè)特點(diǎn)：

（1）以非公開(kāi)流通股權(quán)方式從事產(chǎn)業(yè)投資；

（2）以放棄資產(chǎn)流動(dòng)性來(lái)追求長(zhǎng)期資本增值的“風(fēng)險(xiǎn)——收益”特征而區(qū)別于對(duì)公開(kāi)流通證券的投資；

（3）必須通過(guò)推動(dòng)所投資企業(yè)上市和出售股權(quán)等方式來(lái)退出投資；

（4）在組織形式上，以公司制尤其是以有限合伙公司制形式設(shè)立。

2、中比基金的發(fā)起人和資金來(lái)源構(gòu)成。中比基金是經(jīng)中國(guó)_特別批準(zhǔn)，依照國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)“發(fā)改財(cái)金[20xx]596號(hào)”文以及《公司法》、《中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》等相關(guān)法律、法規(guī)設(shè)立，投資者投資中比基金的資產(chǎn)收到法律保障。中比基金總規(guī)模為1億歐元（約為億元人民幣），其中，四方發(fā)起人——中國(guó)財(cái)政部（代表_）、比利時(shí)王國(guó)電信國(guó)企及參與部（代表比利時(shí)政府）、海通證券股份有限公司、比利時(shí)富通集團(tuán)共同出資3700萬(wàn)歐元，占比為37%；另外6300萬(wàn)歐元向國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)投資者募集，占比為63%?；鹱?cè)地在中國(guó)北京?；鹫鲁桃?guī)定，在基金存續(xù)期（12年）內(nèi)，發(fā)起人不得轉(zhuǎn)讓其在基金設(shè)立時(shí)認(rèn)購(gòu)的基金股權(quán)，發(fā)起人以外的其他股東則可以轉(zhuǎn)讓其持有的全部或部分股權(quán)。

3、中比基金選擇外方投資者的考慮。在目前中外合資基金管理公司的外資股東中，歐資金融機(jī)構(gòu)的比重要高于美資金融機(jī)構(gòu)，中比基金同樣也選擇了歐資金融機(jī)構(gòu)作為外資股東，其原因在于：

（1）與推崇競(jìng)爭(zhēng)、講究效益的美式理念相比，“步步為營(yíng)、注重團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定”的歐式理念顯然更容易得到中國(guó)的共鳴和認(rèn)同。例如，及時(shí)在經(jīng)營(yíng)困難時(shí)期，歐資大型投行的裁員率要低于美國(guó)同行。

（2）與其他地區(qū)的同業(yè)不同，許多歐資公司對(duì)其在海外合資的成功事例津津樂(lè)道，這樣的合作思維便于歐資機(jī)構(gòu)和中資機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作。

（3）歐資金融機(jī)構(gòu)更愿意把自己的資源、經(jīng)驗(yàn)在并不控股的基金公司中與中資機(jī)構(gòu)分享。

除了投資理念、公司管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的經(jīng)驗(yàn)以外，歐資券商愿意提供的更多。例如，荷銀資產(chǎn)管理公司就表示愿意向湘財(cái)合豐開(kāi)放其全球研究平臺(tái)，并大力協(xié)助其基金銷售，而此時(shí)它的參股申請(qǐng)尚未獲批準(zhǔn)。

（4）政府的支持也是歐資金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)先于美資的重要因素。例如，海富通基金管理公司的成立就受到了比利時(shí)首相伏思達(dá)的高度關(guān)注和重視，20xx年3月在他訪華期間，特地訪問(wèn)了海通證券，并參觀了海通證券上海業(yè)務(wù)總部。中比基金從籌建之處就一直受到中比兩國(guó)政府領(lǐng)導(dǎo)人的高度重視，在政策、信息、資源等各方面予以大力支持。

4、中比基金建立了完善的公司治理機(jī)制。中比基金是獨(dú)立法人，基金的任何活動(dòng)都嚴(yán)格遵守中國(guó)法律法規(guī)。中比基金采取重大事項(xiàng)的股東會(huì)決議制，日常工作實(shí)行董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。中比基金設(shè)立后，由基金董事會(huì)按照基金章程規(guī)定，選聘有相關(guān)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所。獨(dú)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所負(fù)責(zé)定期對(duì)基金賬務(wù)進(jìn)行審計(jì)，確?；鸢凑諊?guó)家規(guī)定的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則計(jì)算評(píng)估資產(chǎn)凈值；律師事務(wù)所負(fù)責(zé)對(duì)基金的發(fā)行和設(shè)立等事項(xiàng)出具法律意見(jiàn)書，確保基金嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)。中比基金通過(guò)建立完善的公司治理機(jī)制和定期信息披露制度，有利于提高基金資產(chǎn)運(yùn)作的透明度，保證基金資產(chǎn)的安全，維護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。

5、中比基金享受的稅收優(yōu)惠政策。發(fā)展直接股權(quán)投資基金，有利于促進(jìn)高科技成果產(chǎn)業(yè)化，推動(dòng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展；有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的平衡協(xié)調(diào)發(fā)展；有利于增加直接融資比重，促進(jìn)直接融資和間接融資的合理、均衡發(fā)展；有利于培育

新型市場(chǎng)化的投融資主體，促進(jìn)投融資體制改革；有利于啟動(dòng)社會(huì)投資，擴(kuò)大內(nèi)需，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。因此，各國(guó)通常對(duì)直接股權(quán)投資基金提供稅收優(yōu)惠政策，以鼓勵(lì)和扶持直接股權(quán)投資基金業(yè)的發(fā)展。中比基金具有政府出資、中外合資、重點(diǎn)扶持中國(guó)中小企業(yè)發(fā)展等特點(diǎn)，基金根據(jù)所適用的法律、法規(guī)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、相關(guān)主管機(jī)構(gòu)的規(guī)定和基金章程，建立嚴(yán)格規(guī)范的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，依據(jù)中國(guó)相關(guān)稅法法律、法規(guī)納稅。

二、中比基金的投資方向

1、中比基金重點(diǎn)投資于具有高成長(zhǎng)性的擬上市中小企業(yè)。中比基金對(duì)投資的行業(yè)沒(méi)有特別限制，主要關(guān)注中國(guó)境內(nèi)具有高科技內(nèi)涵、國(guó)家政策重點(diǎn)扶持、快速成長(zhǎng)的行業(yè)，重點(diǎn)投資于具有成長(zhǎng)潛力的擬上市中小企業(yè)。

（1）從企業(yè)注冊(cè)地來(lái)看，是中國(guó)境內(nèi)（含港、澳、臺(tái)地區(qū)）企業(yè)。對(duì)企業(yè)所有制性質(zhì)不受任何限制，既可以是國(guó)有企業(yè)、集體企業(yè)，也可以是民營(yíng)企業(yè)、股份制企業(yè)、混合所有制企業(yè)和外資企業(yè)等。

（2）從產(chǎn)品技術(shù)含量來(lái)看，是具有高科技內(nèi)涵的企業(yè)。這類企業(yè)既可以是產(chǎn)品技術(shù)含量高、附加值大的高新技術(shù)企業(yè)，也可以是研究開(kāi)發(fā)費(fèi)用投入占比高（比如r&d/銷售收入，r&d/利潤(rùn)總額）、技術(shù)創(chuàng)新能力較強(qiáng)的新興企業(yè)和創(chuàng)業(yè)企業(yè)。

（3）從國(guó)家政策扶持力度來(lái)看，是符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向、國(guó)家提供優(yōu)惠傾斜政策、在產(chǎn)業(yè)投資目錄中屬于鼓勵(lì)類、支持類的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)。

（4）從企業(yè)的成長(zhǎng)潛力來(lái)看，是成長(zhǎng)性高的成長(zhǎng)型企業(yè)，即那些在較長(zhǎng)時(shí)期（如3~5年）內(nèi)，具有持續(xù)挖掘未利用資源的能力、不同程度地表現(xiàn)出整體擴(kuò)張的態(tài)勢(shì)、未來(lái)發(fā)展預(yù)期良好，具有高增長(zhǎng)性、企業(yè)活力和適應(yīng)性、穩(wěn)定性的企業(yè)。

（5）從企業(yè)規(guī)模來(lái)看，是中小型企業(yè)，并且是擬上市中小企業(yè)。從中比基金的投資對(duì)象來(lái)看，它比較類似于廣義的創(chuàng)業(yè)投資基金。

此外，中比基金還將投資于_債券或其他除公司債券外的流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低、收益固定的債券。

2、中比基金的投資收益來(lái)源。在投資初期，中比基金青睞生物醫(yī)藥、新材料、通信運(yùn)營(yíng)、集成電路、食品和傳媒等行業(yè)，這些行業(yè)得益于我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、快速、健康增長(zhǎng)，并且行業(yè)景氣度高，未來(lái)3~5年仍將保持良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，具有廣闊的發(fā)展前景和巨大的成長(zhǎng)空間。經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)投資于國(guó)內(nèi)具有高科技內(nèi)涵、國(guó)家政策重點(diǎn)扶持。成長(zhǎng)潛力大的擬上市中小企業(yè)。這些企業(yè)在資產(chǎn)狀況、經(jīng)營(yíng)管理、公司治理結(jié)構(gòu)等方面已具備良好的基礎(chǔ)，經(jīng)營(yíng)比較穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)效益較好，財(cái)務(wù)狀況健康，具有完善的外部治理機(jī)制和巨大的成長(zhǎng)潛力。同時(shí)為規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，中比基金不投資處于種子期或初創(chuàng)期（即導(dǎo)入期）的企業(yè)。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第六篇自1998年3月首只基金發(fā)行以來(lái)，我國(guó)證券投資基金業(yè)迅速發(fā)展，特別是2002年以來(lái)大規(guī)模發(fā)行開(kāi)放式基金，將基金業(yè)推向了新的發(fā)展階段。截至2003年6月30日，全國(guó)共設(shè)立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司;證券投資基金總數(shù)達(dá)78只，總規(guī)模億份，基金資產(chǎn)凈值億元,其中封閉式基金54只，發(fā)行總規(guī)模817億份，資產(chǎn)凈值億元;開(kāi)放式基金24只，總規(guī)模億份,資產(chǎn)凈值億元。證券投資基金業(yè)的迅猛發(fā)展，對(duì)改善和調(diào)整證券市場(chǎng)中的投資者結(jié)構(gòu)，更新和倡導(dǎo)不同的投資理念，實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步專業(yè)化分工，促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展，起到了重要作用。但在基金業(yè)誕生后的發(fā)展進(jìn)步過(guò)程中，很快便遇到了前進(jìn)中的困難與問(wèn)題。就此，本人對(duì)基金投資進(jìn)入了一次深入的調(diào)查，具體情況如下：

一、調(diào)查目的掌握宜春市基金投資者對(duì)基金的了解和看法，了解宜春市基金市場(chǎng)存在的問(wèn)題。

二、調(diào)查對(duì)象及其一般情況

調(diào)查對(duì)象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當(dāng)?shù)耐顿Y理財(cái)經(jīng)驗(yàn).三、調(diào)查方式

本次調(diào)查采取的是隨機(jī)問(wèn)卷調(diào)查。發(fā)放問(wèn)卷是在宜春市各證券營(yíng)業(yè)部隨機(jī)選擇證券投資者當(dāng)場(chǎng)發(fā)卷填寫，并當(dāng)場(chǎng)收回的形式。全市各證券營(yíng)業(yè)點(diǎn)共發(fā)出調(diào)查問(wèn)卷100份，收回87份，回收率達(dá)87%;

四、調(diào)查時(shí)間：2003年10月8日――――2003年11月10日

五、調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類型和持有基金分額的時(shí)期等。問(wèn)卷共向投資者提出了14個(gè)問(wèn)題。(見(jiàn)附一)

六、調(diào)查結(jié)果

本人就問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計(jì)如下表：(以下省略)

從投資基金的歷史看，有60%的投資者購(gòu)買基金是在最近一年發(fā)生的，說(shuō)明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績(jī)，但是投資者對(duì)基金的投資持有期限，多數(shù)投資者還是希望短期持有，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不看好。

有34%的投資者購(gòu)買過(guò)開(kāi)放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現(xiàn)的影響,大多數(shù)投資者仍沒(méi)有購(gòu)買開(kāi)放式基金。但值得注意的是,這一數(shù)據(jù)同上年年相比上漲近10%,說(shuō)明開(kāi)放式基金已初步走出認(rèn)知度的冬天,為越來(lái)越多的投資者所了解。

就投資基金的主要原因來(lái)看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)?cè)谖木碇姓嫉谋壤^大，說(shuō)明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，能夠取得較滿意的回報(bào)。另外,獲得短期收益也是基金投資者的一個(gè)重要目的.在沒(méi)有買開(kāi)放式基金的原因中,不了解其特點(diǎn)的較低，這說(shuō)明基金在銷售環(huán)節(jié)以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調(diào)查還顯示,投資者對(duì)于開(kāi)放式基金手續(xù)費(fèi)偏高的看法的比例較高，達(dá)五分之一之多。而隨著開(kāi)放式基金數(shù)量的增加以及各基金的表現(xiàn),在投資者心目當(dāng)中,封閉式基金優(yōu)于開(kāi)放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

在購(gòu)買基金的投資目的中，多數(shù)投資者，還是希望獲得短期的收益，對(duì)基金的長(zhǎng)期投資還不是很認(rèn)同。2003年市場(chǎng)的低迷使得二級(jí)市場(chǎng)博取差價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)、難度急劇加大。既然眾基金的理財(cái)專家們都很難取得贏利,那么作為普通的中小投資者只好“等待分紅”,以求“保險(xiǎn)平安”了。

在一年中的期望回報(bào)中，顯示投資者普遍認(rèn)為對(duì)基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來(lái)滿意的回報(bào)。值得重視的是,近半數(shù)的投資者將管理水平有待檢驗(yàn)作為沒(méi)有購(gòu)買開(kāi)放式基金的最主要原因,比上年上升近15個(gè)百分點(diǎn)。這結(jié)果充分說(shuō)明,目前我國(guó)基金的整體管理水平與世界先進(jìn)水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿意。

七、調(diào)查體會(huì)

從調(diào)查結(jié)果可以看出，基金投資者將會(huì)越來(lái)越多,因?yàn)橛薪?0%人的是在近1年內(nèi)涉足基金投資者的，這種趨勢(shì)將促進(jìn)基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問(wèn)題更應(yīng)該引起投資基金公司的關(guān)注，以改變目前對(duì)其管理不完善的局面，同時(shí)也是適應(yīng)這種增長(zhǎng)趨勢(shì)的須求。

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第七篇中國(guó)礦業(yè)大學(xué)信電學(xué)院

2008年科技文化節(jié)社會(huì)調(diào)查報(bào)告競(jìng)賽

學(xué)院：信電學(xué)院班級(jí)：電氣06-4班姓名：李帥段金亮劉喆論文題目：關(guān)于基金的調(diào)查報(bào)告

關(guān)于基金的調(diào)查報(bào)告

根據(jù)調(diào)查結(jié)果顯示，人們普遍認(rèn)為我國(guó)的基金市場(chǎng)發(fā)展迅速并且發(fā)展的十分良好，但是在思想上還是較為保守，并且認(rèn)為相關(guān)的法律還不健全。

說(shuō)到人們的思想對(duì)于基金投資稍顯保守這方面則主要表現(xiàn)在所有調(diào)查對(duì)象中有九成的人目前最多的金融資產(chǎn)仍為銀行存款，而在投資基金時(shí)，又有九成的人投資數(shù)量相對(duì)較少，基本懷有一種試試看的心理，即使賠了也不會(huì)折本太多。在選擇基金的時(shí)候就表現(xiàn)的更加明顯：有四成多以上的人會(huì)選擇保本基金，而其他的人則會(huì)選擇風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大的基金類型，大多數(shù)人還是回選擇封閉式基金而非開(kāi)放式基金。

在購(gòu)買基金之后，許多人顯得不安，尤其是那些以往毫無(wú)經(jīng)驗(yàn)，第一次嘗試基金投資的人。包括他們?cè)趦?nèi)的近一半人在投資基金之后，特別緊張于投資的盈利與否，每天都要查看基金凈值或者是收益率，這在無(wú)形中給自己的心理和日常生活上都造成了一定的負(fù)擔(dān)。而有三成多的人在此方面就表現(xiàn)的相對(duì)灑脫。只是偶爾查看一下自己帳戶的盈虧情況，覺(jué)得差不多了就贖回。還有13%的人則較為頻繁的申購(gòu)、贖回基金或是進(jìn)行基金的轉(zhuǎn)換。我認(rèn)為這在一定程度上是沒(méi)有耐心的表現(xiàn)，而這也恰恰正是其在基金投資市場(chǎng)上不太成熟的表現(xiàn)。

所有金融投資都是風(fēng)險(xiǎn)投資，都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的存在，當(dāng)然基金也不會(huì)例外，但由于其是由專門的理財(cái)公司或?qū)I(yè)的理財(cái)個(gè)人為我們進(jìn)行理財(cái)，因此基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大大降低。在所調(diào)查的對(duì)象之中，接近七成的人認(rèn)為投資基金基本上是沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的，即使是有風(fēng)險(xiǎn)那它的虧損也不會(huì)太大，對(duì)所投資的費(fèi)用主體起不到支配作用。剩下的人中，有的直接認(rèn)為投資基金必然有風(fēng)險(xiǎn)，那么肯定會(huì)有虧損的可能；而有的人根本就不清楚，這也就暴露出了我國(guó)基金投資市場(chǎng)中存在著不可忽視的盲目投資的問(wèn)題，而這也是個(gè)亟待解決的問(wèn)題。

這次調(diào)查過(guò)程中的另一個(gè)內(nèi)容涉及到了如果基金凈值下跌，人們會(huì)有什么樣的舉動(dòng)。調(diào)查結(jié)果顯示，有四成的人是根據(jù)跌幅多少來(lái)決定自己的舉措。經(jīng)繼續(xù)詢問(wèn)，得知這一跌幅也不會(huì)是一個(gè)較高的數(shù)值。另有三成多的人則表示不好說(shuō)，得看情況。還有17%的人也許是對(duì)基金市場(chǎng)較為熟知的緣故，表現(xiàn)出了很大的自信心，表示自己會(huì)繼續(xù)持有下跌基金，相信不久就會(huì)停止下跌。還有少部分人，則是更加愿意贖回正在下跌的基金或是馬上停止投資，或是改投其他的金融工具，如股票、債券等。

分紅一般是一個(gè)基金投資周期中的最后一步。采用哪種分紅方式以及分紅時(shí)限也一直是基金持有者較為關(guān)心的問(wèn)題。經(jīng)過(guò)此次調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一半的人愿意采取取得現(xiàn)金的分紅方式，另一半則更喜歡紅利再投資的方式。前者是傾向于盡快的獲得盈利并享有果實(shí)，而后者是將資金再次投向市場(chǎng)以期獲得更多更高的效益。但無(wú)論是哪一種都是聽(tīng)?wèi){個(gè)人意愿的。就目前而言，大多數(shù)現(xiàn)行基金均采用每年分紅一次的機(jī)制，而就這一問(wèn)題，有相當(dāng)一部分人還是存有異議的。在調(diào)查對(duì)象中就有四成人對(duì)此存在異議，認(rèn)為理財(cái)公司持有資產(chǎn)時(shí)間過(guò)長(zhǎng)是否會(huì)滋生出其他的諸多問(wèn)題，或是靈活性大大降低。另有近四成的人則是據(jù)情況而定，這也就是要看市場(chǎng)這張無(wú)形之手如何掌控基金市場(chǎng)，從而另投資者作出決策。

每一個(gè)新生事物的出現(xiàn)，伴隨而來(lái)的必然會(huì)有約束和規(guī)范它們的規(guī)則和法律法規(guī)。雖然基金在我國(guó)不是新生事物，但是它有現(xiàn)在這樣如火如荼的市場(chǎng)現(xiàn)象卻是第一次。因而就我們國(guó)家而言，有關(guān)基金投資方面的法律法規(guī)還不是太健全的。在此次調(diào)查中，有一半以上的人都直接認(rèn)為關(guān)于基金的法律是不健全的。剩下的人中又有大部分對(duì)此表示根本不清楚，也沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)。只有11%的人認(rèn)為在此方面我國(guó)的法律還算一般，起到了一定的作用。而所有被調(diào)查人中，沒(méi)有一個(gè)人人為是健全的，所有的人也都說(shuō)不出我國(guó)與基金投資最直接相關(guān)的法律是什么。從這一角度所凸顯出的問(wèn)題是最為重要的，因?yàn)檫@關(guān)系到我國(guó)基金投資這一金融市場(chǎng)的有序性和規(guī)范性。

經(jīng)過(guò)這次調(diào)查，使我較為清晰的認(rèn)識(shí)到了基金這一金融工具已經(jīng)較為普遍的走進(jìn)了人們的生活之中，走進(jìn)了老百姓的思想之中。我國(guó)基金投資市場(chǎng)目前的發(fā)展態(tài)勢(shì)是火熱而又健康穩(wěn)定的，由于我國(guó)人口眾多，但有基金投資的卻為極少數(shù)，因此我國(guó)的基金市場(chǎng)發(fā)展的潛力是相當(dāng)巨大的。從最近兩年的表現(xiàn)來(lái)看，基金投資市場(chǎng)已極大的豐富了人們的消費(fèi)生活，活躍了金融市場(chǎng)，也在很大程度上帶給了我們一種十分有效而可行的理財(cái)方式。從人們對(duì)待基金投資態(tài)度的轉(zhuǎn)變來(lái)看，人們對(duì)基金投資已由先前的嘗試摸索逐步轉(zhuǎn)向自主的理財(cái)思維模式，理智的分析當(dāng)前的基金市場(chǎng)和冷靜對(duì)待基金的盈虧。這些都是所獲得的成績(jī)。

當(dāng)然，我們?cè)诨鹜顿Y成熟的道路上還暴露出了一系列問(wèn)題，如投資過(guò)熱，盲目投資，相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)了解不足以及有關(guān)法律法規(guī)是否健全的問(wèn)題等。

許多人對(duì)基金的基本知識(shí)了解太少，有的人甚至還不知道什么是基金就跟著別人去投資了，這對(duì)投資者來(lái)講當(dāng)然是極為不利的。有相當(dāng)一部分人對(duì)基金投資存在錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，有一定的誤解，認(rèn)為股票投資的風(fēng)險(xiǎn)是巨大的而基金投資是零風(fēng)險(xiǎn)。這一方面是投資者自身認(rèn)識(shí)的偏差，另一方面，這也是有關(guān)基金市場(chǎng)中各方面宣傳材料不足造成的。

投資過(guò)熱是一種新生市場(chǎng)產(chǎn)品誕生后一段時(shí)期內(nèi)的必然產(chǎn)物，是由市場(chǎng)這只無(wú)形之手所操控的。待發(fā)展一段時(shí)間后，各種問(wèn)題都會(huì)顯現(xiàn)，這時(shí)就要有相關(guān)的法律法規(guī)來(lái)進(jìn)行制約，而在此方面，我想我們國(guó)家所做的還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。

面對(duì)諸多問(wèn)題，有關(guān)方面應(yīng)該考慮到普通百姓的知識(shí)水平，利用各種媒體免費(fèi)教授人們有關(guān)基金投資的基本知識(shí)，扭轉(zhuǎn)人們對(duì)基金的誤解，使人們能夠十分正確的看待基金投資市場(chǎng)，從根本上解決盲目投資的隱患。市場(chǎng)是只無(wú)形的手，在面對(duì)投資過(guò)退熱等市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題時(shí)能適時(shí)的進(jìn)行調(diào)整，這樣便可以使基金投資市場(chǎng)得以繼續(xù)向前發(fā)展，得以另廣大人民群眾從中得到真正的實(shí)惠。至于法律方面，那更是根本中的根本。我們應(yīng)該有更健全的法律為我國(guó)基金市場(chǎng)乃至整個(gè)金融市場(chǎng)的發(fā)展保駕護(hù)航，有了完善的法律法規(guī)，它才會(huì)持續(xù)健康有序的向前發(fā)展，才能最大限度的保障人民的基本權(quán)益，才會(huì)保障市場(chǎng)的穩(wěn)定。

基金投資已經(jīng)深入到人們的生活之中，人們表現(xiàn)出了投資基金的極大熱情，象征了我國(guó)良好的金融市場(chǎng)發(fā)展態(tài)勢(shì)。愿我們的基金市場(chǎng)能夠繼續(xù)更好、更快、更加健康的發(fā)展下去，為我們的國(guó)民帶來(lái)收益，為我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)增添光彩。

附:基金調(diào)查問(wèn)卷基金調(diào)查問(wèn)卷

1．您覺(jué)得我國(guó)現(xiàn)在基金運(yùn)營(yíng)狀況如何（）

A非常好B好C一般D較差

2．您目前最多的金融資產(chǎn)是（）

A存款B股票C債券D基金E其它

3．您基金投資的規(guī)模是（）

萬(wàn)以下萬(wàn)萬(wàn)以上

D.小額定期定投

4．您擁有多長(zhǎng)的基金投資經(jīng)驗(yàn)（）

A毫無(wú)經(jīng)驗(yàn)B1年以內(nèi)C2年以內(nèi)D2年以上

5．您投資基金的目的是（）

A希望長(zhǎng)期持有,穩(wěn)定增值,給自己養(yǎng)老

B覺(jué)得最近股市行情好,自己不會(huì)炒股,委托專家理財(cái)

C聽(tīng)基金公司的宣傳,有很高的收益

D周圍朋友已獲得很好的收益,希望短期內(nèi)快速增值，我要買房買車E.其它

6．如果您現(xiàn)在有一筆閑散資金，您首先會(huì)考慮投資以下哪個(gè)品種（）A儲(chǔ)蓄B債券C基金D股票

7．您最希望通過(guò)何種方式獲取基金投資知識(shí)、了解投資風(fēng)險(xiǎn)（）A電視節(jié)目B報(bào)刊雜志C宣傳手冊(cè)D銷售人員介紹E其他

8．目前的證券市場(chǎng)環(huán)境下，您更愿意投資于以下哪類基金（）A債券基金B(yǎng)保本基金C股票基金

9．購(gòu)買基金后，您通常會(huì)采取什么態(tài)度（）

A偶爾查看帳戶盈虧

B每天都要查看基金凈值或收益率

C頻繁的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換

D其他

10．您會(huì)選擇哪種分紅方式（）

A取得現(xiàn)金B(yǎng)紅利再投資

11．您對(duì)現(xiàn)行基金每年分紅一次是否有異議（）

A是B否C視情況而定D無(wú)所謂

12．您會(huì)選擇哪種基金投資（）

A封閉式基金B(yǎng)開(kāi)放式基金

13．如果您選擇購(gòu)買開(kāi)放式基金，您最看重的因素是什么（）A管理資產(chǎn)規(guī)模

B基金過(guò)往業(yè)績(jī)

C基金公司服務(wù)

D其他

14．當(dāng)您購(gòu)買的基金凈值下跌的時(shí)候，您會(huì)采取什么行動(dòng)（）

A.視跌幅多少而定

B.不投資了

C繼續(xù)持有，相信會(huì)止跌

D看情況

15．您認(rèn)為投資基金有風(fēng)險(xiǎn)嗎，投資基金會(huì)虧損嗎（）

A.不會(huì)虧損

B.基本沒(méi)有，有也虧損不大

C.有風(fēng)險(xiǎn)

D.不清楚

16．您是通過(guò)何種方式進(jìn)行基金投資（）

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第八篇基金業(yè)薪酬調(diào)研報(bào)告基金經(jīng)理年薪在300到500萬(wàn)

歲末，又到了發(fā)年終獎(jiǎng)的“關(guān)鍵”時(shí)候。2010年，基金業(yè)數(shù)萬(wàn)從業(yè)者的年終入賬備受關(guān)注?！痘饦I(yè)薪酬調(diào)研報(bào)告》顯示，2009年資產(chǎn)規(guī)模在500億以上，營(yíng)業(yè)收入達(dá)到10億的基金公司，總獎(jiǎng)金額度提取的比例是稅后利潤(rùn)的10%到18%。

——錢袋里的秘密

一個(gè)行業(yè)越是對(duì)薪水諱莫如深，越容易引起外界興趣。

進(jìn)公司時(shí)要簽保密協(xié)議，一位上海某合資基金公司人士告訴記者，同事間很少談薪水，除非關(guān)系特別好。這讓外界對(duì)基金公司的收入多是停留于猜測(cè)。

“我剛剛在浦東買了一套房子，市價(jià)300多萬(wàn)?！鄙虾Ｄ臣一鸸具\(yùn)營(yíng)部門經(jīng)理小林（化名）說(shuō)。

四年前，計(jì)算機(jī)系畢業(yè)生小林沒(méi)想到會(huì)在基金業(yè)發(fā)展，一呆就是四年?！懊吭鹿潭ㄐ剿?萬(wàn)元左右，基本工資并不高，真正有分量的是年終獎(jiǎng)勵(lì)。根據(jù)行情不同可以拿到6到24個(gè)月的獎(jiǎng)勵(lì)。”小林透露。

但談及收入，小林并不掩飾身處基金行業(yè)的優(yōu)越感。

“盡管并非核心部門”，一位長(zhǎng)期從事IT行業(yè)的獵頭表示：“在基金公司做IT依然是個(gè)明智之舉，基金業(yè)是座大金山，靠山吃山！”

【薪酬報(bào)告泄密】

某長(zhǎng)期負(fù)責(zé)基金審計(jì)業(yè)務(wù)人士表示，基金公司的薪酬一般由固定工資、津貼、年終獎(jiǎng)組成。

固定工資一般會(huì)在合同中寫明，津貼包括車貼、飯貼、出差補(bǔ)貼等，各公司情況不同。年終獎(jiǎng)是最重要的一部分，視當(dāng)年公司的業(yè)績(jī)而定，行情不好的話只能拿6個(gè)月，好的話有12個(gè)月，也有更多的。

對(duì)于不同層級(jí)各種職位的收入差別，該審計(jì)師表示出無(wú)奈：“基金公司把每個(gè)員工的薪水保護(hù)得很好，我們無(wú)法看到詳細(xì)名單?！?/p>

近期，《機(jī)構(gòu)投資》獲悉的一份基金業(yè)薪酬調(diào)研分享報(bào)告（下稱薪酬報(bào)告），揭開(kāi)了基金業(yè)的薪酬秘密。

薪酬報(bào)告調(diào)查了四十余家基金公司，統(tǒng)計(jì)了2009年基金業(yè)薪酬數(shù)據(jù)，并對(duì)2008年薪酬數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比。

基金業(yè)的薪酬到底“闊綽”到何種程度？基金業(yè)者的能力是否與薪酬水平相匹配？高薪酬與人才流動(dòng)如何辨證？

一位基金業(yè)資深獵頭透露：“2008年，從華夏基金挖走了一位明星基金經(jīng)理，去另外一家基金公司做投資總監(jiān)，一年薪水800萬(wàn)。”

對(duì)于王亞偉年薪過(guò)千萬(wàn)的說(shuō)法，該人士不置可否。

除了坊間說(shuō)法，《機(jī)構(gòu)投資》通過(guò)深入調(diào)查，也拿到一系列權(quán)威的數(shù)據(jù)。

“深圳一家管理資產(chǎn)規(guī)模較大的基金公司，2008和2009年?支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金?分別是億元和2億元左右。”某著名會(huì)計(jì)師事務(wù)所長(zhǎng)期負(fù)責(zé)基金審計(jì)人士透露。據(jù)了解，前兩年該基金公司員工人數(shù)為150人左右，這意味著公司人均年收入超過(guò)100萬(wàn)。

2010年6月，中信證券公布轉(zhuǎn)讓華夏基金51%的股權(quán)公告。同時(shí)披露了華夏基金現(xiàn)金流量表中的幾個(gè)數(shù)字——2008年和2009年“支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金”分別達(dá)到5億和億元。

按照華夏基金的總?cè)藬?shù)估算，這兩年的人均薪酬和福利達(dá)到了130萬(wàn)和124萬(wàn)。

薪酬報(bào)告顯示，2009年資產(chǎn)規(guī)模在500億以上，營(yíng)業(yè)收入達(dá)到10億的基金公司，總獎(jiǎng)金額度提取的比例是稅后利潤(rùn)的10%到18%。

據(jù)了解，基金公司發(fā)年終獎(jiǎng)時(shí)，先由股東會(huì)下的薪酬委員會(huì)決定總獎(jiǎng)金對(duì)稅后利潤(rùn)的提取比例，然后公司的管理層會(huì)把額度分配給不同部門，最后由部門主管分配到旗下的員工手中。

四十家參與薪酬報(bào)告統(tǒng)計(jì)的基金公司，總獎(jiǎng)金占利潤(rùn)總額比例的平均值達(dá)到了26%。報(bào)告將資產(chǎn)規(guī)模大于500億的基金公司稱為規(guī)模領(lǐng)先型，其余的稱為非規(guī)模領(lǐng)先型基金公司。

業(yè)內(nèi)人士表示，根據(jù)上述結(jié)論，規(guī)模領(lǐng)先的基金公司提取總獎(jiǎng)金額度比平均值低，但是如果它本身的提取基數(shù)就很大的話，那么獎(jiǎng)金就很可觀了。

【高管——很窮，很謙虛】

“我目前只有一套公寓，基本工資只有幾十萬(wàn)，”半躺在高爾夫球場(chǎng)幽靜的咖啡廳里，玻璃墻外青草依依，某基金公司總經(jīng)理面帶愁容，“這些年并沒(méi)有掙到什么錢，外面的高薪傳聞都是空穴來(lái)風(fēng)?！?/p>

顯然，該總經(jīng)理的“謙虛”缺乏足夠的數(shù)據(jù)支持。

上述著名人力咨詢公司出具的薪酬報(bào)告顯示，參與調(diào)查的四十余家基金公司中，最高層包括董事長(zhǎng)、總經(jīng)理在2010年獲得的固定薪酬（2010年發(fā)2009年的薪水）中位數(shù)約為185萬(wàn)元，高層管理人員約為113萬(wàn)元，中層管理人員則為60萬(wàn)元左右。（圖表1，圖表3）如果加上各種津貼、獎(jiǎng)金等，實(shí)際現(xiàn)金總收入的中位數(shù)將分別達(dá)到400萬(wàn)元、245萬(wàn)元和120萬(wàn)元。（圖表2，圖表4）

和其他行業(yè)一樣，基金公司內(nèi)部的薪酬布局如同一個(gè)金字塔，從高管到后臺(tái)人員，自上而下，形成一個(gè)完整的薪酬鏈條。

每年發(fā)年終獎(jiǎng)的時(shí)候，管理層都會(huì)畫個(gè)圈，按照不同部門對(duì)當(dāng)年業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)程度分配獎(jiǎng)金比例。

“投研拿到的年終獎(jiǎng)肯定是最多的，其次是銷售，后臺(tái)一般不多。”某業(yè)內(nèi)人士透露其任職基金公司分配年終獎(jiǎng)的方法。

高管站在塔的頂端。

對(duì)此，一位基金公司督察長(zhǎng)表示，100多萬(wàn)的高管底薪是市場(chǎng)的平均水平，但是不同規(guī)模公司之間差距很大，如果再算上年終獎(jiǎng)，排名前五和后五位的基金公司可能產(chǎn)生十倍的差距。

《機(jī)構(gòu)投資》采訪了解到，有些基金公司的董事會(huì)額外獎(jiǎng)勵(lì)高管團(tuán)隊(duì)“紅包”，作為當(dāng)年取得優(yōu)秀業(yè)績(jī)和排名的物質(zhì)激勵(lì)。

【投研——雞犬升天】

一位基金業(yè)資深獵頭回憶，曾成功物色一位保險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理部高管，旗下管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到200多億，該高管的年薪包括獎(jiǎng)金是200萬(wàn)元。但這還比不上一家普通基金公司基金經(jīng)理的平均水平。

投研部門是基金業(yè)另一個(gè)站在金字塔頂端的團(tuán)體。

據(jù)介紹，排名處于中分位的基金公司中，基金經(jīng)理的年薪在300到500萬(wàn)之間。上海規(guī)模比較大的基金公司會(huì)超過(guò)這個(gè)數(shù)字，小公司則處于這個(gè)水平之下。有些小公司的基金經(jīng)理年薪為100萬(wàn)，甚至更少。

按照地域來(lái)分，深圳最高，其次是北京，最后是上海。

“相較之下，小基金公司就面臨一個(gè)難題，資產(chǎn)規(guī)模小，管理費(fèi)收得比較少，經(jīng)營(yíng)狀況就會(huì)受限制，沒(méi)有更多的錢去請(qǐng)優(yōu)秀的基金經(jīng)理，越請(qǐng)不到優(yōu)秀的基金經(jīng)理，就越發(fā)展不起來(lái)。這是一個(gè)惡性循環(huán)?！鄙虾Ｄ澄换鸸靖吖苷J(rèn)為，基金經(jīng)理薪水低是一些小規(guī)?；鸸景l(fā)展不起來(lái)的重要原因。

在許多人看來(lái)，基金公司高管和投研人員的薪酬在金融行業(yè)中，已是一騎絕塵。

在基金經(jīng)理的光環(huán)下，基金公司研究員作為其最重要的儲(chǔ)備資源，自然也成了行業(yè)內(nèi)的“香餑餑”。

申銀萬(wàn)國(guó)研究所的一位研究員對(duì)券商和基金的研究員薪水進(jìn)行了比較：“新進(jìn)的券商研究員之間的薪水相差很大，少的幾千塊，多則上萬(wàn)。相比之下，基金研究員剛?cè)肼氁话憔湍苣玫?萬(wàn)到2萬(wàn)的底薪。而且，基金公司投研的晉升通道很明確，在目前人才短缺的情況下，成為基金經(jīng)理的目標(biāo)還是很誘人的?！?/p>

但也有業(yè)內(nèi)人士表示，由于基金公司只有少數(shù)研究員最終能夠成為基金經(jīng)理，而若在券商經(jīng)過(guò)相同年數(shù)的發(fā)展，有可能成為資深分析師或者是榮登新財(cái)富榜，那么其年薪也可以達(dá)到幾百萬(wàn)。因此，該人士認(rèn)為，到底是做買方還是賣方市場(chǎng)的研究員完全出于個(gè)人的職業(yè)追求。

【后臺(tái)——高性價(jià)比】

據(jù)上述獵頭分析，目前基金行業(yè)后臺(tái)收入狀況：工作2至3年的基金會(huì)計(jì)，每月的固定薪水在1萬(wàn)至2萬(wàn)元之間；基金會(huì)計(jì)主管在萬(wàn)元以上；清算、風(fēng)控部門的情況大體一致，每年固定薪水漲幅大概在10%到20%之間；

分管基金會(huì)計(jì)、清算、IT的中層管理人員，其固定年薪一般在40萬(wàn)左右。

如果是負(fù)責(zé)所有后臺(tái)運(yùn)作包括行政人事的運(yùn)營(yíng)總監(jiān)，其年薪將突破100萬(wàn)元。

此外，后臺(tái)人員的年終獎(jiǎng)金也是根據(jù)當(dāng)年公司的業(yè)績(jī)和市場(chǎng)行情來(lái)發(fā)放，一般是6至12個(gè)月。

“如上文提到的林先生，他們公司對(duì)后臺(tái)人員就很慷慨。”該獵頭說(shuō)。

但他坦言，在他接觸過(guò)的后臺(tái)人員中，有一些人曾向他抱怨“在基金公司地位低”，他們對(duì)于公司在收入分配上存在巨大差異而感到不滿。

一位不愿透露姓名的基金會(huì)計(jì)告訴《機(jī)構(gòu)投資》，他每天劃撥資金，每筆數(shù)字都要求準(zhǔn)確，決不能出現(xiàn)差錯(cuò)，他也覺(jué)得壓力不小。該員工還表示，公司把裝修較好的樓層給了投研部門，出差時(shí)基金經(jīng)理和研究員被安排在最好的房間。

他笑稱：“后臺(tái)就像個(gè)小兒子。”

對(duì)此，《機(jī)構(gòu)投資》記者詢問(wèn)了多位業(yè)內(nèi)人士，大家普遍的看法是，基金公司的后臺(tái)部門相對(duì)其他行業(yè)類似的崗位，收入已經(jīng)十分可觀，除了年終獎(jiǎng)外，還有各種補(bǔ)貼。而且為公司創(chuàng)造利潤(rùn)的主要是投研人員。

“只要公司不要做得太過(guò)分，目前的分配方式還是比較合理的?！毙×终f(shuō)。

當(dāng)然，并不是所有后臺(tái)部門都能分享基金公司創(chuàng)造的財(cái)富?？头褪且粋€(gè)例外?！稒C(jī)構(gòu)投資》記者了解到，客服是唯一一個(gè)可以外包出去的部門。由于客服的技術(shù)含量不是很高，在基金公司里面的地位和薪水是最低的，一般在三四千塊錢左右，如果和外服簽合同的話也就不會(huì)有bonus了。

【分蛋糕的藝術(shù)】

一般情況下，基金公司將旗下的部門劃分為兩大類，即前臺(tái)和后臺(tái)。

前臺(tái)包括投資交易部、研究部，金融工程部，還有銷售部和市場(chǎng)部；后臺(tái)包括監(jiān)察稽核部、IT部、運(yùn)營(yíng)部、客服部、行政管理部等。

薪酬報(bào)告顯示，在接受調(diào)查的基金公司中投研人員的浮動(dòng)薪酬分配平均占比為，銷售為，后臺(tái)為。（圖表5）

“和銀行打交道很累，每年最期待的就是發(fā)年終獎(jiǎng)的時(shí)候，”上海某基金公司銷售部人士對(duì)《機(jī)構(gòu)投資》記者說(shuō)，“一周五天時(shí)間里四天都在外奔走，進(jìn)行渠道的開(kāi)拓和維護(hù)。”據(jù)他介紹，其所在公司每年的年終獎(jiǎng)可以拿到12個(gè)月，不過(guò)也要看行情好壞。

據(jù)了解，交銀施羅德的銷售人員在業(yè)內(nèi)的固定薪水相對(duì)較少，十幾萬(wàn)左右，但是業(yè)績(jī)做得好的時(shí)候年終獎(jiǎng)可能發(fā)到20至30個(gè)月。相關(guān)人士認(rèn)為這是受到了交行的影響，“一定程度上沿用了國(guó)企的風(fēng)格”。

對(duì)此，資深業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，切蛋糕式的分配方式有其合理性，“在基金公司，不同崗位對(duì)薪酬的界定不同。銷售人員要與銀行渠道交涉，整天在外忙碌。目前，業(yè)內(nèi)對(duì)銷售人員的爭(zhēng)奪十分激烈”。

“后臺(tái)在大部分情況下只要不出錯(cuò)，比如基金會(huì)計(jì)，所有清算能夠按時(shí)完成，就算做好了自己的工作。相比投研人員，他們對(duì)公司的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)相對(duì)小一些，承受的壓力也沒(méi)基金經(jīng)理那么大。”

高薪不留人？（記者觀察）

《機(jī)構(gòu)投資》記者曾在采訪滬上一家基金公司時(shí)看到這樣一幕，該公司的前臺(tái)接待處聚集著幾位員工，他們每個(gè)人手上都握著厚厚一疊宜芝多的蛋糕券，正在仔細(xì)核對(duì)數(shù)目。據(jù)說(shuō)，這是該公司即將發(fā)給員工的生日券。

這家公司是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的高福利公司，節(jié)奏不快，壓力不大。

該公司一名員工向《機(jī)構(gòu)投資》表示，薪水并非他選擇公司的主要因素，更看重公司輕松的環(huán)境和正常的工作節(jié)奏。

某位券商研究員向記者介紹了一個(gè)“理想”的職業(yè)生涯模式：先在券商做研究員，然后爭(zhēng)取評(píng)上《新財(cái)富》最佳分析師，進(jìn)入基金業(yè)，之后成為基金經(jīng)理，最后再跳去私募。這一流動(dòng)模式串起的，也是一條薪酬不斷上升的鏈條。

即便拿著連金融同行都艷羨的高薪，基金業(yè)的人才流動(dòng)依舊頻繁。（圖表6）

某獵頭五年前入行，為無(wú)數(shù)候選人和基金公司牽線搭橋。他向《機(jī)構(gòu)投資》記者感慨道：“前兩天整理名片，發(fā)現(xiàn)5年間我的名片本完全換了一遍。”這當(dāng)中絕大部分是投研人員的變動(dòng)，也包括少量后臺(tái)人員。

在外界看來(lái)，這種流動(dòng)不僅僅是一次簡(jiǎn)單的人事變動(dòng)，尤其是基金經(jīng)理，每一次轉(zhuǎn)身都能強(qiáng)化市場(chǎng)對(duì)行業(yè)的不滿情緒。

易方達(dá)基金公司的副總裁劉曉艷坦言，她曾聽(tīng)朋友評(píng)價(jià)現(xiàn)在的基金公司公信力低，人才流失嚴(yán)重。但是，她認(rèn)為情況并沒(méi)這么悲觀，“易方達(dá)的團(tuán)隊(duì)就比較穩(wěn)定”。

據(jù)上述獵頭介紹，的確有一些基金公司的投研團(tuán)隊(duì)很穩(wěn)定，譬如至今他只在興業(yè)全球基金挖過(guò)一個(gè)人。

只是這樣的公司太少。Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，2010年共發(fā)生206起基金經(jīng)理離職事件，比2009年的117起高出77%。

導(dǎo)致人才流動(dòng)的原動(dòng)力，和其他行業(yè)一樣，薪水無(wú)疑是人們最先想到的原因。

一位基金經(jīng)理助理曾向《機(jī)構(gòu)投資》表示，如果他的薪水無(wú)法與他付出的努力成正比，他肯定接受不了。

也許，就像業(yè)內(nèi)用業(yè)績(jī)排名來(lái)衡量管理人的投資水平一樣，在現(xiàn)行基金公司的激勵(lì)體制下，對(duì)于基金經(jīng)理而言，薪水也是目前唯一可以對(duì)其付出的努力進(jìn)行量化的標(biāo)準(zhǔn)。而當(dāng)薪水無(wú)法滿足要求的時(shí)候，離職就成為一種選擇。

然而，在上述人士看來(lái)，利益的驅(qū)動(dòng)僅僅是一個(gè)表象?！叭缤鮼唫ィ呀?jīng)是國(guó)內(nèi)一流基金公司的明星基金經(jīng)理，可是為什么還不斷被傳言要走？薪酬絕不是主要原因。”為何高薪留不住人？

證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部副主任洪磊曾分析公募基金經(jīng)理離職的四大原因：一是基金經(jīng)理的理念或表現(xiàn)與公司的期望有差距；二是與公司股東有差異，自愿離開(kāi)；三是基金業(yè)經(jīng)過(guò)高速發(fā)展以后，很多基金經(jīng)理已經(jīng)獲得一定收入，想暫時(shí)離開(kāi)這個(gè)行業(yè)；四是做了一些不適當(dāng)?shù)氖虑椋诒O(jiān)管壓力下離開(kāi)。

像某位業(yè)內(nèi)人士對(duì)《機(jī)構(gòu)投資》說(shuō)的那樣：沒(méi)有人愿意在攝像機(jī)下工作，也沒(méi)有人愿意公布所有的聊天記錄。這些無(wú)形的束縛無(wú)法因薪水的多少而消失。

相比之下，由于私募基金暫未納入證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管體系，相比公募基金，尚有大展拳腳的空間。

廣發(fā)基金副總經(jīng)理肖雯曾在某基金業(yè)峰會(huì)上表示，目前公募和私募不在同一個(gè)監(jiān)管框架下面運(yùn)作，也不在同一個(gè)平臺(tái)上面對(duì)話，私募的監(jiān)管沒(méi)公募那么嚴(yán)格。

這為長(zhǎng)期處于嚴(yán)格監(jiān)控下的公募基金經(jīng)理提供了氧氣，有基金公司高管表示，現(xiàn)在尚可以用一顆平常心看待這種外流，一旦私募基金陽(yáng)光化、合法化，到時(shí)再出現(xiàn)大量公募基金經(jīng)理“出逃”，那才是真正意義上的問(wèn)題。

困惑的不僅僅是基金經(jīng)理，在享受數(shù)年高薪完成一定財(cái)富積累之后，基金從業(yè)人員對(duì)收入增長(zhǎng)已不敏感。

全行業(yè)的發(fā)展進(jìn)入瓶頸期，公司資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)乏力，從高管到員工沒(méi)有職業(yè)成就感，沒(méi)有創(chuàng)業(yè)初期的激情，而來(lái)自監(jiān)管部門、股東、輿論的種種壓力有增無(wú)減，基金從業(yè)的光環(huán)在逐漸褪去。

當(dāng)錢都買不到人心的時(shí)候，有點(diǎn)煩！

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第九篇2016政府性基金收支預(yù)算管理調(diào)研報(bào)告

政府性基金收支預(yù)算管理調(diào)研報(bào)告

規(guī)范和加強(qiáng)我縣政府性基金收支預(yù)算管理的幾點(diǎn)思考

【摘要】規(guī)范和加強(qiáng)政府性基金預(yù)算管理，對(duì)于完善政府預(yù)算體系，提高財(cái)政預(yù)算的統(tǒng)一性和完整性，增強(qiáng)財(cái)政對(duì)各類資金的統(tǒng)籌調(diào)配能力和管理監(jiān)督水平等具有重要意義。本文結(jié)合我縣實(shí)際，提出進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)政府性基金預(yù)算管理的對(duì)策建議?！娟P(guān)鍵詞】政府性基金；收支預(yù)算；預(yù)算管理

政府性基金是指各級(jí)人民政府及其所屬部門根據(jù)法律、行政法規(guī)和_中央、_文件規(guī)定，為支持特定公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和公共事業(yè)發(fā)展，向公民、法人和其他組織無(wú)償征收的具有專項(xiàng)用途的財(cái)政資金，以及參照政府性基金管理或納入基金預(yù)算、具有特定用途的財(cái)政資金。規(guī)范和加強(qiáng)政府性基金預(yù)算管理，對(duì)于落實(shí)新《預(yù)算法》，完善政府預(yù)算體系，提高財(cái)政預(yù)算的統(tǒng)一性和完整性，增強(qiáng)財(cái)政對(duì)各類資金的統(tǒng)籌調(diào)配能力和管理監(jiān)督水平，推進(jìn)財(cái)政科學(xué)化、精細(xì)化管理，更好地支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)發(fā)展等具有重要意義。本文通過(guò)調(diào)查研究、分析存在問(wèn)題，并結(jié)合我縣實(shí)際，提出進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)政府性基金預(yù)算管理的對(duì)策建議。

一、我縣政府基金管理概況

（一）征收管理

我縣目前納入征收范圍、屬于地方收入的政府性基金有13項(xiàng)，包括：新型墻體材料專項(xiàng)基金、散裝水泥專項(xiàng)資金、育林基金、水利建設(shè)基金、城市公用事業(yè)附加、文化事業(yè)建設(shè)費(fèi)、國(guó)有土地使用權(quán)出讓收入、教育費(fèi)附加、地方教育附加、殘疾人就業(yè)保障金、城市基礎(chǔ)設(shè)施配套費(fèi)、國(guó)有土地收益基金、農(nóng)業(yè)土地開(kāi)發(fā)資金?；鹫魇铡⑹褂蒙蠈?shí)行分類管理：

1.按基金收入來(lái)源和使用范圍分類。從收入來(lái)源來(lái)看，政府性基金主要可以分為三類：一是直接向企業(yè)或個(gè)人征收的基金，如新型墻體材料專項(xiàng)基金、散裝水泥專項(xiàng)資金、育林基金、城市基礎(chǔ)設(shè)施配套費(fèi)等；二是來(lái)源于與土地出讓所得有關(guān)的基金，如國(guó)有土地使用權(quán)出讓收入、國(guó)有土地收益基金、農(nóng)業(yè)土地開(kāi)發(fā)資金；三是來(lái)源于其他收入的基金。從使用范圍來(lái)看，政府性基金主要可以分為四類：一是用于文化、教育、體育、社會(huì)保障等事業(yè)發(fā)展的基金，如文化事業(yè)建設(shè)費(fèi)、教育費(fèi)附加、地方教育附加、殘疾人就業(yè)保障金；二是用于農(nóng)田、土地開(kāi)發(fā)建設(shè)的基金，如農(nóng)業(yè)土地開(kāi)發(fā)資金、國(guó)有土地收益基金；三是用于公路、港口、水利、城市建設(shè)的基金，如水利建設(shè)基金、城市基礎(chǔ)設(shè)施配套費(fèi)、國(guó)有土地使用權(quán)出讓收入等；四是用于其他方面的基金，如城市公用事業(yè)附加。

2.按基金的征收和使用部門分類。從征收部門來(lái)看，政府性基金主要分為三類：一是由稅務(wù)部門代征，如文化事業(yè)建設(shè)費(fèi)、教育費(fèi)附加、地方教育附加；二是由相關(guān)部門直接征收，如新型墻體材料專項(xiàng)基金、散裝水泥專項(xiàng)資金、育林基金、水利建設(shè)基金；委托相關(guān)機(jī)構(gòu)征收，如城市公用事業(yè)附加委托供電、供水部門征收、涉企的殘疾人就業(yè)保障金委托地稅部門征收；三是由財(cái)政部門從相關(guān)基金中提取，如國(guó)有土地收益基金、農(nóng)業(yè)土地開(kāi)發(fā)資金從國(guó)有土地出讓收入中提取。從使用（分配）部門來(lái)看，政府性基金主要分為三種情況：一是由某個(gè)部門使用，如地方教育附加由教育部門使用、文化事業(yè)建設(shè)費(fèi)由文化部門使用；二是由多個(gè)部門負(fù)責(zé)分配或使用，如國(guó)有土地使用權(quán)出讓收入出讓收入就涉及國(guó)土、城建、農(nóng)業(yè)、教育、財(cái)政等多部門。

（二）預(yù)算管理

根據(jù)國(guó)家、省市對(duì)政府基金預(yù)算管理的要求，我縣從2016年起，開(kāi)始啟動(dòng)政府基金預(yù)算單獨(dú)編制工作。實(shí)行部門上報(bào)，與公共預(yù)算數(shù)字銜接、財(cái)政審核下達(dá)的程序。編制上尚未使用信息化手?jǐn)?，采取手工編制的方式?/p>

二、政府性基金收支預(yù)算的政策要求及我縣目前存在的問(wèn)題(一)政策要求

修訂后的《預(yù)算法》第五條規(guī)定“預(yù)算包括一般公共預(yù)算、政府性基金預(yù)算、國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算、社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算。一般公共預(yù)算、政府性基金預(yù)算、國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算、社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算應(yīng)當(dāng)保持完整、獨(dú)立。政府性基金預(yù)算、國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算、社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算應(yīng)當(dāng)與一般公共預(yù)算相銜接”?！墩曰鸸芾頃盒修k法》第26條規(guī)定“政府性基金預(yù)算編制遵循“以收定支、?？顚Ｓ谩⑹罩胶?、結(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)下年安排使用”的原則。政府性基金支出根據(jù)政府性基金收入情況安排，自求平衡，不編制赤字預(yù)算。各項(xiàng)政府性基金按照規(guī)定用途安排，不得挪作他用。因此，政府性基金預(yù)算作為全口徑政府預(yù)算體系中的一個(gè)獨(dú)立分支已成法定要求。

（二）我縣基金預(yù)算管理中存在的問(wèn)題

近年來(lái)我縣不斷加強(qiáng)政府基金的管理，對(duì)收支預(yù)算進(jìn)行規(guī)范，但由于體制機(jī)制等方面的原因，目前政府性基金預(yù)算管理仍不盡科學(xué)規(guī)范，在實(shí)際運(yùn)行中仍存在不少問(wèn)題：1．基金預(yù)算編制和審批程序執(zhí)行不合法。按照規(guī)定，政府基金應(yīng)建立年度收支預(yù)決算管理制度。每年第三季度，有關(guān)部門按照財(cái)政部門規(guī)定的專項(xiàng)用途，單獨(dú)（與部門經(jīng)費(fèi)預(yù)算分開(kāi)）編制下一年度政府性基金收支預(yù)算，報(bào)財(cái)政部門審核，并按照規(guī)定程序向同級(jí)人民政府報(bào)告，政府依法向同級(jí)_報(bào)告，審查通過(guò)后予以執(zhí)行，履行“二上二下”的報(bào)審程序。而我縣目前的做法是，政府性基金收支預(yù)算編制尚未獨(dú)立成體系，而是依附于政府公共財(cái)政預(yù)算，按公共財(cái)政預(yù)算中確定的政府性基金預(yù)算數(shù)，分解到各基金項(xiàng)目，下發(fā)相關(guān)征繳部門，部門匯總后上報(bào)財(cái)政職能科室，財(cái)政代為編制收支預(yù)算，未履行單獨(dú)由人大審批程序。

2．基金預(yù)算編制不夠精細(xì)。由于我縣政府性基金收支預(yù)算依附于政府公共財(cái)政預(yù)算，因而在編制上比較粗放，具體的做法是：首先按照政府總收入預(yù)算的盤子，減去稅收等收入預(yù)算數(shù)，倒扎出政府性基金預(yù)算數(shù)，在具體項(xiàng)目上，采用基數(shù)加增長(zhǎng)的方式確定收入數(shù)，最后的軋差全部放入國(guó)有土地使用權(quán)出讓收入基金中。財(cái)政司職預(yù)算編制科室按照總預(yù)算下達(dá)的金額和項(xiàng)目并商相關(guān)執(zhí)收部門再單獨(dú)編制政府性基金收支預(yù)算。收支預(yù)算編制沒(méi)有結(jié)合基金實(shí)際運(yùn)行情況和考慮相關(guān)影響因素，未對(duì)基金收入作出科學(xué)、準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)。對(duì)支出預(yù)算未實(shí)行項(xiàng)目庫(kù)管理。

3．基金預(yù)算編制范圍不夠完整。目前體制下我縣基金預(yù)算編制尚未做到全覆蓋，有些基金尚未納入編制范圍，如文化事業(yè)費(fèi)、城市公用事業(yè)附加等隨稅附征的基金。

4．基金預(yù)算約束力不強(qiáng)。目前，預(yù)算與執(zhí)行差異較大，特別是一些受市場(chǎng)因素影響大的基金，如土地出讓金，其收入的偶然性、不連續(xù)性，往往會(huì)造成年份間收入的或高或低，無(wú)規(guī)律性。基數(shù)加增長(zhǎng)的編制模式，會(huì)造成實(shí)際收入與預(yù)算收入差距很大，產(chǎn)生預(yù)算支出當(dāng)年結(jié)余較多和預(yù)算執(zhí)行進(jìn)度不夠均衡等問(wèn)題，如2016年我縣土地出讓金收入預(yù)算億元，實(shí)際征收億元。

5．基金預(yù)算與公共財(cái)政預(yù)算之間缺乏協(xié)調(diào)和銜接。目前公共財(cái)政預(yù)算與政府性基金預(yù)算處于各自為政的狀況，公共財(cái)政預(yù)算中只是很粗放的將政府性基金數(shù)字進(jìn)行羅列，政府基金預(yù)算按照公共財(cái)政的數(shù)字進(jìn)行編造。

6．預(yù)算管理上未能扎口。目前，各項(xiàng)政府基金在財(cái)政內(nèi)部分屬不同科室在管理，如殘疾人就業(yè)保障金在社?？?；新型墻體材料專項(xiàng)基金、城市公用事業(yè)附加、城市基礎(chǔ)設(shè)施配套費(fèi)在經(jīng)建科；教育費(fèi)附加、地方教育附加在教科文科；國(guó)有土地使用權(quán)出讓收入在綜合科，因此在預(yù)算編制的標(biāo)準(zhǔn)、口徑、方法不統(tǒng)一，影響預(yù)算的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。

三、新形勢(shì)下規(guī)范和加強(qiáng)我縣政府性基金收支預(yù)算的幾點(diǎn)建議

（一）固化預(yù)算管理體制機(jī)制

1.完善政府性基金管理政策法規(guī)。建議結(jié)合《預(yù)算法》修訂，依照已有的政府性基金管理相關(guān)制度辦法，制定適合本縣情況的基金預(yù)算管理辦法，明確政府性基金預(yù)算的編制范圍、內(nèi)容、方法、流程和監(jiān)督管理等規(guī)定，并輔之以配套的實(shí)施細(xì)則、操作流程，增強(qiáng)政府性基金預(yù)算編制與執(zhí)行的約束力，規(guī)范和完善本縣政府性基金預(yù)算管理。2.建立基金預(yù)算與公共預(yù)算的協(xié)調(diào)機(jī)制。按照修訂后《預(yù)算法》要求，探索推動(dòng)各類預(yù)算之間的相互協(xié)調(diào)與銜接，研究建立政府性基金預(yù)算與公共財(cái)政預(yù)算之間的資金調(diào)劑渠道，比如將一些基金收支結(jié)余調(diào)入公共財(cái)政預(yù)算，統(tǒng)籌安排用于保障和改善民生以及加快社會(huì)事業(yè)發(fā)展，加快建立相互協(xié)調(diào)、有機(jī)銜接的政府預(yù)算體系。目前，我縣已建立國(guó)有土地收益金統(tǒng)籌調(diào)入公共財(cái)政機(jī)制，對(duì)商業(yè)地塊出讓收益按一定的比例集中，調(diào)入共公財(cái)政預(yù)算。在此基礎(chǔ)上，我們應(yīng)極積調(diào)研，科學(xué)分析，進(jìn)一步擴(kuò)大可統(tǒng)籌的項(xiàng)目，提高資金的使用效率。

3.明確政府性基金預(yù)算編制的責(zé)任。按照政府性基金征收和分配使用的具體情況，進(jìn)一步明確政府性基金收支預(yù)算的編制部門。在此基礎(chǔ)上，建議逐步建立政府性基金預(yù)算責(zé)任制度，規(guī)范和明確財(cái)政部門、預(yù)算主管部門在預(yù)算編制、審核和執(zhí)行等環(huán)節(jié)的職責(zé)分工。今年9月份財(cái)政部機(jī)構(gòu)職能調(diào)整到位，為統(tǒng)籌預(yù)算管理，財(cái)政部將綜合司承擔(dān)的政府性基金預(yù)算管理職責(zé)劃轉(zhuǎn)預(yù)算司，在縣級(jí)財(cái)政部門，也應(yīng)將所征收的政府性基金統(tǒng)一劃歸到預(yù)算管理，以便于統(tǒng)一規(guī)范管理職責(zé)，切實(shí)加大管理力度。

（二）細(xì)化基金預(yù)算編制

1.規(guī)范收入預(yù)算編制。收入預(yù)算根據(jù)本年度征收任務(wù)完成情況和下一年度征收任務(wù)及征收標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整變化等情況編制。在收入預(yù)算編制過(guò)程中，各征收部門應(yīng)根據(jù)當(dāng)年本部門征收基金的收入情況，在綜合考慮宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況和政策變化情況的基礎(chǔ)上，詳細(xì)分析可能影響基金收入的因素，科學(xué)、合理地預(yù)測(cè)下一年度的基金收入情況，按照積極穩(wěn)妥、留有余地的原則編制基金收入預(yù)算。

2.細(xì)化支出預(yù)算編制。一是在按照“以收定支、?？顚Ｓ谩焙汀笆罩胶?、結(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)下年安排使用”原則編制基金支出預(yù)算的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)化基金預(yù)算編制，基金支出預(yù)算要細(xì)化到具體支出項(xiàng)目。二是參照公共財(cái)政預(yù)算，研究推動(dòng)政府性基金預(yù)算支出項(xiàng)目庫(kù)建設(shè)，做好預(yù)算申報(bào)項(xiàng)目的立項(xiàng)、評(píng)估、遴選、論證、審核和排序工作，確?；鹬С鲱A(yù)算編制科學(xué)、規(guī)范。三是結(jié)合公共財(cái)政預(yù)算支出標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)工作，研究建立基金預(yù)算支出標(biāo)準(zhǔn)體系，提高資金使用效率。

（三）剛化基金預(yù)算執(zhí)行

1.完善政府性基金基礎(chǔ)資料庫(kù)。在現(xiàn)有數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步充實(shí)完善基金收支的基礎(chǔ)資料庫(kù)，系統(tǒng)、全面地梳理基金的收入來(lái)源、規(guī)模、結(jié)構(gòu)、依據(jù)、政策變化等信息資料，為今后根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化和政策調(diào)整情況作出科學(xué)、準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)奠定基礎(chǔ)。

2.嚴(yán)格收支預(yù)算執(zhí)行。一是加強(qiáng)政府性基金收入管理，嚴(yán)格按規(guī)定征收政府性基金，確保基金收入及時(shí)、足額繳入國(guó)庫(kù)。二是按照人大批準(zhǔn)的政府性基金預(yù)算和基金收入征收繳庫(kù)進(jìn)度，督促基金使用單位強(qiáng)化預(yù)算執(zhí)行，對(duì)符合條件的項(xiàng)目及時(shí)申報(bào)用款計(jì)劃，抓緊辦理?yè)芸钍掷m(xù)；對(duì)尚未啟動(dòng)的項(xiàng)目，抓緊項(xiàng)目論證、評(píng)審、報(bào)批等工作，加快項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度；對(duì)補(bǔ)助下級(jí)的基金支出，盡早提出分配方案；三是對(duì)歷年結(jié)余資金規(guī)模比較大的基金項(xiàng)目，財(cái)政部門與基金使用單位加強(qiáng)溝通，研究完善基金使用政策，同時(shí)結(jié)合共公財(cái)政預(yù)算執(zhí)行情況，研究統(tǒng)籌使用的具體辦法，提高資金使用效益和支出預(yù)算執(zhí)行的均衡性。

（四）精化財(cái)政信息化建設(shè)在“金財(cái)工程”的總體框架下，按照政府性基金管理要求，確定征收系統(tǒng)功能定位，擴(kuò)展系統(tǒng)管理范圍，通過(guò)整合系統(tǒng)資源實(shí)現(xiàn)內(nèi)外信息共享。以此為依托：一是建立健全以非稅系統(tǒng)為主的征收平臺(tái)體系，將政府性基金全部納入信息化管理，掃除管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)。二是實(shí)施非稅系統(tǒng)與稅務(wù)征收系統(tǒng)、預(yù)算管理系統(tǒng)、財(cái)政票據(jù)管理系統(tǒng)的全面銜接，實(shí)現(xiàn)征收及使用信息共享，完善動(dòng)態(tài)管理。三是優(yōu)化非稅系統(tǒng)相關(guān)功能，加強(qiáng)政府性基金收入收繳跟蹤、收入統(tǒng)計(jì)分析，確保基金收入的應(yīng)收盡收，同時(shí)建立政府性基金電子政策文件庫(kù)，加強(qiáng)基金源頭管理。

（五）強(qiáng)化基金預(yù)算監(jiān)督

1.加強(qiáng)財(cái)政監(jiān)督。根據(jù)財(cái)政部和本縣有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)政府性基金收支管理的監(jiān)督檢查，監(jiān)督基金使用單位嚴(yán)格遵守相關(guān)財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核實(shí)制度，按照財(cái)政部門批復(fù)的政府性基金預(yù)算使用基金，確?；饘？顚Ｓ?。對(duì)部分社會(huì)關(guān)注度高、資金量大的政府性基金項(xiàng)目，探索組織社會(huì)專業(yè)機(jī)構(gòu)力量參與跟蹤監(jiān)督，建立健全覆蓋所有政府性資金和財(cái)政運(yùn)行全過(guò)程的監(jiān)督機(jī)制。

2.實(shí)施績(jī)效評(píng)價(jià)。結(jié)合本縣財(cái)政績(jī)效評(píng)價(jià)工作的推進(jìn)，逐步擴(kuò)大績(jī)效評(píng)價(jià)的范圍，選擇部分政府性基金項(xiàng)目，由主管部門和項(xiàng)目單位試點(diǎn)開(kāi)展自評(píng)。在此基礎(chǔ)上，不斷增加納入績(jī)效評(píng)價(jià)的項(xiàng)目數(shù)量和資金規(guī)模，并逐步開(kāi)展第三方評(píng)價(jià)。

3.推進(jìn)信息公開(kāi)。在進(jìn)一步細(xì)化報(bào)送人大審議的政府性基金預(yù)算草案，自覺(jué)接受人大監(jiān)督的基礎(chǔ)上，根據(jù)國(guó)家和本縣財(cái)政信息公開(kāi)的有關(guān)規(guī)定，各級(jí)財(cái)政部門向社會(huì)公開(kāi)本級(jí)政府性基金總預(yù)算和總決算情況；按照“誰(shuí)使用、誰(shuí)公開(kāi)”的原則，政府性基金使用部門向社會(huì)公開(kāi)相關(guān)政府性基金的使用情況，自覺(jué)接受社會(huì)監(jiān)督。參考文獻(xiàn)：

[1]《_預(yù)算法（2016年修正）》[2]財(cái)政部《政府性基金管理暫行辦法》

[3]《_關(guān)于深化預(yù)算管理制度改革的決定》）

基金大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告范文第十篇2011-2015年中國(guó)私募基金行業(yè)市場(chǎng)調(diào)研及投資前景分析報(bào)告報(bào)告簡(jiǎn)介

私募基金(PrivatelyOfferedFund)是相對(duì)于公募（publicoffering）而言，是就證券發(fā)行方法之差異，以是否向社會(huì)不特定公眾發(fā)行或公開(kāi)發(fā)行證券的區(qū)別，界定為公募和私募，或公募證券和私募證券。與封閉基金、開(kāi)放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鮮明的特點(diǎn)，也正是這些特點(diǎn)使其具有公募基金無(wú)法比擬的優(yōu)勢(shì)。

本研究報(bào)告數(shù)據(jù)主要采用國(guó)家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，_，問(wèn)卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫(kù)。其中宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)自國(guó)家_，部分行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)自國(guó)家_及市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來(lái)自于國(guó)_規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)及證券交易所等，價(jià)格數(shù)據(jù)主要來(lái)自于各類市場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)庫(kù)。

報(bào)告目錄、圖表部份目錄

第一章私募基產(chǎn)業(yè)相關(guān)概述第一節(jié)私募基金基礎(chǔ)概述一、私募基金特點(diǎn)及意義二、私募基金發(fā)展優(yōu)勢(shì)第二節(jié)私募基金的運(yùn)作模式一、承諾保底二、接收帳號(hào)

三、私募基金的募集對(duì)象四、私募股權(quán)投資基金五、私募證券投資基金第三節(jié)私募基金的組織形式一、公司形式二、契約形式三、虛擬形式

四、組合形式

第二章全球私募基金發(fā)展現(xiàn)狀分析

第一節(jié)全球私募基金淺析

一、傳統(tǒng)意義上的私募基金

二、依托于其他金融機(jī)構(gòu)的私募基金

三、跨國(guó)公司成立的私募基金

第二節(jié)全球私募基金運(yùn)行綜述

一、全球私募基金運(yùn)行特點(diǎn)分析

二、全球私募基金規(guī)模分析

三、全球私募基金投資領(lǐng)域分析

四、全球私募基金投資區(qū)域分析

第三節(jié)全球私募基金細(xì)分市場(chǎng)分析

一、全球私募股權(quán)基金市場(chǎng)運(yùn)行分析

二、全球私募證券基金市場(chǎng)運(yùn)行分析

三、全球私募基金并購(gòu)交易市場(chǎng)運(yùn)行分析

四、全球私募風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)運(yùn)行分析

第四節(jié)全球部分國(guó)家私募基金運(yùn)行分析

一、美國(guó)私募基金行業(yè)分析

二、德國(guó)私募基金行業(yè)分析

三、日本私募基金行業(yè)分析

四、英國(guó)私募基金行業(yè)分析

五、法國(guó)私募基金行業(yè)分析

第三章中國(guó)私募基金市場(chǎng)運(yùn)行環(huán)境分析

第一節(jié)國(guó)內(nèi)私募基金經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析一、GDP歷史變動(dòng)軌跡分析二、固定資產(chǎn)投資歷史變動(dòng)軌跡分析三、2011年中國(guó)私募基金經(jīng)濟(jì)發(fā)展預(yù)測(cè)分析第二節(jié)中國(guó)私募基金行業(yè)政策環(huán)境分析

第四章中國(guó)私募基金行業(yè)運(yùn)行新形勢(shì)分析

第一節(jié)中國(guó)私募基金行業(yè)發(fā)展概況

一、中國(guó)私募基金業(yè)運(yùn)行分析

二、中國(guó)私募基金業(yè)結(jié)構(gòu)分析

三、中國(guó)私募基金產(chǎn)品分析

四、中國(guó)私募基金發(fā)行狀況

第二節(jié)中國(guó)私募基金市場(chǎng)分析

一、私募基金市場(chǎng)豪強(qiáng)并立

二、私募基金交易情況分析

三、私募基金業(yè)績(jī)狀況分析

第三節(jié)中國(guó)私募基金行業(yè)存在的問(wèn)題分析

一、私募基金規(guī)模有待提高

二、法律環(huán)境缺失

三、投資領(lǐng)域過(guò)于集中

四、投資技術(shù)和投資理念限制發(fā)展

五、私募基金存在方式混亂

第五章中國(guó)私募基金投