基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷1（共222題）

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷1（共9套）（共222題）基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、下列哪項不屬于基金監(jiān)管的基本原則()。A、保護投資人利益原則B、全面監(jiān)管原則C、審慎監(jiān)管原則D、公開、公平、公正監(jiān)管原則標準答案：B知識點解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個方面：(1)保護投資人利益原則；(2)適度監(jiān)管原則；(3)高效監(jiān)管原則；(4)依法監(jiān)管原則；(5)審慎監(jiān)管原則；(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則。ACD均屬于基金監(jiān)管的基本原則，不當選；B項不屬于基金監(jiān)管的基本原則，當選。故本題正確答案選B。2、中國證監(jiān)會的職責不包括()。A、辦理基金備案B、監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C、制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施D、依法辦理非公開募集基金的登記、備案標準答案：D知識點解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：(1)制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權；(2)辦理基金備案；(3)對管理人、托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；(4)制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；(6)指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。中國證監(jiān)會的職責包括ABC項，不包括D項。故本題正確答案選D。3、基金份額登記機構應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限的要求是()。A、自投資人首次基金交易之日其不得少于十年B、自基金賬戶開立之日起不得少于二十年C、自基金賬戶銷戶之日起不得少于十年D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于二十年標準答案：D知識點解析：妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。4、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務不得有行為，不包括()。A、將其固有財產(chǎn)或者其他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動．B、公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C、侵占、挪用基金財產(chǎn)D、從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動標準答案：B知識點解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，不得有以下行為：(1)將其國有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動；(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；(3)利用基金財產(chǎn)或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益、進行利益輸送；(4)侵占、挪用基金財產(chǎn)；(5)泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；(6)從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動；(7)玩忽職守不按照規(guī)定履行職責；(8)從事內(nèi)幕交易、操作交易價格及其他不正當交易活動；(9)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。故B項符合題意，當選；ACD不符合題意，不當選。故本題正確答案選B。5、關于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()。A、為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預B、根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域C、基金監(jiān)管應遵循“公平、公信、公正”的三公原則D、基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大標準答案：B知識點解析：高效監(jiān)管原則還要求確定合理的監(jiān)管內(nèi)容體系，要有所管有所不管，要管得有效。對于基金而言，政府監(jiān)管不應直接干預基金內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應該嚴格限定在基金市場失靈的領域。公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。我國基金監(jiān)管的目標，也體現(xiàn)為《基金投資基金法》的立法宗旨，具體包括：(1)保護投資人及相關當事人的合法權益。(2)規(guī)范證券投資基金活動。(3)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。故B項正確．當選；ACD說法錯誤，不當選。故本題正確答案選B。6、()可以決定基金擴募或者延長基金合同期限。A、基金份額持有人大會B、基金托管人C、董事會D、股東大會標準答案：A知識點解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：(1)決定基金擴募或者延長基金合同期限；(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；(3)決定更換基金管理人、基金托管人；(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；(5)基金合同約定的其他職權。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。7、()可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標準。A、基金業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會C、證券業(yè)協(xié)會D、中國銀保監(jiān)會標準答案：A知識點解析：基金業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標準。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。8、以下關于私募基金報送信息內(nèi)容，描述錯誤的是()。A、每年6月底前填報經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告B、應當在每季度結束之日起10個工作日內(nèi)，更新所管理的私募股權投資基金等非證券類私募基金的相關信息C、應當于每年度結束之日起20個工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級管理人員等基本信息D、應當在每月結束之日起5個工作日內(nèi)，更新所管理的私募證券投資基金相關信息標準答案：A知識點解析：A項，私募基金管理人應當與每個會計年度結束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況，說法錯誤，當選；B項，私募基金管理人應當在每季度結束之日起10個工作日內(nèi)，更新所管理的私募股權投資基金等非證券類私募基金的相關信息，包括認繳規(guī)模、實繳規(guī)模、投資者數(shù)量、主要投資方向等，說法正確，不當選；C項，私募基金管理人應當于每年度結束之日起20個工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級管理人員及其他從業(yè)人員所管理的私募基金等基本信息，說法正確，不當選；D項，私募基金管理人應當在每月結束之日起5個工作日內(nèi)進行月度更新，更新所管理的私募證券投資基金的相關信息，包括基金規(guī)模、單位凈值、投資者數(shù)量等，說法正確，不當選。故本題正確答案選A。9、公開募集資金財產(chǎn)可以用()。A、從事承擔無責任的投資B、承銷證券C、投資上市交易的股票、債券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動標準答案：C知識點解析：基金財產(chǎn)應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券；(2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。故C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C。10、不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括()。A、因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B、個人所負債數(shù)額較大，到期已清償C、個人所負債數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄、因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構、驗證機構的從業(yè)人員標準答案：B知識點解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：(1)因犯有貪污賄賂，瀆職、侵財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的；(2)對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；(3)個人所負債務數(shù)額較大、到期未清償?shù)模?4)因違法行為被開出的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員；(5)因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構、驗證機構的從業(yè)人員；(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。故B項符合題意，當選；ACD不符合題意，不當選。故本題正確答案選B。11、下列關于證券交易所的法律地位，說法錯誤的是()。A、實行自律管理的法人B、證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份C、證券交易所不具備交易所業(yè)務規(guī)則制定權D、作為特殊的市場主體，也要接受政府監(jiān)管機構的監(jiān)管標準答案：C知識點解析：AB項，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人，同時，證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，說法均正確，不當選；C項，證券交易所享有交易所業(yè)務規(guī)則制定權，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容，說法錯誤，當選；D項，證券交易所作為特殊的市場主體，也要接受政府監(jiān)管機構的監(jiān)管，說法正確，不當選。故本題正確答案選C。12、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在()環(huán)節(jié)。A、募集B、備案C、托管D、在信息披露標準答案：A知識點解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。13、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標()。A、保護投資人及相關當事人的合法權益B、吸引國外投資者C、規(guī)范證券投資基金活動D、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展標準答案：B知識點解析：我國基金監(jiān)管的目標包括：(1)保護投資人及相關當事人的合法權益；(2)規(guī)范證券投資基金活動；(3)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。ACD屬于我國基金監(jiān)管的目標，不當選；B項不屬于我國基金監(jiān)管的目標，當選。故本題正確答案選B。14、關于基金監(jiān)管的“三公”原則，說法不正確的有()。A、基金市場必須要有充分的透明度，以實現(xiàn)市場信息的公開化B、基金市場主體平等C、監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D、監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管標準答案：D知識點解析：基金監(jiān)管的“三公”原則是指證券市場“公開、公平、公正”的原則。A選項正確，屬于公開原則，不當選；B選項正確，屬于公平原則，不當選；C選項正確，屬于公正原則，不當選；D選項錯誤，不屬于“三公”原則。當選。故本題正確答案選D。15、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集的募集注冊申請之日起()個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。A、3B、6C、12D、36標準答案：B知識點解析：中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。16、下列關于基金經(jīng)理的任職條件，說法正確的是()。A、可以沒有基金從業(yè)資格B、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C、最近1年沒有收到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰D、通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員投資法律知識考試標準答案：D知識點解析：基金經(jīng)理任職應當具備以下條件：(1)取得基金從業(yè)資格；(2)通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試；(3)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。D項說法正確，當選；ABC均說法錯誤，不當選。故本題正確答案選D。17、根據(jù)《證券投資基金法的規(guī)定》，關于公開募集證券投資基金的募集行為，以下說法錯誤的是()。A、基金管理人應當在收到基金準予注冊文件后6個月內(nèi)進行募集B、基金募集資金應當存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動用C、基金募集失敗的，基金管理人應當以固有財產(chǎn)承擔募集行為產(chǎn)生的負債和費用D、基金在收到基金準予注冊文件6個月后方開始募集，原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請標準答案：D知識點解析：AD項，基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集，如果超過6個月開始募集，原核準的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交申請，A項說法正確，不當選，D項說法錯誤，當選；B項，基金募集資金應當存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動用，說法正確，不當選；C項，基金募集失敗的，基金管理人應當以固有財產(chǎn)承擔募集行為產(chǎn)生的負債和費用。說法正確，不當選。故本題正確答案選D。18、私募基金管理人應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自()超過不得少于10年。A、基金備案成立之日B、基金管理人成立之日C、投資者購買基金之日D、基金清算終止之日標準答案：D知識點解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。19、基金募集失敗，()應當以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、中國證監(jiān)會標準答案：A知識點解析：基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：(1)以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納款項，并加計銀行同期存款利息。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。20、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案，以下表述錯誤的是()。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記表明對其持續(xù)和合規(guī)情況的認可，但并不構成對其投資能力保證B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理備案并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可，并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記并不構成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可標準答案：A知識點解析：基金業(yè)協(xié)會為私募管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證，A項說法錯誤，當選，BCD項均說法正確，不當選。故本題正確答案選A。21、基金投資人是指()。Ⅰ．基金份額持有人Ⅱ．基金的出資人Ⅲ．基金資產(chǎn)的實際所有人Ⅳ．基金的運作人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實際所有人和基金投資回報的受益人。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均符合題意，B項當選，A項不當選；Ⅳ項不符合題意，CD不當選。故本題正確答案選B。22、基金份額持有人享有的權利有()。Ⅰ．分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅱ．負責基金資產(chǎn)的投資運作Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ．查閱或者復制公開披露的基金信息資料A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：基金份額持有人的權利：(1)分享基金財產(chǎn)收益；(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；(6)查閱或復制公開披露的基金信息資料；(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。Ⅱ項錯誤，管理人主要負責基金資產(chǎn)的投資運作，ABD不當選；Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ屬于份額持有人的權利，C項當選。故本題正確答案選C。23、2009年8月，深圳證監(jiān)局在對轄區(qū)14家基金公司的基金經(jīng)理執(zhí)業(yè)行為中，進行突擊檢查發(fā)現(xiàn)，A基金公司基金經(jīng)理甲、B基金公司基金經(jīng)理乙和丙涉嫌利用未公開信息買賣證券。對于材料中甲乙丙三人的行為，證監(jiān)局經(jīng)立案稽查后，可以采取的處罰措施包括()。Ⅰ．沒收違法所得、市場禁入Ⅱ．罰款，責令改正Ⅲ．警告，限制人身自由Ⅳ．暫?；虺蜂N相關業(yè)務許可，責令停業(yè)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關業(yè)務許可、責令停業(yè)等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ符合題意，D項當選；Ⅲ項錯誤，不包括限制人身自由，ABC不當選。故本題正確答案選D。24、基金監(jiān)管的基本原則有()。Ⅰ．保障投資人利益原則Ⅱ．適度監(jiān)管原則Ⅲ．高效監(jiān)管原則Ⅳ．審慎監(jiān)管原則A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：①保障投資人的利益原則。②適度監(jiān)管原則。③高效監(jiān)管原則。④依法監(jiān)管原則。⑤審慎監(jiān)管原則。⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意，故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。25、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指()。A、出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東B、出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東C、出資額不低于基金管理公司注冊資本50％的股東D、出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25％的股東標準答案：D知識點解析：基金管理公司的主要股東指出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25％的股東。故D選當選；ABC不當選。故本題正確答案選D?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共15題，每題1.0分，共15分。)1、下列關于基金宣傳推介材料的說法正確的是()。A、可以預測基金的投資業(yè)績B、可以登載單位的推薦性文字C、可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D、可以通過電視、廣播進行公布標準答案：D知識點解析：基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布。使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料；②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料；③海報、戶外廣告；④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料，選項D正確；⑤證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的證券投資業(yè)績，選項A錯誤；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述，選項C錯誤；⑥登載單位或者個人的推薦性文字，選項B錯誤；⑦證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。2、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是()。A、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資B、侵占、挪用基金財產(chǎn)C、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為標準答案：D知識點解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資：②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；⑧法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。3、以下事項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是()。A、有50人以上的從業(yè)人員B、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C、設有專門的托管部門D、有符合要求的營業(yè)場所標準答案：A知識點解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定；(2)設有專門的基金托管部門；(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件；(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。選項A中的50以上的從業(yè)人員說法錯誤。故本題正確答案選A。4、以下屬于注冊公開募集基金應提交的文件的是()。A、發(fā)行可行性文件B、基金合同草案C、基金托管協(xié)議D、招募說明書標準答案：B知識點解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。5、以下不屬于我國基金運作監(jiān)管內(nèi)容的是()。A、對基金募集申請的核準B、對基金信息披露的監(jiān)管C、對基金托管銀行的監(jiān)管D、對基金投資與交易行為的監(jiān)管標準答案：C知識點解析：我國基金運作監(jiān)管內(nèi)容包括：①對基金公開募集的監(jiān)管。包括公開募集基金的注冊、申請、審查。公開募集基金的發(fā)售等。②對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。包括基金銷售適用性監(jiān)管、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管、對基金銷售費用的監(jiān)管等。③對公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管。包括基金的投資方式和范圍、基金的投資與交易行為的限制等。④對公開募集基金信息披露的監(jiān)管。包括對基金信息披露的要求、基金信息披露的內(nèi)容等。6、下列說法錯誤的是()。A、投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立B、基金管理人依法向證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C、基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D、基金募集失敗。基金管理人需要以基金財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用標準答案：D知識點解析：投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依法向證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效。也即基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。7、基金財產(chǎn)可以用于()。A、從事承擔無限責任的投資B、承銷證券C、投資上市交易的股票、債券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動標準答案：C知識點解析：基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。8、公開披露的基金信息不包括()。A、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C、基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告D、證券投資業(yè)績預測標準答案：D知識點解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額中購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；證監(jiān)會規(guī)定應予披露的其他信息。9、在銷售私募基金時，基金銷售機構應當自行或者委托第三方機構對基金產(chǎn)品的()進行評級。A、屬性B、收益C、風險D、特點標準答案：C知識點解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級。向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。10、基金管理公司變更持有()以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A、1％B、3％C、5％D、10％標準答案：C知識點解析：基金管理公司變更持有5％以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項。應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起60日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。11、基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。以下不屬于擔任托管人條件的選項是()。A、凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定B、設有專門的基金托管部門C、取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)D、有管理基金財產(chǎn)的條件標準答案：D知識點解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定；②設有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的證監(jiān)會、原中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。12、下列選項中，不符合股權投資基金合格投資者標準的是()。A、投資于單只股權投資基金的金額不低于100萬元B、凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位C、金融資產(chǎn)不低于500萬元的個人D、最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人標準答案：C知識點解析：股權投資基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只股權投資基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。13、下列關于基金監(jiān)管體系的說法，錯誤的是()。A、基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關系B、基金監(jiān)管目標。是指基金監(jiān)管活動所要達到的目的和效果C、狹義的監(jiān)管方式包括市場準人監(jiān)管、檢查及其后續(xù)的處置措施D、基金監(jiān)管的內(nèi)容。是指基金監(jiān)管具體對象的范圍標準答案：C知識點解析：狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市場準入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。選項C中提到包括的內(nèi)容為廣義的監(jiān)管方式。說法錯誤。故本題正確答案選C。14、公開募集基金的基金合同不包括()。A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱標準答案：D知識點解析：公開募集基金的基金合同應當包括下列內(nèi)容：(1)募集基金的目的和基金名稱；(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所；(3)基金的運作方式；(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；(5)確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務；(7)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；(8)基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式；(10)基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；(11)與基金財產(chǎn)管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式；(12)基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；(13)基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；(14)基金募集未達到法定要求的處理方式；(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；(16)爭議解決方式；(17)當事人約定的其他事項。15、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會報送基金備案手續(xù)內(nèi)容不包括()。A、主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B、基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C、基金收益分配原則、執(zhí)行方式D、采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議標準答案：C知識點解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢。私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別；(2)基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議；(3)采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議；(4)基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。選項C中的內(nèi)容屬于基金合同應當包括的內(nèi)容，選項C當選。選項ABD中涉及的內(nèi)容均為需要報送的手續(xù)內(nèi)容。故本題正確答案選C?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第3套一、單項選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、基金監(jiān)管的基本原則不包括()。A、嚴格監(jiān)管原則B、保障投資人利益原則C、審慎監(jiān)管原則D、公開、公平、公正監(jiān)管原則標準答案：A知識點解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。2、關于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是()。A、集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B、具有基礎性的特征C、具有宏觀性的特征D、政府全面監(jiān)管標準答案：D知識點解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則。作為基本原則，應該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎性和宏觀性的特征。基礎性是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎；宏觀牲是指基本原則是對基金監(jiān)管根本價值的高度概括和精煉。D項，市場失靈要求政府干預，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟的政府干預應是“適度”的干預，即政府監(jiān)管應適度。3、基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求()。A、公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內(nèi)容B、基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C、市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D、監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇標準答案：B知識點解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則。其中，公開原則不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開。4、下面不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是()。A、《證券投資基金管理公司管理辦法》B、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C、《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D、《證券投資基金銷售管理辦法》標準答案：C知識點解析：c項，《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》屬于基金監(jiān)管中的自律規(guī)則。5、中國證監(jiān)會內(nèi)部設有()，具體承擔基金監(jiān)管職責。A、證券基金機構監(jiān)管部B、私募基金監(jiān)管部C、創(chuàng)新業(yè)務監(jiān)管部D、發(fā)行監(jiān)管部標準答案：A知識點解析：暫無解析6、中國證監(jiān)會的職責不包括()。A、辦理基金備案B、監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C、制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施D、依法辦理非公開募集基金的登記、備案標準答案：D知識點解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：①制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。D項是基金業(yè)協(xié)會的職責。7、以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構即各地方證監(jiān)局主要負責的?()A、對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B、對高級管理人員的日常監(jiān)管C、對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構進行日常監(jiān)管D、對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置標準答案：D知識點解析：各證監(jiān)局負責對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負責對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監(jiān)管。D項是證券基金機構監(jiān)管部的主要職責。8、基金市場的違法犯罪行為的特點不包括()。A、智商高B、電子化C、涉案金額小D、行為隱蔽標準答案：C知識點解析：基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。9、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權采取的監(jiān)管措施是()。A、檢查B、調(diào)查取證C、限制交易D、刑事處罰標準答案：D知識點解析：中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。10、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，不包括()。A、日常檢查B、季度檢查C、現(xiàn)場檢查D、非現(xiàn)場檢查標準答案：B知識點解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。要實現(xiàn)對基金市場的有效監(jiān)管，僅有事后處置是不夠的，更應該強化事中監(jiān)管。加強日常的現(xiàn)場檢查，可以及時發(fā)現(xiàn)問題，消除風險隱患，督促基金機構守法合規(guī)地進行證券投資基金活動。11、()需要基金監(jiān)管機構的檢查人員現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料。A、非現(xiàn)場檢查B、日常檢查C、現(xiàn)場檢查D、年度檢查標準答案：C知識點解析：現(xiàn)場檢查是指基金監(jiān)管機構的檢查人員親臨基金機構業(yè)務場所，通過現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料等方式進行實地檢查的監(jiān)管措施。12、()是查處基金違法案件的基礎。A、調(diào)查取證B、日常檢查C、限制交易D、行政處罰標準答案：A知識點解析：查處基金違法案件是中國證監(jiān)會的法定職責之一，調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監(jiān)管的保障。13、中國證監(jiān)會限制被調(diào)查事件當事人證券買賣的期限一般不得超過()。A、10個工作日B、15個工作日C、15個交易日D、10個交易日標準答案：C知識點解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易日。14、中國證監(jiān)會對在基金活動中違法違規(guī)相關機構和人員進行的行政處罰，不包括()。A、沒收違法所得B、罰款C、責令停業(yè)D、管制標準答案：D知識點解析：中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可、責令停業(yè)等。15、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于()人。A、2B、3C、5D、10標準答案：A知識點解析：中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法證件；對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。16、中國證監(jiān)會領導干部離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A、2B、3C、4D、5標準答案：B知識點解析：中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會批準，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機構擔任督察長、合規(guī)總監(jiān)、首席風險官等職務。17、加入基金業(yè)協(xié)會的()，為聯(lián)席會員。A、基金托管人B、基金服務機構C、證券期貨交易所D、登記結算機構標準答案：B知識點解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務機構加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關機構加人協(xié)會的，為特別會員。18、下列不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責的是()。A、制定和實施行業(yè)自律規(guī)則B、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范C、研究論證業(yè)內(nèi)相關政策與方案D、提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新標準答案：C知識點解析：基金業(yè)協(xié)會的職責除ABD三項還包括：①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益；②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；③對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解；④依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑤協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。c項屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的職能。19、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責的是()。A、對基金份額上市交易進行監(jiān)管B、對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控C、對基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控D、對基金托管人的托管行為進行管理標準答案：D知識點解析：證券交易所的監(jiān)管職責包括：①對基金份額上市交易的監(jiān)管；②對基金投資行為的監(jiān)管，證券交易所設有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，對投資者買賣基金的交易行為以及基金在證券市場的投資運作行為的合法合規(guī)性進行日常監(jiān)控。20、根據(jù)有關規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時，應該報送給()。A、中國證監(jiān)會B、中國證監(jiān)會在基金公司注冊地的派出機構C、中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構D、中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構標準答案：A知識點解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。21、下列關于證券交易所的說法，錯誤的是()。A、是實行自律管理的法人B、享有交易所業(yè)務規(guī)則制定權C、負責對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動進行監(jiān)管D、設有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為標準答案：C知識點解析：C項，依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交易所負責對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管；負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。22、對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面?()A、基金管理人的市場準入監(jiān)管B、對基金服務機構的注冊或者備案的監(jiān)管C、對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D、對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管標準答案：B知識點解析：對基金管理人的監(jiān)管包括：①基金管理人的市場準人監(jiān)管；②對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管；③對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管；④對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管。23、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是()。A、注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B、主要股東最近3年沒有違法記錄C、對基金管理公司持有5％以上股權的法人或者其他組織非主要股東，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣D、設立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員不少于10人標準答案：D知識點解析：D項，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格。24、中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起()內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定。A、7個工作日B、1個月C、3個月D、6個月標準答案：D知識點解析：中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。25、基金管理公司變更持有()以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A、1％B、10％C、5％D、15％標準答案：C知識點解析：暫無解析基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第4套一、單項選擇題(本題共28題，每題1.0分，共28分。)1、根據(jù)《私募投資基金合同指引3號》，合伙制私募基金的合伙協(xié)議應具備的條款包括()。Ⅰ．合伙人及其出資Ⅱ．執(zhí)行事務合伙人Ⅲ．入伙、退伙、合伙權益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變Ⅳ．合伙人的權利義務A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：合伙協(xié)議應具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權利義務；執(zhí)行事務合伙人；有限合伙人；合伙人會議；管理方式；托管事項；入伙、退伙、合伙權益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；投資事項；利潤分配及虧損分擔；稅務承擔；費用和支出；財務會計制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協(xié)議的修訂；爭議解決；一致性；份額信息備份；報送披露信息等。2、《證券投資基金法》中關于基金托管人的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是()。A、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內(nèi)選任新基金托管人B、基金托管人員計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格C、基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任D、基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份標準答案：B知識點解析：B項，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當履行計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格的職責。3、以下私募基金的推介行為，錯誤的是()。A、可以自行銷售，也可以委托銷售機構銷售私募基金B(yǎng)、應當采用問卷調(diào)查等方式對投資者的風險識別能力和風險承受能力進行評估，確認是否為合格投資人C、可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D、自行銷售的，不得公開推介，委托銷售機構銷售的，銷售機構也不得公開推介標準答案：C知識點解析：C項，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。4、確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責權限的法律依據(jù)是()。A、社會團體登記管理條例B、中華人民共和國證券投資基金法C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D、中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法標準答案：B知識點解析：2013年《證券投資基金法》專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，組成以及主要職責等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律依據(jù)。5、基金招募說明書中的重要信息不包括()。A、基金托管協(xié)議摘要B、代銷協(xié)議摘要C、基金風險揭示D、基金運作方式標準答案：B知識點解析：基金招募說明書應當包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱；⑥出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例；⑧風險警示內(nèi)容；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。6、私募基金管理人推介其產(chǎn)品，以下做法合規(guī)的是()。A、銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對一介紹公司新產(chǎn)品B、銷售人員在五星級酒店前臺擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶C、銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹D、銷售人員在銀行高凈值客戶見面會上推介產(chǎn)品標準答案：A知識點解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金：①公開出版資料；②面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；③海報、戶外廣告；④電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；⑤公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；⑥未設置特定對象確定程序的募集機構官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；⑦未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；⑧未設置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；⑨法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。7、關于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()。A、為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預B、基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大C、基金監(jiān)管須遵循公平、公信、公正的“三公”原則D、根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域標準答案：B知識點解析：A項，對于基金而言，政府監(jiān)管不應直接干預基金機構內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域；B項，保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標；C項，基金監(jiān)管須遵循公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則。8、作為實行自律管理的法人，證券交易所()。A、不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權限B、是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機構的監(jiān)管C、負責組織證券交易，沒有監(jiān)管權限D(zhuǎn)、是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權限標準答案：D知識點解析：證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場組織者，其為眾多證券機構提供集中交易場所，組織證券交易，實行自律管理，是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權限；另一方面，其作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機構的監(jiān)管。9、我國基金市場的監(jiān)管主體是()。A、中國證監(jiān)會B、中國保監(jiān)會C、中國基金業(yè)協(xié)會D、中國銀監(jiān)會標準答案：A知識點解析：依據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。10、關于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權，以下表述錯誤的是()。A、決定更換基金托管人B、決定更換基金管理人C、決定終止基金合同D、決定更換基金銷售人標準答案：D知識點解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：①決定基金擴募或者延長基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。11、基金的宣傳推介應當突出()。A、“有保障、高收益”B、“業(yè)績穩(wěn)健”C、“投資風險”D、“盡享牛市”標準答案：C知識點解析：基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應當符合相關規(guī)定，應當充分揭示相關投資風險。A項，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；BD兩項，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述，不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。12、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對以下()的監(jiān)管。A、基金機構的市場準入B、基金機構從業(yè)人員的資格C、基金機構從業(yè)人員的行為D、基金投資人標準答案：D知識點解析：對基金機構的監(jiān)管，包括基金機構的市場準入監(jiān)管、基金機構從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。13、基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是()。A、在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票B、將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C、向基金份額持有人承諾5％的預期收益D、利用未公開信息暗示他人從事相關的交易活動標準答案：A知識點解析：B項，按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；C項，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；D項，基金管理人不得泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示，暗示他人從事相關的交易活動。14、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機構監(jiān)管部職責的是()。A、負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B、對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試C、對于有關證券投資基金的行政許可項目進行審核D、草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則標準答案：B知識點解析：證券基金機構監(jiān)管部的主要職責有：①負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究；②草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；③對有關證券投資基金的行政許可項目進行審核；④全面負責對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構的監(jiān)管；⑤指導、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基金的日常監(jiān)管；⑥對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進行督促檢查；⑦對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置。B項屬于基金業(yè)協(xié)會的職責。15、基金信息披露的禁止行為，不包括()。A、對證券投資業(yè)績進行預測B、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C、通過中國證監(jiān)會指定報刊、基金管理人網(wǎng)站披露信息D、違規(guī)承諾收益或者承擔損失標準答案：C知識點解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。16、基金監(jiān)管()，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。A、目標B、體制C、內(nèi)容D、方式標準答案：C知識點解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等?；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。17、關于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是()。A、集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值B、具有基礎性的特征C、具有宏觀性的特征D、政府全面監(jiān)管標準答案：D知識點解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則。作為基本原則，應該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎性和宏觀性的特征?；A性是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎；宏觀性是指基本原則是對基金監(jiān)管根本價值的高度概括和精煉。D項，市場失靈要求政府干預，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟的政府干預應是“適度”的干預，即政府監(jiān)管應適度。18、基金市場的違法犯罪行為的特點不包括()。A、智商高B、電子化C、涉案金額小D、行為隱蔽標準答案：C知識點解析：基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。19、中國證監(jiān)會限制被調(diào)查事件當事人證券買賣的期限一般不得超過()。A、10個工作日B、15個工作日C、15個交易日D、10個交易日標準答案：C知識點解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易日。20、根據(jù)有關規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時，應該報送給()。A、中國證監(jiān)會B、中國證監(jiān)會在基金公司注冊地的派出機構C、中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構D、中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構標準答案：A知識點解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。21、基金管理公司變更持有()以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A、1％B、10％C、5％D、15％標準答案：C知識點解析：暫無解析22、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括()。A、不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B、玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責C、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資標準答案：D知識點解析：ABC三項均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為；D項是基金管理人的法定職責。23、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()個月內(nèi)選任新基金管理人。A、1B、3C、5D、6標準答案：D知識點解析：基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。24、我國對基金公開募集申請實行的是()。A、核準制B、注冊制C、公司制D、契約制標準答案：B知識點解析：我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。25、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()個月內(nèi)進行基金募集。A、1B、3C、6D、12標準答案：C知識點解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。26、基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報()備案。A、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構B、注冊地中國證監(jiān)會派出機構C、中國證監(jiān)會D、證券交易所標準答案：A知識點解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。27、代表基金份額()以上的基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會。A、5％B、10％C、15％D、20％標準答案：B知識點解析：代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。28、私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括()。A、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B、單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C、個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D、最近3年個人年均收入不低于50萬元標準答案：C知識點解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于50萬元的個人?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（證券投資基金的監(jiān)管）模擬試卷第5套一、單項選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的()。A、監(jiān)管對象具有廣泛性B、監(jiān)管活動具有自覺性C、監(jiān)管主體及其權限具有法定性D、監(jiān)管時間具有連續(xù)性標準答案：B知識點解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：(1)監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；(2)監(jiān)管對象具有廣泛性；(3)監(jiān)管時間具有連續(xù)性；(4)監(jiān)管主體及其權限具有法定性；(5)監(jiān)管活動具有強制性。B項符合題意，當選；ACD不符合題意，不當選。故本題正確答案選B。2、()是我國基金市場的監(jiān)管主體。A、中國基金業(yè)協(xié)會B、證券交易所C、中國證監(jiān)會D、中國證券業(yè)協(xié)會標準答案：C知識點解析：國務院證券監(jiān)督管理機構即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。故C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C。3、中國證監(jiān)會實行注冊管理的基金服務機構包括()。Ⅰ．基金銷售機構Ⅱ．基金銷售支付機構Ⅲ．基金份額登記機構Ⅳ．基金估值核算機構A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：基金銷售支付機構需要根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定予以備案。中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理，對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構實行備案管理。中國證監(jiān)會實行注冊管理的基金服務機構包括Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項，D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。4、私募基金管理人在每月規(guī)定時間范圍內(nèi)，需更新的私募證券投資基金相關信息不包括()。A、投資者數(shù)量B、基金規(guī)模C、單位凈值D、證券持倉比例標準答案：D知識點解析：私募基金管理人應當在每月結束之日起5個工作日內(nèi)，更新所管理的私募證券投資基金相關信息，包括基金規(guī)模、單位凈值、投資者數(shù)量等。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。5、關于地方證監(jiān)局的職責，以下說法錯誤的是()。A、負責對轄區(qū)內(nèi)的基金銷售機構進行日常監(jiān)管B、負責監(jiān)管本轄區(qū)內(nèi)公募基金管理公司的內(nèi)部控制、基金信息披露工作C、負責辦理轄區(qū)內(nèi)的私募基金管理人的重大變更備案D、負責轄區(qū)內(nèi)異地公募基金管理公司分支機構的日常監(jiān)督標準答案：C知識點解析：各證監(jiān)局負責對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式及基金信息披露的日常監(jiān)管；負責對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監(jiān)管。ABD均說法正確，不當選；C項說法錯誤，當選。故本題正確答案選C。6、關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是()。A、根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構B、基金份額持有人大會的日常機構可以對基金的投資管理活動進行指導和審查C、基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成D、基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進行表決標準答案：B知識點解析：A項，按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使下列職權：①召集基金份額持有人大會；②提請更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；④提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。故A項說法正確，不當選；B項，基金份額持有人大會及其日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動，B項說法錯誤，當選；C項，基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：①決定基金擴募或者延長基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。故C項說法正確，不當選；D項，基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。7、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于()監(jiān)管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常標準答案：B知識點解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式，檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可以分為日常檢查和非現(xiàn)場檢查。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。8、中國證監(jiān)會及其派出機構對創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務，主要體現(xiàn)在()。Ⅰ．賬戶開立Ⅱ．發(fā)行交易Ⅲ．投資退出Ⅳ．投資方向檢查A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ標準答案：B知識點解析：中國證監(jiān)會及其派出機構對創(chuàng)業(yè)投資基金在投資方向檢查等環(huán)節(jié)，采取區(qū)別于其他私募基金的差異化監(jiān)督管理；在賬戶開立、發(fā)行交易和投資退出等方面，為創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合題意，B項當選。D項不當選；Ⅳ項不符合題意，AC不當選。故本題正確答案選B。9、下列關于公開募集基金說法錯誤的是()。A、目前，我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制B、公開募集基金應當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊C、公開募集基金應當由基金管理人管理基金托管人托管D、向特定對象募集資金累計不超過200人屬于公開募集基金標準答案：D知識點解析：AB項，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金，說法正確，不當選；C項，公開募集基金應當由基金管理人管理基金托管人托管，說法正確，不當選；D項，公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形，說法錯誤，當選。故本題正確答案選D。10、基金管理公司主要股東為自然人，個人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。A、1000；5B、1000；10C、3000；5D、3000；10標準答案：D知識點解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上的。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。11、私募基金管理人自成為中國投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起()年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準和合規(guī)經(jīng)營目標的，可以申請成為普通會員。A、3B、1C、半D、2標準答案：B知識點解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務的金融機構加入?yún)f(xié)會，應當先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時復核資產(chǎn)管理規(guī)模標準及合規(guī)經(jīng)營標準的，可申請成為普通會員。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。12、關于非公開募集基金，下列說法錯誤的是()。A、非公開募集基金，也稱為私募基金B(yǎng)、與公開募集基金相比，私募基金投資運作方式靈活，具有外部性C、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則D、在基金管理人市場準入、市場募集、產(chǎn)品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管標準答案：B知識點解析：A項，非公開募集基金也稱為私募基金，是指以非公開方式向特定投資者募集資金并以特定目標為投資對象的證券投資基金，說法正確，不當選；B項，與公開募集金相比，私募基金投資人人數(shù)較少，運作形式靈活，不具有外部性和公眾性，說法錯誤，當選；C項，我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則，說法正確，不當選；D項，在基金管理人市場準入、市場募集、產(chǎn)品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。13、關于私募基金的備案，以下表述錯誤的是()。A、私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報送主要投資方向及基金類別B、私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機構認可C、委托托管機構托管基金財產(chǎn)的，必須報送托管協(xié)議D、我國對于私募基金實行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管標準答案：B知識點解析：AC項，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別；(2)基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件；(3)采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構托管基金財產(chǎn)的，還應當報送托管協(xié)議；(4)基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。AC項說法正確，不當選；B項，基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證，說法錯誤，當選；D項，我國對于私募基金實行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。14、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為()。A、市場進入時間B、市場活動期間C、市場退出時間D、基金機構從設立直至終止的全過程標準答案：D知識點解析：行政監(jiān)管活動貫穿基金機構從設立直至終止的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各方面，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。15、以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責的是()。A、制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分B、制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)則、并行使審批，核準或注冊權C、依法辦理公開募集基金的登記、備案D、教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益標準答案：B知識點解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行下列職責：(1)教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益。(2)依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求。(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分。(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓。(5)提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解。(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案。(8)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。ACD屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責，不當選；B項不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責，當選。故本題正確答案選B。16、基金的自律組織主要包含如下哪些機構()。Ⅰ．中國證監(jiān)會Ⅱ．證券交易所Ⅲ．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會Ⅳ．中國人民銀行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織，證券交易所是證券市場的自律管理者。故Ⅱ、Ⅲ符合題意，B項當選；Ⅰ、Ⅳ不符合題意，ACD不當選。故本題正確答案選B。17、我國現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管